政策调整 - 新规取消个人存取现金超5万元需登记资金来源的要求 但维持现金汇款 现钞兑换 票据兑付等一次性金融服务交易金额人民币5万元以上或外币等值1万美元以上需开展客户尽职调查的规定[1] - 金融机构需登记客户身份基本信息并留存有效身份证件或其他身份证明文件的复印件或影印件[1] - 客户身份资料及交易记录自业务关系或交易结束后至少保存10年 金融机构需逐步实现电子化方式保存信息[1] 监管动态 - 央行正完善基于风险的反洗钱监管工作要求[2] - 央行拟修订人民币跨境支付系统业务规则[2] - 现金购买黄金超过10万元需自8月1日起上报[2]