会议情况 - 2024年召开3次股东大会、15次董事会会议、5次独立董事会议和2次董事会薪酬与考核委员会会议[3][7] - 独立董事出席全部相关会议[3][7] 决策事项 - 2024年1月29日独立董事会议要求做好2023年报审计等工作[4][5] - 2024年3月22日独立董事会议审议多项2024年拟发生事项并同意提交董事会[5] - 2024年6月20日独立董事会议审查调整部分高级管理人员议案并同意提交董事会[6] - 2024年8月26日独立董事会议审查财务公司风险评估报告等议案并同意提交董事会[6] - 2024年11月25日独立董事会议审查调整退休相关福利费用等议案并同意提交董事会[7] 关联交易 - 2024年4月10日公司审议多项关联交易议案，独立董事认为交易合规[11] - 报告期内通过财务公司向控股子公司提供委托贷款，金额不超22629万元，手续费率不超0.12%[11] - 公司与锦江财务公司签订《金融服务框架协议》，关联交易公平[12] 资金情况 - 报告期内公司无对外担保及资金占用情况[12] - 报告期内公司无募集资金使用情况[13] 审计与分红 - 2024年由普华永道中天担任审计机构[17] - 公司2023年度对全体股东每10股派现金红利0.53元，共计7,025,482.31元[18] 股权与公告 - 2011年锦江资本收购公司66,556,270股国有股份（占总股本50.21%），控股股东承诺有效[19] - 报告期内公司发布定期报告4份，临时公告43份[20] 未来展望 - 2025年独立董事将继续履行职责[22][23]

会议情况 - 2024年召开3次股东大会，独立董事全部亲自出席[3] - 2024年召开15次董事会会议，独立董事全部亲自出席[3] - 2024年召开5次独立董事会议，独立董事均参加并审议相关事项[4] - 2024年召开董事会审计与风控委员会会议7次，独立董事均亲自出席[7] - 2024年召开薪酬与考核委员会会议2次，独立董事均亲自出席[7] 独立董事履职 - 独立董事对各项议案均投赞成票，无异议、反对、弃权情况[8] - 独立董事会前审阅资料，会后查看披露信息，维护股东权益[9] - 独立董事学习法规，提高保护投资者权益意识和履职能力[10] - 独立董事监督信息披露，确保投资者公平及时获取信息[10] - 独立董事与中小股东沟通，维护其合法权益[10] 财务相关 - 2024年通过锦江财务公司向控股子公司提供委托贷款金额合计不超22629万元，手续费率不超0.12%[11] - 2023年对全体股东每10股派现金红利0.53元，共计7025482.31元[14] 审计与聘任 - 2024年聘任普华永道中天为财务报表和内控审计机构[14] - 聘任高级管理人员符合相关法律法规规定[12] 其他事项 - 2011年锦江国际集团收购公司66556270股国有股份，占总股本比例为50.21%[15] - 报告期内无对外担保、资金占用和募集资金使用情况[12] - 报告期内发布定期报告4份，临时公告43份[16] - 2024年4月十届二十三次董事会审议多项关联交易议案[11] - 报告期内与锦江财务公司签订《金融服务框架协议》[12] - 报告期内对2023年度高级管理人员薪酬方案进行审查[13]

会议情况 - 2024年度召开3次股东大会，独立董事亲自出席[3] - 2024年度召开15次董事会会议，独立董事全部亲自出席[3] - 2024年度召开5次独立董事会议，独立董事均参加并审议相关事项[3][4][5][6] - 2024年度召开7次董事会审计与风控委员会会议，独立董事均亲自出席[7] - 2024年4月10日，十届二十三次董事会审议关联交易议案，独立董事事前审阅并表决[9] 关联交易 - 独立董事认为2023年度日常关联交易遵循公平、公正、公开原则，无损害利益行为[9] - 独立董事认为2024年度日常关联交易预计符合经营业务需要和规范原则[9] - 董事会审议关联交易议案时，关联董事实行回避，审议程序规范[9] 资金相关 - 公司向控股子公司提供委托贷款金额不超22,629万元，手续费率不超0.12%[10] - 2023年度对全体股东每10股派现金红利0.53元，共计7,025,482.31元[12] 审计与公告 - 德勤华永连续30年为公司提供审计服务，2024年将由普华永道中天担任审计机构[11] - 报告期内发布定期报告4份，临时公告43份[13] 其他情况 - 2011年锦江资本收购公司66,556,270股国有股份，占总股本比例为50.21%[12] - 报告期内无对外担保、资金占用和募集资金使用情况[10][11] - 报告期内聘任高级管理人员符合规定，高级管理人员薪酬按指标确定[11] - 公司已建立完善内部控制制度体系并严格执行[14] - 控股股东无违背避免同业竞争等承诺的情形[12] - 2025年独立董事将深入学习《上市公司独立董事管理办法》[15]

舆情管理组织 - 公司成立舆情工作组，董事长任组长等[3] - 舆情工作组决定处理工作启动和终止等[4] - 董秘室负责舆情信息采集[4] 舆情分类与处理 - 舆情信息分重大和一般舆情[7] - 一般舆情由董秘和董秘室灵活处置[8] - 重大舆情时组长召集会议决策[10] 信息保密与追责 - 内部人员对未公开信息负有保密义务[12] - 擅自披露信息公司保留追责权利[12] - 编造传播虚假信息公司保留追责权利[14]

公司股权结构 - 财务公司注册资本10亿元，上海锦江资本持股85.50%，锦江国际集团持股9.50%，上海锦江饭店持股5.00%[1][2] 财务数据 - 截至2024年12月31日，资产总额1,136,966.41万元，所有者权益163,752.21万元，吸收成员单位存款964,226.67万元[12] - 2024年度营业收入11,121.41万元，利润总额6,801.25万元，净利润5,207.38万元[12] - 2024年资本充足率21.06%，不良资产率0%，不良贷款率0%，贷款拨备率2.59%，流动性比例64.76%，贷款比例61.04%[14] - 近三年投资总额/资本净额分别为0%、8.80%、14.78%，固定资产净额/资本净额分别为0.18%、0.12%、0.14%，单一客户贷款集中度分别为133.21%、122.62%、127.42%，流动性匹配率分别为174.78%、158.21%、163.30%，资产利润率分别为0.43%、0.45%、0.45%，资本利润率分别为3.11%、3.10%、3.03%[15] 委托贷款 - 2024年4月10日起一年内，向控股子公司委托贷款预计不超22629万元，手续费率不超0.12%，手续费合计不超27.16万元[17] - 2025年4月14日起一年内，向控股子公司委托贷款预计不超20000万元，手续费率不超0.12%，手续费合计不超24万元[18] 存贷款余额 - 截至2024年12月31日，公司在财务公司存贷款余额为0元，在其他银行贷款余额为0元，存款余额为8484.82万元[18] 投资理财 - 报告期内公司不存在对外投资理财情况[19]

人员数据 - 截至2024年12月31日，普华永道中天合伙人数229人，注册会计师1150人，自2013年起签过证券服务业务审计报告的287人[2] 业绩数据 - 普华永道中天2023年度收入总额71.37亿元，审计业务收入66.02亿元，证券业务收入31.15亿元[3] - 2023年度A股上市公司财务报表审计客户107家，审计收费5.45亿元，同行业A股上市公司审计客户1家[3] 合作情况 - 2024年4月10日、6月21日公司会议通过聘请普华永道中天为2024年度审计机构[4] - 2024年8月21日公司与普华永道中天签订2024年度审计业务约定书[5]

人员数据 - 截至2024年12月31日，普华永道中天合伙人数229人，注册会计师1150人，自2013年起签过证券服务业务审计报告的287人[3] 业绩数据 - 普华永道中天2023年度收入总额71.37亿元，审计业务收入66.02亿元，证券业务收入31.15亿元[3] - 2023年度A股上市公司财务报表审计客户107家，审计收费5.45亿元，同行业A股上市公司审计客户1家[3] 合作安排 - 2024年4月10日、6月21日公司会议通过聘请普华永道中天为2024年度审计机构[4] - 2024年8月21日公司与普华永道中天签订2024年度审计业务约定书[5] 审计进展 - 2024 - 2025年审计与风控委员会多次开会听取审计进展、计划、总结等[7] 审计评价 - 审计与风控委员会认为普华永道中天2024年年报审计表现良好，按时完成工作，报告客观完整[9]

内部控制评价 - 公司对2024年12月31日内部控制有效性评价，无重大缺陷，财务报告内控有效[4][5] - 纳入评价范围单位资产总额占比120%，营收占比107%[8] 缺陷评价标准 - 财务报告内控重大缺陷为错报或损失≥上年度净资产1%或净利润10%[14] - 重要缺陷为≥重大缺陷金额30%且＜重大缺陷金额[14] 缺陷情况 - 报告期无财务和非财务内控重大、重要、一般缺陷[17][18] - 内控评价基准日无未完成整改的重大和重要财务内控缺陷[18] - 内控评价基准日未发现未完成整改的非财务内控重大和重要缺陷[19] 其他信息 - 公司董事长为沙德银[19] - 报告日期为2025年4月14日[19]

财务资助 - 财务资助预计金额合计不超过40000万元，委托贷款金额不超过20000万元，约占2024年度经审计归属于上市公司股东净资产的38%[2][5] - 财务资助期限不超过3年[2][6] - 贷款利率根据LPR下浮不超过20%，委贷手续费率不超过0.12%，关联交易手续费不超过24万元[2][3][6][7] - 2025年4月14日第十届董事会第三十三次会议审议通过资助议案，6名关联董事回避表决，3名非关联董事同意[8] - 截至2025年3月31日，公司向控股子公司提供的财务资助总余额为22,609.00万元，约占2024年度经审计归属于上市公司股东净资产的21.69%[32] 子公司业绩 - 锦旅优选2024年末资产总额427.40万元，负债总额665.77万元，净资产 - 238.36万元，资产负债率155.77%，营业收入1461.52万元，净利润 - 1561.47万元[11] - 锦旅优选2023年末资产总额1915.83万元，负债总额592.73万元，净资产1323.10万元，资产负债率30.94%，营业收入1644.41万元，净利润 - 1176.89万元[11] - 锦江会展2024年末资产总额1988.90万元，负债总额1924.99万元，净资产63.91万元，资产负债率96.79%，营业收入4383.62万元，净利润97.28万元[13] - 锦江会展2023年末资产总额1335.59万元，负债总额1368.96万元，净资产 - 33.37万元，资产负债率102.50%，营业收入3162.02万元，净利润142.66万元[14] - 锦旅控股2024年末资产总额22735.56万元，负债总额42826.42万元，净资产 - 20090.87万元，资产负债率188.37%，营业收入62543.78万元，净利润1260.83万元[16] - 锦旅控股2023年末资产总额21911.07万元，负债总额43170.16万元，净资产 - 21259.09万元，资产负债率197.02%，营业收入51193.77万元，净利润1524.89万元[16] - 截至2024年末，国之旅货运资产总额60.36万元，负债总额160.11万元，净资产-99.74万元，资产负债率265.23%，2024年度营业收入0.48万元，净利润-116.84万元[19] - 截至2023年末，国之旅货运资产总额282.56万元，负债总额276.23万元，净资产6.33万元，资产负债率97.76%，2023年度营业收入985.73万元，净利润114.60万元[19] - 截至2024年末，上旅公司资产总额972.70万元，负债总额1,229.31万元，净资产-256.61万元，资产负债率126.38%，2024年度营业收入364.12万元，净利润353.94万元[21] - 截至2023年末，上旅公司资产总额17.70万元，负债总额639.68万元，净资产-621.98万元，资产负债率3,614.01%，2023年度营业收入0.00万元，净利润24.94万元[22] - 截至2024年末，绿色假期公司资产总额83.71万元，负债总额1,362.21万元，净资产-1,278.49万元，资产负债率1,627.24%，2024年度营业收入240.35万元，净利润-132.92万元[24] - 截至2023年末，绿色假期公司资产总额84.82万元，负债总额1,230.40万元，净资产-1,145.58万元，资产负债率1,450.60%，2023年度营业收入377.77万元，净利润-48.27万元[24] - 截至2024年末，华亭海外资产总额43.68万元，负债总额350.98万元，净资产-307.31万元，资产负债率803.61%，2024年度营业收入1.04万元，净利润221.78万元[26] - 截至2023年末，华亭海外资产总额45.97万元，负债总额565.60万元，净资产-519.63万元，资产负债率1,230.37%，2023年度营业收入0.00万元，净利润-23.17万元[26] - 截至2024年末，上海国旅资产总额5,656.07万元，负债总额5,743.89万元，净资产-87.82万元，资产负债率101.55%，2024年度营业收入10,545.68万元，净利润2,295.17万元[29]

财务审计 - 普华永道于2025年4月14日对锦江旅游2024年财报出具无保留意见审计报告[2] 关联业务 - 公司编制2024年度涉及锦江财务关联金融业务情况汇总表[3] - 关联金融业务情况汇总表于2025年4月14日获董事会批准[10] 委托贷款 - 2024年新增发放委托贷款1.09亿元[9] - 2024年收回委托贷款2.07亿元[9] - 2024年末委托贷款余额1.29亿元[9]