证券代码：601288 证券简称：农业银行 公告编号：临 2023-031 号 中国农业银行股份有限公司（以下简称"本行"）于近日收到 《国家金融监督管理总局关于农业银行刘洪任职资格的批复》 （金复[2023]208号）。刘洪先生自2023年8月21日起就任本行副 行长。 刘洪先生的简历请参见本行2023年7月29日刊载于上海证券 交易所网站（www.sse.com.cn）的《中国农业银行股份有限公司 董事会决议公告》。 特此公告。 中国农业银行股份有限公司董事会 2023 年 8 月 24 日 中国农业银行股份有限公司 关于副行长任职的公告 中国农业银行股份有限公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚 假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个 别及连带责任。 1 ...

证券代码：601288 证券简称：农业银行 公告编号：临 2023-030 号 中国农业银行股份有限公司 关于召开2023年中期业绩发布会的公告 中国农业银行股份有限公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何 虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性 承担个别及连带责任。 重要内容提示： 本行拟于2023年8月29日披露本行2023年中期业绩。为了便于广 大投资者更全面深入地了解本行2023年中期业绩和经营情况，本行拟 于 2023年8月29日（星期二）17:00-18:30召开业绩发布会，就2023年 1 会议召开时间：2023年8月29日（星期二）17:00-18:30 会议召开方式：网络直播 网络直播地址：http://www.wscloud.hk/d/1288HK_2023IR 投资者如需提问，可于2023年8月25日（星期五）23:59前将相关 问题通过电子邮件形式发送至本行投资者关系邮箱： ir@abchina.com，或于直播时间登陆上述网络直播地址问答区留 言。本行将于2023年中期业绩发布会（下称"业绩发布会"）上 对投资者普遍关注的业绩问题进行回答。 中期业绩 ...

香港交易及結算所有限公司及香港聯合交易所有限公司對本公告的內容概不負責，對其準確性或完整性亦不發表 任何聲明，並明確表示，概不對因本公告全部或任何部份內容而產生或因倚賴該等內容而引致的任何損失承擔任 何責任。 中國農業銀行股份有限公司 AGRICULTURAL BANK OF CHINA LIMITED （於中華人民共和國註冊成立之股份有限公司） （股份代號：1288） 董事會會議召開日期 中國農業銀行股份有限公司（「本行」）董事會（「董事會」）謹此宣佈，本行將於2023年8月 29日（星期二）召開董事會會議，以考慮及批准（其中包括）本行截至2023年6月30日止的 2023年度中期業績。 承董事會命 中國農業銀行股份有限公司 韓國強 公司秘書 中國北京 2023年8月17日 於本公告日期，本行的執行董事為谷澍先生、付萬軍先生、張旭光先生和林立先生；本行的非執行董事為 廖路明先生、李蔚先生、周濟女士、劉曉鵬先生、肖翔先生和張奇先生；本行的獨立非執行董事為黃振中先生、 梁高美懿女士、劉守英先生、吳聯生先生和汪昌雲先生。 ...

财务表现 - 2023年第一季度，中国农业银行股份有限公司营业收入为189,365百万人民币，较去年同期增长2.24%[4] - 归属于母公司股东的净利润为71,554百万人民币，较去年同期增长1.75%[4] - 公司截至2023年3月31日止三个月实现净利润721.15亿元，同比增长2.83%[17] - 公司截至2023年3月31日止三个月实现营业收入1,893.65亿元，同比增长2.24%[17] - 公司截至2023年3月31日总资产368,115.47亿元，比上年末增加28,860.59亿元，增长8.51%[19] - 公司截至2023年3月31日总负债340,783.56亿元，比上年末增加28,266.28亿元，增长9.04%[20] - 公司股东权益27,331.91亿元，比上年末增加594.31亿元，增长2.22%[21] - 截至2023年3月31日，縣域客戶贷款及垫款总额为80,478.70亿元，较上年末增加7,195.34亿元，增长9.82%[23] - 截至2023年3月31日，製造业贷款余额为26,925亿元，较上年末增加3,921亿元，增长17%；绿色信贷业务余额为33,029亿元，较上年末增加6,054亿元，增长22%[24] - 2023年3月，公司在全国银行间债券市场发行人民币700亿元二级资本债券[25] - 2023年3月13日，公司向全体股东派发现金股息，每股优先股派发现金股息人民币4.84元，合计人民币19.36亿元[27] - 本集团2023年3月末的核心一级资本充足率为10.70%，一级资本充足率为12.76%，资本充足率为16.80%[33] - 本集团2023年第一季度流动性覆盖率日均值为124.5%，比上季度下降7.6个百分点，计算该平均值所依据的数值个数为90个[38] - 2023年3月31日，中国农业银行按照银保监会《商业银行槓桿率管理辦法（修訂）》计量的槓桿率为7.05%，高于监管要求[40] - 2023年1月1日至3月31日止期间，中国农业银行净利息收入为145,607百万元，手续费及佣金净收入为32,549百万元，營業收入为189,365百万元[41] - 2023年1月1日至3月31日止期间，中国农业银行本期利润为72,115百万元，綜合收益总额为60,103百万元[42] - 截至2023年3月31日，中国农业银行资产总额为36,811,547百万元，负债总额为34,078,356百万元[43] - 2023年3月31日，中国农业银行权益总额为2,733,191百万元，归属于本行股东权益为2,726,520百万元[44] 现金流量 - 经营活动产生的现金流量净额为905,857百万人民币，较去年同期增长146.64%[4] - 2023年1-3月，经营活动产生的现金流量净额为905,857百万人民币，较去年同期增长146.64%，主要原因是吸收存款和同业及其他金融机构存放款项净增加额有所增长[5]

公司基本情况 - 公司总资产为339,275.33亿元人民币，客户贷款及垫款总额为197,657.45亿元，吸收存款251,210.40亿元，资本充足率为17.20%，全年实现净利润2,586.88亿元[3] - 公司境内分支机构共计22,788个，境外分支机构包括13家境外分行和4家境外代表处，拥有16家主要控股子公司，其中境内11家，境外5家[4] 公司财务数据 - 公司资产总额从2018年的36,000,000百万元增长到2022年的54,287,491百万元[11] - 客户贷款及墊款总额从2018年的20,000,000百万元增长到2022年的29,069,155百万元[11] - 吸收存款从2018年的28,000,000百万元减少到2022年的18,000,000百万元[11] - 净利润从2018年的25,121,040百万元减少到2022年的18,849,155百万元[11] - 毛利息收益率从2018年的2.38%增长到2022年的2.20%[11] - 不良贷款率从2018年的2.00%减少到2022年的1.37%[11] - 撥备覆蓋率从2018年的320.00%减少到2022年的302.60%[11] 公司业绩总结 - 2022年公司的平均总资产回报率为0.82%，较2021年的0.86%和2020年的0.83%略有下降[13] - 2022年公司的不良贷款率为1.37%，较2021年的1.43%有所下降，显示出资产质量有所改善[13] - 2022年公司的手续费及佣金净收入比营业收入为11.20%，较2018年的11.24%略有下降，但整体保持稳定[13] - 2022年公司的每股净资产为6.37人民币元，较2018年的4.54人民币元有所增长，显示公司资产规模扩大[13] 公司市场扩张和并购 - 全行资产总额33.9万亿元，比上年末增长16.7%[31] - 贷款余额19.8万亿元，比上年末增长15.1%[31] - 存款余额25.1万亿元，比上年末增长14.7%[31] 公司新产品和新技术研发 - 全行资产总额33.9万亿元，比上年末增长16.7%[31] - 贷款余额19.8万亿元，比上年末增长15.1%[31] - 存款余额25.1万亿元，比上年末增长14.7%[31] 公司未来展望 - 2023年，随着各项稳增长政策效果持续显现，经济运行有望总体回升[43] - 2023年，穩增長政策調控力度將有所加大，各類政策協調配合加強[44] - 信貸需求擴張將更為明顯，尤其是製造業和住宿、餐飲、旅遊等服務業需求回升[45]

证券代码：601288 证券简称：农业银行 公告编号：临 2023-016 号 中国农业银行股份有限公司 关于召开 2023 年一季度业绩说明会的公告 中国农业银行股份有限公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何 虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承 担个别及连带责任。 重要内容提示： 中国农业银行股份有限公司（以下简称"本行"）拟于2023年4 月28日披露2023年一季度业绩。为了便于广大投资者更全面深入地了 解本行2023年一季度业绩和经营情况，本行拟于2023年4月28日（星 期五）16:30-17:30举办业绩说明会，就投资者普遍关注的业绩问题进 行交流。 一、业绩说明会类型 1 会议召开时间：2023年4月28日（星期五）16:30-17:30 会议召开方式：网络文字互动 参会网址：上证路演中心（http://roadshow.sseinfo.com） 投资者如需提问，可于2023年4月25日（星期二）24:00前将相关 问题通过电子邮件形式发送至本行投资者关系邮箱： ir@abchina.com，或在会议召开时提问。 通过网络文字互动方式召开。 二、业绩说明 ...

财务数据和关键指标变化 - 公司2022年实现净利润2587亿元,同比增长6.9%[2][3] - 营业收入7249亿元,同比增长0.7%[2][3] - 手续费及佣金净收入增速为1.2%[2][3] - 总资产达到33.9万亿元,同比增长15.1%[2][3] - 贷款新增2.59万亿元,增速15.1%[2][3] - 贷券投资新增1.3万亿元,余额9.32万亿元[2][3] - 全口径客户存款新增4.2万亿元,增速17.7%,余额达到28.2万亿元[2][3] - 对公客户存款余额9万亿元,新增1.03万亿元,个人客户存款余额15万亿元,新增超过2万亿元[2][3] 各条业务线数据和关键指标变化 - 制造业贷款余额2.3万亿元,增速31.8%,其中制造业中长期贷款增速52.8%[3][4] - 战略性新兴产业贷款余额1.24万亿元,新增3828亿元,增速44.6%[3][4] - 民营企业贷款余额3.04万亿元,新增5733亿元,增速23.3%[3][4] - 绿色信贷余额2.7万亿元,新增超7000亿元[4][5] - 现预贷款余额7.3万亿元,新增1.1万亿元,增速17.9%[3][4] - 个人贷款新增4281亿元,贷款余额7.55万亿元,其中个人住房贷款新增1043亿元,余额5.35万亿元[4][5] - 个人消费类贷款余额8414亿元,新增389亿元,信用卡贷款新增209亿元,余额6477亿元[5] 各个市场数据和关键指标变化 - 国际结算量、跨境人民币结算量、对客贸易融资分别增长15.3%、9.6%和20.4%[4] - 个人手机银行客户数量达到1.72亿户,新增1988万户[5][6] - 数字化渠道优势进一步增强,农营一贷余额达到3万亿元,增速42.3%[5][6] 公司战略和发展方向及行业竞争 - 公司坚守服务实体经济、服务民生的初心使命,在服务中国式现代化进程中迈出新步伐[2][3] - 公司定位为服务乡村振兴的领军银行,持续加大对三农领域的金融支持力度[3][4] - 公司加大对制造业、战略性新兴产业、绿色产业等重点领域的信贷支持,支持实体经济发展[3][4] - 公司持续优化金融服务水平,加快数字化转型,提升内生发展动力[5][6] 管理层对经营环境和未来前景的评论 - 公司认为2023年经济形势整体向好,为银行业发展提供良好环境[9][10] - 公司将继续加大对实体经济的信贷支持力度,优化信贷结构,提升服务实体经济的精准度和有效性[10][11] - 公司将持续深化数字化转型,提升数字化经营能力,为业务发展提供新动能[62][63][64] - 公司将进一步加强风险管理,确保资产质量稳健向好,提升抗风险能力[35][36][37][38] 问答环节重要的提问和回答 问题1 **于勇 提问** 询问公司一季度营收增长情况及全年增长动力[8][9] **万钧 回答** 公司一季度营收增长受LPR重定价、市场需求恢复等因素影响,预计全年营收增长中枢将有所下降,但公司将采取多措并举,努力保持经营业绩健康发展[9][10][11] 问题2 **叶小熊 提问** 询问公司信贷投放情况,包括一季度投放情况、全年投放计划及重点领域[12][13][14][15] **张旭光 回答** 公司一季度信贷投放保持高增长态势,全年将继续加大对制造业、战略性新兴产业、绿色产业等重点领域的支持力度,确保信贷总量平稳增长,优化信贷结构[13][14][15] 问题3 **林圆圆 提问** 询问公司个人住房贷款利率变化、提前还款情况,以及今年住房贷款投放计划[16][17][18] **张旭光 回答** 公司个人住房贷款利率呈下降趋势,提前还款情况与同业基本一致,今年将继续支持刚性和改善性住房需求,加大个人住房贷款投放力度[17][18]

公司基本信息 - 公司法定中文简称为中国农业银行，法定英文简称为AGRICULTURAL BANK OF CHINA （缩写：ABC）[6] - A股股票代码为601288，在上海证券交易所上市；H股股份代号为1288，在香港联合交易所有限公司上市[7] 公司规模与排名 - 2022年末境内分支机构共计22,788个[2] - 境外分支机构包括13家境外分行和4家境外代表处[2] - 公司拥有16家主要控股子公司，其中境内11家，境外5家[2] - 2022年在美国《财富》杂志世界500强排名中位列第28位[2] - 2022年在英国《银行家》杂志全球银行1,000强排名中，以一级资本计位列第3位[2] 财务数据关键指标变化 - 公司2022年末总资产339,275.33亿元[2] - 2022年末客户贷款及垫款总额197,657.45亿元[2] - 2022年末吸收存款251,210.40亿元[2] - 2022年资本充足率17.20%[2] - 2022年全年实现净利润2,586.88亿元[2] - 2022年12月31日资产总额为33,927,533百万元，较2021年的29,069,155百万元增长约16.71%[11] - 2022年12月31日客户贷款及垫款总额为19,765,745百万元，较2021年的17,175,073百万元增长约15.08%[11] - 2022年12月31日负债总额为31,253,082百万元，较2021年的26,647,796百万元增长约17.28%[11] - 2022年12月31日吸收存款为25,121,040百万元，较2021年的21,907,127百万元增长约14.67%[11] - 2022年12月31日归属母公司股东的权益为2,668,412百万元，较2021年的2,414,605百万元增长约10.51%[11] - 2022年12月31日资本净额为3,416,001百万元，较2021年的3,057,867百万元增长约11.71%[11] - 2022年12月31日核心一级资本净额为2,215,395百万元，较2021年的2,042,480百万元增长约8.47%[11] - 2022年12月31日风险加权资产为19,862,505百万元，较2021年的17,849,566百万元增长约11.28%[11] - 2022年营业收入725,499百万元，较2021年的721,746百万元有所增长[12] - 2022年净利润258,688百万元，归属母公司股东的净利润259,140百万元[12] - 2022年平均总资产回报率0.82%，加权平均净资产收益率11.28%[12] - 2022年净利息收益率1.90%，净息差1.73%[12] - 2022年不良贷款率1.37%，拨备覆盖率302.60%[13] - 2022年核心一级资本充足率11.15%，一级资本充足率13.37%，资本充足率17.20%[13] - 2022年风险加权资产占总资产比率58.54%，总权益对总资产比率7.88%[13] - 2022年每股净资产6.37元[13] - 2022年第一季度至第四季度营业收入分别为205,857百万元、181,802百万元、177,741百万元、160,099百万元[15] - 2022年第一季度至第四季度归属母公司股东的净利润分别为70,750百万元、58,195百万元、68,560百万元、61,635百万元[15] - 2022年末公司总资产规模达33.9万亿元，客户贷款及垫款总额达19.8万亿元，新增2.59万亿元，增速15.1%，全口径客户存款余额达28.2万亿元，新增4.2万亿元，增速17.7%[16] - 2022年公司实现净利润2587亿元，比上年增长6.9%，不良贷款率1.37%，连续两年下降，资本充足率17.20%，比上年末上升7BP[16] - 截至2022年末，全行资产总额33.9万亿元，比上年末增长16.7%[20] - 2022年末贷款余额19.8万亿元，比上年末增长15.1%；存款余额25.1万亿元，比上年末增长14.7%[20] - 2022年不良贷款率1.37%，比上年末下降0.06个百分点；全年净利润2587亿元，比上年增长6.9%[20] - 2022年末资本充足率17.20%，比上年末提升7个基点[20] - 2022年公司实现净利润2586.88亿元，较上年增加167.52亿元，增长6.9%[27] - 2022年净利息收入5899.66亿元，占营业收入的81.3%，较上年增加119.79亿元[28] - 2022年净利息收益率1.90%，净息差1.73%，分别下降22个和23个基点[28] - 2022年生息资产平均余额增加37739.72亿元，实现利息收入11085.47亿元，较上年增加1005.33亿元[31] - 2022年客户贷款及垫款利息收入7618.27亿元，较上年增加678.18亿元，增长9.8%[31] - 2022年债券投资利息收入2775.57亿元，较上年增加247.53亿元[33] - 2022年手续费及佣金净收入812.82亿元，较上年增加9.53亿元，增长1.2%[27] - 2022年其他非利息收入542.51亿元，较上年减少91.79亿元，下降14.5%[27] - 2022年营业收入7254.99亿元，较上年增加37.53亿元，增长0.5%[27] - 2022年营业支出2740.23亿元，较上年增加137.48亿元，增长5.3%[27] - 存放中央银行款项利息收入344.94亿元，较上年减少2.32亿元[34] - 存拆放同业利息收入346.69亿元，较上年增加81.94亿元；利息支出5185.81亿元，较上年增加885.54亿元，付息负债平均余额增加35104.99亿元[35] - 吸收存款利息支出3885.46亿元，较上年增加589.53亿元[36] - 同业存拆放利息支出599.51亿元，较上年增加192.24亿元；其他付息负债利息支出700.84亿元，较上年增加103.77亿元[37] - 2022年手续费及佣金净收入812.82亿元，较上年增加9.53亿元，增长1.2%，其中托管及其他受托业务佣金同比增长12.4%[38] - 2022年其他非利息收入542.51亿元，较上年减少91.79亿元[40] - 2022年营业支出2740.23亿元，较上年增加137.48亿元；成本收入比为31.63%，较上年上升1.17个百分点[41] - 2022年信用减值损失1452.67亿元，其中贷款减值损失1409.68亿元，较上年减少280.31亿元[43] - 2022年所得税费用475.28亿元，较上年减少64.16亿元，下降11.9%，实际税率15.52%[43] - 2022年营业收入合计7254.99亿元，公司银行业务、个人银行业务、资金运营业务、其他业务占比分别为38.3%、49.0%、6.1%、6.6%[45] - 2022年县域金融业务和城市金融业务营业收入分别为317.78亿元和407.719亿元，占比分别为43.8%和56.2%，2021年占比分别为40.9%和59.1%[47] - 截至2022年末，公司总资产为339275.33亿元，较上年末增加48583.78亿元，增长16.7%[48] - 2022年客户贷款及垫款净额增加25283.83亿元，增长15.4%；金融投资增加13001.20亿元，增长15.8%[48] - 截至2022年末，客户贷款及垫款总额197657.45亿元，较上年末增加25906.72亿元，增长15.1%[50] - 截至2022年末金融投资95301.63亿元，较上年末增加13001.20亿元，增长15.8%，非重组类债券投资占比93.6% [57][58] - 截至2022年末负债总额312530.82亿元，较上年末增加46052.86亿元，增长17.3% [64] - 负债中吸收存款增加32139.13亿元，增长14.7%，同业存放和拆入资金增加8794.62亿元，增长46.0% [64] - 卖出回购金融资产款增加77.46亿元，增长21.5%，已发行债务证券增加3617.41亿元，增长24.0% [64] - 2022年末吸收存款占负债总额的80.4%，金额为25121.04亿元 [65] - 截至2022年12月31日，公司吸收存款余额251,210.40亿元，较上年末增加32,139.13亿元，增长14.7%[66] - 个人存款占比较上年末提升0.5个百分点至60.6%，活期存款占比较上年末下降3.9个百分点至48.5%[66] - 境内分行存款2022年末金额为24,602,463百万元，占比99.5%[67] - 截至2022年12月31日，公司股东权益合计26,744.51亿元，比上年末增加2,530.92亿元，增长10.5%[71] - 每股净资产为6.37元，较上年末增加0.50元[71] - 2022年贷款承诺金额415,641百万元，占信贷承诺总额的17.2%，2021年占比22.0%[74] - 2022年银行承兑汇票金额702,237百万元，占信贷承诺总额的29.1%，2021年占比19.9%[74] - 2022年开出保函及担保金额329,420百万元，占信贷承诺总额的13.7%，2021年占比14.6%[74] - 2022年开出信用证金额167,876百万元，占信贷承诺总额的7.0%，2021年占比7.9%[74] - 2022年信用卡承诺金额797,219百万元，占信贷承诺总额的33.0%，2021年占比35.6%[74] - 2022年末境内公司存款余额90324.56亿元，较上年末增加10308.06亿元；境内公司类贷款和票据贴现余额合计117487.78亿元，较上年末增加21564.17亿元[77] - 2022年末制造业贷款余额较上年末增加5550亿元，是上年增量的2.04倍；制造业中长期贷款较上年末增加2649亿元，增速达52.8%；高技术制造业领域贷款较上年末增长47.7%[77] - 2022年新增对公贷款超1.2万亿元[77] - 2022年末战略性新兴产业贷款余额达1.24万亿元，较上年末增加超3800亿元[77] - 截至2022年末，个人客户总量达8.62亿户[84] - 截至2022年末，境内个人存款余额149,777.66亿元，比上年末增加20,073.16亿元[85] - 截至2022年末，个人贷款余额较上年末增加4,280.70亿元[85] - 截至2022年末，个人住房贷款余额较上年末增加1,043.15亿元[85] - 2022年，个人消费贷款投放2,621.62亿元，其中县域投放1,260.83亿元[85] - 截至2022年末，个人经营贷款余额较上年末增加1,080.08亿元[85] - 截至2022年末，存量借记卡10.66亿张，全年新发借记卡3,820.19万张[86] - 2022年，信用卡消费额近2.2万亿元[86] - 截至2022年末，私人银行客户数20.0万户，管理资产余额2.2万亿元，分别较上年末增加3.0万户和0.36万亿元[87] - 截至2022年12月31日，金融投资95,301.63亿元，较上年末增加13,001.20亿元，增长15.8%[88] - 截至2022年末，公司非保本理财产品余额1574.34亿元，较上年末减少918.88亿元[92] - 2022年末，公司理财业务直接和间接投资资产余额中，债券占比41.6%，金额为698.27亿元[94] - 截至2022年末，农银理财产品余额17757.21亿元，公募理财产品占比99.2% [95] - 截至2022年末，公司托管资产规模139190.28亿元，较上年末增长11.8% [95] - 截至2022年末，公司养老金受托管理规模2038.38亿元，较上年末增长19.3% [96] - 2022年，公司自营及代客黄金交易量3790.76吨，自营及代客

营业收入相关 - 本报告期营业收入177,741百万元，同比减少1.05%；年初至报告期末为565,400百万元，同比增加3.58%[4] - 截至2022年9月30日止九个月，集团实现营业收入5,654.00亿元，同比增长3.58%[14] - 2022年1 - 9月营业收565400百万元，营业支出187158百万元，营业利润234658百万元[30] 净利润相关 - 本报告期归属母公司股东净利润68,560百万元，同比增加6.41%；年初至报告期末为197,505百万元，同比增加5.78%[4] - 截至2022年9月30日止九个月，集团实现净利润1,973.01亿元，较上年同期增长5.30%[14] - 2022年1 - 9月税前利润234768百万元，所得税费用37467百万元，本期利润197301百万元[30] - 2022年1 - 9月归属于本行股东的本期利润为197505百万元，归属于非控制性权益的本期利润为 - 204百万元[30] - 2022年1 - 9月，公司税前利润为2347.68亿元，较2021年同期的2312.96亿元增长1.50%[36] 现金流量相关 - 年初至报告期末经营活动产生的现金流量净额1,389,197百万元，同比增加810.61%，原因是吸收存款和同业及其他金融机构存放款项增加净额增长[4][6] - 2022年1 - 9月，经营活动所得现金净额为1389.197亿元，较2021年同期的152.556亿元增长810.63%[36] - 2022年1 - 9月出售/赎回投资证券所收现金14723.54亿元，2021年同期为12160.54亿元[37] - 2022年1 - 9月取得投资收益所收现金2091.32亿元，2021年同期为1989.64亿元[37] - 2022年1 - 9月处置联营及合营企业收到的现金5.09亿元，2021年同期为13.52亿元[37] - 2022年1 - 9月处置物业、设备和其他资产所收现金27.25亿元，2021年同期为36.4亿元[37] - 2022年1 - 9月投资活动所用现金净额8433.48亿元，2021年同期为1245.19亿元[37] - 2022年1 - 9月筹资活动所得现金净额3326.6亿元，2021年同期为171.04亿元[37] - 2022年1 - 9月现金和现金等价物增加净额8785.09亿元，2021年同期为451.41亿元[37] - 2022年1月1日现金和现金等价物余额11247.62亿元，2021年同期为11751.53亿元[37] - 2022年9月30日现金和现金等价物余额20127.07亿元，2021年同期为12146.12亿元[37] - 2022年汇率变动对现金和现金等价物的影响为94.36亿元，2021年同期为 - 56.82亿元[37] 每股收益相关 - 本报告期基本每股收益和稀释每股收益均为0.18元/股，同比增加12.50%；年初至报告期末为0.53元/股，同比增加6.00%[4] - 2022年1 - 9月归属于本行普通股股东的基本及稀释每股收益为0.53元[30] 净资产收益率相关 - 本报告期加权平均净资产收益率（年化）为12.44%，下降0.30个百分点；年初至报告期末为11.79%，下降0.38个百分点[4] 资产相关 - 本报告期末总资产33,826,452百万元，较上年度末增加16.37%[5] - 截至2022年9月30日，总资产338,264.52亿元，比上年末增加47,572.97亿元，增长16.37%[15] - 客户贷款及垫款总额193,729.29亿元，比上年末增加21,978.56亿元，增长12.80%[15] - 截至2022年9月30日，公司资产总额为33826.452亿元，较2021年末的29069.155亿元增长16.36%[34] - 截至2022年9月30日，客户贷款及垫款为18597.623亿元，较2021年末的16454.503亿元增长13.02%[34] 股东权益相关 - 本报告期末归属母公司股东的权益2,625,417百万元，较上年度末增加8.73%[5] - 截至2022年9月30日，权益总额为2631.878亿元，较2021年末的2421.359亿元增长8.70%[35] 股东信息相关 - 报告期末普通股股东总数488,143户，其中A股股东467,042户，H股股东21,101户[7] - 中央汇金投资有限责任公司持股140,087,446,351股，持股比例40.03%[7] - 中华人民共和国财政部持股123,515,185,240股，持股比例35.29%[7] - 汇金公司及中央汇金资产管理有限责任公司合并持股数为141,342,881,051股，持股比例为40.39%[9] - 中国烟草总公司等合并持股数为4,534,005,036股，持股比例为1.30%[9] - 财政部一次性划转13,723,909,471股给全国社会保障基金理事会国有资本划转账户[9] - 交银施罗德资产管理有限公司持有农行优1股份67,000,000股，持股比例16.75%[10] - 中国人寿保险股份有限公司持有农行优2股份50,000,000股，持股比例12.50%[12] 业务收入相关 - 截至2022年9月30日止九个月，净利息收入4,480.50亿元，同比增长4.27%[14] - 截至2022年9月30日止九个月，手续费及佣金净收入673.55亿元，同比增长2.87%[14] - 2022年1 - 9月利息收入825536百万元，利息支出377486百万元，净利息收入448050百万元[30] - 2022年1 - 9月手续费及佣金收入77738百万元，手续费及佣金支出10383百万元，手续费及佣金净收入67355百万元[30] 营业支出相关 - 截至2022年9月30日止九个月，营业支出1,871.58亿元，同比增长8.01%[14] 贷款相关 - 不良贷款余额2,697.02亿元，比上年末增加239.20亿元；不良贷款率1.40%，比上年末下降0.03个百分点[16] - 县域客户贷款及垫款总额71,927.21亿元，较上年末增加9,744.09亿元，增长15.67%[17] - 制造业贷款余额22,775亿元，较上年末增加5,320亿元，增长30%[18] 债券发行相关 - 2022年9月，公司发行300亿元减记型无固定期限资本债券以及700亿元二级资本债券[19] 股息派发相关 - 公司已向普通股股东派发现金股息，每股0.2068元（含税），合计723.76亿元（含税）[20] 资本充足率相关 - 2022年9月末，集团核心一级资本充足率11.12%，一级资本充足率13.38%，资本充足率17.46%[24] 流动性覆盖率相关 - 集团2022年第三季度流动性覆盖率日均值为132.0%，比上季度下降3.5个百分点[26] - 集团合格优质流动性资产包括现金、存放央行超额准备金及满足规定的债券[26] - 2022年第三季度日均流动性覆盖率为132.0%，合格优质流动性资产折算后数值为6557578百万元，预期现金流出总量为6720530百万元，预期现金流入总量为2573828百万元，现金净流出量为4146702百万元[27] 杠杆率相关 - 截至2022年9月30日，集团杠杆率为7.36%，一级资本净额为2606474百万元，调整后的表内外资产余额为35412535百万元[28] 综合收益相关 - 2022年1 - 9月以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的其他债权投资公允价值变动为 - 9804百万元，信用损失准备为27495百万元[31] - 2022年1 - 9月本期综合收益总额为214606百万元，归属于本行股东的综合收益总额为214862百万元，归属于非控制性权益的综合收益总额为 - 256百万元[33] 负债相关 - 截至2022年9月30日，负债总额为31194.574亿元，较2021年末的26647.796亿元增长17.06%[34] 吸收存款相关 - 截至2022年9月30日，吸收存款为24890.697亿元，较2021年末的21907.127亿元增长13.62%[34] 信用减值损失相关 - 2022年1 - 9月，信用减值损失为1310.7亿元，较2021年同期的1271.2亿元增长3.11%[36] 股本及权益工具相关 - 截至2022年9月30日，普通股股本为3499.83亿元，与2021年末持平[35] - 截至2022年9月30日，其他权益工具为4399.69亿元，较2021年末的3599.72亿元增长22.22%[35]

公司基本信息 - 公司A股股票代码为601288，H股股份代号为1288，优先股证券代码为农行优1(360001)、农行优2(360009)[7][8] 关键财务指标不同时间点数值 - 2020年末、2021年末、2022年6月末资产总额分别为27,205,047、29,069,155、32,426,420[9] - 2020年末、2021年末、2022年6月末客户贷款及垫款总额数据未明确给出具体数值[9] - 2020年末、2021年末、2022年6月末吸收存款分别为20,372,901、21,907,127、24,119,854[9] - 2020年末、2021年末、2022年6月末净利润分别为109,190、122,833、128,950[9] - 2020年末、2021年末、2022年6月末某数据（未明确）分别为15,170,442、17,175,073、18,813,552[10] 关键财务指标同比变化 - 2022年6月30日资产总额为3242.642亿元，较2021年末的2906.9155亿元增长11.54%[16] - 2022年1 - 6月营业收入为387.659亿元，较2021年同期的366.254亿元增长5.84%[17] - 2022年1 - 6月净利润为128.95亿元，较2021年同期的122.833亿元增长4.98%[17] - 2022年6月末不良贷款率为1.41%，较2021年末的1.43%下降0.02个百分点[14][20] - 2022年6月末拨备覆盖率为304.91%，较2021年末的299.73%上升5.18个百分点[15][20] - 2022年1 - 6月净利息收益率为2.02%，较2021年同期的2.12%下降0.1个百分点[13][19] - 2022年1 - 6月平均总资产回报率为0.84%（年化），较2021年同期的0.88%（年化）下降0.04个百分点[19] - 2022年1 - 6月加权平均净资产收益率为11.94%（年化），较2021年同期的12.40%（年化）下降0.46个百分点[19] - 2022年6月30日核心一级资本净额为2097.365亿元，较2021年末的2042.48亿元增长2.69%[16] - 2022年6月30日每股净资产为6.03元，较2021年末的5.87元增长2.73%[20] - 2022年上半年公司实现净利润1289.50亿元，同比增加61.17亿元，同比增长4.98%[26] - 2022年上半年净利息收入3002.19亿元，同比增加168.62亿元，占营业收入的77.4%[28] - 2022年上半年净利息收益率2.02%，净利差1.86%，同比均下降10个基点[28] - 2022年上半年营业收入3876.59亿元，同比增加214.05亿元，同比增长5.8%[27] - 2022年上半年营业支出1259.71亿元，同比增加92.80亿元，同比增长8.0%[27] - 2022年上半年信用减值损失1055.30亿元，同比增加93.92亿元，同比增长9.8%[27] 生息资产与付息负债相关数据 - 2022年上半年客户贷款及垫款平均余额179934.02亿元，利息收入3770.37亿元，平均收益率4.23%[30] - 2022年上半年吸收存款平均余额222358.71亿元，利息支出1841.24亿元，平均付息率1.67%[30] - 2022年上半年总生息资产平均余额299099.96亿元，利息收入5427.73亿元，平均收益率3.66%[30] - 2022年上半年总付息负债平均余额271624.93亿元，利息支出2425.54亿元，平均付息率1.80%[30] 利息收支变化情况 - 2022年上半年公司实现利息收入5427.73亿元，同比增加493.02亿元，生息资产平均余额增加29202.98亿元[33] - 客户贷款及垫款利息收入3770.37亿元，同比增加408.93亿元，增长12.2%，平均余额增加20273.93亿元[34] - 2022年上半年债券投资利息收入1333.13亿元，同比增加96.70亿元，债券投资规模增加[37] - 存放中央银行款项利息收入165.32亿元，同比减少16.18亿元，法定存款准备金占比下降致平均收益率下降[38] - 存拆放同业利息收入158.91亿元，同比增加3.57亿元，买入返售款项平均余额增加[39] - 利息支出2425.54亿元，同比增加324.40亿元，付息负债平均余额增加27300.44亿元[40] - 吸收存款利息支出1841.24亿元，同比增加244.50亿元，吸收存款规模增加[40] 非利息收入情况 - 2022年上半年公司实现手续费及佣金净收入494.89亿元，同比增加13.39亿元，增长2.8%，银行卡手续费收入增长12.6%[44] - 2022年上半年其他非利息收入379.51亿元，同比增加32.04亿元，净交易收益减少5.97亿元，金融投资净收益增加17.56亿元，其他业务收入增加19.45亿元[47] 业务规模变化 - 客户贷款及垫款规模42482百万元，净减1589百万元；债券投资规模12311百万元，净减2641百万元；存放中央银行款项规模 -653百万元，净减965百万元；存拆放同业规模2239百万元，净减1882百万元[32] 营业支出相关情况 - 2022年上半年营业支出1259.71亿元，同比增加92.80亿元，成本收入比24.54%与上年同期持平[49] - 2022年上半年信用减值损失1055.30亿元，同比增加93.92亿元，其中贷款减值损失927.77亿元，同比增加7.66亿元[50] - 2022年上半年所得税费用273.21亿元，同比减少33.84亿元，下降11.0%，实际税率为17.48% [51] - 2022年上半年职工成本636.24亿元，同比增加16.31亿元，增长2.6% [49] - 2022年上半年保险业务支出262.18亿元，同比增加34.96亿元，增长15.4% [49] 各业务线营业收入占比 - 2022年1 - 6月营业收入3876.59亿元，其中公司银行业务1469.34亿元占比37.9%，个人银行业务1795.81亿元占比46.3% [53] - 2022年1 - 6月长江三角洲地区营业收入827.98亿元，占比21.4% [54] - 2022年1 - 6月县域金融业务营业收入1599.11亿元，占比41.3% [56] 资产相关数据变化 - 截至2022年6月30日，总资产324264.20亿元，较上年末增加33572.65亿元，增长11.5% [57] - 截至2022年6月30日，客户贷款及垫款总额188135.52亿元，较上年末增加16384.79亿元，增长9.5% [59] - 截至2022年6月30日，个人贷款748.3424亿元，较上年末增加366.212亿元，增长5.1%[63] - 截至2022年6月30日，金融投资8965.955亿元，较上年末增加735.912亿元，增长8.9%[65] - 截至2022年6月30日，公司金融投资合计896.5955亿元，2021年末为823.0043亿元；其中以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产为45.9865亿元，占比5.2%，2021年末金额为46.0241亿元，占比5.7%[71] - 截至2022年6月30日，公司金融债券余额为24060.08亿元，其中政策性银行债券16705.18亿元，同业及其他金融机构债券7354.90亿元[72] - 截至2022年6月30日，公司负债总额为29900.207亿元，较上年末增加3252.411亿元，增长12.2%[74] - 截至2022年6月30日，公司吸收存款余额24119.854亿元，较上年末增加2212.727亿元，增长10.1%；个人存款占比下降0.3个百分点至59.6%；活期存款占比49.6%[76] - 截至2022年6月30日，公司股东权益合计2526.213亿元，较上年末增加104.854亿元；每股净资产6.03元，较上年末增加0.16元[79] - 截至2022年6月30日，股东权益合计2526213百万元，较2021年末的2421359百万元有所增加[80] - 2022年6月30日，信贷承诺合计2210482百万元，较2021年末的2088305百万元有所增加[82] 金融投资结构情况 - 2022年6月末非重组类债券投资823.0558亿元，占金融投资的93.3%，较上年末增加730.115亿元[67] - 2022年6月末政府发行的非重组类债券投资538.1976亿元，占非重组类债券投资的65.4%[68] - 2022年6月末剩余期限5年以上的非重组类债券投资412.8886亿元，占非重组类债券投资的50.2%[69] - 2022年6月末人民币非重组类债券投资789.7447亿元，占非重组类债券投资的96.0%[70] - 2022年6月30日，以摊余成本计量的债权投资金额为681.1494亿元，占比77.2%，2021年12月31日金额为624.9598亿元，占比77.2%[71] - 2022年6月30日，以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的其他债权和其他权益工具投资金额为155.1284亿元，占比17.6%，2021年12月31日金额为138.3173亿元，占比17.1%[71] 吸收存款结构情况 - 截至2022年6月30日，吸收存款中境内分行存款为2367.2562亿元，占比99.5%，2021年末为2147.9255亿元，占比99.5%[76] - 截至2022年6月30日，按剩余期限划分，活期/即期吸收存款金额为1321.5616亿元，占比55.6%，2021年末为1238.097亿元，占比57.4%[77] - 截至2022年6月30日，按地域划分，长江三角洲地区吸收存款金额为590.9978亿元，占比24.9%，2021年末为522.8107亿元，占比24.2%[78] 流动性比率情况 - 2022年6月30日，人民币流动性比率为65.29%，外币流动性比率为168.54%，均高于监管标准[86] 公司业务客户相关数据 - 截至2022年6月末，境内公司存款余额88790.00亿元，较上年末增加8410.71亿元[87] - 截至2022年6月末，境内公司类贷款和票据贴现余额合计108621.15亿元，较上年末增加12697.54亿元[87] - 截至2022年6月末，公司银行客户905.10万户，其中有贷款余额的客户39.62万户，比上年末增加3.56万户[87] - 截至2022年6月末，有贷款余额的民营企业37.11万户，比上年末增加3.27万户；贷款余额28736.89亿元，比上年末增加4060.38亿元[88] - 截至2022年6月末，对公人民币结算账户达954.94万户，交易银行业务活跃客户数达373.04万户[90] - 截至2022年6月末，机构客户59.82万户，较上年末增长6.9%[91] - 截至2022年6月末，个人客户总量达8.59亿户[94] - 截至2022年6月末，存量借记卡10.52亿张，上半年新发借记卡2,219.71万张，上半年信用卡消费额11,062.23亿元[98] - 截至2022年6月末，私人银行客户数19.1万户，管理资产余额20,624亿元，分别较上年末增加2.1万户和2,159亿元[100] - 第三方存管系统签约客户达6,208.00万户，较上年末增加532.74万户[91] 业务交易相关数据 - 2022年上半年，人民币融资交易量662,642.47亿元，其中融出资金交易量661,052.85亿元，融入资金交易量1,589.62亿元[102] - 债券通做市交易量同比增长近30%[103] - 上半年，公司自营及代理黄金交易量2,092.96吨，自营及代理白银交易量10,828.88吨[112] - 上半年，公司代客结售汇及外汇买卖交易量2,741.