公司业务整体运营情况 - 截至2022年12月31日止年度，公司遵循稳健经营原则，实现业务运营平稳推进[6] - 2023年中国经济大概率将恢复平稳增长，公司将紧跟政策导向，调整业务布局[12] - 公司业务主要为投资控股，附属公司业务包括物业投资及租赁、销售花卉苗木及植物、提供贷款融资及不良资产管理[14] - 公司业务主要为投资控股，附属公司从事物业投资租赁、花卉销售、贷款融资及不良资产管理[186] 行业数据情况 - 截至2022年6月底，中国融资租赁合同余额约为60330亿元，较2021年底的62100亿元减少约1770亿元，下降2.85%[7] 各附属公司业务动态 - 2022年公司旗下上海东葵把更多资源投放在风险较低的保理业务上[7] - 2022年上海东锐利用自身业务系统积累的数据，维持保理业务稳定发展[8] - 2022年重庆宝旭持有的东东摩进行改造工程，并对商户提供租金减免[10] - 2021年10月22日，儋州中诚未偿还贷款人民币2500万元及利息约人民币30万元，总计约人民币2530万元，相当于约2860万港元[120] - 2022年9月26日，上海东葵收到胜诉判决，儋州中诚须支付未偿还借款人民币2500万元及应计利息，年利率15.40%，并支付法律费用人民币30万元[121] - 2022年4月15日，上海东锐与重庆嘉望订立保理协议，融资由应收账款代价约人民币780万元作抵押，保理本金额约人民币700万元，年利率12.00%[122] - 2022年4月15日，上海东锐与重庆泛海订立保理协议，融资以约1120万元人民币应收账款作抵押，保理本金约1000万元人民币，年利率12.00%[123] - 2022年6月29日，上海东锐与江苏鹏辉订立再保理协议，融资以约1670万元人民币应收账款作抵押，再保理本金约1510万元人民币，年利率10.63%[125] - 2022年9月15日，上海东锐与江苏鹏辉订立再保理协议，融资以约3470万元人民币应收账款作抵押，再保理本金约3140万元人民币，年利率10.63%[126] - 2022年9月15日，上海东锐与国昀瑞业订立再保理协议，融资以约650万元人民币（约740万港元）应收账款作抵押，保理本金约590万元人民币（约670万港元），年利率10.63%[138] - 2022年9月15日和11月28日，上海东锐与上海翃眩分别订立保理协议一和二，融资分别以约1060万元人民币（约1200万港元）和约4130万元人民币（约4670万港元）应收账款作抵押，保理本金分别为950万元人民币（约1070万港元）和3690万元人民币（约4170万港元），年利率均为12.00%[139] - 2022年9月27日，上海东锐与重庆璞美订立再保理协议，融资以约4030万元人民币应收账款作抵押，保理本金3600万元人民币，年利率12.00%[127] - 2022年10月14日，上海东锐与重庆潮丰订立保理协议，融资以约4980万元人民币应收账款作抵押，保理本金4500万元人民币，年利率10.50%[128] - 2022年10月14日，上海东锐与重庆奥远订立保理协议，融资以约1110万元人民币应收账款作抵押，保理本金1000万元人民币，年利率10.50%[129] - 2022年10月17日，上海东锐与重庆茂同订立保理协议，融资以约5190万元人民币应收账款作抵押，保理本金4650万元人民币，年利率11.52%[130] - 2022年10月17日，上海东锐与重庆璞美订立保理协议，融资以约1180万元人民币应收账款作抵押，保理本金1050万元人民币，年利率12.00%[131] - 2022年10月18日，上海东锐与广东钢铁订立保理协议，融资以约4980万元人民币应收账款作抵押，保理本金4500万元人民币，年利率10.50%[132] - 2022年11月4日，上海东锐与重庆柏翠订立保理协议，融资以约5590万元人民币应收账款作抵押，保理本金5000万元人民币，年利率11.78%[136] - 集团持有70%股权的附属公司重庆宝旭经营的东東摩商场总楼面面积18043.45平方米[140] - 集团附属公司上海东葵以6万元人民币（约73620港元）收购安信万邦，其净负债约170万元人民币（约190万港元），注册资本5000万元人民币（约5660万港元）[144] - 2022年6月，上海东葵以10万元人民币（约10万港元）出售安信万邦全部权益[145] - 上海东葵来年将继续投放资源在保理/再保理业务，降低经营风险[150] - 集团旗下东东摩商场定位儿童亲子邻里中心，2022年因疫情减免商户部分租金[160] - 重庆宝旭定位为中小型房地产开发商的园林绿化花卉及植物供应商，业务前景良好[162] 业务受外部环境影响情况 - 2022年中国房地产业务不景气及疫情冲击，导致公司销售花卉及植物业务销售下跌[11] 业务协议相关情况 - 售后回租中客户支付的保证金通常介乎购买价的4.00%至10.00%[18] - 自2020年7月1日起公司无订立新短期贷款协议[23] - 再保理业务期限通常介乎6个月至12个月[29] - 公司贷款融资协议主要期限为一年，利率介乎约8.00%至10.30%[38][39] - 公司大部分保理/再保理协议期限为六个月至一年，利率介乎约10.50%至12.00%[40][41] - 从项目倡议至签订相关协议需时约两个月[43] 业务目标客户情况 - 贷款融资业务目标客户主要为中国营运规模或实质资产较大的三级及二级医院[35] - 保理/再保理业务目标客户包括房地产开发商、建筑公司、建材公司及园林设计公司[37] 业务定价情况 - 贷款融资协议采用固定费率定价，利率考虑现行市场利率、风险溢价和资金成本[39] - 保理/再保理协议采用固定费率定价，利率考虑现行市场利率、风险溢价和资金成本[41] 业务审批及风控情况 - 项目审批委员会由三名成员组成，包括执行董事曹镇伟先生及两名贷款融资团队成员[50] - 公司贷款融资及保理/再保理业务有一套系统化营运流程，各阶段有相应风险控制措施[43] - 贷款融资业务中项目团队对潜在承租人及担保人进行尽职调查，包括实地考察、审核财务状况等[52] - 资产评估方面，公司要求承租人提供购买记录或委托评估机构，复杂资产需第三方估值报告[53] - 保理业务尽职调查集中于客户经营状况、风险及还款能力，审核交易真实性[54] - 贷款审批评估客户及最终债务人时，公司获取综合资料、财务状况、信贷状况等文件[55] - 公司与客户及最终债务人业务经理访谈，了解业务和财务状况，交叉核对资料[57][58] - 再保理业务对相关应收账款尽职调查，要求保理公司调查最终客户状况[60] - 再保理贷款审批评估时，公司获取保理公司、供应商及最终债务人相关资料文件[61] - 公司向保理公司索取保理合约及应收账款转让文件[62] - 公司与保理公司、供应商及最终债务人业务经理访谈，交叉核对资料[63][64] - 项目审批委员会审批贷款融资及保理/再保理项目前，审核资料和报告完整性并可提修改建议[66] 业务贷后管理及违约处理情况 - 贷款融资业务需处理资产产权登记，监控贷款偿还及回收，按季度或中期编制租赁资产实地检查报告[73] - 保理/再保理业务需联系终端客户和保理公司获取资料，进行桌面搜索，要求提供审核报告和信誉报告，并提前一个月发出还款提示[75] - 若未按时收到付款，贷款融资业务团队会跟进还款事宜，可采取加速偿还贷款等补救措施[77][78] - 保理业务主要针对客户采取债务收回行动，也有权对最终债务人采取行动[79][80] - 再保理业务主要针对保理公司采取债务收回行动，也有权对最终债务人采取行动[81][82] - 违约时，公司会在预定还款日期前两周联系交易对手，若无法按时还款则展开初步磋商[83][84] - 初步磋商未成功，公司会落实进一步行动，如请求仲裁或干预、发函告知责任后果[85] - 若上述行动无果，公司将委聘法律顾问采取法律行动[86] - 若收回拖欠贷款可能性低，公司可探讨与第三方合作转拨坏账[87] - 截至2022年12月31日，公司针对陕西太白及儋州中诚收回未偿还贷款的法律行动在进行中[88] - 陕西太白未支付贷款融资协议项下租金及购买价约4010万港元（约合人民币35,426,293.77元），法院判决其支付约3730万港元（约合人民币3300万元）未偿还租金及购买价、约70万港元（约合人民币60万元）违约利息及律师费约30万港元（约合人民币30万元）[89] - 上海东葵向儋州中诚提供短期租赁项目金额约2830万港元（约合人民币2500万元），儋州中诚未偿还约2860万港元（约合人民币2530万元），法院判决其支付未偿还借款约2830万港元（约合人民币2500万元）及年利率15.40%的应计利息、法律费用约30万港元（约合人民币30万元）[91] - 截至2022年12月31日，除针对陕西太白及儋州中诚的法律诉讼外，集团成员无涉及收回未偿还贷款的诉讼、仲裁或申索[92] 贷款减值相关情况 - 导致贷款减值的情况包括预期信贷亏损、交易对手财务状况及信贷评级转差、贷款实际拖欠[93] - 若信贷风险自初始确认显著增加，公司确认生命周期的预期信贷亏损；若未显著增加，按12个月预期信贷亏损计量亏损拨备[96] - 香港财务报告准则第9号的“三阶段”减值模式：第1阶段确认12个月预期信贷亏损，利息收入按资产总账面价值计算；第2阶段确认生命周期预期信贷亏损，利息收入按资产总账面价值计算；第3阶段确认生命周期预期信贷亏损，利息收入按资产账面净值计算[99][100][101] - 公司对应收贷款采用一般模式，预期信贷亏损公式为ECL = EAD x PD x LGD x贴现系数[104] - 预期信贷亏损评估基于违约概率、违约亏损及违约风险，违约概率和违约亏损基于经前瞻性资料调整的历史数据，违约风险为贷款总账面价值[105] - 预期信贷亏损指合同现金流量与预期收取现金流量差额按原实际利率贴现[106] - 报告期内公司聘请独立外部估值师对部分贷款及保理应收账款进行预期信贷亏损报告及评估，预期信贷亏损金额以估值报告为基础[107] 财务数据关键指标变化 - 截至2022年12月31日止年度，应收贷款减值亏损拨回约30万港元，2021年约2210万港元；儋州中诚减值亏损拨回约35000港元，2021年已确认减值亏损约300万港元[113] - 2022年总收益约1.071亿港元，2021年约1.410亿港元，减少24.04%；公司拥有人应占年内亏损约1730万港元，2021年溢利约5420万港元[116] - 2022年由盈转亏，主要是东东摩评估公平值亏损约3140万港元，2021年公平值溢利约1580万港元；汇兑亏损约2060万港元，2021年汇兑收益约740万港元[117] - 截至2022年12月31日止年度，东葵业务分部贡献收益约5840万港元，2021年约5830万港元，增长约0.17%；录得除税后溢利约4160万港元，2021年约6530万港元[119] - 2022年经营亏损15549千港元，2021年经营溢利82982千港元；除税前亏损15394千港元，2021年除税前溢利83351千港元[116] - 2022年非流动资产316722千港元，2021年364652千港元；流动资产687809千港元，2021年722903千港元[116] - 截至2022年12月31日止年度，集团投资物业分部收益约970万港元，较2021年约1200万港元减少约19.17%，东東摩评估公平值亏损约3140万港元，该分部除税后亏损约2050万港元[142] - 截至2022年12月31日止年度，集团花卉及植物分部销售收益约3900万港元，较2021年约7030万港元下跌44.52%，除税后溢利约60万港元[143] - 截至2022年12月31日止年度，集团不良资产管理分部无收入，2021年收入约40万港元，该分部除税后亏损约330万港元，2021年除税后亏损约900万港元[144] - 2022年12月31日集团银行及现金结余约1.473亿港元，2021年约4020万港元[165] - 2022年12月31日集团流动比率约11.5，2021年约12.0[165] - 2022年及2021年12月31日集团并无资本负债比率[167] - 截至2022年及2021年12月31日集团并无即期及非即期借贷[168] - 集团在2022年及2021年度未使用衍生工具对冲利率风险[169] - 截至2022年及2021年12月31日集团并无已抵押资产[170] - 集团目前未运用衍生金融工具对冲外汇风险[171] - 2022年及2021年12月31日集团并无重大或然负债及资本开支承担[172] - 2022年及2021年12月31日，公司并无任何可供分派储备[190] - 2022年12月31日，集团并无流动及非流动借款，2021年也无[195] 公司人员及治理情况 - 罗韶宇53岁，2009年10月获委任为公司主席及执行董事[176] - 台星49岁，2017年10月获委任为公司执行董事兼行政总裁[1

财务表现 - 公司2022年收益为1.071亿港元，同比下降24.04%[1] - 公司2022年拥有人应占亏损为1,730万港元，而2021年为溢利5,420万港元[2] - 公司2022年综合亏损总额为7,734.2万港元，而2021年为综合收益9,246.8万港元[5] - 公司2022年总收益为107,120千港元，较2021年的140,974千港元下降24%[20][21] - 2022年除税后合并亏损为18,499千港元，而2021年除税后合并溢利为68,974千港元[22] - 2022年东葵业务除税后溢利为41,601千港元，较2021年的65,323千港元下降36%[20][21] - 2022年销售花卉及植物业务收益为38,963千港元，较2021年的70,284千港元下降45%[20][21] - 2022年不良资产管理业务除税后亏损为3,293千港元，而2021年除税后亏损为9,046千港元[20][21] - 公司2022年总资产为964,736千港元，较2021年的1,062,076千港元下降9%[20][21] - 公司2022年总负债为21,491千港元，较2021年的20,728千港元增加4%[20][21] - 公司2022年合并资产总值为1,004,531千港元，较2021年的1,087,555千港元下降7.6%[23] - 公司2022年合并负债总额为63,978千港元，较2021年的64,432千港元下降0.7%[23] - 公司2022年每股基本亏损为17,317千港元，而2021年为每股基本盈利54,185千港元[32] - 公司2022年总收益为1.071亿港元，较2021年的1.410亿港元减少24.04%[46] - 公司2022年拥有人应占年内亏损为1730万港元，较2021年的溢利5420万港元减少68.08%[47] - 公司2022年东葵业务分部贡献收益5840万港元，较2021年的5830万港元增长0.17%[49] - 公司2022年出售附属公司安信万邦100%股权，产生亏损235万港元[44][45] - 公司2022年汇兑亏损净额为20,573千港元，而2021年为汇兑收益净额7,399千港元[27] - 公司2022年财务收入净额为155千港元，较2021年的369千港元下降58.0%[28] - 公司2022年所得税支出为3,105千港元，较2021年的14,377千港元下降78.4%[28] 投资物业 - 公司2022年投资物业公平值亏损为3,137.7万港元，而2021年为收益1,582.2万港元[4] - 2022年投资物业公平值亏损31,377千港元，而2021年投资物业公平值收益为15,822千港元[20][21] - 2022年东东摩因重庆封城措施导致收入减少，投资物业分部收益减少19.17%至970万港元，评估公平值亏损3,140万港元[69] 业务分部 - 公司主要业务包括在中国持有投资物业、提供融资、投资控股、销售花卉及植物以及不良资产管理[9] - 2022年销售花卉及植物业务收益为38,963千港元，较2021年的70,284千港元下降45%[20][21] - 2022年不良资产管理业务除税后亏损为3,293千港元，而2021年除税后亏损为9,046千港元[20][21] - 公司2022年东葵业务分部贡献收益5840万港元，较2021年的5830万港元增长0.17%[49] - 公司2022年短期贷款业务中，儋州中诚未偿还贷款及利息总计2860万港元，已通过法律诉讼胜诉[50] - 公司2022年保理业务中，与重庆嘉望签订保理协议，提供融资790万港元，年利率12.00%[51] - 上海東銳與重慶泛海簽訂保理協議，提供融資1,000萬元人民幣，年利率12.00%，抵押應收賬款1,120萬元人民幣[52] - 上海東銳與江蘇鵬輝簽訂再保理協議，提供融資1,510萬元人民幣，年利率10.63%，抵押應收賬款1,670萬元人民幣[53] - 上海東銳與重慶璞美簽訂保理協議，提供融資3,600萬元人民幣，年利率12.00%，抵押應收賬款4,030萬元人民幣[55] - 上海東銳與重慶潮豐簽訂保理協議，提供融資4,500萬元人民幣，年利率10.50%，抵押應收賬款4,980萬元人民幣[56] - 上海東銳與重慶茂同簽訂保理協議，提供融資4,650萬元人民幣，年利率11.52%，抵押應收賬款5,190萬元人民幣[58] - 上海東銳與廣東鋼鐵簽訂保理協議，提供融資4,500萬元人民幣，年利率10.50%，抵押應收賬款4,980萬元人民幣[60] - 上海東銳與盛世簽訂再保理協議，提供融資2,690萬元人民幣，年利率10.60%，抵押應收賬款2,980萬元人民幣[61] - 上海東銳與磐嶼簽訂再保理協議，提供融資4,490萬元人民幣，年利率10.62%，抵押應收賬款5,520萬元人民幣[63] - 上海東銳與重慶柏翠簽訂保理協議，提供融資5,000萬元人民幣，年利率11.78%，抵押應收賬款5,590萬元人民幣[64] - 上海东锐与国昀瑞业签订2022年再保理协议，提供融资约人民币590万元，年利率为10.63%，抵押应收款项约人民币650万元[65] - 上海东锐与上海翃眩签订保理协议一和保理协议二，分别提供融资人民币950万元和3,690万元，年利率均为12.00%，抵押应收款项分别为人民币1,060万元和4,130万元[66] - 上海东葵以人民币60,000元收购安信万邦，安信万邦2022年无收入贡献，录得除税后亏损330万港元[72] - 上海东葵以人民币10万元出售安信万邦全部权益，以提高现金流并降低风险[73] 资产与负债 - 公司2022年资本负债比率为零，与2021年持平[3] - 公司2022年资产净值为9.405亿港元，较2021年的10.231亿港元有所下降[7] - 公司2022年总资产为964,736千港元，较2021年的1,062,076千港元下降9%[20][21] - 公司2022年总负债为21,491千港元，较2021年的20,728千港元增加4%[20][21] - 公司2022年合并资产总值为1,004,531千港元，较2021年的1,087,555千港元下降7.6%[23] - 公司2022年合并负债总额为63,978千港元，较2021年的64,432千港元下降0.7%[23] - 公司2022年应收贷款总额为5.295亿港元，较2021年的6.682亿港元减少20.8%[39] - 公司2022年贸易应收款项为1109.2万港元，与2021年的1107.4万港元基本持平[41] - 公司持有银行及现金结余约1.473亿港元，较2021年的4020万港元显著增加[89] - 公司流动比率为11.5，略低于2021年的12.0[89] - 公司无资本负债比率，且无即期及非即期借贷[90] - 公司无使用衍生工具对冲利率风险，通过维持净现金水平监控资本状况[91] - 公司无已抵押资产[92] 商誉与减值 - 公司2021年商誉减值为2,116千港元，2022年因出售附属公司而消除商誉[33] - 公司2021年商誉减值测试中，预测期间收入增长率为4.0%，终端增长率为3.0%，税前贴现率为13.0%[37] 未来展望与策略 - 2022年全球经济和金融市场受俄乌冲突、美联储加息及中国疫情反复影响，中国政府推出多项稳定经济政策[74] - 2023年中国经济预计恢复平稳增长，公司预计业绩将随疫情防控措施开放和增长政策持续而改善[75] - 上海东葵未来将继续专注于保理/再保理业务，以降低经营风险应对复杂多变的经济环境[76] - 公司计划通过金融科技与保理业务融合，推动保理/再保理业务数字化智能化转型[80] - 东东摩购物商场的盈利有望恢复至疫情前水平，随着防疫措施放开和消费者信心重建[84] - 重庆宝旭将受益于重庆市政府推动绿色城市建设的政策，预计园林绿化和花卉需求将增加[85] - 公司计划通过拓展销售渠道和强化价值创造，稳步提升花卉与植物业务的经营效益[87] - 公司认为不良资产管理业务前景理想，正在物色合适团队以优化业务模式[88] 公司治理与合规 - 公司未宣派2022年度末期股息[95] - 公司遵守联交所企业管治守则[96] - 审核委员会由三名独立非执行董事组成，已审阅2022年度合并财务报表[97] - 核数师天职香港未对初步公告作出保证[98] - 公司董事确认遵守证券交易标准守则[99] - 公司无购买、出售或赎回股份[102] - 公司内部监控系统无重大缺陷[104] - 公司2022年度业绩公告已刊登于香港联交所及公司网站[105] 其他 - 公司未使用任何衍生金融工具对冲外汇风险[93] - 公司无重大或然负债及资本开支[94]

公司整体财务表现 - 截至2022年6月30日止六个月，公司收益约6070万港元，较去年同期减少18.52%[7] - 截至2022年6月30日止六个月，公司经营溢利约2150万港元，2021年为约2950万港元[7] - 截至2022年6月30日止六个月，公司拥有人应占期内溢利约830万港元，较2021年减少57.65%[7] - 2022年上半年收益为60,710千港元，2021年同期为74,534千港元，同比下降18.55%[86] - 2022年上半年经营溢利为21,461千港元，2021年同期为29,464千港元，同比下降27.16%[86] - 2022年上半年期内溢利为13,511千港元，2021年同期为26,612千港元，同比下降49.23%[86] - 2022年上半年每股基本及摊薄盈利为0.66港仙，2021年同期为1.54港仙，同比下降57.14%[86] - 2022年上半年综合收益总额为 - 67,077千港元，2021年同期为38,650千港元，同比下降273.55%[88] - 截至2022年6月30日，资产净值为956,046千港元，2021年12月31日为1,023,123千港元，下降6.56%[90] - 2022年上半年经营活动产生现金净额为42,676千港元，2021年同期为 - 15,360千港元[96] - 2022年上半年投资活动产生现金净额为2,752千港元，2021年同期为 - 6,622千港元[96] - 2022年上半年融资活动产生现金净额为3,807千港元，2021年同期为 - 94,990千港元[96] - 2022年上半年综合收益6.071亿港元，2021年同期为7.4534亿港元；期内除税后合并溢利1.3511亿港元，2021年同期为2.6612亿港元[119] - 2022年上半年财务收入净额为 - 5.3万港元，2021年同期为23.8万港元[122] - 2022年上半年中国企业所得税开支789.7万港元，2021年同期为309万港元，税率均为25%[123][124] - 2022年上半年产生租金收入之投资物业的直接经营开支为155.8万港元，2021年同期为85.9万港元[126] - 2022年上半年每股基本盈利为0.00655港元，2021年同期为0.01539港元[128] 附属公司及业务板块情况 - 公司拥有77.58%股权的附属公司上海东葵主要从事东葵业务[8] - 截至2022年6月30日止六个月，东葵业务分部贡献收益约3250万港元，较2021年增长约0.31%[11] - 截至2022年6月30日止六个月，东葵业务分部除税后溢利约2070万港元，2021年为约2650万港元[11] - 截至2022年6月30日止半年，不良资产分部无收益，税后亏损约340万港元（2021年约370万港元）[31] - 2022年上半年东东摩减免租金约20万港元，占上半年收入2.66%，持有物业投资分部收益约760万港元（2021年约770万港元），税后溢利约360万港元（2021年约550万港元）[34] - 截至2022年6月30日止半年，销售花卉及植物分部收益约2060万港元（2021年约3670万港元），税后溢利约60万港元（2021年约80万港元）[35] - 公司有四个须予呈报分部，分别为持有投资物业、东葵业务、销售花卉及植物、不良资产管理[112] 贷款与保理业务 - 2021年12月1日，上海东葵向重庆隆雅特授出一笔约530万港元的贷款，年利率10.00%[12] - 上海东葵为儋州中诚提供约2930万港元短期贷款业务，儋州中诚未偿还本息约2960万港元[13] - 2021年4月15日，上海东锐与重庆嘉望订立保理协议，本金约2400万港元，年利率12.00%[15] - 2022年4月14日，上海东锐已从重庆嘉望收回全部本金及利息[15] - 2021年5月31日，上海东锐与重庆嘉望订立保理协议，融资由约1850万元应收账款作抵押，保理本金约1650万元，年利率11.99%，2022年5月30日收回全部本息[16] - 2021年9月29日，上海东锐与重庆隆雅特订立保理协议，融资由约3200万元应收账款作抵押，保理本金约2860万元，年利率12.00%[16] - 2021年9月29日，上海东锐与重庆泛海订立保理协议，融资由约3300万元应收账款作抵押，保理本金2950万元，年利率12.00%[18] - 2021年9月30日，上海东锐与重庆嘉望再次订立保理协议，融资由约1800万元应收账款作抵押，保理本金约1610万元，年利率12.00%[18] - 2021年10月29日，上海东锐与中豪订立再保理协议，融资由约3160万元应收账款作抵押，保理本金2850万元，年利率10.63%[19] - 2021年10月29日，上海东锐与盛世订立再保理协议，融资由约5600万元应收账款作抵押，保理本金5070万元，年利率10.63%[19] - 2021年11月10日，上海东锐与磐屿订立再保理协议，融资由约5850万元应收账款作抵押，保理本金5290万元，年利率10.63%[21] - 2021年11月10日，上海东锐与重庆柏翠订立保理协议，融资由约5820万元应收账款作抵押，保理本金5200万元，年利率12.00%[22] - 2021年11月12日，上海东锐与重庆潮丰订立保理协议，融资由约5750万元应收账款作抵押，保理本金5200万元，年利率10.50%[22] - 2021年11月16日，上海东锐与广东钢铁订立保理协议，融资由约5310万元应收账款作抵押，保理本金4800万元，年利率10.50%[24] - 2021年12月8日上海东锐与上海翃眩订立保理协议，本金2300万元人民币，年利率12%，2022年1月10日收回本息[27] - 2022年4月15日上海东锐与重庆嘉望、重庆泛海分别订立保理协议，本金分别约700万元、1000万元人民币，年利率均为12%[27][28] - 2022年6月29日上海东锐与江苏鹏辉订立再保理协议，本金约1510万元人民币，年利率10.63%[28] 资产交易 - 2020年12月上海东葵6万元人民币收购安信万邦，2022年6月10万元人民币出售其全部权益[30] 政策与行业环境 - 2022年下半年国家预计加大金融支持实体经济力度，集团将紧跟政策调整业务布局[37] - 2022年上半年疫情影响东葵业务寻找新客户，但业务经营稳健保持平稳[38] - 行业监管深入细化推动贷款融资行业规范发展，整合加速[39] - 2022年多项政策支持贷款融资行业发展，为业务指明方向[41] - 集团将根据政策导向，做好风控，创新服务，提升综合经营能力[42] - 融资租赁公司监管规则完善，促进融资行业规范发展[44] - 2022年上半年政策支持供应链金融发展，解决小微企业融资难[45] - 疫情影响下重庆整体经济放缓，线下商场发展受抑制[49] - 2022年上半年東東摩向商戶提供租金減免，下半年業績預計隨疫情好轉及消費信心恢復而改善，長期受益於三孩政策和兒童友好城市推進[52] - 重慶市政府推動綠色建築發展，到2025年重慶市城鎮綠色建築占新建建築比重將從2020年的57.24%提升到100%，新建建築中綠色建材應用比例超過70%，公司花卉及植物銷售業務前景良好[53] 公司人员与股权结构 - 2022年6月30日，公司合共僱用30名全職僱員，與2021年12月31日持平[56] - 2022年6月30日，董事羅先生擁有公司股份785,373,018股，佔已發行股份概約百分比61.64%[66] - 截至2022年6月30日，银邦控股有限公司等多位主要股东持有公司股份，如银邦控股有限公司持有785,373,018股，占已发行股份61.64%[70] 公司运营与合规 - 截至2022年6月30日止六个月内，公司或其附属公司无购买、出售或赎回公司股份行为[76] - 截至2022年6月30日止六个月，公司遵守上市规则附录十四企业管治常规守则，仅非执行董事无指定任期偏离守则条文第A.4.1条[78] - 公司采纳上市规则附录十标准守则作为董事购买公司证券守则，截至2022年6月30日止六个月董事遵守所需标准[80] - 公司审核委员会由三位独立非执行董事组成，已审阅集团截至2022年6月30日止六个月财务资料[82] - 自2022年7月4日起，罗韶颖小姐辞任非执行董事及董事局副主席，孙琳女士获委任为非执行董事[83] 公司资产与负债情况 - 2022年6月30日，公司持有銀行及現金結餘約6310萬港元，2021年12月31日約4020萬港元；流動比率約9.7，2021年12月31日約12.0[57] - 2022年6月30日，公司無資本負債比率，2021年也無；債務總額未超過現金及現金等值項目[57] - 2022年6月30日，公司無流動及非流動借貸，2021年12月31日也無[59] - 2022年6月30日，公司無資產抵押，2021年也無[60] - 2022年6月30日及2021年12月31日，公司無重大或然負債，無重大資本開支或相關承擔[63] - 公司董事局不建議就截至2022年6月30日止六個月宣派中期股息，2021年也無[64] - 截至2022年6月30日，经常性公允价值计量财务资产中上市股权证券（持作买卖）第1级为9294千港元，投资物业（中国商场）第3级为320058千港元，总额为329352千港元[106] - 截至2021年12月31日，上市股权证券（持作买卖）为7262千港元，中国商场为335364千港元，总额为342626千港元[108] - 2022年投资物业期初值335364千港元，汇兑差额为 - 15306千港元，期末结余为320058千港元[109] - 透过损益按公允价值列账之财务资产的公允价值收益2022年为1418千港元，2021年为4806千港元[117] - 出售附属公司收益2022年为608千港元，2021年为0千港元[117] - 汇兑（亏损）/收益 - 净额2022年为 - 3554千港元，2021年为700千港元[117] - 来自股本投资之股息收入2022年为16千港元，2021年为645千港元[118] - 政府补助2022年为655千港元，2021年为0千港元[118] - 截至2022年6月30日止六个月，物业、机器及设备没有添置，2021年同期约为5万港元[130] - 2022年6月30日租赁物业使用权资产为532.1万港元，2021年12月31日为140.1万港元[131] - 2022年6月30日投资物业按公平值计量的期终结余为3.20058亿港元，2021年12月31日为3.35364亿港元[133] - 2022年6月30日应收贷款净额为5.84136亿港元，2021年12月31日为6.57678亿港元[134] - 2022年6月30日集团应收贷款并无逾期且未有减值[136] - 截至2022年6月30日，无应收贷款作为集团银行贷款的抵押[137] - 2022年6月30日，已发行及缴足1,274,039,000股普通股，金额为1,174,378千港元，与2021年12月31日相同[138] - 2022年上半年向关联公司重庆新东原物业管理有限公司支付物业管理费用230千港元，2021年无此项费用[139] - 2022年上半年主要管理层成员短期福利为2,288千港元，较2021年的2,384千港元有所下降；离职后福利为27千港元，与2021年相同；总计2,315千港元，较2021年的2,411千港元有所下降[140] - 集团作为出租人通过经营租赁出租投资物业，租期通常为一至八年，租约无或然租金[143] - 2022年6月30日，集团根据不可撤销经营租赁未来一年内最低应收租赁款项为4,150千港元，2021年12月31日为4,073千港元[143] - 2022年6月30日至报告日期，无对集团有重大影响

9 荣耀國 INTERNATIO 東銀國際控股有限公司 （於香港註冊成立之有限公司） 股份代號：668 E EX 報告 目錄 頁次 公司資料 2 主席報告書 3 | --- | |--------------------------| | | | 管理層對業務之討論及分析 | | 董事及高層管理人員簡歷 | | 董事局報告書 | | 企業管治報告書 | | 環境、社會及管治報告 | | 獨立核數師報告 | | 合併損益表 | | 合併損益及其他綜合收益表 | | 合併財務狀況表 | | 合併權益變動表 | | 合併現金流量表 | | 合併財務報表附註 | | 本集團物業 | | 五年財務資料 | 5 30 32 39 50 73 79 80 81 82 83 85 143 144 1 東銀國際控股有限公司 2021年年報 公司資料 | --- | --- | |------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------ ...

财务表现 - 公司2021年上半年收益为7450万港元，同比增长371.5%[7] - 公司2021年上半年经营溢利为2950万港元，去年同期亏损770万港元[7] - 公司2021年上半年汇兑溢利为70万港元，去年同期亏损440万港元[7] - 公司2021年上半年财务资产公平值变动带来480万港元溢利，去年同期亏损180万港元[7] - 公司2021年上半年拥有人应占期内溢利为1960万港元，同比减少20.3%[8] - 公司2021年上半年收益为74,534千港元，同比增长371.3%[70] - 公司2021年上半年经营溢利为29,464千港元，相比2020年同期的亏损7,680千港元实现扭亏为盈[70] - 公司2021年上半年期内溢利为26,612千港元，同比下降18.4%[70] - 公司2021年上半年综合收益总额为38,650千港元，同比增长145.4%[72] - 公司2021年上半年综合收益为74,534千港元，较2020年同期的15,809千港元大幅增长[105] - 公司2021年上半年除税后合并溢利为26,612千港元，较2020年同期的32,630千港元有所下降[105] - 公司2021年上半年财务收入净额为238千港元，较2020年同期的41,907千港元大幅减少[109] - 公司2021年上半年中国企业所得税开支为3,090千港元，较2020年同期的1,597千港元增加[110] - 公司2021年上半年每股基本盈利为19,611千港元，较2020年同期的24,565千港元有所下降[115] - 公司2021年上半年未分配金额为29,094千港元，较2020年同期的31,201千港元有所减少[105] 贷款与融资业务 - 公司2020年10月收回一笔应收关联公司贷款本金及利息，本金为4.2亿元人民币，利率为15.5%[8] - 上海东葵为一家医院提供贷款融资，金额为4000万元人民币，约合4810万港元[12] - 上海东葵贷款融资实际利率介于10.0%至15.4%[12] - 上海东葵为两间公司提供短期贷款业务，金额分别为4000万元人民币和2500万元人民币[13] - 东葵业务分部在2021年上半年贡献收益约3,240万港元，同比增长620%[18] - 东葵业务分部在2021年上半年录得除税后溢利约2,650万港元，同比增长55%[18] - 2021年上半年中国贷款融资行业处于转型关键期，利率存在下行可能，有望推进行业集中度提升[27] - 2021年上半年公司贷款融资业务模式及产品矩阵不断完善，积极应对企业融资需求变化[30] - 公司预计保理业务客户付出成本约为10%至12%，通过建立监管户或账户托管保障资金安全回收[34] - 上海东锐与绵阳华蓝建设工程有限公司修订保理协议，代价从约5,050万元减少至约4,800万元[15] - 上海东锐与磐嶼商业保理有限公司修订再保理协议，代价从约4,030万元减少至约3,830万元[17] - 上海东锐与中豪商业保理有限公司订立再保理协议，保理本金额约2,150万元，年利率为10.10厘[18] - 上海东锐与重庆嘉望商贸有限公司订立保理协议，保理本金额约2,050万元，年利率为12厘[18] 投资物业 - 投资物业分部在2021年上半年贡献收益约770万港元，同比增长57%[23] - 投资物业分部在2021年上半年录得除税后溢利约550万港元，同比下降60%[23] - 公司2021年6月30日投资物业价值为312,748千港元，同比增长1.3%[74] - 公司投资物业的公平值在2021年6月30日为312,748千港元，较2021年1月1日的308,880千港元增加了3,868千港元[95] - 公司投资物业的公平值在2021年6月30日为312,748千港元，较2020年12月31日的308,880千港元略有增长[126] 花卉及植物销售 - 销售花卉及植物分部在2021年上半年贡献收益约3,670万港元，同比增长456%[24] - 销售花卉及植物分部在2021年上半年录得除税后溢利约80万港元，同比增长300%[24] - 公司花卉及植物销售业务定位为中国中小型房地产开发商的园林绿化花卉及植物供应商，前景良好[39] 政策与市场环境 - 2021年上半年中国疫情防控取得显著成效，经济稳中向好，基本消除2020年初疫情负面影响[26] - 2021年2月1日上海市发布《上海市融资租赁公司监督管理暂行办法》，规范融资租赁行业，抬高行业门槛[28] - 2021年1月1日《中华人民共和国民法典》生效，保理业务实现从无名合同到有名合同的跨越[32] - 截至2020年末中国银行业不良贷款余额约人民币3.5万亿元，较年初增加约人民币2,816亿元[35] - 2021年5月31日中国实施三胎政策，预计2024年母婴行业市场规模将达到人民币7.63万亿元[36] - 公司持有的东东摩购物商场定位儿童亲子邻里中心，受益于三胎政策利好，预计将增加营业收入[36] 现金流与财务状况 - 2021年6月30日，公司持有现金及现金等价物约4350万港元，较2020年12月31日的1.461亿港元有所下降[44] - 公司流动比率从2020年12月31日的7.2提升至2021年6月30日的13.4[44] - 公司无资本负债比率，且无流动及非流动银行借贷[45] - 公司无资产抵押[46] - 公司未来支付的最低租赁款项总额从2020年12月31日的610万港元降至2021年6月30日的500万港元[50] - 公司2021年上半年经营活动所用现金净额为15,360千港元，相比2020年同期的产生现金净额43,539千港元大幅下降[80] - 公司2021年上半年融资活动所用现金净额为94,990千港元，同比增长120.2%[80] - 公司2021年6月30日现金及现金等价物为43,503千港元，同比下降70.2%[80] - 公司截至2021年6月30日的财务资产公平值总计为328,037千港元，其中第1级公平值计量的财务资产为15,289千港元，第3级公平值计量的投资物业为312,748千港元[91] - 公司采用三级公平值计量框架，第1级为活跃市场报价，第2级为可观察输入数据，第3级为不可观察输入数据[87][88] - 公司财务总监负责资产和负债的公平值计量，并向董事会报告，每年至少进行两次估值程序讨论[97] - 应收贷款总额从2020年12月31日的575,404千港元增长至2021年6月30日的645,936千港元，增长率为12.2%[127] - 应收贷款的减值拨备从2020年12月31日的71,523千港元增加至2021年6月30日的72,366千港元[127] - 公司股本保持不变，2021年6月30日和2020年12月31日均为1,174,378千港元[131] - 与关联公司重庆东银的利息收入在2021年6月30日为0千港元，而2020年同期为48,443千港元[132] - 未来一年内最低应收租赁款项从2020年12月31日的6,120千港元减少至2021年6月30日的4,970千港元[135] 公司治理与股东结构 - 公司董事罗先生及其配偶共同持有公司61.64%的股份[54] - 重慶銘納貿易有限公司持有公司股份785,373,018股，占公司已发行股份的61.64%[58] - Wealthy In Investments Limited持有公司股份760,373,018股，占公司已发行股份的59.68%[58] - 華銀有限公司持有公司股份670,373,018股，占公司已发行股份的52.62%[58] - 江蘇華西集團有限公司持有公司股份140,000,000股，占公司已发行股份的10.99%[58] - 寶立國際（香港）貿易有限公司持有公司股份140,000,000股，占公司已发行股份的10.99%[58] - 香港錦華駿昌實業有限公司持有公司股份70,000,000股，占公司已发行股份的5.49%[58] - 游濤先生持有公司股份70,000,000股，占公司已发行股份的5.49%[58] - 公司确认在2021年6月30日止六个月内未购买、出售或赎回任何股份[61] - 公司已成立由三位独立非执行董事组成的审核委员会，并已审阅截至2021年6月30日止六个月的简明合并中期财务资料[67] - 公司主席罗韶宇承诺今后将尽量出席公司的股东周年大会[64] 其他 - 公司2021年上半年物业、机器及设备的添置总额为50千港元，2020年同期无添置[116] - 公司2021年上半年使用权资产折旧为1,125千港元，期末余额为3,192千港元[120] - 租赁物业的现值从2020年的3,192千港元增长至2021年的4,178千港元，增长率为30.9%[122] - 主要管理层成员的薪酬从2020年的2,354千港元增加至2021年的2,411千港元[133]

行业市场规模与增长 - 2020年全国融资租赁合同余额约65040亿元，较2019年减少约1500亿元，下降2.3%[10] - 中国不良资产未偿余额从2015年约12744亿元增长到2019年的24135亿元，复合年均增长率约为17.3%[13] - 预计中国不良资产未偿余额将以16.6%的复合年增长率从2020年约31780亿元增至2024年的58830亿元[13] - 2020年中国亲子行业整体市场规模突破4万亿元，预计2024年超7万亿元，重庆亲子行业市场规模保守估计在千万元[46] - 2015 - 2019年中国亿元以上花卉专业市场交易规模逐年增长，2019年为751亿元，同比增长16.9%[47] 公司业务运营与发展 - 2020年东银国际旗下东东东摩平均出租率约88%，2019年约93%[10] - 2020年5月公司成立上海东锐商业保理（上海）有限公司开展保理业务[13] - 2020年12月公司收购安信万邦资产管理有限公司进入不良资产业务[13] - 2020年公司在东东东摩开发销售花卉及植物项目成业务收入新增长点[11] - 公司旗下上海东葵致力于发展贷款融资业务，未来将选可靠项目扩展业务网络[10] - 公司未来扩展贷款融资重点是不良资产管理，特别是房地产相关不良资产[13] - 2020年11月6日，上海东葵胜诉法律诉讼，陕西太白须支付未偿付租金及购买价约3920万港元等款项[21] - 2020年10月23日，上海东葵向儋州中诚授出2500万元人民币贷款，年利率15.4厘[23] - 2020年公司与多家公司订立保理或再保理协议，如与广东大地钢铁保理本金约4460万元人民币，年利率10.47%[26] - 2020年6月30日上海东锐与深圳联合保理订立再保理协议，保理本金约1240万元人民币，年利率12%[30] - 2020年4月22日上海东葵与客户A订立保理协议，保理本金约1030万元人民币，年利率10.09%[30] - 2020年12月28日，上海东锐分别与绵阳、重庆潮丰订立保理协议，本金分别约6000万港元、6550万港元，年利率分别为10.78%、10.53%[25] - 2020年12月28日，上海东锐与绵阳、重庆潮丰、广东大地钢铁订立保理协议，本金分别约为6000万港元、6550万港元、5300万港元，年利率分别为10.78%、10.53%、10.47%[122] - 2020年12月28日，上海东锐与磐屿订立再保理协议，本金约4790万港元，年利率10.25%[123] - 2020年11月27日，上海东锐与国歆博业、国昀瑞业、江苏鹏辉订立再保理协议，本金分别约为7470万港元、7410万港元、6430万港元，年利率均为10.74%[123][124] - 2020年6月30日上海东锐与客户A订立再保理协议，保理本金约1240万元人民币（约1470万港元），为期180天，利率6%，年利率12%[127] - 2020年4月22日上海东葵与客户A订立保理协议，保理本金约1030万元人民币（约1220万港元），为期一年，年利率10.09%[127] - 上海东葵调整短期贷款业务，将更多资金投入贷款融资等项目，遇优质项目或增加一年以内贷款[42] - 公司开展保理业务，预计客户付出成本约为10%至12%，2020年5月成立上海东锐开展相关业务[43] - 安信万邦以不良资产处置为主业，公司对中国不良资产管理前景乐观，已采取准备步骤[45] 公司财务状况 - 2020年公司收益约1.038亿港元，较2019年的约3320万港元增加212.5%[16][17] - 2020年公司经营溢利约3940万港元，2019年亏损约6940万港元[16][17] - 2020年公司除税前溢利1.53亿港元，2019年亏损8816.9万港元[16] - 2020年公司年内溢利1.23亿港元，2019年亏损8340.5万港元[16] - 公司拥有77.58%股权的附属公司上海东葵注册资本为5130万美元，相当于约4.001亿港元[20] - 上海东葵贷款融资实际利率介乎10.1%至15.4%，2019年为11.0%至12.9%[22] - 2020年贷款融资分部收益约5330万港元，2019年约1900万港元，除税后溢利约1620万港元，2019年除税后亏损约1540万港元[30] - 2020年投资物业分部收益约1970万港元，2019年约1400万港元，同比增加40.4%，除税后溢利约1650万港元，2019年除税后亏损约90万港元[31] - 2020年花卉及植物分部销售收益约3190万港元，2019年约50万港元，除税后溢利约20万港元，2019年约2.3万港元[32] - 2020年不良资产管理分部无收入贡献，2019年也无，除税后亏损约1.5万港元，2019年无[35] - 2020年12月31日集团银行及现金结余约为1.461亿港元，2019年约为3900万港元[51] - 2020年12月31日集团流动比率约为7.2，2019年约为3.3[51] - 2020年12月31日集团无资本负债比率，2019年约为0.2[51] - 2020年12月31日集团无即期及非即期借贷，2019年即期借贷约1.67亿港元，非即期借贷约2240万港元[52] - 2019年12月31日集团银行贷款约4480万港元由约3.15亿港元投资物业作抵押，2020年12月31日无已抵押资产[53] - 2020年12月31日集团共雇用31名全职雇员，2019年为36名[58] - 2020年向东原物业管理支付物业管理费约10万港元，2019年约30万港元[87][120] - 2020年五大客户占集团总收益约77.65%，2019年约为46.12%；最大客户占总收益约39.37%，2019年约为12.37%[109] - 2020年12月31日，集团关连人士无提供担保，2019年集团银行贷款约4480万港元[116] - 公司向海通发行1.95亿港元债券，2019年12月13日赎回7200万港元本金债券，2020年10月21日债券本金及利息全部偿还[117][118] 公司借款与还款 - 2016年11月至2017年3月公司向重庆东银授出本金4.2亿元借款，2020年10月21日已结清[14] - 2016 - 2017年公司及附属向重庆东银授出借款共4.2亿元人民币，2020年10月借款本息等7.907亿港元已结清[36] - 重庆宝旭向重庆东银垫付借款8000万元，年利率10.5厘，2020年已收取/应收利息收入约2970万港元[83] - 上海东葵向重庆东银垫付借款1.1亿元，年利率10.5厘，2020年已收取/应收利息收入约4080万港元[83][84] - 2020年10月21日，集团从硕润石化收到约6.656亿元人民币（约7.907亿港元）结清借款，东银壳牌51%股权质押撤销[84] - 公司向重庆东银授出借款共4.2亿元人民币（约4.99亿港元），年利率10.5厘，2018年1月发生违约，2020年10月21日贷款本金及利息已结清，2020年重庆东银向公司偿付约2190万港元，2019年约290万港元[110][111] 公司股权与股东 - 重庆东银实益拥有重庆迪马约34.57%已发行股本及江苏农华约25.95%已发行股本[63] - 截至2020年12月31日，罗韶宇先生拥有公司股份785,373,018股，占已发行股份约61.64%[90] - 截至2020年12月31日，曹镇伟先生拥有公司股份10,000股，占已发行股份约0.00%[90] - 2017年5月，东银壳牌约9.81%股权抵押给重庆宝旭，13%股权抵押给上海东葵[83] - 2020年12月31日，重庆铭纳贸易有限公司等主要股东在公司股份或相关股份中拥有权益，如重庆铭纳贸易有限公司持股785,373,018股，占比61.64%[100] - 截至2020年12月31日，公司未接获除董事或主要行政人员外人士知会其在股份或相关股份中有须披露权益及淡仓[103] 公司治理与管理 - 秦宏于2020年12月18日辞任公司非执行董事[77] - 台先生、潘先生及陈先生将在应届股东周年大会上退任，但符合资格且愿重选连任[77][154] - 公司与全体独立非执行董事订立的委任函固定年期为一年，可续期[78] - 公司已接获各独立非执行董事的年度独立性确认书，认为彼等均为独立人士[81] - 2008年计划可发行股份数为34,543,855股，占2008年计划批准日已发行股本的10%；已授出购股可发行股份总数为2,100,000股，占已发行股本约0.16%[94] - 截至授出日期前12个月内，合资格人士获行使购股已发行及将发行股份总数不得超授出日已发行股份的1%，超上限需股东批准[95] - 2008年计划于2018年9月11日终止，购股于2020年12月1日届满[94][95][98] - 截至2020年12月31日止年度，无关于公司业务的管理与行政合约[104] - 报告付印前最后可行日期，公司25%或以上上市已发行股本由公众人士持有[105] - 组织章程细则规定董事可从公司资产获责任补偿，公司已为董事及高级职员安排责任保险[106] - 截至2020年12月31日止年度，除罗先生及其联系人在物业投资业务权益可能与集团业务构成竞争外，董事等无其他须披露竞争业务权益[107] - 董事会不建议宣派2020年末期股息，2019年也无[56] - 董事会不建议就2020年度派付末期股息，与2019年相同[74] - 2020年及2019年12月31日，公司并无任何可供分派储备[74] - 公司细则无优先购买权规定[75] - 2020年公司或附属公司无购买、出售或赎回公司股份[75] - 罗申美会计师事务所自2019年9月30日辞任公司核数师，天职香港会计师事务所有限公司同日获委任[128] - 公司截至2020年12月31日止年度遵守企管守则，偏离守则条文第A.4.1条及E.1.2条[131] - 董事会目前由3名执行董事、2名非执行董事及3名独立非执行董事组成[133] - 董事会例会大约每季举行一次，各董事2020年出席情况良好[137] - 董事会采纳成员多元化政策，修订提名委员会职权范围书[138] - 公司为董事及高级职员就企业活动法律诉讼责任作出适当保险安排[139] - 主席与行政总裁角色区分，有清晰职务分工安排[140] - 2020年公司主席与独立非执行董事举行一次无执行董事出席的会议[141] - 截至2020年12月31日，公司为董事安排多次有关内部控制、反诈骗政策及实地考察的培训，全体董事参与[144][146] - 公司持续向董事提供上市规则及监管规定最新发展概况，必要时发出通告或指引[147] - 全体董事确认在2020年度遵守证券交易标准守则及自订操守守则，无相关雇员违规[148] - 提名委员会于2020年度举行一次会议，所有成员出席[153] - 审核委员会于2020年度举行两次会议，成员出席率均为100%[161][162] - 审核委员会检讨集团会计政策、常规，审阅合并财务报表及报告[161] - 薪酬委员会于2020年度举行一次会议，成员出席率均为100%[163][164] - 薪酬委员会检讨薪酬政策框架，考虑发放酌情花红及提供工资检讨指引[163] - 为符合2012年4月1日生效的上市规则修订，董事局于2012年3月20日修订提名、审核、薪酬委员会职权范围[152][162][164] - 截至2020年12月31日止年度，公司核数师天职香港核数费用为1600千港元[168] - 董事局负责编制合并财务报表，以真实及公平反映集团状况、业绩及现金流量[165] - 董事局全面负责维持集团健全有效的风险管理及内部监控系统，年内未发现重大内部监控缺陷[168][169] - 董事局采纳股息政策，宣派或建议股息前会考虑公司财务业绩、盈利等多方面因素，且保留更新等自主权利[171][173] - 公司仅有一种类别股份，所有股份有相同投票权和收取股息权利，持有不少于公司缴足股本二十分之一的股东可要求召开股东大会[174] - 股东有权收取公司通讯印刷本或通过电子方式收取，可将疑问交公司秘书转达董事局[177] - 公司设立网站www.doyenintl.com，上传最近期公司资讯供公众查阅[178] 行业政策与影响 - 2020年贷款

公司整体财务数据关键指标变化 - 截至2020年6月30日止六个月，公司收益约1580万港元，较去年同期减少4.29%；公司拥有人应占溢利约2460万港元，较去年同期增加3.48%[8] - 2020年上半年财务收入净额产生约4190万港元收益，出现约440万港元汇兑亏损，透过损益按公平值列账之财务资产产生约180万港元亏损，购买花卉及植物成本增多约640万港元[8] - 2020年上半年公司收益为15,809千港元，2019年同期为16,517千港元[76] - 2020年上半年公司经营亏损7,680千港元，2019年同期经营溢利6,193千港元[76] - 2020年上半年公司除税前溢利34,227千港元，2019年同期为33,999千港元[76] - 2020年上半年公司期内溢利32,630千港元，2019年同期为30,082千港元[76] - 2020年上半年公司基本及摊薄每股盈利1.93港仙，2019年同期为1.86港仙[76] - 2020年上半年公司期内综合收益总额15,755千港元，2019年同期为28,288千港元[78] - 2020年上半年经营活动产生现金净额为43539千港元，2019年同期为 - 12333千港元[86] - 2020年上半年投资活动产生现金净额为1773千港元，2019年同期为41958千港元[86] - 2020年上半年融资活动所用现金净额为 - 43136千港元，2019年同期为 - 54089千港元[86] - 2020年6月30日期末现金及现金等值项目为34395千港元，2019年同期为106523千港元[86] - 2020年6月30日，综合收益为15,809千港元，期内除税后合并溢利为32,630千港元；2019年6月30日，综合收益为16,517千港元，期内除税后合并溢利为30,082千港元[111] - 截至2020年6月30日止六个月，透过损益按公平值列账之财务资产公平值亏损1,773千港元，汇兑亏损4,429千港元，总计亏损6,202千港元；2019年同期公平值收益2,229千港元，汇兑亏损6千港元，总计收益2,223千港元[112] - 截至2020年6月30日止六个月，来自股本投资之股息收入为37千港元；2019年同期为262千港元[113] - 截至2020年6月30日止六个月，财务收入为48,589千港元，财务成本为6,682千港元，财务收入－净额为41,907千港元；2019年同期财务收入为38,211千港元，财务成本为10,405千港元，财务收入－净额为27,806千港元[115] - 2020年上半年中国企业所得税即期税项为1597千港元，2019年同期为3917千港元，税率均为25%[116][117] - 2020年上半年产生租金收入之投资物业的直接经营开支为450千港元，2019年同期为1381千港元[119] - 2020年上半年用于计算每股基本盈利之盈利为24565千港元，2019年同期为23739千港元，股份加权平均数均为1274039千股[121] - 2020年来自授予重庆东银借款的利息收入为48,443千港元（2019年：37,730千港元）[158] - 2020年截至6月30日主要管理层成员短期福利为2,336千港元（2019年：2,389千港元），离职后福利为18千港元（2019年：27千港元）[159] 公司各业务线数据关键指标变化 - 截至2020年6月30日止六个月，贷款融资分部收益约430万港元，除税后溢利约1710万港元[16] - 2020年上半年销售花卉及植物录得约660万港元收益，成为公司上半年收益增长动力[18] - 截至2020年6月30日止六个月，投资物业分部收益约490万港元，较2019年同期约680万港元减少约28.2%[18] - 截至2020年6月30日止六个月，销售花卉及植物分部收益约660万港元，2019年同期为零[18] - 截至2020年6月30日止六个月，本分部除税后溢利约1,410万港元，2019年同期约940万港元[18] - 截至2020年6月30日止六个月，持有投资物业收益4,891千港元，东葵业务收益4,464千港元，销售花卉及植物收益6,606千港元，总额15,961千港元；除税后分部溢利分别为13,884千港元、17,085千港元、232千港元，总额31,201千港元[109] - 截至2019年6月30日止六个月，持有投资物业收益6,812千港元，东葵业务收益9,705千港元，总额16,517千港元；除税后分部溢利分别为9,441千港元、15,659千港元，总额25,100千港元[109] 公司子公司及关联方相关情况 - 上海东葵注册资本为5130万美元，相当于约4.001亿港元[9] - 陕西太白仍未偿还约410万港元租金，公司已向其及其担保人追讨约4020万港元[9] - 上海东葵为五间医院提供贷款融资，项目金额共计约16680万港元，实际利率介乎11.0%至12.4%[12] - 上海东葵为三间公司提供短期贷款业务，项目金额共计约9870万港元[13] - 2020年5月，公司成立上海东锐，注册资本约5490万港元[14] - 2020年4月22日，上海东葵与客户A订立保理协议，保理本金约1130万港元，年利率10.06%[14] - 2020年6月30日，上海东锐与客户A订立再保理协议，保理本金约1360万港元，年利率12%[16] - 公司持有重庆宝旭70%股权，其主要从事东东摩投资控股业务，东东摩总楼面面積为18,043.45平方米[17] - 2016 - 2017年公司及关联方共向重庆东银授出借款合共人民币4.2亿元（约4.607亿港元），到期日为2018年1月18日[19][21] - 2019年7月2日，公司接获通知，华融对东银壳牌51%股权进行诉前财产保全[22] - 2019年9月9日，公司获知会，华融就本金额为人民币1亿元（约1.097亿港元）债务及相关利息罚款提出法律索偿[24] - 财产保全将继续生效至2022年6月26日[24] - 中国律师认为申请强制执行顺序先后不影响公司及关联方优先受偿权实现，但需获得合法权利依据[25] - 2019年10月重庆东银拟处置质押物清偿对公司、上海东葵及重庆宝旭的债务，并希望给予三个月宽限期[27] - 一审诉讼特殊情况经院长批准可延长六个月，还需延长报上级法院批准可再延长三个月；二审诉讼特殊情况经院长批准可延长三个月[27] - 公司取得法院生效判决后可在判决生效后两年内向一审法院或同级被执行财产所在地法院申请强制执行[27] - 2020年1月25日至2月29日，重庆宝旭减免东東摩全部商户租金，1月底起47间商户停业，仅3间营业[37] - 2020年3月至5月，重庆宝旭减半东東摩全部商户租金，减免租金约173万元[37] - 江苏华西集团有限公司持有江阴华西钢铁有限公司75%股权，江阴华西钢铁全资拥有宝立国际（香港）贸易有限公司[66] - Xinyuan International Marine Transportation Co. Ltd的55%、25%及20%股权分别由高益新先生、王和芬女士及黄武军先生拥有[66] 行业环境及公司业务规划 - 2020年新冠肺炎疫情给全球和中国经济带来挑战，但中国经济长期将稳中有进[30] - 2020年1月初银保监会出台《融资租赁公司监督管理暂行办法（征求意见稿）》，5月22日《中华人民共和国民法典（草案）》对融资租赁合同相关内容进行规定[31] - 融资租赁行业运营环境优化但面临资产质量下行、利差收窄、同业竞争等问题，未来信用风险展望稳定[33] - 2020年6月9日银保监会规定对融资租赁公司业务范围规范，上海东葵将调整短期借款业务[34] - 若东银借款下半年开始收回还款，公司计划投入上海东葵业务，扩大融资租赁或保理业务板块[34] - 保理业务预计客户付出成本约为利息的11%至13%[35] - 2020年中国亲子行业市场规模有望突破4万亿，重庆亲子行业市场规模保守估计在千亿元[38] - 2020年上半年花卉及植物项目实现销售收入约660万元，预计全年不少于2000万元，未来3年每年增长约5%[40] 公司资产负债及股权结构相关 - 2020年6月30日，集团全职雇员36名，与2019年12月31日相同[42] - 2020年6月30日，集团现金及现金等值项目约3440万港元，2019年12月31日约3900万港元[44] - 2020年6月30日，集团流动比率约3.36，2019年12月31日约3.27[44] - 2020年6月30日，集团资本负债比率为0.16，与2019年12月31日相同[44] - 2020年6月30日，集团流动及非流动银行借贷分别约1.721亿港元及1100万港元，2019年12月31日分别约1.670亿港元及2240万港元[45] - 2020年6月30日，集团根据不可撤销物业经营租赁未来最低租赁款总额约为150万港元，2019年12月31日无此款项[50] - 2020年6月30日，董事罗先生拥有公司股份总数785,373,018股，占已发行股份概约百分比为61.64%[54] - 截至2020年6月30日，公司尚未行使的购股期权数量为2,100,000股，占已发行股份的概约百分比为0.18%[59] - 2020年6月30日，重庆铭纳贸易有限公司拥有公司股份785,373,018股，占已发行股份概约百分比为61.64%[63] - 2020年6月30日，林学钢先生拥有公司股份785,373,018股，占已发行股份概约百分比为61.64%[63] - 2020年6月30日，陈爱妮女士拥有公司股份785,373,018股，占已发行股份概约百分比为61.64%[63] - 2020年6月30日，赵洁红女士拥有公司股份785,373,018股，占已发行股份概约百分比为61.64%[63] - 2020年6月30日，Wealthy In Investments Limited拥有公司股份760,373,018股，占已发行股份概约百分比为59.68%[63] - 2020年6月30日，华银有限公司拥有公司股份670,373,018股，占已发行股份概约百分比为52.62%；受控制法团权益股份90,000,000股，占比7.06%[63] - 2020年6月30日，江苏华西集团有限公司拥有公司股份120,000,000股，占已发行股份概约百分比为9.42%[63] - 截至2020年6月30日，华银持有670,373,018股股份，Sino Consult持有60,000,000股股份，盛智持有30,000,000股股份[66] - 截至2020年6月30日止六个月内，公司或其附属公司无购买、出售或赎回公司股份[67] - 2020年6月30日非流动资产中使用权资产为3326千港元，较2019年12月31日的4320千港元有所下降[80] - 2020年6月30日无形资产为8440千港元，2019年12月31日为26192千港元[80] - 2020年6月30日流动负债中应计费用及其他应付款项为25480千港元，较2019年12月31日的15863千港元有所增加[80] - 2020年6月30日流动负债中借贷为172054千港元，2019年12月31日为166974千港元[80] - 2020年6月30日流动负债中租赁负债为1890千港元，2019年12月31日为2032千港元[80] - 2020年6月30日，经常性公允价值计量中，透过损益按公平值列账之财务资产（上市股权证劵－持作买卖）第1级为8,929千港元，投资物业（购物商场－中国）第3级为308,806千港元，总额为317,735千港元[97] - 2020年1月1日投资物业汇兑差额为6,193千港元，2020年6月30日为308,806千港元；2019年1月1日投资物业添置为8千港元，2019年6月30日为318,876千港元[101] - 2020年6月30日使用權資產樓宇为3326千港元，2019年12月31日为4320千港元[126] - 2020年6月30日投资物业按公平值计量之期终结余为308806千港元，2019年12月31日为314999千港元[1

融资租赁业务 - 2019年全国融资租赁合同余额约为人民币66,540亿元，比2018年增长0.06%[10] - 上海东葵融资租赁（上海）有限公司致力于发展贷款融资业务，未来将继续扩展业务网络[10] - 上海东葵与独立第三方签订贷款融资协议，总代价为人民币4,000万元（约4,480万港元），并提供顾问服务费用人民币180万元（约200万港元）[17] - 上海东葵为六间医院提供贷款融资，总金额为人民币18,700万元（约20,944万港元）[19] - 上海东葵贷款融资的实际利率介于11.0%至12.9%之间，所有客户还款记录优良[19] - 公司2019年贷款融资分部收益为1,900万港元，录得除税后亏损1,540万港元[19] - 公司向独立第三方提供4000万元人民币的贷款融资，并签订融资租赁协议[105] - 公司向儋州中诚提供3000万元人民币的贷款，年利率11厘[105] - 陕西太白未支付到期租金370.44万元人民币，公司考虑采取法律行动[106] 财务表现 - 公司2019年收益为33,202千港元，同比增长7.10%[15][16] - 公司2019年经营亏损为69,381千港元，主要由于应收关联公司款项减值亏损4,970万港元及应收贷款减值亏损2,330万港元[16] - 公司2019年年内亏损为83,405千港元，相比2018年的溢利27,981千港元大幅下降[15] - 公司2019年非流动资产为373,434千港元，流动资产为651,708千港元[15] - 公司2019年贷款融资分部收益为1,900万港元，录得除税后亏损1,540万港元[19] - 公司2019年投资物业分部收益为1400万港元，亏损0.71%[21] - 公司2019年花卉及植物分部收益为50万港元，税后溢利2万港元[21] - 公司2019年12月31日的银行及现金结余约为3900万港元，流动比率约为3.27[42] - 公司2019年12月31日的资本负债比率约为0.16，借贷总额比现金及现金等值项目超出约1.503亿港元[44] - 公司2019年12月31日的流动及非流动借贷分别约为1.67亿港元和2240万港元[45] - 公司2019年12月31日的银行贷款约4480万港元以投资物业约3.15亿港元作抵押[46] - 公司2019年未派付末期股息，与2018年相同[62] - 公司2019年12月31日无任何可供分派储备[62] - 公司合併財務報表已根據香港財務報告準則真實而中肯地反映了2019年的財務狀況及表現[200] 物业租赁与管理 - 东东摩的出租率及租金增长率分别达到93%及6.1%[10] - 公司附属公司重庆宝旭拥有东东摩购物商场，总楼面面积为18,043.45平方米，位于重庆市南岸区[19] - 东东摩2019年平均月租为每平方米人民币65元，租金增长率为6.1%[21] - 东东摩2017年至2019年租户数目及租金均呈现上升趋势，整体出租率稳定在93%左右[42] - 公司决定减免东东摩商户2020年1月25日至2月29日的租金，以缓解租户压力[39] - 公司向原物业管理支付物业管理费约30万港元[104] 债务与借款 - 公司向重庆东银控股集团有限公司授出本金金额人民币4.2亿元的借款，目前仍在协商还款安排[13] - 公司向重庆东银授出的借款总额为人民币4.2亿元（约4.7亿港元）[22] - 公司银行贷款约4480万港元由重庆东银担保[100] - 公司向海通发行总面值为1.95亿港元的债券，部分已赎回7200万港元[100] - 重慶東銀向公司償付約290萬港元，用於償還借款及相關稅務開支[98] 股权与股东结构 - 罗韶宇先生持有重庆迪马约36.36%已发行股本及江苏农华约26.06%已发行股本[54] - 罗韶宇先生持有公司股份785,373,018股，占公司已发行股份的61.64%[76] - 秦宏先生持有公司股份2,100,000股，占公司已发行股份的0.16%[76] - 2008年购股权计划可发行股份总数为34,543,855股，占公司已发行股本的10%[79] - 截至2019年12月31日，2008年购股权计划下可发行的股份总数为2,100,000股，占公司已发行股本的0.16%[79] - 秦宏先生的购股权行使价为每股1.628港元，截至2019年12月31日尚未行使的购股权为2,100,000股[89] - 重慶銘納貿易有限公司持有公司61.64%的股份，為最大股東[94] - 林學鋼先生通過受控制法團持有公司61.64%的股份[94] - 陳愛妮女士作為林學鋼先生的配偶，持有公司61.64%的股份[94] - Wealthy In Investments Limited持有公司59.68%的股份[94] - 華銀有限公司持有公司52.62%的股份，另通過全資子公司持有7.06%的股份[94] - 江蘇華西集團有限公司持有公司9.42%的股份[94] - 寶立國際（香港）貿易有限公司持有公司9.42%的股份[94] - 薛躍武先生持有公司8.48%的股份[94] 公司治理与董事会 - 公司董事会由3名执行董事、3名非执行董事和3名独立非执行董事组成[115] - 董事局成员多元化政策已采纳，提名委员会将考虑性别、年龄、文化及教育背景等因素[119] - 董事局例会每季举行一次，所有董事在2019年内的出席率为100%[118] - 公司为董事提供持续专业发展培训，包括内部控制、反诈骗政策及实地考察[126][127] - 主席与独立非执行董事每年至少举行一次没有执行董事出席的会议，2019年已举行一次[122] - 公司已为董事及高级职员购买责任保险，以应对因企业活动产生的法律诉讼[120] - 主席负责制定公司政策及整体业务发展规划，行政总裁负责监督日常业务运作[121] - 公司确保董事遵守上市规则及其他适用监管规定，并提供最新发展概况[128] - 全体董事确认在2019年内遵守了证券交易的标准守则及自订操守守则[129] - 提名委员会在2019年12月31日止年度举行了一次会议，所有成员均出席[131] - 审核委员会在2019年12月31日止年度共举行三次会议，讨论审计、风险管理和财务报告等事项[135] - 审核委员会成员陈英祺先生和王金岭先生的会议出席率为4/4，梁健康先生的出席率为2/2[136] - 薪酬委员会在2019年12月31日止年度举行了一次会议，检讨薪酬政策和员工花红发放[137] - 薪酬委员会成员陈英祺先生和王金岭先生的会议出席率为1/1，梁健康先生的出席率为0/0[138] - 公司核数师天职香港在2019年12月31日止年度的核数费用为150万港元[141] - 董事局负责维持集团健全的風險管理及內部監控系統，並未發現任何重大內部監控缺陷[141] 环境、社会及管治（ESG） - 公司按照联交所《环境、社会及管治报告指引》编制ESG报告，披露可持续发展策略[151] - 公司制定《绿色办公室政策》，提高员工环保意识，减少资源耗用[152] - 公司定期收集员工对环保政策的意见，计划设定量化目标[153] - 公司采取多项节能措施，如使用LED灯、节能设备，减少办公室和商场的能源消耗[155] - 公司推行下班后关闭电脑、照明系统，维持室内温度在24至26度之间，减少耗电量[156] - 东东摩商场通过智能光控系统和时间控制系统提高能源使用效率，减少灯管使用[157] - 公司累计弃置280公斤纸张，其中85公斤进行回收，回收率超过30%[158] - 东东摩商场通过再生资源公司回收废弃物超过100公斤[161] - 公司累计使用18个碳粉盒和13个电池，全部交由第三方回收处置[158] - 公司车辆排放的氮氧化物为0.0045公吨，二氧化硫为0.00014公吨，悬浮颗粒物为0.000033公吨[164] - 公司范围一温室气体排放为22.04公吨二氧化碳当量，范围二为175.90公吨二氧化碳当量，范围三为17.36公吨二氧化碳当量[164] - 公司外购电力使用量为325,658.34千瓦时，外购汽油为9,340.32公升，外购自来水为1,390.40立方米[164] - 公司无害废弃物总量为0.79公吨，其中办公室用纸为0.15公吨[168] - 公司有害废弃物总量中，碳粉盒为18个，电池为14个[168] - 公司严格执行《员工守则》和《人力资源及行政手册》，确保招聘、晋升、薪酬、福利等方面的公平性[170] - 公司为员工提供具有竞争力的薪酬组合，包括基本薪金、销售奖金、医疗保险和退休福利计划[172] - 公司定期进行员工评估，提供晋升和培训机会，并参与政府和专业机构举办的讲座[175] - 公司禁止雇用童工和强迫劳动，确保招聘过程的合法性[176] - 公司严格监控供应商的表现，确保其符合环境和社会的相关要求[177] - 公司坚持合规运营，遵守与广告、隐私和健康安全相关的法律法规[179] - 公司通过系统化的尽职调查评估企业盈利、财务及信贷状况，确保贷款融资项目的风险可控[180] - 公司定期检查和维修物业的消防设备和电梯，确保设备安全良好，减少意外或故障发生[180] - 公司设有客户服务中心及热线，处理租户和客户的查询和投诉，并在24小时内回复客户[180] - 公司制定《客户资料保密制度》，确保客户信息的保密性，报告期内未发生客户信息外泄事件[181] - 公司严格遵守反贪污、贿赂、欺诈及洗黑钱相关法律法规，报告期内未接获相关指控或举报[184] - 公司通过公开招标、第三方核数、反贪污培训等措施，杜绝任何形式的贪污、受贿或勒索行为[185] - 公司积极参与社区活动，回应社区需求，推动社区发展，提升公司正面形象[186] - 公司举办《妙想童趣－东东摩启萌街3周年庆》活动，包括昆虫展览、科学实验、美术书法展等，促进儿童发展[188] - 温室气体总排放量及密度数据未具体披露，但公司已采取措施减少排放量并取得成果[189] - 有害废弃物总量及密度数据未具体披露，但公司已采取措施减少产生量并取得成果[189] - 无害废弃物总量及密度数据未具体披露，但公司已采取措施减少产生量并取得成果[189] - 直接及间接能源总耗量及密度数据未具体披露，但公司已实施能源使用效益计划并取得成果[193] - 总耗水量及密度数据未具体披露，但公司已实施提升用水效益计划并取得成果[193] - 公司未涉及任何包装物料的使用，因其业务中无销售实体产品[194] - 公司业务对环境和天然资源的影响极少，未采取管理相关影响的活动[194] - 公司未涉及产品标签事宜，因其业务中无销售实体产品[197] 员工与薪酬 - 公司2019年全职雇员总数为36名，较2018年的30名增加了20%[51] - 公司薪酬组合包括基本薪金、销售奖金、医疗保险计划及退休福利计划，并根据业绩和员工表现发放酌情奖金及购股权[51] - 公司董事酬金由薪酬委员会根据集团营运业绩、个人表现及市场比较统计数字制定[51] - 公司鼓励员工提升技能并提供培训，以提升员工工作能力及个人成长机会[51] - 公司为员工提供具有竞争力的薪酬组合，包括基本薪金、销售奖金、医疗保险和退休福利计划[172] - 公司定期进行员工评估，提供晋升和培训机会，并参与政府和专业机构举办的讲座[175] 客户与市场 - 公司五大客戶佔總收益的46.12%，最大客戶佔總收益的12.37%[96] - 公司设有客户服务中心及热线，处理租户和客户的查询和投诉，并在24小时内回复客户[180] - 公司制定《客户资料保密制度》，确保客户信息的保密性，报告期内未发生客户信息外泄事件[181] - 公司积极参与社区活动，回应社区需求，推动社区发展，提升公司正面形象[186] - 公司举办《妙想童趣－东东摩启萌街3周年庆》活动，包括昆虫展览、科学实验、美术书法展等，促进儿童发展[188] 风险管理与合规 - 公司通过系统化的尽职调查评估企业盈利、财务及信贷状况，确保贷款融资项目的风险可控[180] - 公司定期检查和维修物业的消防设备和电梯，确保设备安全良好，减少意外或故障发生[180] - 公司严格遵守反贪污、贿赂、欺诈及洗黑钱相关法律法规，报告期内未接获相关指控或举报[184] - 公司通过公开招标、第三方核数、反贪污培训等措施，杜绝任何形式的贪污、受贿或勒索行为[185] - 公司确保董事遵守上市规则及其他适用监管规定，并提供最新发展概况[128] - 全体董事确认在2019年内遵守了证券交易的标准守则及自订操守守则[129] - 董事局负责维持集团健全的風險管理及內部監控系統，並未發現任何重大內部監控缺陷[141] 其他 - 公司计划在东东摩开发更多增值服务，包括销售花卉苗木项目[11] - 公司计划招聘10至20名熟悉花卉苗木产业的专职销售人员和市场推广人员，以推进花卉及植物项目[42] - 公司将继续寻找合适的投资机会或商机，多元化发展业务，以扩阔收入来源[34] - 在贷款融资行业展望方面，风险爆发逐渐密集，具备严格风控及资管能力的公司将会胜出[37] - 公司计划在适当时候对质押物采取应有的法律行动，并将在适当时候作出公告以保障公司及整体股东的权益[31] - 公司预计保理交易业务的客户成本为11%至13%，客户承担实际还款义务[38] - 2019年中国亲子行业市场规模有望突破3万亿，重庆亲子行业市场也在快速增长[40] - 公司设立网站www.doyenintl.com，提供最新公司信息供公众查阅[148]

e FF FEE EX 東銀國際控股有限公司 （於香港註冊成立之有限公司） 股份代號：668 目錄 | --- | --- | |------------------------------|-------| | | 頁次 | | 公司資料 | 2 | | 管理層對業務之討論及分析 | 3 | | 其他資料 | 12 | | 簡明合併損益表 | 17 | | 簡明合併損益及其他綜合收益表 | 18 | | 簡明合併財務狀況表 | 19 | | 簡明合併權益變動表 | 20 | | 簡明合併現金流量表 | 21 | | 簡明合併中期財務報表附註 | 22 | 1 東銀國際控股有限公司 2019 中期報告 公司資料 | --- | --- | |--------------------------------------------------------------------------------------------------------------------|---------------------------------------------------------------------- ...

公司借款与债务重组 - 2016年11月至2017年3月公司向重庆东银授出本金4.2亿元人民币（约4.78亿港元）借款，到期未还[11] - 公司及附属公司向重慶東銀授出借款合共人民币4.2亿元（约4.78亿港元），于2018年1月18日到期[25] - 自2018年1月起公司未收到借款本金及利息还款，重庆东银拟进行债务重组[36] - 2017年1月和5月分别向重庆东银垫付借款2.7亿元和1.5亿元，2018年12月31日集团银行及现金结余约1.332亿港元（2017年：9610万港元）[46] - 2016 - 2017年公司等向重庆东银授出借款合共约4.78亿港元，年利率10.5厘，2018年1月发生违约，违约年利率加5厘[103] - 截至2018年12月31日，重庆东银向公司偿付约1060万港元，2017年为320万港元[103] - 2018年12月31日，集团银行贷款约6830万港元由重庆东银担保，2017年为2710万港元[103] - 2015年1月集团向海通发行1.95亿港元债券，2018年2月转让给华圣（开曼），由罗先生及重庆东银担保[103] - 重庆宝旭向重庆东银垫付借款8000万元，年利率10.5厘，2018年1月18日构成拖欠还款，须额外缴付年利率5厘违约利息，2018年已收取/应收利息收入约1390港元（2017年：930万港元），2017年5月东银壳牌约9.81%股权已抵押[74] - 上海东葵向重庆东银垫付借款1.1亿元，年利率10.5厘，2018年1月18日构成拖欠还款，须额外缴付年利率5厘违约利息，2018年已收取/应收利息收入约1910万港元（2017年：1210万港元），2017年5月东银壳牌13%股权已抵押[75] 股权转让相关 - 2018年12月28日公司等多方订立股权转让协议，东银壳牌股权价值约4.776亿元人民币（约5.435亿港元），74%及26%将分别转让给重庆宝旭及上海东葵[11] - 2018年12月28日，相关方订立股权转让协议，约人民币4.776亿元（约5.435亿港元）股权74%及26%将分别转让予重慶寶旭及上海東葵[26] - 股权转让协议先决条件要求东银壳牌估值不少于人民币12亿元（约13.656亿港元）[28] - 2019年2月15日达成补充协议，将达成条件最后期限延至2019年6月30日，完成截止日期延至2019年8月31日[29] - 若集团在完成截止日期前收到30%未偿还借款金额，完成截止日期可延长90天；第一次延期后再收到30%，可再延长90天[30] - 若集团悉数收回未偿还借款金额付款，股权转让协议将在完成前自动终止[31] - 2018年12月28日订立少数股权持有人保护协议，硕润石化就特定事项需与重庆宝旭和上海东葵商议[34] - 2018年12月28日订立借款转让合同，完成后重庆东银欠公司借款转由重庆宝旭欠公司，重庆宝旭按约74.4%比例还款[35] - 股权转协议订约方将达成先决条件限期延至2019年6月30日，完成日期延至2019年8月31日[115] 公司整体财务数据关键指标变化 - 2018年公司收益约3100万港元（2017年：3490万港元），减少11.34%[15] - 2018年公司经营亏损约700万港元（2017年：溢利2930万港元），减少123.96%[15] - 2018年公司拥有人应占溢利约1710万港元（2017年：2440万港元），减少30.20%[15] - 截至2018年12月31日止年度收益30959千港元，2017年为34920千港元[14] - 截至2018年12月31日止年度经营亏损7027千港元，2017年经营溢利29325千港元[14] - 截至2018年12月31日非流动资产398017千港元，2017年为409724千港元[14] - 截至2018年12月31日流动资产809545千港元，2017年为853382千港元[14] - 截至2018年12月31日流动负债266692千港元，2017年为81323千港元[14] - 2018年12月31日集团流动比率为3.04（2017年：10.49）[46] - 2018年12月31日集团资本负债比率为0.14（2017年：0.20）[47] - 2018年12月31日集团借贷总额比现金及现金等值项目超出约1.467亿港元（2017年：2.253亿港元）[47] - 2018年12月31日集团流动及非流动借贷分别约为2.344亿港元（2017年：5280万港元）及约4550万港元（2017年：2.686亿港元）[48] - 2018年12月31日集团银行贷款约6830万港元（2017年：9600万港元）由投资物业约3.189亿港元（2017年：3.336亿港元）等作抵押[48] - 2017年12月31日若干银行贷款约2710万港元由应收贷款约8220万港元及已抵押银行存款约510万港元作抵押，该贷款于2018年1月17日偿还[50] - 2018年和2017年12月31日，集团无重大或然负债[51] - 董事会不建议宣派截至2018年12月31日止年度末期股息，2017年也无[51] - 2018年12月31日，集团全职雇员30名，2017年为35名[51] - 2018年及2017年12月31日，公司并无可供分派储备[67] - 2018年五大客户约占集团总收益的43.51%，2017年为46.29%；最大客户约占总收益的19.26%，2017年为17.37%[101] 公司股权结构相关 - 公司持有上海東葵77.58%股权，其注册资本为5130万美元（约4.001亿港元）[16] - 公司持有重慶寶旭70%股权，東東摩总楼面面積为18043.45平方米[24] - 罗韶宇先生通过受控制法团及实益拥有方式，拥有公司股份权益760,373,018 - 785,373,018股，占本公司已发行股份概约61.64%[78] - 曹镇伟先生拥有公司股份权益10,000股，占本公司已发行股份概约0.00%[78] - 秦宏先生拥有公司股份权益2,100,000股，占本公司已发行股份概约0.16%[78] - 朱文晖博士拥有公司股份权益10,000股，占本公司已发行股份概约0.00%[78] - 2008年计划可发行股份数目为34,543,855股，占2008年计划批准日已发行股本10%，2018年9月11日终止，2018年12月31日可予发行股份总数为2,100,000股，占2018年12月31日已发行股本0.16%[81] - 江苏华西集团有限公司持有905,373,018股，占已发行股份71.06%[94] - 华圣（香港）贸易投资有限公司持有785,373,018股，占已发行股份61.64%[94] - 华圣（开曼）能源控股有限公司持有785,373,018股，占已发行股份61.64%[94] - 江阴华西钢铁有限公司持有120,000,000股，占已发行股份9.42%[94] - 宝立国际（香港）贸易有限公司持有120,000,000股，占已发行股份9.42%[94] - 截至报告付印前最后可行日期，公司25%或以上上市已发行股本由公众人士持有[98] 上海东葵贷款业务相关 - 2018年6月28日，上海東葵向洪澤醫院授出人民币3000万元（约3410万港元）贷款，期限三年，洪澤醫院支付顾问费人民币150万元（约170万港元）[18] - 2018年10月25日，上海東葵向陝西太白授出人民币4000万元（约4550万港元）贷款，期限三年，陝西太白支付顾问费人民币240万元（约270万港元）[19] - 上海東葵贷款融资实际利率介乎11.3%至13.9%（2017年：11.9%至13.9%）[20] - 2018年10月24日，上海東葵向大興燁揚授出人民币3500万元（约3980万港元）12个月期贷款，年利率11厘[21] - 2018年6月28日，上海东葵向洪泽医院授出约3410万港元贷款，洪泽医院支付顾问费约170万港元[107] - 2018年10月24日，上海东葵向大兴烨扬授出约3980万港元贷款，年利率11厘[107] - 2018年10月25日，上海东葵向陕西太白授出约4550万港元贷款，陕西太白支付顾问费约270万港元[108] - 2019年1月25日，上海东葵与医院订立贷款融资协议，代价为人民币4000万元（约4550万港元）[112] 各业务线数据关键指标变化 - 截至2018年12月31日，集团贷款融资分部收益约1680万港元（2017年：2340万港元），除税后溢利约2640万港元（2017年：2290万港元）[21] - 截至2018年12月31日，集团投资物业分部收益约1410万港元（2017年：约1150万港元），增加22.54%，除税后溢利约1670万港元（2017年：380万港元）[24] 行业数据相关 - 2017年我国贷款融资公司合同余额超6万亿元，2018年6月注册数量和合同余额增速从2017年12月的环比63%降至10%以内[41] - 预计2022年新零售行业规模达1.8万亿元[46] 公司债券相关 - 2015年1月集团向海通发行1.95亿港元债券，2018年2月转让给华圣（开曼），由罗先生及重庆东银担保[103] - 债券到期日原定为2019年4月17日，可延至不迟于2021年4月17日，公司已将其延至2020年1月17日[111][112] - 2018年2月7日至新到期日公司未支付利息不构成违约，须在新期间后首个营业日支付新应计利息[112] 公司董事情况相关 - 罗韶颖于2018年1月29日由执行董事调任为非执行董事[58] - 潘川于2018年11月获委任为非执行董事[59] - 陈英祺于2019年4月获委任为卓信国际控股有限公司公司秘书兼首席财务官[62] - 陈英祺于2018年7月辞任美丽中国财务总监一职[62] - 陈英祺于2018年8月辞任中油港燃独立非执行董事[62] - 2018年11月12日王晓波辞任公司非执行董事[69] - 罗韶宇、潘川及陈英祺将在应届股东周年大会退任，符合资格且愿重选连任[69] - 一名执行董事2009年10月15日、一名2016年9月29日、一名2017年10月17日与公司订立服务合约[70] - 公司与非执行董事罗韶颖、秦宏、潘川订立委任函无固定年期[70] - 公司与独立非执行董事陈英祺、王金岭2018年10月13日、朱文晖2018年12月31日订立委任函固定年期一年，可续期[70] - 董事薪酬概述载于合并财务报表附注16[72] - 罗韶宇先生、潘川先生及陈英祺先生须于应届股东周年大会退任并符合重选连任资格[138] 公司治理相关 - 罗兵咸永道自2016年9月9日辞任核数师，2016 - 2018年财报由罗申美审计，公司将提呈续聘罗申美[116] - 截至2018年12月31日，公司遵守企管守则，偏离第A.4.1条和第E.1.2条[118] - 董事会由3名执行董事、3名非执行董事和3名独立非执行董事组成[119] - 董事会例会约每季举行一次，各董事2018年出席率高，如罗韶宇先生等为16/16 [123] - 非执行董事无指定任期，但每届股东大会三分之一董事须轮值退任[118] - 董事会主席罗先生因业务事宜未出席2018年5月14日股东大会，承诺今后尽量出席[118] - 截至2018年12月31日，公司主席与独立非执行董事举行一次无执行董事出席的会议[126] - 截至2018年12月31日，公司为董事安排多次有关内部控制、反诈骗政策及实地考察的培训，全体董事均参与[129][130] - 全体董事确认在截至2018年12月31日年度遵守标准守则及证券交易自订操守守则，无相关雇员违反交易指引