营业收入相关 - 本季度营业收入1861.47亿元，同比下降1.70%[5] - 截至2024年3月31日止三个月，公司实现营业收入1861.47亿元，同比下降1.70%[13] - 2024年1 - 3月，营业收入186,147百万元[23] 净利润相关 - 归属母公司股东净利润703.86亿元，同比下降1.63%[5] - 截至2024年3月31日止三个月，公司实现净利润708.39亿元，较上年同期下降1.77%[13] - 2024年1 - 3月，本期利润70,839百万元[23] - 2024年1 - 3月，归属于本行股东的本期利润70,386百万元，非控制性权益453百万元[23] - 2024年1 - 3月，本期利润70,839百万元，其他综合收益税后净额 - 4,801百万元，本期综合收益总额66,038百万元[24] - 2024年1 - 3月，综合收益总额归属于本行股东66,326百万元，归属于非控制性权益 - 288百万元[24] 现金流量相关 - 经营活动产生的现金流量净额7835.63亿元，同比下降13.50%[5] - 2024年一季度经营活动所得现金净额为783.563亿元，较2023年同期的905.857亿元下降13.50%[27] - 2024年一季度投资活动所用现金净额为1187.549亿元，较2023年同期的222.880亿元大幅增加432.82%[28] - 2024年一季度筹资活动所得现金净额为63.340亿元，而2023年同期为所用现金净额16.034亿元[28] - 2024年一季度出售投资证券所收现金为739.677亿元，较2023年同期的512.320亿元增长44.38%[28] 每股收益相关 - 基本每股收益和稀释每股收益均为0.19元/股，同比下降5.00%[5] - 2024年1 - 3月，归属于本行普通股股东的基本及稀释每股收益0.19元[23] 净资产收益率相关 - 加权平均净资产收益率（年化）为11.39%，下降1.21个百分点[5] 资产相关 - 本报告期末总资产42.16万亿元，较上年度末增长5.73%[5] - 截至2024年3月31日，公司总资产421572.79亿元，比上年末增加22842.90亿元，增长5.73%[14] - 截至2024年3月31日，公司客户贷款及垫款总额238636.00亿元，比上年末增加12489.79亿元，增长5.52%[14] - 截至2024年3月31日，公司资产总额达42157.279亿元，较2023年末的39872.989亿元增长5.73%[25] - 2024年3月31日客户贷款及垫款为22921.347亿元，较2023年末的21731.766亿元增长5.47%[25] 负债相关 - 截至2024年3月31日，公司总负债391580.56亿元，比上年末增加21819.34亿元，增长5.90%[14] - 截至2024年3月31日，负债总额为39158.056亿元，较2023年末的36976.122亿元增长5.90%[25] 股东权益相关 - 归属母公司股东权益2.99万亿元，较上年度末增长3.55%[5] - 截至2024年3月31日，公司股东权益29992.23亿元，比上年末增加1023.56亿元，增长3.53%[14] - 截至2024年3月31日，权益总额为2999.223亿元，较2023年末的2896.867亿元增长3.53%[26] 股东信息相关 - 报告期末普通股股东总数418187户，其中A股股东397782户，H股股东20405户[6] - 汇金公司及中央汇金资产管理有限责任公司合并持股比例为40.50%[7] - 中国烟草总公司等三家公司合并持股比例为1.30%[7] 不良贷款相关 - 截至2024年3月31日，公司不良贷款余额3153.25亿元，比上年末增加145.65亿元[15] - 截至2024年3月31日，公司不良贷款率1.32%，比上年末下降0.01个百分点[15] 拨备覆盖率相关 - 截至2024年3月31日，公司拨备覆盖率303.22%，比上年末下降0.65个百分点[15] 县域业务相关 - 截至2024年3月31日，县域客户贷款及垫款总额93,986.03亿元，较上年末增加6,226.50亿元，增长7.09%；县域吸收存款132,140.70亿元，较上年末增加8,823.95亿元，增长7.16%[16] 特色业务贷款相关 - 截至2024年3月31日，制造业贷款余额33,256亿元，较上年末增加3,737亿元，增长12.66%；绿色信贷业务余额48,154亿元，较上年末增加7,667亿元，增长18.94%；普惠金融领域贷款余额43,925亿元，较上年末增加8,098亿元，增长22.60%；普惠型小微企业贷款余额30,353亿元，较上年末增加5,770亿元，增长23.47%[17] 资本充足率相关 - 截至2024年3月31日，资本充足率、一级资本充足率、核心一级资本充足率分别为18.40%、13.77%、11.37%；2024年第一季度流动性覆盖率日均值为131.17%[18] 债券发行与赎回相关 - 2024年3月，公司在全国银行间债券市场发行人民币400亿元减记型无固定期限资本债券；2月、4月分别发行人民币700亿元、600亿元二级资本债券；3月、4月分别赎回人民币500亿元、400亿元二级资本债券[19] 优先股股息相关 - 2024年3月11日，公司向全体农行优2股东派发现金股息，票面股息率4.84%，每股优先股派发现金股息人民币4.84元（含税），合计人民币19.36亿元（含税）[20] 利息收支相关 - 2024年1 - 3月，利息收入323,842百万元，利息支出179,307百万元，净利息收入144,535百万元[23] 手续费及佣金收支相关 - 2024年1 - 3月，手续费及佣金收入32,505百万元，手续费及佣金支出3,468百万元，手续费及佣金净收入29,037百万元[23] 营业利润与税前利润相关 - 2024年1 - 3月，营业利润79,444百万元，税前利润79,439百万元[23] - 2024年一季度税前列润为794.39亿元，较2023年同期的830.27亿元下降4.32%[27] 吸收存款相关 - 截至2024年3月31日，公司吸收存款310605.09亿元，比上年末增加21620.41亿元，增长7.48%[14] - 2024年3月31日吸收存款为31060.509亿元，较2023年末的28898.468亿元增长7.48%[25]

公司基本信息 - 公司总资产为398,729.89亿元人民币，客户贷款及垫款总额为226,146.21亿元，吸收存款为288,984.68亿元，资本充足率为17.14%，全年实现净利润为2,698.20亿元[3] - 公司境内分支机构共计22,843个，境外分支机构包括13家境外分行和4家境外代表处，拥有16家主要控股子公司，境内11家，境外5家[4] - 公司名称为中國農業銀行股份有限公司，英文简称为AGRICULTURAL BANK OF CHINA LIMITED[9] - 公司股票在上海证券交易所上市，股票简称为农业银行，股票代码为601288[9] 公司财务表现 - 公司2023年资产总额为39,872,989百万人民币，客户贷款及垫款总额为25,000,000百万人民币，净利润为300,000百万人民币，净利息收益率为2.50%[11] - 公司2023年不良贷款率为2.00%，拨备覆盖率为320.00%[11] - 公司2023年资产总额为39,872,989百万人民币，客户贷款及垫款总额为22,614,621百万人民币，吸收存款为28,898,468百万人民币，归属于母公司股东的权益为2,889,248百万人民币[12] - 公司2023年资本净额为3,828,171百万人民币，风险加权资产为22,338,078百万人民币[12] - 公司2023年營業收入为695,468百萬元，净利息收入为571,750百萬元，營業支出为252,305百萬元[13] - 公司2023年平均总资产回报率为0.73%，加权平均净资产收益率为10.91%[13] - 公司2023年不良贷款率为1.33%，资本充足率为17.14%[14] 公司业务发展 - 農業銀行貸款總額22.6萬億元，年增量2.85萬億元[25] - 製造業貸款餘額2.95萬億元，增速28%[26] - 綠色信貸餘額4.05萬億元，新增1.35萬億元[26] - 人行口徑普惠金融領域貸款餘額3.5萬億元，增速37%[26] - 客戶存款餘額28.9萬億元，境內客戶存款新增3.91萬億元[27] - 個人客戶總量增至8.67億戶，私人銀行客戶數、AUM均保持快速增長[27] 公司战略规划 - 2024年是新中國成立75週年，是實現「十四五」規劃目標任務的關鍵之年[34] - 農業銀行將持續優化金融供給，有效防範化解金融風險[34] 公司风险管理 - 2023年，公司实现净利润2,698.20亿元，较上年增加109.54亿元，增长4.2%[47] - 2023年，我国经济总体向好，GDP增速为5.2%，社会消费品零售额增速为7.2%[36] - 2023年，我国政府加强逆周期调节，推动高质量发展，新增税费优惠超过2.2万亿元，增发1万亿元国债支持灾后恢复重建[37]

公司基本情况及财务指标 - 公司2023年末总资产398,729.89亿元，客户贷款及递款总额226,146.21亿元，吸收存款288,984.68亿元，资本充足率17.14%，全年实现净利润2,698.20亿元[4][5][6] - 公司2023年报告期末资产总额为398.73亿人民币，较2022年增长17.1%[13] - 公司2023年客户贷款及墊款总额为226.15亿人民币，较2022年增长14.2%[13] - 公司2023年金融投资达112.14亿人民币，较2022年增长17.8%[13] - 公司2023年负债总额为369.76亿人民币，较2022年增长18.7%[13] - 公司2023年归属于母公司股东的权益为28.89亿人民币，较2022年增长8.3%[13] 董事长致辞及财务报表分析 - 董事长致辞中提到公司的戰略執行情況良好[7] - 討論與分析部分中，財務報表分析顯示公司業務綜述表現穩健[7] 股票及金融市场信息 - A股指境内上市的以人民幣認購和交易的普通股股票[8] - 公司A股股票上市交易所为上海證券交易所，股票簡稱为農業銀行，股票代碼为601288[11] - H股股票上市交易所为香港聯合交易所有限公司，股票簡稱为農業銀行，股份代號为1288[11] 贷款及存款情况 - 公司2023年的營業收入为695,468百萬元，比2022年的725,499百萬元略有下降[14] - 公司2023年的淨利潤為269,820百萬元，比2022年的258,688百萬元有所增加[14] - 公司2023年的每股基本收益為0.72元，比2022年的0.69元有所增加[14] - 公司2023年的不良貸款率為1.33%，比2022年的1.37%有所下降[15] - 公司2023年的核心一級資本充足率為10.72%，比2022年的11.15%有所下降[15] 客户及业务发展 - 个人客户总量增至8.67亿户，持续居同业第一[31] - 个人贵宾客户突破5,000万户，私人银行客户数、AUM均保持快速增长[31] - 客户存款余额28.9万亿元，境内客户存款新增3.91万亿元[31] - 手机银行用户体验持续优化，月活跃客户数达2.13亿，保持可比同业领先[32] 金融产品及服务创新 - 公司在科技金融领域积极创新金融产品和服务机制，打造科技金融服务体系，成立科技金融专营机构等[111] - 公司探索建立专属信贷服务体系，针对科技型企业特征，优化信贷支持政策，解决企业准入难题[112] - 公司构建股权投资生态圈，为科技型企业提供股权投融资服务，联动专业投资人和证券交易所等提供股权投融资顾问服务[115]

营业收入情况 - 本季度营业收入1678.54亿元，上年同期调整后为1738.12亿元，同比减少3.43%；年初至报告期末营业收入5336.48亿元，上年同期调整后为5370.07亿元，同比减少0.63%[5] - 截至2023年9月30日止九个月，集团实现营业收入5336.48亿元，同比下降0.63%[14] 净利润情况 - 本季度归属于母公司股东的净利润741.22亿元，上年同期调整后为687.86亿元，同比增长7.76%；年初至报告期末为2073.56亿元，上年同期调整后为1975.38亿元，同比增长4.97%[5] - 截至2023年9月30日止九个月，集团实现净利润2077.89亿元，较上年同期增长5.22%[14] - 2023年1 - 9月营业利润为237.221亿元，税前利润为237.410亿元，本期利润为207.789亿元[30] - 2023年1 - 9月归属于本行股东的本期利润为207.356亿元，基本及稀释每股收益为0.55元[30] 现金流量情况 - 年初至报告期末经营活动产生的现金流量净额13782.96亿元，上年同期为13891.97亿元，同比减少0.78%[5] - 2023年1 - 9月经营活动所得现金净额为1,378,296百万元，较2022年同期的1,389,197百万元略有下降[34] - 2023年1 - 9月投资活动所用现金净额为757,789百万元，较2022年同期的843,348百万元有所减少[35] - 2023年1 - 9月筹资活动所得现金净额为167,105百万元，较2022年同期的332,660百万元下降[35] - 2023年1 - 9月吸收存款和同业及其他金融机构存放款项增加净额为4,001,865百万元，较2022年同期的3,886,329百万元有所增长[34] 每股收益情况 - 本季度基本每股收益和稀释每股收益均为0.18元/股；年初至报告期末均为0.55元/股，上年同期调整后为0.53元/股，同比增长3.77%[5] - 截至2023年9月30日止九个月，实现基本每股收益0.55元，同比增加0.02元[14] 净资产收益率情况 - 本季度加权平均净资产收益率（年化）为12.43%，较上年同期下降0.06个百分点；年初至报告期末为11.39%，较上年同期下降0.40个百分点[5] - 截至2023年9月30日止九个月，年化加权平均净资产收益率为11.39%，同比下降0.40个百分点[14] 资产情况 - 报告期末总资产386980.16亿元，上年度末调整后为339254.88亿元，同比增长14.07%[5] - 截至2023年9月30日，总资产386,980.16亿元，比上年末增加47,725.28亿元，增长14.07%[15] - 截至2023年9月30日，客户贷款及垫款总额223,374.06亿元，比上年末增加25,735.79亿元，增长13.02%[15] - 截至2023年9月30日，公司资产总额为38,698,016百万元，较2022年末的33,925,488百万元增长约14.07%[32] - 2023年9月30日客户贷款及垫款为21,448,199百万元，较2022年末的18,980,973百万元增长约12.9%[32] - 2023年9月30日买入返售金融资产为1,881,216百万元，较2022年末的1,172,187百万元增长约60.49%[32] 负债情况 - 截至2023年9月30日，总负债358,765.58亿元，比上年末增加46,248.30亿元，增长14.80%[15] - 截至2023年9月30日，负债总额为35,876,558百万元，较2022年末的31,251,728百万元增长约14.8%[32] - 2023年9月30日向中央银行借款为1,074,902百万元，较2022年末的901,116百万元增长约19.29%[32] 股东权益情况 - 报告期末归属于母公司股东的权益28156.21亿元，上年度末调整后为26680.63亿元，同比增长5.53%[5] - 2023年9月30日权益总额为2,821,458百万元，较2022年末的2,673,760百万元增长约5.52%[33] 股东情况 - 报告期末普通股股东总数439091户，其中A股股东418445户，H股股东20646户[7] - 中央汇金投资有限责任公司持股1400.87亿股，持股比例40.03%；中华人民共和国财政部持股1235.15亿股，持股比例35.29%[7] - 汇金公司于2023年10月11日增持公司A股3727.22万股，增持后持有1401.25亿股，约占总股本40.04%，并拟未来6个月内继续增持[8] - 财政部一次性划转137.23909471亿股国有资本至全国社会保障基金理事会国有资本划转账户，禁售期3年以上[9] - 农行优1前10名股东中，招商基金管理有限公司持股4900万股，占比12.25%；交银施罗德资产管理有限公司持股3660万股，占比9.15%等[10] - 农行优2前10名股东中，中国人寿保险股份有限公司和中国烟草总公司均持股5000万股，占比12.50%；新华人寿保险股份有限公司持股2900万股，占比7.25%等[12] 业务线收入情况 - 截至2023年9月30日止九个月，净利息收入4336.28亿元，同比下降3.21%[14] - 截至2023年9月30日止九个月，手续费及佣金净收入667.57亿元，同比下降0.89%[14] - 2023年1 - 9月利息收入为910.589亿元，利息支出为476.961亿元，净利息收入为433.628亿元[30] - 2023年1 - 9月手续费及佣金收入为77.138亿元，手续费及佣金支出为10.381亿元，手续费及佣金净收入为66.757亿元[30] 不良贷款情况 - 截至2023年9月30日，不良贷款余额2,998.41亿元，比上年末增加287.79亿元；不良贷款率1.35%，比上年末下降0.02个百分点[16] 特定业务贷款情况 - 截至2023年9月30日，县域客户贷款及垫款总额86,532.75亿元，较上年末增加13,249.39亿元，增长18.08%[17] - 截至2023年9月30日，制造业贷款余额29,955亿元，较上年末增加6,951亿元，增长30%[18] 债券发行情况 - 2023年8月、9月，公司分别发行400亿元无固定期限资本债券、600亿元二级资本债券[19] 股息派发情况 - 公司已向普通股股东派发现金股息，每股0.2222元（含税），合计777.66亿元（含税）[20] 资本充足率情况 - 截至2023年9月30日，集团资本充足率为16.62%，较上年末的17.20%有所下降[24] 流动性覆盖率情况 - 集团2023年第三季度流动性覆盖率日均值为126.9%，比上季度上升0.4个百分点[26] - 2023年第三季度日均流动性覆盖率调整后为126.9%，合格优质流动性资产调整后为550.2827亿元，现金净流出量为433.6789亿元[27] - 2023年第三季度预期现金流出总量为786.7753亿元，预期现金流入总量为353.0964亿元[27] 杠杆率情况 - 截至2023年9月30日，集团杠杆率为6.95%，一级资本净额为280.4623亿元，调整后的表内外资产余额为4037.4763亿元[28] - 2023年9月30日较2022年12月31日，一级资本净额从265.5621亿元增至280.4623亿元，杠杆率从7.52%降至6.95%[28] 综合收益情况 - 2023年1 - 9月其他综合收益税后净额为 - 8.838亿元，本期综合收益总额为198.951亿元[31] - 2023年1 - 9月综合收益总额归属于本行股东为199.337亿元，归属于非控制性权益为 - 0.386亿元[31]

公司基本信息 - 公司法定中文名为中國農業銀行股份有限公司，简称为中國農業銀行[5] - 公司法定英文名为AGRICULTURAL BANK OF CHINA LIMITED，简称为AGRICULTURAL BANK OF CHINA（ABC）[5] - A股股票上市交易所为上海证券交易所，股票简称为农业银行，股票代码为601288[5] - H股股票上市交易所为香港联合交易所，股票简称为农业银行，股份代号为1288[5] - 公司信息披露媒体及网站包括《中国证券报》、《上海证券报》、《证券时报》、《证券日报》[5] - 公司联系地址为中国北京市东城区建国门内大街69号，联系电话为86-10-85109619[5] - 公司半年度报告备置地点为公司董事会办公室[5] 公司审计信息 - 公司内地法律顾问为北京市金杜律师事务所，香港法律顾问为高伟绅律师行[6] - 公司国内审计师为毕马威华振会计师事务所，签字会计师姓名为史剑、黄艾舟[6] - 公司国际审计师为毕马威会计师事务所[6] 公司财务数据 - 公司资产总额在2023年6月末达到了38,033,395百万人民币，客户贷款及垫款总额为21,791,905百万人民币[7] - 公司在2023年1-6月期间实现了365,794百万人民币的营业收入，净利息收入为290,421百万人民币，净利润为133,831百万人民币[8] - 公司的平均总资产回报率为0.74%，加权平均净资产收益率为11.43%，净利息收益率为1.66%[9] - 不良贷款率为1.35%，拨备覆盖率为304.67%[9] - 公司的资本充足情况表现良好，核心一级资本充足率为10.40%，一级资本充足率为12.42%，资本充足率为16.25%[9] 公司业务数据 - 公司银行业务在2023年1-6月实现营业收入151,118百万元，占比41.3%，较2022年同期增长[40] - 个人银行业务在2023年1-6月实现营业收入195,458百万元，占比53.4%，较2022年同期增长[40] - 资金运营业务在2023年1-6月实现营业收入7,543百万元，占比2.1%，较2022年同期下降[40] 公司股东权益及负债信息 - 公司截至2023年6月30日股东权益总额为27207.06亿元，较上年末增加469.46亿元，每股净资产为6.50元，较上年末增加0.13元[1] - 公司股东权益构成中，留存收益占比最高，为37.2%，其次为普通股股本和其他权益工具[2] - 公司表外项目主要包括衍生金融工具、或有事项及承诺，其中信贷承诺是主要组成部分，包括贷款承诺、银行承兑汇票、开出保函及担保、开出信用证和信用卡承诺等[3] 公司贷款情况 - 公司截至2023年6月30日客户贷款及墊款总额为21,791,905百万元，较上年末增长10.3%[43] - 境内分行贷款占公司类贷款总额的97.9%[44] - 2023年6月30日，个人住房贷款占个人贷款总额的66.6%[46] - 2023年6月30日，个人消费贷款较上年末增长34.9%[46] - 2023年6月30日，个人经营贷款较上年末增长21.0%[46] - 2023年6月30日，农户贷款较上年末增长33.5%[46] 公司业务拓展情况 - 公司加大科创企业金融服务力度，设立19个科创企业金融服务中心，截至2023年6月末，战略性新兴产业贷款余额突破1.8万亿元，增速超40%[7] - 公司支持民营经济发展，截至2023年6月末，民营企业贷款余额为3.5万亿元[8] 公司其他财务信息 - 上半年实现信用卡消费额超1万亿元[85] - 2023年上半年，本行人民币融资交易量132.8万亿元，其中融出资金交易量132.6万亿元[90] - 本行金融投资100,681.94亿元，较上年末增加5,380.31亿元，增长5.6%[91] - 本行私人银行客户数22.7万户，管理资产余额2.48万亿元，分别较上年末增加2.7万户和0.28万亿元[87]

中国农业银行股份有限公司独立董事关于 董事会 2023 年第 5 次会议相关事项的 独立意见 根据《中华人民共和国公司法》《中华人民共和国证券法》 《上海证券交易所股票上市规则》及《上海证券交易所上市公司 自律监管指引第1号——规范运作》等法律法规及规范性文件的 要求，以及《中国农业银行股份有限公司章程》（以下简称 "《公司章程》"）等相关规章制度的规定，作为中国农业银行股 份有限公司（以下简称"本行"）的独立董事，我们认真审阅了相 关议案，在全面了解、充分讨论的基础上，就本行董事会2023年 第5次会议审议的以下议案所涉及事项发表独立意见如下： 一、中国农业银行股份有限公司2022年度董事薪酬标准方案 2022年度董事薪酬情况具体内容见本行同日刊载于上海证券 交易所网站（www.sse.com.cn）的董事会决议公告附件。 经核查相关文件并现场沟通了解，我们认为，2022年度董事 薪酬标准方案符合有关法律法规、规范性文件、《公司章程》的 要求，不存在损害本行及股东，特别是中小股东的合法权益的情 形。 综上，经认真考虑，同意2022年度董事薪酬标准方案。 二、中国农业银行股份有限公司2022年度高级管理人员薪 ...

1、中国农业银行股份有限公司 2023 年半年度报告及摘要。 议案表决情况：本议案有效表决票 6 票，同意 6 票，反对 0 票，弃权 0 票。 证券代码：601288 证券简称：农业银行 公告编号：临 2023-034 号 中国农业银行股份有限公司 监事会决议公告 中国农业银行股份有限公司监事会及全体监事保证本公告内容不存在任何 虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承 担个别及连带责任。 中国农业银行股份有限公司（以下简称"本行"）监事会 2023 年第四次会议于 2023 年 8 月 18 日以电子邮件方式发出会议通 知，于 2023 年 8 月 29 日在北京以现场会议方式召开。会议应出 席监事 6 名，亲自出席监事 6 名。会议的召开符合法律法规、《中 国农业银行股份有限公司章程》及《中国农业银行股份有限公司 监事会议事规则》的有关规定。因本行监事长空缺，经全体监事 推举，会议由汪学军监事主持，本次监事会会议审议并通过以下 议案： 议案表决情况：本议案有效表决票 6 票，同意 6 票，反对 0 票，弃权 0 票。 3、中国农业银行股份有限公司 2022 年度监事薪酬标准 ...

证券代码：601288 证券简称：农业银行 公告编号：临 2023-033 号 中国农业银行股份有限公司 董事会决议公告 中国农业银行股份有限公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚 假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个 别及连带责任。 中国农业银行股份有限公司（以下简称"本行"）董事会于 2023年8月14日以书面形式发出会议通知，于2023年8月29日在北 京以现场方式召开会议。会议应出席董事15名，亲自出席董事15 名。会议召开符合法律法规、《中国农业银行股份有限公司章程》 及《中国农业银行股份有限公司董事会议事规则》的规定。 会议由谷澍董事长主持，审议并通过了以下议案： 一、中国农业银行股份有限公司2023年半年度报告及摘要 议案表决情况：有效表决票15票，同意15票，反对0票，弃 权0票。 具体内容见上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）。 二、中国农业银行股份有限公司2023年上半年全面风险管理 报告 议案表决情况：有效表决票15票，同意15票，反对0票，弃 权0票。 三、中国农业银行股份有限公司2022年度董事薪酬标准方案 谷澍先生、付万军先 ...

公司基本信息 - 公司法定代表人为谷澍[6] - 公司A股股票上市交易所为上海证券交易所，股票简称农业银行，代码601288[6] - 公司H股在香港联合交易所上市，披露H股中期报告的网站为www.hkexnews.hk[6] - 公司董事会秘书、公司秘书为韩国强，联系电话86 - 10 - 85109619，传真86 - 10 - 85126571，电子邮箱ir@abchina.com[6] - 公司信息披露媒体包括《中国证券报》《上海证券报》《证券时报》《证券日报》[6] - 公司半年度报告备置地点为本行董事会办公室[6] - 公司股份登记处为中国证券登记结算有限责任公司上海分公司，地址为中国上海市浦东新区杨高南路188号[6] 中期业绩发布与审核 - 公司发布截至2023年6月30日止六个月未经审计的中期业绩[1] - 公司中期财务信息已经毕马威会计师事务所根据国际审阅准则第2410号审阅[1] - 公司董事会审计及合规管理委员会已审阅此中期业绩[1] 整体财务数据关键指标变化 - 截至2023年6月30日，公司资产总额为38,033,395百万元，较2022年末调整后增长12.11%[9] - 2023年1 - 6月，公司营业收入为365,794百万元，净利润为133,831百万元[10] - 2023年1 - 6月，公司平均总资产回报率为0.74%，加权平均净资产收益率为11.43%[10] - 截至2023年6月30日，公司不良贷款率为1.35%，拨备覆盖率为304.67%[11] - 截至2023年6月30日，公司核心一级资本充足率为10.40%，一级资本充足率为12.42%，资本充足率为16.25%[11] - 2023年1 - 6月，公司净利息收益率为1.66%，净利差为1.49%[10] - 截至2023年6月30日，客户贷款及垫款总额为21,791,905百万元，较2022年末调整后增长10.26%[9] - 2023年1 - 6月，手续费及佣金净收入为50,731百万元，手续费及佣金净收入比营业收入为13.87%[10] - 截至2023年6月30日，吸收存款为28,231,053百万元，较2022年末调整后增长12.4%[9] - 2023年1 - 6月，经营活动产生的现金流量净额为1,353,499百万元，每股经营活动产生的现金流量净额为3.87元[10] - 2023年上半年公司实现净利润1338.31亿元，同比增加50.48亿元，增长3.9%[14] - 2023年上半年净利息收入2904.21亿元，同比减少97.56亿元，占营业收入的79.4%[14][15] - 2023年上半年手续费及佣金净收入507.31亿元，同比增加12.42亿元，增长2.5%[14] - 2023年上半年其他非利息收入246.42亿元，同比增加111.13亿元，增长82.1%[14] - 2023年上半年营业支出1076.78亿元，同比增加59.48亿元，增长5.8%[14] - 2023年上半年信用减值损失1023.52亿元，同比减少31.77亿元，下降3.0%[14] - 2023年上半年其他资产减值损失2800万元，同比增加1100万元，增长64.7%[14] - 2023年上半年净利息收益率1.66%，净利差1.49%，同比分别下降36个和37个基点[15] - 规模增长使净利息收入增加382.76亿元，利率变动使净利息收入减少480.32亿元[15] - 归属母公司股东净利润1332.34亿元，同比增加44.82亿元，增长3.5%[14] - 2023年上半年公司实现利息收入6010.81亿元，同比增加583.50亿元，生息资产平均余额增加53956.96亿元[19] - 利息支出3106.60亿元，同比增加681.06亿元，付息负债平均余额增加51474.80亿元[24] - 2023年1 - 6月总生息资产平均余额35303.96亿元，平均收益率3.43%；2022年同期平均余额29908.26亿元，平均收益率3.66%[16] - 2023年1 - 6月总付息负债平均余额32309.97亿元，平均付息率1.94%；2022年同期平均余额27162.49亿元，平均付息率1.80%[16] - 净利息收入2904.21亿元，2022年同期为3001.77亿元；净利差1.49%，2022年同期为1.86%；净利息收益率1.66%，2022年同期为2.02%[16] - 2023年1 - 6月吸收存款总额平均余额261.09亿元，利息支出22.86亿元，平均付息率1.77%；2022年同期平均余额222.36亿元，利息支出18.41亿元，平均付息率1.67%[25] - 同业存拆放利息支出419.49亿元，同比增加157.83亿元[26] - 其他付息负债利息支出401.52亿元，同比增加78.88亿元[27] - 2023年上半年营业支出1076.78亿元，同比增加59.48亿元；成本收入比27.37%，同比上升1.34个百分点[30] - 2023年上半年信用减值损失1023.52亿元，同比减少31.77亿元；其中贷款减值损失967.68亿元，同比增加39.92亿元[32] - 2023年上半年所得税费用为221.38亿元，同比减少51.28亿元，下降18.8%；实际税率为14.19%[32] - 截至2023年6月30日，公司总资产为380,333.95亿元，较上年末增加41,079.07亿元，增长12.1%[37] - 截至2023年6月30日，客户贷款及垫款净额为209,150.65亿元，占总资产55.0%，较上年末增加19,340.92亿元，增长10.2%[37][38] - 截至2023年6月30日，金融投资为100,681.94亿元，占总资产26.5%，较上年末增加5,380.31亿元，增长5.6%[37][38] - 截至2023年6月30日，现金及存放中央银行款项为30,399.71亿元，占总资产8.0%，较上年末增加4,908.41亿元，增长19.3%[37][38] - 截至2023年6月30日，存放同业和拆出资金为13,927.07亿元，占总资产3.7%，较上年末增加2,614.92亿元，增长23.1%[37][38] - 截至2023年6月30日，买入返售金融资产为18,852.28亿元，占总资产5.0%，较上年末增加7,130.41亿元，增长60.8%[37][38] - 截至2023年6月30日，客户贷款及垫款总额为217,919.05亿元，较上年末增加20,280.78亿元，增长10.3%[39] - 截至2023年6月30日，公司投资合计1006.82亿元，较2022年末的953.02亿元有所增加，其中非重组类债券93.10亿元，占比93.9% [47] - 截至2023年6月30日，公司负债总额353126.89亿元，较上年末增长13.0% [54] - 2023年6月30日，吸收存款占负债总额79.9%，金额为28231.05亿元 [55] - 截至2023年6月30日，公司吸收存款余额282310.53亿元，较上年末增长12.4% [56] - 从客户结构看，2023年6月30日个人存款占比降至59.3%，较上年末下降1.3个百分点 [56] - 截至2023年6月30日，公司吸收存款合计2823.1053亿元，较2022年末的2512.1040亿元有所增加[57][58][59] - 截至2023年6月30日，公司股东权益合计27207.06亿元，较上年末增加469.46亿元；每股净资产6.50元，较上年末增加0.13元[59] - 股东权益构成中，普通股股本2023年6月30日金额为349.983亿元，占比12.9%；留存收益1015.977亿元，占比37.2%[60] - 表外项目中信贷承诺2023年6月30日合计2463.505亿元，其中贷款承诺333.996亿元，占比13.6%；信用卡承诺840.631亿元，占比34.1%[62] - 2023年6月30日，人民币流动性比率为69.45%，外币流动性比率为172.93%[64] - 2023年6月30日，最大单一客户贷款比例为2.22%，最大十家客户贷款比例为12.53%[64] - 截至2023年6月末，境内公司存款余额105,171.38亿元，较上年末增加14,846.82亿元；境内公司类贷款和票据贴现余额合计133,137.24亿元，较上年末增加15,649.46亿元[65] - 截至2023年6月末，公司银行客户1,019.08万户，其中有贷款余额的客户49.44万户，比上年末增加8.29万户[65] - 截至2023年6月末，对公人民币结算账户达1,252.78万户，上半年对公人民币结算业务量达487.23万亿元[67] - 截至2023年6月末，交易银行业务活跃客户数达395.45万户[67] - 截至2023年6月末，机构客户65.48万户；第三方存管系统签约客户达7,055万户，较上年末增加600万户[68] - 上半年投行收入93.75亿元；银团贷款规模突破2.5万亿元，并购贷款规模突破2,000亿元[69] - 截至2023年6月末，个人客户总量达8.62亿户，个人客户金融资产总量(AUM)达19.6万亿元[70] - 截至2023年6月末，个人贷款余额较上年末增加4320.22亿元[71] - 截至2023年6月末，境内个人存款余额165183.59亿元，比上年末增加15405.93亿元[72] - 截至2023年6月末，存量借记卡10.78亿张，当年新发借记卡2082.85万张[73] - 上半年信用卡消费额超1万亿元[73] - 截至2023年6月末，私人银行客户数22.7万户，管理资产余额2.48万亿元，分别较上年末增加2.7万户和0.28万亿元[74] - 2023年上半年，人民币融资交易量132.8万亿元，其中融出资金交易量132.6万亿元，融入资金交易量0.2万亿元[75] - 截至2023年6月30日，金融投资100681.94亿元，较上年末增加5380.31亿元，增长5.6%[76] - 截至2023年6月末，非保本理财产品期数为9，金额为1357.05亿元，2022年末金额为1574.34亿元[80] - 截至2023年6月30日，理财业务直接和间接投资资产余额中，现金、存款及同业存单268.84亿元，占比19.0%；债券541.94亿元，占比38.2%；非标准化债权类资产419.77亿元，占比29.6%[81] - 截至2023年6月末，农银理财产品余额14206.59亿元，公募理财产品占比97.9%，私募理财产品占比2.1%[83] - 截至2023年6月末，托管资产规模147559.25亿元，较上年末增长6.0%[83] - 截至2023年6月末，养老金受托管理规模2326.33亿元，较上年末增长14.1%[83] - 上半年，自营及代理黄金交易量1710.6吨，自营及代理白银交易量9189.5吨[83] - 上半年，代客结售汇及外汇买卖交易量2345.3亿美元，分销各类债券超200亿元[84] - 代理期缴保费347.7亿元，同比增长85.2%[85] - 上半年共代销基金3947只，基金销量1162.88亿元[86] - 截至2023年6月末，掌上银行月活跃客户数达1.94亿户，掌银乡村版月活跃客户数超3000万户[88] - 2023年上半年境内分行国际结算业务量9672.5亿美元，国际贸易融资业务量812亿美元[92] - 截至2023年6月末，境外分行及控股机构资产总额1706亿美元，上半年净利润3.9亿美元[92] - 上半年办理贸易便利化业务621.27亿美元，同比增长92.3%[93] - 上半年办理新业态相关国际结算业务107.52亿美元[93] - 出口信保融资业务同比增长55%[93] - 上半年跨境人民币结算量1.57万亿元，其中跨境贸易和直接投资项下人民币结算量7805.76亿元，同比增长40.3%[93] - 截至2023年6月末，农银汇理总资产48.99亿元，净资产45.78亿元，上半年净利润1.89亿元，资产管理规模2457亿元[96] - 截至2023年6月30日，农银国际总资产458.49亿港元，净资产101.95亿港元，上半年净利润3.09亿港元[97] - 截至2023年6月30日

本期债券于 2023 年 8 月 24 日簿记建档，于 2023 年 8 月 28 日发行完毕。本期债券发行规模为人民币 400 亿元，前 5 年票面 利率为 3.21%，每 5 年调整一次，在第 5 年及之后的每个付息日 附发行人有条件赎回权。 证券代码：601288 证券简称：农业银行 公告编号：临2023-032号 中国农业银行股份有限公司 关于2023年无固定期限资本债券（第一期） 发行完毕的公告 中国农业银行股份有限公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任 何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整 性承担个别及连带责任。 经国家金融监督管理总局和中国人民银行批准，中国农业银 行股份有限公司（以下简称"本行"）在全国银行间债券市场发行 "中国农业银行股份有限公司 2023 年无固定期限资本债券（第一 期）"（以下简称"本期债券"）。 依据适用法律和监管机构批准，本期债券募集资金将用于补 充本行其他一级资本。 特此公告。 中国农业银行股份有限公司董事会 二 O 二三年八月二十八日 1 ...