公司整体财务数据关键指标变化 - 截至2024年12月31日止年度，公司收益为64,585千元，较上一年度的19,846千元增长225.4%[3] - 2024年其他收益为2,698千元，较2023年的8,268千元减少67.4%[3] - 2024年除税前亏损为52,640千元，较2023年的44,896千元增加17.3%[3] - 2024年年内亏损为56,699千元，较2023年的45,690千元增长24.1%[3] - 2024年年度全面亏损总额为55,939千元，较2023年的45,443千元增长23.1%[3] - 2024年每股基本亏损为0.07元，较2023年的0.06元增长16.7%[3] - 截至2024年12月31日，公司资产总额为558,737千元，较2023年的644,936千元减少13.4%[3] - 2024年权益总额为237,724千元，较2023年的292,107千元减少18.6%[3] - 2024年综合资产总额为558,737千元，2023年为644,936千元；2024年综合负债总额为321,013千元，2023年为352,829千元[26] - 2024年总收益为64,838千元，2023年为32,183千元，其中中国内地2024年为23,398千元，2023年为27,217千元；南非2024年为40,854千元，2023年为4,441千元；澳大利亚2024年为586千元，2023年为525千元[28] - 2024年其他收益总计2,698千元，2023年为8,268千元[30] - 2024年除税前提减值及拨备总计(4,399)千元，2023年为3,301千元[31] - 2024年员工成本总计15,738千元，2023年为18,516千元[32] - 2024年折旧开支总计12,335千元，2023年为11,820千元[33] - 2024年利息开支总计9,789千元，2023年为12,194千元[34] - 2024年所得税开支总计4,059千元，2023年为794千元[36] - 2024年每股基本亏损为(0.07)元，2023年为(0.06)元[38] - 2024年贸易及其他应收款项总计87,592千元，2023年为135,860千元[41] - 2024年贸易应收款项为18,234千元，2023年为20,734千元[41] - 2024年保理应收款项账面价值为11,769千元，2023年为25,345千元[43] - 2024年融资租赁应收款项账面价值为30,859千元，2023年为32,310千元[45] - 2024年银行及其他借款总计143,199千元，2023年为136,758千元[48] - 2024年已动用银行融资113,980,000元，2023年为123,980,000元[48] - 2024年获工程预付款项及物业、厂房及设备担保的银行借款为11,669,000元，2023年为12,778,000元[48] - 应计费用及其他应付款项2024年为30,485千元，2023年为35,563千元[50] - 截至2024年12月31日止年度，公司收益约为6460万元，较2023年度的约1980万元增加约225.4%[73] - 2024年其他收益约270万元，较2023年的约830万元下降约67.4% [83] - 2024年对应收违约担保付款、保理应收款项、融资租赁应收款项及押金及其他应收款项合计减值或拨回拨备约 - 417万元，累计减值约38020万元，账面净值约10037万元[86] - 2024年物业、厂房及设备减值亏损拨备约1820万元（2023年为零）[87] - 2024年经营开支（含研发成本）约4090万元（2023年约5260万元）[88] - 2024年金融资产公允价值变动亏损约960万元[90] - 2024年除税前亏损约5260万元，较2023年的约4490万元增加约770万元或约17.3% [91] - 2024年所得税费用约410万元，较2023年的约80万元增加约412.5% [92] - 2024年12月31日即期已质押银行存款约为3300万元，较2023年减少约3970万元；现金及银行存款约为1.856亿元，较2023年增加约5150万元[95] - 2024年12月31日贸易及其他应收款项约为8760万元，较2023年减少[96] - 2024年12月31日保理应收款项约为1180万元，较2023年减少[97] - 公司经调整净债务与资本比率由2023年12月31日约46%增加至2024年12月31日约62%[99] - 2024年12月31日公司无重大或有负债，与2023年情况相同[100] - 2024年12月31日公司聘用66名全职雇员，截至该日止年度产生员工成本（包括董事酬金）约1570万元[102] 各业务线数据关键指标变化 - 2024年担保收益为15,608千元，较2023年的25,916千元减少[4] - 2024年储能系统销售为41,440千元，较2023年的4,966千元大幅增长[4] - 2024年担保费收益总额为15,608千元，2023年为25,916千元，2024年担保费收益净额为15,355千元，2023年为13,579千元[22] - 2024年顾问服务费为153千元，2023年为150千元；2024年融资租赁服务收益为906千元，2023年为0千元[22] - 2024年市场生猪销售为4,362千元，2023年为1,151千元；2024年养殖服务收益为2,369千元，2023年为0千元[22] - 2024年储能系统销售为41,440千元，2023年为4,966千元；2024年收益净额为64,585千元，2023年为19,846千元[22] - 2024年金融服务收益净额为16,414千元，2023年为13,729千元；2024年市场生猪收益净额为6,731千元，2023年为1,151千元；2024年储能收益净额为41,440千元，2023年为4,966千元[24] - 2024年除税前可呈报分部亏损金融服务为17,002千元，市场生猪为34,369千元，储能为1,269千元；2023年分别为20,030千元、24,569千元、297千元[24] - 2024年年内可呈报分部亏损金融服务为21,061千元，市场生猪为34,369千元，储能为1,269千元；2023年分别为20,824千元、24,569千元、297千元[24] - 客户A 2024年自储能系统销售收益为40,854千元，2023年为4,441千元；客户B 2024年自金融服务收益为14,097千元，2023年为13,880千元[27] - 截至2024年12月31日止年度，公司融资担保服务净收益约为1510万元，较2023年度的约1330万元增幅约为13.5%[73] - 截至2024年12月31日止年度，公司非融资担保业务收益约为20万元，与2023年度持平[74] - 截至2024年12月31日止年度，公司财务顾问服务收益约为20万元，与2023年度持平[75] - 截至2024年12月31日止年度，公司融资租赁收益约为90万元，2023年度无此项收益[77] - 截至2024年12月31日止年度，公司市场生猪销售收益约为440万元，较2023年度的约120万元有所上升[78] - 2024年市场生猪销售亏损41.5万元，较2023年的亏损342.3万元有所收窄[79] - 2024年生猪养殖服务收益约240万元（2023年为零），成本约220万元（2023年为零）[80] - 2024年储能系统销售收益约4140万元（2023年约500万元），成本约3896.3万元（2023年约460.6万元），毛利约247.7万元（2023年约36万元）[81][82] 担保业务相关情况 - 融资及非融资担保服务业务收益分别约为1540万元及20万元，分别占公司收益约23.8%及0.3%[56] - 2024年公司融资及非融资担保服务业务分别拥有13名企业客户及15,684名个人客户[56] - 传统融资担保合约期约一年至最高三年[57] - 客户就担保服务支付的费用根据公司总担保金额的约0.3%至3.5%计算[57] - 若公司代客户偿还本金及/或利息，客户将支付偿还数额及按0.05%计算的每日利息[57] - 担保业务服务惠及约15,000名个人客户并实现良好财务效益[66] - 报告期内担保业务抵押覆盖率约为89.94%，代偿率为0%[67] - 报告期内收回应收账款0.09百万元[67] - 公司对客户及反担人进行信贷风险评估时会审查多类资料[59] - 公司订立担保合约前会考虑担保申请人及反担人背景、还款能力等因素[59] - 项目经理向风险管理部提供初步建议信贷限额，风险管理部审批后呈交担保评估委员会[61] - 业务及营运部呈交项目报告给风险管理部审批，获批后向担保评估委员会建议，再经执行董事批准后准备担保协议[62] - 公司一般按月或按季对客户进行审查以监控收回应收违约担保付款[63] - 若客户财务状况严重恶化，公司可能要求其提供更多抵押品或反担，并进行经常性审查[64] - 若客户还款困难，公司将与其讨论制定还款及债务重组计划，无可行办法时将提起法律诉讼[65] 生猪业务相关情况 - 2024年能繁母猪存栏累计增长2.3%，生猪出栏量同比下降3.3%至70256万头，全国生猪出栏均价较去年同期上涨10.9%[70] - 2024年公司按育肥模式售出约2800头生猪，收入约440万元；养殖服务模式下养殖约13100头生猪，确认收入约240万元，预计可取得约390万元收入[71] - 2025年公司将生猪养殖服务规模提升至约29,000头[107] 公司未来发展规划 - 2025年公司秉持审慎稳健经营原则，深耕传统业务，拓展湾区综合服务，优化供应链综合金融服务，探索新领域赛道[104] - 2025年担保业务方面，公司加强风控，调整业务结构，挖掘客户需求，深化科技金融合作[105] - 2025年融资租赁业务方面，公司强化风控，利用政策支持，优化组织结构，助力普惠金融发展[105] - 公司将抓住大湾区金融发展机遇，深耕湾区市场，推动大湾区金融枢纽建设[106] 公司股权及股息相关情况 - 2020年授出可认购31,755,400股股份的购股权，2024年129,400份获行使，30,000份失效，年末可认购5,646,000股仍发行在外[111] - 2023年授出可认购5,703,000股股份的购股权，2024年末涉及5,703,000股股份的购股权仍发行在外[111] - 2024年通过二零二四年购股计划，截至年末无购股计划授出或同意授出[111] - 截至2024年12月31日，公司及其附属公司无购买、出售或赎回上市证券，无库存股份[112] - 董事会决定不宣派公司2024年度股息[116] 公司治理及公告相关情况 - 审核委员会成员为曾鸿基先生、区天旂先生及周小江先生，曾鸿基为主席[117] - 2024年度业绩公告经审核委员会及核数师富睿玛泽会计师事务所有限公司审阅[118] - 审核委员会认为2024年度综合财务报表按适用准则、规则及条文编制并充分披露[120] - 公司2024年度股东周年大会将在公布时间召开，期间将暂停办理股东登记手续[122][123] - 公司全年业绩公告及年报已登载于公司网站和联交所指定网站[124] - 截至2024年12月31日止年度的年报将登载于公司网站和联交所指定网站[124] - 全年业绩公告及年报印刷本可应要求提供，详情载于2024年7月12日的一次性通知函件内[124] - 公告日期为2025年3月28日[126] - 董事会包括5名执行董事[126] - 董事会包括3名独立非执行董事[126] 公司财务准则及资源利用情况 - 香港会计师公会颁布多项未生效准则，公司评估采纳修订不大可能对综合财务报表造成重大影响[51][52]

财务数据对比 - 2024年上半年收益为54,511千元，较2023年的2,926千元增长1,763.0%[4] - 2024年上半年其他收益为1,306千元，较2023年的2,709千元下降51.8%[4] - 2024年上半年除税前亏损为19,144千元，较2023年的31,041千元减少38.3%[4] - 2024年上半年期内亏损为22,063千元，较2023年的34,898千元减少36.8%[4] - 2024年6月30日资产总值为608,496千元，较2023年12月31日的644,936千元下降5.7%[4] - 2024年6月30日权益总值为272,288千元，较2023年12月31日的292,107千元下降6.8%[4] - 2024年上半年每股基本亏损为0.02元，较2023年的0.05元减少60.0%[4] - 截至2024年6月30日止六个月，集团收益约为人民币5450万元，较2023年的约人民币290万元增加约1763.0%[16] - 2024年上半年，生猪养殖业务售出约2800头生猪，收入约为人民币440万元，较去年同期上升279%[14] - 截至2024年6月30日止六个月，集团融资担保服务净收益约为人民币1410万元，较2023年的约人民币160万元增加约781.3%[16] - 截至2024年6月30日止六个月，集团非融资担保服务收益减少至约人民币4万元，2023年约为人民币10万元[17] - 2024年6月生猪出栏价格较5月上涨16.35%，较去年同期上涨28.39%[14] - 2024年上半年财务顾问服务收益约为人民币0.1百万元，2023年约为人民币0.01百万元[18] - 2024年上半年融资租赁收益约为人民币0.6百万元，2023年为零[19] - 2024年上半年市场生猪销售收益约为人民币4.4百万元，2023年约为人民币1.2百万元[20] - 2024年上半年储能系统销售收益约为人民币35.3百万元，2023年为零[22] - 截至2024年6月30日止六个月，担保、保理、融资租赁及押金等应收款项减值或拨回拨备合计约为人民币 - 1.44百万元[23] - 因绿湖羊眠山调整营运策略，2024年上半年需就相关非流动资产进行减值亏损拨备约人民币15.6百万元[24] - 2024年上半年经营开支约为人民币21.3百万元，较2023年同期减少约人民币4.4百万元或17.1%[25] - 2024年上半年工资薪金为人民币8253千元，2023年为人民币10492千元[26] - 2024年上半年折旧开支为人民币5691千元，2023年为人民币2657千元[26] - 2024年上半年中介咨询费为人民币3402千元，2023年为人民币1905千元[26] - 除税前亏损从2023年上半年约3100万元减少1190万元或38.4%至2024年上半年约1910万元[28] - 2024年上半年所得税约290万元，较2023年同期约390万元减少约25.6%[29] - 2024年6月30日即期已质押银行存款约5300万元，较2023年底减少约1970万元；现金及银行存款约1.784亿元，较2023年底增加约4430万元[31] - 资本负债比率由2023年12月31日的约120.8%增加至2024年6月30日的约123.5%[33] - 2024年6月30日公司聘用60名全职雇员，上半年产生员工成本约830万元[34] - 2024年上半年收益净额为5.4511亿人民币，2023年为2926万人民币；期内亏损为2.2063亿人民币，2023年为3.4898亿人民币[42] - 2024年上半年每股基本亏损和摊薄亏损均为人民币0.02元，2023年为人民币0.05元[42] - 2024年上半年公司期内亏损22,063千元，较2023年的34,898千元有所收窄[43] - 2024年上半年公司其他全面收益为1,260千元，而2023年为亏损1,429千元[43] - 2024年上半年公司全面亏损总额为20,803千元，较2023年的36,327千元有所减少[43] - 截至2024年6月30日，公司现金及银行存款为178,428千元，较2023年12月31日的134,077千元有所增加[44] - 截至2024年6月30日，公司已质押银行存款为53,009千元，较2023年12月31日的72,694千元有所减少[44] - 截至2024年6月30日，公司贸易及其他应收款项为111,943千元，较2023年12月31日的135,860千元有所减少[44] - 截至2024年6月30日，公司资产净值为272,288千元，较2023年12月31日的292,107千元有所减少[44] - 2024年上半年公司本公司拥有人应占全面亏损总额为8,370千元，非控股权益应占为12,433千元[43] - 2023年上半年公司本公司拥有人应占全面亏损总额为30,325千元，非控股权益应占为6,002千元[43] - 截至2024年6月30日，公司股本为4,420千元，与2023年12月31日持平[44] - 2024年上半年经营活动所得现金净额为15680千元，2023年同期为-11962千元[47] - 2024年上半年投资活动所得现金净额为1033千元，2023年同期为7807千元[47] - 2024年上半年融资活动所用现金净额为-23538千元，2023年同期为-2348千元[47] - 2024年上半年现金及现金等价物减少净额为-6825千元，2023年同期为-6503千元[47] - 2024年上半年担保费收入总额为14382千元，2023年同期为19068千元[51] - 2024年上半年担保费收入净额为14131千元，2023年同期为1763千元[51] - 2024年上半年顾问服务费为118千元，2023年同期为12千元[51] - 2024年上半年融资租赁服务收入为647千元，2023年同期无此项收入[51] - 2024年上半年市场生猪销售为4362千元，2023年同期为1151千元[51] - 2024年上半年储能系统销售为35253千元，2023年同期无此项收入[51] - 2024年上半年集团总收益为54,511千元，2023年同期为2,926千元[57][59] - 2024年金融服务收益14,896千元，2023年为1,775千元；销售生猪收益4,362千元，2023年为1,151千元；储能收益35,253千元[57][59] - 2024年除税前可报告分部亏损19,144千元，2023年为31,041千元；期内可报告分部亏损22,063千元，2023年为34,898千元[58] - 2024年金融服务除税前溢利6,351千元，2023年亏损18,872千元；销售生猪除税前亏损25,409千元，2023年为12,169千元；储能除税前亏损86千元[58] - 按客户地理位置，2024年上半年中国内地收益19,258千元，南非收益35,253千元[59] - 2024年6月30日中国内地非流动资产160,382千元，2023年12月31日为179,769千元[60] - 2024年上半年银行存款利息收益1,091千元，2023年为1,144千元；政府补助2023年有477千元，2024年无[61] - 2024年上半年损失市场生猪的保险索赔赔偿收入11千元，2023年无[61] - 2024年上半年其他收益204千元，2023年为1,088千元[61] - 2024年上半年除税前亏损已抵免减值及拨备627.8万元，2023年为93.8万元[62] - 2024年上半年员工成本825.3万元，2023年为1049.2万元[62] - 2024年上半年所得税开支291.9万元，2023年为385.7万元[65] - 2024年上半年每股基本亏损根据公司拥有人应占亏损963万元及已发行普通股加权平均数5.52307亿股计算，2023年对应亏损为2889.6万元[66] - 截至2024年6月30日止六个月无宣派中期股息，2023年同期也无[67] - 2024年6月30日现金及现金等价物为747.4万元，2023年12月31日为1303.6万元[68] - 2024年6月30日贸易及其他应收款项为1.11943亿元，2023年12月31日为1.3586亿元[71] - 2024年6月30日贸易应收款项中一个月内为798.1万元、一年以上为1.30431亿元，2023年对应为108万元和1.30455亿元[72] - 截至2024年及2023年6月30日止六个月，公司无出售应收违约担保付款[73] - 2024年6月30日扣除亏损拨备的按金及其他应收款项为42,239千元，2023年12月31日为70,524千元[75] - 2024年6月30日扣除亏损拨备的应收关连方款项为0千元，与2023年12月31日相同[76] - 2024年6月30日扣除亏损拨备的保理应收款项为13,258千元，2023年12月31日为25,345千元[77] - 2024年6月30日扣除亏损拨备的融资租赁应收款项为31,741千元，2023年12月31日为32,310千元[79] - 截至2024年6月30日止六个月，公司收购物业、厂房及设备代价为58,000元，2023年为462,000元[81] - 截至2024年6月30日止六个月，公司就租赁养猪场确认添置使用权资产2,325,000元，2023年无此项[81] - 截至2024年6月30日止六个月，公司确认与生猪销售业务有关的物业、厂房及设备减值亏损15,613,000元，2023年无此项[81] - 2024年6月30日担保负债为16,618千元，2023年12月31日为22,118千元[82] - 2024年6月30日计息借款总额为131,213千元，2023年12月31日为136,758千元[84] - 2024年公司偿还及赎回本金总额为28,000,000港元的可换股债券[86] - 2024年截至6月30日止六个月主要管理人员薪金、津贴及其他福利为1926千元，界定供款退休计划供款为125千元；2023年分别为5268千元和91千元[93] - 2024年截至6月30日止六个月服务费用开支为0千元，2023年为945千元[94] - 截至2024年6月30日，按公允价值计入损益的金融资产－股权投资为11,169千元人民币，较2023年12月31日的6,964千元人民币增加4,205千元人民币[99] 业务发展策略 - 公司加强自身风险防控能力，稳步发展传统业务，积极探索多元业务增长，特别是供应链金融业务[5] - 担保业务坚持“风险第一、业务第二”策略，优化产品与业务结构，探索科技金融领域及加强协同合作[6] - 融资租赁合同业务探索为园区入驻企业提供服务，挖掘租赁业务新潜力[6] - 公司形成生猪养殖供应链、国际储能供应链“双链联动”模式，生猪销售量及销售额较去年同期回升，国际储能业务业绩斐然[7] - 2024年6月起公司采用批次更灵活的生产模式应对生猪价格波动及疫病防控风险[7] - 公司将坚持“聚焦主业、多元驱动”思路，加快供应链金融业务探索，增厚经营韧性[8] - 担保业务方面公司将加强风险评估和防控，以“风险第一、业务第二”开展业务[8] - 融资租赁业务方面公司将借助政策探索为园区入驻企业提供服务，挖掘业务增长点[8] - 预计下半年国内生猪价格持续回升，但出栏量上升或使价格面临考验，公司尝试与优质企业合作降低风险[9] - 国际储能业务方面公司将提前布控市场，拓展海外供应商资源，强化南非合作，开拓澳洲及欧洲市场[9] - 2024年下半年公司将坚持审慎稳健经营原则，通过多种方式实现稳健发展[34] - 担保业务将坚持以稳为主，融资租赁业务将探索为园区入驻企业服务[35] - 公司将把握大湾区金融发展机遇，推动大湾区金融枢纽建设，为企业提供金融综合服务[36] - 公司对2024年下半年生猪市场前景持审慎乐观态度，正与优质生猪养殖企业接触建立短期合作，并探索代养可能性[37] - 2024年下半年国内生猪出栏量或呈跌后逐步上涨走势，供给量回升，价格趋势或有波动[3

财务表现 - 公司2024年上半年收益为54,511千元人民币，同比增长1,763.0%[1] - 公司2024年上半年期内亏损为22,063千元人民币，同比减少36.8%[1] - 公司2024年上半年收益净额为54,511千元，较2023年同期的2,926千元大幅增长[8] - 公司2024年上半年除税前亏损为19,144千元，较2023年同期的31,041千元有所改善[11] - 公司截至2024年6月30日的除稅前虧損為人民幣6,278千元，較2023年同期的虧損人民幣938千元有所增加[16] - 公司2024年上半年的每股基本虧損為人民幣9,630千元，較2023年同期的虧損人民幣28,896千元大幅減少[18] - 2024年上半年公司总收益约为人民币54.5百万元，较2023年同期增加约1,763.0%[34] - 除税前亏损减少至人民币19.1百万元，较去年同期减少38.4%[46] 资产与负债 - 公司2024年上半年资产总值为608,496千元人民币，同比下降5.7%[1] - 公司2024年上半年权益总值为272,288千元人民币，同比下降6.8%[1] - 公司2024年上半年现金及银行存款为178,428千元人民币，同比增长33.1%[4] - 公司2024年上半年贸易及其他应收款项为111,943千元人民币，同比下降17.6%[4] - 公司2024年上半年计息借款为131,213千元人民币，同比下降4.1%[4] - 公司2024年上半年权益总额为272,288千元人民币，同比下降6.8%[4] - 公司截至2024年6月30日的计息借款总额为人民币131,213千元，较2023年12月31日的136,758千元有所减少[26] - 公司银行融资总额为人民币140,000,000元，已动用人民币118,980,000元，质押了公司附属公司的普通股[26] - 公司银行借款人民币12,233,000元，由工程预付款项担保，担保金额为人民币33,103,000元[27] - 公司截至2024年6月30日的貿易應收款項為人民幣27,223千元，較2023年12月31日的20,734千元有所增加[19] - 公司截至2024年6月30日的保理應收款項為人民幣13,258千元，較2023年12月31日的25,345千元有所減少[21] - 公司截至2024年6月30日的融資租賃應收款項為人民幣31,741千元，較2023年12月31日的32,310千元略有減少[23] - 公司对担保应收款项、保理应收款项、融资租赁应收款项及押金及其他应收款项的减值或拨回拨备合计约为人民币1.44百万元[42] - 资本负债比率增加至123.5%，较去年年底增加2.7个百分点[50] 业务收入 - 公司2024年上半年担保收入为14,382千元人民币，同比下降24.6%[2] - 公司2024年上半年储能系统销售为35,253千元人民币，去年同期无此项收入[2] - 储能系统销售在2024年上半年达到35,253千元，成为公司主要收入来源之一[8] - 金融服务分部在2024年上半年实现收益净额14,896千元，较2023年同期的1,775千元显著增长[11] - 销售生猪分部在2024年上半年实现收益净额4,362千元，较2023年同期的1,151千元有所增长[11] - 公司2024年上半年生猪养殖业务售出约2,800头生猪，收入约为人民币4.4百万元，较去年同期上升279%[32] - 公司生猪出栏价格在2024年6月较5月上涨16.35%，较去年同期上涨28.39%[32] - 公司2024年上半年担保服务惠及约10,000名客户，实现了不错的财务效益[30] - 公司2024年上半年收回人民币0.02百万元的担保应收账款[31] - 储能业务自2023年12月开始运营，2024年上半年国际储能业务收入约为人民币35.3百万元[34] - 融资担保服务2024年上半年净收益约为人民币14.1百万元，较2023年同期增加约781.3%[34] - 非融资担保服务2024年上半年收益减少至约人民币0.04百万元，较2023年同期减少[35] - 财务顾问服务2024年上半年收益约为人民币0.1百万元，较2023年同期增加[36] - 融资租赁服务2024年上半年收益约为人民币0.6百万元，2023年同期为零[37] - 市场生猪销售2024年上半年收益约为人民币4.4百万元，较2023年同期增加[38] - 生猪养殖场2023年底完成生物安全评估及设施升级改造，2024年上半年销售量及销售额回升[40] - 储能系统销售2024年上半年收益约为人民币35.3百万元，2023年同期为零[41] 成本与开支 - 公司2024年上半年研发成本为535千元，较2023年同期的592千元有所减少[11] - 公司2024年上半年員工成本為人民幣8,253千元，較2023年同期的10,492千元有所下降[16] - 公司2024年上半年的折舊開支為人民幣6,272千元，較2023年同期的6,090千元略有增加[17] - 公司2024年上半年的利息開支為人民幣5,410千元，較2023年同期的7,909千元有所減少[17] - 公司2024年上半年收購物業、廠房及設備的代價為人民幣58,000元，較2023年同期的462,000元大幅減少[25] - 公司2024年上半年確認添置使用權資產人民幣2,325,000元，2023年同期無此項支出[25] - 公司经营开支（含研发成本）为人民币21.3百万元，较去年同期减少17.1%[44] - 工资薪金减少至人民币8,253千元，较去年同期减少21.3%[44] - 折旧开支增加至人民币5,691千元，较去年同期增加114.2%[44][45] - 所得税减少至人民币2.9百万元，较去年同期减少25.6%[47] 战略与发展 - 公司与储能专业研发公司合作开展储能业务，探索储能行业供应链金融服务[33] - 公司计划通过稳健发展传统业务和探索新领域赛道实现稳健发展[51][52] - 公司正在与一家优质生猪养殖企业接触以建立短期合作关系[54] - 公司积极拓展南非本土优质供应商资源，逐步增加南非本土化组装生产的供应商比例，以优化风险管理和增强供应链灵活性[55] - 公司加速布局澳洲及欧洲等地储能市场，以应对国际贸易环境带来的潜在挑战[55] 公司治理与股东权益 - 公司2024年上半年未宣派中期股息[28] - 公司董事会决议不派发截至2024年6月30日止六个月的中期股息[56] - 公司已采纳并遵守香港联合交易所有限公司证券上市规则附录C1第2部分的守则条文[57] - 公司审核委员会的主要职责包括委任及罢免外聘核数师、审阅财务报表及提供重大意见、统筹内部监控程序及风险管理[58] - 截至2024年6月30日，公司仍有5,805,400股2020年购股权和5,703,000股2023年购股权发行在外[59][60] - 公司控股股东Expert Depot Limited同意提供16,000,000港元的股东贷款，年利率为7.875%，为期三年[63] - 公司已全数赎回本金额为14,000,000港元的余下可换股债券，并解除所有相关责任[63]

公司治理 - 公司董事會包括五名執行董事和三名獨立非執行董事[1] 購股權計劃 - 公司接納首次公開發售後購股權計劃授出的購股權時須支付的名義代價為1.00港元[1] - 承授人應於要約日期起7日內按名義代價支付給公司[1]

担保业务数据关键指标变化 - 2024年公司继续为约10,000名客户的付款交易提供融资担保，截至目前获不少于1300万元担保费净收入[4] - 2023财年集成担保无客户拖欠借款或不履行付款义务，无需支付担保款项[12] 应收账款回收情况 - 2023财年公司成功收回约1000万元应收账款[5] 生猪业务数据关键指标变化 - 2024年初公司计划购买约1500头种猪，预计2025财年最多出售约15000头繁育生猪；修订计划后，2024年8月底前购入约250头后备母猪，预计2025财年最多出售约2500头繁育生猪，2024财年自繁自养模式暂未形成收入[8] - 育肥模式下，2024年初原计划购买约1500头生猪销售；修订计划后，2024年8月底前购入约4300头仔猪，12月底前饲养出售，2025年1月底前再购入约2500头仔猪，6月底前饲养出售，预计2024财年最多出售约7000头生猪，录得约1366万元收入[14] - 截至2024年5月底，公司已售出约2700头生猪，生猪业务收入约为人民币426万元[24] - 公司将中期补充公告中制定的生猪业务计划调整为生产批次更为灵活的模式[25] 储能业务数据关键指标变化 - 2023财年公司储能业务开始，录得收入约500万元；2024年1 - 5月收入超2970万元[17] 现金及银行存款情况 - 截至2023年12月31日，公司现金及银行存款约为1.34亿元[23] 担保业务介绍 - 公司担保业务附属公司集成担保为中小企业及个人客户提供融资及其他担保服务，包括新型担保服务[21] 融资租赁业务情况 - 公司通过附属公司集成融资租赁从事融资租赁业务，2023财年签订相关协议[22] 储能业务市场拓展及服务探索 - GNW Capital将EPC模式应用于南非和澳大利亚市场，稳定成熟后将进军欧洲市场，未来探索为储能系统客户提供金融服务[10] 储能业务运营情况 - 2023年6月公司开始与合作伙伴探寻合作方式，8月达成一致共同开展储能业务，9月成立GNW Capital Ltd，12月正式开始运营[27] 储能业务模式 - GNW Capital将在EPC模式下在中国设计、开发并聘请承包商生产工商业储能系统及电池[28] 公司运营负责人情况 - 公司聘请一位有超14年相关行业经验的资深人士负责公司运营，该人士曾在多家知名企业任职[29] 储能业务资金来源 - 储能业务的资金来自集团内部资源和合作伙伴出资[30]

公司财务状况 - 2023年公司收益为1.9846亿元，除税前亏损4.4896亿元，年内亏损4.569亿元，每股基本亏损0.06元，资产总值6.44936亿元，负债总值3.52829亿元，资产净值2.92107亿元[4] - 2023年应收违约担保付款账面净值从约2360万元降至约1880万元[22] - 公司应收最大客户的应收违约担保付款约2500万元，占总额19.0%[22] - 2023年融资及非融资担保业务收益分别约为1330万元及20万元，占担保业务收益约67%及1%[22] - 2023年融资及非融资担保服务业务分别有13414名及13名客户，中小企业及个人客户分别为19名及13408名[22] - 2023年集团收益约为1980万元，较2022年的约8850万元下降约77.6%[49] - 2023年融资担保服务净收益约为1330万元，较2022年的约1690万元降幅约为21.3%[49] - 2023年非融资担保业务收益约为20万元，2022年约为110万元[51] - 2023年财务顾问服务收益约为0.2百万元，2022年约为0.6百万元[53] - 2023年市场生猪销售收益约为1.2百万元，2022年约为69.9百万元，销售量大幅减少[54] - 2023年储能系统销售收益约为5.0百万元，预计2024年收入加速增长[56] - 2022年和2023年其他收益分别约为14.5百万元及8.3百万元，下降约42.8%[57] - 2023年对担保、保理、融资租赁应收款项减值或拨回拨备合计0.62百万元[59] - 2023年经营开支约为52.6百万元，2022年约为79.8百万元[59] - 2023年金融资产公允价值变动收益约7.2百万元[63] - 2023年除税前亏损约44.9百万元，较2022年减少约39.3百万元或约46.7%[64] - 2023年所得税费用约为0.8百万元，较2022年所得税抵免变动约147.1%[67] - 2023年末即期已质押银行存款约为7270万元，较上年减少约190万元；现金及银行存款约为1.341亿元，较上年减少约2430万元[69] - 集团经调整净债务与资本比率由2022年末约35%增加至2023年末约46%，主要因报告期内亏损致权益总额减少[72] - 2023年末集团聘用55名全职雇员，截至2023年末产生员工成本（包括董事酬金）约1850万元[76] - 公司决定不宣派2023年度末期股息，预计未来不分配未分配利润[105] - 2023年度无重大投资、收购及出售事项[106] - 2023年12月31日，银行借款1.2778千万元和12.398亿元分别获3.3103千万元工程预付款项担保及附属公司普通股质押[107] - 2023年12月31日，公司可分派储备总额约为2.65亿元[111] - 截至2023年12月31日止年度，集团前五大客户占集团收益的90.77%（2022年：74.30%），单一最大客户占集团收益的43.33%（2022年：42.27%）[192] 业务发展策略 - 担保业务采取“风险第一，业务第二”策略，调整优化产品与业务结构，深耕科技金融领域[8] - 融资租赁业务关注政策导向择优选开展，2023年8月将附属租赁公司迁址佛山[8] - 供应链金融业务形成“双链联动”模式，生猪供应链业务调整养殖规模，国际储能供应链业务取得营业成绩[10] - 公司将以“聚焦主业、多元驱动”为发展思路，推动供应链金融业务开展[12] - 担保业务坚持“风险第一，业务第二”策略，审慎开展传统担保业务并追收代偿款[12] - 融资租赁业务把握利好政策，加强领域探索挖掘增长点[12] - 生猪供应链业务审慎评估风险，有限度恢复生产并开发金融产品[12] - 国际储能供应链业务关注行业动态，探索国际机遇并加快智慧储能系统研发[12] - 公司坚持稳健发展、风险管理战略方针，优化业务结构推动发展[17] - 2023年停止商业保理业务开展，暂停大资管业务开展[41] - 2023年完成附属租赁公司迁址，便于开展租赁业务[40] - 2023年集团生猪业务以“降成本、提质量、控产能”为思路降本增效[45] - 2023年集团与储能专业研发公司合作成立公司，开展国际储能供应链业务且销售业务取得突破[47] - 2023年集团积极融入湾区战略建设，为企业提供特色化金融综合服务[42] - 2023年集团选择理念一致机构合作，创新金融服务产品[43] - 2024年公司将坚持审慎稳健经营原则，推动各战略目标实现[81] - 担保业务坚持“风险第一、业务第二”策略，审慎开展业务，追收代偿款，化解不良资产，实施资金预算及节流政策[82] - 融资租赁业务紧跟市场趋势，调整经营思路，挖掘客户需求，探索新业务模式，助力普惠金融发展[83] - 2024年公司将立足服务大湾区高质量发展，结合自身资源优势，为区内企业提供特色金融服务支持[85] - 2024年公司预计生猪产能偏高、冻品库存大、猪价承压，但市场行情较去年乐观，将适量恢复生产并推进供应链综合金融服务[87] - 2024年全球经济复苏支持国际储能行业发展，公司关注南非及澳洲地区，提供工商业储能系统及配套金融服务[89] 市场与经济展望 - 预计2024年全球经济复苏艰难，内地有望保持高质量发展，香港经济可持续稳定发展趋势稳固[11] - 展望2024年，全球经济增长将从2023年的2.7%放缓至2.4% [79] 担保业务细节 - 传统融资担保合约期约1年至最高3年，担保费用按集团总担保金额的约0.3%至3.5%计算，代偿金额每日利息按利率0.05%计算[23] - 集团担保业务的抵押覆盖率及代偿率分别约为94.15%及0%[23] - 信贷风险评估流程从项目经理收集客户文件开始，经风险管理部门审核，最终由担保评估委员会进一步批核[24] - 集团订立担保合约前会考虑担保申请人及反担保人背景、还款能力、抵押品价值等因素[27] - 成功的担保申请要求贷款价值比率低于100%[28] - 项目经理提供初步建议信贷限额，风险管理部门厘定并批核，再呈交担保评估委员会审批[29] - 与客户确认担保条款后，业务及营运部呈交报告，经风险管理部门、担保评估委员会及执行董事批准后准备担保协议[31] - 集团按月或按季对客户进行审查以监控还款能力[32] - 监控收回应收违约担保付款的程序包括搜索客户公开资料、审查资产财务资料、访问经营场所等[33] - 若客户财务状况恶化，集团可能要求提供更多抵押品或反担保，并进行经常性审查[34] 购股计划 - 首次公开发售前购股计划可供发行股份总数为1000万股，约占公司年报日期已发行股份5.52307936亿股的1.81%[119] - 2013年11月6日，公司根据首次公开发售前购股计划授出1000万份购股权，董事、高级管理层及其他雇员分别享有100万股、300万股及600万股的购股权[120] - 首次公开发售前购股计划授出的购股行使价为1.90港元，较上市指示性发售范围中位数2.30港元折让约17.4%[123] - 截至2023年12月31日，无首次公开发售前购股获行使或注销，可认购640.8万股股份的购股已失效，无尚未行使及可予行使的购股[125] - 截至2023年12月31日，首次公开发售前购股权计划下总计640.8万份购股期权全部失效，结馀为0[127] - 首次公开发售后购股计划目的是吸引及留住人才，为集团参与者提供奖励[128] - 因行使首次公开发售后购股计划及其他购股计划授出的购股期权可发行的最高股份数不超上市日已发行股份的10%，限额可经股东批准更新[132] - 经2021年5月27日股东大会批准，首次公开发售后购股计划授出购股期权限额由4140.44万股更新为5430.1362万股，约占年报日期已发行股份5.52307936亿股的9.83%[133] - 2023年财政年度，570.3万份首次公开发售后购股期权获授出，可发行570.3万股公司股份，占本财政年度公司已发行普通股加权平均数约1.03%[134] - 首次公开发售后购股计划授予参与者的购股期权获行使时已发行及将发行股份总数不超建议授出日期已发行股份总数的1%，超限额需股东批准[136] - 2020年5月18日授予董事及核心员工的购股期权一次性归属，2023年10月17日授予的购股期权授出日期起一周年归属，归属后十年内可行使[137] - 2020年5月18日向有业绩考核员工授出的购股期权需达成绩效目标方可行使，绩效目标由董事会厘定[138] - 有业绩考核员工未达绩效目标，所发购股期权即刻失效[140] - 2020年5月18日及2023年10月17日授出购股期权的行使价分别为0.84港元及0.74港元[142] - 首次公开发售后购股权计划有效期自2013年10月18日起计10年，于2023年10月17日到期[144] - 2020年5月18日公司授出32,155,400份购股权，扣除未接纳的400,000份，余下31,755,400份[145] - 2023年10月17日，公司向合资格参与者授出5,703,000份购股，其中1,900,000份授予董事，3,803,000份授予核心员工[145] - 截至2023年12月31日，可认购25,000,000股股份的首次公开发售后购股已注销，650,000份已失效[147] - 截至2023年12月31日，可认购11,508,400股股份的首次公开发售后购股尚未行使[147] - 2023年无首次公开发售后购股获行使[147] - 2013年授出可认购1000万股股份的购股权，截至2023年12月31日，剩余可认购640.8万股股份的购股权已失效，无购股权发行在外[185] - 2020年授出可认购3175.54万股股份的购股权，截至2023年12月31日，65万份购股权已失效，可认购2500万股股份的购股权已取消，可认购580.54万股股份的购股权仍发行在外[186] - 2023年10月17日授出可认购570.3万股股份的购股权，截至2023年12月31日，无购股权获归属，可认购570.3万股股份的购股权仍发行在外[187] 公司股权与股东情况 - 2023年12月31日，Expert Depot Limited持有12.3094亿股，权益百分比22.29%；Bliss Success Investments Limited持有7411万股，权益百分比13.42%等[162] - 张铁伟、徐凯英及庞浩泉被视为于2.63336亿股股份中拥有权益，占2023年12月31日已发行股本总额约47.68%[163] - 2023年12月31日已发行股份数目为5.52307936亿股[164] - 张铁伟、徐凯英、庞浩泉先生通过一致行动确认书，被视为于263,336,000股股份中拥有权益，占已发行股本总额约47.68%[167][173] - 李斌、戴菁、曾鸿基、区天旂、周小江先生分别持有1,400,000股、1,300,000股、400,000股、400,000股、400,000股，股权占比分别为0.25%、0.24%、0.07%、0.07%、0.07%[167] - 张铁伟个人持有1,638,000股股份，并通过全资公司持有123,094,000股股份[167] - 徐凯英通过全资公司间接持有74,110,000股股份[170] - 庞浩泉通过全资公司间接持有63,294,000股股份[171] - 截至2023年12月31日，张铁伟、徐凯英、庞浩泉、曾鸿基、区天旂、周小江未行使购股权所涉及股份数均为400,000股，占已发行股本约0.07%[175] - 截至2023年12月31日，李斌未行使购股权所涉及股份数为1,400,000股，占已发行股本约0.25%[175] - 截至2023年12月31日，戴菁未行使购股权所涉及股份数为1,300,000股，占已发行股本约0.24%[175] - 公司维持上市规则所订明的公众持股量百分比[195] - 张铁伟等控股股东订立不竞争契据，独立非执行董事确认截至2023年12月31日止年度该契据获全面遵守及妥善执行[196][197] 可换股债券情况 - 2018年2月1日公司发行本金总额1.54亿港元可换股债券，扣除154.001万港元管理费后，所得款项净额为1.5245999亿港元，2019年8月31日已全部使用完[90] - 可换股债券所得款项计划用于寻求收购及合作机会、增加资产净值等，截至2019年12月31日各项实际动用金额分别为550万港元、7320万港元、251

财务数据关键指标变化 - 2023年经营开支（含研发成本）约为人民币5260万元，2022年约为人民币7980万元[4] - 2023年收益为人民币19846千元，2022年为人民币88479千元，变动百分比为 - 77.6%[18] - 2023年其他收益为人民币8268千元，2022年为人民币14493千元，变动百分比为 - 43.0%[18] - 2023年除税前亏损为人民币44896千元，2022年为人民币84171千元，变动百分比为 - 46.7%[18] - 2023年年内亏损为人民币45690千元，2022年为人民币82467千元，变动百分比为 - 44.6%[18] - 2023年年度全面亏损总额为人民币45443千元，2022年为人民币82770千元，变动百分比为 - 45.1%[18] - 2023年每股基本亏损为人民币0.06元，2022年为人民币0.13元，变动百分比为 - 53.8%[18] - 2023年资产总额为人民币644936千元，2022年为人民币739547千元，变动百分比为 - 12.8%[18] - 2023年担保收益为25,916千元，2022年为81,425千元；2023年担保费收益净额为13,579千元，2022年为17,978千元[37] - 2023年收益净额为19,846千元，2022年为88,479千元；2023年其他收益为8,268千元，2022年为14,493千元[37] - 2023年除税前亏损为44,896千元，2022年为84,171千元；2023年年内亏损为45,690千元，2022年为82,467千元[37] - 2023年每股基本亏损为人民币(0.06)元，2022年为人民币(0.13)元；2023年每股摊薄亏损为人民币(0.06)元，2022年为人民币(0.13)元[37] - 2023年年内其他综合收益为247千元，2022年为亏损(303)千元；2023年年内全面亏损总额为(45,443)千元，2022年为(82,770)千元[38] - 2023年现金及银行存款为134,077千元，2022年为158,351千元；2023年贸易及其他应收款项为135,860千元，2022年为203,618千元[39] - 2023年担保负债为22,118千元，2022年为39,384千元；2023年已收担保保证金为104,491千元，2022年为119,979千元[39] - 2023年资产净值为292,107千元，2022年为336,857千元；2023年权益总额为292,107千元，2022年为336,857千元[39] - 2023年金融服务担保费收益净额为13,579千元，2022年为17,978千元[50] - 2023年公司收益净额为19,846千元，2022年为88,479千元[50] - 2023年公司除税前可呈报分部亏损为44,896千元，2022年为84,171千元[50] - 2023年公司年内可呈报分部亏损为45,690千元，2022年为82,467千元[50] - 2023年综合资产总额为644,936千元，2022年为739,547千元；2023年综合负债总额为352,829千元，2022年为402,690千元[52] - 按客户地理位置划分，2023年香港收益为339千元，中国内地为179,769千元；2022年香港收益为338千元，中国内地为191,376千元[55] - 2023年纳税申报差异为1千元，2022年为155千元；2023年暂时差额的产生及拨回为793千元，2022年为 - 1,859千元[63] - 2023年一个月内应收账款为1,080千元，2022年为741千元；一年以上应收账款为130,455千元，2022年为120,444千元[67] - 2023年融资担保收益为233千元，2022年为657千元；网上融资担保收益为25,445千元，2022年为79,710千元[72] - 2023年金融服务及销售生猪可呈报分部折旧开支分别为95.8万元和1086.2万元，2022年分别为97.9万元和1105.9万元[77] - 2023年客户A收入为1.388亿元，客户B为8598万元；2022年客户B为2.8765亿元，客户C为4.277亿元，客户D为3.7403亿元[78] - 2023年销售生猪和储能业务在中国内地、南非、澳大利亚等地总计收入3.2183亿元，2022年销售生猪在中国内地收入6.9886亿元，总计收入15.1926亿元[80] - 2023年修订可换股债券条款等收益总计826.8万元，2022年为1449.3万元[83] - 2023年就已发出担保扣除的拨备等总计330.1万元，2022年为1556.1万元[83] - 2023年员工成本总计1851.6万元，2022年为2733.9万元[83] - 2023年折旧开支为1182万元，2022年为1203.8万元；物业租赁经营租赁支出2023年为14.8万元，2022年为9万元[85] - 2023年银行贷款及其他借款利息等总计1219.4万元，2022年为2263.5万元[86] - 2023年贸易应收款项等总计1.3586亿元，2022年为2.03618亿元[90] - 2023年保理应收款项账面价值为2534.5万元，2022年为2709万元[92] - 2023年末保理应收款项总计64,957千元，较2022年无变化，扣除亏损拨备后为25,345千元，2022年为27,090千元[93] - 2023年融资租赁应收款项账面价值为32,310千元，2022年为20,470千元[93] - 2023年末银行融资总额1.4亿元，动用1.2398亿元，2022年动用1.3398亿元；2023年末银行借款1277.8万元，由账面价值3310.3万元的工程预付款项担保，2022年无[95] - 应收违约担保付款账面净值从2022年末约2360万元降至2023年末约1880万元[100] - 2023年公司拥有人应占亏损33421千元，2022年为74179千元；已发行普通股加权平均数2023年为552307千股，2022年为549883千股；每股基本亏损2023年为0.06元，2022年为0.13元[113] - 截至2023年12月31日，已到期合约余额44215000元，与2022年持平[119] - 应计费用及其他应付款项2023年为35563千元，2022年为35666千元[121] - 2023年集团收益约为1980万元，较2022年的8850万元下降约77.6%[142] - 2023年融资担保服务净收益约为1330万元，较2022年的1690万元降幅约为21.3%[142] - 2023年非融资担保业务收益约为20万元，2022年约为110万元[143] - 2023年市场生猪销售收益约为120万元，2022年约为6990万元[145] - 2023年其他收益约为830万元，较2022年的1450万元下降约42.8%[148] - 2023年累计减值合计52600千元，2022年为79842千元[151] - 2023年工资薪金为18516千元，2022年为27339千元[151] - 2023年审计费为2648千元，2022年为4754千元[151] - 2023年折旧费为9211千元，2022年为1884千元[151] - 2023年中介咨询费为951千元，2022年为5426千元[151] - 2023年财务顾问服务收益约为0.2百万元，2022年约为0.6百万元[171] - 2023年市场生猪销售收益为1151千元，2022年为69886千元；已售市场生猪成本2023年为4574千元，2022年为66572千元；（亏损）/收入净额2023年为3423千元，2022年为3314千元[172] - 2023年担保应收款项减值（拨回）为4.67百万元，保理应收款项为1.75百万元，融资租赁应收款项为3.54百万元，合计为0.62百万元[176] - 2023年鹤山市绿湖羊眠山农业发展有限公司淘汰猪只约4.2百万元，2022年约为29.1百万元[179] - 公司除税前亏损从2022年约84.2百万元减少至2023年约44.9百万元，亏损减少约39.3百万元或约46.7%[181] - 2023年所得税费用约为0.8百万元，较2022年所得税抵免约1.7百万元变动约147.1%[182] - 2023年即期已质押银行存款约为72.7百万元，较2022年约74.6百万元减少约1.9百万元；现金及银行存款约为134.1百万元，较2022年约158.4百万元减少约24.3百万元[183] 各条业务线数据关键指标变化 - 2023年储能系统销售收益约为人民币500万元，预计2024年收入加速增长[3] - 2023年市场生猪销售为1,151千元，2022年为69,886千元；2023年储能系统销售为4,966千元，2022年为0千元[37] - 2023年市场生猪销售收益为1,151千元，2022年为69,886千元；2023年储能系统销售收益为4,966千元，2022年无相关收益[50] - 融资及非融资担保服务业务收益分别约为1330万元及20万元，分别占公司收益约67%及1%[100] - 2023年融资及非融资担保服务业务分别拥有13414名及13名客户[100] 公司业务相关情况 - 公司主要业务为投资控股，附属公司业务包括在中国提供担保等服务、销售市场生猪及境外从事储能系统贸易[41] - 公司会识别评估客户及反担人背景、信贷状况等，查明担保目的及还款来源等进行信贷风险评估[103] - 订立担保合约前，公司会考虑担保申请人及反担人背景、还款来源等因素[104] - 公司按月或按季审查客户，采取查询公开资料、审查资产财务资料等程序监控收回应收违约担保付款[107] - 公司会密切监控客户财务等状况，若客户还款困难会制定还款及债务重组计划，必要时提起法律诉讼[108] - 2023年公司担保业务整体较去年降速有所放缓，加强风险管理，选择性开展传统业务[109] - 2023年公司倾向与理念一致机构合作，创新金融服务产品[111] - 国内生猪市场2023年供需矛盾突出，企业利润率下滑，业绩承压[139] - 2023年公司积极响应低碳经济理念，与储能专业研发公司合作成立储能产品研发及销售公司，为南非及澳洲客户开发工商业储能系统[168] - 2024年公司将在传统担保业务领域审慎开展业务，探索新业务领域；立足大湾区，为企业提供特色金融服务[188][189] - 2024年公司计划调整优化生猪供应链业务，全力开启国际储能供应链业务新篇章[190][191] 公司治理与合规 - 全体董事在截至2023年12月31日止年度全面遵守董事进行证券交易的标准守则[195] - 公司自2013年10月18日起成立审核委员会，成员包括曾鸿基先生、区天旂先生及周小江先生，曾鸿基先生为主席[197] 公司股权与债券相关 - 2020年5月18日集团授出可认购31,755,400股股份的购股权，截至2023年12月31日，650,000份购股权失效，25,000,000股购股权取消，5,805,400股购股权仍发行在外[194] - 2023年订立可换股债券第四份补充修订契据，公司须于2024年1月31日前及7月31日前分别偿还本金14,000,000港元连利息费用，2024年1月30日已偿还14,000,000港元，余下未偿还本金14,000,000港元[199] 公司人员薪酬 - 2024年1月1日至12月31日，执行董事李斌先生年薪调整为960,000港元[200]

中国金融发展 - 中国金融发展预计2023年年度收益将减少约75%至79%[1] 亏损减少原因 - 报告期间亏损减少的原因包括减值损失准备计提较2022年大幅减少[2] 财务状况 - 集团的现金流和财务状况保持稳健，能够满足业务需求[3]

公司股份情况 - 截至2022年及2023年6月30日止六个月，公司已发行普通股加权平均数目分别为547,571,000股及552,158,000股[8] - 截至2023年6月30日，1月1日已发行普通股为552,158千股，2022年为542,305千股[183] - 截至2023年6月30日，6月30日普通股加权平均数目为552,158千股，2022年为547,571千股[183] 宏观经济环境 - 2023年上半年国内GDP同比增长5.5%，但经济复苏面临内需疲弱等多重风险[27] - 2023年6月末，中国广义货币余额287.3万亿元，同比增长11.3%；狭义货币余额69.56万亿元，同比增长3.1% [31] - 2023年上半年中国CPI从2 - 6月份下滑，PPI连续跌了7个月[31] - 2023年以来生猪市场高供弱需，全国平均猪粮比价低于5:1，进入过度下跌一级预警区间[34] 公司业务收益情况 - 截至2023年6月30日止六个月，集团收益约为人民币290万元，较去年同期的约4650万元减少约93.8%[35] - 同期，集团融资担保服务净收益约为人民币160万元，较去年同期的约1430万元减少约88.8%[35] - 同期，集团非融资担保服务收益减少约80.0%至约人民币10万元，去年同期约为50万元[36] - 同期，集团财务顾问服务收益约为人民币1万元，去年同期约为60万元[37] - 截至2023年6月30日止六个月，市场生猪销售收益约为120万元，2022年同期约为3110万元[79] - 截至2023年6月30日止六个月，公司其他收益约为270万元，2022年同期约为850万元，减少约68.2%[65] - 2023年上半年公司收益为292.6万元，较去年同期减少93.7%；其他收益为270.9万元，较去年同期减少68.3%[93] - 2023年上半年收益为2926千元，2022年为46468千元；期内亏损为34898千元，2022年为65281千元；每股亏损为0.05元，2022年为0.11元[110] - 2023年上半年全面亏损总额为36327千元，2022年为67898千元[112] - 2023年上半年换算中国内地境外业务财务报表的汇兑差额为亏损1429千元，2022年为亏损2617千元[112] - 担保费收入净额2023年上半年为1763千元，2022年为14787千元[110] - 市场生猪销售2023年上半年为1151千元，2022年为31066千元[110] - 顾问服务费2023年上半年为12千元，2022年为615千元[110] - 2023年担保费收入净额为176.3万元，顾问服务费为1.2万元，市场生猪销售为115.1万元，总计292.6万元；2022年对应数据分别为1478.7万元、61.5万元、3106.6万元和4646.8万元[141] - 2023年金融服务其他收益136.6万元，已售市场生猪成本无，减值及拨备开支93.8万元等；2022年对应数据分别为835.1万元、无、5864.4万元等[149] - 2023年金融服务除税前可呈報分部虧損1755.4万元，期內可呈報分部虧損2141.1万元等；2022年对应数据分别为6157.1万元、5901.1万元等[149] - 2023年上半年集团可呈报分部总收益为292.6万元，2022年同期为464.68万元[165] - 2023年上半年修订可换股债券条款之公允价值收益为0，2022年同期为693.8万元[170] - 2023年上半年银行存款利息收入为114.4万元，2022年同期为180.7万元[170] - 2023年上半年政府补助为47.7万元，2022年同期为21.8万元，集成云获奖励政府补助20万元（2022年为0）[170] 公司成本与开支情况 - 2023年上半年工资薪金为1049.2万元，2022年同期为1423.9万元[68] - 截至2023年6月30日止六个月，公司经营开支约为2570万元，2022年同期约为3480万元，减少约910万元或约26.1%[80] - 已售市场生猪成本2023年上半年为5759千元，2022年为28602千元[110] - 截至2023年6月30日，公司聘用38名全职雇员，上半年产生员工成本（包括董事酬金）约人民币1050万元[124] - 2023年上半年除税前亏损计入各项减值拨备总计93.8万元，2022年同期扣除各项减值拨备总计586.44万元[173] - 2023年上半年员工成本总计1049.2万元，2022年同期为1423.9万元[173] - 2023年上半年折旧开支为265.7万元，2022年同期为91.3万元[176] - 2023年上半年有关租赁物业的经营租赁费用为9.8万元，2022年同期为4.4万元[176] - 2023年上半年核数师酬金为47.4万元，2022年同期为170万元[176] - 2023年6月30日存货亏损为420.7万元，2022年6月30日为957.1万元[176] 公司资产与负债情况 - 截至2023年6月30日，现金及银行存款为13041.3万元，2022年12月31日为15835.1万元[86] - 截至2023年6月30日，资产总额为66539.6万元，2022年12月31日为73954.7万元[86] - 截至2023年6月30日，负债总额为36454万元，2022年12月31日为40269万元[86] - 截至2023年6月30日，资产净值为30085.6万元，2022年12月31日为33685.7万元[86] - 截至2023年6月30日，公司资产总值为66539.6万元，较2022年12月31日减少10.0%；权益总值为30085.6万元，较2022年12月31日减少10.7%[93] - 应收违约担保付款账面价值从2022年12月31日约23.6百万元降至2023年6月30日约22.3百万元，2023年6月30日减值损失准备计提约0.3百万元，2022年6月30日计提约24.5百万元[116] - 2023年6月30日即期已质押银行存款约72.3百万元，较2022年底减少约2.3百万元；现金及银行存款约130.4百万元，较2022年底减少约28.0百万元[120] - 集团资本负债比率从2022年12月31日约119.5%增至2023年6月30日约121.2%，主要因权益总额减少[122] - 2023年6月30日金融服务可呈報分部資產51606.5万元，可呈報分部負債18719.4万元；2022年对应数据分别为56115万元、21362.1万元[149] - 2023年6月30日羊眠山可呈報分部資產18748.6万元，可呈報分部負債24584万元；2022年对应数据分别为19701.9万元、24320.4万元[149] - 2023年6月30日总计可呈報分部資產70355.1万元，可呈報分部負債43303.4万元；2022年对应数据分别为75816.9万元、45682.5万元[149] - 2023年6月30日金融服务综合总资产47791万元，综合总负债20368.5万元；2022年对应数据分别为54252.8万元、23008.9万元[151] - 2023年6月30日羊眠山综合总资产18748.6万元，综合总负债16085.5万元；2022年对应数据分别为19701.9万元、17260.1万元[151] - 2023年6月30日总计综合总资产66539.6万元，综合总负债36454万元；2022年对应数据分别为73954.7万元、40269万元[151] 公司亏损与税收情况 - 截至2023年6月30日止六个月，公司除税前亏损约3100万元，较去年同期减少约3680万元或约54.3%[89] - 2023年上半年公司所得税约为390万元，较2022年同期增加约250.0%[90] - 2023年上半年公司亏损2889.6万元，全面亏损总额3632.7万元[128] 公司业务策略调整 - 2023年上半年，集团及时调整业务策略，缩减生猪养殖规模，收缩产能以降低亏损[50] - 担保业务方面，集团延续审慎稳健原则，优化产品和业务结构，探索多元化合作模式[51] - 下一阶段，集团将加大传统担保业务开拓力度，加强与金融及科技公司合作[52] - 供应链金融业务方面，集团将视生猪市场情况适时开展业务[52] - 集团把握“双碳”机遇，关注国际储能供应链业务，开展相关供应链金融服务[52] - 2023年上半年，集团坚持“调结构、控风险”方针，推动各项业务平稳开展[54] - 2023年下半年公司将坚持审慎稳健原则，稳健发展传统业务，布局湾区建设，探索合作新领域[103] - 担保业务将优化产品结构，布局科技金融领域，开拓传统担保业务；融资租赁及商业保理业务将调整业务客户群体和经营思路[104] - 生猪养殖业务方面，公司预计市场供求基本面难改变，价格维持弱势，将视市场情况适时开展业务[105] - 公司将关注国际储能供应链业务，为储能生产企业提供配套金融服务产品，推动绿色转型发展[107] 公司其他情况 - 集团附属公司鹤山市绿湖羊眠山农业发展有限公司淘汰猪只价值减少，截至2022年6月30日止六个月约为960万元，2023年同期约为420万元[98] - 其他收益大幅减少主要源于2022年上半年修订可换股债券条款之公允价值产生的收益[97] - 2023年上半年经营活动所用现金净额为1196.2万元，投资活动所得现金净额为780.7万元，融资活动所用现金净额为234.8万元[134] - 2023年1月1日现金及现金等价物为2998.1万元，6月30日为2309.2万元[134] - 截至2023年6月30日，公司股本为4420千元，股份溢价为468566千元，资本储备为321982千元[128] - 2021年鹤山市财政局向鹤山市绿湖羊眠山农业发展有限公司提供政府补助总计251.4万元，截至2023年6月30日止六个月政府补助的摊销为19.2万元[191] - 广东集成融资担保有限公司主要从佛山市财政局获取资金支持，政府补助用于补偿公司向中小企业提供支持等[192] - 中国附属公司参加定额供款退休福利计划，须按合资格雇员薪金一定比例作出供款[196] - 截至2022年12月31日止六个月全面亏损总额为1487.2万元[153]

财务数据对比（收益、亏损、资产等） - 截至2023年6月30日止六个月，公司收益为2926千元，较2022年同期的46468千元减少93.7%[1] - 同期其他收益为2709千元，较2022年同期的8546千元减少68.3%[1] - 除税前亏损为31041千元，较2022年同期的67841千元减少54.2%[1] - 期内亏损为34898千元，较2022年同期的65281千元减少46.5%[1] - 每股基本亏损为0.05元，较2022年同期的0.11元减少54.5%[1] - 于2023年6月30日，公司资产总值为665396千元，较2022年12月31日的739547千元减少10.0%[1] - 权益总值为300856千元，较2022年12月31日的336857千元减少10.7%[1] - 担保收入为19068千元，较2022年同期的61462千元有所下降[3] - 市场生猪销售为1151千元，较2022年同期的31066千元大幅减少[3] - 顾问服务费为12千元，较2022年同期的615千元显著降低[3] - 2023年上半年总收益292.6万元，2022年同期为4646.8万元[12] - 2023年上半年担保费收入净额17.63万元，2022年同期为147.87万元[12] - 2023年上半年市场生猪销售115.1万元，2022年同期为3106.6万元[12] - 2023年上半年金融服务可呈报分部收益177.5万元，2022年同期为1540.2万元[18] - 2023年上半年羊眠山可呈报分部收益115.1万元，2022年同期为3106.6万元[18] - 2023年6月30日可呈报分部总资产70355.1万元，2022年12月31日为75816.9万元[18] - 2023年6月30日可呈报分部总负债43303.4万元，2022年12月31日为45682.5万元[18] - 2023年上半年综合总亏损3489.8万元，2022年同期为6528.1万元[18] - 截至2023年6月30日止六个月其他收益总计2709千元，2022年为8546千元[20] - 截至2023年6月30日止六个月政府补助摊销192000元，集成云获奖励政府补助200000元[21][22] - 截至2023年6月30日止六个月减值及拨备总计 - 938千元，2022年为58644千元[23] - 截至2023年6月30日止六个月员工成本总计10492千元，2022年为14239千元[23] - 截至2023年6月30日止六个月折旧开支2657千元，2022年为913千元[26] - 2023年6月30日存货亏损4207000元，2022年为9571000元[27] - 截至2023年6月30日止六个月综合损益表内所得税总计 - 3857千元，2022年为2560千元[28] - 截至2023年6月30日止六个月每股基本亏损根据亏损28896000元及加权平均股数552158000股计算[34] - 截至2023年6月30日止期间每股摊薄亏损为 - 0.05，2022年为 - 0.11[35] - 2023年6月30日贸易及其他应收款项总计174,749千元，2022年12月31日为203,618千元[36] - 2023年6月30日贸易应收款项为24,949千元，2022年12月31日为26,341千元[36] - 2023年6月30日应收违约担保付款呆账拨备为116,769千元，较2022年12月31日的115,512千元增加1,257千元[39] - 2023年6月30日投资首付款减值拨备为50,550千元，与2022年12月31日相同[40] - 2023年6月30日扣除减值拨备的按金及其他应收款项为103,994千元，2022年12月31日为127,168千元[41] - 2023年6月30日按金及其他应收款项减值拨备为84,566千元，较2022年12月31日的84,407千元增加159千元[42] - 2023年6月30日应收关联方款项为5,910千元，2022年12月31日为6,614千元[41] - 2023年6月30日应收关联方款项减值拨备为4,633千元，较2022年12月31日的5,633千元减少1,000千元[43] - 2023年6月30日网上融资担保业务的递延开支为2,536千元，2022年12月31日为18,106千元[36] - 2023年6月30日预付工程款项为32,281千元，2022年12月31日为15,999千元[36] - 截至2023年6月30日，保理应收款项账面价值为26,540千元，较2022年12月31日的27,090千元略有下降[44] - 2023年上半年，保理应收款项减值亏损拨备总计增加550千元，从37,867千元增至38,417千元[46] - 截至2023年6月30日，融资租赁应收款项账面价值为19,378千元，较2022年12月31日的20,470千元有所减少[47] - 2023年上半年，融资租赁应收款项减值拨备增加1,092千元，从144,752千元增至145,844千元[48] - 截至2023年6月30日和2022年12月31日，逾期融资租赁应收款项均为165,222千元[47][48] - 生物资产方面，2023年6月30日总计为725千元，较2022年1月1日的26,737千元大幅减少[49] - 2023年上半年，生物资产因购买/养殖增加4,759千元，因出售/处置减少9,966千元[49] - 2023年上半年，生物资产公允价值变动减出售成本为3,091千元[49] - 截至2023年6月30日，市场生猪数量中育肥猪为0头，较2022年12月31日的1,616头减少[51] - 2023年6月30日本期税项为16,491千元人民币，2022年12月31日为16,468千元人民币[52] - 2023年6月30日担保负债总计20,607千元人民币，2022年12月31日为39,384千元人民币[53] - 2023年6月30日计息借款总计142,286千元人民币，2022年12月31日为133,980千元人民币[53] - 2023年6月30日集团已动用银行融资142,286,000元，2022年12月31日为133,980,000元[54] - 2023年上半年公司收益约为人民币290万元，较2022年同期的约4650万元减少约93.8%[75] - 2023年上半年融资担保服务净收益约为人民币160万元，较2022年同期的约1430万元减少约88.8%[76] - 2023年上半年非融资担保服务收益减少约80.0%至约人民币10万元，2022年同期约为50万元[78] - 2023年上半年财务顾问服务收益约为人民币1万元，2022年同期约为60万元[80] - 2023年和2022年上半年其他收益分别约为270万元和850万元，减少约68.2%，主要因2022年上半年修订可换股债券条款之公允价值产生收益[82][83] - 2023年上半年经营开支约2570万元，2022年同期约3480万元，减少约910万元或约26.1%，工资薪金、中介咨询费和其他项减少明显[85] - 2023年上半年除税前亏损约3100万元，2022年同期亏损约6780万元，减少约3680万元或约54.3%，主要因融资担保服务净收益及市场生猪销售净收益减少[91][92] - 2023年上半年所得税约为390万元，2022年同期约为 - 260万元，增加约250.0%，主要因对减值损失准备对应的递延所得税资产进行转回[93][94] - 应收违约担保付款账面价值由2022年底约2360万元减至2023年6月约2230万元，2023年6月减值损失准备计提约30万元，2022年6月计提约2450万元[95] - 2023年6月即期已质押银行存款约7230万元，较2022年底减少约230万元；现金及银行存款约13040万元，较2022年底减少约2800万元，主要因第三方存入的担保保证金减少[97][98] - 2023年上半年分占联营公司亏损约130万元，与2022年同期基本持平，公司将持续关注联营公司经营情况[89][90] - 集团资本负债比率由2022年12月31日的约119.5%增至2023年6月30日的约121.2%，主要因权益总额减少[101] 业务情况 - 公司主要业务为金融服务和销售生猪，均位于中国[13][14] - 2023年上半年担保业务整体较去年同期有所下降[69] - 公司采取“风险第一，业务第二”策略优化担保业务结构，加大科技金融投入[69] - 公司在融资租赁、商业保理以及大资管业务方面采取有所为、有所不为的经营原则[70] - 公司积极融入大湾区战略建设，为区内企业提供特色化金融综合服务[71] - 因生猪市场行情不佳，2023年上半年公司缩减养殖规模，收缩产能[74] - 2023年上半年市场生猪销售收益约120万元，2022年同期约3110万元，收入净额为亏损460.8万元，2022年同期为盈利246.4万元[81] - 公司及时调整业务策略，缩减养殖规模，主动收缩产能，对养殖场生物安全评估及升级改造，未来将密切关注行业动态及政策导向，视市场情况适时开展业务[81] - 2023下半年集团将坚持审慎稳健原则，稳健发展传统业务，布局湾区建设，探索合作新领域[104] - 担保业务将优化产品结构，布局科技金融领域，加大传统担保业务开拓力度[105] - 融资租赁及商业保理业务将调整业务客户群体和经营思路[106] - 集团将视市场情况适时开展供应链综合金融服务业务[107] - 集团将在大湾区建设综合金融服务方面寻找机会，为区内企业提供特色金融服务支持[108] 债券及股权相关 - 可换股债券票面息率为6.5%，到期赎回内部回报率为10.5%[55] - 第三份修订契据可换股债券要求资产净值总额不少于445,000,000元，资产负债率不超75%[56] - 2022年5月16日可换股债券负债部分初始公允价值约为54,803,000港元，权益部分约6,235,000港元[57] - Expert Depot质押110,000,000股股份，约占已发行股份总数的20.09%[58] - 2023年6月30日可换股债券负债部分为38,060千元人民币，权益部分为4,932千元人民币[61] - 2020年5月18日，集团向董事及核心人员授出31755400份购股权，行使价每股0.84港元，十年内到期[25] - 截至2023年6月30日止六个月，可认购495,000股股份的首次公开发售前购股权已失效，可认购5,913,000股股份的首次公开发售前购股权尚未行使[116] - 截至2023年6月30日止六个月，可认购480,000股股份的首次公开发售后购股权已失效，25,000,000股股份已被注销，可认购5,975,400股股份的首次公开发售后购股权尚未行使[117] - 首次公开发售后购股权计划项下授出购股权的上限更新为54,301,362股股份，即公司于2021年5月27日股东大会日期已发行股份总数的10%[117] - 公司于2023年6月30日订立第四份修订契约，7月18日完成修订，将在2024年7月31日前偿还剩余债券余额[121] - 2023年7月26日，公司偿还可换股债券本金1200万港元及剩余未偿还本金金额2800万港元[121] - 买方悉数行使换股权利后，合共25688073股换股股份将配发及发行，占公告日期已发行股份约4.65%，占扩大后已发行股份约4.44%[121] 股息及股本情况 - 截至2023年6月30日止六个月及2022年同期公司未宣派股息[62] - 截至2023年6月30日，公司法定股本为800,000千股，已发行及缴足普通股为552,307千股[63] - 董事会决议不宣派公司截至2023年6月30日止六个月期间的中期股息[110] 其他事项 - 公司应用新订及经修订香港财务报告准则，对业绩及财务状况无重大影响[11] - 公司