二、业绩说明会召开的时间、地点 （一）会议召开时间：2023 年 10 月 17 日(星期二)上午 10:00-11:00 证券代码：601077 证券简称：渝农商行 公告编号：2023-033 重庆农村商业银行股份有限公司 关于召开 2023 年半年度业绩说明会的公告 本行董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或 者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。 重要内容提示： 重庆农村商业银行股份有限公司（以下简称"本行"）于 2023 年 8 月 26 日 披露了 2023 年半年度报告，为使广大投资者更加全面、深入地了解本行 2023 年 半年度经营成果、财务状况，本行计划于 2023 年 10 月 17 日(星期二)上午 10:00- 11:00 举行 2023 年半年度业绩说明会，就投资者普遍关注的问题进行回答。 一、业绩说明会类型 本次业绩说明会以网络互动形式召开，本行将针对 2023 年半年度的经营成 果及财务指标的具体情况与投资者进行互动交流和沟通，在信息披露允许的范围 内就投资者普遍关注的问题进行回答。 会议召开时间：2023 年 10 月 17 日 ...

信贷投放与结构 - 上半年信贷增量超 400 亿元，对公贷款和小微贷款投放均超序时进度 [3] - 三季度信贷投放较一、二季度有所放缓，但预计全年贷款增幅将高于去年 [3] - 下半年将重点加强对先进制造、普惠金融的支持力度，服务乡村振兴、绿色金融 [4] 小微业务与市场份额 - 小微业务市场份额占比高，主要得益于服务重心下沉和科技赋能 [3] - 推动"全域布码 全员营销"，上门为个体工商户送产品、送政策、送服务 [3] - 围绕"33618 现代制造业集群体系"中的重点行业，持续加大制造业贷款投放 [3] 存款成本与利率调整 - 上半年存款成本较 2022 年下降了 6bps [3] - 已于 9 月 5 日同幅度下调存款挂牌利率和产品利率，对 2024 年付息率下降有较明显成效 [3] 息差展望 - 预计下半年及明年银行业整体息差大幅收窄的趋势将有所好转，但仍面临一定压力 [3] 中收业务与未来发力点 - 商户业务快速发展带动银行卡收入增长较快，代理业务、结算业务增长稳定 [3] - 未来将坚持把财富管理做深做透，重点发展保险、贵金属、基金等创收产品 [3] - 加大创收产品营销推广力度，进一步拓宽中收渠道来源 [3]

重庆农村商业银行股份有限公司独立董事 关于关联交易事项的独立意见 宋清华、张桥云、李明豪、李嘉明、毕茜 2023 年 9 月 26 日 1.公司准确识别并界定关联方和重大关联交易，并根据 监管要求及《公司章程》《关联交易管理办法》规定提交董 事会进行审议，履行了相应的内部审批程序。 2.公司关于对长安汽车金融有限公司的关联交易，授信 后拟发生业务的定价将遵循市场定价原则，不优于非关联方 同类交易条件，符合商业原则和"一般商业条款"或更佳条 款，未损害公司及股东，特别是中小股东的利益，符合有关 法律、法规及《公司章程》的规定。 综上，全体独立董事对上述关联交易无不同意见。 重庆农村商业银行股份有限公司（以下简称"公司"） 全体独立董事认真审阅了公司提交第五届董事会第三十二 次会议审议的《关于审议长安汽车金融有限公司关联交易的 议案》，并向公司了解相关资料和信息。 重庆农村商业银行股份有限公司独立董事： 经审阅上述议案，全体独立董事根据《公司章程》及相 关办法规定，基于独立、客观判断，就本次提交董事会审议 的关联交易发表独立意见如下： ...

证券代码：601077 证券简称：渝农商行 公告编号：2023-032 本行第五届董事会第三十二次会议审议通过了《关于审议长安汽车金融有限 公司关联交易的议案》，上述议案经本次董事会有效表决票全票通过（董事胡淳 女士因关联关系回避表决）。会议同意对长安汽车金融同业综合授信额度 15 亿 元，授信期限为 1 年。上述议案已经本行第五届董事会关联交易控制委员会第二 十二次会议审议通过。 根据国家金融监督管理总局、上海证券交易所（以下简称"上交所"）相关 规定，上述关联交易应在本行关联交易控制委员会审议后，提交本行董事会审议， 无需提交股东大会审议。 重庆农村商业银行股份有限公司 关于关联交易事项的公告 本行董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或 者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。 重要内容提示： 1. 经重庆农村商业银行股份有限公司（以下简称"本行"） 第五届董事会 第三十二次会议审议，同意对长安汽车金融有限公司（以下简称"长安汽车金融"） 同业综合授信额度 15 亿元，授信期限为 1 年。 2. 上述关联交易无需提交股东大会审议。 3. 本次交易不构成对关 ...

证券代码：601077 证券简称：渝农商行 公告编号：2023-031 重庆农村商业银行股份有限公司（以下简称"本行"）第五届董事会第三十 二次会议以书面传签、通讯表决方式召开，表决截止日为 2023 年 9 月 26 日。本 行已于 2023 年 9 月 20 日以电子邮件形式发出会议通知和材料。本次会议应参与 表决董事 11 名，实际参与表决董事 11 名。会议的召开符合法律、法规、规章和 《重庆农村商业银行股份有限公司章程》的有关规定。 本次会议审议通过了以下议案： 重庆农村商业银行股份有限公司 第五届董事会第三十二次会议决议公告 本行董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述 或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。 一、《关于审议调整重庆农村商业银行股份有限公司第五届董事会专门委员 会委员的议案》 表决情况：有效表决票 11 票，同意 11 票，反对 0 票，弃权 0 票。 第五届董事会专门委员会委员调整后的名单如下： 战略发展委员会：谢文辉任主任委员，隋军、胡淳、张桥云、毕茜任委员； 风险管理委员会：隋军任主任委员，张培宗、辜校旭、张桥云、毕茜任委员； ...

本行董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或 者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。 重庆农村商业银行股份有限公司（以下简称"本行"）经中国人民银行批准， 在全国银行间债券市场公开发行不超过 50 亿元人民币的金融债券（以下简称"本 期债券"）。 证券代码：601077 证券简称：渝农商行 公告编号：2023-030 重庆农村商业银行股份有限公司 关于金融债券发行完成的公告 2023 年 9 月 21 日 本期债券于 2023 年 9 月 19 日簿记建档，并于 2023 年 9 月 21 日发行完毕， 发行规模为人民币 50 亿元，品种为 3 年期固定利率债券，票面利率 2.8%。本期 债券募集资金将用于补充营运资金，以增强运营实力，支持业务持续稳健发展。 特此公告。 重庆农村商业银行股份有限公司董事会 ...

证券代码：601077 证券简称：渝农商行 公告编号：2023-029 重庆农村商业银行股份有限公司 关于独立董事辞任的公告 本行董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述 或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。 重庆农村商业银行股份有限公司董事会 2023年9月14日 重庆农村商业银行股份有限公司（以下简称"本行"）近日收到本行独立 董事宋清华先生提交的书面辞职信，因担任本行独立董事已满六年，根据独立 董事任职期限的相关监管规定，宋清华先生辞去本行第五届董事会独立董事职 务，并不再担任本行董事会薪酬委员会主任委员及审计委员会、关联交易控制 委员会、三农金融服务委员会、消费者权益保护委员会委员职务。根据本行章 程及相关法律法规规定，宋清华先生的辞任未导致本行董事会成员人数低于法 定最低人数或独立董事人数低于董事会成员的三分之一，其辞职信自本行董事 会按照监管规定重新委任有关董事会专门委员会成员之日起生效，在此之前， 宋清华先生将继续履行相关职务。 经宋清华先生确认，其与本行董事会无不同意见，无其他事项需要通知本 行股东。本行董事会对于宋清华先生在任职期间为本行作 ...

呈交日期: 2023年9月4日 股份發行人及根據《上市規則》第十九B章上市的香港預託證券發行人的證券變動月報表 截至月份: 2023年8月31日 狀態: 新提交 致：香港交易及結算所有限公司 公司名稱: 重慶農村商業銀行股份有限公司 I. 法定/註冊股本變動 | 1. 股份分類 | 普通股 | 股份類別 | H | | 於香港聯交所上市 (註1) | | 是 | | | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | | 證券代號 | 03618 | 說明 | | | | | | | | | | 法定/註冊股份數目 | | | 面值 | | 法定/註冊股本 | | | 上月底結存 | | | 2,513,336,041 | RMB | | 1 RMB | | 2,513,336,041 | | 增加 / 減少 (-) | | | 0 | | | RMB | | 0 | | 本月底結存 | | | 2,513,336,041 | RMB | | 1 RMB | | 2,513,336,041 | | 2. 股份分類 | 普通股 | 股份類別 | A | ...

证券代码：601077 证券简称：渝农商行 公告编号：2023-028 重庆农村商业银行股份有限公司 一、 本次权益变动的基本情况 重庆渝富资本运营集团有限公司（以下简称"渝富资本"）持有本行 A 股 988,000,000 股，占本行总股本的 8.70%，为本行主要股东，渝富资本及其关联 方合并持有本行股份 1,028,246,454 股，合并持股占本行总股本的 9.05%。重庆 水务集团股份有限公司（以下简称"重庆水务"）持有本行 A 股 125,000,000 股， 占本行总股本的 1.10%。 为深化国有企业改革，重庆市国有资产监督管理委员会于 2023 年 8 月 31 日 决定将其持有的重庆水务环境控股集团有限公司 80%股权无偿划转至重庆渝富 控股集团有限公司。划转后，重庆水务将成为渝富资本关联方，渝富资本及其关 联方将合并持有本行股份 1,153,246,454 股，占本行总股本比例将达到 10.15%， 变动超过 1%。 二、 所涉及后续事项 1、本次无偿划转事项不会对本行日常经营活动构成重大影响，且尚需履行 经营者集中审查手续及办理相关过户登记手续，有关事项具有不确定性。本行将 持续关注相 ...

公司业务发展 - 公司提升业务协同力，加强与大零售业务的联动，打造全渠道服务[28] - 公司提升数字化管理，构建对公业务的大数据平台，实现客户洞察[30] - 公司优化绿色金融服务模式，推动绿色金融与服务地方经济建设深度融合[31] - 公司积极融入国家重大战略，加大实体经济支持力度，推动区域经济高质量发展[32] 财务收入情况 - 2023年上半年，客户贷款和垫款利息收入为146.91亿元，同比减少2.27亿元，降幅1.52%[74] - 2023年上半年，金融投资利息收入为85.67亿元，同比减少2.25亿元，降幅2.55%[76] - 存放中央银行款项利息收入为4.07亿元，同比减少0.09亿元，降幅2.16%[77] - 2023年上半年，应收同业及其他金融机构款项利息收入为15.29亿元，同比减少3.22亿元，降幅17.42%[78] - 2023年上半年，客户存款利息支出为82.85亿元，同比增加4.12亿元，增幅5.24%[81] - 2023年上半年，向中央银行借款利息支出为10.62亿元，同比减少0.29亿元，降幅2.62%[82] - 2023年上半年，应付同业及其他金融机构款项利息支出为18.65亿元，同比增加3.31亿元，增幅21.58%[83] - 2023年上半年，已发行债务证券利息支出为19.37亿元，同比减少7.51亿元，降幅27.94%[84] - 2023年上半年，非利息净收入为28.26亿元，同比增加3.18亿元，增幅12.70%[86] - 2023年上半年，本集团手续费及佣金净收入9.92亿元，同比下降0.47亿元，降幅4.49%[87] - 代理及受托业务佣金4.26亿元，同比增加0.80亿元，主要是本集团加大产品营销[88] - 银行卡手续费收入2.86亿元，同比增加1.29亿元，主要得益于商户业务增长[89] - 结算和清算手续费收入0.84亿元，同比增加0.15亿元，主要是线上渠道支付手续费收入增加[90] - 其他手续费及佣金收入3.26亿元，同比减少0.38亿元，主要是市场债券借贷费率下降[91] 资产负债情况 - 2023年6月末，公司资产总额为14,387.91亿元，较上年末增加864.90亿元，增幅6.40%[106] - 公司贷款和墊款总额3,263.83亿元，较上年末增加276.96亿元，增幅9.27%[114] - 公司客户存款总额为9024.82亿元，比上年末增加775.35亿元，增幅9.40%[128] - 公司股东权益总额为1201.73亿人民币，较上年末增加47.17亿人民币，主要是保留盈利增加所致[134] - 公司负债总额为13186.18亿元，较上年末增加817.73亿元，增幅6.61%[125] 风险控制与贷款情况 - 截至2023年6月末，公司不良贷款余额为81.44亿人民币，较上年末增加4.27亿人民币；不良贷款率为1.21%，较上年末下降0.01个百分点[140] - 公司截至2023年6月末，前十大单一借款人的贷款均非不良贷款[144] - 公司截至2023年6月末，公司贷款不良率为1.28%，零售贷款不良率为1.34%[145] - 公司截至2023年6月末，已重组客户贷款总额为2.51亿元，占贷款和墊款总额的0.04%[146] - 公司截至2023年6月末，逾期贷款总额为94.37亿元，逾期贷款占比为1.40%[148] 客户服务与数字化发展 - 公司全行零售客户近2,900万户，活跃客户达到1,537.06万户，同比增加36.11万户[166] - 手机银行用户达1,403.73万户，较上年末净增51.25万户，增幅3.79%[168] - 企业网银客户达15.44万户，较上年末净增0.65万户，增幅4.24%[169] - 普惠型小微企业贷款客户19.31万户，贷款余额1,252.11亿元，增速比全行各项贷款增速高4.80个百分点[171]