文章核心观点 - 中金财富在“十四五”规划收官之年举办发布会，展示其在财富管理行业向“以客户为中心”的买方投顾模式转型的成果与未来战略方向 [1] - 公司买方投顾业务取得显著进展，保有规模突破1200亿元，并形成了一套成熟的配置方法论和服务体系 [2][3][4] - 公司通过金融科技、全球配置和普惠金融三大支柱，致力于拓展服务边界，提升投资者获得感，推动行业高质量发展 [5][6][7][9][13] 买方投顾业务发展 - 中金财富买方投顾保有规模于今年7月站上千亿台阶，并于近期突破1200亿元 [3] - 代表性产品“中国50”自2019年发布至今，累计为客户创造收益超过101亿元，为98%以上配置客户取得了正收益 [3] - 52%的老客户在波动市场中仍选择坚定追加，“中国50”客户平均持有时长约2.5年 [3] - 公司构建了“5A配置模型”作为底层配置方法论，涵盖客户偏好、资产配置、策略归因、深挖超额和风险评估五个维度 [4] 金融科技与AI应用 - 作为首批实现DeepSeek私有化部署的券商之一，公司积极推进AI战略，致力于将专业底蕴与AI能力结合 [10] - 通过升级“投顾平台E-Space+买方投顾数字化平台RITAS+中金财富APP”铁三角，深化AI技术在业务中的运用 [10][11][12] - RITAS平台引入AI技术，打造“千人千面千时”的精准服务，其智能配置导航仪能在30秒内为客户定制投资方案 [11] - 中金财富App 12.0版本上线，包括AI首页、黄金专区等功能，并推出行业内首个具有金融大模型能力加持的AI数字人Jinn [12] 全球资源配置 - 中金国际财富管理国际投管中心资产管理规模已达22亿美元，在全权委托专户业务领域树立起专业标杆 [8] - 公司国际化业务围绕服务高质量“引进来”与高水平“走出去”，致力于成为连接中国资本市场与全球资源的桥梁 [7][8] - 随着沪深港通、债券通、互换通、跨境理财通等政策出台，投资者拥有了更多的产品选择和参与渠道 [7] 产品与服务体系 - 公司已形成“中国50”“微50”“公募50”“股票50”“ETF50”等买方投顾服务体系 [3] - 在权益资产、另类资产、全球资产三个方向上构建了9大类11000多条不同策略线，为客户提供丰富的配置标的 [5] - 个人交易业务方面，5大类、19项创新交易服务已累计覆盖超40万人次客户，签约资产超2200亿元 [6] - “ETF50”服务累计签约客户超7万人次，累计跟买金额近100亿元，签约客户ETF保有金额同比实现近三倍增长 [6] 普惠金融实践 - 公司持续强化ETF、指数基金等被动型产品供给，为普惠金融产品提供优质底层资产 [13] - 通过智能投资顾问工具将专业资产配置逻辑转化为大众可理解的服务 [13] - 下设专精特新企业服务中心“中金金禾”，构建专注于“专精特新”中小企业的普惠金融服务体系 [14] - 与中国人民大学中国普惠金融研究院合作，将发布首本聚焦资本市场的金融健康白皮书《拥抱金融健康》 [15]