基金产品核心条款 - 本基金为“财通资管鸿曜90天持有期债券型证券投资基金”，每份基金份额设置90天最短持有期，持有期内不可赎回，持有期到期日起方可赎回 [1] - 日常申购和赎回业务的办理时间与上海、深圳证券交易所的正常交易日交易时间一致 [2] 申购业务规定 - 直销柜台首次申购最低金额为50,000元人民币，追加申购最低金额为单笔1.00元，网上直销平台及其他销售机构单笔申购最低金额为1.00元 [2] - 申购费率实施差异化：通过直销柜台申购的养老金客户适用特定费率，其他投资者适用一般费率，A类份额收取申购费，C类份额不收取申购费 [3] - 申购费用由投资人承担，不列入基金财产，用于市场推广、销售、登记等费用 [4] - 申购费用按每笔申请单独计算，因红利再投资产生的份额不收取申购费用 [5][6] - 基金管理人可根据市场情况开展促销活动，期间可适当调低申购费率 [6] 赎回业务规定 - 每次赎回申请不得低于0.01份，每个交易账户最低份额余额为0.01份，低于此余额的份额可能被强制赎回 [7] - 本基金不收取赎回费，但赎回申请只能在每份基金份额的最短持有期（90天）到期日或之后提出 [8] - 当发生大额申购或赎回时，基金管理人可采用摆动定价机制以确保估值公平性 [9] 定期定额投资业务 - 定期定额投资业务允许投资者约定每期扣款时间与金额，由销售机构自动扣款并申购基金 [10] - 该业务的受理时间、具体规则及程序遵循各销售机构的规定 [10][11] - 每期扣款金额应不低于销售机构规定的最低申购金额，费率和计费方式通常与日常申购业务相同 [12] 销售与信息披露 - 基金销售机构包括直销机构（直销柜台、网上直销交易平台）和场外非直销机构 [13][14] - 基金合同生效后，申购赎回开始前，基金管理人至少每周披露一次份额净值；开始申购赎回后，于每个开放日次日披露净值；半年度和年度最后一日后的次日披露相应净值 [14] - 若增加或调整销售机构，或调整申购金额、赎回份额等数量限制，公司将提前公告 [15]

基金产品概况 - 财通证券资产管理有限公司新设财通资管鸿曜90天持有期债券型证券投资基金，募集期间净认购金额为1,332,897,422.57元，认购资金在募集期间产生利息420,151.42元，募集份额合计1,333,317,573.99份 [1] - 该基金分为A类份额和C类份额，其中A类份额募集净认购金额为693,038,043.99元，C类份额为639,859,378.58元 [2] - 基金募集有效认购总户数为2,704户，募集资金已于2025年10月28日划入基金托管专户 [2] 基金经理背景 - 基金经理宫志芳拥有多年金融市场从业经验，2010年7月进入浙江泰隆银行资金运营部从事外汇和债券交易，2012年3月进入宁波通商银行金融市场部负责债券投资交易及贵金属自营业务 [1] - 宫志芳于2016年3月加入财通证券资产管理有限公司，现任固收公募投资部基金经理 [1] 监管与法律事务 - 该基金的募集申请已获中国证监会核准，核准文号为证监许可[2025]963号 [2] - 基金募集期间为2025年10月09日至2025年10月24日，验资机构为德勤华永会计师事务所(特殊普通合伙) [2]

基金基本信息 - 基金名称为财通资管鸿曜90天持有期债券型证券投资基金，A类份额代码024303，C类份额代码024304 [1][13] - 基金类型为债券型证券投资基金，运作方式为契约型开放式，每份份额设置90天最短持有期 [1][14] - 基金管理人为财通证券资产管理有限公司，托管人为中国农业银行股份有限公司 [2][45] 募集安排 - 募集期为2025年10月9日至2025年10月24日，首次募集规模上限为30亿元人民币 [3][4] - 若募集规模超限，将采用末日比例配售机制，确认比例计算公式为(30亿元－末日前认购金额)/末日有效认购金额 [4] - 募集账户设于工商银行、兴业银行及浦发银行，账户名称均为财通证券资产管理有限公司 [29][37] 投资者资格与认购规定 - 认购对象包括符合法规的个人投资者、机构投资者、合格境外投资者及其他允许投资人，暂不向金融机构自营账户销售 [2][17] - 直销柜台首次认购最低金额50,000元，追加认购最低1元；其他销售机构最低认购金额一般为1元 [6][25] - 单一机构投资者单日认购金额不超过1000万元（特定产品除外），基金管理人可调整该上限 [6][25] 费用结构 - A类份额收取认购费，养老金客户与非养老金客户适用差异化费率，C类份额不收取认购费 [23] - 认购费用计算公式为认购总金额-净认购金额，净认购金额=认购总金额/(1+认购费率) [24] - 认购费用不列入基金财产，主要用于市场推广、销售及登记等募集期间费用 [23] 运作机制 - 基金备案需满足募集份额总额不少于2亿份、金额不少于2亿元人民币且认购人数不少于200人的条件 [20][43] - 若募集失败，基金管理人需在30日内返还投资者已缴款项并加计银行同期活期存款利息 [44] - 基金可投资信用衍生品，存在流动性风险、偿付风险及价格波动风险等特定风险 [13] 销售渠道 - 直销机构包括财通证券资产管理有限公司及旗下网上直销交易平台 [18][47] - 其他销售机构信息通过基金管理人网站公示，基金管理人可根据法规要求新增符合条件销售机构 [19][48] - 投资者可通过客服电话400-116-7888或各销售机构咨询电话了解认购事宜 [9][47]