证券代码：001227 证券简称：兰州银行 公告编号：2024-009 兰州银行股份有限公司 本议案需提交股东大会审议。 二、审议通过了《兰州银行股份有限公司 2023 年经营情况及 2024 年工作计 划报告》 本议案表决结果：同意 11 票，反对 0 票，弃权 0 票。 三、审议通过了《兰州银行股份有限公司 2024 年董事会对行长授权方案的 议案》 第五届董事会第二十二次会议决议公告 本行及董事会全体成员保证公告内容的真实、准确和完整，没有虚假记载、 误导性陈述或者重大遗漏。 兰州银行股份有限公司（以下简称"本行"）第五届董事会第二十二次会议通 知以电子邮件方式于 2024 年 4 月 15 日发出，会议于 2024 年 4 月 25 日以现场结 合视频方式召开。本次会议应参与表决董事 11 名，实际参与表决董事 11 名。根 据《银行保险机构公司治理准则》《兰州银行股份有限公司章程》等相关规定要 求，本行对股东华邦控股集团有限公司提名董事苏如春先生、深圳正威（集团） 有限公司提名董事王文银先生、兰州东岭物资有限责任公司提名董事李黑记先生 的表决权予以限制。会议的召开符合《中华人民共和国公司法》《深圳证 ...

2024年关联交易预计额度 - 2024年关联法人授信预计额度为172.57亿元，较2023年增长5.88%[4] - 2024年关联自然人授信预计总额不超0.60亿元，较2023年末增长114.29%[5] - 2024年与郑州银行授信预计总额不超20亿元，较2023年增长900%[6][7] - 2024年与部分村镇银行授信预计总额不超10亿元[7] - 2024年子公司对关联方授信预计额度为22375万元，较2023年下降7%[8] - 2024年资产转移类与关联方累计交易金额不超20亿元，较2023年增长372.81%[9] - 2024年服务类关联交易预计额度5000万元，较2023年增长2287.11%[10] 关联方2023年业绩 - 截至2023年9月末，甘肃盛达集团资产总额237.76亿元、净资产125.36亿元，1 - 9月营收78.74亿元、净利润3.65亿元[12] - 截至2023年9月末，甘肃省国有资产投资集团资产总额3311.43亿元、净资产1355.37亿元，1 - 9月营收2963.69亿元、净利润70.94亿元[13] - 截至2023年9月末，兰州国资投资（控股）建设集团资产总额209.68亿元、净资产58.63亿元，1 - 9月营收27.76亿元、净利润0.37万元[16] - 截至2023年末，甘肃兰银金融租赁资产总额65.35亿元、净资产8.12亿元，2023年度营收2.30亿元、净利润1.22亿元[18] - 截至2023年9月末，华邦控股集团资产总额416.25亿元、净资产172.00亿元，1 - 9月营收78.85亿元、净利润1.32亿元[21] - 截至2023年6月末，兰州东岭物资资产总额11.23亿元、净资产5.07亿元，1 - 6月营收3.89亿元、净利润60.24万元[23][24] - 截至2023年12月末，兰州天庆房地产资产总额39.17亿元、净资产11.76亿元，2023年度营收2.53亿元、净利润0.38亿元[26] - 截至2023年6月末，深圳正威（集团）资产总额954.40亿元、净资产577.70亿元，1 - 6月营收841.69亿元、净利润14.60亿元[28] - 截至2023年末，郑州银行资产总额6307.09亿元、净资产543.15亿元，2023年度营收136.67亿元、净利润18.59亿元[31] - 截至2023年末，甘肃资产管理资产总额87.31亿元、净资产55.54亿元，2023年度营收3.27亿元、净利润2.85亿元[33] - 截至2023年末，甘肃长达金融资产管理资产总额11.90亿元、净资产10.83亿元，2023年营收0.31亿元、净利润0.20亿元[35] - 截至2023年末，庆城县金城村镇银行资产总额13.03亿元、净资产0.61亿元，2023年度营收0.22亿元、净利润0.01亿元[37] - 截至2023年末，临洮县金城村镇银行资产总额31.21亿元、净资产2.56亿元，2023年营收0.52亿元、净利润0.01亿元[40] - 截至2023年末，合水县金城村镇银行资产总额10.56亿元、净资产0.27亿元，2023年营收0.08亿元、净利润 - 0.05亿元[42] - 截至2023年末，陇南市武都金桥村镇银行资产总额22.49亿元、净资产1.04亿元，2023年营收0.45亿元、净利润 - 0.18亿元[45] - 截至2023年末，永靖县金城村镇银行资产总额20.81亿元、净资产0.76亿元，2023年营收0.35亿元、净利润0.01亿元[47] - 截至2023年末，甘肃西固金城村镇银行资产总额10.95亿元、净资产0.33亿元，2023年营收0.19亿元、净利润 - 0.01亿元[49] 其他要点 - 公司预计的日常关联交易属正常经营常规业务，按一般和市场化原则开展[52] - 本次预计关联交易额度基于原有合作，无利益输送等问题，不影响公司独立性[53] - 2024年3月29日，公司第一次独立董事专门会议通过2024年关联交易预计额度议案[55] - 保荐机构对公司2023年关联交易执行及2024年日常关联交易安排无异议[56]

公司治理与内控 - 中信建投证券为兰州银行持续督导保荐机构[3] - 兰州银行建立完善法人治理结构[3] - 兰州银行制定完备相关规章制度[3] - 2023年度内控执行良好[3] - 公司内控自我评价真实客观[3]

财务表现 - 2023年，兰州银行实现营业收入80.16亿元，同比增长7.59%[3] - 2023年，兰州银行归属于母公司股东的净利润18.64亿元，同比增长7.55%[3] - 兰州银行不良贷款率为1.73%，拨备覆盖率为197.51%[3] - 存款付息率均明显下降，存款结构持续优化[16] - 落地省内首笔碳减排贷款及首笔可持续发展挂钩贷款[16] - 贷款余额达到2380.68亿元，增长8.15%[18] - 存款付息率下降19BP，成本收入比下降0.82个百分点[18] - 净利润达到19.13亿元，增长7.90%[18] - 绿色贷款余额达127.66亿元，增长35.30%[20] - 2023年，兰州银行实现绿色贷款净增33.31亿元[56] 奖项荣誉 - 兰州银行连续12年荣获省长金融奖[6] - 兰州银行位列全球银行1000强排行榜第320位，连续12年提升[6] - 兰州银行获得多项奖项，包括“2023年度金质理财品牌天玑奖”等[6] 公司发展 - 兰州银行2023年全行发展根基有效巩固，数字化转型迈出扎实步伐[14] - 兰州银行2023年全行发展质效明显提升，营业收入首次突破80亿元[15] - 新增对公客户2.49万户、新增AUM>0个人客户32.40万户[18] - 个人手机银行月活用户增长至81.04万户，增长22.55%[20] - 2023年兰州银行净利润为19.13亿元，比上年增幅7.90%[26] - 2023年兰州银行总资产为4,003.41亿元，比上年增幅4.01%[26] - 2023年兰州银行资产总额为453,410,501千元，比上年增幅4.01%[27] - 2023年兰州银行负债总额为404,028,977千元，比上年增幅3.98%[27] 股票信息 - 公司的股票代码为001227，股票上市证券交易所为深圳证券交易所[24] - 公司注册地址为甘肃省兰州市城关区酒泉路211号[24] 高级管理团队 - 许建平先生现任兰州银行党委书记、董事长[147] - 蒲五斤先生现任兰州银行党委副书记、董事、行长[147] - 赵敏女士现任兰州银行董事[147] - 王文银先生现任兰州银行董事[149] - 李黑记先生现任兰州银行董事[149] - 刘麟瑜先生现任兰州银行董事[149] - 袁志军先生现任兰州银行董事、办公室主任[149] - 王世豪先生现任兰州银行独立董事[150] - 崔治文先生现任兰州银行独立董事[151] - 赵晓菊女士现任兰州银行独立董事[151] 公司治理 - 公司建立了以“三会一层”为基础的现代公司治理体系[135] - 审计委员会负责监督外部审计工作，提议聘请或更换外部审计机构[175] - 提名与薪酬考核委员会负责研究董事、高级管理层成员的选择标准和程序，并提出建议[176] - 信息科技管理委员会制定本行信息科技战略，监督信息科技风险管理年度报告的编写[178] 未来发展规划 - 公司制定了新一轮的发展战略规划，提出了“受人尊敬的特色精致银行”这一战略愿景[121] - 2024年，本行将继续推进新一轮战略规划的落地实施，加强战略规划在经营发展中的统领作用[124] - 本行将深入贯彻落实党中央二十大精神、监管要求，坚持稳中求进，助力高质量发展[124] - 本行将扎实推动战略规划落地，围绕“受人尊敬的特色精致银行”这一战略愿景，坚持“轻型化、数字化、绿色化”三大方向[128]

兰州银行股份有限公司董事会 关于独立董事独立性情况的专项意见 根据《上市公司独立董事管理办法》《深圳证券交易所 股票上市规则》《深圳证券交易所上市自律监管指引第 1 号 —主板上市公司规范运作》等规定，并结合独立董事出具的 《兰州银行股份有限公司独立董事关于独立性自查情况的 报告》，兰州银行股份有限公司（以下简称"本行"）董事 会对公司在任独立董事王世豪、崔志文、赵晓菊、林柯、方 文彬的独立性情况进行了评估，并出具如下专项意见： 经核查独立董事王世豪、崔志文、赵晓菊、林柯、方文 彬的任职经历以及签署的相关自查文件，董事会认为本行独 立董事均能够胜任独立董事的职责要求，上述人员未在本行 担任除独立董事以外的任何职务，也未在本行主要股东公司 担任任何职务，与本行以及主要股东之间不存在利害关系或 其他可能妨碍其进行独立客观判断的关系，不存在影响独立 董事独立性的情况，符合《上市公司独立董事管理办法》《深 圳证券交易所股票上市规则》《深圳证券交易所上市自律监 管指引第 1 号—主板上市公司规范运作》中对独立董事独立 性的相关要求。 兰州银行股份有限公司董事会 2024 年 4 月 26 日 ...

人员与客户数据 - 截至2023年12月31日，大华合伙人270人，注册会计师1471人，签署过证券服务业务审计报告的注册会计师1141人[1] - 2022年度大华上市公司审计客户家数为488家[1][2] - 负责兰州银行2023年年审的工作人员共16人[5] 业绩数据 - 2022年度大华业务总收入332731.85万元，审计业务收入307355.10万元（含证券相关业务收入138862.04万元）[1][2] - 续聘大华审计兰州银行2023年财务报表和内控，聘请费用260万元[6] 风险保障 - 大华已计提的职业风险基金和已购买的职业保险累计赔偿限额之和超8亿元[11] 审计评价 - 大华审计报告表间数据勾稽关系正确，文字表述歧义、错别字、笔误不多于5处[8] - 大华认为兰州银行财务报表按准则编制，出具标准无保留意见审计报告[13] - 审计委员会认为大华2023年度审计工作勤勉尽责[17]

兰州银行股份有限公司 2023 年度独立董事述职报告 赵晓菊 根据《上市公司独立董事管理办法》《兰州银行股份有 限公司章程》（以下简称"公司章程"）等相关规定，本人作为 兰州银行股份有限公司（以下简称"兰州银行"）独立董事， 现向董事会和股东大会提交年度述职报告，对履行职责的情 况进行说明。请予审查。 一、基本情况 （一）工作履历、专业背景及兼职情况 本人赵晓菊，1955 年出生，博士研究生学历，现任兰州 银行独立董事，江苏泰兴农村商业银行股份有限公司独立董 事，浦银安盛基金管理有限公司独立董事，瑞莱生物工程股 份有限公司独立董事，上海财经大学上海国际金融中心研究 院荣誉院长兼学术委员会专家，上海军民融合发展研究会金 融专家，全球金融科技学院董事会董事，上海仁达普惠金融 发展研究基金会理事长，上海金融业联合会特聘专家。历任 上海市人民政府决策咨询专家，上海财经大学上海国际金融 中心研究院执行院长、院长，上海财经大学上海国际金融中 心研究院学术委员会常务副主任，上海财经大学金融学院讲 师、副教授、教授，博士生导师，银行系主任、金融学院副 院长、常务副院长，上海国际银行金融学院院长、执行董事。 1 在校从教期间， ...

人事变动 - 公司第五届董事会第二十二次会议同意王毅挂任副行长时间延长至2025年2月[1] 人员信息 - 王毅1982年出生，博士研究生学历[1] - 王毅未持有公司股份，无不得担任副行长情形，与大股东无关联关系[2] 公告信息 - 公告日期为2024年4月26日[3]

| 保荐机构名称：中信建投证券股份有限公司 | 被保荐公司简称：兰州银行 | | --- | --- | | 保荐代表人姓名：曾琨杰 | 联系电话：010-85130366 | | 保荐代表人姓名：田 斌 | 联系电话：010-65608434 | 一、保荐工作概述 中信建投证券股份有限公司关于 兰州银行股份有限公司 2023 年度保荐工作报告 | 公司及股东承诺事项 | | 是否 | 未履行承诺的原因及 | | --- | --- | --- | --- | | | | 履行承诺 | 解决措施 | | 1、关于公司首次公开发行 | A 股股票事项， | | | | 合计持股超过 | 51%以上的股东股份锁定期 | 是 | 不适用 | | 的承诺 | | | | | 2、关于公司首次公开发行 | A 股股票事项， | 是 | 不适用 | | 持股超过 5 | 万股的员工股东股份锁定期及 | | | 2 | 股份减持的承诺 | | | | --- | --- | --- | | 3、关于公司首次公开发行 A 股股票事项， | | | | 持有兰州银行股份的董事、监事、高级管理 | 是 | 不适用 | | 人员股 ...

公司高管变动 - 王斌国因工作调动辞去兰州银行副行长职务[1] - 兰州银行高管架构变为“一正四副”的行长团队，蒲五斤为行长，刘靖、刘军、何力、王毅为副行长[2] - 王斌国被建议任命为兰州金控董事长，免去兰州银行副行长职务[3] 股权结构 - 兰州金控与兰州银行的大股东均为兰州市财政局，兰州市财政局对兰州银行持股比例为8.74%[4] 公司发展历程 - 王斌国曾历任兰州市商业银行兴科支行、南昌路支行、开发区支行行长、开发区管理行行长，2019年3月起担任兰州银行副行长[5] - 兰州银行成立于1997年，是甘肃省第一家地方法人股份制商业银行，2022年1月17日在深交所主板上市[6] 公司财务状况 - 截至2023年12月末，兰州银行总资产达4534亿元，实现营业收入80.19亿元，净利润18.60亿元，较上年同期均有增长[7] - 兰州银行在二级市场表现不佳，股价报收2.54元，多次触发实施稳定股价措施的启动条件[8]