香港金管局对三三金融的纪律处分 - 香港金融管理局完成对三三金融的调查及纪律处分程序，认定其违反《支付条例》第8Q条，予以谴责并处以160万港元罚款 [1] - 调查发现2019年12月1日至2023年8月31日期间，公司未建立健全的管控制度以遵守《打击洗钱及恐怖分子资金筹集指引》 [1] 三三金融的具体违规行为 - 未索取充分资料以了解与客户建立业务关系的目的及其预期性质 [2] - 未对个人客户所代表的法人客户实施客户尽职审查措施 [2] - 未确保业务合作方作为外包实体妥善进行客户身份识别与核实并做好记录 [2] 纪律处分考量因素 - 综合考虑调查结果的严重性及公司过往纪律处分记录 [3] - 需向业界传递明确威慑信息，表明有效管控措施在应对洗钱及恐怖分子资金筹集风险方面的重要性 [3] - 公司在知悉缺失后已采取补救措施并加强管控制度 [3] - 公司以合作态度解决香港金管局关注的问题 [3] 监管机构表态 - 香港金管局强调客户尽职审查措施对于打击洗钱及恐怖分子资金筹集至关重要 [3] - 核实客户身份并了解业务关系的目的及预期性质是客户尽职审查的核心要素 [3] - 储值支付工具持牌人必须确保建立有效的相关措施 [3]

监管处罚 - 民众期货有限公司因未遵守打击洗钱及恐怖分子资金筹集规定和其他监管规定，遭香港证监会谴责及罚款340万港元 [1] - 公司前负责人员李振被暂时吊销牌照4个月，时间为2025年6月20日至2025年10月19日 [1] 违规行为 - 公司未对89名客户使用的客户自设系统进行尽职审查，导致未能评估相关洗钱及恐怖分子资金筹集风险 [1] - 6名客户的存款与其声明的财政状况不符，公司未能侦测及评估这些存款 [1] - 公司未设立有效的持续监察系统，导致未能发现6名客户账户内的可疑交易模式，包括频繁大量交易及同一秒内同一价格的买卖指示 [1] 系统缺陷 - 公司的系统和监控措施不足且成效不彰，未能确保《打击洗钱及恐怖分子资金筹集条例》、《打击洗钱指引》和《操守准则》的遵从 [2]

监管处罚 - 香港证监会禁止名泰富证券前执行董事黄丽璇重投业界六个月 因未适当管理信贷风险及识别可疑交易 [1] - 处罚期为2025年6月4日至2025年12月3日 [1] 违规事实 - 2021年1月三名现金客户仅存入10,000港元后 公司未经申请即批授400-500万港元交易限额 [1] - 客户随后进行与财务状况不相称的交易 交易呈现可疑特征但未被识别 [1] - 公司未将可疑交易报告给联合财富情报组及证监会 [1] 监管认定 - 公司违反《操守准则》及风险管理规定 未维持有效的信贷风险管理和可疑交易监察系统 [1] - 违规行为归因于黄丽璇未履行高级管理层职责 [2] 处罚考量因素 - 违规行为严重可能损害市场信心和廉洁稳健 [3] - 需传递具阻吓力的市场信息 [3] - 当事人承认评估可疑交易方面的不足 [3] - 当事人无纪律处分记录 [3]