招商局财务公司基本情况 - 招商局财务公司于2011年5月17日经原中国银监会批准成立 持有金融许可证和企业法人地位的非银行金融机构 [2] - 注册资本50亿元人民币 招商局集团出资25.5亿元（占比51%） 中国外运长航集团出资24.5亿元（占比49%） [2] - 业务范围涵盖成员单位存贷款、票据贴现、资金结算、委托贷款、债券承销、同业拆借及固定收益类投资等 [2] 内部控制体系 - 建立股东会、董事会、监事会治理结构 董事会下设战略与风险管理委员会和审计委员会 [3] - 设立风险管理部/法律合规部和审计稽核部 实行分级授权管理制度和部门岗位间相互监督机制 [3] - 结算业务设立三道监控防线：双岗双责为基础的第一防线 岗位角色授权的第二防线 审计稽核全面监督的第三防线 [6] 业务风险控制措施 - 存款业务遵循平等自愿原则 严格执行国家金融监管总局和人民银行规定 [5] - 信贷业务实行统一授信管理 所有客户授信需经信贷审查委员会审核及有权审批人批准 [7][8] - 票据承兑业务评估出票人还款能力与贸易背景真实性 贴现业务严审票据真伪与贴现人资格 [9] - 担保业务仅提供非融资性保函 要求客户提供保证金、抵押物或第三方反担保 [9] - 中间业务不承担资金风险 委托贷款坚持先存后贷 财务顾问业务保持独立性 [10] 信息技术与网络安全 - 网络分区采用测试、生产、DMZ隔离 部署防火墙及访问列表策略 核心系统通过CA密钥认证登录 [11] - 核心业务系统获信息系统安全等保三级备案证书 与23家银行专线直连保障数据传输安全 [11] 经营与监管指标 - 截至2025年6月30日 总资产477.84亿元 所有者权益65.92亿元 吸收成员单位存款410.86亿元 [12] - 资本充足率19.12%（监管要求≥10.5%） 流动性比例52.97%（≥25%） 贷款比例56.52%（≤80%） [12] - 集团外负债比例为0% 票据承兑余额占资产总额比例仅1.8% [12] 上市公司业务合作 - 招商南京油运在财务公司存款余额2.89亿元 占公司总存款比例5.94% 贷款余额6.73亿元 占公司总贷款比例82% [13] - 存款安全性和流动性良好 未出现财务公司现金头寸不足导致的延迟付款情况 [13]

延长财务公司基本情况及历史沿革 - 延长财务公司是经国家金融监督管理总局批准设立的非银行金融机构，成立于2013年12月，注册资本由延长石油等5家股东共同出资，初始股权结构为延长石油持股78% [1][2] - 截至2024年，延长石油持股比例82.087%，出资额287,303万元；中国大唐集团财务有限公司持股8%，出资额28,000万元；建信信托持股4.99%，出资额17,465万元；陕西延长石油矿业持股3.015%，出资额10,535万元；中油延长石油销售持股1.913%，出资额6,697万元 [1][3] - 公司经营范围包括吸收成员单位存款、办理贷款及票据贴现、资金结算、委托贷款、同业拆借、固定收益类证券投资等 [2] 内部控制体系 - 公司建立了"三会一层"治理架构，制定《董事会议事规则》《总经理议事规则》等制度明确权责边界，形成决策、执行、监督分离的制衡机制 [4] - 设立信贷管理部、风险管理部、审计稽核部等专业部门，实施关键岗位轮岗制度，通过职责分离防控风险 [4][5] - 资金管理实行"集中管理、统一调度"原则，资金支付需三人以上签章，每月分析执行情况；存放同业业务优先选择政策性银行和国有大行，执行严格审批制度 [6] - 信贷业务采用"客户信用评级+综合授信量+用信"体系，制定《信贷业务管理办法》等制度规范流程，委托贷款业务按自营贷款标准管理 [7][8] - 信息系统配备防火墙、入侵检测、数据加密等安全措施，实现核心业务全流程覆盖，并通过三级备份保障数据安全 [9][10] 经营与财务状况 - 截至2024年末，公司总资产2,292,886.23万元，其中向成员单位发放贷款1,520,269.60万元；负债总额1,685,865.80万元，吸收成员单位存款1,677,591.41万元；所有者权益607,020.43万元 [10] - 各项监管指标均符合《企业集团财务公司管理办法》要求，对股东延长石油的贷款余额超过其出资额50%，已向监管部门备案 [12] 总体评价 - 公司持有有效的《金融许可证》和《营业执照》，内部控制制度完善且执行有效，未发现重大风险管理缺陷，经营状况良好 [13]