财务数据和关键指标变化 - 本财年第二季度总营收达创纪录的5190万美元，同比增长11% [25] - 非GAAP毛利润为4560万美元，非GAAP毛利率为88%，调整后EBITDA为2020万美元，利润率为39%，均略超预期 [26][27] - 非GAAP净收入为1670万美元，摊薄后每股收益0.36美元，基于4660万股摊薄股份 [34] - 过去十二个月产生4710万美元自由现金流，调整后EBITDA为5600万美元，转化率为86% [20] - SaaS收入同比增长15%，过去十二个月SaaS收入占总收入的40%，高于上一季度的39%和去年的35% [19][31] - 非GAAP现金调整占收入的比例从一年前的9%降至个位数 [19] - 非GAAP G&A费用同比下降180万美元，占收入的比例从21%降至15% [33] - 维持全年营收指引在1.7 - 1.8亿美元，上调全年调整后EBITDA利润率指引至26% - 29% [37] 各条业务线数据和关键指标变化 存款产品 - 收入同比增长14%至3370万美元，主要因存款软件许可证收入增长10%，存款维护收入增长10% [26][28] - 过去十二个月存款软件许可证收入为7300万美元，高于去年同期的6800万美元 [28] - Check Fraud Defender处于货币化早期阶段，存款SaaS收入同比增长64% [29] 身份产品 - 收入同比增长4%至1820万美元，其中身份SaaS收入增长9% [26][29] - 过去十二个月身份业务收入达7140万美元，正朝着8000 - 8500万美元的收支平衡点迈进 [13] - MyVIP业务表现突出，超半数身份验证流程包含多个验证步骤，推动每笔流程收入和单位盈利能力提升 [14] - 生物识别认证解决方案myPass的市场吸引力不断增加，通过Digital Fraud Defender解决方案为现有客户增加实时深度伪造检测等服务 [14] 各个市场数据和关键指标变化 - Check Fraud Defender的ACV增长至近1300万美元，数据覆盖约23%的美国支票账户，高于上一次更新时的18% [16] 公司战略和发展方向和行业竞争 - 公司优先事项为推动有机增长、提高SaaS收入占比、扩大利润率和提高自由现金流转化率 [8] - 加强销售执行、技术平台和运营效率，为可扩展的盈利性有机增长奠定基础 [8] - 构建统一平台，结合欺诈预防、身份验证和生物识别认证，以应对AI驱动的威胁环境 [23] - 行业中多数仍依赖传统身份验证方法，但在AI驱动的威胁环境下，需转向分层、信号丰富的方法，公司技术可弥补现有系统的不足 [21][22] 管理层对经营环境和未来前景的评论 - 宏观环境不确定，但公司业务具有韧性，作为软件公司受贸易干扰影响小，安全相关IT支出历史上在预算受限环境中保持稳定，全球客户基础可分散区域波动风险，未出现因宏观背景导致的客户取消合作情况 [36] - 鉴于潜在的宏观经济逆风，公司在制定2025财年展望时保持谨慎 [37] 其他重要信息 - 公司发布了现代化文档入职系统，在美国推出后将扩展至欧洲和英国，可减少文档入职周期时间，提高自动化率和产品可扩展性 [11][12] - 任命Garrett Dacky为首席运营官，专注于扩大自动化、产品开发和数据分析 [12] - 公司向美国国土安全部提交了生物识别和活体检测应用评估，结果表现出色，领先行业 [65][66] 总结问答环节所有的提问和回答 问题1: 担任公司CEO几个季度以来，进展顺利和困难的方面，以及4月交易业务情况 - 公司员工表现出色，执行成果显著，对本季度业绩和市场反响满意 [41][43] - 公司的历史经验、技术能力和专业知识与市场需求高度契合，在欺诈和身份验证领域具有竞争优势 [44] - 未受宏观环境影响出现客户取消合作情况，欺诈问题的发展趋势对公司有利 [45] 问题2: 维持营收指引，是否有提前订单拉动本季度业绩，还是因宏观环境谨慎 - 有一个大型移动存款客户订单提前至Q2，另一个客户订单量超出预期，这是本季度业绩超预期的主要原因 [46] 问题3: Check Fraud Defender在数据覆盖和ACV目标上的进展 - 数据覆盖比例显著提升，平台交易量大幅增加，合作伙伴增多，这些都是积极的领先指标，但业务推进需要时间 [48][49] 问题4: 现代化文档入职系统的自动化和周期时间提升能否量化 - 该系统在美国实施后将扩展到英国和欧洲，能显著加速流程，但目前暂无具体量化数据，未来会持续关注并通报进展 [54][56] 问题5: SaaS收入占比未来趋势及预期稳定水平 - 公司目标是到2026年使SaaS收入占比超过一半，主要由欺诈平台和身份验证SaaS产品驱动，这些产品处于增长阶段，具有较大潜力 [58][59] 问题6: 下半年收入季节性变化情况 - 收入季节性变化不大，通常Q1和Q4较低，主要受移动存款软件许可证收入的交易时机影响，预计Q3略高于Q4 [63] 问题7: SaaS收入占比过半的目标是针对日历年还是财年 - 这是公司的目标，但未明确设定具体年份，公司有信心实现该目标 [64] 问题8: 向美国国土安全部提交评估的情况 - 公司参与了国土安全部的生物识别和活体检测应用评估，结果表现出色，领先行业，凸显了公司被动活体检测能力的市场认可度 [65][66] 问题9: 有机增长中，新业务和现有客户交叉销售及拓展的贡献比例 - 公司注重有机增长，既致力于增加新客户，也注重与现有客户的业务拓展，推出的新产品和解决方案符合市场需求，对当前的增长态势感到鼓舞 [68][69]

文章核心观点 FOREWARN宣布NEXUS协会将为其5000多名房地产专业会员提供FOREWARN服务以促进房地产经纪人主动安全保障 [1] 合作信息 - NEXUS协会将为其在伯灵顿、卡姆登和海洋县的5000多名会员提供FOREWARN服务 [1] - FOREWARN服务对NEXUS会员免费 [2] - 现有NEXUS会员将收到激活FOREWARN订阅的具体说明 [3] FOREWARN服务介绍 - FOREWARN可在线和通过移动应用使用，分析数十亿数据点，通过电话号码验证身份、搜索犯罪历史和验证信息来降低风险，让经纪人更有信心地规划看房活动 [2] - FOREWARN通过创新解决方案带来即时知识，利用强大分析和大量数据仓库，实现实时知识获取，用于身份验证等目的 [5] 相关链接与咨询方式 - 其他房地产机构、经纪人和评估师可在www.forewarn.com了解FOREWARN更多信息 [4] - 相关链接为www.forewarn.com [6] red violet公司介绍 - red violet构建专有技术并应用分析能力提供身份情报，其技术支持关键解决方案，用于实时识别和定位人员、企业、资产及其相互关系，解决方案用于身份验证等多个目的，智能平台CORE™适用于各类企业 [6]

文章核心观点 FOREWARN宣布HiCentral MLS将向其6000多名成员提供FOREWARN服务以促进房地产经纪人安全[1] 合作信息 - HiCentral MLS将向其在檀香山房地产经纪人委员会及瓦胡岛的6000多名成员提供FOREWARN服务[1] - FOREWARN服务对HiCentral MLS成员免费，现有成员将收到激活订阅的具体说明[3] FOREWARN服务介绍 - 可在线和通过移动应用使用，能分析数十亿数据点，通过电话号码验证身份、查询犯罪记录和验证信息以降低风险，让经纪人更有信心安排看房[2] - 利用强大分析和大量数据仓库，为组织提供实时知识，实现身份验证、风险评估等功能[5] 相关公司介绍 - red violet构建专有技术并应用分析能力提供身份情报，其技术支持关键解决方案，用于身份验证、风险缓解等多个方面，智能平台CORE适用于各类组织[6] 信息获取途径 - 其他房地产机构、经纪人等可在www.forewarn.com了解FOREWARN更多信息[4] - 如需了解red violet更多信息可访问www.redviolet.com[6] 投资者关系联系信息 - 联系人Camilo Ramirez，所属公司Red Violet, Inc.，联系电话561 - 757 - 4500，邮箱ir@redviolet.com[9]

财务数据和关键指标变化 - 2024年第四季度收入同比增长15%，达到创纪录的593.6万美元，而2023年同期为517.6万美元；新业务定价较2023年增长5% [31][32] - 2024年全年总营收增加110万美元，即6%，达到1999.7万美元，而2023年为1890万美元 [36] - 2024年第四季度SaaS收入环比增长17%，达到591.3万美元，高于2023年同期的506.9万美元，占第四季度收入的99%以上；全年SaaS收入增长7%，达到创纪录的1980万美元，接近2000万美元大关 [9][33] - 2024年第四季度毛利润占收入的百分比为91%，而2023年同期为95%；2024年全年毛利润占收入的百分比为91%，而2023年全年为93% [34][37] - 2024年第四季度运营费用增加86.4万美元，即21%，达到492.8万美元，而2023年同期为406.4万美元；全年运营费用减少47.3万美元，即2%，降至1930万美元，而2023年为1980万美元 [34][37] - 2024年公司实现调整后EBITDA正收益，金额为52万美元，而2023年为37.7万美元 [31][39] - 2024年公司净亏损为91.8万美元，相比2023年的198万美元有所改善；2024年摊薄后每股净亏损为0.05美元，而2023年为0.1美元 [38] - 截至2024年12月31日，公司现金及现金等价物总额为470万美元，营运资金为670万美元，总资产为2100万美元，股东权益为1770万美元；预计2025年第一季度末现金余额至少比2024年末高几十万，达到约500万美元 [39] 各条业务线数据和关键指标变化 - SaaS业务在2024年第四季度和全年均实现增长，第四季度环比增长17%，全年增长7% [9] - 汽车、产权保险、电子邮件、社交媒体和零售银行等新目标垂直领域的业务量在2024年分别增长了13%、2500%、54%和17% [10] - 产权保险垂直领域取得进展，已与两家最大的产权保险公司合作，直接产权客户约占该市场的45% [11] - 与一家知名国内银行和信用卡发行客户续签并扩大了合同，合同价值增加约15%，使其成为公司前三大客户之一 [13] - 一家领先的奥特莱斯百货商店客户续签了为期三年的合同，并保证了交易量 [16] - 在租赁购买领域取得进展，与前四大参与者中的一半合作，占据了LTO市场的很大一部分 [17] - 进入高等教育领域，为一所大学提供解决方案，以解决学生贷款欺诈问题，并认为该领域有增长机会 [18] 各个市场数据和关键指标变化 - 零售客户交易在2024年第四季度有所下降，与2023年第四季度相比，平均交易量下降了9%；2025年第一季度，主要零售商的交易量较2024年第四季度下降了45%，而正常情况下降幅约为15% [55][77] - 自12月以来，公司营销工作使关注者和曝光量增加了15% [22] 公司战略和发展方向和行业竞争 - 2024年公司专注于垂直渠道多元化，加大对身份验证服务的投资，以保持在市场中的竞争地位 [6][7] - 公司利用驾照背面的条形码和与美国机动车管理协会的长期合作关系，提供独特的身份验证服务，相比竞争对手更能有效识别假身份证 [8][9] - 公司计划通过渠道合作伙伴销售产品，并加强与现有客户的合作，以推动业务增长 [11][12] - 公司正在从Azure迁移到AWS云平台，预计将节省托管成本，使实施更快更容易，并为客户提供更友好的环境 [19] - 公司正在投资AI和机器学习，配备高性能服务器和强大的GPU，以保持领先地位 [20] - 公司增加了领导人员，加强了客户成功团队和营销工作，以提高客户满意度和品牌知名度 [20][21] 管理层对经营环境和未来前景的评论 - 管理层认为公司的多元化战略正在发挥作用，专注于新垂直领域和长期合同的策略开始取得成果 [28] - 尽管2025年消费者市场前景谨慎，但公司预计全年将实现增长，特别是在下半年 [9][28] - 公司预计2025年毛利率将保持在约90%，并通过提高架构和数据智能能力来实现运营费用的杠杆效应 [42] - 公司将继续关注销售，加强营销和客户成功团队，以扩大客户基础和提高现有客户的满意度 [67][105] 其他重要信息 - 公司将于2月27日下午2点在iAccess Alpha虚拟会议上进行展示，并于4月在拉斯维加斯的Planet Microcap Showcase上进行展示 [30] 总结问答环节所有的提问和回答 问题1: 公司下半年增长的可见性如何，是否仅取决于推出时间表 - 公司表示主要基于推出时间表、概念验证的结束时间等因素判断下半年增长；一家银行因IT问题推迟了实施，但这也意味着未来实施会更顺利 [45][46] 问题2: 当前宏观环境是否对销售对话产生干扰 - 公司认为销售方面未受影响，因为欺诈问题在各行业普遍存在且比例稳定；销售过程中，公司产品的速度和易用性以及能带来新客户的特点受到关注 [49][50] 问题3: 切换到AWS的潜在运营费用节省情况 - 公司预计会有费用节省，且随着云服务提供商之间的竞争，可能会继续看到成本降低；但在AI和机器学习方面的投资需要昂贵的计算能力，因此需要在节省成本和提升产品之间取得平衡 [52][53] 问题4: 2024年第四季度收入大幅增长的原因以及2025年第一季度下降的原因 - 2025年第一季度收入下降主要是因为主要零售商的交易量下降，消费者信贷担忧等因素影响了零售业务；2024年第四季度增长部分是由于非零售业务的扫描量增加以及假期消费 [55][59] 问题5: 大型社交媒体客户的最新情况以及2025年调整后EBITDA是否会改善 - 与大型社交媒体客户的合作正在与采购部门就最终语言进行沟通；公司预计2025年调整后EBITDA将继续改善，但具体增幅取决于第四季度的表现 [60][62] 问题6: 公司目前有多少销售人员，新招聘的三名销售人员的重点是什么 - 新招聘的三名销售人员是年轻有干劲的人员，公司将为他们提供有针对性的客户组合，同时进行有针对性的营销；公司认为身份验证问题在各垂直领域相同，销售更注重咨询式销售 [64][66] 问题7: 公司2025年的前两大优先事项是什么 - 公司表示首要任务是销售，认为营销和财务工作进展顺利，客户成功团队也在发挥作用 [67] 问题8: 2025年第一季度续签约1000万美元ACV的原因以及全年的续签节奏 - 主要是由于一家大银行的合同续签和另一家银行合同的时间安排；全年续签节奏将更加均匀，这种方式有助于更好地提供业务指导 [70][73] 问题9: 2024年第四季度零售业务动态以及收入增长的主要来源 - 2024年第四季度零售业务交易量较2023年第四季度下降了9%，但整体零售业务表现良好；收入增长主要来自汽车领域，汽车和产权保险的交易价格远高于零售业务 [77][81] 问题10: 2024年第四季度收入高于预期的原因 - 主要是因为各领域需求和使用量增加，如汽车、电子邮件恢复等；公司还计划进入背景调查领域，以减少对消费者交易的依赖 [84] 问题11: 公司在社交媒体身份验证和年龄验证方面的作用以及管道活动 - 公司与现有社交媒体客户讨论了在年龄验证等方面的应用，随着各州对色情网站年龄验证法律的出台，这一领域存在机会 [88] 问题12: 社交媒体客户是否完成测试以及是否有其他测试步骤 - 公司表示已与该客户完全集成，系统已通过全面测试和验证，目前只需客户方完成相关工作即可 [91][102] 问题13: 公司是否能在2026年实现两位数的持续增长并获得运营杠杆 - 公司认为董事会设定的增长目标能够实现，且无需大幅增加费用，主要是增加收入；同时，云托管成本有下降压力，这对公司有利 [94][99] 问题14: 社交媒体客户的合作是否可能在第二季度达成 - 公司表示与该客户已完全集成，无需进一步测试，目前取决于客户方的进展 [101][102]

财务数据和关键指标变化 - 第四季度总营收同比增长10%，达到480万美元，主要因软件许可收入增加，其中包括一笔与欧洲政府的100万美元一次性许可销售；经常性收入为330万美元，较上年同期略有下降，主要因合同收入确认时间波动 [25] - 第四季度运营费用降至630万美元，较2023年第四季度下降29%；运营亏损改善150万美元；GAAP净亏损为120万美元，合每股摊薄亏损0.06美元，而2023年第四季度GAAP亏损为420万美元，合每股摊薄亏损0.20美元 [26] - 全年总营收为1740万美元，低于去年同期的1820万美元，原因是软件许可收入降低；经常性收入增长9%，达到1200万美元，占总营收的69%；运营费用下降14%，即390万美元，至2290万美元；运营亏损改善至550万美元；净亏损总计440万美元，合每股摊薄亏损0.21美元，而去年同期净亏损为730万美元，合每股摊薄亏损0.35美元 [28][29] - 第四季度调整后EBITDA亏损为80万美元，而上年同期调整后EBITDA亏损为120万美元；全年调整后EBITDA亏损为390万美元，低于上年的460万美元，主要因运营费用降低，但部分被营收下降抵消 [27][31] - 截至2024年12月31日，公司现金、现金等价物和有价证券总计2780万美元，低于2023年底的3090万美元 [32] 各条业务线数据和关键指标变化 - 第四季度软件许可收入增加，推动总营收增长，其中包括一笔与欧洲政府的100万美元一次性许可销售；全年软件许可收入降低，导致总营收下降 [25][28] - 全年经常性收入增长9%，达到1200万美元，占总营收的69%，显示公司持续注重建立稳定、可预测的经常性收入流 [29] 公司战略和发展方向及行业竞争 - 公司将专注于三个关键优先事项，包括深化战略合作伙伴关系，加强和扩大与政府机构和商业企业的合作，成为生物识别生态系统中的重要合作伙伴；推进技术创新，提升核心技术，巩固公司在生物识别认证领域的领先地位；有计划、可持续地扩大规模，完善市场进入战略，加强客户成功团队，以推动可持续营收增长 [18][19][20] - 公司认识到生物识别行业周期长，宏观经济逆风及政府预算限制带来新挑战，因此正在完善市场进入战略，以提高效率并挖掘新的营收机会 [16] 管理层对经营环境和未来前景的评论 - 管理层认为当前AI驱动的欺诈增加，使可信的创新生物识别解决方案比以往任何时候都更关键，政府、企业和消费者都认识到传统认证方法已不足，公司在这方面具有独特优势 [13] - 2025年是行动和问责的转折点，公司正在采取措施加强基础、提高效率，为可持续增长奠定基础，尽管预计全年营收会面临挑战，但相信公司拥有正确的技术、人才和战略愿景，未来会更强大 [16][17] 其他重要信息 - 2024年包括与12月CEO离职相关的60万美元遣散费和加速股票薪酬费用；2023年受270万美元一次性费用影响，该费用与2022年对Omlis Limited的投资应收票据减记有关，同时2023年还受到80万美元一次性收益影响，该收益与2021年收购FortressID的或有收购付款公允价值调整有关 [27][30] 问答环节所有提问和回答 问题: 为提高销售效率实施了哪些变革 - 公司采取更具针对性和战略性的销售方法，优先考虑生物识别解决方案能产生最大影响的领域，完善市场进入战略，优化定价模式以增强竞争力；加强销售领导和客户成功团队，以提高参与度、转化率和长期客户保留率；深化与美国和国外旗舰政府机构的现有合作，积极寻求与客户、系统集成商和技术提供商的新合作，以扩大市场覆盖范围和规模 [39][40] 问题: 为何认为现在是实施更有效市场进入战略的好时机 - 传统身份验证方式存在问题，“你知道什么”的信息易在暗网被获取，“你携带什么”难以从物理世界转移到数字世界，而“你是谁”即生物识别技术成为市场更易使用的方式；消费者现在普遍携带移动生物识别设备，且更倾向使用生物识别技术而非不断更改密码和PIN码，许多客户正在加大对生物识别行业的投资 [43][44][46] 问题: 全年运营费用降低的原因是什么 - 运营费用下降7%（考虑EBITDA费用调整后），反映了公司去年采取的成本优化措施，包括精简运营和减少可自由支配支出，目的是保持财务灵活性，以便投资于长期增长驱动因素 [50] 问题: 近期DOGE活动是否会影响公司业务 - 美国联邦政府是公司的关键客户，虽然目前尚无法评估DOGE相关变化的全面影响，但公司正在监测采购模式和机构预算的潜在变化；生物识别技术能提高效率，有助于联邦政府节省资金，公司凭借长期合作关系和关键任务解决方案，有能力应对任何变化 [52][53][54] 问题: 第四季度总营收同比增长，但全年下降，原因是什么 - 第四季度营收增长得益于10月与欧洲政府签订的100万美元许可合同；全年总营收下降是因为许可销售会根据政府机构的采购周期波动，未来短期内营收仍面临挑战，主要由于非经常性营收的可变性以及公司实施更具战略性和针对性的方法 [56][57] 问题: 2024年双位数经常性收入增长的趋势如何 - 全年经常性收入同比增长9%，虽未达到目标，但有助于扩大经常性收入基础，公司未来将继续关注这一领域，并采取必要措施推动更强劲、更稳定的增长 [59] 问题: 公司是否会将并购作为增长战略的一部分 - 公司主要关注有机增长，但会持续评估能加速技术路线图或扩大市场覆盖范围的战略收购机会；近期公司的优先事项是执行战略、加强市场进入战略、提高销售业绩和推动运营效率，任何并购活动都将谨慎考虑，只有在能明显提升长期股东价值时才会进行 [61] 问题: Ajay拥有多少公司股份 - Ajay在加入公司前购买了近1%的公司股份，约20.5万股，他表示对公司的长期潜力充满信心，个人投资体现了他对公司技术团队和未来机会的信任 [63]