公司战略与品牌布局 - 公司推出“尚臻智融”数智化平台，标志着其融资融券业务正式迈入数智化服务新阶段 [1] - “尚臻”是公司打造的多元化、一体化客户服务品牌矩阵，旨在落实金融服务实体经济、助力居民资产配置 [3] - 公司以“尚臻魔方”资产配置体系为核心驱动力，全面推进业务转型与专业能力建设，目标是成为“有专业特色的财富管理型券商” [3] 产品功能与服务模块 - “尚臻智融”平台包含智能资讯、智能授信、智能风控、智能助手四大核心模块 [1] - 智能资讯模块提供“两融风向标”，涵盖市场导览、行业观察、个股聚焦、指数解码和ETF探测等内容，展示上一交易日两融主要资金动向 [2] - 智能授信模块提供授信智能提示和授信变更功能，以优化授信管理 [2] - 智能风控模块提供维持担保比例预警、折算率变更提醒、信用标的查询、合约展期、两融计算器等功能，实现风控端口前移 [2] - 智能助手模块提供两融法律法规查询、业务知识库检索及在线业务咨询，以应对两融业务专业性强、交易复杂的特点 [2] 业务发展历程与基础 - 公司在两融领域深耕多年，不断夯实业务根基，赢得了客户认可与信赖 [1] - 此前公司已实现两融预约开户、授信变更和合约展期的线上化 [1] - 面对人工智能发展和行业数智化转型浪潮，公司进一步提升服务能力，推出“尚臻智融”平台 [1] 品牌生态与产品矩阵 - “尚臻”品牌旗下包括面向机构客户的“尚臻易丰”机构理财平台，以及面向个人投资者的“尚臻智投·T0交易”平台 [3] - 公司推出了“尚臻”恒星、“尚臻”稳盈、“尚臻”心选等系列资管产品，以满足不同客户风险偏好 [3] - “尚臻智融”平台的推出旨在深化AI与数据智能应用，全面覆盖从机构到个人、从标准化到个性化、从传统到数字化的多元财富管理需求 [3] 未来规划 - 未来公司将以合规风控为基石，围绕“尚臻”品牌整体战略，进一步推动两融业务数智化创新 [3] - 公司计划持续迭代升级“尚臻智融”平台功能，拓展智能化应用场景 [3] - 公司致力于通过专业的财富管理能力和创新的数字化工具，与客户共进共赢 [3]

公司数字化转型与产品发布 - 上海证券着力推进数字化转型，在其“指e通”APP上线了“尚臻魔方”项目一期系统 [1] - 该系统的核心是“基金鉴诊与调优”功能模块，旨在助力投资者解决基金持仓精准评估与优化问题 [1] 产品核心功能与特点 - “基金鉴诊与调优”模块突破传统基金分析局限，从持有人实际体验出发提供深度诊断，破解“随机上车”难题，更关注超越收益背后的风险与质量 [1] - 在智能化调优方面，系统基于深度诊断结果，首创兼顾偏离度的调优算法，针对客户持仓的具体问题（如行业失衡、经理能力漂移、风险收益错配等）和风险偏好，提供个性化增持、减持或替换建议 [1] - 调优过程强调“实战性”，历经极端市场行情检验，力求在控制风险偏离下提升组合未来胜率 [1] 产品策略与理念 - “尚臻魔方”的核心理念强调投资策略与投资者需求和市场环境的匹配度 [1] - 系统通过大类资产配置研究与宏观量化分析，构建了独特的“4×3”策略矩阵 [1] - 品牌以金融买方视角为核心，致力于打造全周期的全方位资产管理解决方案 [1] 产品影响与未来规划 - “尚臻魔方”一期显著提升了上海证券基金投后管理的专业服务能力，为投资者优化持基体验和投资结果提供强力支持，并为后续更全面的资产配置服务铺路 [1] - 未来，上海证券将不断迭代优化，持续推出二期三期功能 [2] - 公司致力于形成集“智能基金鉴诊调优、精准资产配置策略、全周期数字化服务”于一体的财富管理解决方案 [2]