证券代码：001227 证券简称：兰州银行 公告编号：2024-025 兰州银行股份有限公司 2023 年年度股东大会决议公告 本行及董事会全体成员保证公告内容的真实、准确和完整，没有虚假记载、 误导性陈述或者重大遗漏。 特别提示： 1.本次股东大会无否决议案的情况。 2.本次股东大会不存在变更前次股东大会决议的情况。 一、会议召开情况 （一）召开时间 1.现场会议召开时间：2024 年 6 月 27 日（星期四）上午 9:30。 2.网络投票时间：通过深圳证券交易所交易系统进行网络投票的时间为 2024 年 6 月 27 日上午 9:15-9:25，9:30-11:30，下午 13:00-15:00；通过深圳证券交易 所互联网投票系统投票的时间为 2024 年 6 月 27 日上午 9:15-15:00。 （二）会议地点：兰州银行大厦 7 楼会议室（甘肃省兰州市城关区酒泉路 211 号）。 （三）召开方式：采取现场投票与网络投票相结合的方式。 （四）召集人：兰州银行股份有限公司（以下简称"本行"）董事会。 （五）主持人：本行董事长许建平先生。 出席本次股东大会的股东及股东授权代表共 87 人，代表有表决权股 ...

兰州银行股份有限公司 2023 年年度股东大会之见证法律意见书 北京大成律师事务所 关于兰州银行股份有限公司 2023 年年度股东大会 之 见证法律意见书 大成证字[2024]第 679 号 致：兰州银行股份有限公司 根据《中华人民共和国证券法》（以下简称"《证券法》"）、《中华人民共 和国公司法》（以下简称"《公司法》"）、《银行保险机构公司治理准则》和中 国证券监督管理委员会《上市公司股东大会规则（2022 年修订）》（以下简称 "《股东大会规则》"）等法律、法规和其他有关规范性文件的要求，北京大成律 师事务所（以下简称"本所"）接受兰州银行股份有限公司（以下简称"公司"）的 委托，指派律师参加公司 2023 年年度股东大会（以下简称"本次股东大会"）。 大成证字[2024]第 679 号 北京大成律师事务所 www.dentons.cn 北京大成律师事务所 北京市朝阳区朝阳门南大街 10 号兆泰国际中心 B 座 16-21 层（100020） 16-21F,TowerBZTInternationalCenterNo.10,ChaoyangmenNandajie ChaoyangDistrict10002 ...

本行将根据有关监管规定做好后续期次二级资本债券的发行工作。 特此公告。 关于 2024 年二级资本债券（第一期）发行完毕的公告 本行及董事会全体成员保证公告内容的真实、准确和完整，没有虚假记载、 误导性陈述或者重大遗漏。 经中国人民银行和国家金融监督管理总局甘肃监管局批准，兰州银行股份有 限公司（以下简称"本行"）近日在全国银行间债券市场成功发行"兰州银行股 份有限公司 2024 年二级资本债券（第一期）"（以下简称"本期债券"）。 本期债券于 2024 年 6 月 20 日簿记建档，并于 6 月 24 日发行完毕。本期债 券发行规模为人民币 30 亿元，为 10 年期固定利率债券，在第 5 年末附有条件的 发行人赎回权，票面利率为 2.59%。本期债券募集资金将依据适用法律和监管部 门的批准，用于补充本行二级资本。 证券代码：001227 证券简称：兰州银行 公告编号：2024-024 兰州银行股份有限公司 兰州银行股份有限公司董事会 2024 年 6 月 24 日 ...

本行及董事会全体成员保证公告内容的真实、准确和完整，没有虚假记载、 误导性陈述或者重大遗漏。 近日，兰州银行股份有限公司（以下简称"本行"）收到《中国人民银行准予 行政许可决定书》（银许准予决字〔2024〕第 100 号）、《国家金融监督管理总 局甘肃监管局关于兰州银行股份有限公司二级资本债券发行额度的批复》（甘金 监行许〔2024〕68 号），本行获准在全国银行间债券市场发行不超过 50 亿元人 民币二级资本债券。 证券代码：001227 证券简称：兰州银行 公告编号：2024-022 本行将严格遵守《全国银行间债券市场金融债券发行管理办法》（中国人民 银行令〔2005〕第 1 号）、《全国银行间债券市场金融债券发行管理操作规程》 （中国人民银行公告〔2009〕第 6 号）和中国人民银行公告〔2018〕第 3 号等有 关规定，做好本次债券发行管理及有关信息披露工作。 兰州银行股份有限公司 关于获准发行二级资本债券的公告 2024 年 6 月 12 日 1 本次债券发行结束后，将按照有关规定在全国银行间债券市场交易流通。 特此公告。 兰州银行股份有限公司董事会 ...

截至2024年5月15日，本行稳定股价措施已实施完毕，现将有关情况公告如 下： 证券代码：001227 证券简称：兰州银行 公告编号：2024-017 兰州银行股份有限公司 关于稳定股价措施暨部分监事及其他管理人员 自愿增持本行股份实施完成的公告 本行及董事会全体成员保证公告内容的真实、准确和完整，没有虚假记载、 误导性陈述或者重大遗漏。 重要内容提示： 1.兰州银行股份有限公司（以下简称"本行"）于2023年11月16日披露了《兰 州银行股份有限公司关于稳定股价方案的公告》（公告编号：2023-043）和《兰 州银行股份有限公司关于部分监事及其他管理人员自愿增持本行股份的公告》 （公告编号：2023-044）。因本行股价触发实施稳定股价措施的启动条件，本行 确定由主要股东（发行前持有本行5%及以上股份的股东，下同）以不低于稳定 股价具体方案公告时所享有的本行最近一个年度的现金分红15%的资金增持本 行股份；现任董事（不含独立董事及未在本行领取薪酬的董事，下同）、现任 高级管理人员（不含未在本行领取薪酬的高级管理人员，下同）自本行股票上 市之日起每十二个月内用于稳定本行股价的金额不低于稳定股价具体方案公告 时 ...

战略规划推进 - 2023年是新一轮战略发展规划启航之年，上半年召开推进启动会，组建六支宣贯队伍前往26家分支机构开展全覆盖战略宣贯，分支机构参训人员覆盖率达90%以上，充分开展座谈调研；下半年制定推进落地细化方案，将战略目标分解至六大工程小组 [1] - 2023年克服不利影响，各项经营指标平稳增长，基本完成战略规划设定目标；2024年围绕“建设金融强国”目标，以战略规划落地为抓手，深入推进高质量发展 [1] 信贷系统与业务 - 新一代信贷系统项目群上线提升信贷管理质效，表现在提升精细化管理水平、实现授信集中管理和用信专业管理、提高信贷管理数智化能力三方面 [3] - 2024年一季度末贷款余额达2481亿元，增速4.23%；公司贷款增速6.43%，个人贷款受住房按揭和消费贷款减少影响较年初有所下降；全年将聚焦实体经济需求，做好信贷总量均衡和结构优化 [3] 净息差情况 - 2024年一季度净息差较去年提升，得益于负债成本改善，近年来优化资产结构，增加贷款类资产配置，压降高成本负债，调整负债期限结构，一季度全行存款付息率下降30个bp [3] - 受LPR下调和市场利率走低影响，全年资产端收益率面临下行压力，将强化负债成本管控和负债结构优化应对净息差收窄 [3] 分红与股东情况 - 2023年度现金分红比例略低于去年，原因是资本充足率低位、着眼长远发展，2023年现金分红金额占净利润比例为31.20%，近三年现金分红比率超30%，累计分配现金股利18.23亿元，占上市募集资金总额的90%；未来将按监管要求稳步提高股东回报 [4] - 2024年4月25日审议通过2023年度利润分配预案，每10股派发1元现金（含税），预案将提交2023年年度股东大会审议，通过后将发布权益分派实施公告明确相关时间节点 [4][6] - 截至2024年5月10日，股东户数为111021户 [6] 特色业务项目 - 2023年7月落地甘肃省首笔可持续发展挂钩贷款，为嘉峪关某公司环保型全封闭矿热炉改造项目提供3400万元中长期资金支持，11月项目交工验收进入热负荷生产阶段，改造后热炉每年减少能耗总量1394吨标准煤，减少二氧化碳排放3080.74吨 [5] - 入选“银行业普惠金融十年发展实例”，截至2023年末，普惠型小微贷款余额125.92亿元，增速10.78%，高于各项贷款增速；全年新发放普惠型小微贷款平均利率5.43%，较上年下降28个BP；涉农贷款余额326.49亿元，普惠型涉农贷款余额40.74亿元，增速13.20% [5] 业务发展计划 - 绿色金融方面，结合绿色发展形势设计综合服务方案并推动合作落地，强化客户管理实行“环保一票否决”制，强化信息披露和知识宣传培训；绿色运营方面，倡导低碳环保理念，提升无纸化办公水平，完善节能环保制度，开展绿色公益和宣传活动 [6] - 手机银行从系统迭代、场景生态建设、安全防护升级发力提升用户体验，截至2024年3月，用户322万户，月活用户82万户，即将进入7.0阶段；推出老年客户专属“暖心版”，接入180余家民生服务企业完善“生活 +” 生态体系 [7] - 新市民金融服务方面，通过投放住房按揭贷款等产品支持合理购房需求，保障首套房最低利率，制定准入政策，加大信贷支持和保障性住房贷款投放，开通绿色通道，简化手续资料 [8] 业务规模与市场份额 - 2023年末，吸收存款余额3373.47亿元，省内市场份额达12.47%，位居全省第一位；贷款余额2380.68亿元，贷款规模省内市场份额10.27%，保持全省第二位 [8] 业务创新举措 - 对公业务数字化转型方面，优化对公电子银行功能，新增17项业务功能，优化54项业务功能，2023年末企业手机银行月活用户达1.6万户，较年初增长70.42%；建设供应链金融管理平台，推出“政采e贷”“陇商e贷”等融资产品 [8] 市值管理与投资者回报 - 高度重视市值管理工作，遵循“国九条”精神，围绕战略规划提升基本面，以经营业绩等提升作为基础，做好投资者关系管理，保障中小投资者权益，提升股东回报水平 [8][9] 风险管理与不良贷款 - 降低不良贷款率将重点做好优化全面风险管理体系、完善信贷全流程管理机制、加强关键环节优化、以客户为中心做好金融服务和产品改造等工作 [5] - 贷款不良率将对标优秀上市银行，坚持审慎经营做实资产质量；密切关注股东大宗交易情况 [7]

2023 年度暨 2024 年第一季度业绩说明会的公告 本行及董事会全体成员保证公告内容的真实、准确和完整，没有虚假记载、 误导性陈述或者重大遗漏。 兰州银行股份有限公司（以下简称"本行"）于2024年4月27日在巨潮资讯网 （http://www.cninfo.com.cn）披露了2023年年度报告和2024年第一季度报告。 为进一步提高公司治理水平，便于广大投资者更全面、深入地了解本行情况， 本行定于2024年5月15日以视频直播和网络互动方式举行2023年度暨2024年第一 季度业绩说明会。现将有关事项公告如下： 一、会议时间 证券代码：001227 证券简称：兰州银行 公告编号：2024-016 兰州银行股份有限公司关于召开 1 如有疑问，可通过本通知后附的电话或电子邮箱联系本行。 2024 年 5 月 15 日（星期三）15:00-16:00 二、会议地点 本次业绩说明会将采用视频直播和网络互动方式，投资者可登录"全景路演" （http://rs.p5w.net/）参与。 三、投资者参加方式 为充分尊重投资者，提升交流的针对性，现就本次说明会提前向投资者公开 征集问题，广泛听取投资者的意见和建议。投 ...

财务总体数据 - 本季度营业总收入197.2918亿元较上年同期下降1.33%[3] - 归属于母公司股东的净利润54.5701亿元较上年同期增长0.89%[3] - 本报告期末资产总额4628.2278亿元较上年度末增长2.08%[3] - 本报告期末负债总额4286.20609亿元较上年度末增长2.02%[3] - 本报告期末股东权益342.02171亿元较上年度末增长2.77%[3] - 2024年第一季度本集团营业收入19.7291765261亿元较2023年同期19.9954591893亿元减少[25] - 2024年第一季度本集团利息净收入16.5676439975亿元较2023年同期14.6837837592亿元增加[25] - 2024年第一季度本集团手续费及佣金净收入9563.8957万元较2023年同期1.234301493亿元减少[25] - 2024年第一季度本集团营业支出13.5209521872亿元较2023年同期13.7580998826亿元减少[25] - 2024年第一季度本集团营业利润6.2082243389亿元较2023年同期6.2373593067亿元减少[25] - 2024年第一季度本集团利润总额6.2178972937亿元较2023年同期6.2613432025亿元减少[25] - 2024年第一季度本集团净利润5.6002593372亿元较2023年同期5.5502684118亿元增加[25] - 2024年第一季度末本集团负债合计4286.2060886556亿元较上期期末4201.2889876734亿元增加[24] - 2024年第一季度末本集团股东权益合计3420.217130976亿元较上期期末3328.160254919亿元增加[24] - 2024年第一季度末本集团负债和股东权益总计4628.2278017532亿元较上期期末4534.1050131653亿元增加[24] 现金流量情况 - 经营活动产生的现金流量净额-139.3541亿元较上年同期下降144.53%[3] - 2024年第一季度经营活动现金流入小计为15605373940.35元2023年同期为27966806723.15元[27] - 2024年第一季度经营活动现金流出小计为16998915065.08元2023年同期为24837023329.95元[27] - 2024年第一季度经营活动产生的现金流量净额为-1393541124.73元2023年同期为3129783393.20元[27] - 2024年第一季度投资活动现金流入小计为4096444549.09元2023年同期为3195161109.19元[27] - 2024年第一季度投资活动现金流出小计为2561491961.15元2023年同期为8223560546.59元[27] - 2024年第一季度投资活动产生的现金流量净额为1534952587.94元2023年同期为-5028399437.40元[27] - 2024年第一季度筹资活动产生的现金流量净额为-12937521.43元2023年同期为-13759290.51元[27] - 2024年第一季度现金及现金等价物净增加额为128440142.16元2023年同期为-1912415562.49元[27] 收益相关情况 - 投资收益较上年同期下降33.49%[6] - 公允价值变动收益较上年同期下降314.86%[7] - 汇兑损益较上年同期下降91.98%主要受汇率波动影响[8] - 2024年第一季度归属于母公司所有者的其他综合收益的税后净额为360542826.85元2023年同期为-9678561.79元[26] - 2024年第一季度归属于母公司所有者的综合收益总额为906244022.06元2023年同期为531232320.07元[26] 贷款相关数据 - 2024年一季度末科技型企业贷款余额100.72亿元净增6.91亿元[15] - 2024年一季度末绿色贷款余额134.29亿元净增6.63亿元[15] 股东情况 - 报告期末普通股股东总数为112,193户[16] - 兰州市财政局持股比例8.74% 持股数量498,058,901股[16] - 兰州国资投资（控股）建设集团有限公司持股比例7.11% 持股数量405,202,500股[16] - 华邦控股集团有限公司持股比例5.25% 持股数量298,769,700股[16] - 兰州天庆房地产开发有限公司持股比例4.90% 持股数量278,828,000股[16] - 甘肃盛达集团有限公司持股比例4.85% 持股数量276,242,500股[16] - 深圳正威（集团）有限公司持股比例4.32% 持股数量245,805,000股[16] - 甘肃天源温泉大酒店集团有限责任公司持股比例3.09% 持股数量176,000,000股[16] - 甘肃省国有资产投资集团有限公司持股比例3.07% 持股数量174,680,000股[16] - 盛达金属资源股份有限公司持股比例2.72% 持股数量155,000,000股[16] 风险指标相关 - 2024年一季度末关注类贷款迁徙率8.13%[13] - 2024年一季度末次级类贷款迁徙率27.83%[13] - 2024年一季度末可疑类贷款迁徙率94.60%[13] - 2024年一季度末总资产收益率年化0.49%[13] - 2024年一季度末成本收入比29.92%[13] - 2024年一季度末资产负债率92.61%[13] - 2024年一季度末净利差年化1.59%[13] - 2024年一季度末净利息收益率年化1.60%[13] 负债明细情况 - 应付债券较上年末增长36.39%主要因为发行同业存单增加[5]

兰州银行股份有限公司 | | 目 录 页 次 | | --- | --- | | | 审计报告 1-9 | | í í | 已审计财务报表 | | | 1-2 合并及银行资产负债表 | | | 合并及银行利润表 3-4 | | | 合并及银行现金流量表 5 | | | 合并股东权益变动表 6-7 | | | 银行股东权益变动表 8-9 | | | 财务报表附注 1-116 | 审计报告 大华审字[2024]0011011992 号 大华会计师事务所(特殊普通合伙) Da Hua Certified Public Accountants (Special General Partnership) 您可使用手机"排行榜1"或进入"注册会计师行业统一监管平台（http://acc.mof.gov.cn）"进 京244PF 报告编刊: 兰州银行股份有限公司 审计报告及财务报表 ( 2023 年 1 月 1 日至 2023 年 12 月 31 日止） Ⅹ声四球中路 16 号院 7 号楼 12 层 (10) 5835 0011 传真: 86 (10) 审计报告 大华审字[2024] 0011011992号 兰州银行股份有 ...

证券代码：001227 证券简称：兰州银行 公告编号：2024-010 兰州银行股份有限公司 第五届监事会第二十二次会议决议公告 本行及监事会全体成员保证公告内容的真实、准确和完整，没有虚假记载、 误导性陈述或者重大遗漏。 兰州银行股份有限公司（以下简称"本行"）第五届监事会第二十二次会议通 知以电子邮件方式于 2024 年 4 月 15 日发出，会议于 2024 年 4 月 25 日以现场结 合视频的方式召开。本次会议应参与表决监事 5 名，实际参与表决监事 5 名。会 议的召开符合《中华人民共和国公司法》《深圳证券交易所股票上市规则》和《兰 州银行股份有限公司章程》的规定，合法有效。 会议审议通过了以下议案： 一、审议通过了《兰州银行股份有限公司 2023 年度监事会工作报告》 本报告同日在巨潮资讯网（http://www.cninfo.com.cn）披露，供投资者查阅。 三、审议通过了《兰州银行股份有限公司 2023 年度监事会和监事履职评价 报告》 本议案表决结果：同意 5 票，反对 0 票，弃权 0 票。 本议案需提交本行股东大会审议。 四、审议通过了《兰州银行股份有限公司 2023 年度高级管理层 ...