非法金融活动案例 - 两位客户计划购买一款宣称年化利率是银行定期存款4倍的未备案理财产品 需向个人账户转账 经银行工作人员判断为疑似非法金融产品 [1] - 关联人员具有个人账户交易频繁 短期内注册大量企业 与多地公司存在借贷资金往来等特征 金融管理部门初步认定存在非法金融活动嫌疑 [1] - 银行通过延迟提额并上报信息 金融管理部门启动风险劝阻机制 最终帮助客户避免资金损失 相关部门已开展进一步核查 [1] 防非打非工作机制 - 青岛金融监管局构建"四位一体"工作体系 聚焦打防结合 央地协同和科技赋能 在机制建设 数智赋能等方面取得成效 [2] - 成立市县级防非打非领导小组 实现县区组织全覆盖 制定任务清单明确职责 与检察院 公安局建立"全链条"打击模式 [2] 数字化监测体系 - 运用EAST等监管系统建立监测模型 提炼5类风险特征指标 累计筛查3635个疑似账户 1200万条交易记录 涉及资金80亿元 [3] - 设置40类工商注册监测字段 筛查4万余家企业 与政法委"金智谷"平台协作 构建多维度风险画像 [3] 联防联处措施 - 开展21次扫楼清街活动 排查16条风险线索 对9名未达刑事立案标准的违法行为人采取行政处罚 [4] - 利用银行网点优势开展精准宣传 创新"线上+线下"宣传矩阵 打造流动宣传站实现长效化教育 [4]