分红计划 - 公司拟于2024年中期结合未分配利润与当期业绩分红[1] - 派发现金红利总金额不超相应期间净利润[1] 审批流程 - 董事会拟提请股东大会批准授权制定方案[1] - 议案尚需提交股东大会审议[2] 备查文件 - 包含第四届董事会等三次会议决议[3][4]

江苏紫金农村商业银行股份有限公司董事会 经核查全体独立董事的任职经历及其提交的相关自查文件，本行董事会未发 现可能影响独立董事进行独立客观判断的情形。 江苏紫金农村商业银行股份有限公司董事会 2024 年 4 月 24 日 根据《上市公司独立董事管理办法》》《上市公司自律监管指引第 1 号— 规 范运作》等监管规定，江苏紫金农村商业银行股份有限公司(以下简称"本行") 第四届董事会独立董事张洪发、刘志友、周芬、程乃胜、岑赫对照相关监管规定 中关于独立董事应具备的独立性要求进行了逐项自查，并向本行董事会提交了独 立性自查情况表。经自查，本行全体独立董事均确认其已满足相关监管规定中对 于出任独立董事应具备的独立性要求。 关于独立董事独立性评估的专项意见 ...

会议召开情况 - 2023年召开董事会会议5次、股东会会议1次[3] - 2023年召开董事会专门委员会会议18次、独立董事专门会议3次[3] 交易与报告审议 - 2023年披露3项关联交易议案，定价公允程序合规[5] - 2023年审议通过多项业绩报告议案[6] 审计与薪酬 - 2023年拟聘任立信为审计机构获通过[7] - 董事会通过董事薪酬方案等议案[8] 建议与调研 - 独立董事建议加强培训等专题研究[8] - 审计委员会完成1篇调研报告[4]

公司业务发展 - 公司制定高质量发展三年行动方案，做小做散的发展方向，小微金融部不断扩容，涉农及小微贷款余额达1092亿元，占全年贷款增量的90%[8] - 公司推出多项普惠金融产品，如“金陵惠农小额贷”“房易融”等，精准服务地方实体经济[14] - 公司与政府、企业合作推出“紫金快贷”系列产品，落地于多个区域，助力小微企业融资效率提升[14] - 公司与文化和旅游局、农业农村局合作推出“乡旅文旅贷”，支持休闲旅游和乡村旅游复苏[14] - 公司与南京征信公司合作研发“紫信贷”，依托征信平台多维数据联合建模，提高融资效率[14] - 公司发布全国农商行首份《ESG报告》，成为全国第10家联合国“负责任银行原则”签署银行[14] - 公司被授予“星级绿色银行”称号，荣获多项绿色金融奖项，推动绿色金融发展[14] - 公司积极发展农郊区和城区的差异化经营模式，强化区域比较优势[24] - 公司坚持服务实体经济，坚持做小做散，依托三区网格化升级行动，推动增户扩面[27] - 公司持续加强数字风控能力建设，推进模型返检与迭代工作，提升风险识别能力[33] - 公司针对不同行业定制贷款产品，与市场监督管理局合作共建质量小站，打通金融服务最后一公里[35] - 公司与南京市科技局合作打通科创金融服务驿站，推出个人经营性贷款产品“通商e贷”[36] - 公司推广数字化贷记卡，成功上线数字化贷记卡产品，发卡10573张，激活率66.04%[36] - 公司坚持支农支小支实的工作导向，构建三农及小微金融服务网络，涉农及小微贷款余额为1092.54亿元[36] 公司财务状况 - 公司总资产为2476.64亿元，较年初增加229.42亿元，增幅10.21%[7] - 存款余额为1967.74亿元，较年初增加208.62亿元，增幅11.86%[7] - 贷款余额为1772.22亿元，较年初增加169.26亿元，增幅10.56%[7] - 营业利润为19.92亿元，净利润为16.19亿元，增幅分别为2.55%、1.16%[7] - 不良贷款率为1.16%，较年初下降0.04个百分点，拨备覆盖率为247.25%，较年初提升0.59个百分点[7] - 公司2023年度报告中提到，营业收入为1,992,144千元，较上一年增长2.55%[17] - 公司2023年度报告显示，净利润为1,618,684千元，同比增长1.16%[17] - 公司2023年末总资产达到247,664,435千元，较上一年增长10.21%[18] - 公司贷款和垫款总额为175,168,179千元，较上一年增长6.52%[18] - 公司客户存款总额为196,773,962千元，较上一年增长11.86%[18] - 公司归属于公司股东的净资产为18,471,919千元，较上一年增长8.04%[18] - 公司2023年净利润扣除非经常性损益后归属于公司股东为379,791千元，较上一年473,557千元减少19.8%[20] - 公司2023年经营活动产生的现金流量净额为20,316,470千元，较上一年-9,293,326千元增长318.1%[20] - 公司2023年净利息收益率为1.59%，较上一年1.80%减少0.21个百分点[20] - 公司2023年营业收入为44.2亿元，同比下降1.93%[37] - 公司实现税前利润20亿元，同比增长3.02%[38] - 公司利息收入为91.39亿元，同比增长5.55%[39] - 公司2023年净利息收入为39.6亿元，同比减少1.87%[40] - 公司生息资产平均收益率为3.68%，同比减少0.18个百分点[40] - 公司计息负债平均成本率为2.27%，同比增加0.01个百分点[40] - 公司手续费及佣金净收入为114,881千元人民币，较上年增长74.6%[42] - 公司代理业务手续费收入为104,052千元人民币，同比增长56.6%[42] - 公司发放贷款及垫款总额为1772.22亿元，较上年末增长10.56%[44] - 公司负债总额2291.93亿元，较年初增加215.68亿元，增幅10.39%[30] - 公司绿色贷款余额122.46亿元，较上年末增加13.38亿元，增速达12.26%[30] - 公司负债合计为229,192,516千元人民币，占总资产的比例为92.54%[43] - 公司发放贷款及垫款占总资产的比例为71.56%，同比增加0.23个百分点[44] - 公司贷款投放中，批发和零售业占比最高，为19,219,294千元，占比约为10.84%[47] - 南京地区贷款投放金额为149,356,496千元，占比84.28%[47] - 债权投资中，企业债占比最高，为10,823,260千元，占比约为13%[45] - 存款总额截至报告期末为1967.74亿元，较上年末增长11.86%，其中活期存款占比最高，为52,800,866千元[45] - 应付债券中，同业存单和可转换公司债券合计为10,768,314千元[46] - 股东权益

财务审计 - 2024年4月24日出具江苏紫金农村商业银行2023年度无保留意见审计报告[4] 报表情况 - 紫金银行管理层编制2023年度非经营性资金占用及其他关联资金往来情况汇总表[4] - 汇总表信息与审计财务报表核对无重大不一致[5] - 汇总表于2024年4月24日获董事会批准[9] 公司信息 - 公司注册资本为15450.0000万元[13] - 批准执业日期为2000年6月13日（转制日期2010年12月31日）[14]

会议情况 - 公司第四届监事会第十四次会议于2024年4月24日召开，9位监事均亲自出席[1] 议案表决 - 2023年度监事会工作报告等多项议案表决均全票赞成通过[3][5][8][9][11][13][15][27][31]

江苏紫金农村商业银行股份有限公司 2023 年度独立董事述职报告 独立董事刘志友述职报告 本人刘志友,1962年6月出生,本科学历。曾任江苏银行 学校暨南京金融高等专科学校助教、讲师、副教授、金融系副主 任、主任,南京审计学院副教授、教授、金融系副主任、浦口校 区管委会主任、学生处处长、统战部部长、机关党委书记。现任 云南陆良农村商业银行独立董事,本公司独立董事,本公司董事 会战略与普惠金融委员会委员、风险管理与关联交易控制委员会 委员。 (二)关于独立性的说明 作为江苏紫金农村商业银行股份有限公司(以下简称"公 司")的独立董事,2023年度,本人严格按照《公司法》、《银行 保险机构公司治理准则》、《上市公司独立董事管理办法》等法律 法规、规范性文件及公司《章程》、《独立董事制度》等相关规定 和要求,忠实履行独立董事的职责,勤勉尽责,建言献策,切实 维护公司和股东特别是中小股东合法权益。现将 2023年度履行 独立董事职责情况报告如下: 一、基本情况 （一）工作履历、专业背景情况 - 1 - 2023年,本人对独立性情况进行了自查,经自查,本人任 职符合《上市公司独立董事管理办法》规定的要求,不存在影响 独 ...

证券代码： 601860 证券简称： 紫金银行 公告编号：2024-018 可转债代码：113037 可转债简称：紫银转债 江苏紫金农村商业银行股份有限公司 关于续聘会计师事务所的公告 本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述 或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。 重要内容提示： 续聘会计师事务所名称:立信会计师事务所（特殊普通合伙） 一、拟聘用会计师事务所的基本情况 会计师事务所名称：立信会计师事务所（特殊普通合伙） 成立日期：2011 年 1 月 24 日 统一社会信用代码：91310101568093764U 注册地址：上海市黄浦区南京东路 61 号四楼 （一）机构信息 1.基本信息 立信近三年因执业行为受到刑事处罚 0 次、行政处罚 1 次、监督管理措施 29 次、自律监管措施 1 次和纪律处分 0 次，涉及从业人员 75 名。 首席合伙人：朱建弟 立信会计师事务所（特殊普通合伙）（以下简称"立信"）于 1927 年在上海 创建，1986 年复办，2010 年成为全国首家完成改制的特殊普通合伙制会计师事 务所，注册地址为上海市，首席合伙人为朱建 ...

证券代码： 601860 证券简称： 紫金银行 公告编号：2024-015 可转债代码：113037 可转债简称：紫银转债 江苏紫金农村商业银行股份有限公司 第四届董事会第十七次会议决议公告 本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述 或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。 江苏紫金农村商业银行股份有限公司（以下简称"公司"）第四届董事会第 十七次会议于 2024 年 4 月 24 日在公司总部以现场方式召开。会议通知及会议文 件已于 2024 年 4 月 12 日以电子邮件方式发出。本次会议应出席董事 10 名，实 际出席董事 9 名，张丁董事因公务原因无法出席本次会议，委托孙隽董事代为出 席。部分监事及高级管理人员列席会议。本次会议由董事长赵远宽先生主持，会 议的召集、召开符合《公司法》等法律法规和公司章程的有关规定。 会议以现场记名投票表决方式审议通过了以下议案： 一、关于提名第四届董事会独立董事候选人的议案 表决情况：10 票赞成，0 票反对，0 票弃权。 同意提名张龙耀先生为公司第四届董事会独立董事候选人，张龙耀先生（简 历详见附件）符合法律、法规和公 ...

财务指标 - 公司2024年第一季度营业收入为11.98亿元，同比增长9.84%[4] - 公司2024年第一季度归属于上市公司股东的净利润为4.05亿元，同比增长5.4%[4] - 公司2024年第一季度经营活动产生的现金流量净额为125.31亿元，同比下降38.32%[4] - 公司2024年第一季度总资产为2,615.98亿元，较上年度末增长5.63%[4] - 公司2024年第一季度归属于上市公司股东的所有者权益为189.70亿元，较上年度末增长2.7%[4] - 公司资产总额为2,615.98亿元，较上年末增加5.63%[11] - 公司负债总额为2,426.27亿元，较上年末增加5.86%[11] - 公司存款总额为2,107.38亿元，较上年末增加7.11%[11] - 公司贷款总额为1,833.15亿元，较上年末增加3.44%[11] - 公司核心一级资本充足率为10.12%，一级资本充足率为10.12%，资本充足率为13.82%[12] - 公司不良贷款率为1.16%，拨备覆盖率为252.73%[14] - 公司流动性覆盖率为112.42%，净稳定资金比例为130.21%[15,16] - 公司正常类贷款占比为97.65%[16] - 公司资产质量保持良好[16] 资产负债情况 - 公司2024年第一季度拆出资金较上年同期下降43.6%[7] - 公司2024年第一季度衍生金融资产较上年同期下降100%[7] - 公司2024年第一季度买入返售金融资产较上年同期增长75.74%[7] - 公司2024年第一季度交易性金融资产较上年同期增长83.14%[7] - 公司2024年第一季度其他资产较上年同期增长39.68%[7] - 发放贷款和垫款178,341,336千元[17] - 交易性金融资产1,015,509千元[17] - 债权投资10,132,421千元[17] - 其他债权投资43,176,783千元[17] - 吸收存款216,518,699千元[17] 损益情况 - 营业总收入1,198,420千元[18] - 利息净收入975,947千元[18] - 投资收益183,933千元[18] - 信用减值损失381,315千元[19] - 净利润405,376千元[19] 现金流情况 - 公司2024年第一季度经营活动产生的现金流量净额为125.31亿元，同比下降38.32%[4] - 公司偿还债务支付的现金为5,360,000元[21] - 公司分配股利、利润或偿付利息支付的现金为3,280元[21] - 公司筹资活动现金流出小计为5,384,235元[21] - 公司筹资活动产生的现金流量净额为-5,384,235元[21] - 公司现金及现金等价物净增加额为4,233,695元[21] - 公司期末现金及现金等价物余额为13,608,706元[21]