南博会概况 - 第9届中国—南亚博览会暨第29届中国昆明进出口商品交易会于2025年6月19日至24日在云南昆明举办 [1] 工商银行云南省分行参与情况 - 公司以"战略合作伙伴"身份为本届南博会提供赞助支持 [3] - 公司是旅居云南馆唯一以养老金融为主题参展的银行 [7] - 公司继续入驻贸易无忧平台，为客户提供全方位金融服务 [9] 金融服务举措 - 在展位设置南博会支付便利化服务台，提供支付指导、"零钱包"兑换等服务 [5] - 配备便民服务小站，提供AED、药品等医疗急救用品及生活便利设施 [5] - 举办"服务银发事业 点亮金色生活"主题推介会，展示"三大板块+六个一"养老金融服务体系 [7] - 向个人养老金缴存用户提供187款投资精选产品，构建"稳健储蓄+多元理财+长期保障"产品矩阵 [7] - 打造"线上+线下"一站式适老化服务，包括低位ATM、手机银行"幸福生活版"等创新服务 [7] 战略布局 - 立足云南区位优势，完善机构设置，巩固基础设施建设领域优势 [10] - 加大"一带一路"标志性工程项目融资服务，支持陆海大通道建设 [10] - 强化境外机构联动，创新金融产品，为省属企业提供跨境结算服务和融资方案设计 [10]

中国工商银行在中亚地区的业务发展 - 公司自1993年在哈萨克斯坦设立分支机构以来持续深耕中亚市场，为首家在中亚设立机构的中资银行[1] - 公司通过工银阿拉木图股份公司开展全功能商业银行业务，服务覆盖中亚五国，并担任中国人民银行授权指定的在哈唯一人民币清算行[1] - 公司累计支持中亚地区重点项目20多个，相关项目承贷额超40亿美元，覆盖绿色能源等领域[2] 金融服务与产品 - 工银阿拉木图通过双边贷款、银团贷款等融资模式响应各行业投融资需求[1] - 为中资企业办理外汇交易业务，节约汇兑成本并优化汇款路径[1] - 提供全球现金管理、存款、结算、汇兑、融资等综合金融服务[1] 重点项目与绿色金融 - 支持中电国际哈萨克斯坦札纳塔斯100兆瓦风电项目、寰泰能源集团哈萨克斯坦100兆瓦风电项目等标杆项目[2] - 参与乌兹别克斯坦巴什500兆瓦及赞克尔迪500兆瓦风电项目，为"绿色丝绸之路"建设注入金融动能[2] 人民币国际化与金融市场建设 - 工银阿拉木图作为哈萨克斯坦唯一人民币清算行和人民币坚戈主要做市商，深度参与中亚地区金融基础设施建设[2] - 公司通过境内外机构联动探索人民币与周边国家本币结算新模式，实现哈萨克斯坦坚戈对人民币的直接报价和平盘[2] 本地化经营与社会责任 - 公司立足本地特色经营，积极服务当地经济社会发展[2] - 工银阿拉木图率先引入ESG理念，与本地监管、同业开展经验交流[2] - 开展扶贫帮困、捐资助学等活动，践行社会责任[2]

公司动态 - 中国B2B外贸金融平台XTransfer于5月8日获得荷兰中央银行颁发的电子货币机构牌照[1] - 公司成为同时持有英国API牌照与荷兰EMI牌照的跨境支付服务商[1] 业务拓展 - 获得荷兰支付牌照后，公司可直接为荷兰本地中小贸易企业提供本地账户、跨境结算和外汇兑换等服务[1]

外汇监管政策 - 非法买卖外汇数额较大构成非法经营罪需追究刑事责任 未达刑事标准则追究行政责任 [1] - 最高检与外汇局联合发布6件典型案例 明确办案规则 打击涉外汇违法犯罪 [1] - 典型案例聚焦刑事司法与行政执法的重点难点问题 统一执法司法尺度 [1] 典型案例分析 - 李某乙案涉及非法汇兑越南盾与人民币45.07万元 被处以警告和3.15万元罚款 [6][8][9] - 郑某某案涉及非法买卖韩币551万元 被处以警告和44.12万元罚款 [13][15] - 陈某红案涉及非法结汇0.85亿元 被处以警告和2万元罚款 [19][22][23] 执法协作机制 - 检察机关与外汇管理部门建立案件移送机制 明确证据移交范围 [17] - 检汇双方通过联席会议等形式建立合作机制 已对8件案件进行研讨会商 [16] - 典型案例示范跨区域协作路径 解决管辖争议问题 [51] 违法行为认定 - 非法买卖外汇案件中是否营利并非行政处罚的必要要件 [26][28] - 出借外汇账户违反管理规定可处5万元以下罚款 不要求直接参与非法经营 [21][22] - 单位违法行为一般仅处罚单位 不处罚直接责任人员 [45] 行业影响 - 典型案例警示公众通过银行等正规渠道办理外汇业务 [2] - 境外金融机构向境内居民开展业务需取得监管部门批准 [32] - 非法买卖外汇导致跨境资金无序流动 扰乱金融管理秩序 [45]

公司动态 - 中国B2B外贸金融平台XTransfer于5月8日宣布获得荷兰中央银行颁发的电子货币机构牌照 [1] - 获牌后公司可为荷兰本地中小贸易企业提供本地账户、跨境结算、外汇兑换等服务 [1] - 新牌照将帮助公司降低客户交易成本并提高资金流转效率 [1] 行业背景 - 荷兰是中国在欧盟的第二大贸易伙伴 [1] - 此次牌照获取标志着中国金融科技公司在欧洲市场的进一步拓展 [1]

中国邮政集团高管被查事件 - 中国邮政集团有限公司财务部原高级资深经理李玉杰涉嫌严重违纪违法，正接受纪律审查和监察调查 [1][2] - 李玉杰曾任河南省邮政局审计处副处长、河南省开封市邮政局局长、河南省邮政公司计划财务部经理等职 [4] - 2014年9月起担任邮政集团财务部总经理，2016年3月兼任湖南湘邮科技董事，2019年10月任邮储银行股东代表监事 [4] 中国邮政集团经营情况 - 公司为国有独资企业，由财政部代表国务院履行出资人职责，经营邮政普遍服务和商业化业务 [5] - 2024年实现收入7025.84亿元（同比增长1.53%），利润865.23亿元，位列世界500强第83位、世界邮政第1位 [5] 邮政系统反腐动态 - 2024年以来邮政系统多人被查，包括浙江省分公司原高级资深经理裴英杰（4月21日） [5] - 上海市分公司原资深经理毕晓哉（2月12日）也因涉嫌严重违纪违法被调查 [6]

政策发布与意义 - 上海市通过《上海市浦东新区促进中国（上海）自由贸易试验区自由贸易账户业务发展若干规定》，将于2025年5月1日施行，同步发布《上海国际金融中心进一步提升跨境金融服务便利化行动方案》 [1] - 两项政策标志着上海自贸区金融改革进入新阶段，为自由贸易账户发展注入动能，提升上海国际金融中心全球影响力 [1] - 政策为企业应对国际局势挑战（如"对等关税"）提供金融支持 [1] FT账户历史与特点 - FT账户于2014年在上海自贸区推出，具有分账核算体系、本外币一体化、离岸价格汇率、境内外客户规则统一等特点 [4] - 建行上海市分行首批获得FT业务资质，推出"存贷汇兑池"服务，累计为超万家客户提供服务，投放贷款近6000亿元，其中40%投向境外客户 [4] FT账户推广与升级 - 2019年起FT账户经验推广至海南、横琴、天津等地，建行采用"总—分"架构管理模式，系统领先同业并输出至多家银行 [5] - 新《规定》系统总结上海自贸区FT账户试点经验，提升立法层级，对接国际高标准经贸规则，优化账户功能 [5] 建行业务突破 - 2024年建行上海全球金融服务中心成立，拓展跨境金融服务，参与我国首艘国产大型邮轮"爱达魔都号"再融资银团贷款 [6] - 与2家财富500强车企签约国际银团项目，签署2笔财富500强国际银团贷款协议，参与全球"五大贸易商"之一的多币种银团项目 [6] - 运用FTN账户体系为中资企业"走出去"提供贷款支持，落地FT项下国际贸易融资资产跨境转让业务 [7] 应对国际挑战 - 建行推进企业汇率风险管理，提供跨市场方案，引入政府担保降低中小企业避险成本，拓展"一带一路"人民币业务 [8] - 支持新型离岸国际贸易结算，优化外汇收支业务办理效率，应对美国关税影响和供应链调整 [8] - 建行将升级FT账户服务能力，优化开户流程、推广FT网银、便利资金划转，提升跨境金融服务 [8] 未来展望 - 新政策为银行业带来机遇，建行将以客户为中心，持续创新跨境金融解决方案，支持企业"走出去" [9]

政策发布 - 上海市出台《上海市浦东新区促进中国（上海）自由贸易试验区自由贸易账户业务发展若干规定》和《上海国际金融中心进一步提升跨境金融服务便利化行动方案》，标志着自贸区金融改革进入新阶段 [1] - 政策旨在全面对接国际高标准经贸规则，不断完善自由贸易账户系统功能、优化账户规则，实现上海自贸试验区与境外资金依法有序自由流动 [3] FT账户发展历程 - 2014年FT账户在上海自贸区推出，具有分账核算体系、本外币一体化、离岸价格汇率、境内外客户规则统一等特点 [2] - 2019年起FT账户经验在海南、横琴、天津、广东、深圳等地推广 [3] - 建行上海市分行首批获得FT业务办理资质，推出"存贷汇兑池"等全方位金融服务 [2] 建行业务成果 - 建行上海市分行为超万家客户提供自贸账户服务，累计投放贷款近6000亿元，其中40%投向境外客户 [2] - 参与国内首艘国产大型邮轮"爱达魔都号"再融资银团贷款 [4] - 与2家财富500强跨国车企签约国际银团项目，签署2笔财富500强国际银团贷款协议 [4] - 参与全球"五大贸易商"之一的多币种银团项目 [5] - 为光明集团、飞书科技等中资企业"走出去"提供金融支持 [5] 创新服务 - 建行上海市分行采用"总—分"架构管理模式，上线核心系统"新一代"标识法 [3] - 提供跨市场风险管理方案，引入政府担保机构降低中小企业汇率避险成本 [6] - 优化新型国际贸易结算服务，自主办理优质企业相关外汇收支业务 [6] - 计划优化开户流程、推广FT网银服务、实现资金自由便利划转、升级全功能资金池服务 [6] 机构建设 - 2024年建行上海全球金融服务中心成立，打造全行"跨境金融服务"核心窗口 [4]