业绩数据 - 报告期内，公司营业收入分别为183018.77万元、207424.50万元、255320.12万元和103329.56万元[15] - 报告期内，归属于母公司股东的净利润分别为4213.04万元、6378.26万元、9098.87万元及 - 9473.87万元[15] - 报告期各期末，公司应收账款余额分别为53592.93万元、73077.54万元、96623.03万元和115633.60万元[13] - 报告期各期末，公司账龄1年以上应收账款余额分别为15905.16万元、24696.51万元、42249.01万元和52041.29万元[13] - 报告期各期末，公司存货账面价值分别为50630.77万元、71461.45万元、37501.75万元和41872.62万元[14] 用户数据 - 公司在政务服务信息化领域客户覆盖国家政务服务平台、29个省份等[73] - 公司在市场监管信息化领域客户覆盖16个省级、50余个市级[73] - 公司在民政信息化领域客户覆盖民政部、18个省份、200余个地市[73] - 公司是中国烟草主要IT服务提供商，服务多家省级烟草客户[65] 未来展望 - 本次发行预计募集资金总额不超27853.23万元，扣除费用后用于补充流动资金[20] - 本次发行利于改善公司资本结构、拓展业务等[118] 新产品和新技术研发 - 公司围绕产业发展自主研发低代码开发、一体化大数据等六大平台[72] - 公司夯实七大关键技术能力[72] - 公司在数字政府领域首提“政府数字化转型能力矩阵”[77] 市场扩张和并购 - 2024年7月，浪潮集团收购智慧齐鲁26%股权，实际控制其60%股权[131] 其他新策略 - 公司研发模式采用敏捷开发与DevOps相结合[97] - 公司销售采用直销方式[101] 股权结构 - 截至2024年9月30日，公司总股本为32409.88万股[33] - 公司无限售条件流通股份占比100%，境内自然人持股占比76.29%等[34] - 截至2024年9月30日，公司前十大股东合计持股占比24.06%，浪潮科技持股占比19.09%[37] - 浪潮科技为公司控股股东，浪潮集团为间接控股股东，山东省国资委为实际控制人[41][42][44] 诉讼与资质 - 截至募集说明书出具日，公司涉及金额500万元以上未决诉讼、仲裁案件共5件[11] - 截至2024年9月30日，公司拥有122处自有房产，建筑面积65781.46平方米[104] - 截至2024年9月30日，公司租赁11处房屋建筑物，总面积2264.78平方米[105] - 截至2024年9月30日，公司拥有土地使用权面积8739.69㎡，终止日期为2057 - 06 - 28[108] - 截至2024年9月30日，发行人已取得22项境内商标[108] - 截至2024年9月30日，发行人及其子公司共有177件专利在境内取得授权证书[110] - 截至2024年9月30日，发行人有1项作品著作权，计算机软件著作权共计703项[112] - 截至募集说明书出具之日，发行人共取得45项主要经营资质、许可、认证[113] 财务性投资 - 截至2024年9月30日，公司财务性投资余额为12626.43万元，占最近一期归母净资产比例为5.69%[130] 发行情况 - 本次发行定价基准日为2024年1月15日，发行价格原为10.94元/股，调整后为10.91元/股[155][169][170] - 发行股份数量不超25530000股，不超发行前总股本30%[171] - 预计募集资金总额不超27853.23万元[173] - 发行的股票自发行结束之日起18个月内不得转让[172] - 浪潮科技拟认购25530000股，认购金额共计279298200元[153][157] - 本次发行尚需上交所审核通过以及中国证监会同意注册[185]

发行股票相关 - 2024年1月14日董事会审议通过向特定对象发行A股股票方案[10] - 2024年4月7日浪潮集团同意本次发行[10] - 2024年4月19日股东大会审议通过向特定对象发行A股股票方案[10] - 拟向控股股东浪潮科技发行不超过2553万股股票[10] - 发行价格为10.91元/股，募集资金不超过27,853.23万元用于补充流动资金[17][18] - 发行对象认购股票18个月内不得转让，发行不导致控制权变化[19] 股权结构 - 截至2024年9月30日，浪潮科技持股61,881,000股，占总股本19.09%[25] - 截至2024年9月30日，武汉睿福德等多名股东持股情况[25][26] - 截至法律意见书出具日，浪潮科技持股61,881,000股，占比19.09%，实控人为山东省国资委[27] 股本历史变化 - 1996年8 - 9月向社会公开发行1000万股，股本增至6884.2万股[30] - 1997年1月以资本公积金每10股转增6股，股本增至11,014.72万股[30] - 2001年3月每10股送红股3股、转增2股，股本增至165,220,800股[31] - 2004年12月向社会公众股股东配售20,610,720股，股本增至185,831,520股[32] - 2012年4 - 5月每10股送红股2股、转增3股，股本增至278,747,280股[33] - 2016年2月向4家投资者非公开发行45,351,473股，股本增至324,098,753股[33] - 2020年2 - 3月浪潮科技承继19.09%股份，控股股东变更为浪潮科技[34] 公司架构 - 间接控股股东为浪潮集团，实控人为山东省国资委[40][41] - 控股股东浪潮科技直接控制52家企业，浪潮集团直接控制34家一级企业[41][42] - 公司拥有13家全资及控股子公司，4家重要联营、合营企业[42] 资产情况 - 截至2024年9月30日，公司及其控股子公司拥有122处房产，建筑面积65,781.46平方米[44] - 子公司拥有1宗土地使用权，使用面积8,739.69平方米[45] - 公司及其控股子公司已取得证书的商标权共22项[46] - 截至2024年9月30日，公司及其控股子公司主要承租34处房屋[49] 重大资产变化 - 报告期内重大资产变化及收购兼并包括转让子公司股权、购买房产、对外增资[53] 合规情况 - 报告期内在多领域无行政处罚、严重失信等违法违规记录[58][59][60][62] - 董事、监事和高级管理人员任职及任免符合规定，独立董事任职资格和职权合法有效[57] - 公司及控股子公司、董事长和总经理无重大诉讼、仲裁及行政处罚案件[65][66] 其他 - 截至2024年9月30日，公司对浪潮恒达长期股权投资账面价值为12,626.43万元，占比5.69%[72] - 发行申请报告无虚假记载等法律风险，认购对象信息披露真实准确完整[67][70] - 公司不存在发行优先股的情形[71]

股权结构 - 截至2024年9月30日，总股本324,098,753股，无限售条件流通股份占比100%[19] - 截至2024年9月30日，境内自然人持股占比76.29%，国有法人持股占比19.44%，境外法人持股占比0.54%，其他持股占比3.74%[19] - 截至2024年9月30日，浪潮科技持股6,188.10万股，占比19.09%，为控股股东[20][22] - 截至2024年9月30日，前十大股东合计持股7,799.29万股，占比24.06%[20] 业绩情况 - 2024年1 - 9月数字政府业务收入78,816.93万元，占主营业务收入比例77.26%[22] - 2024年1 - 9月营业收入103,329.56万元，净利润 - 9,662.05万元[34] - 2024年9月30日流动资产218,776.57万元，非流动资产195,216.22万元[31] - 2024年1 - 9月流动比率1.15倍，速动比率0.93倍，资产负债率（母公司）57.81%[36] - 2024年1 - 9月经营活动产生的现金流量净额2,714.74万元[36] - 公司资产负债率（合并）分别为46.16%、47.71%、51.37%、47.88%[37] - 公司利息保障倍数分别为-、110.68、188.93、58.37倍[37] - 公司应收账款周转率分别为0.97、3.01、3.28、4.28次[37] - 报告期各期末，应收账款余额分别为53592.93万元、73077.54万元、96623.03万元和115633.60万元，占营业收入比例分别为29.28%、35.23%、37.84%和111.91%[93] - 报告期各期末，账龄1年以上应收账款余额分别为15905.16万元、24696.51万元、42249.01万元和52041.29万元，占应收账款余额比例分别为29.68%、33.79%、43.73%和45.01%[93] - 2021 - 2023年，公司第四季度收入占比分别为52.34%、42.39%、46.96%[94] - 报告期各期末存货账面价值分别为50,630.77万元、71,461.45万元、37,501.75万元和41,872.62万元，占资产总额比例分别为12.18%、15.58%、8.43%和10.11%[96] - 报告期内公司营业收入分别为183,018.77万元、207,424.50万元、255,320.12万元和103,329.56万元[97] - 报告期内归属于母公司股东的净利润分别为4,213.04万元、6,378.26万元、9,098.87万元及 - 9,473.87万元[97] 融资分红 - 上市以来，1996年8月首发上市筹资净额5,200.00万元，2004年12月配股筹资净额15,461.77万元，2016年2月定向增发筹资净额97,617.88万元[27] - 上市后累计现金分红金额23,406.03万元，2024年9月30日归属于母公司股东的净资产额221,998.92万元[27] - 最近三年累计现金分红2,106.64万元，占最近三年实现的年均可分配利润的比例32.10%[29] 发行情况 - 本次向特定对象发行股票尚需上交所审核通过以及中国证监会同意注册[54] - 发行股票种类为人民币普通股，发行价格不低于票面金额[56] - 发行对象为公司控股股东浪潮科技，共1名特定对象，不超过三十五名[68] - 发行股票价格原为10.94元/股，调整后为10.91元/股，不低于定价基准日前20个交易日公司股票交易均价的80%[69] - 本次向特定对象发行股票的定价基准日为第十届董事会第五次会议决议公告日[71] - 浪潮科技认购股份自发行结束之日起18个月内不得转让[73] - 本次向特定对象发行股票数量不超过2553万股，不超过发行前总股本的30%[76] - 本次向特定对象发行股票募集资金总额不超过27853.23万元，扣除费用后全部用于补充流动资金[79] 市场情况 - 2021年中国数字政府整体市场达1,235亿元人民币，预计到2026年将超2,000亿元人民币，复合增长率为12%[106] - 2023年全国电子商务交易额达46.83万亿元，相较2022年增长9.4%[110] - 电子商务交易额增速2021年恢复至19.60%，2022年有所下降[110] 风险提示 - 本次发行需获上交所审核通过和证监会同意注册，审批时间不确定[98] - 本次发行完成后公司股本及净资产规模扩大，短期内每股收益和资产收益率等指标可能下降[99] - 公司股票价格受多种因素影响，发行审批期间可能波动[101] - 公司不排除因不可控因素带来不利影响的可能性[102] 业务与技术 - 公司主要从事数字政府和电子商务领域的软件开发与信息系统集成业务[21] - 公司深耕政务服务信息化领域二十余年[116] - 公司成为中国烟草主要的IT服务提供商，服务多家省级烟草客户[115] - 公司在政务服务信息化领域客户范围覆盖29个省份、18个省本级、22个省会及副省级城市、135个地市、800多个区县[122] - 公司在市场监管信息化领域客户范围覆盖16个省级、50余个市级[122] - 公司在民政信息化领域客户范围覆盖民政部、18个省份、200余个地市[122] - 公司创新研发了六大平台，夯实七大关键技术能力[121] - 公司围绕产业发展需要自主研发了低代码开发、一体化大数据等六大平台[121] - 公司已形成政府数字化转型整体能力，持续引领行业发展[120]

业绩数据 - 2024年1 - 9月营业收入103,329.56万元，营业利润 - 9,883.40万元，净利润 - 9,662.05万元[18] - 2023年度营业收入255,320.12万元，营业利润8,476.34万元，净利润9,167.97万元[18] - 2022年度营业收入207,424.50万元，营业利润6,075.02万元，净利润6,353.35万元[18] - 2021年度营业收入183,018.77万元，营业利润3,217.81万元，净利润4,217.52万元[18] - 2024年9月末流动比率1.15倍，速动比率0.93倍，资产负债率（合并）46.16%[18] - 存货周转率分别为1.55、3.05、2.31、2.69次[19] - 每股净资产分别为6.85、7.15、6.88、6.68元[19] - 研发费用占营业收入比例分别为18.35%、11.57%、12.64%、13.24%[19] - 2021 - 2023年公司第四季度收入占比分别为52.34%、42.39%、46.96%[28] 资产数据 - 2024年9月30日流动资产218,776.57万元，非流动资产195,216.22万元，资产总额413,992.79万元[14] - 2023年末流动资产248,320.36万元，非流动资产196,751.82万元，资产总额445,072.17万元[14] - 2022年末流动资产282,930.00万元，非流动资产175,694.01万元，资产总额458,624.02万元[14] - 2021年末流动资产326,226.27万元，非流动资产89,293.36万元，资产总额415,519.63万元[14] - 报告期各期末应收账款余额分别为53592.93、73077.54、96623.03、115633.60万元，占比分别为29.28%、35.23%、37.84%、111.91%[26] - 报告期各期末存货账面价值分别为50630.77、71461.45、37501.75、41872.62万元，占资产总额比例分别为12.18%、15.58%、8.43%、10.11%[29] 诉讼情况 - 截至保荐书出具日，发行人及其控股子公司涉及金额500万元以上未决诉讼、仲裁案件共5件，其中一案原告主张金额2764.55万元[25] 股票发行 - 本次发行股票为境内上市人民币普通股（A股），每股面值1.00元[36] - 发行对象为公司控股股东浪潮科技，以现金方式认购[38] - 发行价格由10.94元/股调整为10.91元/股[39] - 发行股份数量不超过25,530,000股，不超过发行前公司总股本的30%[40] - 发行的股票自发行结束之日起18个月内不得转让[41] - 预计募集资金总额不超过27,853.23万元，用于补充流动资金[45] - 与本次发行有关的决议自公司股东大会审议通过之日起十二个月内有效[46] - 本次向特定对象发行股票尚需上交所审核通过以及中国证监会同意注册[61][62] 其他 - 截至2024年9月30日，保荐人合计持有发行人325,800股，占发行人总股本比例为0.10%[53] - 2024年1月14日，发行人董事会审议通过本次发行相关议案[57] - 2024年4月7日，浪潮集团原则同意公司本次发行方案[58] - 2024年4月19日，发行人股东大会审议通过本次发行相关议案[59] - 保荐人将在本次向特定对象发行股票上市当年剩余时间及以后1个完整会计年度内对公司进行持续督导[85]

业绩总结 - 2023年度公司营业收入为25.53亿元，较上年度增加23.09%[6] - 2023年度系统集成及软件收入为25.43亿元，占营业收入的99.60%[6] - 2023年末股东权益合计23.27亿元，同比增长4.36%[20] - 2023年净利润为8,606,268元[37] 财务数据 - 2023年末流动资产合计24.83亿元，同比下降12.23%[20] - 2023年末流动负债合计21.16亿元，同比下降10.12%[20] - 2023年末非流动资产合计19.68亿元，同比增长12.00%[20] - 2023年末负债合计21.23亿元，同比下降9.87%[20] - 2023年末货币资金9.65亿元，同比下降22.41%[20] - 2023年末应收账款2897.69万元，同比下降95.34%[20] - 2023年末存货3.75亿元，同比下降47.59%[20] - 2023年末固定资产9.16亿元，同比增长1110.21%[20] - 2023年末在建工程为0，同比下降100%[20] 审计相关 - 审计认为公司财务报表在所有重大方面按企业会计准则编制，公允反映财务状况和经营成果[3] - 审计将收入确认识别为关键审计事项，对系统集成及软件收入确认执行多项审计程序[6][7] - 审计将无形资产减值事项识别为关键审计事项，对无形资产减值执行多项审计程序[8][9] 研发与资产 - 公司研发形成的无形资产账面价值为7936.99万元，占期末无形资产账面价值的88.18%[8] - 截至2023年12月31日，公司无形资产账面余额为6.02亿元，累计摊销为4.51亿元，减值准备为6104.01万元[8] 现金流量 - 2023年度经营活动产生的现金流量净额为7,147,405.10元[26] - 2023年度投资活动产生的现金流量净额为 - 41,129,67元[26] - 2023年度筹资活动产生的现金流量净额为 - 4,400,793.0元[26] 会计政策与核算 - 公司自2023年起执行财政部《企业会计准则解释第16号》相关规定，对财务报表无影响[180][181] - 公司收入确认需合同满足五项条件且客户取得商品控制权[148] - 公司采用预期信用损失模型评估金融工具减值[188] 税务相关 - 增值税税率为13%、9%、6%[199] - 城市维护建设税税率为7%[199] - 企业所得税税率为15%、20%、25%[199] - 2023年1月1日至12月31日，生产性服务业纳税人可按当期可抵扣进项税额加计5%抵减应纳税额[200]

融资进展 - 公司2024年12月12日收到上交所受理向特定对象发行股票申请通知[1] - 发行需上交所审核通过并获中国证监会同意注册方可实施[1] - 最终审核及注册结果和时间存在不确定性[1]

关联交易 - 2024年向关联人采购商品和原材料预计33500万元，1 - 11月实际10928.47万元[10] - 2024年向关联人销售产品等预计18250万元，1 - 11月实际8829.61万元[10] - 2024年支付关联人租赁等预计6340万元，1 - 11月实际3014.17万元[10] - 2024年房屋租赁收入预计2840万元，1 - 11月实际1676万元[10] - 2025年预计向关联人采购商品和原材料32700万元，较2024年1 - 11月实际增长约199.22%[12] - 2025年预计向关联人销售产品等20800万元，较2024年1 - 11月实际增长约135.57%[12] - 2025年预计支付关联人租赁等7200万元，较2024年1 - 11月实际增长约138.88%[12] - 2025年预计房屋租赁收入2900万元，较2024年1 - 11月实际增长约73.03%[12] - 2025年度关联交易金额调整因根据客户需求采购硬件设备及服务等[13] 子公司业绩 - 截至2024年9月30日，浪潮软件集团有限公司总资产1436722.40万元，净资产331106.69万元，1 - 9月营收375481.98万元，净利润3817.01万元[15] - 截至2024年9月30日，浪潮软件科技有限公司总资产1178275.05万元，净资产479910.66万元，1 - 9月营收79159.00万元，净利润 - 8313.45万元[17] - 截至2024年9月30日，浪潮云信息技术股份公司总资产1026085.49万元，净资产374680.17万元，1 - 9月营收195799.22万元，净利润26128.09万元[17] - 截至2024年9月30日，浪潮云洲工业互联网有限公司总资产148501.78万元，净资产68411.09万元，1 - 9月营收42217.19万元，净利润 - 591.61万元[19] - 截至2024年9月30日，浪潮通信信息系统有限公司总资产289522.55万元，净资产45512.54万元，1 - 9月营收241429.29万元，净利润4072.31万元[19] - 截至2024年9月30日，公司总资产44833.50万元，净资产26798.33万元，1 - 9月营收8627.34万元，净利润 - 1902.06万元[21] - 截至2024年9月30日，浪潮智慧城市科技有限公司总资产163503.38万元，净资产45341.06万元，1 - 9月营收49792.75万元，净利润 - 5026.56万元[21] - 截至2024年9月30日，山东浪潮智慧文旅产业发展有限公司总资产25701.17万元，净资产21021.35万元，1 - 9月营收7294.33万元，净利润3733.41万元[23] - 截至2024年9月30日，浪潮智慧科技有限公司总资产55393.52万元，净资产15538.65万元，1 - 9月营收22261.79万元，净利润 - 2901.04万元[25] - 截至2024年9月30日，山东浪潮数字服务有限公司总资产62236.13万元，净资产26915.51万元，1 - 9月营收58681.52万元，净利润6003.59万元[25] - 截至2024年9月30日，浪潮数字（山东）科技有限公司总资产15888.59万元，净资产8985.72万元，1 - 9月营收4448.39万元，净利润 - 628.44万元[27] - 截至2024年9月30日，浪潮金融信息技术有限公司总资产136241.76万元，净资产48051.72万元，1 - 9月营收68066.13万元，净利润666.41万元[28][29] - 截至2024年9月30日，智慧齐鲁（山东）大数据科技有限公司总资产4537.21万元，净资产3162.26万元，1 - 9月营收4324.84万元，净利润 - 935.19万元[30][31] 财务公司业务 - 公司与浪潮集团财务有限公司续签《金融服务协议》，有效期36个月[37] - 预计未来12个月公司及下属子公司在浪潮财务公司每日最高存款余额不超10亿元[37] - 预计浪潮财务公司为公司及下属子公司提供综合授信服务额度不超10亿元，贷款服务余额不超7亿元[37] - 预计浪潮财务公司为公司及下属子公司提供其他金融服务不超1亿元[37] - 公司持有浪潮财务公司20%股权，本次交易构成关联交易但不构成重大资产重组[38] - 浪潮财务公司注册资本20亿元，公司出资4亿元占20%[39] - 截至2023年12月31日，浪潮财务公司总资产130.61亿元，总负债108.35亿元，所有者权益22.26亿元，2023年营业总收入3.48亿元，净利润0.38亿元[40] - 截至2024年9月30日，浪潮财务公司总资产101.22亿元，总负债78.81亿元，所有者权益22.41亿元，2024年1 - 9月营业总收入2.40亿元，净利润0.15亿元[40] - 截至2024年11月30日，公司在浪潮财务公司存款余额为3.23亿元[46] - 2024年1 - 11月，公司在浪潮财务公司每日最高存款余额为8.85亿元，日均存款为4.57亿元[46] - 截至2024年11月30日，公司及下属子公司在财务公司综合授信服务余额为826.38万元，其中保函余额为622.88万元，承兑余额为203.50万元[46] - 2024年1 - 11月，公司在浪潮财务公司共获得综合授信服务385.30万元，其中保函业务181.80万元，承兑业务203.50万元[46] - 浪潮财务公司存款利率不低于国内主要商业银行同期同类型存款利率，贷款利率不高于国内主要商业银行同期同类型贷款利率[44] - 浪潮财务公司结算费用不高于中国人民银行颁布的同期同类型结算服务收费标准，且不高于国内主要商业银行同期同类型结算服务所收取的费用[44]

会议召开 - 浪潮软件第十届董事会第十二次会议于2024年12月11日通讯召开[1] - 提议2024年12月27日召开2024年第四次临时股东大会[7] 议案表决 - 调整2024年度日常关联交易议案同意票5票[2] - 预计2025年度日常关联交易议案同意票5票[3] - 预计与浪潮集团财务有限公司关联交易议案同意票5票[5] - 《浪潮集团财务有限公司风险持续评估报告》议案同意票7票[6]

关联交易调整 - 2024年12月11日审议通过调整2024年度日常关联交易议案[3] - 调整后关联交易额度未超公司最近一期经审计净资产绝对值5%，无需股东大会审议[4] - 向关联人销售产品等原预计15500万元，1 - 11月实际6786.76万元，调整后13000万元[4] - 向智慧齐鲁采购原预计0万元，1 - 11月实际13.21万元，调整后2000万元[4] 关联方业绩 - 浪潮软件集团截至2024年9月30日总资产1436722.40万元，1 - 9月营收375481.98万元，净利润3817.01万元[6] - 浪潮软件科技截至2024年9月30日总资产1178275.05万元，1 - 9月营收79159.00万元，净利润 - 8313.45万元[7] - 浪潮通信信息截至2024年9月30日总资产289522.55万元，1 - 9月营收241429.29万元，净利润4072.31万元[7] - 浪潮云洲工业互联网截至2024年9月30日总资产148501.78万元，1 - 9月营收42217.19万元，净利润 - 591.61万元[8][9] - 浪潮数字（山东）建设运营截至2024年9月30日总资产1053.95万元，1 - 9月营收844.17万元，净利润15.61万元[9] - 智慧齐鲁（山东）大数据科技截至2024年9月30日总资产4537.21万元，1 - 9月营收4324.84万元，净利润 - 935.19万元[11] 关联方信息 - 浪潮软件集团等6家公司为公司关联方[12] - 公司与关联方前期同类关联交易执行良好，关联方具备履约能力[13] - 公司与浪潮集团续签《合作协议》，关联交易定价遵循公平原则[14] - 公司与关联方的关联交易必要且持续，能降成本促主业发展[16] 关联方注册资本 - 浪潮软件集团注册资本280000万元[5] - 浪潮软件科技注册资本380000万元[6] - 浪潮通信信息注册资本25000万元[7] - 浪潮云洲工业互联网注册资本13198.4289万元[8] - 浪潮数字（山东）建设运营注册资本20000万元[9] - 智慧齐鲁（山东）大数据科技注册资本20000万元[10]

公司概况 - 财务公司成立于2019年12月27日，注册资本20.00亿元（含500万美元）[1] - 浪潮集团、浪潮软件、浪潮通用软件分别出资12.00亿、4.00亿、4.00亿，占比60%、20%、20%[1] 风险管理 - 建立“三会一层”法人治理架构，明确风险管理职责[3] - 董事会下设四个专门委员会支持风险决策[6] - 按前中后台分离原则设十一个部门，形成三道防线[8] - 2024年增修制度49项，建立结算业务内控制度[10] - 存款业务依托网上结算平台，设访问权限保障资金安全[11] - 2024年新增风险模型2项，共有23项[12] 财务数据 - 截至2024年9月30日，总资产101.22亿，贷款60.41亿，总负债78.81亿，吸收存款77.72亿，所有者权益22.41亿[16] - 2024年1 - 9月累计营业总收入2.40亿，拨备前利润总额1.01亿[16] - 截至2024年9月30日，资本充足率32.16%（监管要求≥10.5%）[18] - 截至2024年9月30日，集团外负债总额占资本净额比例为0（监管要求≤100%）[18] - 截至2024年9月30日，票据承兑余额占资产总额比例为3.85%（监管要求≤15%）[18] - 截至2024年9月30日，投资总额与资本净额比例为0（监管要求≤70%）[18] - 截至2024年9月30日，固定资产净额与资本净额比例为0.04%（监管要求≤20%）[18] 公司业务 - 截至2024年11月30日，公司及子公司存款余额3.23亿，每日最高余额未超8.85亿[19] - 2024年公司及子公司获综合授信服务5亿，截至11月30日余额826.38万，保函622.88万，承兑203.50万[19]