一、会议相关安排 证券代码：001227 证券简称：兰州银行 公告编号：2024-040 兰州银行股份有限公司 关于召开 2024 年半年度业绩说明会的公告 本行及董事会全体成员保证公告内容的真实、准确和完整，没有虚假记载、 误导性陈述或者重大遗漏。 兰州银行股份有限公司（以下简称"本行"）于 2024 年 8 月 29 日披露《兰州 银行股份有限公司 2024 年半年度报告》，将于 2024 年 9 月 6 日召开 2024 年半 年度业绩说明会。 二、征集问题事项 本行现就 2024 年半年度业绩和经营情况提前向投资者征集相关问题，投资 者可于 2024 年 9 月 3 日 18:00 前访问 https://ir.p5w.net/zj/，进入问题征集专题页 面。本行将在业绩说明会上对投资者普遍关注的问题进行回答。 特此公告。 兰州银行股份有限公司董事会 （一）会议召开时间：2024 年 9 月 6 日 15:00-16:00 （二）本行参加人员：董事长许建平、董事会秘书张少伟、独立董事和总行 相关部门负责人 （三）会议召开方式：网络互动 （四）网络地址：全景路演（https://rs.p5w.net） ...

编制单位:兰州银行股份 注: 本银行作为上市的商业银行，经营范围包括贷款及资金业务。本银行向关联方发放的贷款及进行的资金业务严格按照中国大民银行的规定开展，不属于一般意义上的关联方占用上市公岗资金范畴:? 高关 本银行向持有本公司5%及5%以上股份股东及股东集团及其他关联方发放的贷款及进行的资金业务，已在本银行2024年半年度财务报告附注中拔露，未在本表列示。 | : TT = = 17 : => LEK 1 0 X 1 H | | | | | 2024年1-6月占 | | | | | 单位:万元 | | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | | 非经营性 | 资金占用方名称 | 占用方与上市公司 | 上市公司核算 | 2024年期初占 | 用累计发生金 | 用资金的利息 还累计发生金 | 2024年1−6月占 2024年1−6月偿 用资金的利息 还累计发生金 | | | | | 资金占用 | | 的关联关系 | 的会计科目 | 用资金余额 | 额(不含利 | (如有) | 额 | 占用资金余额 | 占用形成原因 | ...

证券代码：001227 证券简称：兰州银行 公告编号：2024-038 兰州银行股份有限公司 第六届监事会 2024 年第一次临时会议决议公告 本行及监事会全体成员保证公告内容的真实、准确和完整，没有虚假记载、 误导性陈述或者重大遗漏。 本行 2024 年半年度报告及摘要在巨潮资讯网（www.cninfo.com.cn）披露， 供投资者查阅。 本议案表决结果：同意 6 票，反对 0 票，弃权 0 票。 二、审议通过了《兰州银行股份有限公司 2024 年半年度第三支柱信息披露 相关报告》 本议案表决结果：同意 6 票，反对 0 票，弃权 0 票。 三、审议通过了《关于修订<兰州银行股份有限公司恢复计划与处置计划建 议>的议案》 本议案表决结果：同意 6 票，反对 0 票，弃权 0 票。 四、审议通过了《关于制定<兰州银行预期信用损失法实施管理办法>的议 兰州银行股份有限公司（以下简称"本行"）第六届监事会 2024 年第一次 临时会议通知以电子邮件方式于 2024 年 8 月 23 日发出，会议于 2024 年 8 月 27 日以书面传签的方式召开。本次会议应出席监事 6 名，实际出席监事 6 名。会议 的召开 ...

兰州银行股份有限公司（以下简称"本行"）第六届监事会第一次会议通知以 电子邮件方式于 2024 年 8 月 23 日发出，会议于 2024 年 8 月 23 日以现场方式在 兰州市城关区酒泉路 211 号兰州银行大厦 17 楼会议室召开。由于本次会议为第 六届监事会第一次会议，各位监事均已同意豁免本次会议通知时限。本次会议应 参与表决监事 6 名，实际参与表决监事 6 名。会议的召开符合《中华人民共和国 公司法》《深圳证券交易所股票上市规则》和《兰州银行股份有限公司章程》的 规定，合法有效。 经过半数监事共同推举，会议由周伟监事主持，审议通过了以下议案： 一、审议通过了《关于选举周伟先生为兰州银行股份有限公司第六届监事会 监事长的议案》 证券代码：001227 证券简称：兰州银行 公告编号：2024-036 兰州银行股份有限公司 第六届监事会第一次会议决议公告 本行及监事会全体成员保证公告内容的真实、准确和完整，没有虚假记载、 误导性陈述或者重大遗漏。 查，未曾被中国证监会在证券期货市场违法失信信息公开查询平台公示或者被人 民法院纳入失信被执行人名单。周伟先生与本行持股 5%以上股份的股东，与本 行其他董事、 ...

兰州银行股份有限公司（以下简称"本行"）第六届董事会第一次会议通知以 电子邮件方式于 2024 年 8 月 23 日发出，会议于 2024 年 8 月 23 日以现场方式在 兰州市城关区酒泉路 211 号兰州银行大厦 25 楼会议室召开。由于本次会议为第 六届董事会第一次会议，各位董事均已同意豁免本次会议通知时限。本次会议应 出席董事 10 名，实际出席董事 10 名。会议的召开符合《中华人民共和国公司法》 《深圳证券交易所股票上市规则》和《兰州银行股份有限公司章程》的规定，合 法有效。 经过半数董事共同推举，会议由许建平董事主持，审议通过了以下议案： 证券代码：001227 证券简称：兰州银行 公告编号：2024-035 兰州银行股份有限公司 第六届董事会第一次会议决议公告 本行及董事会全体成员保证公告内容的真实、准确和完整，没有虚假记载、 误导性陈述或者重大遗漏。 一、审议通过了《关于选举许建平先生为兰州银行股份有限公司第六届董事 会董事长的议案》 本议案表决结果：同意 10 票，反对 0 票，弃权 0 票。 同意选举许建平先生为本行第六届董事会董事长，任期至届满。简历详见附 件。 二、审议通过了《关于推 ...

一、本次高级管理人员的提名符合有关法律法规及《公司 章程》的要求，程序合法有效。 二、公司第六届董事会第一次会议审议通过的《关于由许 建平先生代为履行兰州银行股份有限公司行长职责的议案》《关 于聘任兰州银行股份有限公司高级管理人员的议案》审议程序合 法有效。 根据《中华人民共和国公司法》（以下简称《公司法》）《深 圳证券交易所上市公司自律监管指引第 1 号——主板上市公司规 范运作》及《兰州银行股份有限公司章程》（以下简称《公司章 程》）等的有关规定，我们作为兰州银行股份有限公司（以下简 称"公司"）独立董事，基于独立判断的立场，现就公司第六届董 事会第一次会议审议的相关事项发表如下独立意见： 兰州银行股份有限公司独立董事关于 三、经审阅许建平先生、刘敏先生、王毅女士、程艺女士、 刘靖先生、张少伟先生相关履历，未发现存在《公司法》等有关 法律法规、监管规定及《公司章程》规定不得担任公司高级管理 人员的情形以及被中国证监会确定为证券市场禁入者且禁入尚 未解除的情形。 第六届董事会第一次会议相关事项的独立意见 独立董事：林柯、方文彬、李富有、杨立勋 四、同意许建平先生代为履行公司行长职责，同意聘任刘敏 先生、王毅 ...

战略规划和发展思路 - 提出"一三六三"战略思路,即抓住上市机遇,围绕"受人尊敬的特色精致银行"这一战略愿景,坚持"轻型化、数字化、绿色化"三大方向,重点实施"客户建设、零售转型、资产提质、兰外提升、科技赋能、管理强基"六大工程,形成中小微、零售和金融市场"三轮驱动"业务格局 [1] 中期分红计划 - 将综合考虑中期财务数据、资本规划、业务状况等因素,以当期合并报表中归属于母公司普通股股东的净利润为限进行中期分红 [1] - 股东大会已授权董事会在符合利润分配条件的情况下制定并实施具体的 2024 年中期利润分配方案 [1] 股东支持和关联交易 - 主要股东对公司发展给予充分重视和支持,上市以来合计增持公司2,016.26万股股份,金额5,793.90万元 [1] - 严格按照监管规定开展关联交易,定价公平合理,符合全体股东及公司整体利益 [1] 分红政策和资本补充 - 采用新金融工具准则,以预期信用损失模型为基础计提贷款信用风险损失准备 [1] - 制订了未来三年(2024-2026年)股东回报规划,明确在盈利年度应当采取现金或股票或二者相结合的方式分配股利,优先采取现金分红,每年以现金方式分配的股利下限为税后利润的10% [1] - 上市后三年的现金分红比例均超过30% [1] - 已发行30亿元二级资本债券,将在批复期内择机发行不超过20亿元二级资本债券,补充二级资本 [1] - 将积极筹备发行不超过50亿元永续债,补充其他一级资本 [1] 贷款投放情况 - 2023年一季度末贷款余额2,481.27亿元,增速4.23% [1] - 公司贷款增速6.43%,个人贷款下降3.70% [1] - 将继续聚焦实体经济需求,统筹做好信贷总量均衡和结构优化,在保持总量平稳增长的基础上,持续提高信贷投放质效 [1] 净息差管理 - 2023年一季度净息差1.60%,较2023年有所提升,主要得益于负债成本的改善 [1] - 将继续强化负债质量管理,有效缓冲净息差的收窄 [1] - 已将负债质量管理上升为公司战略的重要内容 [1] 金融市场业务 - 在资产利率下行的大背景下,将更加注重市场风险控制,优化资产久期,不过分追逐长期及超长期的债券投资交易 [1] 科技金融发展 - 优化信贷资源配置,增加科创企业授信,探索差异化信贷机制 [1] - 重点围绕园区加强实地走访营销,加快科技金融产品研发 [1] - 充分发挥科技贷款风险补偿金(风险池)业务优势,为科技企业提供高效率、低利率、担保方式灵活的信贷业务服务模式 [1] "五篇大文章" - 绿色金融:重点支持新能源产业链和黄河流域生态保护 [1] - 普惠金融:坚持"增量、扩面、提质、降本"的发展思路,全面做好普惠金融大文章 [1] - 养老金融:加快完善养老金融产品体系,为养老企业提供多种金融支持 [1] - 数字金融:聚焦数据治理、数据质量管控、数据分析应用,稳步提升全行智慧数据基础建设水平 [1] 中小银行合并重组 - 中小银行合并重组是大势所趋,有利于提高中小银行整体竞争力和抗风险能力 [1] - 公司计划收购发起设立的两家村镇银行,将其转化为分支机构 [1]

近日，兰州银行股份有限公司（以下简称"本行"）收到《国家金融监督管理 总局甘肃监管局关于核准程艺兰州银行股份有限公司副行长任职资格的批复》 （甘金监行许〔2024〕183 号），甘肃金融监管局已核准程艺女士本行副行长任 职资格。 程 艺 女 士 的 简 历 详 见 本 行 2024 年 4 月 27 日 在 巨 潮 资 讯 网 （www.cninfo.com.cn）披露的《兰州银行股份有限公司关于程艺女士挂任副行长 的公告》（公告编号 2024-015）。 特此公告。 兰州银行股份有限公司董事会 2024 年 7 月 5 日 1 证券代码：001227 证券简称：兰州银行 公告编号：2024-028 兰州银行股份有限公司 关于高级管理人员任职资格获核准的公告 本行及董事会全体成员保证公告内容的真实、准确和完整，没有虚假记载、 误导性陈述或者重大遗漏。 ...

证券代码：001227 证券简称：兰州银行 公告编号：2024-027 兰州银行股份有限公司 2023 年年度权益分派实施公告 本行及董事会全体成员保证公告内容的真实、准确和完整，没有虚假记载、 误导性陈述或者重大遗漏。 兰州银行股份有限公司（以下简称"本行"）2023 年年度权益分派方案已经 2024 年 6 月 27 日召开的本行 2023 年年度股东大会审议通过，现将权益分派事 宜公告如下： 一、股东大会审议通过利润分配方案情况 （一）2024 年 6 月 27 日，本行 2023 年年度股东大会审议通过了《兰州银 行股份有限公司 2023 年度利润分配方案》的议案：向权益分派股权登记日收市 后登记在册的普通股股东派发现金红利，每 10 股派发现金红利 1.00 元（含税）， 不送红股，不以公积金转增股本。 （二）自分配方案披露至实施期间本行股本总额未发生变化，本次分红派息 按分配比例不变的原则实施。 （三）本次实施的分配方案与股东大会审议通过的分配方案一致。 （四）本次实施分配方案距离股东大会审议通过的时间未超过两个月。 1 （注：根据先进先出的原则，以投资者证券账户为单位计算持股期限，持 股 1 个 ...

证券代码：001227 证券简称：兰州银行 公告编号：2024-026 兰州银行股份有限公司董事会 2024年7月1日 兰州银行股份有限公司 关于高级管理人员离任的公告 1 本行及董事会全体成员保证公告内容的真实、准确和完整，没有虚假记 载、误导性陈述或者重大遗漏。 近日，兰州银行股份有限公司（以下简称"本行"）董事会收到本行副行长何 力先生的书面辞职报告。何力先生因工作调动，向本行董事会提出辞去本行副行 长职务。辞任后，何力先生将不再担任本行任何职务。何力先生确认与本行董事 会无不同意见，亦无就其本人的辞职需要通知本行股东及债权人的任何事项。其 辞呈自送达本行董事会之日生效。 截至本公告披露日，何力先生持有本行144,134股股份，离任后将继续遵守所 持股份限售及减持的有关规定和承诺。 何力先生在任职期间为本行的经营管理与业务发展做出了重要贡献，本行董 事会谨此向何力先生表示衷心感谢。 特此公告。 ...