行业数字化变革 - 中国证券业协会发布19家券商财富管理数字化实践优秀案例，AI驱动的行业变革加速推进 [1] - 大数据、AI大模型等技术降低单位服务成本，实现海量客户覆盖与精准运营，推动行业向智能化、个性化升级 [1] - 政策、科技、客户需求三重推力下，数字化财富管理从"选修课"升级为生存战 [1] 客户需求精准识别 - 湘财证券整合结构化与非结构化数据，通过大模型语义理解构建意图识别体系，生成754万条营销线索，覆盖128万客户 [2] - 国金证券引入CDP平台实现客群圈选、标签建设自助化，中信证券构建含3000多项特征的四维标签体系，转化率提升3倍以上 [2] - 长江证券"长江龙"体系将客户分为5等级15客群，东吴证券聚焦风险等级、资产规模、服务需求维度 [3] 投顾数字化赋能 - 华泰证券推出投顾专属平台"聊TA"和智能应用"问TA"，服务重心从"推销产品"转向"经营客户" [4] - 国投证券组建智能交易团队，推出Alpha-T策略服务和量化策略平台，实现交易快速响应与风险监控 [4] - 国泰海通打造"君弘智投"服务体系，提供12个智投策略和10个智能订单功能，覆盖全投资周期 [5] 普惠金融与技术下沉 - 中国银河证券将机构级量化交易技术下沉，推出18类条件单和8类盯盘工具，覆盖多账户与品种 [5] - 技术普惠让中小投资者共享科技红利，解决非专职投资者"没时间盯盘"问题 [5] 运营效率提升 - 中金财富"企业罗盘"实现获客全流程可视化，单客成本下降30% [6] - 华泰证券通过企业微信搭建服务触达体系，实现标准化任务批量处理，降低运营管理成本 [6] - 中信证券三维模型提升入金转化率3倍以上，无效客户激活效率提升近1倍 [6] 服务响应与风控 - 广发证券构建数字化闭环，服务周期从3-5天压缩至分钟级 [7] - 国泰海通上线19个数字化风控模型，年风险预警超660次，实现全方位风险控制 [7] - 中国银河引入大模型升级智能客服，嵌入合规规则降低操作风险 [7]