公司基本信息 - 公司执行董事为钟文礼先生、蔡本立先生[10][11] - 公司独立非执行董事为戴文泰先生、林婉雯女士、符恩明先生[10][11] - 公司注册办事处位于Cayman Islands的Cricket Square，Hutchins Drive，P.O. Box 2681，Grand Cayman KY1 - 1111[11][12][13] - 公司香港总办事处及主要营业地点在香港九龙荔枝角青山道489 - 491号香港工业中心A座12楼A6 - D室[12][13] - 公司核数师为天职香港会计师事务所有限公司[12][13] - 公司股份代号为8148[13] - 截至报告日期，董事会由5名董事组成，包括2名执行董事和3名独立非执行董事[99][104] - 陈冠忠先生于2018年10月1日被任命为CEO[112] - 公司在2021年无主席，且在陈冠忠先生于2020年4月1日辞任CEO后，无新CEO获委任，公司秘书自2020年4月1日起向执行董事汇报[97][102] - 陈冠忠先生于2018年10月1日获委任为行政总裁[115] - 陈伟杰先生及陈冠忠先生分别于2018年11月1日及2020年4月1日辞任公司副主席及行政总裁，公司暂无主席及行政总裁[116][119] - 周翊先生于2021年6月1日辞任执行董事及提名委员会成员[115] - 截至2021年12月31日止财政年度，公司有三名独立非执行董事，其中至少一名拥有合适专业会计或相关财务管理专长[120] - 林家礼博士于2021年3月1日辞任独立非执行董事后，公司有六名董事，四名执行董事及两名独立非执行董事，未达GEM上市规则规定人数，于2021年5月31日委任一位额外独立非执行董事[118][120] - 一名独立非执行董事因其他要务未出席2021年5月27日股东大会及2021年9月13日股东特别大会[117][120] - 公司已接获各独立非执行董事根据GEM上市规则第5.09条发出的独立性年度确认，认为所有独立非执行董事均为独立人士[122][127] - 2021年5月27日姚通先生退任执行董事[132][142] - 2021年6月1日周翊先生辞任执行董事，蔡本立先生获委任为执行董事[144][155][156] - 2021年10月1日梁文俊先生辞任独立非执行董事，戴文泰先生获委任为独立非执行董事[132][139][140][144][153][154][187][188] - 2021年5月31日符恩明先生获委任为独立非执行董事[132][141][178][189] - 2021年3月2日袁咏筠女士辞任公司联席公司秘书，梁丽明女士继续担任[200] 公司财务数据关键指标变化 - 2021年公司及其附属公司总收益约2025.8万港元，较2020年约2073万港元减少约47.2万港元或2.3%[15][19] - 2021年公司销售成本约1188.9万港元，较2020年约1169.9万港元增长1.6%[18][20] - 2021年毛利约836.9万港元，较2020年约903.1万港元减少约7.3%[22][28] - 2021年行政及其他经营开支约2831.5万港元，较2020年约5632.9万港元显著减少[23][29] - 2021年融资成本约145.6万港元，较2020年约182.8万港元有所降低[24][30] - 2021年已终止经营业务亏损约7700.9万港元，较2020年约844.5万港元显著增加[26][31] - 2021年公司拥有人应占综合亏损净额约8333.7万港元，较2020年约7161.1万港元增加约16.4%[27][32] - 2021年12月31日，公司有现金及现金等价物约379.1万港元，2020年约为341.5万港元[59] - 2021年12月31日，集团现金及现金等价物约为379.1万港元，2020年约为341.5万港元[62] - 2021年12月31日，集团总资产约为3567.8万港元，2020年约为1.59519亿港元；总负债约为879.6万港元，2020年约为4468.8万港元；负债比率约为24.7%，2020年约为28.0%；流动比率约为1.68，2020年约为2.24[64][68] - 2021年12月31日，公司法定股本为1.2亿港元，分为30亿股每股面值0.04港元之股份，其中12.7264亿股普通股为已发行及缴足[67][70] - 配售事项所得款项净额约3233.7万港元，原计划1000万港元用于放债业务发展、500万港元用于手机游戏及应用业务发展、800万港元用于物色绿色项目潜在投资、余额用作一般营运资金，后将原分配给绿色项目投资的未使用净额约145.8万港元重新分配用于补充一般营运资金[72][74] - 截至2021年12月31日，放债业务和手机游戏及应用业务原计划金额已全部使用，绿色项目投资原计划800万港元，已使用654.2万港元，未使用145.8万港元重新分配后为0，一般营运资金原计划933.7万港元已使用，重新分配后使用金额为1079.5万港元[76] - 2021年12月31日，集团在香港及中国有53名员工，2020年为56名；截至2021年12月31日止年度，员工成本（包括董事酬金）约为1679.1万港元，2020年约为1472.4万港元[81][87] - 2021年12月31日，集团无重大或然负债[80][86] - 截至2021年12月31日止年度，天职香港会计师事务所有限公司审核服务酬金为550,000港元，非审核服务酬金为无[183][187] 各条业务线数据关键指标变化 - 2021年手机游戏及应用业务分部收益约4.5万港元，较2020年约32.7万港元减少约28.2万港元[16][19] - 2021年软件平台业务分部收益约2021.3万港元，较2020年约2040.3万港元减少约19万港元[17][19] - 2021年软件平台业务分部收益略微下降约0.9%，占集团总收益约99.8%（2020年约98.4%）[36][40] - 公司决定2021年9月放债业务牌照6月2日到期后停止运营[35][39][42] - 2021年9月公司决定放债业务分部在其放债牌照2021年6月2日届满后停止运营[46] - 截至2021年6月30日，共有127笔未偿还贷款，未偿还贷款本金总额约为9450万港元[50][52] - 未偿还贷款中约5230万港元为有抵押贷款[50][52] - 最大的未偿还贷款金额约为2487.3万港元，占未偿还贷款本金总额约26.3%[50][52] - 五笔最大的贷款总金额为5231.6万港元，占未偿还贷款本金总额约55.4%[50][52] - 大部分未偿还贷款于2018年和2019年发放[50][52] - 未偿还贷款的利率介于10.0%至58.9%之间[50][52] 股息政策 - 董事会不建议就2021年度派付任何末期股息[34][38] 公司业务战略与风险管理 - 2021年公司继续专注软件平台业务和手机游戏及应用业务[35][39] - 公司修订更新放债政策和手册，聘请外部顾问审查内控系统无缺陷[44] - 董事会将应收贷款和利息分类为信贷风险自初步确认以来大幅增加但未出现信贷减值的风险[55][60] - 现任董事会重新审查每笔未偿还贷款的可收回性，制定措施减少减值拨备[56][60] - 2021年7月5日，公司全资附属公司订立临时买卖协议，建议出售集团一项物业，总代价为3800万港元，该出售于10月20日完成[65][69] - 集团发展中采取保守库务政策，以内部资源及股权和/或债务融资活动提供资金，对放债业务客户进行信贷评估以降低信贷风险，董事会密切监察财务状况管理流动性风险[77][83] - 董事认为集团无重大外汇风险[78][84] 公司企业管治情况 - 公司在2021年全年遵守联交所GEM上市规则附录十五所载企业管治守则，但未符合A.2.1至A.2.9、A.6.7、E.1.2及F.1.3条文[90][95] - 2021年全年共举行9次董事会会议[107][108] - 企业管治守则A.1.1规定每年应最少举行四次定期董事会会议，约每季一次，多数董事需积极参与[106][107] - 企业管治守则A.2.1规定主席和CEO角色应分开，不应由同一人担任[111] - 一位独立非执行董事因处理其他要务未能出席2021年股东周年大会[91][95] - 由于公司在2021年无主席，出席董事推举周翊先生担任2021年5月27日举行的公司股东周年大会主席[92][95] - 董事会负责领导、监控公司，监督业务，批核战略计划及监管公司绩效，将日常运营转授执行董事及管理层[98][103] - 董事会辖下设有审核、薪酬及提名三个委员会，各委员会有书面职权范围[123][128] - 薪酬委员会负责就董事及高级管理层薪酬待遇条款及整体薪酬政策向董事会提供意见[124][129] - 截至报告日期，薪酬委员会由戴文泰、林婉文及符恩明三名独立非执行董事组成，戴文泰任主席[126] - 薪酬委员会计划每年最少举行一次会议，2021年举行一次会议[131][139] - 2021年薪酬委员会审阅集团薪酬政策、全体董事薪酬待遇及拟委任董事薪酬待遇[134][137] - 提名委员会计划每年最少举行一次会议，2021年举行一次会议[143][153] - 2021年提名委员会根据董事会多元化政策审视董事会架构、规模及组成等多项工作[145][150] - 董事会于2019年2月采纳提名政策[146] - 提名委员会将定期或必要时审查提名政策[149] - 公司于2019年2月采纳提名政策，提名委员会按多项条件甄选董事人选[151] - 公司于2013年9月1日采纳董事会多元化政策，提名委员会认为集团已达成该政策[157][161] - 审核委员会负责多项财务相关事宜，由三名独立非执行董事组成，戴文泰先生担任主席[167][169][170] - 审核委员会计划每年最少举行四次会议，2021年举行四次会议[172][187] - 2021年审核委员会审核财务报告事宜、就外聘核数师相关事宜向董事会作推荐、审视风险管理及内部监控系统[175][177] - 审核委员会职权范围符合《企业管治守则》，相关内容发布在公司和联交所网站[179] - 截至2021年12月31日止年度，公司企业管治政策经董事会审阅[180][185] - 董事负责编制能公平真实反映公司财务状况的财务报表，编制2021年财报时已挑选合适会计政策并贯彻应用[181][186] - 2021年董事会通过审核委员会对集团内部控制系统整体效能进行年度审查，认为集团已建立健全控制环境[193] - 公司已采纳内幕消息披露政策[194][197] - 2021年所有董事均参加持续专业发展活动[199]

CHARACTERISTICS OF GEM OF THE STOCK EXCHANGE OF HONG KONG LIMITED (THE "STOCK EXCHANGE") GEM has been positioned as a market designed to accommodate small and mid-sized companies to which a higher investment risk may be attached than other companies listed on the Stock Exchange. Prospective investors should be aware of the potential risks of investing in such companies and should make the decision to invest only after due and careful consideration. Given that the companies listed on GEM are generally small ...

公司整体财务关键指标变化 - 截至2021年6月30日止三个月，公司收益为3803千港元，2020年同期为7485千港元[10] - 截至2021年6月30日止六个月，公司收益为10572千港元，2020年同期为17467千港元[10] - 截至2021年6月30日止三个月，公司毛利为982千港元，2020年同期为5361千港元[10] - 截至2021年6月30日止六个月，公司毛利为5745千港元，2020年同期为13856千港元[10] - 截至2021年6月30日止三个月，公司经营亏损为4717千港元，2020年同期为8244千港元[10] - 截至2021年6月30日止六个月，公司经营亏损为25807千港元，2020年同期为14150千港元[10] - 截至2021年6月30日止三个月，公司除税前亏损为5157千港元，2020年同期为8720千港元[10] - 截至2021年6月30日止六个月，公司除税前亏损为26641千港元，2020年同期为15130千港元[10] - 截至2021年6月30日止三个月，公司期内亏损为5157千港元，2020年同期为8190千港元[10] - 截至2021年6月30日止六个月，公司期内亏损为26641千港元，2020年同期为14073千港元[10] - 2021年Q2亏损5157千港元，2020年同期亏损8190千港元，亏损幅度收窄37.03%[14] - 2021年H1亏损26641千港元，2020年同期亏损14073千港元，亏损幅度扩大89.31%[14] - 2021年上半年公司总收益约10572000港元，较2020年同期减少约6895000港元或39.5%[97][101] - 2021年上半年销售成本约4827000港元，2020年同期约3611000港元[99][102] - 2021年上半年毛利约5745000港元，较2020年同期减少约58.5%；毛利率从2020年同期约79.3%降至约54.3%[100][103] - 2021年上半年行政及其他经营开支约31790000港元，较2020年同期增加，主要因应收贷款及应收利息减值亏损准备约20537000港元[105][109] - 2021年上半年融资成本约824000港元，2020年同期约980000港元[106][110] - 2021年上半年公司拥有人应占综合亏损净额约25987000港元，较2020年同期增加约131.2%[107][111] 公司资产负债关键指标变化 - 2021年6月30日非流动资产为54256千港元，2020年12月31日为59568千港元，减少8.92%[16] - 2021年6月30日流动资产为80811千港元，2020年12月31日为99951千港元，减少19.15%[16] - 2021年6月30日流动负债为46893千港元，2020年12月31日为44688千港元，增加4.93%[16] - 2021年6月30日流动资产净值为33918千港元，2020年12月31日为55263千港元，减少38.63%[16] - 2021年6月30日资产净值为88174千港元，2020年12月31日为114831千港元，减少23.21%[16] - 2021年6月30日股本为50906千港元，与2020年12月31日持平[18] - 2021年6月30日储备为37787千港元，2020年12月31日为63784千港元，减少40.76%[18] - 2021年6月30日本公司拥有人应占权益总额为88693千港元，2020年12月31日为114690千港元，减少22.67%[18] - 2021年6月30日，集团现金及现金等价物约为518.8万港元，2020年约为341.5万港元[113] - 2021年6月30日，集团总资产约为1.35067亿港元，2020年12月31日约为1.59519亿港元；总负债约为4689.3万港元，2020年12月31日约为4468.8万港元；负债比率约为34.7%，2020年12月31日约为28.0%；流动比率约为1.72，2020年12月31日约为2.24[115][119] - 2021年6月30日，集团账面价值约2852.2万港元的土地及楼宇已作抵押，2020年12月31日约为3058.3万港元[118][123] 公司现金流关键指标变化 - 2021年上半年经营活动所得现金净额为1,357千港元，2020年为2,257千港元[22] - 2021年上半年投资活动所得现金净额为3,052千港元，2020年为 - 528千港元[22] - 2021年上半年融资活动所用现金净额为 - 2,626千港元，2020年为 - 3,462千港元[22] - 2021年上半年现金及现金等价物增加净额为1,783千港元，2020年为 - 1,733千港元[22] 各业务线收益关键指标变化 - 截至2021年6月30日止六个月，软件平台服务收益为9776千港元，2020年同期为10387千港元[32] - 截至2021年6月30日止六个月，手机游戏及应用收益为23千港元，2020年同期为40千港元[32] - 截至2021年6月30日止六个月，放债所得利息收入为773千港元，2020年同期为7040千港元[32] - 截至2021年6月30日止六个月，公司总收益为10572千港元，2020年同期为17467千港元[32] - 2021年上半年放债业务分部收益约773000港元，较2020年同期减少约6267000港元；软件平台业务分部收益约9776000港元，较2020年同期减少约611000港元[98][101] - 软件平台业务本期分部收益略微下降约5.9%，占集团总收益约92.5%，2020年约为59.5%[129][133] - 放债业务本期分部收益减少约89.0%，占集团总收益约7.3%，2020年约为40.3%；应收贷款及利息减值亏损增加至约2053.7万港元，2020年约为600.5万港元[134][136] - 手机游戏及应用业务本期和2020年同期收入稳定在低水平，占集团总收益不到1.0%[135] - 手机游戏及应用业务期间收益平稳处于低水平，对集团总收益贡献低于1.0%[137] 各业务线溢利及资产关键指标变化 - 2021年上半年软件平台可报告分部溢利为943千港元，放债为944千港元，手机游戏及应用亏损709千港元[39] - 2020年上半年软件平台可报告分部溢利为2562千港元，放债为5804千港元，手机游戏及应用亏损490千港元[41] - 截至2021年6月30日，软件平台可报告分部资产为10439千港元，放债为62290千港元，手机游戏及应用为13356千港元[39] - 截至2020年6月30日，软件平台可报告分部资产为10779千港元，放债为107272千港元，手机游戏及应用为40458千港元[41] 其他财务指标变化 - 2021年上半年经调整EBITDA为1178千港元，2020年同期为7876千港元[43] - 截至2021年6月30日止六个月，其他收入为23.8万港元，2020年同期为141.2万港元[45] - 截至2021年6月30日止六个月，融资成本为83.4万港元，2020年同期为98万港元[48] - 截至2021年6月30日止六个月，员工成本为645.1万港元，2020年同期为932.2万港元[48] - 截至2021年6月30日止六个月，实际税项抵免为0，2020年同期为105.7万港元[50] - 截至2021年6月30日止六个月，每股基本亏损按公司拥有人应占亏损约2598.7万港元及已发行普通股加权平均数12.7264亿股计算，2020年同期亏损约1124万港元[57][61] - 截至2021年6月30日止三个月，每股基本亏损按公司拥有人应占亏损约491.1万港元及已发行普通股加权平均数12.7264亿股计算，2020年同期亏损约672.1万港元[58][61] - 由于无潜在摊薄已发行普通股，截至2021年及2020年6月30日止期间每股摊薄亏损与每股基本亏损相同[59][61] - 2021年上半年主要管理人员薪金及其他酬金为700千港元，退休计划供款为13千港元；2020年同期分别为2277千港元和44千港元[92] 股息分配情况 - 董事会不建议就截至2021年6月30日止六个月派付任何中期股息，2020年同期也无[56][60] - 公司不建议就本期派付中期股息，2020年亦无派付[112] 物业、设备及资产处置情况 - 截至2021年6月30日止六个月，公司无重大物业、厂房及设备收购[63] - 截至2021年6月30日止六个月，公司处置了所有机动车辆[64] - 截至2021年6月30日止六个月，公司无重大物业、厂房及设备和无形资产的收购及出售，且已出售所有汽车[65,67,68] - 2021年7月5日公司全资附属公司拟出售物业，总代价为38000000港元，截至中期报告日期未完成[93][95] 应收及应付款项情况 - 2021年6月30日应收账款总额为8566千港元，较2020年12月31日的7641千港元有所增加；扣除亏损拨备后为3071千港元，2020年12月31日为2087千港元[70] - 2021年6月30日按金及其他应收款为4296千港元，较2020年12月31日的5228千港元减少；预付款为6088千港元，较2020年12月31日的6455千港元减少[70] - 除3311000港元的若干按金及预付款外，公司预期所有应收账款及其他应收款可于一年内收回或确认为支出[70,71] - 2021年6月30日，一个月内应收账款为1235千港元，较2020年12月31日的676千港元增加；超过一个月但少于三个月为1324千港元，较2020年12月31日的694千港元增加[73] - 2021年6月30日应收贷款及利息总计104797千港元，较2020年12月31日的104857千港元略有减少；扣除亏损拨备后为62168千港元，2020年12月31日为82766千港元[77] - 应收贷款年利率约为10% - 58.9%，与2020年相同[77,78] - 2021年6月30日即期（未逾期）贷款为54606千港元，较2020年12月31日的67095千港元减少；逾期六个月以上贷款为7556千港元，较2020年12月31日的8008千港元减少[81] - 2021年6月30日应付账款为1437千港元，较2020年12月31日的1446千港元略有减少；应计费用及其他应付款为3131千港元，较2020年12月31日的1756千港元增加[85] - 所有应付账款及其他应付款预期将在一年内清偿或确认为收入或按要求偿还[84] 股本情况 - 法定普通股股本为3000000千股，金额为120000千港元；已发行及缴足普通股股本为1272640千股，金额为50906千港元[87] - 2021年6月30日，公司法定股本为1200万港元，分为30亿股每股面值0.04港元的股份，其中12.7264亿股普通股已发行及缴足[116][120] - 截至2021年6月30日，已发行股份总数为1,272,640,000股[149][150] 股东持股情况 - 截至2021年6月30日，主要股东赵毅雄先生持有663,477,955股好仓，占股52.13%[149] 购股计划情况 - 2013年5月8日，公司通过决议采纳新购股计划，有效期10年[153][157] - 2016年4月29日，公司通过决议修改购股计划“合资格参与者”定义并加入“投资实体”定义[154][157] - 2018年6月25日，股东批准更新

财务报告公布情况 - 公司公布2021年第一季度未经审核简明综合业绩，已获审核委员会审阅及批准[8][9] 财务数据关键指标变化 - 2021年第一季度收益为6769000港元，2020年同期为9982000港元[10] - 2021年第一季度销售成本为2006000港元，2020年同期为1487000港元[10] - 2021年第一季度毛利为4763000港元，2020年同期为8495000港元[10] - 2021年第一季度经营亏损为21090000港元，2020年同期为5906000港元[12] - 2021年第一季度除税前亏损为21484000港元，2020年同期为6410000港元[12] - 2021年第一季度期内亏损为21484000港元，2020年同期为5883000港元[12] - 2021年第一季度本公司拥有人应占亏损为21076000港元，2020年同期为4519000港元[12] - 2021年第一季度基本及摊薄每股亏损为1.66港仙，2020年同期为0.36港仙[12] - 2021年第一季度全面开支总额为21500000港元，2020年同期为5945000港元[14] - 2021年1月1日经审核公司总权益为114,831千港元，3月31日未经审核为93,331千港元[16] - 2021年第一季度公司亏损21,484千港元，全面开支总额为21,500千港元[16] - 2021年第一季度换算外国业务财务报表的汇兑差额为16千港元[16] - 2021年第一季度其他收入为55.6万港元，2020年同期为1.5万港元[29] - 2021年第一季度除税前亏损已扣除融资成本39.4万港元、员工成本339.3万港元等多项费用[33] - 2020年实际税项抵免为52.7万港元，2021年无实际税项抵免[35] - 2021年第一季度公司拥有人应占亏损约2107.6万港元，2020年同期约451.9万港元[43][46] - 截至2021年3月31日止三个月每股基本亏损按相关亏损及12.7264亿股已发行普通股加权平均数计算[43][46] - 2021年第一季度公司总营收约676.9万港元，较2020年同期减少约321.3万港元，降幅32.2%[49] - 2021年第一季度销售成本约200.6万港元，2020年同期约148.7万港元[51] - 2021年第一季度毛利约476.3万港元，较2020年同期减少约43.9%，利润率从85.1%降至70.4%[52] - 2021年第一季度公司总收益约676.9万港元，较2020年同期约998.2万港元减少约321.3万港元或32.2%[53] - 2021年第一季度销售成本约200.6万港元，2020年约148.7万港元[54] - 2021年第一季度毛利约476.3万港元，较2020年约849.5万港元减少约43.9%，毛利率从2020年同期约85.1%降至约70.4%[55] - 2021年第一季度行政及其他经营开支约2492.4万港元，2020年约1152.7万港元，主要因应收贷款及应收利息减值亏损准备约2054.7万港元（2020年约238.3万港元）[57][63] - 2021年第一季度融资成本约39.4万港元，2020年约50.4万港元[58][64] - 2021年第一季度公司拥有人应占综合亏损净额约2107.6万港元，较2020年同期约451.9万港元增加约366.4%[59][65] 各条业务线数据关键指标变化 - 2021年第一季度提供软件平台服务收益为5,986千港元，2020年为5,842千港元[27] - 2021年第一季度手机游戏及应用收益为10千港元，2020年为13千港元[27] - 2021年第一季度放债所得利息收入为773千港元，2020年为4,127千港元[27] - 2021年第一季度香港财务报告准则第15号范围内收益为5,996千港元，2020年为5,855千港元[27] - 2021年第一季度总收益为6,769千港元，2020年为9,982千港元[27] - 2021年第一季度放贷业务收入约77.3万港元，较2020年同期减少约335.4万港元[50] - 放债业务利息收入减少约335.4万港元，2021年第一季度分部收益约77.3万港元，较2020年同期约412.7万港元减少约81.3%[53][69][71] - 软件平台业务2021年第一季度分部收益约598.6万港元，较2020年同期约584.2万港元增长约2.5%[53][62][68] - 软件平台业务2021年第一季度占公司总收益约88.4%，2020年约58.5%；放债业务占比约11.4%，2020年约41.3%；手机游戏及应用业务占比均低于1.0%[62][68][69][71][72] 会计准则应用情况 - 公司已采纳2021年1月1日开始生效的新订及经修订香港财务报告准则，未造成重大变动[20][23] - 公司未应用已颁布但未生效的新订及经修订香港财务报告准则，正在评估影响[21][23] 股息分配情况 - 董事会不建议2021年第一季度派付任何中期股息，2020年亦无[60][66] 公司未来展望 - 公司预计未来恢复之路挑战重重，表现将受疫情影响[76] 股份相关情况 - 法定普通股为30亿股，金额12000万港元；已发行及缴足普通股为12.7264亿股，金额5090.6万港元[48] - 截至2021年3月31日，已发行股份总数为12.7264亿股[84][85] - 截至2021年3月31日，赵毅雄先生持有6.63477955亿股，占股52.13%[84] 董事权益及任职情况 - 截至2021年3月31日，无董事在公司及其相联法团股份等中拥有须披露权益及淡仓[78][80] - 除报告披露外，期间公司或附属公司无安排使董事等通过购入股份或债务证券获益[79][81] - 钟文礼等多位董事在竞争业务中有权益，梁文俊和林家礼已辞任相关职务[88] - 2021年3月1日林家礼、4月14日庄查华辞任，公司独立非执行董事数量未达GEM上市规则要求[89] - 公司将在2021年5月31日前寻找合适人选以满足规则要求[89] - 2021年3月1日林家礼博士辞任独立非执行董事，4月14日张家华先生辞任执行董事后，公司有三名执行董事和两名独立非执行董事[93] - 公司独立非执行董事人数未符合GEM上市规则第5.05(1)条最少人数规定，也不再符合第5.28条审核委员会独立非执行董事最少人数规定[93] - 公司将在2021年5月31日或之前尽力物色合适人选作出相关委任以符合规定[93] - 报告日期董事会成员包括三名执行董事周翊先生、钟文礼先生及姚通先生，两名独立非执行董事梁文俊先生及林婉雯女士[96][97] 审计委员会情况 - 截至报告日期，审计委员会由梁文俊和林婉文组成，梁文俊任主席[90] - 审计委员会已审查公司会计原则和做法，讨论内部控制和财务报告事项[91] - 审核委员会由两名独立非执行董事梁文俊先生和林婉雯女士组成，梁文俊先生为主席[94] - 审核委员会检讨了公司采纳的会计原则及实务，讨论了内部监控及财务申报事宜，审阅了第一季度未经审核报告[94] 董事证券交易行为守则情况 - 公司采纳的董事证券交易行为守则严谨度不低于GEM上市规则第5.48至5.67条规定[92][95] 公司证券买卖情况 - 本期间公司及其附属公司未购买、出售或赎回公司任何上市证券[96][97]

公司基本信息 - 公司股份代号为8148[15] - 公司网站为www.aurumpacific.com.hk[15] - 公司香港总办事处及主要营业地点位于香港湾仔谢斐道90号豫港大厦21楼[14][15] - 公司核数师为天职香港会计师事务所有限公司[14][15] 公司人员信息 - 公司执行董事包括周翊先生、钟文礼先生、张家华先生、姚通先生[12][13] - 公司独立非执行董事包括梁文俊先生、林婉雯女士[12][13] - 报告日期，董事会由六名董事组成，四名执行董事和两名独立非执行董事[88][94] - 周翊先生出席董事会会议5次，出席股东大会1次，出席率均为100%[97] - 钟文礼先生出席董事会会议5次，出席股东大会0次，董事会会议出席率100%[97] - 张家华先生出席董事会会议2次，出席率100%[97] - 徐永得先生出席董事会会议5次，出席股东大会1次，出席率均为100%[97] - 冼佩莹女士出席董事会会议3次，出席股东大会0次，董事会会议出席率75%[97] - 伍健文先生出席董事会会议2次，出席率100%[97] - 陈冠忠先生出席董事会会议2次，出席率100%[97] - 郑永强先生出席董事会会议7次，出席股东大会0次，董事会会议出席率100%[97] - 梁文俊先生出席董事会会议7次，出席股东大会0次，董事会会议出席率100%[99] - 独立非执行董事初步任期为三年，前非执行董事郑永强未按指定任期委任，于2018年10月1日获委任，2021年1月1日辞任[107] - 2020年12月31日止财政年度公司有3名独立非执行董事，至少1名有专业会计或相关财务管理专长[110][113] - 2021年3月1日林家礼博士辞任后，公司有6名董事，4名执行董事和2名独立非执行董事，未达GEM上市规则规定最少人数[111][113] - 公司将在2021年5月31日或之前物色合适人选以符合规定[111][113] - 袁咏筠自2018年5月起任公司秘书，梁丽明自2020年10月14日起任联席公司秘书，袁女士于2021年3月2日辞任[183][187][189][195] 公司财务数据关键指标变化 - 2020年公司及其附属公司总收益约3142万港元，较2019年约4007.3万港元减少约865.3万港元或21.6%[17][21] - 2020年销售成本约1169.9万港元，较2019年约459.8万港元增长超154%，外包成本约916.7万港元，2019年约252.1万港元[23][27] - 2020年毛利约1972.1万港元，较2019年约3547.5万港元减少约44.4%，毛利率从2019年约88.5%降至2020年约62.8%[24][28] - 2020年行政及其他经营开支约7541.1万港元，较2019年约5825.7万港元增加，主要因减值亏损准备约2761.6万港元，2019年约497万港元[25][29] - 2020年融资成本约189.6万港元，较2019年约232.7万港元减少[26][30] - 2020年公司拥有人应占综合亏损净额约7161.1万港元，较2019年约6147万港元增加约16.5%[32][36] - 董事会不建议就2020年派付任何末期股息，2019年也无[33][37] - 2020年12月31日，公司現金及現金等值物約為3,415,000港元（2019年：約9,610,000港元）[48][52] - 2020年12月31日，公司總資產約為159,519,000港元（2019年：約260,698,000港元），總負債約為44,688,000港元（2019年：約57,979,000港元），負債比率約為28.0%（2019年：約22.2%），流動比率約為2.24（2019年：約2.71）[49][53] - 截至2020年12月31日止年度，公司出售若干附屬公司全部股權，總代價約為1,489,000港元[50][54] - 2020年12月31日，公司法定股本為120,000,000港元，分為3,000,000,000股每股面值0.04港元之股份，其中1,272,640,000股普通股為已發行及繳足[56][61] - 2018年配售所得款項淨額約32,337,000港元，自2019年結轉約1,458,000港元，2020年無所得款項用於擬定用途[57][62] - 2020年12月31日，集团账面价值约3058.3万港元的土地及楼宇和约132.6万港元的汽车用作附属公司附息借款抵押，2019年分别约为3470.7万港元和零港元[67][73] - 2020年12月31日，集团存在或然负债，与公司及其两间附属公司为集团贷款向银行提供的公司担保有关[68][74] - 2019年公司两间附属公司按年利率3.5%-4.8%融资租赁两辆汽车，公司就2019年12月31日账面价值约215.8万港元的融资租赁发出公司担保，相关汽车2020年11月出售，租金结算，2020年12月31日无相关担保[69][74] - 2020年12月31日，集团在香港及中国有56名员工，2019年为58名；2020年员工成本（含董事酬金）约1472.4万港元，2019年约为1857万港元[70][75] - 2020年德勤香港有限公司提供审计服务报酬为88.8万港元，非审计服务报酬为3.3万港元[173] - 截至2020年12月31日，外聘核数师天职香港会计师事务所有限公司审核服务酬金为88.8万港元，非审核服务酬金为3.3万港元[178] 各条业务线数据关键指标变化 - 放债业务2020年分部收益约1069万港元，较2019年约1704万港元减少约635万港元[18][21] - 移动游戏及应用业务2020年分部收益约32.7万港元，较2019年约292.6万港元减少约259.9万港元[19] - 软件平台业务2020年分部收益约2040.3万港元，较2019年约2010.7万港元增加约29.6万港元[20] - 手机游戏及应用业务2020年分部收益约32.7万港元，较2019年约292.6万港元减少约259.9万港元，降幅约88.8%，占集团总收益比例从2019年约7.3%降至2020年约1.0%[22][42] - 软件平台业务2020年分部收益约2040.3万港元，较2019年约2010.7万港元增长约29.6万港元，增幅约1.5%，占集团总收益比例从2019年约50.2%升至2020年约64.9%[22][35][39] - 放债业务2020年分部收益减少约37.3%，占集团总收益比例从2019年约42.5%降至2020年约34.0%，贷款及应收利息减值亏损增至约1715.9万港元，2019年约485万港元[41] - 手机游戏及应用业务2020年因多种因素致商誉和无形资产额外减值亏损约3855.8万港元，2019年约4497.5万港元[42] - 2020年放債業務分部收益減少約37.3%，為總收益貢獻約34.0%（2019年：約42.5%），應收貸款及利息減值虧損增至約17,159,000港元（2019年：約4,850,000港元）[43] - 2020年手機遊戲及應用業務分部收益減少約88.8%，為總收益貢獻約1.0%（2019年：約7.3%），商譽及無形資產額外減值虧損達到約38,558,000港元（2019年：約44,975,000港元）[44] 公司业务发展计划 - 公司放債業務擬用10,000,000港元發展，手機遊戲及應用業務擬用5,000,000港元發展，物色環保項目潛在投資擬用8,000,000港元，餘額用作一般營運資金[57][62] 公司财务政策与风险管理 - 公司發展中採取保守庫務政策，以內部資源及股權或債務融資活動提供資金，評估放債客戶信貸，董事會監察財務狀況管理流動資金風險[58][63] - 董事認為公司無重大外匯風險[59][64] 公司企业管治情况 - 公司在2020年遵守企业管治守则，除A.2.1、A.2.7、A.4.1、A.6.7、E.1.2及F.1.3条文外[78][84] - 企业管治守则规定每年至少举行四次定期董事会会议，2020年举行了7次董事会会议[91][92] - 截至2020年12月31日止年度共举行7次董事会会议[95] - 董事会辖下有审核、薪酬和提名3个委员会[116][120] - 薪酬委员会由2名独立非执行董事和1名执行董事组成，梁文俊任主席[119][122] - 2020年12月31日止年度薪酬委员会举行2次会议[124] - 梁文俊、霍健烽出席次数/合资格出席次数为2/2，徐永得、陈冠忠为1/1，姚通、伍健文不适用[125] - 2020年薪酬委员会审查集团薪酬政策和董事薪酬方案，并向董事会提建议[127] - 公司接获独立非执行董事独立性年度确认，认为其均为独立人士[112][114] - 2020年薪酬委员会审阅集团薪酬政策和全体董事薪酬组合[129] - 2021年1月1日霍健烽辞任独立非执行董事，林婉雯获委任为薪酬委员会成员[129][142] - 2020年12月7日姚通获委任为执行董事[129] - 提名委员会由2名独立非执行董事和1名执行董事组成，梁文俊任主席[131][133][147] - 2020年提名委员会举行2次会议，梁文俊、霍健烽出席率100%，周翊、陈冠忠出席率100%，伍健文不适用[132][133][134] - 2019年2月董事会采纳提名政策[136][141] - 2013年9月1日集团采纳董事会多元化政策[143] - 提名委员会按候选人多方面条件甄选董事人选[137][141] - 提名委员会每年审查董事会多元化政策实施情况[146] - 提名委员会认为集团达成董事会多元化政策[147] - 集团于2013年9月1日采纳董事会多元化政策，提名委员会认为集团已达成该政策[148][151] - 截至报告日期，审核委员会由两名独立非执行董事组成，主席为梁文俊先生[155][156] - 2020年审核委员会计划每年最少举行四次会议，实际举行了四次会议[158] - 2020年审核委员会成员梁文俊先生、霍健烽先生、林家礼博士出席会议次数均为4/4[160] - 霍健烽先生于2021年1月1日辞任独立非执行董事，林家礼博士于2021年3月1日辞任，林婉雯女士于2021年1月1日获委任为审核委员会成员[160][161][162][166][167][168] - 截至2020年12月31日止年度，审核委员会已审阅财务报告事宜、就外聘核数师委聘及续聘向董事会作推荐建议等[163][169] - 董事会负责履行相当于企业管治守则守则条文D.3.1的企业管治职务，2020年公司企业管治政策经董事会审阅[170][176] - 董事负责编制能公平真实反映公司财务状况的财务报表，编制2020年财务报表时已挑选合适会计政策等[171][177] - 董事会负责评估和确定公司愿意承担的风险性质和程度，确保公司建立和维护合适有效的风险管理及内部控制系统[174] - 2020年度，各董事均参与持续专业发展，袁女士及梁女士接受不少于15小时相关专业培训[186][189][195] - 公司采用双向通讯渠道向股东及投资者汇报业绩，股东可于股东大会前不少于20个营业日获发通告[193][199] - 股东持有不少于公司十分之一已缴足股本且有表决权时，可书面要求召开临时股东大会，会议需在提交要求后两个月内举行[200] - 公司已委聘外部独立顾问对内部监控系统进行年度检讨，2020年未识别到重大问题[180][184] - 公司已采纳董事证券交易行为守则，未发现违反规定情况[190][196] - 公司安排保险为董事责任提供保障，投保范围按年检讨[191][197] - 审核委员会定期审阅及批准2020年度关联方交易（如有）[192][198] - 2020年公司宪法文件无变动，综合版本可在公司及GEM网站查阅[194][199]

CHARACTERISTICS OF GEM OF THE STOCK EXCHANGE OF HONG KONG LIMITED (THE "STOCK EXCHANGE") 香港交易及結算所有限公司及聯交所對本報告之內容概不負責，對其準確性或完整性亦不發表任何聲明，並明確表示概不 就因本報告全部或任何部分內容而產生或因倚賴該等內容而引致之任何損失承擔任何責任。 本報告乃遵照聯交所GEM證券上市規則（「GEM上市規則」）而刊載，旨在提供有關奧栢中國集團有限公司（「本公司」）的資 料；本公司的董事（「董事」）願就本報告的資料共同及個別地承擔全部責任。各董事在作出一切合理查詢後，確認就其所知 及所信：(1)本報告所載資料在各重要方面均屬準確完備，沒有誤導或欺詐成分；(2)且並無遺漏任何事項，足以令致本報告或 其所載任何陳述產生誤導；及(3)本報告所表達之一切意見乃經審慎周詳考慮後達致，並以公平合理之基準及假設為依據。 RESULTS 業績 GEM has been positioned as a market designed to accommodate small and mid-sized compani ...

财务报告概述 - 公司公布截至2020年6月30日止三个月及六个月简明综合中期业绩，与2019年同期比较，业绩未经审核但获审核委员会审阅及批准[9][10] 整体财务数据关键指标变化 - 2020年Q2收益7485千港元，2019年同期为11263千港元；2020年H1收益17467千港元，2019年同期为21402千港元[11] - 2020年Q2毛利5361千港元，2019年同期为10038千港元；2020年H1毛利13856千港元，2019年同期为19133千港元[11] - 2020年Q2经营亏损8244千港元，2019年同期为2454千港元；2020年H1经营亏损14150千港元，2019年同期为7714千港元[11] - 2020年Q2除税前亏损8720千港元，2019年同期为2999千港元；2020年H1除税前亏损15130千港元，2019年同期为9051千港元[11] - 2020年Q2期内亏损8190千港元，2019年同期为2469千港元；2020年H1期内亏损14073千港元，2019年同期为7992千港元[11] - 2020年Q2本公司拥有人应占亏损6721千港元，2019年同期为1745千港元；2020年H1本公司拥有人应占亏损11240千港元，2019年同期为5928千港元[12] - 2020年Q2非控股权益应占亏损1469千港元，2019年同期为724千港元；2020年H1非控股权益应占亏损2833千港元，2019年同期为2064千港元[12] - 2020年Q2每股基本及摊薄亏损0.53港仙，2019年同期为0.14港仙；2020年H1每股基本及摊薄亏损0.88港仙，2019年同期为0.47港仙[12] - 2020年Q2亏损8190千港元，2019年同期亏损2469千港元；2020年H1亏损14073千港元，2019年同期亏损7992千港元[14] - 2020年Q2换算外国业务财务报表汇兑差额为16千港元，2019年同期为 - 63千港元；2020年H1为 - 46千港元，2019年同期为 - 59千港元[14] - 2020年Q2全面开支总额为8174千港元，2019年同期为2532千港元；2020年H1为14119千港元，2019年同期为8051千港元[14] - 2020年6月30日非流动资产为110174千港元，2019年12月31日为120932千港元[16] - 2020年6月30日流动资产为131709千港元，2019年12月31日为139766千港元[16] - 2020年6月30日流动负债为48548千港元，2019年12月31日为51552千港元[16] - 2020年6月30日流动资产净值为83161千港元，2019年12月31日为88214千港元[16] - 2020年6月30日资产总值减流动负债为193335千港元，2019年12月31日为209146千港元[16] - 2020年6月30日非流动负债为4735千港元，2019年12月31日为6427千港元[17] - 2020年6月30日资产净值为188600千港元，2019年12月31日为202719千港元[17] - 2020年上半年公司亏损1.124亿港元，2019年同期亏损5928万港元[19] - 2020年上半年经营活动所得现金净额为2257万港元，2019年同期所用现金净额为1.0422亿港元[21] - 2020年上半年投资活动所用现金净额为528万港元，2019年同期为70万港元[21] - 2020年上半年融资活动所用现金净额为3462万港元，2019年同期所得现金净额为7427万港元[21] - 2020年上半年现金及现金等价物减少净额为1733万港元，2019年同期为3065万港元[21] - 2020年上半年其他收入为1412千港元，2019年同期为829千港元[41][45] - 2020年上半年折旧及摊销为 - 10609千港元，2019年同期为 - 10464千港元[41] - 2020年上半年融资成本为 - 980千港元，2019年同期为 - 1337千港元[41][48] - 2020年上半年减值亏损为 - 7030千港元，2019年同期为 - 17千港元[41] - 2020年上半年未分配企业开支为 - 5799千港元，2019年同期为 - 8738千港元[41] - 2020年上半年除税前亏损为 - 15130千港元，2019年同期为 - 9051千港元[41] - 截至2020年6月30日止三个月，员工成本（包括董事酬金）为4060千港元，2019年同期为3892千港元；截至2020年6月30日止六个月，员工成本为9322千港元，2019年同期为9278千港元[51] - 截至2020年6月30日止三个月，无形资产摊销为3209千港元，物业、厂房及设备折旧为1510千港元，使用权资产折旧为519千港元等；截至2020年6月30日止六个月，无形资产摊销为6418千港元，物业、厂房及设备折旧为3052千港元，使用权资产折旧为1139千港元等[53] - 截至2020年6月30日止三个月和六个月，实际税项抵免分别为530千港元和1057千港元，2019年同期分别为530千港元和1059千港元[55] - 董事会不建议就截至2020年6月30日止六个月派付任何中期股息，2019年同期也无派息[58][62] - 截至2020年6月30日止六个月，每股基本亏损按公司拥有人应占期内亏损约11240000港元（2019年：约5928000港元）及期内已发行普通股加权平均数1272640000股计算[59][66] - 截至2020年6月30日止三个月，每股基本亏损按公司拥有人应占期内亏损约6721000港元（2019年：约1745000港元）及期内已发行普通股加权平均数1272640000股计算[60][64] - 截至2020年及2019年6月30日止期间，因无潜在摊薄已发行普通股，每股摊薄亏损与每股基本亏损相同[61][65] - 截至2020年6月30日止六个月，公司无重大物业、厂房及设备的收购和处置[67] - 截至2020年6月30日止六个月，公司无重大无形资产的收购和处置[68] - 截至2020年6月30日，应收账款总额为5,918千港元，较2019年12月31日的6,053千港元有所下降[76] - 截至2020年6月30日，应收账款亏损拨备为144千港元，2019年12月31日为118千港元[76] - 截至2020年6月30日，按金及其他应收款为16,913千港元，2019年12月31日为5,877千港元[76] - 截至2020年6月30日，预付款为2,149千港元，2019年12月31日为2,376千港元[76] - 除约130,000港元（2019年：约245,000港元）的若干按金外，公司预期所有应收账款及其他应收款可于一年内收回或确认为支出[76] - 截至2020年6月30日，应收贷款及利息总计106,115千港元，较2019年12月31日的117,035千港元有所下降[85] - 截至2020年6月30日，应收贷款及利息亏损拨备为10,936千港元，2019年12月31日为4,932千港元[85] - 应收贷款年利率约为10%至58.9%（2019年：约10.0%至58.9%）[85] - 截至2020年6月30日，即期（未逾期）应收贷款及利息总计75,350千港元，逾期少于3个月的为19,829千港元[89] - 2020年6月30日应付账款为1394千港元，2019年12月31日为1405千港元；应计费用及其他应付款2020年6月30日为192千港元，2019年12月31日为1246千港元[94] - 法定普通股股份数目为3000000千股，金额为120000千港元；已发行及缴足普通股股份数目为1272640千股，金额为50906千港元[97] - 2020年上半年主要管理人员薪金及其他酬金为2277千港元，退休计划供款为44千港元；2019年上半年薪金及其他酬金为2280千港元，退休计划供款为45千港元[107] - 2020年上半年公司总营收约为17467000港元，较2019年同期减少约3935000港元，降幅18.4%[112] - 2020年上半年放贷业务利息收入减少约3207000港元，软件平台业务收入增加约645000港元，移动游戏及应用业务收入减少约1373000港元[113] - 2020年上半年销售成本约为3611000港元，2019年约为2269000港元[114] - 2020年上半年毛利约为13856000港元，较2019年减少约27.6%，毛利率约为79.3%，2019年约为89.4%[115] - 2020年上半年行政及其他经营费用约为29418000港元，2019年约为27676000港元，费用增加主要因贷款及应收利息减值损失大幅增加[116] - 2020年上半年公司总收益约1746.7万港元，较2019年同期约2140.2万港元减少约393.5万港元或18.4%[117] - 2020年上半年销售成本约361.1万港元，2019年约226.9万港元[118] - 2020年上半年毛利减少约27.6%至约1385.6万港元，2019年约1913.3万港元，毛利率约79.3%，2019年约89.4%[119] - 2020年上半年行政及其他经营开支约2941.8万港元，2019年约2767.6万港元[120] - 2020年上半年融资成本约98万港元，2019年约133.7万港元[121][127] - 2020年上半年公司拥有人应占亏损约1124万港元，较2019年同期约592.8万港元增加约89.6%[122][128] - 2020年6月30日，集团现金及现金等价物约782.9万港元，2019年约961万港元[144] - 2020年6月30日，集团资产负债率约22%，2019年12月31日约22.2%，流动比率约2.71，2019年12月31日约2.71[145] - 2020年6月30日，集团现金及现金等价物约为782.9万港元，2019年约为961万港元[149] - 2020年6月30日，集团总资产约为2.41883亿港元，2019年12月31日约为2.60698亿港元；总负债约为5328.3万港元，2019年12月31日约为5797.9万港元；负债比率约为22%，2019年12月31日约为22.2%；流动比率约为2.71，与2019年12月31日持平[150] - 2020年6月30日，公司法定股本为1.2亿港元，分为30亿股每股面值0.04港元之股份，其中12.7264亿股普通股为已发行及缴足[151] - 2020年6月30日，集团账面价值约3264.6万港元的土地及楼宇已作抵押，2019年12月31日约为3470.7万港元[155][163] - 2020年6月30日，集团具有或然负债，涉及公司及其两间附属公司就集团动用贷款向银行提供的公司担保[156][164] - 本期内，公司两间附属公司按年利率3.5% - 4.8%融资租赁两辆汽车，为期三年及五年；2020年6月30日公司就融资租赁发出的公司担保账面价值约162.9万港元，2019年12月31日约为215.8万港元[157][164] - 2020年6月30日，集团约有54名员工，2019年6月30日为65名；本期员工成本（包括董事酬金）约932.2万港元，2019年约为927.8万港元[158][165] 各业务线数据关键指标变化 - 2020年上半年提供软件平台服务收益为

奧栢中國集團有限公司 ( incorporated in the Cayman Islands with limited liability) ( 於開曼群島註冊成立的有限公司 ) Stock Code 股份代號 : 8148 2020 First Quarterly Report 第一季度業績報告 CHARACTERISTICS OF GEM OF THE STOCK EXCHANGE OF HONG KONG LIMITED (THE "STOCK EXCHANGE") GEM has been positioned as a market designed to accommodate small and mid-sized companies to which a higher investment risk may be attached than other companies listed on the Stock Exchange. Prospective investors should be aware of the potential risks of investing in such ...

公司整体财务数据关键指标变化 - 2019年公司及其附属公司总收益约4007.3万港元，较2018年约5396.8万港元减少约1389.5万港元或25.7%[16][19] - 2019年公司销售成本约459.8万港元，2018年约912.4万港元[17][20] - 2019年公司毛利约3547.5万港元，较2018年约4484.4万港元减少约20.9%[18] - 2019年公司毛利率约88.5%，2018年约83.1%[18] - 集团毛利减少约20.9%，从2018年约4484.4万港元降至2019年约3547.5万港元，2019年毛利率维持约88.5%（2018年约83.1%）[21] - 2019年行政及其他经营开支约5827.5万港元（2018年约5920.8万港元），整体减少因研发开支轻微减少[23][27] - 2019年融资成本约232.7万港元（2018年约251.3万港元）[24][28] - 2019年公司拥有人应占亏损约6147万港元，较2018年约3896.7万港元增加约57.7%，主要因手游业务收益下滑及商誉减值[25][29] - 2019年12月31日公司现金及现金等价物约为961万港元（2018年：约1494.8万港元）[52][56] - 2019年12月31日集团总资产约为2.60698亿港元（2018年：约3.24784亿港元），总负债约为5797.9万港元（2018年：约5420.8万港元），负债比率约为22.2%（2018年：约16.7%），流动比率约为2.71（2018年：约3.20）[53][57] - 2019年12月31日集团土地及楼宇账面价值约3470.7万港元（2018年：约3883.1万港元）用作附属公司附息借款抵押[64][70] - 2019年12月31日公司就租赁负债提供的担保账面价值约215.8万港元（2018年：约318.8万港元），子公司以3.5%-4.8%年利率租赁汽车[66] - 2019年12月31日，集团在香港及中国有58名员工，2018年为66名；2019年度员工成本约1857万港元，2018年约为2123.8万港元[72][74] 各业务线数据关键指标变化 - 2019年放债业务利息收入约1704万港元，较2018年约1347.3万港元大幅增长[16][19] - 2019年软件平台业务分部收益约2010.7万港元，2018年约1860.3万港元[16][19] - 2019年软件平台业务占总收益约50.2%（2018年约34.5%），分部收益增长约8.1%[33][36] - 2019年手机游戏及应用业务分部收益从2018年约2189.2万港元减少约1896.6万港元至约292.6万港元，商誉减值约4497.5万港元[39][42] - 2019年放债业务分部收益增长约26.5%，占集团总收益约42.5%（2018年约25.0%）[41][44] 贷款相关数据变化 - 截至2019年12月31日，贷款应收款损失拨备增至约452万港元（2018年约8万港元），集团应收贷款（扣除损失拨备）降至约1.06045亿港元（2018年约1.08519亿港元）[46] - 2019年12月31日应收贷款亏损拨备增至约452万港元（2018年：约8万港元），未偿还应收贷款（已扣除亏损拨备）减至约1.06045亿港元（2018年：约1.08519亿港元）[50] 股息分配情况 - 董事会不建议就2019年度派付任何末期股息（2018年：无）[26][30] 配售所得款项使用情况 - 2018年配售所得款项净额约3233.7万港元，2019年约36.7万港元及25.2万港元分别用于发展手机游戏及应用业务和环保相关项目，截至2019年12月31日约145.8万港元未使用[56][60] 公司股本情况 - 2019年12月31日公司法定股本为1.2亿港元，分为30亿股每股面值0.04港元之股份，其中12.7264亿股普通股为已发行及缴足[55][59] 公司业务策略与预期 - 公司预期香港经济将继续放缓，集团表现会受影响，将严格执行成本控制政策并调整业务策略[48][51] - 公司在资源分配上更谨慎，会继续寻找潜在投资机会[49][51] - 公司采取审慎信贷政策经营放债业务，预期下行趋势将持续[50] 董事会组成与变动 - 截至报告日期，董事会由7名董事组成，包括3名执行董事、1名非执行董事及3名独立非执行董事[79][85] - 2019年12月31日止年度共举行5次董事会会议[88][89] - 陈冠忠先生、伍健文先生、郑永强先生、梁文俊先生、霍健烽先生、林家礼博士出席董事会会议次数与资格出席次数比为5/5；李畅悦先生为2/2；彭兆贤先生为3/3[90] - 伍健文于2019年3月1日获委任为执行董事，冼佩莹于2019年11月22日获委任为执行董事[91] - 李畅悦于2019年4月1日辞任执行董事，彭兆贤于2019年7月17日辞任独立非执行董事及相关委员会成员[91] - 林家礼于2019年1月1日获委任为独立非执行董事，于2019年7月17日获委任为审核委员会成员[91] - 2018年10月1日，陈冠忠获委任为行政总裁[94] - 2018年11月1日，陈伟杰辞任公司副主席后，公司暂未设主席[95] - 陈冠忠于2018年10月1日获委任为行政总裁，陈伟杰于2018年11月1日辞任公司副主席后，公司暂无主席[98] - 伍健文于2019年3月1日、冼佩莹于2019年11月22日获委任为执行董事，李畅悦于2019年4月1日辞任执行董事[99] - 林家礼于2019年1月1日获委任为独立非执行董事，于2019年7月17日获委任为审核委员会成员，彭兆贤于2019年7月17日辞任独立非执行董事及相关委员会成员[99] 独立非执行董事相关情况 - 所有独立非执行董事与公司订立的委任函初步任期为三年[100][104] - 截至2019年12月31日财政年度，三名独立非执行董事因其他要务未出席2019年5月31日公司股东大会[101][105] - 公司任何时候遵守GEM上市规则，保证至少三名独立非执行董事加入董事会，且至少一名有专业会计或相关财务管理专业知识[103][105] 董事会委员会相关情况 - 董事会辖下设有审核、薪酬、提名三个委员会[107][108] - 薪酬委员会由两名独立非执行董事及一名执行董事组成，梁文俊任主席，计划每年最少开一次会，2019年开了一次[114][115] - 2019年薪酬委员会成员出席会议情况：梁文俊、霍健烽、彭兆贤、陈冠忠均为1/1[116][117] - 2019年薪酬委员会按职权范围审查所有董事薪酬方案，对拟委任执行董事薪酬方案向董事会提建议[118] - 2019年薪酬委员会审阅全体董事及拟委任执行董事的薪酬组合并向董事会提建议[120] - 截至报告日期，提名委员会由2名独立非执行董事和1名执行董事组成，梁文俊任主席[123][125][141][145] - 2019年提名委员会举行1次会议，各成员出席次数/合资格出席次数均为1/1[124][125][126] - 董事会于2019年2月采纳提名政策，涉及公司董事提名、委任、重新委任及提名程序[128][134] - 集团于2013年9月1日采纳董事会多元化政策[132][136] - 提名委员会按候选人多方面条件甄选董事人选，评估新董事资格并向董事会提建议，评估退任董事是否符合条件并向股东提重选建议[129][130][134] - 提名委员会至少每年或必要时检讨提名政策[131][135] - 董事会多元化政策从多方面考虑多元化，以用人唯才为原则，按候选人长处和贡献作最终决定[138][139][143][144] - 提名委员会每年检讨董事会多元化组成并监察政策执行，认为集团已达成该政策[140][141][145][146] - 审核委员会负责向董事会建议外部审计师的委任、重新委任和罢免等多项职责[142] - 审核委员会计划每年最少举行四次会议，2019年已举行四次会议[150] - 审核委员会成员梁文俊先生、霍健烽先生出席会议次数为4/4，林家礼博士、彭兆贤先生出席次数为2/2[151] - 林家礼博士于2019年7月17日获委任为审核委员会成员，彭兆贤先生于同日辞任独立非执行董事[151] - 2019年审核委员会已审阅季度、中期及年度业绩，就外聘核数师委聘条款向董事会作推荐建议[152][157] 公司治理相关情况 - 2019年公司董事会已审阅公司的企业管治政策[154][158] - 2019年公司外聘核数师天职香港会计师事务所有限公司审核服务酬金为868,000港元，非审核服务酬金为45,000港元[160][164] - 董事会负责评估及界定公司愿意承担的风险性质及程度，确保公司设立及维持合适有效的风险管理及内部监控系统[161][165] - 集团已委聘外部独立顾问对内部监控制度效用进行年度检讨，2019年未识别有关内部监控制度的重大问题[162][165] - 公司已根据相关规则及条文采纳内幕消息披露政策[163][166] - 审核委员会职责包括向董事会建议外聘核数师委任等，确保财务报表完备准确公平[147] - 2019年各董事均参与持续专业发展，公司已获提供其培训记录[168][169] - 公司秘书袁咏筠女士于回顾年度接受不少于15小时相关专业培训[170][172] - 截至2019年12月31日止年度，公司采纳有关董事证券交易行为守则，未发现违规情况[171][173] - 所有股东可于股东周年大会前不少于20个营业日获发通告[177][181] - 持有不少于公司十分之一缴足资本且有权在股东大会投票的股东可要求召开特别股东大会，大会须在要求寄存后两个月内举行，若董事21日内未召开，要求者可自行召开，公司承担合理开支[183][186] - 公司安排适当保险保障董事责任，投保范围按年检讨[175][179] - 截至2019年12月31日止年度，审核委员会定期审阅及批准关联方交易（如有）[176][180] 董事个人信息 - 陈冠聪自2017年3月起任执行董事，2018年10月起任首席执行官等职[188] - 吴健文自2019年3月1日起任执行董事，有超17年审计和财务管理等经验[190] - 冼佩莹自2019年11月起任执行董事，有超17年财务和会计经验[191] - 陈冠忠39岁，2017年3月任公司执行董事，2018年10月任行政总裁等职[192] - 伍健文43岁，2019年3月1日任公司执行董事，有逾17年审计及财务管理等经验[193] - 冼佩莹40岁，2019年11月任公司执行董事，有逾17年财务及会计经验[193] - 郑永强41岁，2018年10月任公司非执行董事，有逾18年软件工程和信息技术系统开发经验[195][197] - 梁文俊32岁，2016年2月任公司独立非执行董事，从事金融服务逾8年[196][198] - 霍健峰36岁，2016年3月任公司独立非执行董事，有逾10年金融咨询行业经验[200]

公司整体财务数据关键指标变化 - 截至2019年9月30日止三个月，公司收益为8302千港元，2018年同期为17457千港元[10] - 截至2019年9月30日止九个月，公司收益为29704千港元，2018年同期为39196千港元[10] - 截至2019年9月30日止三个月，公司毛利为7392千港元，2018年同期为16285千港元[10] - 截至2019年9月30日止九个月，公司毛利为26525千港元，2018年同期为35553千港元[10] - 截至2019年9月30日止三个月，公司经营亏损为4184千港元，2018年同期为1426千港元[10] - 截至2019年9月30日止九个月，公司经营亏损为11898千港元，2018年同期为12397千港元[10] - 截至2019年9月30日止三个月，公司除税前亏损为4711千港元，2018年同期为1657千港元[11] - 截至2019年9月30日止九个月，公司除税前亏损为13762千港元，2018年同期为12830千港元[11] - 截至2019年9月30日止三个月，公司期内亏损为4182千港元，2018年同期为2357千港元[11] - 截至2019年9月30日止九个月，公司期内亏损为12174千港元，2018年同期为13761千港元[11] - 2019年第三季度公司亏损4182千港元，2018年同期亏损2357千港元[13] - 2019年前九个月公司亏损12174千港元，2018年同期亏损13761千港元[13] - 2019年第三季度全面开支总额为4178千港元，2018年同期为3682千港元[13] - 2019年前九个月全面开支总额为12229千港元，2018年同期为15534千港元[13] - 2019年前九个月本公司拥有人应占亏损8814千港元，2018年同期为17052千港元[13] - 2019年前九个月非控股权益应占亏损3415千港元，2018年同期盈利1518千港元[13] - 2019年1月1日公司股本为50906千港元，9月30日仍为50906千港元[15] - 2019年1月1日公司累计亏损202770千港元，9月30日为211547千港元[15] - 2019年1月1日公司权益总计270576千港元，9月30日为258347千港元[15] - 2019年前九个月公司总收益约2970.4万港元，较2018年同期约3919.6万港元减少约949.2万港元或24.2%[76][80] - 销售成本约317.9万港元（2018年：约364.3万港元）[77][81] - 毛利减少约25.4%至约2652.5万港元（2018年：约3555.3万港元），毛利率约89.3%（2018年：约90.7%）[78][82] - 行政及其他经营开支约3925.7万港元（2018年：约4322.5万港元）[79][83] - 融资成本约186.4万港元（2018年：约180.9万港元）[84][89] - 公司拥有人应占亏损约877.7万港元，较2018年同期约1527.9万港元大幅减少约42.6%[85][90] 租赁会计政策变化 - 除租赁相关会计政策因采用HKFRS 16有变化外，其他修订准则对未经审核简明综合财务报表无重大财务影响[18] - 公司于2019年1月1日起应用香港财务报告准则第16号，更改租赁合约会计政策[23][28] - 公司自2019年1月1日起追溯采纳香港财务报告准则第16号，不重列2018年报告期比较数字，相关调整于2019年1月1日期初财务状况表确认[24][28] - 采纳香港财务报告准则第16号前，公司未将未来期间经营租赁承担确认为负债，租金开支按直线法于综合损益表确认[25][29] - 采纳香港财务报告准则第16号时，公司就先前分类为“经营租赁”的租赁确认租赁负债，按租赁付款余额现值计量，差额作为融资成本[26][29] - 相关使用权资产按等同于租赁负债初步计量的金额计算并调整，于综合财务状况表确认，折旧按直线法扣除[27][29] - 公司租赁物业合约一般固定期限为2年，租赁条款个别协商，协议无施加契诺，租赁资产不得用作借款抵押品[30][33] - 截至2018年12月31日止年度，租赁分类为融资租赁或经营租赁，经营租赁付款按直线法确认为开支[31][33] - 自2019年1月1日起，租赁在资产可供使用日确认为使用权资产及相应负债，付款分配至负债及融资成本，使用权资产按直线法折旧[32][34] - 租赁付款用租赁隐含利率贴现，无法确定则用承租人增量借款利率，短期租赁和低价值资产租赁支付按直线法确认为开支[36][37] 各业务线收入数据关键指标变化 - 收益包括软件平台销售价值、手机游戏及应用开发收入和放债业务利息收入[42] - 截至2019年9月30日止三个月，提供软件平台收入为3792千港元，手机游戏及应用收入为20千港元，放债业务所得利息收入为4490千港元[43] - 截至2019年9月30日止九个月，提供软件平台收入为13534千港元，手机游戏及应用收入为1433千港元，放债业务所得利息收入为14737千港元[43] - 截至2019年9月30日止三个月，银行利息收入为1千港元，杂项收入为4千港元，其他收入总计5千港元[45] - 截至2019年9月30日止九个月，银行利息收入为2千港元，杂项收入为832千港元，其他收入总计834千港元[45] - 放债业务利息收入从2018年同期约904.7万港元大幅增长至约1473.7万港元[76][80] - 软件平台业务收益约1353.4万港元，较2018年同期约1230.1万港元增长约10.0%，占总收益约45.6%（2018年：约31.4%）[76][80][88][93] - 放债业务分部收益增长约62.9%，占公司总收益约49.6%（2018年：约23.1%）[99] - 放债业务分部收益增长约62.9%，占集团总收益约49.6%（2018年约23.1%）[104] 出售股权及债务情况 - 2018年9月21日，公司以约343.3万欧元（相当于约3154万港元）出售FF及XXLnet股权及相关债务[48][49] - 2018年出售联营公司亏损3339千港元，已收代价31540千港元，联营公司账面价值13644千港元，商誉21972千港元，累计汇兑收益737千港元[52] 融资成本数据关键指标变化 - 截至2019年9月30日止三个月，融资成本总计527千港元，其中融资租赁承担财务费用28千港元，租赁负债利息20千港元，其他借款利息479千港元[54] - 截至2019年9月30日止九个月，融资成本总计1864千港元，其中融资租赁承担财务费用93千港元，租赁负债利息56千港元，其他借款利息1715千港元[54] 员工成本数据关键指标变化 - 截至2019年9月30日止三个月，员工成本总计5127千港元，其中薪金、工资及其他福利4908千港元，固定供款退休计划供款219千港元[58] - 截至2019年9月30日止九个月，员工成本总计14405千港元，其中薪金、工资及其他福利13824千港元，固定供款退休计划供款581千港元[58] 资产折旧与摊销数据关键指标变化 - 截至2019年9月30日止三个月，无形资产摊销为3,209千港元，物业、厂房及设备折旧为1,892千港元，使用权资产折旧为159千港元[60] - 截至2019年9月30日止九个月，无形资产摊销为9,627千港元，物业、厂房及设备折旧为5,692千港元，使用权资产折旧为405千港元[60] 税项数据关键指标变化 - 2019年第三季度递延税项抵免为529千港元，2018年为开支700千港元；2019年前九个月递延税项抵免为1,588千港元，2018年为开支908千港元[62] - 2019年第三季度实际税项抵免为529千港元，2018年为开支700千港元；2019年前九个月实际税项抵免为1,588千港元，2018年为开支931千港元[62] 股息分配情况 - 董事会不建议就截至2019年9月30日止九个月派付任何股息（2018年：无）[65][69] - 董事会不建议就本期派付任何股息（2018年：无）[86][91] 公司股权结构情况 - 郑永强先生个人持有汇海国际控股有限公司2000股每股面值1港元的投票权股份[109][111] - 2019年9月30日，赵毅雄先生为公司股份实益拥有人，持有6.87177955亿股，约占股权54.00%[117] - 2019年9月30日，公司已发行股份总数为12.7264亿股[118][121] - 法定股本方面，2018年1月1日、2018年9月30日、2019年1月1日及2019年9月30日普通股均为3,000,000千股，金额为120,000千港元[74] - 已发行及缴足股本方面，2018年1月1日普通股为1,088,640千股，金额为43,546千港元；2018年4月25日发行184,000千股，金额为7,360千港元；2018年9月30日、2019年1月1日及2019年9月30日普通股为1,272,640千股，金额为50,906千港元[74] - 2018年4月25日，公司按每股0.18港元价格发行184,000,000股普通股，所得款项净额约32,337,000港元[74][75] 集团业务挑战与应对策略 - 集团贷款组合在本期显著增长，但面临市场竞争、息差价格战和中美贸易战等挑战，预计下行趋势将持续到2019年第四季度[101][105] - 公司预计香港经济在中美贸易战和社会动荡下将持续放缓[102][106] - 集团将采取审慎信贷政策和风险管理方式，及时收紧信贷政策[101][105] - 集团将严格遵守成本控制政策，调整业务策略[102][106] - 集团将谨慎调配资源，寻找潜在投资机会[103][106] 公司报告相关情况 - 报告为奥栢中国集团有限公司2019年第三季度报告[125][131][137] - 审核委员会由三名独立非执行董事组成，梁文俊先生为主席，职责包括审核公司报告及监督财务等[126][132] - 审核委员会检讨公司会计原则及实务，讨论内控和财务申报事宜，审核未审核第三季度报告[127][133] - 公司采纳的董事证券交易行为守则严谨度不低于GEM上市规则标准，期间无违规情况[128][134] - 期间公司及附属公司未购买、出售或赎回公司上市证券[129][135] - 报告日期董事会有两名执行董事、一名非执行董事和三名独立非执行董事[130][136]