公司ESG评级表现 - 天阳科技在ESG领域综合表现获评A级认证 [1] - 环境责任履行通过绿色办公和节能减排举措有效降低资源消耗并践行碳中和承诺 [1] - 社会责任担当体现在构建员工职业发展体系与激励机制 提供多样化福利保障 客户满意度保持行业前列 [1] - 公司治理效能展现为风险管理与内控制度完善 运营透明度较高 已取得环境质量信息安全等多项管理体系认证 [1] 公司业务与技术定位 - 天阳科技长期专注于银行数字化转型和金融云平台建设等核心业务 [2] - 多项技术应用处于行业领先水平 [2] 行业发展趋势 - ESG评级正成为企业综合竞争力的重要衡量标准 [2] - ESG理念与技术创新资本配置协同深化 金融科技行业有望加速向绿色低碳转型 [2] - 金融科技行业将进一步释放可持续发展潜力 [2] 公司未来战略方向 - 天阳科技将继续贯彻ESG发展理念 持续完善ESG管理框架 [2] - 公司计划深化技术应用与责任实践 以市场力量推动高质量发展 [2] - 企业将助力经济社会绿色低碳发展 [2]

财务数据和关键指标变化 - 合并基础上，公司再次实现了毛利润、营业收入和调整后息税折旧及摊销前利润（EBITDA）的创纪录水平 [7] - 第二季度合并调整后EBITDA达到创纪录的3400万美元，使本财年上半年的总调整后EBITDA达到6300万美元，公司预计本财年调整后EBITDA将增长约40% [21] - 本季度运营现金流为700万美元，去年同期为2500万美元，主要因BOSS Money业务性质及季度末为周五导致现金余额处于低位，预计第三季度运营现金流将显著增加 [24] - 本季度回购了超过17.9万股，花费850万美元，截至1月31日的十二个月内，共回购38万股，花费1600万美元 [27] - 公司将定期季度股息提高了20% [11] 各条业务线数据和关键指标变化 NRS业务 - 经常性收入增长32%，调整后EBITDA超过1000万美元，每个终端的经常性收入为310美元 [15] - 2月份零售商同店销售额同比增长3.5%，较1月份增长6% [22] BOSS Money业务 - 第二季度交易和收入实现同比强劲增长，交易总量达到570万笔，数字交易占汇款总额的80%以上 [16] - 金融科技板块毛利润增长35%，达到创纪录的2200万美元 [17] - 2月份交易和收入同比增长均超过30%，上周汇款交易量创历史第二高 [22] net2phone业务 - 订阅收入增长9%，达到2100万美元，按固定汇率计算增长14% [18] - 调整后EBITDA同比增长55%，达到290万美元，调整后EBITDA利润率从9%提高到13% [19] 传统通信业务 - 调整后EBITDA连续三个季度增长，第二季度超过2000万美元，同比增长19%，资本支出略有下降 [20] 各个市场数据和关键指标变化 - net2phone在美国市场持续扩张，墨西哥市场以比索计算的订阅收入同比增长18%，但以美元计算销售额略有下降 [18] 公司战略和发展方向及行业竞争 - NRS继续深化对独立零售商市场的渗透，推出新功能以增加解决方案对零售商的价值，推动市场渗透和增长 [7] - BOSS Money业务专注于提高利润率贡献，特别是在零售渠道，同时推动数字渠道增长 [8] - net2phone推出虚拟AI代理，以提高客户互动质量和一致性，降低成本，并将为客户提供更复杂的定制解决方案 [9] - 公司将继续通过机会性股票回购和增加股息向股东返还价值 [27] - 公司在各业务领域注重平衡盈利性和增长，避免过度投资 [54] 管理层对经营环境和未来前景的评论 - 尽管关注新联邦移民政策的潜在影响，但目前各业务未出现明显放缓，公司对NRS和BOSS业务持谨慎乐观态度 [22] - 各业务部门在本财年上半年表现超出预期，预计下半年调整后EBITDA至少与上半年持平 [21] 其他重要信息 - 本次财报首次提供各报告部门的资本支出数据，以增强投资者对公司关键业务现金生成能力的了解 [13] 问答环节所有提问和回答 问题1：NRS业务是否仍朝着6000个终端的目标发展，广告收入情况及是否有国际扩张计划 - 广告收入第二季度同比增长约12%，数据业务增长近40% [34] - 目前增加终端数量略落后于预期，但随着新销售人员的培训和成熟，有望在本财年剩余时间弥补差距 [36] - 国际扩张不太可能通过有机方式进行，若有国际业务，更可能通过收购实现 [35] 问题2：net2phone业务座位数量增加最少但收入增长良好，是否受益于行业动态 - 公司不确定业绩与行业动态的直接关联，但看到稍大的交易流入，且有已签约但未上线的交易管道，预计下半年业绩将更好 [39] - 货币汇率是业务的不利因素，但公司对增加每用户平均收入（ARPU）和AI对业务的推动持乐观态度 [40] 问题3：BOSS Money业务的现金持有要求和营运资金需求 - 公司强大的资产负债表能够支持BOSS Money业务的营运资金需求，避免了竞争对手通过银行贷款融资产生的利息成本 [45] - 目前未充分部署现金是因为尚未找到合适的投资机会，公司将继续利用资产负债表支持业务并提高投资回报率 [47] 问题4：BOSS Money业务如何平衡盈利性和增长，特别是面对竞争对手大力营销的情况 - 公司在盈利和增长之间寻求平衡，目前业务既盈利又增长超过30%，正在谨慎增加投资，拓展服务的垂直领域并确保各领域盈利 [54] - BOSS Money业务的盈利能力主要来自数字渠道，公司努力提高零售渠道的毛利润，同时释放资金投资数字渠道 [57] 问题5：BOSS Money业务拓展到委内瑞拉、巴西、厄立特里亚的原因及进展 - 目前进展好于预期，但需要在每个市场达到一定规模才能实现更大收益，巴西业务尚未上线，公司持乐观态度 [61] 问题6：公司恢复股票回购的决策原因 - 公司经常在投资者电话会议上被建议使用现金回购股票和增加股息，认为当前是回购的好机会 [66] 问题7：NRS业务在地理、垂直领域或客户方面的增长趋势和机会 - 各渠道均有增长，公司对一些新项目感到兴奋，如通过DoorDash集成的配送服务、与酒类公司的订单自动发货集成等，预计软件即服务（SaaS）收入将大幅增长 [70] 问题8：NRS业务屏幕相关问题，是否披露账户信息、作为关键绩效指标（KPI）以及屏幕数量和潜在规模 - 通常不披露业务合作账户信息，随着屏幕数量增加，可能会将其作为单独的KPI，以跟踪第三方广告收入 [78] - 公司不确定本季度新增屏幕数量，已订购1500个屏幕，对屏幕广告业务前景持乐观态度 [83]

香港交易及結算所有限公司及香港聯合交易所有限公司對本公告之內容概不 負 責，對 其 準 確 性 或 完 整 性 亦 不 發 表 任 何 聲 明，並 明 確 表 示，概 不 對 因 本 公 告 全部或任何部份內容而產生或因倚賴該等內容而引致之任何損失承擔任何責 任。 TradeGo FinTech Limited 捷利交易寶金融科技有限公司 （於 開 曼 群 島 註 冊 成 立 的 有 限 公 司） （股 份 代 號：8017） 自願公告 二零二五年二月之未經審核營運數據 本公告乃由捷利交易寶金融科技有限公司（「本公司」，連 同 其 附 屬 公 司 統 稱「本 集 團」）自 願 刊 發。 本公司董事（「董 事」）會（「董事會」）欣然宣佈本集團截至二零二五年二月止之未 經審核營運數據（「營運數據」）以使本公司股東（「股 東」）及潛在投資者（「潛在投 資 者」）知 悉 本 集 團 最 新 資 料。營 運 數 據 僅 供 參 考，並 不 代 表 本 集 團 任 何 收 入 增 長 趨 勢。 | | 二零二五年 | 二零二四年 | | | --- | --- | --- | --- | | | 二 月 | 二月 | 同 ...

新产品和新技术研发 - 公司于2025年2月将DeepSeek - R1模型接入运营服务平台[4] - DeepSeek接入后覆盖核心业务，可智能解读文件、二次蒸馏数据、提升问答能力[5] 未来展望 - 与DeepSeek深度适配巩固金融科技竞争优势，为投资者创造长期价值[6]

香港交易及結算所有限公司及香港聯合交易所有限公司對本公告之內容概不 負 責，對 其 準 確 性 或 完 整 性 亦 不 發 表 任 何 聲 明，並 明 確 表 示，概 不 對 因 本 公 告 全部或任何部份內容而產生或因倚賴該等內容而引致之任何損失承擔任何責 任。 TradeGo FinTech Limited 捷利交易寶金融科技有限公司 （於 開 曼 群 島 註 冊 成 立 的 有 限 公 司） （股 份 代 號：8017） 自願公告 二零二五年一月之未經審核營運數據 本公告乃由捷利交易寶金融科技有限公司（「本公司」，連 同 其 附 屬 公 司 統 稱「本 集 團」）自 願 刊 發。 本公司董事（「董 事」）會（「董事會」）欣然宣佈本集團截至二零二五年一月止之未 經審核營運數據（「營運數據」）以使本公司股東（「股 東」）及潛在投資者知悉本集 團 最 新 資 料。營 運 數 據 僅 供 參 考，並 不 代 表 本 集 團 任 何 收 入 增 長 趨 勢。 | | 二零二五年 | 二零二四年 | | | --- | --- | --- | --- | | | 一 月 | 一月 | 同比 | | 新增機構客戶數量 ...

股票发售 - 公司拟发售150万股普通股，占发售完成后已发行普通股的12.95%，发行价预计在每股4 - 5美元[7][8][138] - 若承销商全额行使超额配售选择权，将发售172.5万股[138] - 发行前公司流通在外普通股为1008.3839万股，发行后为1158.3839万股[138] - 承销商获购最多22.5万股额外股份的超额配售权，占发售股份总数15%[138] - 假设发行价为每股4.5美元，首次公开发行总收益为675万美元，扣除承销折扣和费用前公司所得收益为627.75万美元；若全额行使超额配售权，总收益将为776.25万美元[33] - 以每股4.5美元发行价计，公司预计扣除相关费用后净收益约506.4327万美元[138] 业绩数据 - 2024年公司总营收203.0855万美元，2023年为86.3228万美元；2024年净利润79.8716万美元，2023年为41.9558万美元[143] - 2024年公司总资产367.284万美元，2023年为79.9402万美元；2024年总负债202.0721万美元，2023年为22.2169万美元[143] - 2023财年完成8个工业园区咨询和4个商业投资咨询项目，金融科技业务收入为零；2024财年完成4个商业投资咨询项目，金融科技业务收入占比达70.5%[61] 用户数据 - 截至招股说明书日期，公司及其子公司收集和存储的中国内地个人客户信息少于100人[21] 未来展望 - 净收益约20%用于港澳及东南亚业务拓展，40%用于金融科技业务开发，10%用于品牌建设和团队扩张，其余用于营运资金等[138] 新产品和新技术研发 - 2024年8月5日收购一套含2个金融科技平台和6个AI模型的金融科技平台产品[69] - 拟通过子公司LFT开发针对银行和金融行业、可能集成AI的专有金融科技解决方案和平台[70] 市场扩张和并购 - 拟用净收益的20%用于港澳及东南亚业务拓展[138] 其他新策略 - 公司为“新兴成长型公司”，遵守简化的上市公司报告要求[31] - 作为“外国私人发行人”，无需像美国国内注册人那样频繁、及时提交定期报告和财务报表[40] 风险因素 - 中国政府监管行动和声明对公司业务运营、接受外资能力及股份上市影响不确定[14][15] - 若美国证券交易委员会认定公司连续两年审计师未接受美国公众公司会计监督委员会检查，公司证券可能被禁止交易或摘牌[27] - 公司业务面临在中国澳门开展业务、公司业务和行业、公司架构、普通股等方面的风险[102][104][105][106] - 国际贸易政策变化、贸易争端等可能对公司业务产生重大不利影响[177] - 若中美政治安排变化或审计师工作文件部分存于中国内地，公司可能无法满足美国监管要求，普通股可能被摘牌[176] - 中国和澳门经济下行或政策变化可能对公司业务和财务状况产生重大不利影响[180] - 全球或中国、澳门经济长期放缓可能影响潜在客户对金融市场的信心，对公司业务产生负面影响[181] - 美国上市的中资公司受到严格审查，若公司受到类似审查，可能需投入大量资源调查和辩护，损害声誉并导致股价下跌[182] - 澳门的政治、经济和社会状况变化可能威胁澳门经济稳定，直接影响公司经营业绩和财务状况[184] - 港元与美元汇率大幅波动可能对公司收入和财务状况产生重大不利影响，公司未进行外汇风险对冲[185] - 澳门子公司若未来处理需授权的个人数据且未获授权，可能影响公司业务[190] - 公司澳门子公司若未来违反反垄断相关法律法规，可能影响公司业务[191] - 公司依赖关键管理和专业人员，人员流失且无法找到合适替代者将对业务运营产生重大不利影响[198] - 公司业务需获得相关批准、许可，若缺乏或违规，可能对业务、财务状况和前景产生重大不利影响[200]

香港交易及結算所有限公司及香港聯合交易所有限公司對本公告之內容概不 負 責，對 其 準 確 性 或 完 整 性 亦 不 發 表 任 何 聲 明，並 明 確 表 示，概 不 對 因 本 公 告 全部或任何部份內容而產生或因倚賴該等內容而引致之任何損失承擔任何責 任。 TradeGo FinTech Limited 捷利交易寶金融科技有限公司 （於 開 曼 群 島 註 冊 成 立 的 有 限 公 司） （股 份 代 號：8017） 自願公告 二零二四年十一月之未經審核營運數據 本公告乃由捷利交易寶金融科技有限公司（「本公司」，連 同 其 附 屬 公 司 統 稱「本 集 團」）自 願 刊 發。 本公司董事（「董 事」）會（「董事會」）欣然宣佈本集團截至二零二四年十一月止之 未經審核營運數據（「營運數據」）。讓 本 公 司 股 東（「股 東」）及潛在投資者知悉本 集 團 最 新 資 料。營 運 數 據 僅 供 參 考，並 不 代 表 本 集 團 任 何 收 入 增 長 趨 勢。 | | 二零二四年 | 二零二三年 | | | --- | --- | --- | --- | | | 十一月 | 十一月 | 同比 | | ...