公司概况 - 财务公司成立于2019年12月27日，注册资本20.00亿元（含500万美元）[2] - 浪潮集团、浪潮软件、浪潮通用软件分别出资12.00亿、4.00亿、4.00亿，占比60%、20%、20%[2] - 经营业务包括吸收成员单位存款、办理成员单位贷款等多项许可项目[3] 风险管理 - 建立“三会一层”法人治理架构，明确风险管理职责[5] - 董事会下设四个专门委员会[8] - 按前、中、后台分离原则设十一个部门，形成三道防线[10] - 2024年增修制度63项，新增风险模型2项，共有23项[12][13] 财务数据 - 截至2024年12月31日，总资产136.55亿元，贷款83.54亿元等[17] - 2024年营业总收入3.09亿元，拨备前利润总额1.41亿元[17] - 截至2024年12月31日，资本充足率24.82%等多项指标合规[20] 公司业务 - 截至2024年12月31日，公司及子公司存款余额4.18亿元，最高8.85亿元[21] - 2024年公司及子公司获综合授信服务5亿元，余额1326.38万元[21]

业绩总结 - 2024年公司计提减值准备73,680,521.16元[2] - 2024年计提金融资产信用减值损失73,162,309.02元[3] - 本次计提使2024年净利润下降63,098,572.37元[4] - 本次计提使2024年底所有者权益减少63,098,572.37元[4] 细分减值 - 2024年应收账款计提减值69,015,738.36元[2] - 2024年其他应收款计提减值4,048,986.97元[2] - 2024年合同资产计提减值518,212.14元[2][3] - 2024年长期应收款计提减值71,262.98元[2] - 2024年应收票据计提减值26,320.71元[2]

会计政策变更 - 2025年3月27日公司审议通过会计政策变更议案[7] - 变更后执行《企业会计准则解释第17号》《第18号》规定[4] - 变更不涉及对以前年度追溯调整，无重大财务影响[3][6]

股东大会信息 - 2025年4月18日14点召开2024年年度股东大会，地点在山东济南高新区浪潮路1036号S06楼南三层309会议室[3] - 网络投票起止时间为2025年4月18日，交易系统9:15 - 15:00，互联网平台9:15 - 15:00[5] - 本次审议12项议案，2025年3月29日发布公告[8][9] 议案相关 - 特别决议议案为议案12，7项对中小投资者单独计票，议案12涉及关联股东回避表决[10] 时间安排 - 股权登记日为2025年4月9日[14] - 会议登记时间为2025年4月17日9:00 - 16:00，地址在济南高新区浪潮路1036号公司证券与投资部[16] 其他信息 - 会议联系地址、电话、传真、邮箱及联系人信息[18] - 召集人为董事会，表决方式为现场和网络投票结合[4] - 多账户股东表决权数量为名下账户总和，重复表决以首次为准[10][11][12]

股票发行 - 2024年相关会议审议通过向特定对象发行股票议案[1] - 发行股票股东大会决议及授权有效期至2025年4月18日[1] 有效期延长 - 2025年会议审议通过延长有效期议案[2] - 董事会提请将有效期延长12个月[2] - 延长事宜待2024年年度股东大会审议[2]

业绩数据 - 2024年营业收入18.70亿元，同比下降26.77%[13] - 2024年净利润1362.73万元，同比下降85.02%[13] - 2024年加权平均净资产收益率为0.59%，比去年同期下降3.41个百分点[16] - 2024年每股收益为0.04元，比去年同期下降85.71%[16] - 2024年每股净资产7.18元[16] - 2024年资产负债率为46.06%，流动比率为1.19，速动比率1.04[17] - 2024年度经营现金净流量 - 28840.70万元，现金净流量 - 35632.03万元，较上期下降259.16%[18] - 2024年每股经营现金净流量为 - 0.89元，较上期下降0.97元[18] 财务状况 - 截至2024年12月31日，资产总额43.32亿元，较上期期末下降2.66%[13][17] - 截至2024年12月31日，净资产23.26亿元，较上期期末增长0.33%[13][17] 公司治理 - 董事会由7名董事组成，含3名执行董事和4名非执行董事[2] - 2024年召开1次年度股东大会和4次临时股东大会[5] - 董事会审计委员会召开6次会议，提名委员会召开3次会议，薪酬与考核委员会召开2次会议[6] - 2024年度监事会共召开7次会议[33] 利润分配 - 拟向全体股东每10股派发现金红利0.35元，合计拟派发现金红利11343456.36元，现金分红比例为12.47%[28] - 2024年度利润分配方案为不派现、不送股、不转增[50] 其他事项 - 拟支付上会会计师事务所2024年度财务审计费用45万元，内控审计费用20万元[53] - 拟使用不超10亿元闲置自有资金购买现金管理产品，期限12个月[65] - 申请银行授信额度单笔不超10亿元，信贷业务单笔不超3亿元[74] - 提请将向特定对象发行股票股东大会决议及相关授权有效期延长12个月[79]

业绩总结 - 2024年度净利润13627299.75元[6] 利润分配 - 2024年度不派现、不送股、不转增股本[6] 资金运用 - 公司使用不超10亿自有资金现金管理[7] 股权相关 - 拟延长向特定对象发行股票决议有效期12个月[15] - 表决同意注销2022年部分股票期权[14] 报告表决 - 多项报告表决全票通过[1][2][3][4]

业绩总结 - 2024年度净利润13627299.75元[7] - 2024年度不进行利润分配[7] 财务安排 - 拟支付上会会计师事务所2024年度财务审计费45万、内控审计费20万[8] 业务审批 - 申请银行授信额度单笔不超10亿[14] - 申请银行信贷业务单笔不超3亿[14] 会议安排 - 提议2025年4月18日召开2024年年度股东大会[22]

业绩数据 - 2024年净利润13,627,299.75元[3][5] - 2024年末未分配利润407,011,520.45元[3] - 2024年现金分红0元，2023年11,343,456.36元，2022年9,722,962.59元[4] - 近三年累计现金分红21,066,418.95元[4] - 近三年平均净利润56,132,856.87元[4] - 近三年现金分红比例37.53%[4] 业绩变化 - 2024年营收下滑，净利润同比降超50%[6] - 2024年经营现金流净额同比降幅大[6] 利润分配 - 2025年3月27日通过2024年度利润分配预案[9] - 方案待2024年年度股东大会批准[10]

激励计划进展 - 2022 - 2023年通过激励计划相关议案并首次授予股票期权[2][3][4][6] - 2024 - 2025年审议通过注销部分股票期权议案[7] 业绩与期权注销 - 2024年度净利润1362.73万元[9] - 因4人离职注销15.50万份期权，2024年未达目标注销176.25万份[8][9] 剩余情况 - 剩余激励对象由161人变为157人，未行权期权由603万份变为411.25万份[10]