文章核心观点 - 财富管理已从市场化金融服务升维为国家战略的重要支撑 行业必须精准对接共同富裕 创新驱动 绿色转型 高水平对外开放等国家战略 [1][2] - 财富管理的价值正经历三重根本性升级 从金融机构市场行为升维为国家战略有机组成 从个人理财拓展为优化资源配置系统工程 从同业竞争演变为全社会生态共建 [2] - 证券公司需进行彻底自我革命 从产品销售者转变为财富管理者 以应对居民财富管理需求的结构性变化和行业生态的系统性重塑 [2][3] 行业发展趋势与变革 - 监管政策系统性重塑行业生态 资管新规推动行业回归本源 基金投顾试点引领从卖方销售向买方服务转型 个人养老金制度为市场引入长期稳定资金 [2] - 行业竞争模式发生转变 从规模竞争转向价值创造 从产品导向转向客户导向 从渠道盈利转向专业能力盈利 [2] - 居民财富管理需求呈现结构性变化 资产配置加速金融化 需求更趋多元与稳健 Z世代客户渴望数字化与个性化服务 投资者认知日益理性化 [3] - 技术正在重塑服务模式 以AI大模型为代表的技术推动“千人千面”个性化服务成为可能 “AI+人”协同将成为主流 [3] - 行业边界日益融合 财富管理正与养老 教育等生活场景深度结合 逐步从财务管理迈向生活规划 [3] 上海证券的战略与实践 - 公司正着力打造具有专业特色的财富管理型券商 走差异化发展道路 [1] - 公司以“尚臻魔方”资产配置体系为核心驱动力 全面推进业务转型与专业能力建设 [3] - 公司通过构建“一基四合 一舱三台”的科技框架 深化AI与数据智能应用 将旗下“指e通”APP打造成智慧服务核心平台 [3] - 公司在生态构建方面积极推进开放协同 深化产融结合 并持续开展普惠金融与投资者教育工作 [3] 未来展望与倡议 - 倡议行业共同推动科技深度融合 拓展财富管理服务 构建开放协同生态 夯实复合型人才根基 [4] - 强调财富管理是一项以人为本 润物无声的长期事业 公司将坚守金融为民初心 以专业创造价值 以科技赋能服务 [4]

公司数字化转型与产品发布 - 上海证券着力推进数字化转型，在其“指e通”APP上线了“尚臻魔方”项目一期系统 [1] - 该系统的核心是“基金鉴诊与调优”功能模块，旨在助力投资者解决基金持仓精准评估与优化问题 [1] 产品核心功能与特点 - “基金鉴诊与调优”模块突破传统基金分析局限，从持有人实际体验出发提供深度诊断，破解“随机上车”难题，更关注超越收益背后的风险与质量 [1] - 在智能化调优方面，系统基于深度诊断结果，首创兼顾偏离度的调优算法，针对客户持仓的具体问题（如行业失衡、经理能力漂移、风险收益错配等）和风险偏好，提供个性化增持、减持或替换建议 [1] - 调优过程强调“实战性”，历经极端市场行情检验，力求在控制风险偏离下提升组合未来胜率 [1] 产品策略与理念 - “尚臻魔方”的核心理念强调投资策略与投资者需求和市场环境的匹配度 [1] - 系统通过大类资产配置研究与宏观量化分析，构建了独特的“4×3”策略矩阵 [1] - 品牌以金融买方视角为核心，致力于打造全周期的全方位资产管理解决方案 [1] 产品影响与未来规划 - “尚臻魔方”一期显著提升了上海证券基金投后管理的专业服务能力，为投资者优化持基体验和投资结果提供强力支持，并为后续更全面的资产配置服务铺路 [1] - 未来，上海证券将不断迭代优化，持续推出二期三期功能 [2] - 公司致力于形成集“智能基金鉴诊调优、精准资产配置策略、全周期数字化服务”于一体的财富管理解决方案 [2]