Withdrawal timing, tax efficiency, and portfolio balance start to matter more than chasing returns. A poorly timed drawdown or unnecessary tax hit can quietly drain six figures over time.At 70, the timeline still stretches decades . That shifts the focus away from accumulation and toward durability.By 70, most of that pattern is already set. The portfolio reflects decades of decisions, not a late push.Households in the top 10% tend to stay invested over long stretches, including during downturns. They consi ...

核心观点 - LPL Financial宣布由Conley Thornhill、Doug Rathbun和Nikki Rathbun领导的Paxara Wealth Partners团队加入其旗下Linsco平台 该团队管理约3.3亿美元咨询、经纪和退休计划资产 并来自瑞银[1] Paxara Wealth Partners团队概况 - 团队总部位于佛罗里达州温特黑文 服务全国客户 包括企业主、医生、高管和退休人员[2] - 团队创始人兼首席顾问Conley Thornhill连续五年（2020-2025年）被《福布斯》评为最佳州内财富顾问[3] - 团队采用个性化、基于团队的服务方法 拥有超过一个世纪的综合行业经验[2] - 团队尤其专注于指导客户度过重大人生转折 例如离婚或丧偶[4] - 团队名称“Paxara”体现了其规划理念 “Pax”在拉丁语中意为和平 “ara”代表坚实基础[4] Paxara Wealth Partners选择LPL的原因 - 经过广泛尽职调查 团队选择LPL是因为其先进技术、顾问独立性和广泛的资源 使他们能够不受专有产品限制地运营[5] - 团队认为转向LPL能带来更好的技术、更大的独立性 以及为客户提供全面、客观服务的自由 例如在贷款等领域为客户提供支持时不受单一供应商限制[6] LPL Financial公司背景 - LPL Financial Holdings Inc 是美国增长最快的财富管理公司之一[8] - 作为财务顾问中介市场的领导者 LPL支持超过32,000名财务顾问和约1,100家金融机构的财富管理业务 托管和服务的经纪与咨询资产约2.3万亿美元 代表约800万美国人[8] - 公司提供广泛的顾问合作模式、投资解决方案、金融科技工具和实践管理服务[9]

公司动态：LPL Financial 吸纳新团队 - LPL Financial 宣布，来自 Capital Investment Services 的财务顾问 Bobby Lumpkin、Cindy Little 和 Allina Bell 已加入其经纪自营商和注册投资顾问平台 [1] - 该团队管理的咨询、经纪和退休计划资产规模约为 7.75 亿美元，此前隶属于 Raymond James [1] - Capital Investment Services 团队还包括 Kirstin Caraway、Alicia Hensley、Camren Russell、Sam Yates 和 Sandra Gay 等客户服务与关系管理人员 [5] 新加入团队概况 - Capital Investment Services 的客户基础广泛，包括企业家、企业主、多代同堂家庭以及处于退休规划各阶段的个人 [2] - 团队位于佐治亚州拉格兰奇，距离亚特兰大西南约 60 英里 [2] - 团队理念植根于深厚的个人联系、信仰以及致力于改变生活的坚定承诺，而不仅仅是管理资金 [2] - 团队拥有强大的文化，其核心价值观指导着每一次客户互动、规划讨论和投资决策 [3] - 团队的主要目标是帮助客户实现财务目标，并支持他们度过人生的关键阶段 [3] 团队领导与荣誉 - 团队负责人 Bobby Lumpkin 拥有 24 年行业经验 [3] - Lumpkin 入选了《福布斯》2024、2025 和 2026 年度最佳州内财富顾问榜单 [3] - Lumpkin 将成就归功于团队努力，强调需要一支完全致力于建立长期客户关系使命的专业团队 [3] 选择加入LPL的原因 - Capital Investment Services 团队经过严格的尽职调查后选择了 LPL [4] - 选择基于 LPL 的灵活性、独立性、先进技术以及文化契合度 [4] - Lumpkin 表示，LPL 的技术平台支持其所需的交易和规划能力，其文化植根于真诚的关系和以顾问为中心的支持 [5] - LPL 提供了灵活性，以构建有利于客户和团队的结构，其人员的帮助对团队规划未来发展道路至关重要 [5] LPL Financial 公司背景 - LPL Financial Holdings Inc. 是美国增长最快的财富管理公司之一 [7] - 作为财务顾问中介市场的领导者，LPL 为超过 32,000 名财务顾问和约 1,100 家金融机构的财富管理业务提供支持 [7] - LPL 托管和服务的经纪与咨询资产总额约为 2.3 万亿美元，服务约 800 万美国客户 [7] - 公司提供广泛的顾问合作模式、投资解决方案、金融科技工具和实践管理服务 [7] 管理层评价 - LPL 首席增长官 Marc Cohen 表示，很高兴欢迎该团队加入，其深度关系型、客户至上的方法与 LPL 的宗旨高度一致 [6] - LPL 的宗旨是赋予顾问所需的技术、灵活性和支持，以便为客户提供个性化建议 [6] - LPL 期待支持该团队的持续增长，以对其服务的家庭和企业主产生积极影响 [6]

公司人事任命 - 瑞银任命Jeremy Autry为曼哈顿市场总监，他将常驻瑞银位于美洲大道1285号的办公室，并向曼哈顿市场主管Kellie Brady汇报 [1] - 在新职位上，Jeremy将与市场内的财务顾问和团队紧密合作，利用瑞银全球财富管理平台的全面优势，以推动增长、加强协作并进一步提升客户体验 [2] - Jeremy拥有25年金融服务经验，曾在摩根士丹利第五大道市场担任副市场经理，在销售、财务规划和批发分销等领域担任领导职务 [3] - 瑞银在2025年第四季度管理着7万亿美元的资产，是一家领先的全球财富管理机构和瑞士领先的全能银行，在全球超过50个市场运营 [5] 行业与公司战略 - 此次任命反映了瑞银在曼哈顿市场持续投资于领导力、人才和长期增长 [5] - 公司致力于通过个性化的建议、解决方案和产品帮助客户实现其财务目标 [5] 其他相关人事动态 - 瑞银在科罗拉多州博尔德聘请了财务顾问Luke Naes，他来自美国银行私人银行，为高净值个人、家庭、企业主和机构提供投资组合管理和财富规划策略咨询 [8] - 瑞银在纽约市聘请了财务顾问Brad Gillin，他将加入由Kellie Brady领导的曼哈顿市场，常驻美洲大道1285号的私人财富管理办公室 [9] - 瑞银财富管理美国公司宣布，其新泽西州帕拉默斯办公室的财务顾问Peter B. Martin被列入2026年福布斯最佳州内财富顾问名单 [10] 公司基本信息 - 瑞银集团总部位于瑞士苏黎世，首席执行官为Sergio Ermotti，拥有72,000名员工 [8][11] - 瑞银集团股票在瑞士证券交易所和纽约证券交易所上市 [5]