证券代码：601860 证券简称：紫金银行 公告编号：2024-024 江苏紫金农村商业银行股份有限公司 2023 年年度股东大会决议公告 (一) 股东大会召开的时间：2024 年 5 月 20 日 (二) 股东大会召开的地点：江苏紫金农村商业银行股份有限公司总部（南京 市建邺区江东中路 381 号） (三) 出席会议的普通股股东和恢复表决权的优先股股东及其持有股份情况： 二、 议案审议情况 (一) 非累积投票议案 本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述 或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。 重要内容提示： 本次会议是否有否决议案：无 一、 会议召开和出席情况 | 1、出席会议的股东和代理人人数 | 45 | | --- | --- | | 2、出席会议的股东所持有表决权的股份总数（股） | 1,164,171,413 | | 3、出席会议的股东所持有表决权股份数占公司有表决权股 | | | 份总数的比例（%） | 32.4085 | (四) 表决方式是否符合《公司法》及《公司章程》的规定，大会主持情况等。 本次股东大会由公司董事会召集，公司董事长赵远宽先 ...

证券代码：601860 证券简称：紫金银行 公告编号：2024-023 转债代码：113037 转债简称：紫银转债 江苏紫金农村商业银行股份有限公司 8. 最新转股价格：3.85 元/股 2. 债券简称：紫银转债 3. 债券代码：113037 4. 证券类型：可转换为公司 A 股股票的可转债 5. 可转债上市地点：上海证券交易所 关于不向下修正"紫银转债"转股价格的公告 本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述 或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。 重要内容提示： ●截至 2024 年 5 月 15 日，江苏紫金农村商业银行股份有限公司（以下简称 "公司"）股票已出现在任意连续三十个交易日中有十五个交易日的收盘价低于 当期转股价格的 80%的情形，"紫银转债"转股价格已触发向下修正条款。 ●经公司第四届董事会第十八次会议（临时会议）审议通过，公司董事会决 定本次不向下修正"紫银转债"转股价格，且在未来六个月内（即 2024 年 5 月 16 日至 2024 年 11 月 15 日），如再次触发"紫银转债"转股价格向下修正条款， 亦不提出向下修正方案。从 ...

江苏紫金农村商业银行股份有限公司 2023 年年度股东大会 会议材料 （股票代码：601860） 2024 年 5 月 1 3.江苏紫金农村商业银行股份有限公司监事会 2023 年度工 作报告； 江苏紫金农村商业银行股份有限公司 2023 年年度股东大会会议议程 现场会议时间：2024 年 5 月 20 日（星期一）上午 9:00 现场会议地点：紫金农商银行总行（南京市建邺区江东中路 381 号） 召集人：公司董事会 主持人：公司董事长赵远宽先生 一、主持人宣布会议开始 二、宣布股东大会现场出席情况 三、审议各项议案 1.江苏紫金农村商业银行股份有限公司关于选举第四届董 事会独立董事的议案； 2.江苏紫金农村商业银行股份有限公司董事会 2023 年度工 作报告； 4.江苏紫金农村商业银行股份有限公司关于 2023 年年度报 告及摘要的议案； 5.江苏紫金农村商业银行股份有限公司关于 2023 年度财务 决算报告及 2024 年度财务预算的议案； 6.江苏紫金农村商业银行股份有限公司关于 2023 年度利润 分配方案的议案； 2 7.江苏紫金农村商业银行股份有限公司 2023 年度监事会对 董事会及其成员履职情 ...

报告公司投资评级 - 紫金银行的投资评级为“增持”，首次覆盖给予此评级[1][4][5] 报告的核心观点 - 紫金银行2023年盈利能力保持稳定，涉农及小微业务增长亮眼，风控能力持续增强[1][2][3] 根据相关目录分别进行总结 盈利能力和业务亮点 - 2023年公司实现营业收入44.20亿元，同比-1.93%；归母净利润16.19亿元，同比+1.16%。ROE（加权）9.10%，同比-0.54pct。不良率1.16%，同比-4BP；拨备覆盖率247.25%，同比+0.59pct[1] - 涉农及小微贷款余额1092.54亿元，较年初增加153.12亿元，占比61.59%，较年初+3.03pct。普惠型小微企业贷款余额325.77亿元，较年初增加41.87亿元，同比+14.75%；普惠型小微企业贷款户数27664户，较年初增加6851户[2] 规模和风控能力 - 2023年末公司总资产2476.64亿元，2023年增加229.42亿元，同比+10.21%；存款余额1967.74亿元，较年初增加208.62亿元，同比+11.86%。贷款余额1772.22亿元，较年初增加169.26亿元，同比10.56%[3] - 公司已建成全面风险控制体系，依托大数据风控技术不断探索智能风控，风险管理基础不断夯实。2023年末公司不良率为1.16%，同比-4BP；拨备覆盖率为247.25%，同比+0.59pct[3] 投资建议和预测 - 预计2024-2026年公司营业收入为46.13、48.10、51.61亿元，归母净利润为17.12、17.75、18.38亿元，BVPS为5.82、6.35、7.18元/股，对应PB估值为0.46x、0.42x、0.37x[5] - 2024E-2026E年营业收入增长率分别为4.37%、4.28%、7.30%，净利润增长率分别为5.77%、3.70%、3.52%，市净率（PB）分别为0.46、0.42、0.37[6]

证券代码：601860 证券简称：紫金银行 公告编号：2024-022 可转债代码：113037 可转债简称：紫银转债 江苏紫金农村商业银行股份有限公司 关于召开 2023 年度暨 2024 年第一季度业绩说明会的公告 本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述 或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。 重要内容提示： https://roadshow.sseinfo.com/） 会议召开方式：自行视频录制+中小投资者网络文字互动 投资者可于 2024 年 04 月 30 日(星期二) 至 05 月 09 日(星期四)16:00 前登 录上证路演中心网站首页点击"提问预征集"栏目或通过公司邮箱 boardoffice@zjrcbank.com 进行提问。公司将在说明会上对投资者普遍关注的 问题进行回答。 江苏紫金农村商业银行股份有限公司（以下简称"公司"）已于 2024 年 4 月 26 日披露公司 2023 年年度报告及 2024 年第一季度报告，为便于广大投资者 更全面深入地了解公司经营成果、财务状况，公司计划于 2024 年 05 月 10 日上 午 10: ...

公司业务发展 - 公司制定高质量发展三年行动方案，做小做散的发展方向，小微金融部不断扩容，涉农及小微贷款余额达1092亿元，占全年贷款增量的90%[8] - 公司推出多项普惠金融产品，如“金陵惠农小额贷”“房易融”等，精准服务地方实体经济[14] - 公司与政府、企业合作推出“紫金快贷”系列产品，落地于多个区域，助力小微企业融资效率提升[14] - 公司与文化和旅游局、农业农村局合作推出“乡旅文旅贷”，支持休闲旅游和乡村旅游复苏[14] - 公司与南京征信公司合作研发“紫信贷”，依托征信平台多维数据联合建模，提高融资效率[14] - 公司发布全国农商行首份《ESG报告》，成为全国第10家联合国“负责任银行原则”签署银行[14] - 公司被授予“星级绿色银行”称号，荣获多项绿色金融奖项，推动绿色金融发展[14] - 公司积极发展农郊区和城区的差异化经营模式，强化区域比较优势[24] - 公司坚持服务实体经济，坚持做小做散，依托三区网格化升级行动，推动增户扩面[27] - 公司持续加强数字风控能力建设，推进模型返检与迭代工作，提升风险识别能力[33] - 公司针对不同行业定制贷款产品，与市场监督管理局合作共建质量小站，打通金融服务最后一公里[35] - 公司与南京市科技局合作打通科创金融服务驿站，推出个人经营性贷款产品“通商e贷”[36] - 公司推广数字化贷记卡，成功上线数字化贷记卡产品，发卡10573张，激活率66.04%[36] - 公司坚持支农支小支实的工作导向，构建三农及小微金融服务网络，涉农及小微贷款余额为1092.54亿元[36] 公司财务状况 - 公司总资产为2476.64亿元，较年初增加229.42亿元，增幅10.21%[7] - 存款余额为1967.74亿元，较年初增加208.62亿元，增幅11.86%[7] - 贷款余额为1772.22亿元，较年初增加169.26亿元，增幅10.56%[7] - 营业利润为19.92亿元，净利润为16.19亿元，增幅分别为2.55%、1.16%[7] - 不良贷款率为1.16%，较年初下降0.04个百分点，拨备覆盖率为247.25%，较年初提升0.59个百分点[7] - 公司2023年度报告中提到，营业收入为1,992,144千元，较上一年增长2.55%[17] - 公司2023年度报告显示，净利润为1,618,684千元，同比增长1.16%[17] - 公司2023年末总资产达到247,664,435千元，较上一年增长10.21%[18] - 公司贷款和垫款总额为175,168,179千元，较上一年增长6.52%[18] - 公司客户存款总额为196,773,962千元，较上一年增长11.86%[18] - 公司归属于公司股东的净资产为18,471,919千元，较上一年增长8.04%[18] - 公司2023年净利润扣除非经常性损益后归属于公司股东为379,791千元，较上一年473,557千元减少19.8%[20] - 公司2023年经营活动产生的现金流量净额为20,316,470千元，较上一年-9,293,326千元增长318.1%[20] - 公司2023年净利息收益率为1.59%，较上一年1.80%减少0.21个百分点[20] - 公司2023年营业收入为44.2亿元，同比下降1.93%[37] - 公司实现税前利润20亿元，同比增长3.02%[38] - 公司利息收入为91.39亿元，同比增长5.55%[39] - 公司2023年净利息收入为39.6亿元，同比减少1.87%[40] - 公司生息资产平均收益率为3.68%，同比减少0.18个百分点[40] - 公司计息负债平均成本率为2.27%，同比增加0.01个百分点[40] - 公司手续费及佣金净收入为114,881千元人民币，较上年增长74.6%[42] - 公司代理业务手续费收入为104,052千元人民币，同比增长56.6%[42] - 公司发放贷款及垫款总额为1772.22亿元，较上年末增长10.56%[44] - 公司负债总额2291.93亿元，较年初增加215.68亿元，增幅10.39%[30] - 公司绿色贷款余额122.46亿元，较上年末增加13.38亿元，增速达12.26%[30] - 公司负债合计为229,192,516千元人民币，占总资产的比例为92.54%[43] - 公司发放贷款及垫款占总资产的比例为71.56%，同比增加0.23个百分点[44] - 公司贷款投放中，批发和零售业占比最高，为19,219,294千元，占比约为10.84%[47] - 南京地区贷款投放金额为149,356,496千元，占比84.28%[47] - 债权投资中，企业债占比最高，为10,823,260千元，占比约为13%[45] - 存款总额截至报告期末为1967.74亿元，较上年末增长11.86%，其中活期存款占比最高，为52,800,866千元[45] - 应付债券中，同业存单和可转换公司债券合计为10,768,314千元[46] - 股东权益

财务指标 - 公司2024年第一季度营业收入为11.98亿元，同比增长9.84%[4] - 公司2024年第一季度归属于上市公司股东的净利润为4.05亿元，同比增长5.4%[4] - 公司2024年第一季度经营活动产生的现金流量净额为125.31亿元，同比下降38.32%[4] - 公司2024年第一季度总资产为2,615.98亿元，较上年度末增长5.63%[4] - 公司2024年第一季度归属于上市公司股东的所有者权益为189.70亿元，较上年度末增长2.7%[4] - 公司资产总额为2,615.98亿元，较上年末增加5.63%[11] - 公司负债总额为2,426.27亿元，较上年末增加5.86%[11] - 公司存款总额为2,107.38亿元，较上年末增加7.11%[11] - 公司贷款总额为1,833.15亿元，较上年末增加3.44%[11] - 公司核心一级资本充足率为10.12%，一级资本充足率为10.12%，资本充足率为13.82%[12] - 公司不良贷款率为1.16%，拨备覆盖率为252.73%[14] - 公司流动性覆盖率为112.42%，净稳定资金比例为130.21%[15,16] - 公司正常类贷款占比为97.65%[16] - 公司资产质量保持良好[16] 资产负债情况 - 公司2024年第一季度拆出资金较上年同期下降43.6%[7] - 公司2024年第一季度衍生金融资产较上年同期下降100%[7] - 公司2024年第一季度买入返售金融资产较上年同期增长75.74%[7] - 公司2024年第一季度交易性金融资产较上年同期增长83.14%[7] - 公司2024年第一季度其他资产较上年同期增长39.68%[7] - 发放贷款和垫款178,341,336千元[17] - 交易性金融资产1,015,509千元[17] - 债权投资10,132,421千元[17] - 其他债权投资43,176,783千元[17] - 吸收存款216,518,699千元[17] 损益情况 - 营业总收入1,198,420千元[18] - 利息净收入975,947千元[18] - 投资收益183,933千元[18] - 信用减值损失381,315千元[19] - 净利润405,376千元[19] 现金流情况 - 公司2024年第一季度经营活动产生的现金流量净额为125.31亿元，同比下降38.32%[4] - 公司偿还债务支付的现金为5,360,000元[21] - 公司分配股利、利润或偿付利息支付的现金为3,280元[21] - 公司筹资活动现金流出小计为5,384,235元[21] - 公司筹资活动产生的现金流量净额为-5,384,235元[21] - 公司现金及现金等价物净增加额为4,233,695元[21] - 公司期末现金及现金等价物余额为13,608,706元[21]

江苏紫金农村商业银行股份有限公司 2023 年度独立董事述职报告 独立董事刘志友述职报告 本人刘志友,1962年6月出生,本科学历。曾任江苏银行 学校暨南京金融高等专科学校助教、讲师、副教授、金融系副主 任、主任,南京审计学院副教授、教授、金融系副主任、浦口校 区管委会主任、学生处处长、统战部部长、机关党委书记。现任 云南陆良农村商业银行独立董事,本公司独立董事,本公司董事 会战略与普惠金融委员会委员、风险管理与关联交易控制委员会 委员。 (二)关于独立性的说明 作为江苏紫金农村商业银行股份有限公司(以下简称"公 司")的独立董事,2023年度,本人严格按照《公司法》、《银行 保险机构公司治理准则》、《上市公司独立董事管理办法》等法律 法规、规范性文件及公司《章程》、《独立董事制度》等相关规定 和要求,忠实履行独立董事的职责,勤勉尽责,建言献策,切实 维护公司和股东特别是中小股东合法权益。现将 2023年度履行 独立董事职责情况报告如下: 一、基本情况 （一）工作履历、专业背景情况 - 1 - 2023年,本人对独立性情况进行了自查,经自查,本人任 职符合《上市公司独立董事管理办法》规定的要求,不存在影响 独 ...

独立董事候选人声明与承诺 本人张龙耀,已充分了解并同意由提名人江苏紫金农村商业银行 股份有限公司董事会提名为江苏紫金农村商业银行股份有限公司第四 届董事会独立董事候选人。本人公开声明,本人具备独立董事任职资 格,保证不存在任何影响本人担任江苏紫金农村商业银行股份有限公 司独立董事独立性的关系,具体声明并承诺如下: 被提名人已经参加培训并取得证券交易所认可的相关培训证明材 料(如有)。 二、本人任职资格符合下列法律、行政法规和部门规章以及公司 规章的要求: (一)《中华人民共和国公司法》关于董事任职资格的规定; (二)(中华人民共和国公务员法》关于公务员兼任职务的规定(如 适用); 一、本人具备上市公司运作的基本知识,熟悉相关法律、行政法 规、部门规章及其他规范性文件,具有5年以上法律、经济、会计、 财务、管理或者其他履行独立董事职责所必需的工作经验。 (三)中国证监会《上市公司独立董事管理办法》、上海证券交易 所自律监管规则以及公司章程有关独立董事任职资格和条件的相关规 定; (四)中共中央纪委、中共中央组织部《关于规范中管干部辞去 公职或者退（离）休后担任上市公司、基金管理公司独立董事、独立 监事的通知》的 ...

证券代码： 601860 证券简称： 紫金银行 公告编号：2024-015 可转债代码：113037 可转债简称：紫银转债 江苏紫金农村商业银行股份有限公司 第四届董事会第十七次会议决议公告 本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述 或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。 江苏紫金农村商业银行股份有限公司（以下简称"公司"）第四届董事会第 十七次会议于 2024 年 4 月 24 日在公司总部以现场方式召开。会议通知及会议文 件已于 2024 年 4 月 12 日以电子邮件方式发出。本次会议应出席董事 10 名，实 际出席董事 9 名，张丁董事因公务原因无法出席本次会议，委托孙隽董事代为出 席。部分监事及高级管理人员列席会议。本次会议由董事长赵远宽先生主持，会 议的召集、召开符合《公司法》等法律法规和公司章程的有关规定。 会议以现场记名投票表决方式审议通过了以下议案： 一、关于提名第四届董事会独立董事候选人的议案 表决情况：10 票赞成，0 票反对，0 票弃权。 同意提名张龙耀先生为公司第四届董事会独立董事候选人，张龙耀先生（简 历详见附件）符合法律、法规和公 ...