案件核心事实与判决 - 被告人姚某因贷款诈骗罪、合同诈骗罪、盗窃罪、洗钱罪、信用卡诈骗罪、伪造公司印章罪，数罪并罚被判处有期徒刑十七年，并处罚金62.5万元[1] - 同案被告人李某、张某、谭某分别因骗取贷款罪、贷款诈骗罪、洗钱罪等被判处有期徒刑一年十个月至二年六个月，并处罚金3万至4万元[1] - 姚某等人通过注册空壳公司、利用被害人挂名法定代表人等方式，从银行及4家其他金融机构骗取贷款1690余万元，造成金融机构损失1300余万元[8] - 姚某还以股权转让费或代为贷款等名义，骗取被害人资金共计630余万元[9] 诈骗手法与过程 - 姚某通过购买拥有正常缴税记录的贸易公司、招募员工张某，营造有钱人假象以向身边人借钱[7] - 姚某虚构“富豪丈夫”身份，谎称丈夫公司即将上市，诱使被害人小飞同意挂名新公司法定代表人[2] - 姚某伙同贷款中介谭某、李某，以公司变更登记为由操作被害人手机并让其刷脸，实际是向金融机构申请了300万元贷款[2][4] - 姚某在偿还贷款前几期后便不再还款，导致被害人小飞收到金融机构催收信息[3][4] 资金流向与洗钱操作 - 姚某将所得钱款主要用于贷款购买空壳公司、支付中介费用和个人挥霍[9] - 姚某安排员工及中介将贷款资金取现再存入指定账户或交付他人，以转移资金[11] - 具体操作方式为：公司账户收到贷款后，约五分之一用于归还银行贷款，剩余部分取现存入他人账户供消费和购买公司，以此循环操作[13] - 通过上述方式，姚某伙同李某、张某共取出1000万余元现金，坐实洗钱犯罪事实[13] 案件侦查与司法认定 - 公安机关调查发现姚某所称的“富豪丈夫”彬先生实为虚构，两人并无关系[7] - 姚某及其母亲王某早在2018年就因民间借贷纠纷被法院列入失信被执行人名单[7] - 检察机关在审查中发现洗钱犯罪线索并进行立案监督，后公安机关以涉嫌洗钱罪对姚某等人立案[11] - 检察机关经审查认定，贷款中介谭某在帮姚某借款时认为其具备偿还能力，本身无非法占有目的，故以骗取贷款罪而非贷款诈骗罪对其提起公诉[13] 行业影响与监管建议 - 检察机关在办案中发现空壳公司治理漏洞，通过大数据法律监督模型摸排到20余条为实施犯罪而设立的空壳公司线索[14] - 检察机关向主管行政机关制发检察建议，推动清理整治空壳公司等违法犯罪市场主体，以助力营造良好营商环境[14]

投行精英、公司老板、富豪丈夫旗下企业即将上市……姚某打造"白富美"人设，注册空壳公司，联合员 工张某及贷款中介谭某、李某，利用被害人挂名法定代表人的身份骗取金融机构贷款1690余万元。 经江苏省苏州市相城区检察院提起公诉，2025年12月23日，法院以贷款诈骗罪，合同诈骗罪，盗窃罪， 洗钱罪，信用卡诈骗罪，伪造公司、企业印章罪，数罪并罚，判处被告人姚某有期徒刑十七年，并处罚 金62.5万元；以骗取贷款罪、贷款诈骗罪、洗钱罪分别判处被告人李某、张某有期徒刑二年六个月、一 年十个月，各并处罚金4万元；以骗取贷款罪判处被告人谭某有期徒刑二年三个月，并处罚金3万元。 300万元贷款从天而降 80后姚某曾在英国留学，经营着一家实际上无任何项目的贸易公司。2020年，一次朋友聚会上，在国企 工作的小飞和姚某相识。在小飞眼里，姚某是妥妥的"白富美"，这是因为姚某穿着奢华，自诩是金融投 资人，丈夫是某知名集团的继承人。 2022年1月，一次聊天中，姚某向小飞透露自己丈夫的公司即将在国外上市，可以连带相关附属企业一 并上市，因她名下公司过多，问小飞能不能代为充当一家新成立公司的法定代表人，并许诺相应报酬。 小飞心动了，将注册公 ...