行业总体规模与阶段 - 截至2025年6月末，中国资产管理总规模超过170万亿元，为全球第二大财富管理市场 [1] - 行业迈入“大财富管理时代”，融合与发展成为新主题 [1] - 中国居民可投资资产总额突破300万亿元，拥有全球最大规模且持续壮大的中等收入群体 [5] 主要参与机构与规模 - 以中信金控为代表的金融机构凭借综合金融牌照优势发展大财富管理 [3] - 中信金控及其金融子公司的财富管理总规模达31万亿元，资产管理规模9.8万亿元，服务个人和企业客户超2亿 [3] - 中信银行个人财富管理规模近5万亿元 [3] - 中信证券资管规模超1.56万亿元 [3] - 华夏基金资管规模超3万亿元 [3] - 信银理财规模突破2.3万亿元 [3] - 中信信托资产余额2.6万亿元 [3] - 中信建投证券资管规模4852亿元 [3] 行业发展趋势与驱动因素 - 行业转型深化、长期耐心资本加速培育、跨境资本市场扩大开放及人工智能等技术突破带来历史性机遇 [3] - 监管政策持续引导行业从规模导向转向能力导向，从销售驱动转向投顾驱动，从以产品为中心转向以客户为中心 [5] - 需要资产端、资金端、产品端、服务端深度协同，推动行业向专业化、数智化、普惠化方向迈进 [5] - 财富管理机构需依托大数据与AI技术，推动服务从“人找产品”向“产品懂人”升级 [6] 业务模式与战略重点 - 财富管理链条涵盖财富管理业、资产管理业、投资银行业，各参与方不断完善财富管理生态圈 [2] - 全体系产品线与解决方案、全方位协同的综合客户服务、一体化基础设施与集团资源成为服务转型重要抓手 [5] - 公募基金、券商资管、保险资管、信托和银行理财等不同资管机构互补合作的生态正在形成 [5] - 金融机构将主动对接科技创新、绿色低碳、乡村振兴等国家重大战略，引导金融资源流向社会发展重点领域和薄弱环节 [4] 跨境财富管理机遇 - 跨境投资已从“可选项”变为大众财富管理的“必答题” [7] - 截至7月末，粤港澳大湾区“跨境理财通”个人投资者达16.46万人，跨境汇划金额1209.19亿元 [7] - 中国居民的全球资产配置需求正进入加速释放期 [7] - 机构持续丰富互认基金、QDII基金、QDLP基金、跨境理财通等跨境产品体系，拓展“一带一路”、东盟市场、绿色金融、数字经济等领域机会 [7]

中国财富管理市场概况 - 截至2025年6月末中国资产管理总规模超170万亿元成为全球第二大财富管理市场 [1] - 过去五年公募基金银行理财信托保险资管等行业规模保持约8%的年均增速 [1] - 中国居民可投资资产总额突破300万亿元拥有全球最大规模且持续壮大的中等收入群体 [4] 中信金控的市场地位与规模 - 中信金控及其金融子公司财富管理总规模31万亿元资产管理规模9.8万亿元服务个人和企业客户超2亿 [3] - 中信银行个人财富管理规模近5万亿元中信证券资管规模超1.56万亿元中信信托资产余额2.6万亿元 [2] - 中信建投证券资管规模4852亿元华夏基金资管规模超3万亿元信银理财规模突破2.3万亿元 [2] 行业发展趋势与战略重点 - 行业从规模导向转向能力导向从销售驱动转向投顾驱动从以产品为中心转向以客户为中心 [5] - 未来将主动对接科技创新绿色低碳乡村振兴等国家重大战略引导金融资源流向重点领域 [3] - 推动行业向专业化数智化普惠化方向迈进依托大数据与AI技术实现服务从人找产品向产品懂人升级 [5][6] 跨境资产配置机遇 - 截至2025年7月末跨境理财通吸引16.46万投资者参与跨境汇划金额突破1200亿元 [7] - 将持续丰富互认基金QDII基金QDLP基金跨境理财通等跨境产品体系 [7] - 共同拓展一带一路东盟市场绿色金融数字经济等领域的资产配置机会推动离岸与在岸市场协同 [7] 平台合作与生态构建 - 中信金控与市场头部资管机构在资产端资金端产品端服务端深度协同推动资源共享与能力共建 [5] - 提出以平台融入平台以生态共建生态提供综合性平台型全球化资产管理服务 [6] - 不同资管机构如公募基金券商资管保险资管信托和银行理财互补合作的生态正在演化形成 [6] 社会责任与创新实践 - 推出信成长公益慈善平台整合旗下金融机构发行慈善主题中信创品 [8] - 将产品超额收益捐向帮扶区县的教育领域2025年累计捐赠超1000万元 [8]