支付机构合规管理

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第三方支付机构遭重罚 电银信息“领罚”571万元
证券日报网· 2025-05-17 12:35
"从罚金来看,电银信息的罚金是违法所得的百倍,大额罚金反映出监管对相关违法行为'零容忍'的态 度。"苏商银行研究院高级研究员杜娟对《证券日报》记者说。 5月12日,中国人民银行江苏省分行发布行政处罚决定信息公示表显示,4家支付机构被罚。江苏金禧智 能卡管理有限公司因违反预付卡业务管理规定被罚12万元;江苏旅通商务有限公司因违反预付卡业务管 理规定被罚3万元;江苏鸿兴达支付科技有限公司因违反特约商户管理规定被罚1万元;南京万商商务服 务有限公司因违反特约商户管理规定和违反预付卡业务管理规定被罚6万元。 连日来,多家支付机构"领罚"。涉及上海电银信息技术有限公司(以下简称:电银信息)、南京万商商 务服务有限公司等机构。其中,电银信息罚款金额约为违法所得金额的182倍,引起业界普遍关注。 纵观行业,截至5月16日,年内支付机构已收到39张罚单(以罚单公布日期为准)。 业界普遍认为,年内支付机构罚单金额分化明显,体现了监管部门"精准施策"的治理思路。机构尤其需 要关注反洗钱、商户管理等方面的合规建设,将合规工作落实到支付业务的各流程环节。 涉及百万元罚金 根据中国人民银行上海市分行发布的行政处罚信息,电银信息因违反清 ...