FF301 股份發行人及根據《上市規則》第十九B章上市的香港預託證券發行人的證券變動月報表 截至月份: 2024年11月30日 狀態: 新提交 致：香港交易及結算所有限公司 公司名稱: 重慶農村商業銀行股份有限公司 呈交日期: 2024年12月2日 I. 法定/註冊股本變動 | 1. 股份分類 | 普通股 | 股份類別 | H | | 於香港聯交所上市 (註1) | | 是 | | | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | | 證券代號 (如上市) | 03618 | 說明 | | | | | | | | | | 法定/註冊股份數目 | | | 面值 | | 法定/註冊股本 | | | 上月底結存 | | | 2,513,336,041 | RMB | | 1 RMB | | 2,513,336,041 | | 增加 / 減少 (-) | | | | | | RMB | | | | 本月底結存 | | | 2,513,336,041 | RMB | | 1 RMB | | 2,513,336,041 | | 2. 股份分類 | 普通股 | ...

重庆农村商业银行股份有限公司 2024 年第一次临时股东大会 会 议 文 件 2024 年 12 月 | 分配方案的议案·························································6 | | --- | 会议须知 尊敬的各位股东： 为维护全体股东的合法权益，确保股东大会会议秩序和议 事效率，根据《中华人民共和国公司法》（以下简称"《公司 法》"）、中国证券监督管理委员会《上市公司股东大会规则》 《重庆农村商业银行股份有限公司章程》（以下简称"《公司 章程》"）和《重庆农村商业银行股份有限公司股东大会议事 规则》等相关规定，特制定本须知。 一、本行根据《公司法》《中华人民共和国证券法》《上 市公司股东大会规则》和《公司章程》的规定，认真做好召开 本次股东大会的各项工作。 二、本行董事会以维护股东的合法权益、确保大会正常秩 序和议事效率为原则，认真履行《公司章程》中规定的职责。 三、股东及股东代理人参与股东大会依照法律法规享有发 言权、质询权、表决权等权利。根据《公司章程》规定，股东 特别是主要股东在本行授信逾期时，或者质押本行股权数量达 到或超过其持有本行股 ...

一、 召开会议的基本情况 (一) 股东大会类型和届次 2024 年第一次临时股东大会 召开的日期时间：2024 年 12 月 16 日 上午 10 点 召开地点：重庆市江北区金沙门路 36 号重庆农村商业银行股份有限公司大 证券代码：601077 证券简称：渝农商行 公告编号：2024-038 重庆农村商业银行股份有限公司 关于召开 2024 年第一次临时股东大会的通知 本行董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或 者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。 重要内容提示： 股东大会召开日期：2024年12月16日 本次股东大会采用的网络投票系统：上海证券交易所股东大会网络投票 系统 (二) 股东大会召集人：董事会 (三) 投票方式：本次股东大会所采用的表决方式是现场投票和网络投票相结 合的方式 (四) 现场会议召开的日期、时间和地点 厦会议中心 (五) 网络投票的系统、起止日期和投票时间 网络投票系统：上海证券交易所股东大会网络投票系统 网络投票起止时间：自 2024 年 12 月 16 日 至 2024 年 12 月 16 日 采用上海证券交易所网络投票系统，通过交 ...

证券代码：601077 证券简称：渝农商行 公告编号：2024-037 重庆农村商业银行股份有限公司 第五届董事会第四十九次会议决议公告 本行董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述 或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。 二、《关于修订<重庆农村商业银行金融市场业务基本制度>的议案》 重庆农村商业银行股份有限公司（以下简称"本行"）第五届董事会第四十 九次会议于2024年11月26日在本行总行401会议室以现场结合通讯方式召开。 本行已于 2024 年 11 月 20 日以电子邮件形式发出会议通知和材料。本次会议应 出席董事 8 名，实际出席董事 8 名（其中，现场出席董事 2 名，董事胡淳女士、 殷祥林先生、张桥云先生、李明豪先生、李嘉明先生、毕茜女士以通讯方式参会）。 会议的召开符合法律、法规、规章和本行章程的有关规定。 一、《关于审议<重庆农村商业银行股份有限公司恢复计划（2024 年度）>的 议案》 表决情况：有效表决票 8 票，同意 8 票，反对 0 票，弃权 0 票。 表决情况：有效表决票 8 票，同意 8 票，反对 0 票，弃权 0 票。 三、 ...

香港交易及結算所有限公司及香港聯合交易所有限公司對本公告的內容概不負責，對其 準確性或完整性亦不發表任何聲明，並明確表示，概不對因本公告全部或任何部份內容 而產生或因倚賴該等內容而引致的任何損失承擔任何責任。 載有將於2024年第一次臨時股東大會上提呈的決議案詳情的通函及通告，將適時登載於 香港聯合交易所有限公司網站(www.hkexnews.hk)及本行網站(www.cqrcb.com)，並按本行 H股股東選擇收取公司通訊方式寄發予本行H股股東。 代表董事會 重慶農村商業銀行股份有限公司* Chongqing Rural Commercial Bank Co., Ltd.* 執行董事兼行長 隋軍 Chongqing Rural Commercial Bank Co., Ltd. * * : 3618 公告 暫停辦理股份過戶登記 重慶農村商業銀行股份有限公司Chongqing Rural Commercial Bank Co., Ltd.*（「本行」）董 事會（「董事會」）謹此宣佈，本行擬於2024年12月16日（星期一）舉行本行2024年第一次臨 時股東大會（「2024年第一次臨時股東大會」）。 為確定有權 ...

FF301 股份發行人及根據《上市規則》第十九B章上市的香港預託證券發行人的證券變動月報表 截至月份: 2024年10月31日 狀態: 新提交 致：香港交易及結算所有限公司 公司名稱: 重慶農村商業銀行股份有限公司 呈交日期: 2024年11月1日 I. 法定/註冊股本變動 | 1. 股份分類 | 普通股 | 股份類別 | H | | | 於香港聯交所上市 (註1) | | 是 | | | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | | 證券代號 (如上市) | 03618 | 說明 | | | | | | | | | | | 法定/註冊股份數目 | | | 面值 | | | 法定/註冊股本 | | | 上月底結存 | | | 2,513,336,041 | RMB | | 1 | RMB | | 2,513,336,041 | | 增加 / 減少 (-) | | | | | | | RMB | | | | 本月底結存 | | | 2,513,336,041 | RMB | | 1 | RMB | | 2,513,336,041 | ...

报告投资评级和目标价格 - 报告维持渝农商行增持评级,上调目标价至6.77元,对应2024年0.61倍PB [6] 报告核心观点 - 2024年三季度渝农商行营收和利润有小幅下滑,其他非息净收入增长放缓,对营收的支撑作用减弱,但息差企稳,资产质量基本稳定 [3][4] - 2024年三季度渝农商行新增对公贷款明显增加,贷款在总资产中的比重提升,存款增速进一步放缓 [4] - 2024年前三季度渝农商行累计净息差为1.61%,较上年同期下降0.16个百分点,但降幅收窄,2024年三季度单季净息差为1.48%,较上季回升1个基点 [4] - 2024年三季度末渝农商行不良贷款余额和不良率实现双降,拨备覆盖率和拨贷比维持较高水平,风险抵补能力仍较强 [4] 财务数据总结 - 2024-2026年渝农商行净利润增速预测分别为3.28%、3.30%和5.07%,对应EPS为0.99元、1.02元和1.08元 [5] - 2024年渝农商行营业收入预计为27,595百万元,同比下降1.3%;净利润预计为11,260百万元,同比增长3.3% [5] - 2024年渝农商行资产总额预计为1,568,774百万元,贷款总额预计为720,697百万元,存款总额预计为941,012百万元 [8] - 2024年渝农商行核心一级资本充足率预计为13.88% [8]

报告公司投资评级 - 报告给予渝农商行"增持"评级 [4] 报告的核心观点 利息收入承压,其他非息收入贡献业绩 - 利息收入仍承压,受市场利率下行和负债管理效果待进一步显现的影响 [10] - 其他非息收入贡献业绩,公司投资损益同比大幅增长 [10] - 成本费用贡献边际减弱,但仍支撑业绩 [10] - 拨备计提对业绩的拖累持续减弱 [10] 规模平稳扩张,对公零售贷款增长均衡 - 资产负债规模保持稳健增长 [13] - 对公和零售贷款增长均衡,在信贷弱需求背景下公司受益于区域经济发展和数字化转型 [13] - 存款增速有所下降,可能受存款"脱媒"影响 [13] 负债成本优化,息差降幅收窄 - 资产端收益率下降,负债端融资成本优化,支撑息差降幅收窄 [15] 资产质量稳健,拨备覆盖充足 - 不良率稳中有降,拨备覆盖率较高,资产质量保持稳健 [17][18] 投资建议 - 预计公司未来3年归母净利润增速分别为5.1%、6.5%、7.4%,维持"增持"评级 [20] 风险提示 - 经济复苏不及预期、政策力度不及预期、资产质量波动 [21]

报告公司投资评级 - 报告维持"买入"评级 [5] 报告的核心观点 - 渝农商行有望受益于成渝双城经济圈建设,在贷款增长提速、强化降本增效管理、资产质量向好等因素下继续保持基本面持续改善,在高股息银行中具有性价比优势 [3] - 预计渝农商行2024-2026年实现归母净利润115.69/122.85/131.43亿元,24年对应P/B 0.52x,股息率5.28% [3] 公司业绩分析 1) 营收及利润增速分析 [1][2] - 2024Q1-Q3营收同比下降1.8%,归母净利润同比增长3.5%,较24H1增速有所下降,主要源于债券投资相关收益对营收的支撑力度有所下降 - 单季度来看,24Q3营收同比增长,归母净利润同比增长 2) 利息净收入分析 [1] - 2024Q1-Q3同比下降6.9%,较24H1降幅收窄1.1个百分点,主要源于存款成本优化,受益于公司负债端久期相对较短,8月存款利率下调效果显现 3) 手续费及佣金净收入分析 [1] - 2024Q1-Q3同比下降9.7%,较24H1降幅相当,预计仍主要受部分业务费率下降影响 4) 其他非息收入分析 [1] - 2024Q1-Q3同比增长39.1%,较24H1增速下降8.0个百分点,或源于季末债市波动较大,债券投资相关收益有所减少 资产质量分析 1) 不良率及拨备覆盖率 [2] - 截至24Q3末,不良率为1.17%,较上季度末下降2个基点,拨备覆盖率为359%,较上季度末下降1.7个百分点,继续保持较高水平并具有较强的风险抵补能力 2) 信用成本分析 [2] - 2024Q1-Q3计提信用减值损失37.7亿元,同比多计提4.4亿元,信用成本0.76%,较上年同期提升5个基点 资产负债分析 1) 资产端分析 [3] - 截至24Q3末,总资产1.52万亿元,同比增长4.8%;总贷款7154亿元,同比增长5.3%,单季度贷款净增加85亿元,同比多增30亿元 2) 负债端分析 [3] - 截至24Q3末,总负债1.39万亿元,同比增长4.6%;总存款9399亿元,同比增长3.5%,单季度存款净减少18亿元;同业存单在负债中的占比环比提升1.4个百分点至10.4%

报告公司投资评级 - 维持"推荐"评级 [6] 报告的核心观点 利润增速稳健，不良率下降 - 24Q1-3 归母净利润同比增长3.5%，增速较24H1下降1.8pct [3] - 24Q3末不良率为1.17%，较24H1末下降2BP，资产质量进一步改善 [3] - 24Q3末拨备覆盖率359%，风险抵补能力较强 [3] 信贷扩张稳健，中期分红落地 - 公司信贷扩张受益于成渝地区双城经济圈、西部陆海新通道等重大项目支持 [4] - 2024年度中期现金分红比例不低于30%，凸显红利投资价值 [4] - 预计24-26年EPS分别为1.01、1.07、1.13元 [5] 财务指标总结 营收和利润 - 24Q1-3营收同比-1.8%，较24H1下降0.5pct [3] - 24Q1-3归母净利润同比增长3.5%，较24H1下降1.8pct [3] 资产质量 - 24Q3末不良率1.17%，较24H1末下降2BP [3] - 24Q3末拨备覆盖率359%，较24H1末下降1.7pct [3] 资产负债 - 24Q1-3总资产、贷款总额同比分别增长4.8%、5.3% [3] - 24Q1-3存款总额同比增长3.5%，增速较24H1下降0.8pct [3] 盈利能力 - 24Q1-3净息差1.61%，较24H1下降2BP [3] - 24Q1-3成本收入比26.9%，保持较低水平 [3]