【大河财立方消息】9月22日，国新办举行新闻发布会，介绍"十四五"时期金融业发展成就。证监会主席吴清 表示，"十四五"期间，我国资本市场实现了量的稳步增长和质的有效提升，也为"十五五"高质量发展打下了坚 实基础。这些成绩的取得，离不开各有关方面、各市场参与主体特别是广大投资者的共同努力和大力支持， 借这个机会也向大家表示衷心的感谢。 吴清介绍，对资本市场来说，过去五年也是极不寻常的五年。面对不确定、不稳定因素明显增多的复杂严峻 形势，党中央、国务院对资本市场作出一系列重大决策部署，在中央金融办统筹协调下，证监会与各方面一 起认真抓好贯彻落实，一体推进防风险、强监管、促高质量发展，合力稳市场、稳预期、稳信心，推动市场 健康稳定发展的态势持续形成并不断巩固。 第一，"四梁八柱"的法规制度体系建构成型。以新证券法实施为契机，对相关法规制度进行系统"立改废释"， 期货和衍生品法、私募基金监管条例等一些历经"十年磨一剑"的法规发布实施，中国特色的资本市场法治体系 进一步健全。去年，国务院出台了《关于加强监管防范风险推动资本市场高质量发展的若干意见》，也就是 我们通常所说的新"国九条"，我们又会同相关方面相继出台了60余 ...

欧盟储蓄与投资联盟倡议 - 欧盟计划在年底前推动扩大养老金储蓄并加强市场监管[1] - 该倡议旨在整合碎片化市场、扩大零售参与度以动员家庭财富并增强欧洲金融自主性[3] - 计划涵盖养老金自动登记、储蓄税收激励措施以及减少跨境交易壁垒的步骤[2] 市场监管权力集中化 - 欧盟考虑对中央对手方、中央证券存管机构和交易场所等特定市场基础设施实施集中监管[3] - 欧洲证券和市场管理局可能获得对加密资产服务提供商等新兴和快速发展领域的新权力[3] - 权力转移不会使国家监管机构边缘化 而是创建一个共同管理跨境风险和确保执法一致性的联合监督框架[4] 养老金改革与资本市场发展 - 养老金因其长期性质被视为资本市场发展的强大驱动力[6] - 欧洲的竞争力取决于建立更深入的资本市场和更强大的养老金体系 以将长期储蓄引入经济[5] - 该计划旨在创造一个投资的良性循环 使公民能够投资于自身和经济的未来[6] 数字金融与全球竞争背景 - 欧洲正在设计数字欧元 并考虑在如以太坊或Solana等公共区块链上发行[5] - 美国通过其首部稳定币法律实现了对其他司法管辖区的跨越 引发了对欧元全球竞争力的质疑[5] - 前欧洲央行行长德拉吉警告欧洲未能跟上全球金融变革的速度 这加剧了布鲁塞尔加速深化资本市场的压力[4]

投资者保护措施 - 金融机构未尽适当性管理义务导致投资者损失的需依法赔偿 [1][8] - 保护投资者三大权利：知情权、参与公司治理权、公平交易权 [4] - 支持先行赔付、行政执法当事人承诺等制度工具赔偿投资者损失 [4] - 投资者保护机构可代表50名以上投资者提起普通或特别代表人诉讼 [5] - 完善代表人诉讼考核机制并畅通投资者意见表达渠道 [6] 财务造假与第三方责任 - 严厉打击欺诈发行、违规信息披露等财务造假行为 [1] - 依法追究配合财务造假的第三方刑事责任 [1][8] - 从严惩处财务造假策划者、组织者、实施者 [8] "小作文"虚假信息治理 - 编传虚假信息扰乱市场秩序的行为将承担民事或刑事责任 [2][9] - 支持受害主体通过民事诉讼索赔 [9] - 打击恶意代理维权、"有偿删稿"等行为并追究刑责 [9] 资本市场开放与维权渠道 - 研究制定资本市场法律域外适用司法文件以统一跨境纠纷裁判尺度 [12][13] - 加强国际司法合作降低境内外投资者维权成本 [13] - 推广在线服务平台便利投资者诉讼维权 [14] - 探索投资者司法保护综合平台应用 [15] 其他重要规范 - 强化对资本市场"吹哨人"的就业权利与公平待遇保护 [10] - 落地重大典型案件以强化震慑效应 [15]

经济增长目标 - 2024年国内生产总值增长目标设定为5%左右 [1] 金融政策方向 - 2024年政府工作报告提及金融22次，比去年多1次 [1] - 实施适度宽松的货币政策，适时降准降息，保持流动性充裕 [3] - 优化结构性货币政策工具，促进楼市股市健康发展，支持科技创新、绿色发展等领域 [3] - 推动社会综合融资成本下降，提升金融服务可获得性和便利度 [4] - 保持人民币汇率在合理均衡水平上的基本稳定 [5] - 拓展中央银行宏观审慎与金融稳定功能，创新金融工具维护市场稳定 [6] 2024年金融工作成果 - 两次下调存款准备金率和政策利率，降低社会融资成本 [2] - 推动房地产市场止跌回稳，下调住房贷款利率和首付比例，居民存量房贷利息年支出减少约1500亿元 [2] - 稳定资本市场，完善基础性制度，创设互换便利、回购增持再贷款等工具，市场活跃度上升 [2] - 稳妥推进地方中小金融机构改革化险 [3] 2025年金融改革与风险防范 - 深化财税金融体制改革，完善科技金融、绿色金融等标准体系和基础制度 [7] - 深化资本市场投融资综合改革，推动中长期资金入市，加强稳市机制建设 [7] - 改革优化股票发行上市和并购重组制度，加快多层次债券市场发展 [7] - 防范金融风险，推进中小金融机构风险处置和转型发展，完善监管体系 [7] - 充实存款保险基金、金融稳定保障基金等化险资源，完善外部风险应对预案 [7] 金融支持实体经济 - 加强财政与金融配合，加快实施重点项目，推动"十四五"规划重大工程收官 [7] - 强化政策性金融支持，发展创业投资和耐心资本 [7] - 优化海外金融服务，支持企业境外参展办展，扩大出口信用保险承保规模 [7]