非法金融活动案例 - 两位客户计划购买一款宣称年化利率是银行定期存款4倍的未备案理财产品 需向个人账户转账 经银行工作人员判断为疑似非法金融产品 [1] - 关联人员具有个人账户交易频繁 短期内注册大量企业 与多地公司存在借贷资金往来等特征 金融管理部门初步认定存在非法金融活动嫌疑 [1] - 银行通过延迟提额并上报信息 金融管理部门启动风险劝阻机制 最终帮助客户避免资金损失 相关部门已开展进一步核查 [1] 防非打非工作机制 - 青岛金融监管局构建"四位一体"工作体系 聚焦打防结合 央地协同和科技赋能 在机制建设 数智赋能等方面取得成效 [2] - 成立市县级防非打非领导小组 实现县区组织全覆盖 制定任务清单明确职责 与检察院 公安局建立"全链条"打击模式 [2] 数字化监测体系 - 运用EAST等监管系统建立监测模型 提炼5类风险特征指标 累计筛查3635个疑似账户 1200万条交易记录 涉及资金80亿元 [3] - 设置40类工商注册监测字段 筛查4万余家企业 与政法委"金智谷"平台协作 构建多维度风险画像 [3] 联防联处措施 - 开展21次扫楼清街活动 排查16条风险线索 对9名未达刑事立案标准的违法行为人采取行政处罚 [4] - 利用银行网点优势开展精准宣传 创新"线上+线下"宣传矩阵 打造流动宣传站实现长效化教育 [4]

2024年末的一天，两位穿戴时髦的女士来到青岛市一家银行网点，要求大幅上调手机银行转账限额。网 点工作人员经询问得知，两位客户经同事推荐想购买一款理财产品，该产品宣称年化利率是银行定期存 款的4倍。经过银行工作人员进一步了解，购买该产品需要向个人账户转账，且产品无法查询到备案信 息。经初步判断，客户计划购买的产品不是正规金融产品，盲目认购可能面临资金损失。为此，银行工 作人员借故解释提额需上级部门审批，未给予当场提额，同时银行向金融管理部门及有关部门报告了这 一信息。 金融管理部门经分析发现，该项投资的关联人员具有个人账户交易频繁、短期内注册大量企业、与多地 多家公司疑似存在借贷资金往来等特征，初步认定其存在疑似非法金融活动风险。该部门立即向辖区防 非打非领导小组报告了风险，并通知银行对客户进行劝阻疏导，最终帮助客户避免了资金损失。目前相 关部门已对此开展进一步摸排核查、串并分析，同时启动相应处置流程。 当前，非法金融活动花样频出，诈骗手法迭代升级，防非打非工作愈加复杂严峻。青岛金融监管局深入 贯彻落实关于防范和打击非法金融活动的各项决策部署，坚决扛牢防非打非政治责任，聚焦"打防结 合、稳控并举"，强化"央地 ...