上海银行股份有限公司 （股票代码：601229） 2019年年度报告 二〇二〇年四月 上海银行股份有限公司 2019 年年度报告 日 录 | --- | --- | |--------|-------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------| | | | | | 重要提示 | | | 释 义… | | | 董事长致辞 | | | 行长致辞 … | | 第一章 | 公司简介 - | | 第二章 | 会计数据和财务指标概要 | | 第三章 | 经营情况讨论与分析 | | | 一、总体经营情况………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………….21 | | | 二、 ...

财务数据关键指标变化 - 2018年9月30日资产总额1,958,328,269千元，较上年度末增长8.33%[6] - 2018年1 - 9月营业收入31,629,713千元，较上年同期增长29.48%[6] - 2018年1 - 9月归属于母公司股东的净利润14,276,443千元，较上年同期增长22.46%[6] - 年化平均资产收益率为1.01%，较上年同期上升0.13个百分点[6] - 年化加权平均净资产收益率为14.30%，较上年同期上升1.40个百分点[6] - 2018年1 - 9月非经常性损益项目净额为126,908千元[10] - 2018年9月30日较2017年12月31日，核心一级资本净额1377.11亿元，增长8.62%；一级资本净额1576.80亿元，增长7.45%；资本净额1825.60亿元，增长7.41%[19] - 2018年9月30日较2017年12月31日，风险加权资产13683.41亿元，增长15.38%；核心一级资本充足率10.06%，下降0.63个百分点；一级资本充足率11.52%，下降0.85个百分点；资本充足率13.34%，下降0.99个百分点[19] - 2018年9月30日杠杆率为7.45%，较2018年6月30日的7.35%有所上升[20] - 2018年9月30日流动性覆盖率为111.95%，合格优质流动性资产1825.70亿元，未来30天现金净流出量1630.83亿元[22] - 2018年9月30日不良贷款率为1.08%，较2017年12月31日的1.15%有所下降；拨备覆盖率321.14%，贷款拨备率3.47%[24] - 报告期内公司实现营业收入316.30亿元，同比增长29.48%；归属于母公司股东的净利润为142.76亿元，同比增长22.46%[25] - 报告期末公司资产总额为19583.28亿元，较上年末增长8.33%；存款总额10120.95亿元，较上年末增长9.58%；客户贷款和垫款总额8314.77亿元，较上年末增长25.22%[27] - 报告期末集团不良贷款率1.08%，较上年末下降0.07个百分点；拨备覆盖率321.14%，较上年末提高48.62个百分点；贷款拨备率3.47%，较上年末提高0.33个百分点[32] - 报告期末集团资本充足率为13.34%，一级资本充足率为11.52%，核心一级资本充足率为10.06%[33] - 存放同业及其他金融机构款项2018年9月30日为27035860千元，较2017年末减少30.30%[36] - 衍生金融资产2018年9月30日为2063978千元，较2017年末增长145.98%[36] - 卖出回购金融资产款2018年9月30日为54689918千元，较2017年末减少30.40%[36] - 手续费及佣金支出2018年1 - 9月为451971千元，较2017年同期增长47.41%[36] - 资产减值损失2018年1 - 9月为9638947千元，较2017年同期增长49.11%[36] - 2018年9月30日集团股东权益合计158,409,499千元，2017年12月31日为147,441,403千元，增长约7.43%[42] - 2018年1 - 9月集团营业收入31,629,713千元，2017年同期为24,428,239千元，增长约29.48%[44] - 2018年1 - 9月集团利息净收入20,758,175千元，2017年同期为14,032,531千元，增长约48%[44] - 2018年1 - 9月集团营业利润15,248,417千元，2017年同期为11,934,566千元，增长约27.77%[45] - 2018年1 - 9月集团净利润14,307,720千元，2017年同期为11,647,525千元，增长约22.84%[45] - 2018年基本和稀释每股收益为1.31元，2017年为1.07元，增长约22.43%[45] - 2018年1 - 9月集团经营活动现金流入小计194,683,964千元，2017年同期为107,672,435千元，增长约80.81%[47] - 2018年9月30日集团股本10,928,099千元，2017年12月31日为7,805,785千元，增长约39.99%[42] - 2018年1 - 9月集团手续费及佣金净收入4,489,052千元，2017年同期为4,616,923千元，下降约2.77%[44] - 2018年1 - 9月集团投资净收益6,682,006千元，2017年同期为7,065,368千元，下降约5.43%[44] - 经营活动现金流出小计为27.6487027亿美元（2018年第三季度）和19.4286013亿美元（对比期）[48] - 经营活动支付的现金流量净额为8.1803063亿美元（2018年第三季度）和8.6613578亿美元（对比期）[48] - 投资活动现金流入小计为51.2742871亿美元（2018年第三季度）和71.6929188亿美元（对比期）[48] - 投资活动现金流出小计为47.4962727亿美元（2018年第三季度）和60.9804416亿美元（对比期）[48] - 投资活动产生的现金流量净额为3.7780144亿美元（2018年第三季度）和10.7124772亿美元（对比期）[48] - 筹资活动现金流入小计为69.5074079亿美元（2018年第三季度）和38.5346958亿美元（对比期）[49] - 筹资活动现金流出小计为66.9300387亿美元（2018年第三季度）和41.7635380亿美元（对比期）[49] - 筹资活动产生/(使用)的现金流量净额为2.5773692亿美元（2018年第三季度）和 - 3.2288422亿美元（对比期）[49] - 现金及现金等价物净减少额为1.7849612亿美元（2018年第三季度）和1.2216208亿美元（对比期）[49] - 期末现金及现金等价物余额为6.7223314亿美元（2018年第三季度）和7.1738690亿美元（对比期）[49] 股东相关数据 - 报告期末普通股股东总数为140,023户[11] - 上海联和投资有限公司期末持股1,457,856,354股，占比13.34%[11] - 中国平安人寿保险股份有限公司－万能－个险万能持有无限售条件流通股380,977,474股[12] - 2017年末普通股总股本7,805,785,000股，2018年7月以资本公积按每股转增0.4股，转增后总股本为10,928,099,000股[7] - 报告期末优先股股东总数为22户，前十名股东中江苏银行股份有限公司－聚宝财富财溢融持股3050万股，占比15.25%[15] - 2017年度以总股本7805785000股为基数，每股派发现金红利0.5元，共计派发现金红利3902892500元，转增3122314000股，分配后总股本为10928099000股[37] 各条业务线数据关键指标变化 - 报告期末公司科技型企业贷款余额633.32亿元，较上年末增长32.60%；供应链金融贷款投放金额309.00亿元，同比增长72.22%[28] - 报告期末公司零售客户综合资产（AUM）4931.87亿元，较上年末增长14.75%；个人贷款和垫款余额（含信用卡）2507.33亿元，较上年末增长44.86%[29] - 报告期末线上个人客户数1740.82万户，较上年末增长35.31%；报告期内互联网理财销售额227.67亿元，同比增长74.57%[30] - 报告期末累计转化信用卡、I类借记卡客户10.26万户[30]

财务数据关键指标变化 - 2018年1-6月营业收入19,749,818千元，较2017年1-6月增长28.28%[14] - 2018年1-6月归属于母公司股东的净利润9,371,747千元，较2017年1-6月增长20.21%[14] - 2018年6月30日资产总额1,918,725,038千元，较2017年12月31日增长6.14%[15] - 2018年6月30日客户贷款和垫款总额780,322,052千元，较2017年12月31日增长17.51%[15] - 2018年6月30日负债总额1,765,547,321千元，较2017年12月31日增长6.34%[15] - 2018年6月30日股东权益153,177,717千元，较2017年12月31日增长3.89%[15] - 2018年6月30日存款总额990,639,633千元，较2017年12月31日增长7.26%[15] - 2018年基本每股收益0.86元/股，较2017年增长21.13%[15] - 2018年扣除非经常性损益后的基本每股收益0.85元/股，较2017年增长19.72%[15] - 2018年归属于母公司普通股股东的每股净资产12.15元/股，较2017年增长4.56%[15] - 2018年1 - 6月年化平均资产收益率为1.00%，较2017年1 - 6月的0.90%增加0.10个百分点[17] - 2018年1 - 6月年化归属于母公司普通股股东的加权平均净资产收益率为14.22%，较2017年1 - 6月的13.02%增加1.20个百分点[17] - 2018年6月30日资本充足率为13.44%，较2017年12月31日的14.33%减少0.89个百分点[17] - 2018年6月30日不良贷款率为1.09%，较2017年12月31日的1.15%减少0.06个百分点[17] - 2018年1 - 6月非经常性损益净额为81,664千元，非经常性损益项目净额为60,617千元[19] - 2018年6月30日流动性比例为41.70%，流动性覆盖率为134.66%，存贷比为78.77%[20] - 报告期内公司营业收入197.50亿元，同比增长28.28%；归母净利润93.72亿元，同比增长20.21%[33] - 净息差同比拓宽0.35个百分点，利息净收入同比增加35.59亿元，增长38.66%；非利息收入同比增加7.95亿元，增长12.84%[33] - 报告期末公司资产总额19,187.25亿元，较上年末增长6.14%；存款总额9,906.40亿元，较上年末增长7.26%；客户贷款和垫款总额7,803.22亿元，较上年末增长17.51%[34] - 报告期末公司不良贷款率为1.09%，较上年末下降0.06个百分点；拨备覆盖率为304.67%，较上年末提高32.15个百分点[38] - 报告期末公司资本充足率为13.44%，一级资本充足率为11.59%，核心一级资本充足率为10.07%[39] - 报告期内公司实现净利润93.89亿元，同比增长20.27%[41] - 2018年1 - 6月发放贷款和垫款平均余额707,167,579千元，年化平均收益率5.10%；2017年1 - 6月平均余额573,314,858千元，年化平均收益率4.34%[43] - 2018年上半年总生息资产平均余额1648.19亿元，利息支出35.79亿元，年化平均成本率4.34%；总计息负债平均余额1690.74亿元，利息支出23.03亿元，年化平均成本率2.72%[44] - 净利息收益率和净利差分别同比提高0.35和0.29个百分点，生息资产收益率同比提高0.56个百分点，计息负债平均付息率同比提高0.27个百分点[45] - 利息收入变化规模因素为221.40亿元，利率因素为456.39亿元，利息支出变化规模因素为44.86亿元，利率因素为282.86亿元，利息净收入变化为355.92亿元[47] - 吸收存款平均付息率1.96%，同比提高0.13个百分点；各项贷款平均收益率5.10%，同比提高0.76个百分点[50] - 手续费及佣金净收入31.21亿元，同比下降2.16%，主要因托管、代客理财等手续费收入下降[51] - 投资净收益44.86亿元，同比增加4.36亿元，因基金投资规模增加；公允价值变动损益与汇兑损益合计同比增加4.16亿元，因衍生金融工具估值变动影响[53] - 业务及管理费40.02亿元，同比增长7.72%，因员工成本和办公行政费用增加；成本收入比为20.26%，同比下降3.87个百分点[54] - 计提资产减值损失56.19亿元，同比增加21.76亿元，因贷款规模增加[56] - 银行卡手续费收入同比增长40.52%，顾问和咨询费收入同比增长11.78%，代理手续费收入同比下降21.99%，托管及其他受托业务佣金收入同比下降29.37%[52] - 员工成本同比增长11.55%，物业及设备支出同比下降1.22%，其他办公及行政费用同比增长4.63%[55] - 报告期末公司资产总额为19187.25亿元，较上年末增加1109.58亿元，增幅6.14%[58] - 公司贷款和垫款占比67.39%，较上年末提高0.13个百分点；个人贷款和垫款占比29.05%，较上年末提高2.84个百分点；票据贴现占比3.56%，较上年末下降2.97个百分点[60] - 前十大贷款客户合计贷款余额472.04亿元，占贷款和垫款总额的6.05%；最大单一客户贷款余额132.29亿元，占贷款和垫款总额的1.70%[62] - 个人贷款和垫款余额为2266.71亿元，较上年末增长30.23%，个人消费贷款余额占比51.12%，较上年末提高11.33个百分点[63] - 投资总额为8129.97亿元，较上年末减少202.06亿元，降幅2.43%[65] - 以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产为162.64亿元，较上年末增长40.76%[68] - 可供出售金融资产净额3864.13亿元，较上年末下降8.15%；持有至到期投资净额2789.19亿元，较上年末增长5.55%；应收款项类投资净额为1314.01亿元，较上年末下降3.88%[69] - 买入返售金融资产余额为358.34亿元，较上年末增加100.25亿元，增幅38.84%[73] - 报告期末公司负债总额17655.47亿元，较上年末增加1052.22亿元，增幅6.34%[84] - 报告期末公司吸收存款总额9906.40亿元，较上年末增加670.54亿元，增幅7.26%[87] - 报告期末公司同业及其他金融机构存放款项总额3547.27亿元，较上年末增加260.73亿元，增幅7.93%[88] - 报告期末公司卖出回购金融资产总额468.28亿元，较上年末减少317.45亿元，降幅40.40%[91] - 报告期末公司应付利息171.34亿元，较上年末增加5.64亿元，增幅3.40%[94] - 报告期末公司股东权益1531.78亿元，较上年末增加57.36亿元，增幅3.89%[97] - 存放同业及其他金融机构款项从2017年末的38788136降至2018年6月30日的21738350，降幅43.96%[101] - 以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产从2017年末的11554237增至2018年6月30日的16264026，增幅40.76%[101] - 2018年上半年手续费及佣金支出为273436，较2017年同期的174089增加57.07%[101] - 报告期末公司不良贷款余额84.82亿元，不良贷款率1.09%，较上年末下降0.06个百分点[102] - 公司贷款和垫款2018年6月30日贷款余额为525851682千元，不良贷款率1.37%，2017年末贷款余额446591730千元，不良贷款率1.48%[105] - 个人贷款和垫款2018年6月30日贷款余额为226670539千元，不良贷款率0.55%，2017年末贷款余额174051049千元，不良贷款率0.59%[105] - 正常类贷款2018年6月30日余额757113922千元，占比97.03%，较上年末增加114543025千元[105] - 关注类贷款2018年6月30日余额14725866千元，占比1.89%，较上年末增加918650千元[105] - 2018年1 - 6月贷款减值准备期初余额20830293千元，本期计提6726977千元[110] - 报告期末贷款和垫款减值准备余额为258.43亿元，较期初增加50.12亿元[112] - 2018年6月30日租赁和商务服务业贷款余额122,063,393千元，占比15.64%，不良贷款率0.03%；2017年12月31日贷款余额100,474,715千元，占比15.13%，不良贷款率0.07%[113] - 2018年6月30日已重组客户贷款和垫款金额835,258千元，占贷款总额0.11%；2017年12月31日金额1,004,523千元，占比0.15%[118] - 2018年6月30日90天以上逾期贷款与不良贷款比值从上年末的0.70下降为0.62[119] - 2018年6月30日逾期1 - 90天贷款金额6,301,565千元，占比0.81%；2017年12月31日金额1,640,407千元，占比0.25%[120] - 2018年6月30日正常类贷款迁徙率1.12%，关注类贷款迁徙率27.60%，次级类贷款迁徙率30.08%，可疑类贷款迁徙率18.39%[121] - 2018年6月30日核心一级资本充足率10.07%，一级资本充足率11.59%，资本充足率13.44%[125] - 2018年6月30日杠杆率7.35%，一级资本净额152,479,224千元，调整后的表内外资产余额2,073,653,032千元[127] - 2018年6月30日信贷承诺174,576,308千元，2017年12月31日为158,963,399千元[129] - 报告期末公司客户数较上年末增长2.46%[130] - 报告期末公司存款余额（不含保证金存款）6897.62亿元，较上年末增长8.13%，贷款和垫款余额5073.94亿元，较上年末增长18.41%[131] - 报告期末，集团合格优质流动性资产为197,803,772.40千元，未来30天现金净流出量为146,895,027.80千元，流动性覆盖率为134.66%[177] 各条业务线数据关键指标变化 - 报告期末公司科创金融贷款余额580.14亿元，较上年末增长21.47%；供应链金融贷款投放金额218.02亿元，同比增长101.31%[35][36] - 报告期末公司零售客户综合资产（AUM）4,783.63亿元，较上年末增长11.30%；个人贷款和垫款余额（含信用卡）2,266.71亿元，较上年末增长30.23%[36] - 报告期末公司线上个人客户数1,510.93万户，较上年末增长17.44%；互联网消费贷款余额693.12亿元，较上年末增长132.61%[37] - 报告期内公司对公存贷款规模同比均增长千亿元，增速领先市场[130] - 为科创企业提供100亿元专项信贷额度支持，报告期末科创金融贷款余额580.14亿元，较上年末增长21.47%[132] - 报告期内供应链金融贷款投放金额218.02亿元，同比增长101.31%，现金管理客户数3653户，较上年末增长6.50%，归集存款日均较上年末增长191.17亿元[133] - 报告期内跨境金融业务实现中间业务收入5.02亿元，同比增长16.74%，资本项下跨境交易量119.33亿美元，自由贸易账户累计开立5836个，较上年末增长5.80%[135] - 报告期内投行与财务顾问业务收入5.87亿元，同比增长2.44%，债务融资工具承销金额419.25亿元，同比增长141.92%，占银行间市场1.68%，较上年末提高0.20个百分点[136] - 报告期末资产托管业务规模17312.73亿元，较上年末增长4.86%[137] -

财务数据关键指标变化 - 2018年上半年营业收入197.50亿元，同比增长28.28%[3][5] - 归属于母公司股东的净利润93.72亿元，同比增长20.22%[3][5] - 基本每股收益0.86元，年化加权平均净资产收益率14.22%[3][5] - 报告期末归属于母公司普通股股东的每股净资产12.15元[3][5] - 报告期末总资产19,187.25亿元，较上年末增长6.14%[3][5] 业务线数据关键指标变化 - 客户存贷款 - 客户存款余额9,906.40亿元，较上年末增长7.26%，占负债比重56.11%，较上年末提高0.48个百分点[5] - 客户贷款和垫款总额7,803.22亿元，较上年末增长17.51%，占资产比重40.67%，较上年末提高3.94个百分点[5] 业务线数据关键指标变化 - 贷款质量 - 报告期末不良贷款率1.09%，较上年末下降0.06个百分点[3][6] - 拨备覆盖率304.67%，较上年末提高32.15个百分点[6] - 贷款拨备率3.31%，较上年末提高0.17个百分点[6]

财务数据关键指标变化 - 2018年3月31日资产总额1,837,474,289千元，较上年度末增长1.64%[6] - 2018年1 - 3月营业收入9,155,512千元，较上年同期增长11.86%[6] - 2018年1 - 3月归属于母公司股东的净利润4,398,267千元，较上年同期增长13.52%[6] - 2018年1 - 3月非经常性损益项目净额30,733千元[9] - 2018年3月31日归属于母公司股东的净资产151,448,434千元，较上年度末增长3.04%[6] - 2018年1 - 3月基本每股收益0.56元，较上年同期增长12.00%[6] - 2018年3月31日核心一级资本净额131,268,963千元，较2017年末增长3.54%；一级资本净额151,237,653千元，增长3.06%；资本净额174,526,905千元，增长2.69%[14] - 2018年3月31日核心一级资本充足率10.63%，较2017年末下降0.06个百分点；一级资本充足率12.25%，下降0.12个百分点；资本充足率14.13%，下降0.20个百分点[14] - 2018年3月31日流动性覆盖率为123.29%，合格优质流动性资产190,596,620千元，未来30天现金净流出量154,590,776千元[16] - 2018年3月31日不良贷款率1.10%，较2017年末下降0.05个百分点；拨备覆盖率295.17%，提高22.65个百分点；贷款拨备率3.25%，提高0.11个百分点[17] - 报告期内公司实现营业收入91.56亿元，同比增长11.86%；归属于母公司股东的净利润43.98亿元，同比增长13.52%[19] - 报告期末公司资产总额18,374.74亿元，较上年末增长1.64%；客户存款余额9,454.13亿元，增长2.36%；客户贷款和垫款总额7,178.79亿元，增长8.11%[20] - 2018年3月31日较2017年12月31日，衍生金融资产从839,088千元增至1,562,611千元，增幅86.23%[27] - 2018年3月31日较2017年12月31日，卖出回购金融资产款从78,573,169千元降至51,408,968千元，降幅34.57%[27] - 2018年3月31日较2017年12月31日，其他负债从2,849,878千元增至7,197,458千元，增幅152.55%[27] - 2018年1 - 3月较2017年1 - 3月，手续费及佣金支出从79,483千元增至134,295千元，增幅68.96%[27] - 2018年1 - 3月较2017年1 - 3月，公允价值变动净损失合计同比下降0.83亿元，主要是衍生金融工具和贵金属[27] - 2018年1 - 3月较2017年1 - 3月，汇兑净收益从1,388,380千元降至429,984千元，降幅69.03%[27] - 2018年1 - 3月较2017年1 - 3月，营业外收入从29,039千元增至40,355千元，增幅38.97%[27] - 2018年1 - 3月较2017年1 - 3月，少数股东损益从5,142千元增至8,331千元，增幅62.02%[27] - 2018年1 - 3月较2017年1 - 3月，其他综合收益的税后净额从196,705千元降至58,979千元，降幅70.02%[27] - 2018年1 - 3月本集团营业收入为9,155,512千元，2017年1 - 3月为8,185,017千元[35] - 2018年第一季度净利润为4406598千元，2017年同期为3879561千元，同比增长13.58%[36] - 2018年第一季度基本和稀释每股收益为0.56元，2017年同期为0.50元，同比增长12%[38] - 2018年1 - 3月经营活动现金流入小计47932637千元，2017年同期为58135883千元，同比下降17.55%[40] - 2018年1 - 3月经营活动现金流出小计130528410千元，2017年同期为81649319千元，同比增长59.86%[41] - 2018年1 - 3月经营活动使用的现金流量净额为 - 82595773千元，2017年同期为 - 23513436千元，同比下降251.27%[41] - 2018年1 - 3月投资活动现金流入小计208065962千元，2017年同期为351493741千元，同比下降40.80%[41] - 2018年1 - 3月投资活动现金流出小计159024974千元，2017年同期为313880082千元，同比下降49.33%[41] - 2018年1 - 3月投资活动产生的现金流量净额为49040988千元，2017年同期为37613659千元，同比增长29.85%[41] - 2018年1 - 3月筹资活动现金流入小计281063963千元，2017年同期为119810263千元，同比增长134.60%[42] - 2018年1 - 3月筹资活动现金流出小计242848266千元，2017年同期为102791718千元，同比增长136.25%[42] 股东信息 - 报告期末普通股股东总数163,773户[10] - 上海联和投资有限公司期末持股1,038,229,815股，占比13.30%[10] - 报告期末优先股股东总数22户[11] - 江苏银行股份有限公司－聚宝财富财溢融期末持有优先股30,500,000股，占比15.25%[11] 各条业务线数据关键指标变化 - 报告期末零售客户综合资产4,600.71亿元，较上年末增长7.04%；个人贷款和垫款余额2,015.83亿元，增长16.46%[22] - 报告期内供应链金融贷款投放金额55.18亿元，同比增长6.13%；跨境中间业务收入2.75亿元，同比增长29.72%；债务融资工具承销金额184.15亿元，同比增长114.12%[22] - 报告期末线上个人客户数1,365.92万户，较上年末增长6.17%；互联网消费贷款余额512.25亿元，增长71.91%[22] - 报告期内互联网理财产品累计销售额65.34亿元，同比增长67.34%[22]

上海银行股份有限公司 （股票代码：601229） 2017年年度报告 二〇一八年四月 | 22 | | --- | | 重要提示 2 | | --- | | 第一节 释义 3 | | 董事长致辞 4 | | 行长致辞 6 | | 第二节 公司简介和主要财务指标 8 | | 第三节 公司业务概要 15 | | 第四节 经营情况讨论与分析 18 | | 第五节 重要事项 65 | | 第六节 普通股股份变动及股东情况 75 | | 第七节 优先股相关情况 80 | | 第八节 董事、监事、高级管理人员和员工情况 83 | | 第九节 公司治理 100 | | 第十节 财务报告 109 | | 第十一节 备查文件目录 110 | 上海银行股份有限公司 2017 年年度报告 重要提示 1、本公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证本年度报告内容的真实、准确、 完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。 2、本公司董事会五届五次会议于2018年4月20日审议通过了《关于上海银行股份有限公司2017 年年度报告及摘要的议案》。应出席董事18人，实际出席董事16人，陈戌源非执行董事委托 ...

财务数据关键指标变化 - 2017年度营业收入331.25亿元，较上年同期减少3.72%[3] - 2017年度归属于母公司股东的净利润153.28亿元，同比增长7.13%[3][5] - 2017年末资产总额18077.67亿元，较上年末增长2.98%[3][5] - 2017年末归属于母公司股东的净资产1469.85亿元，较期初增长26.96%[3] - 2017年末普通股总股本78.06亿股，较期初增长30.00%[3] - 2017年末归属于母公司普通股股东的每股净资产16.27元，较期初增长9.71%[3] - 2017年末不良贷款率1.15%，较年初下降0.02个百分点[3][5] 股本及融资情况 - 2017年7月公司实施利润分配及资本公积转增股本，转增18.01335亿股[3][4] - 2017年12月公司非公开发行200亿元非累积优先股[4] 数据核算说明 - 公告数据为初步核算，主要指标差异预计不超10%[6]

资产总额相关 - 2017年9月30日资产总额1759998933千元，较上年度末增长0.26%[6] - 2017年9月末，集团资产总额17599.99亿元，较上年末增长0.26%，较6月末增长2.84% [18] - 2017年9月30日，本集团资产总计1,759,998,933千元，较2016年末的1,755,371,102千元增长0.26%[25] 营业收入相关 - 2017年1 - 9月营业收入24426595千元，较上年同期减少7.54%[6] - 2017年第三季度，集团实现营业收入90.33亿元，较二季度环比增长25.31% [18] - 2017年1 - 9月，本集团营业收入24,426,595千元，较2016年同期的26,419,222千元下降7.54%[30] 净利润相关 - 2017年1 - 9月归属于母公司股东的净利润11657574千元，较上年同期增长6.84%[6] - 2017年1 - 9月，归属于母公司股东的净利润116.58亿元，同比增长6.84% [18] - 2017年1 - 9月，本集团净利润11,647,525千元，较2016年同期的10,942,003千元增长6.45%[31] 资本充足率相关 - 2017年9月30日核心一级资本充足率11.22%，较2016年末上升0.09个百分点[14] - 2017年9月30日一级资本充足率11.23%，较2016年末上升0.10个百分点[14] - 2017年9月30日资本充足率13.27%，较2016年末上升0.10个百分点[14] - 2017年9月末，集团资本充足率为13.27%，较上年末提高0.10个百分点；核心一级资本充足率为11.22%，较上年末提高0.09个百分点 [19] 杠杆率相关 - 2017年9月30日杠杆率6.51%，较2016年末上升0.42个百分点[14] 流动性覆盖率相关 - 2017年9月30日流动性覆盖率131.04%[16] 普通股股东总数相关 - 报告期末普通股股东总数161956户[10] 非经常性损益项目净额相关 - 2017年1 - 9月非经常性损益项目净额85974千元[8] 客户存款相关 - 2017年9月末，客户存款余额9067.31亿元，较上年末增长6.79%，占负债比重较上年末提高3.64个百分点 [18] 客户贷款和垫款相关 - 2017年9月末，客户贷款和垫款总额6289.58亿元，较上年末增长13.53%，个人贷款和垫款（含信用卡）占比23.88%，较上年末提升2.38个百分点 [18] 不良贷款相关 - 2017年9月末，集团不良贷款余额72.32亿元，较上年末增加7.34亿元；不良贷款率为1.15%，较上年末下降0.02个百分点 [19] 拨备覆盖率相关 - 2017年9月末，拨备覆盖率为273.06%，较上年末提高17.56个百分点 [19] 二级资本债券发行相关 - 公司拟发行不超过200亿元（含）的减记型合格二级资本债券，已向监管机构提出发行申请，尚待核准 [23] 利润分配方案相关 - 2016年度利润分配方案已实施完毕，以6004450000股为基数，每股派发现金红利0.5元（含税），转增0.3股 [24] 负债相关 - 2017年9月30日，本集团负债合计1,635,380,719千元，较2016年末的1,639,152,488千元下降0.23%[26] 股东权益相关 - 2017年9月30日，本集团股东权益合计124,618,214千元，较2016年末的116,218,614千元增长7.23%[27] 利息净收入相关 - 2017年1 - 9月，本集团利息净收入14,032,531千元，较2016年同期的20,047,764千元下降30.01%[30] 手续费及佣金净收入相关 - 2017年1 - 9月，本集团手续费及佣金净收入4,616,923千元，较2016年同期的4,506,929千元增长2.44%[30] 投资净收益相关 - 2017年1 - 9月，本集团投资净收益7,065,368千元，较2016年同期的1,340,928千元增长427.05%[30] 营业利润相关 - 2017年1 - 9月，本集团营业利润11,932,922千元，较2016年同期的12,409,324千元下降3.85%[30] 每股收益相关 - 2017年1 - 9月，本集团基本和稀释每股收益为1.49元，2016年同期为1.55元[31] 经营活动现金流量相关 - 2017年1 - 9月经营活动现金流入小计本集团为107,672,435千元，本行100,148,528千元；2016年1 - 9月本集团为234,623,429千元，本行213,902,231千元[33] - 2017年1 - 9月经营活动现金流出小计本集团为194,286,013千元，本行192,408,466千元；2016年1 - 9月本集团为129,703,669千元，本行128,446,214千元[34] - 2017年1 - 9月经营活动(支付)/产生的现金流量净额本集团为 - 86,613,578千元，本行 - 92,259,938千元；2016年1 - 9月本集团为104,919,760千元，本行85,456,017千元[34] 投资活动现金流量相关 - 2017年1 - 9月投资活动现金流入小计本集团为716,929,188千元，本行715,862,729千元；2016年1 - 9月本集团为940,191,906千元，本行940,103,679千元[34] - 2017年1 - 9月投资活动现金流出小计本集团为609,804,416千元，本行605,685,935千元；2016年1 - 9月本集团为1,150,469,527千元，本行1,131,757,580千元[34] - 2017年1 - 9月投资活动产生/(使用)的现金流量净额本集团为107,124,772千元，本行110,176,794千元；2016年1 - 9月本集团为 - 210,277,621千元，本行 - 191,653,901千元[34] 筹资活动现金流量相关 - 2017年1 - 9月筹资活动现金流入小计本集团为385,346,958千元，本行382,377,398千元；2016年1 - 9月本集团为262,426,610千元，本行260,452,797千元[34] - 2017年1 - 9月筹资活动现金流出小计本集团为417,635,380千元，本行415,903,405千元；2016年1 - 9月本集团为172,745,483千元，本行170,050,804千元[36] - 2017年1 - 9月筹资活动(使用)/产生的现金流量净额本集团为 - 32,288,422千元，本行 - 33,526,007千元；2016年1 - 9月本集团为89,681,127千元，本行90,401,993千元[36] 现金及现金等价物净减少额相关 - 2017年1 - 9月现金及现金等价物净减少额本集团为 - 12,216,208千元，本行 - 15,884,857千元；2016年1 - 9月本集团为 - 15,145,580千元，本行 - 15,385,779千元[36]

财务数据关键指标变化 - 2017年1 - 6月营业收入153.94亿元，较2016年同期下降14.33%[15] - 2017年1 - 6月归属于母公司股东的净利润77.96亿元，较2016年同期增长6.57%[15] - 2017年1 - 6月经营活动产生的现金流量净额为 - 718.69亿元，较2016年同期下降176.22%[15] - 2017年6月30日资产总额17114.16亿元，较2016年末下降2.50%[16] - 2017年6月30日负债总额15901.75亿元，较2016年末下降2.99%[16] - 2017年6月30日股东权益1212.40亿元，较2016年末增长4.32%[16] - 2017年6月30日存款总额8807.52亿元，较2016年末增长3.73%[16] - 2017年6月30日资本净额1416.82亿元，较2016年末增长3.66%[16] - 2017年6月30日风险加权资产总额10574.89亿元，较2016年末增长1.88%[16] - 2017年1 - 6月年化平均资产收益率为0.90%，较2016年1 - 6月的0.96%下降0.06个百分点[18] - 2017年1 - 6年年化加权平均净资产收益率为13.02%，较2016年1 - 6月的15.26%下降2.24个百分点[18] - 2017年6月30日资本充足率为13.40%，较2016年12月31日的13.17%上升0.23个百分点[18] - 2017年6月30日不良贷款率为1.16%，较2016年12月31日的1.17%下降0.01个百分点[18] - 报告期内公司归属于母公司股东的净利润77.96亿元，同比增长6.57%[33][37] - 基本每股收益1.00元，同比减少0.04元；归属于母公司股东的每股净资产15.47元，较期初增加0.64元[33] - 年化平均资产收益率和年化加权平均净资产收益率分别为0.90%和13.02%[33] - 报告期末公司资产总额为17114.16亿元，较期初下降2.50%[33] - 客户存款余额8807.52亿元，较期初增长3.73%[33] - 报告期内公司实现手续费及佣金净收入31.90亿元，在营业收入中的占比为20.72%，同比提升2.15个百分点[33] - 报告期末公司不良贷款余额69.83亿元，较期初增加4.85亿元，不良贷款率1.16%，较期初下降0.01个百分点；拨备覆盖率259.06%，较期初提高3.56个百分点[33] - 报告期末公司资本充足率为13.40%，较期初提高0.23个百分点；核心一级资本充足率为11.40%，较期初提高0.27个百分点[34] - 报告期内公司净利息收益率为1.20%，同比收窄63个基点；净利差为1.32%，同比收窄41个基点[43] - 2017年1 - 6月吸收存款平均余额851.03亿元，平均付息率1.83%，同比下降21个基点；发放贷款和垫款平均余额580.81亿元，平均收益率4.28%，同比下降28个基点[46][47] - 2017年1 - 6月手续费及佣金净收入31.90亿元，同比减少4.39%，主要因顾问和咨询费收入下降[48] - 2017年1 - 6月投资净收益40.50亿元，同比增加35.99亿元；公允价值变动净收益 - 37.50亿元，同比减少47.21亿元；汇兑净收益26.54亿元，同比增加33.69亿元[50] - 2017年1 - 6月业务及管理费37.15亿元，同比增加0.77亿元，增幅2.11%；成本收入比为24.14%，同比上升3.89个百分点[52] - 2017年1 - 6月计提资产减值损失34.43亿元，同比少计提14.63亿元，因资产质量改善[53] - 2017年6月30日资产总额17114.16亿元，贷款和垫款净额占比34.05%，投资占比48.63%[57] - 2017年6月30日贷款和垫款总额不良贷款率1.16%，较2016年12月31日的1.17%略有下降[60] - 2017年6月30日贷款和垫款总额为6009.08亿元，较2016年末的5539.99亿元增加469.09亿元[64][67] - 贷款减值准备期初余额166.03亿元，本期计提28.30亿元，期末余额180.89亿元，较期初增加14.86亿元[69][70] - 2017年6月30日买入返售金融资产余额150.78亿元，较2016年末的192.57亿元减少41.79亿元[77] - 报告期末投资总额为8322.03亿元，较期初减少839.52亿元，降幅9.16%[79] - 2017年6月30日负债总额1,590,175,394千元，吸收存款占比55.39%，同业及其他金融机构存放和拆入款项占比24.65%，已发行债务证券占比13.09%，其他占比6.87%[105] - 2017年6月30日客户吸收存款总额880,752,265千元，较2016年末849,073,364千元有所增加[107] - 2017年6月30日同业及其他金融机构存放款项合计269,894,647千元，较2016年末282,015,735千元有所减少[109] - 2017年6月30日卖出回购金融资产合计76,260,203千元，较2016年末91,351,541千元有所减少[111] - 2017年6月30日应付利息16,545,300千元，较2016年末15,849,413千元有所增加[113] - 2017年6月30日归属于母公司股东权益120,782,134千元，较2016年末115,769,223千元增长4.33%[115] - 2017年6月30日核心一级资本充足率11.40%，一级资本充足率11.40%，资本充足率13.40%，较2016年末均有所提升[118] - 2017年6月30日杠杆率水平6.49%，较2016年末6.09%有所提升[120] - 报告期内经营活动现金流量净额 - 718.69亿元，同比减少1,661.59亿元；投资活动现金流量净额1,006.42亿元，同比增加2,677.34亿元；筹资活动现金流量净额 - 284.79亿元，同比减少980.28亿元[121] - 2017年6月30日应收款项类投资较2016年末减少39.00%，以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融负债减少57.91%，其他负债增加89.76%等[123] - 截至报告期末不良贷款余额69.83亿元，不良贷款率1.16%，较上年末下降0.01个百分点；关注类贷款127.55亿元，占比2.12%，较上年末下降0.04个百分点[127] - 2017年6月30日流动性比例50.39%，流动性覆盖率190.39%，存贷比68.22%[140] - 报告期末公司存款余额（包括财政性存款）5,913.51亿元，较上年末增加169.43亿元，增幅2.95%[145] - 报告期末公司贷款和垫款余额3,901.56亿元，较上年末增长13.77%[145] - 2017年1 - 6月公司金融业务税前利润3523121千元，占比43.35%；个人金融业务税前利润1523944千元，占比18.75%；资金业务税前利润3046325千元，占比37.49%；其他业务税前利润33660千元，占比0.41%；利润总额8127050千元[176] - 2017年1 - 6月上海地区营业收入9874977千元，占比64.15%；上海以外长三角地区营业收入2245157千元，占比14.58%；其他地区营业收入3273539千元，占比21.27%；合计15393673千元[178] - 2017年6月30日上海地区贷款和垫款金额262109345千元，占比43.62%；上海以外长三角地区金额149055236千元，占比24.80%；其他地区金额189743335千元，占比31.58%；合计600907916千元[180] - 2017年6月30日上海地区存款金额652677332千元，占比74.10%；上海以外长三角地区金额86120784千元，占比9.78%；其他地区金额141954149千元，占比16.12%；合计880752265千元[182] - 截至报告期末理财产品余额2885.57亿元，其中保本型理财产品余额481.24亿元，占比16.68%，结构性存款余额270.47亿元，占比9.37%，非保本理财产品余额2133.86亿元，占比73.95%[183] - 报告期末公司托管规模12727.99亿元，报告期内实现托管费收入56604.58万元[185] - 报告期末，管理资产总额30万元以上个人客户31.80万户，较上年末增长7.19%；管理上述客户资产总额2979.03亿元，较上年末增长6.42%[187] - 2017年6月30日信贷承诺为162908461千元，2016年12月31日为155211438千元[189] - 2017年6月30日未使用的信用卡额度为30446505千元，2016年12月31日为28998044千元[189] - 2017年6月30日不可撤销的贷款承诺为19453575千元，2016年12月31日为15381040千元[189] - 2017年6月30日银行承兑汇票为58195748千元，2016年12月31日为66324220千元[189] - 2017年6月30日开出保函为49408664千元，2016年12月31日为38393413千元[189] - 2017年6月30日开出信用证为5403969千元，2016年12月31日为6114721千元[189] - 2017年6月30日租赁承诺为1414318千元，2016年12月31日为1589837千元[189] - 2017年6月30日资本性支出承诺为608659千元，2016年12月31日为353147千元[189] - 2017年6月30日，公司金融资产总计1,692,961,066千元，其中现金及存放中央银行款项135,548,200千元，存放同业及其他金融机构款项/拆出资金116,520,693千元，买入返售金融资产15,078,474千元，发放贷款和垫款582,818,978千元，投资832,203,032千元，长期股权投资18,791千元，其他金融资产10,772,898千元[199] - 2017年6月30日，公司金融负债合计1,581,966,295千元，其中向中央银行借款80,110,500千元，同业及其他金融机构存/拆放款315,807,340千元，以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融负债129,487千元，卖出回购金融资产款76,260,203千元，吸收存款880,752,265千元，已发行债务证券208,118,627千元，其他金融负债20,787,873千元[199] - 假设收益率曲线平行移动100个基点，将对公司资产负债表日后一会计年度的净利润产生潜在影响[200] 各条业务线数据关键指标变化 - 报告期末公司客户总数达20.43万户，较上年末增加0.86万户[144] - 上海市国库现金管理及社保基金招投标工作市场份额为15%，排名同业第一[146] - 上海医联跨院平台交易金额占比约40%，医保定点民营医院合作份额近40%[147] - “结贷一卡通”产品累计发卡4.08万张，较上年末净增0.63万张，增幅18.21%[148] - 交易银行核心企业数513户，较上年末增长40户；现金管理客户数3,041户，较上年末增长324户；交易金额10,330亿元，同比增长26.25%[149] - 企业资产证券化发行规模为23.47亿元，同比增长421.56%[150] - 托管规模为12,727.99亿元，报告期内实现托管费收入5.66亿元[151] - 零售客户数达到1,244.18万户，较上年末增长4.39%；零售客户综合资产（AUM）4,124.12亿元，较上年末增长3.96%[152] - 本外币个人

资产相关数据变化 - 2017年3月31日资产总额1782347344千元，较上年度末增长1.54%[6] - 2017年3月31日负债总额1662057464千元，较2016年12月31日增长1.40%[13] - 2017年3月31日存款总额864011934千元，较2016年12月31日增长1.76%[13] - 2017年3月31日客户贷款和垫款总额589971289千元，较2016年12月31日增长6.49%[13] - 报告期末公司资产总额为17823.47亿元，较期初增长1.54%；客户存款余额8640.12亿元，较期初增长1.76%；客户贷款和垫款总额5899.71亿元，较期初增长6.49%[23] - 2017年3月31日核心一级资本净额119486581千元，较2016年12月31日增长3.41%；一级资本净额119499902千元，较2016年12月31日增长3.41%；资本净额140052932千元，较2016年12月31日增长2.46%[16] - 以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产2017年3月31日为10734010千元，较2016年12月31日增长50.22%[26] - 买入返售金融资产2017年3月31日为32026856千元，较2016年12月31日增长66.31%[26] - 2017年3月31日集团资产总计1,782,347,344千元，较2016年12月31日的1,755,371,102千元增长1.54%[28] - 2017年3月31日本行资产总计1,761,944,663千元，较2016年12月31日的1,738,322,139千元增长1.36%[28] - 2017年3月31日集团负债合计1,662,057,464千元，较2016年12月31日的1,639,152,488千元增长1.39%[30] - 2017年3月31日本行负债合计1,643,155,616千元，较2016年12月31日的1,623,576,904千元增长1.20%[30] 营业收入与利润相关数据变化 - 2017年1 - 3月营业收入8185120千元，较上年同期减少11.88%[6] - 2017年1 - 3月归属于母公司股东的净利润3874419千元，较上年同期增长6.55%[6] - 2017年1 - 3月利息净收入5234160千元，较2016年1 - 3月减少27.37%[15] - 2017年1 - 3月投资收益1891921千元，2016年1 - 3月为 - 125105千元[15] - 2017年1 - 3月汇兑净收益1388380千元，较2016年1 - 3月增长252.10%[15] - 公司2017年第一季度归属于母公司股东的净利润38.74亿元，同比增长6.55%[23] - 报告期内公司实现手续费及佣金净收入16.82亿元，在营业收入中的占比为20.54%，同比提升1.20个百分点[23] - 2017年1 - 3月集团营业收入8,185,120千元，较2016年1 - 3月的9,288,377千元下降11.88%[34] - 2017年1 - 3月本行营业收入8,023,257千元，较2016年1 - 3月的9,072,322千元下降11.56%[34] - 2017年1 - 3月集团营业支出4,057,566千元，较2016年1 - 3月的4,914,307千元下降17.43%[34] - 2017年1 - 3月本行营业支出3,949,492千元，较2016年1 - 3月的4,818,229千元下降18.03%[34] - 2017年1 - 3月集团营业利润4,127,554千元，较2016年1 - 3月的4,374,070千元下降5.63%[34] - 2017年1 - 3月本行营业利润4,073,765千元，较2016年1 - 3月的4,254,093千元下降4.24%[34] - 2017年第一季度净利润为38.79561亿元，2016年同期为36.4264亿元[35] - 2017年第一季度基本和稀释每股收益为0.65元，2016年同期为0.67元[35] 股东与资本指标相关数据 - 报告期末普通股股东总数为231746户[10] - 报告期末公司资本充足率为13.48%，较期初提高0.31个百分点[24] - 2017年3月31日杠杆率水平为6.21%，较2016年12月31日的6.09%有所上升[18] - 2017年3月31日流动性覆盖率为178.97%，较2016年12月31日的152.01%上升[20] 不良贷款与拨备相关数据 - 报告期末公司不良贷款余额67.78亿元，较期初增加2.80亿元，不良贷款率1.15%，较期初下降0.02个百分点；拨备覆盖率255.30%，较期初下降0.20个百分点[23] 现金流量相关数据 - 2017年1 - 3月经营活动现金流入小计本集团为581.35883亿元，本行516.68102亿元[36] - 2017年1 - 3月经营活动现金流出小计本集团为816.49319亿元，本行769.2047亿元[38] - 2017年1 - 3月经营活动产生的现金流量净额本集团为 - 235.13436亿元，本行 - 252.52368亿元[38] - 2017年1 - 3月投资活动现金流入小计本集团为3514.93741亿元，本行3507.22218亿元[38] - 2017年1 - 3月投资活动现金流出小计本集团为3138.80082亿元，本行3136.82822亿元[38] - 2017年1 - 3月投资活动产生的现金流量净额本集团为376.13659亿元，本行370.39396亿元[38] - 2017年1 - 3月筹资活动现金流入小计本集团为1198.10263亿元，本行1182.97575亿元[39] - 2017年1 - 3月筹资活动现金流出小计本集团为1027.91718亿元，本行1020.21523亿元[39]