2025年全球电商欺诈风险核心观点 - 全球电商黑灰产风险呈现爆发式增长，风险线索量达1500万条，同比增长226%，捕获相关作恶账号160万个，同比增长55% [1][10][13] - 风险高度集中于欧洲、中国及美国三大区域，合计贡献全球70%以上的风险线索，风险分布与电商业务体量高度契合 [1][15] - 黑灰产运作模式呈现“全球渠道引流+本地化渠道成交”的显著特征，并形成分工明确的跨区域攻击链条 [1][17][21] - 攻击模式从单点违规全面转向围绕平台业务系统的“全生命周期、模块化、服务化”攻击 [10][27] 全球电商欺诈风险整体态势 - **风险规模**：2025年监测到的电商黑灰产风险线索总量达1500万条，同比增长226%，捕获相关作恶账号160万个，同比增长55% [1][10][13] - **区域分布**：欧洲、中国及美国是全球风险核心集中区，合计贡献超70%的风险线索 [1][15] - **运作模式**：采用“全球渠道引流+本地化渠道成交”模式，通过全球性社交平台获客，再转入本地即时通讯工具、论坛及交易平台完成交易闭环 [1][17] - **账号定价**：黑产市场中卖家与买家账号定价差异明显，价格与平台地区属性、等级体系、经营权限及风控强度直接相关，稀缺性高、风控严的账号定价越高 [1][19] - **攻击特征**：攻击呈现显著的跨区域、网络化特征，犯罪团伙在不同国家分别完成信息收集、技术研发、攻击实施与资金变现等环节 [21][23][25] 黑灰产核心演化趋势 - **AI驱动的“证据工业化”**：生成式AI技术使身份材料、申诉证据、物流凭证等实现模板化、规模化生成，大幅提升黑灰产在审核、申诉等环节的通过率 [2][11][33] - **物流作弊风险加剧**：物流作弊从单一履约违规演变为支撑假货倾销与恶意退款的基础物料，通过虚拟仓、预扫描、AB单、FTID等手法伪造物流信息 [2][40][42] - **攻击资源真人化**：黑灰产引入真实人类参与注册、认证、申诉等关键环节，利用真实设备与网络环境降低风控命中率，提升成功率 [2][47][48] 全生命周期攻击链路 - **卖家端攻击**：高频攻击行为集中在账号获取、违规商品供给、交易与资金结算三大关键环节，呈现流程化、规模化与工具化特征 [3][28] - **买家端攻击**：围绕账号、平台补贴、支付与售后规则构建生命周期套利体系，核心目标是最大化套取平台补贴与商品价值 [3][31] 关键攻击能力与手法 - **AI伪造证据**：利用生成式AI批量生成身份证明、经营证明等文本材料；利用图像与文本合成能力生成虚假物流轨迹、交易凭证及聊天记录；利用视频生成、换脸与语音合成技术批量生成KYC认证与申诉素材；将图像生成能力与商品自动上架工具结合，快速生成合规商品图片以绕过审核 [33][37][38] - **物流作弊手法**：通过预上网、预扫描、虚拟仓、AB单等方式在平台系统提前制造“已发货”状态；品牌仿冒货盘配合虚假仓实现快速铺量与集中变现；通过伪造退货物流轨迹（如FTID）在商品未实际返还的情况下触发退款流程 [40][44][46] - **真人众包攻击**：真人使用个人设备与家庭网络进行操作，使账号行为高度接近真实用户，难以识别；在身份校验与资质审核等关键环节，真人操作更容易被判定为正常行为，大幅提升KYC通过率 [47][48][49] 典型风险场景演变 - **品牌仿冒风险**：形成可规模复制的标准化货盘体系，覆盖鞋服箱包、美妆个护、电子数码、保健品等高单价、高溢价品类；货盘海外仓覆盖欧美多国，重点攻击美国、英国、意大利、西班牙、波兰和法国等市场 [3][51][53] - **攻击策略升级**：黑灰产针对不同平台基因（如C2C二手交易电商和B2C社交直播电商）定制差异化攻击剧本，以规模获利；在直播电商中演化出“展示在站内、成交在站外”的分离式交易模式，通过评论区机器人或私信将用户导流至站外完成交易 [58][60][65] - **工业化对抗体系**：构建成熟的账号支撑体系，包括售价高达数千元的高品质店铺账号；使用指纹浏览器和矩阵上架工具进行环境隔离；利用安卓真机配合群控脚本批量注册卖家账号 [63]

文章核心观点 - 全球电商黑灰产已完成从“单点违规”向“全生命周期攻击”的全面升级，2025年监测到的风险线索量达1500万条，同比增长226% [1] - 黑灰产呈现出AI伪造证据工业化、物流作弊基础设施化、攻击资源真人化、品牌仿冒货盘全球化、恶意退款专业化、全球攻击网络化六大核心趋势 [1] - 电商平台需构建多层面的情报驱动防御体系，从单一防守转向系统性压缩黑灰产投资回报率的工程 [10] 2025年电商黑灰产核心趋势 - **趋势一：AI伪造证据工业化，审核机制面临严峻考验** - 生成式AI在黑灰产领域实现规模化应用，用于批量生成身份材料、虚假物流截图、KYC认证视频换脸素材及合规商品图片 [4] - 相关AI欺诈黑灰产群组数从1月的116个攀升至12月的361个，增长超过三倍 [4] - 这些手法效率高、自动化程度高、辨别难度大，对传统审核机制构成巨大挑战 [4] - **趋势二：物流作弊基础设施化，风险放大器效应凸显** - 物流作弊已深度嵌入假货销售与恶意退款等高危场景，从“履约违规问题”蜕变为“基础攻击能力” [5] - 相关作弊手法覆盖至少14个国家和地区站点，成为支撑假货倾销与恶意退款的基础物料 [5] - 物流作弊具有“风险放大器效应”，一方面支撑假冒货盘规模化倾销，另一方面通过FTID等手法实现恶意退款 [5] - **趋势三：攻击资源真人化，多账号治理难度升级** - 黑灰产开始系统性引入真实人类参与攻击，以规避平台风控 [6] - 例如在越南Zalo群组内，存在以领券、代下单为目的的真人用户招募行为 [6] - 真人使用个人设备和网络环境操作，使账号行为高度接近真实用户，成为多账号治理中最难识别的风险类型 [6] - **趋势四：品牌仿冒货盘全球化，标准化体系形成** - 品牌仿冒货盘海外仓已覆盖欧美多国，品类主要覆盖鞋服箱包、美妆个护、电子数码、保健品四大高单价、高品牌溢价、高复购性消费领域 [7] - 黑灰产会针对不同平台的入驻门槛、假货鉴别机制、流量分发及当地消费者偏好等“基因”，定制差异化攻击剧本 [8] - 例如在C2C平台将高仿包装为“闲置正品”，在B2C直播电商包装为“大牌同厂Dupes”，使其毛利率达40%-73%，并可规模化获利 [8] - **趋势五：恶意退款专业化，形成完整产业链** - 2025年恶意退款相关风险线索在9月达到峰值23,099条 [9] - 黑灰产佣金费用高达退款金额的20%-30%，服务商以“多地区多平台退款能力”为核心卖点 [9] - 新型手法不断涌现，包括“危险物质泄漏”策略、利用虚假物流追踪(FTID)、使用AI生成虚假证据等，甚至在Telegram渠道长期售卖退款代办服务，形成以“退款成功率”为核心卖点的完整产业链 [9] - **趋势六：全球攻击网络化，跨区域协同成为常态** - 黑灰产活动呈现显著跨区域特征，犯罪团伙在不同国家完成技术研发、攻击变现，形成分工明确的全球网络 [10] - 具体案例包括：缅甸黑产参与日本App积分任务，越南黑灰产针对韩国地区活动，中国区黑灰产针对美区活动批量薅取优惠券并声称月产10万美元 [10] - 这种跨区域协作大大提升了作恶效率和隐蔽性 [10] 对电商行业的启示与建议 - 电商平台需要构建多层面的情报驱动防御体系，单一的“防守策略”已无法奏效 [10] - 战略层面，需建立以跨区域流动性与攻击迁移能力为核心的风险预警机制 [10] - 战术层面，应从封堵单一手法转向识别可复用的攻击能力与行为模式 [10] - 技术层面，需通过多模态信息交叉校验持续压缩黑灰产的投入产出比 [10] - 行业需建立更加深入业务本质的防御体系，这场围绕业务理解深度的长期博弈才刚刚开始 [10]

电商行业犯罪乱象 - 全国检察机关在2024年1月至2025年6月期间起诉涉电商领域相关犯罪超过1万人 [1] - 利用电商平台销售假冒伪劣商品现象频发 侵权成本更低且渠道更隐蔽 例如袁某某案通过9家网络店铺销售伪劣化肥至10余省份 金额达700余万元 [1] - 电商直播成为售假新渠道 例如徐某某案通过直播平台销售未授权白酒 金额达270余万元 [1] 个人信息安全风险 - 电商行业因涉及多领域掌握大量公民个人信息 存在从业者违规获取并出售信息的问题 [1] - 成某某案利用职务便利出售跨境购物订单信息30余万条 [1] - 张某某案通过导出电商平台购物缓存数据非法出售个人信息 [1] 直播诈骗新模式 - 不法分子通过电商直播平台利用商品真伪难辨的特点实施诈骗 以"高价回收"为诱饵诱导消费 [2] - 杜某某和石某某案虚构珠宝品牌代理人身份 伪造证书销售"三无"产品 承诺回购后通过消失账号和店铺逃避责任 [2] - 诈骗手法包括注册新店铺继续行骗 导致直播账号换壳"重生" [2]

电商行业犯罪现状与数据 - 2024年1月至2025年6月，全国检察机关起诉涉电商领域相关犯罪1万余人 [1] 主要犯罪乱象类型 - 利用电商平台销售假冒伪劣商品现象普遍，其侵权成本更低、营销模式更新、售假渠道更隐蔽、治理难度更大 [2] - 电商领域公民个人信息泄露问题较为突出，从业者在利益驱使下违规获取并出售个人信息 [3] - 依托电商直播实施诈骗的行为需警惕，不法分子利用直播话术包装廉价商品并以虚假承诺诱导消费者 [3] 具体犯罪案例 - 袁某某等人通过在某电商平台注册的9家网络店铺，销售假冒伪劣化肥至全国10余个省份，销售金额达700余万元 [2] - 徐某某等人通过某电商直播平台销售未获授权的假冒白酒，销售金额达270余万元 [2] - 成某某利用职务便利，将其在工作中获取的30余万条跨境购物订单信息出售给他人 [3] - 张某某利用职务便利，将公司后台电商平台的大量购物缓存数据导出后出售 [3] - 杜某某、石某某虚构身份，在直播间销售“三无”产品并承诺高价回购进行诈骗，得手后通过注销账号、注册新店等方式继续行骗 [3]