以纵横协同提升宣传质效 从"点"入手，充分发挥银行保险机构点多面广、专业性强的优势，利用机构网点和助农服务点同步开展 宣传。在机构宣传点，通过设置宣传专区，工作人员为群众提供一对一咨询，营造浓厚宣传氛围。致力 于打通金融教育"最后一公里"，在马营镇设立的"马营新枫"金融纠纷调解室，为周边27个行政村8万余 群众开展常态化金融教育。该支局引导金融机构借助县域出租车数量多、覆盖面广、流动性大的特点， 在县域200余台出租车LED屏幕投放金融消保知识，把金融知识带入大街小巷，环绕学校、高铁站、住 宅等，覆盖城市旅客、新市民、一老一少等群体。连"线"贯通，该支局借鉴地方政府网格化管理做法， 探索建立"网格+金融"教育机制，实现对全县15个网格金融教育全覆盖，赋能县域金融宣教。 发挥监管"前哨"职责 "保障金融权益，助力美好生活"。在青海海东金融监管分局指导下，民和金融监管支局积极践行"金融 为民"理念，勇担监管"前哨"职责，积极开展金融知识宣传教育活动。 践行"金融为民"理念 以精准服务丈量民生需求 该支局横向主动加强与地方政府部门的监管协作，建立防非打非工作内部协调联动机制，签署《打击防 范非法金融活动合作框架协议 ...

非法金融活动案例 - 两位客户计划购买一款宣称年化利率是银行定期存款4倍的未备案理财产品 需向个人账户转账 经银行工作人员判断为疑似非法金融产品 [1] - 关联人员具有个人账户交易频繁 短期内注册大量企业 与多地公司存在借贷资金往来等特征 金融管理部门初步认定存在非法金融活动嫌疑 [1] - 银行通过延迟提额并上报信息 金融管理部门启动风险劝阻机制 最终帮助客户避免资金损失 相关部门已开展进一步核查 [1] 防非打非工作机制 - 青岛金融监管局构建"四位一体"工作体系 聚焦打防结合 央地协同和科技赋能 在机制建设 数智赋能等方面取得成效 [2] - 成立市县级防非打非领导小组 实现县区组织全覆盖 制定任务清单明确职责 与检察院 公安局建立"全链条"打击模式 [2] 数字化监测体系 - 运用EAST等监管系统建立监测模型 提炼5类风险特征指标 累计筛查3635个疑似账户 1200万条交易记录 涉及资金80亿元 [3] - 设置40类工商注册监测字段 筛查4万余家企业 与政法委"金智谷"平台协作 构建多维度风险画像 [3] 联防联处措施 - 开展21次扫楼清街活动 排查16条风险线索 对9名未达刑事立案标准的违法行为人采取行政处罚 [4] - 利用银行网点优势开展精准宣传 创新"线上+线下"宣传矩阵 打造流动宣传站实现长效化教育 [4]

非法金融活动案例 - 两位客户计划购买一款宣称年化利率是银行定期存款4倍的未备案理财产品 需向个人账户转账 被银行工作人员识别为疑似非法金融产品并阻止转账 [1] - 金融管理部门发现该投资关联方存在个人账户交易频繁 短期内注册大量企业 与多地公司疑似存在借贷资金往来等特征 初步认定为非法金融活动风险 [1] - 相关部门已启动进一步摸排核查和串并分析 同时开展处置流程 [1] 防非打非工作机制 - 青岛金融监管局构建"四位一体"工作体系 聚焦打防结合 央地协同和科技赋能 [2] - 成立青岛市防非打非工作领导小组 实现县区组织全覆盖 制定任务清单明确职责分工 [2] - 与市委金融办建立常态化联动机制 联合检察院公安局构建"全链条"打击模式 [2] 数字化监测系统 - 运用EAST等监管系统建立5类风险特征指标模型 累计筛查3635个疑似账户 1200万条交易记录 涉及80亿元资金 [3] - 设置40类工商注册监测字段 摸排4万余家企业 与政法委公安部门协作构建多维度风险画像 [3] - 指导银行保险机构发挥监测预警作用 常态化报告涉非线索 [3] 联防联处措施 - 开展21次扫楼清街活动 排查16条风险线索 快速处置非法金融隐患 [4] - 对9名未达刑事立案标准的违法行为人采取行政处罚措施 [4] - 银行保险机构利用网点优势 配合监管支局开展线下流动宣传站等常态化宣教活动 [4]