文章核心观点 - 金融监管机构积极践行"金融为民"理念，通过多元化宣传和协同机制提升金融知识普及与消费者权益保护工作的质效 [1][2][3] 金融知识宣传教育策略 - 从"点"入手，利用银行保险机构网点和助农服务点设置宣传专区，提供一对一咨询 [2] - 在马营镇设立金融纠纷调解室，为周边27个行政村8万余群众开展常态化金融教育 [2] - 借助县域200余台出租车LED屏幕投放金融消保知识，覆盖城市旅客、新市民、一老一少等群体 [2] 金融教育机制创新 - 借鉴地方政府网格化管理做法，探索建立"网格+金融"教育机制，实现对全县15个网格金融教育全覆盖 [2] - 采用"传统＋新型"方法，通过图文、短视频、直播等创新形式丰富教育内容 [3] - 纵向挖掘地域特色，拍摄具有青海河湟特色的打非防非短视频《"花儿"话反诈》，并通过微信群、公众号宣传展播 [3] 监管协同与风险防范 - 横向加强与地方政府部门监管协作，建立防非打非工作内部协调联动机制，签署合作框架协议 [3] - 联合县市监局开展第三方财富管理公司专项排查及宣讲金融政策2次 [3] - 组织金融机构走进土族"纳顿"节，结合民俗活动普及金融知识 [3]

非法金融活动案例 - 两位客户计划购买一款宣称年化利率是银行定期存款4倍的未备案理财产品 需向个人账户转账 经银行工作人员判断为疑似非法金融产品 [1] - 关联人员具有个人账户交易频繁 短期内注册大量企业 与多地公司存在借贷资金往来等特征 金融管理部门初步认定存在非法金融活动嫌疑 [1] - 银行通过延迟提额并上报信息 金融管理部门启动风险劝阻机制 最终帮助客户避免资金损失 相关部门已开展进一步核查 [1] 防非打非工作机制 - 青岛金融监管局构建"四位一体"工作体系 聚焦打防结合 央地协同和科技赋能 在机制建设 数智赋能等方面取得成效 [2] - 成立市县级防非打非领导小组 实现县区组织全覆盖 制定任务清单明确职责 与检察院 公安局建立"全链条"打击模式 [2] 数字化监测体系 - 运用EAST等监管系统建立监测模型 提炼5类风险特征指标 累计筛查3635个疑似账户 1200万条交易记录 涉及资金80亿元 [3] - 设置40类工商注册监测字段 筛查4万余家企业 与政法委"金智谷"平台协作 构建多维度风险画像 [3] 联防联处措施 - 开展21次扫楼清街活动 排查16条风险线索 对9名未达刑事立案标准的违法行为人采取行政处罚 [4] - 利用银行网点优势开展精准宣传 创新"线上+线下"宣传矩阵 打造流动宣传站实现长效化教育 [4]

非法金融活动案例 - 两位客户计划购买一款宣称年化利率是银行定期存款4倍的未备案理财产品 需向个人账户转账 被银行工作人员识别为疑似非法金融产品并阻止转账 [1] - 金融管理部门发现该投资关联方存在个人账户交易频繁 短期内注册大量企业 与多地公司疑似存在借贷资金往来等特征 初步认定为非法金融活动风险 [1] - 相关部门已启动进一步摸排核查和串并分析 同时开展处置流程 [1] 防非打非工作机制 - 青岛金融监管局构建"四位一体"工作体系 聚焦打防结合 央地协同和科技赋能 [2] - 成立青岛市防非打非工作领导小组 实现县区组织全覆盖 制定任务清单明确职责分工 [2] - 与市委金融办建立常态化联动机制 联合检察院公安局构建"全链条"打击模式 [2] 数字化监测系统 - 运用EAST等监管系统建立5类风险特征指标模型 累计筛查3635个疑似账户 1200万条交易记录 涉及80亿元资金 [3] - 设置40类工商注册监测字段 摸排4万余家企业 与政法委公安部门协作构建多维度风险画像 [3] - 指导银行保险机构发挥监测预警作用 常态化报告涉非线索 [3] 联防联处措施 - 开展21次扫楼清街活动 排查16条风险线索 快速处置非法金融隐患 [4] - 对9名未达刑事立案标准的违法行为人采取行政处罚措施 [4] - 银行保险机构利用网点优势 配合监管支局开展线下流动宣传站等常态化宣教活动 [4]