北京金一文化发展股份有限公司 董事会提名委员会实施细则 第一章 总则 第一条 为规范公司高级管理人员的产生,优化董事会组成,完善公司治理结 构,根据《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国证券法》、《上市公司 治理准则》、《上市公司章程指引》、《上市公司独立董事管理办法》、《北京 金一文化发展股份有限公司章程》及其他有关规定,公司特设立董事会提名委员 会,并制定本实施细则。 第二条 董事会提名委员会是董事会按照股东会决议设立的专门工作机构, 主要职责是对公司董事（包括独立董事）、总经理及其他高级管理人员的人选向 董事会提出意见和建议。 第二章 人员组成 第三条 提名委员会成员由最多不超过全体董事半数的董事组成,其中独立 董事应当过半数，并担任召集人。 第四条 提名委员会委员由董事长或三分之一以上董事会成员联合提名,并 由董事会以全体董事的过半数选举产生。 第五条 提名委员会设主席一名,由独立董事委员担任,负责主持委员会工作； 主席由董事会在委员中任命。 第六条 提名委员会任期与董事会任期一致,委员任期届满,连选可以连任， 但是连续任职不得超过六年，期间如有委员不再担任公司董事职务,自动失去委 员资格。独立董 ...

北京金一文化发展股份有限公司 董事会战略委员会实施细则 （一）对公司中长期发展战略规划进行研究并提出建议； 第一条 为适应公司战略发展需要,增强公司核心竞争力,确定公司发展规划, 健全投资决策程序,加强决策科学性,提高重大投资与资本运作决策效率和决策 质量,完善公司治理结构,根据《中华人民共和国公司法》、《上市公司治理准则》、 《上市公司章程指引》、《北京金一文化发展股份有限公司章程》及其他有关规 定,公司特设立董事会战略委员会,并制定本实施细则。 第二条 董事会战略委员会是董事会按照股东会决议设立的专门工作机构, 主要负责对公司中长期发展战略和重大投资决策进行研究并提出建议。 第二章 人员组成 第三条 战略委员会成员由董事组成，其中至少包括一名独立董事，委员会 成员人数不超过全体董事的半数。 第四条 战略委员会委员由董事长或董事会提名委员会提名,并由董事会以 全体董事过半数选举产生。 第五条 战略委员会设主席一名,由董事会在委员内任命。 第六条 战略委员会任期与董事会任期一致,委员任期届满,可以连选连任。 期间如有委员不再担任公司董事职务,自动失去委员资格,并由董事会根据上述 第三至第五条的规定补足委员人数 ...

北京金一文化发展股份有限公司 对外投资管理制度 第一章 总则 第一条 为规范北京金一文化发展股份有限公司（以下简称"公司"）的对 外投资行为，有效控制公司对外投资风险，提高对外投资效益，根据《中华人民 共和国公司法》、《中华人民共和国证券法》、《深圳证券交易所股票上市规则》 （以下简称"《股票上市规则》"）、《深圳证券交易所上市公司自律监管指引 第 1 号——主板上市公司规范运作》（以下简称"《主板上市公司规范运作》"） 《北京金一文化发展股份有限公司章程》（以下简称"《公司章程》"）等法律 法规和相关规定，结合公司实际情况制定本制度。 第二条 本制度所称对外投资包括股权投资、固定资产投资、无形资产投资 和证券投资，以及法律、法规允许的其他投资活动。 第三条 本制度适用于公司及公司合并报表范围内各级下属企业的一切投 资行为，对外投资涉及关联交易和对外担保的，还应遵守公司《关联交易决策制 度》、《对外担保制度》的相关规定执行。 第四条 公司对外投资行为必须符合国家有关法律法规及产业政策，遵循合 法、审慎、安全、有效的原则，控制投资风险、注重投资效益。 第二章 对外投资的管理权限 第五条 公司对外投资实行逐级审批 ...

公司股份 - 2014年1月6日首次向社会公众发行4181.25万股人民币普通股，含新股2525万股和股东发售股1656.25万股[3] - 公司注册资本为265937.8615万元[4] - 已发行股份数为2659378615股，均为普通股[13] 股东认购 - 上海碧空龙翔投资管理有限公司认购5800万股，占比40.85%[12] - 双良集团有限公司认购224.72万股，占比1.58%[12] - 东莞市美钻廊珠宝有限公司认购337.08万股，占比2.37%[12] - 深圳市创新投资集团有限公司认购379.91万股，占比2.68%[12] - 无锡红土创业投资有限公司认购379.91万股，占比2.68%[12] - 钟葱认购3400万股，占比23.94%[13] 股份限制 - 为他人取得股份提供财务资助累计总额不得超已发行股本总额的10%[14] - 收购本公司股份合计不得超已发行股份总数的10%，并应三年内转让或注销[19] - 公开发行股份前已发行股份，上市交易之日起一年内不得转让[22] 股东权利 - 连续180日以上单独或合计持有公司3%以上股份的股东可查阅会计账簿等[28] - 股东对股东会、董事会决议有请求认定无效或撤销的权利[30] - 连续180日以上单独或合计持有公司1%以上股份的股东有相关诉讼权[32][33] 股东会相关 - 年度股东会每年召开一次，应于上一会计年度结束后6个月内举行[46] - 特定情形下公司应在2个月内召开临时股东会[47] - 单独或合计持有公司10%以上股份的股东可请求召开临时股东会[47][52] 董事会相关 - 董事会由9名董事组成，包括3名独立董事，设董事长1人[105] - 董事会每年至少召开两次会议，提前十日通知[113] - 代表十分之一以上表决权的股东等可提议召开临时会议[114] 高管相关 - 公司设总经理1名，副总经理若干名，由董事会决定聘任或解聘[143][144] - 总经理每届任期三年，可连聘连任[147] 审计委员会相关 - 审计委员会成员为三名，其中独立董事两名，由会计专业独立董事任召集人[135] - 审计委员会每季度至少召开一次会议，须三分之二以上成员出席[136] 利润分配 - 分配税后利润时提取10%列入法定公积金，累计额达注册资本50%以上可不再提取[157] - 现金分红需满足当年度盈利等条件，每年现金分配利润不少于可分配利润的10%[159][160] 公司合并分立减资 - 公司合并支付价款不超本公司净资产10%，可不经股东会决议[181] - 公司分立、减资应自决议日起10日内通知债权人，30日内公告[183] 公司解散清算 - 持有公司10%以上表决权的股东可请求法院解散公司[188] - 清算义务人应在解散事由出现15日内组成清算组清算[190]

北京金一文化发展股份有限公司 第三条 根据公司章程，公司需要聘任适当人员担任公司独立董事，如会计 专家、经济管理专家、法律专家、技术专家等人员出任，公司独立董事人数不少 于董事会成员总数的三分之一。其中至少包括一名会计专业人士。 第四条 独立董事应当具备与其行使职权相适应的任职条件： 1、根据法律、行政法规及其他有关规定，具备担任上市公司董事的资格； 2、具有本制度第六条所要求的独立性； 3、具备上市公司运作的基本知识，熟悉相关法律、行政法规、规章及规则； 4、具有五年以上法律、会计、经济或者其他履行独立董事职责所必需的工 作经验； 独立董事工作制度 第一章 总则 第一条 为了进一步完善北京金一文化发展股份有限公司（以下简称"公司" 或"上市公司"）的治理结构，促进公司的规范运作，维护公司整体利益，保障 全体股东特别是中小股东的合法权益不受损害，根据《中华人民共和国公司法》 《中华人民共和国证券法》《上市公司治理准则》《上市公司独立董事管理办法》 《深圳证券交易所股票上市规则》《深圳证券交易所上市公司自律监管指引第 1 号——主板上市公司规范运作》及《北京金一文化发展股份有限公司章程》（以 下简称"《公司章程 ...

委员会构成与选举 - 薪酬与考核委员会成员不超全体董事半数，独立董事过半数并任召集人[4] - 委员由董事长或提名委员会提名，董事会全体董事过半数选举产生[4] 任期与职责 - 任期与董事会一致，委员连续任职不超六年[4] - 负责制定董事和高管考核标准、薪酬政策与方案等并提建议[7] 薪酬方案审议 - 董事薪酬计划和方案报董事会同意后提交股东会审议通过实施[8] - 高管薪酬分配方案报董事会批准[8] 考评流程 - 先要求董事和高管述职和自评，再按标准评价，最后提报酬和奖励方式报董事会[12] 会议规则 - 会议根据主席提议不定期召开，提前三天通知，紧急情况除外[14] - 三分之二以上委员出席方可举行，决议须全体委员过半数通过[14]

内部控制制度 - 公司制定内部控制评价管理制度，遵循全面性、重要性、客观性原则[2] - 董事会为内部控制评价决策和最终责任机构，审计委员会监督指导，内审部门组织执行[4][5] 评价要素与程序 - 内控评价围绕内部环境等五要素进行[6] - 评价程序包括制定方案等步骤[9] 缺陷管理 - 内部控制缺陷按成因等分类[11] - 采用定性和定量结合方法分析缺陷，标准经董事会批准[12] - 内审部门编制缺陷认定汇总表并报告，督促整改[14] 评价报告 - 内审部门依据缺陷认定结果编制年度评价报告[15] - 评价报告至少包括董事会对报告真实性声明等内容[15] - 以12月31日为基准日，年度结束4个月内结合年报披露[16] 评价标准 - 财务报告内控缺陷按利润总额等潜在错报划分等级[20] - 非财务报告内控缺陷按直接财产损失划分等级[22] 其他 - 制度自董事会审议通过之日起实施，由董事会负责解释[19] - 内部控制评价资料由内审部门按档案管理要求归档保管[17]

北京金一文化发展股份有限公司 股东会议事规则 第一章 总则 第一条 为明确股东会的职责权限，规范其组织、行为，保证股东会依法行 使职权，提高股东会议事效率，保证股东会会议程序和决议的有效、合法，维护 全体股东的合法权益，公司根据《中华人民共和国公司法》（以下简称"《公司法》"）、 《上市公司股东会规则》等有关法律、法规、规范性文件和《北京金一文化发展 股份有限公司章程》（以下简称"《公司章程》"），制定本议事规则。 第二条 公司应当严格按照法律、行政法规、规范性文件、《公司章程》及 本规则的相关规定召开股东会，保证股东能够依法行使权利。 第三条 公司董事会应当切实履行职责，认真、按时召集、组织股东会。公 司全体董事应当勤勉尽责，确保股东会正常召开和依法行使职权。 第四条 公司召开股东会应坚持朴素从简的原则，不得给予出席会议的股东 （或代理人）额外的经济利益。 第五条 公司应当聘请律师见证股东会，对以下问题出具法律意见并公告： （一）股东会的召集、召开程序是否符合法律、行政法规、《股东会议事规 则》和《公司章程》的规定； （二）出席会议人员的资格、召集人资格是否合法有效； （三）会议的表决程序、表决结果是否合法 ...

董事会交易审议 - 董事会审议交易行为标准涉及资产总额占最近一期经审计总资产10%以上等多项指标[5] 独立董事规定 - 董事会成员中三分之一为独立董事，至少一名为会计专业人士[10] - 特定自然人股东及其直系亲属不得担任独立董事[11] - 特定股东单位任职人员及其直系亲属不得担任独立董事[11] - 被中国证监会采取证券市场禁入措施且期限未届满不得担任[12] - 被证券交易所公开认定不适合担任且期限未届满不得担任[12] - 最近36个月内因证券期货违法犯罪受处罚不得担任[12] - 因涉嫌证券期货违法犯罪被立案调查且无明确结论不得担任[13] - 最近36个月内受证券交易所公开谴责或三次以上通报批评不得担任[13] - 独立董事独立聘请中介机构等职权需全体独立董事过半数同意[13] 专门委员会 - 公司董事会设立战略、审计、薪酬与考核、提名四个专门委员会[17] - 审计委员会每季度至少召开一次会议，三分之二以上成员出席方可举行[18] - 审计、薪酬与考核、提名委员会成员中，独立董事应占二分之一并担任召集人[19] 董事会会议 - 董事会每年度召开两次定期会议，分别在特定时间召开[23] - 特定主体可提议召开董事会临时会议[23] - 董事长应在十日内召集和主持董事会会议[23] - 董事会临时会议提前三日书面通知，紧急情况可口头或电话通知[23] - 董事会会议由董事长负责召集[23] - 董事会会议通知应包含会议日期和地点等内容[24] - 一名董事不得接受超过两名董事委托[27] - 董事会会议需全体董事过半数出席方可举行，一人一票表决[30] - 重大关联交易等需二分之一以上独立董事同意后提交董事会讨论[32] - 临时增加会议议题需全体董事过半数同意[32] - 董事会普通决议需全体董事过半数表决通过[34] - 对外担保决议需全体董事三分之二以上且全体独立董事三分之二以上审议同意[34] - 关联交易决议需全体无关联关系董事过半数通过[34] - 董事会会议记录保存期限不少于十年[35] 人员聘任与解聘 - 公司总经理、董事会秘书人选由董事长提名，其他高级管理人员由总经理提名，董事会聘任或解聘[38] - 提名或免职相关人员时需提交候选人资料或免职理由[39] 事项审议与计划上报 - 公司特定事项需经总经理办公会议审议后上报董事会，必要时评估[39] - 公司年度融资担保计划由财务管理部门上报董事会或股东会审议[38] 规则生效与解释 - 本规则经董事会和股东会通过后生效实施，由董事会负责解释[42]

收入和利润（同比环比） - 营业收入为4.12亿元，同比增长117.11%[21] - 归属于上市公司股东的净利润为-2427.35万元，同比下降551.58%[21] - 归属于上市公司股东的扣除非经常性损益的净利润为1228.10万元，同比增长224.47%[21] - 基本每股收益为-0.0092元/股，同比下降557.14%[21] - 加权平均净资产收益率为-1.17%，同比下降0.99个百分点[21] - 营业收入同比增长117.11%至4.12亿元[57] - 营业总收入从1.90亿元增至4.12亿元，增长117.1%[154] - 营业利润亏损从429.76万元扩大至1206.95万元[154] - 归属于母公司股东的净亏损扩大至2427.35万元[155] - 营业收入同比增长422%至6596.89万元[157] 成本和费用（同比环比） - 营业成本同比增长94.41%至2.87亿元[57] - 研发投入同比增长100%至1,082万元[58] - 销售费用同比增长166%至878.37万元[157] 各条业务线表现 - 零售业务营业收入24,650.97万元，毛利率28.53%[37] - 线上平台营业收入859.61万元[37] - 财富管理及金融市场业务解决方案收入8,097.02万元，毛利率31.12%[45] - 支付清算业务解决方案收入5,022.59万元，毛利率35.79%[45] - 智能数字化客户服务解决方案收入3,306.25万元，毛利率32.16%[46] - 运维及数字化咨询服务收入150.90万元，毛利率65.89%[46] - 珠宝零售业务收入2.47亿元占总收入59.79%[60] - 软件与信息技术服务业务收入1.66亿元占总收入40.21%[60] - 珠宝首饰产品毛利率28.99%同比增长6.88个百分点[62] - 支付清算业务解决方案毛利率35.79%[62] - 软件与信息技术服务业银行客户收入同比增长32.05%至1.58亿元[64] - 非银行客户收入同比增长53.59%至777.46万元[64] - 财富管理解决方案收入同比增长31.12%至8097.02万元[64] - 支付清算解决方案收入同比增长35.79%至5022.59万元[64] - 运维及数字化咨询服务收入同比增长65.89%至150.9万元[64] 各地区表现 - 华北地区收入同比增长2,258.85%至1.13亿元[61] 现金流表现 - 经营活动产生的现金流量净额为1014.17万元，同比增长109.62%[21] - 经营活动现金流净额同比改善109.62%至1,014万元[58] - 投资活动现金流净额流出6,250万元主要因收购子公司[58] - 经营活动现金流量净额改善至1014.17万元，较去年同期-1.05亿元明显好转[159] - 收回投资收到的现金同比增加42.1%至18.90亿元（对比13.30亿元）[160][162] - 投资活动现金净流出6249.68万元（对比净流入498.41万元）[160] - 经营活动现金流量净额改善至1430.70万元（对比净流出9627.91万元）[162] - 投资支付现金同比增加18.0%至15.70亿元（对比13.30亿元）[160] - 取得子公司支付现金净额3.90亿元[160] - 筹资活动现金净流出1229.87万元[160] - 母公司投资活动现金净流出7812.80万元（对比净流入566.51万元）[163] - 母公司现金及现金等价物净减少6545.70万元[163] - 支付其他与筹资活动现金2084.49万元[160] 资产和负债变化 - 总资产为25.73亿元，较上年度末增长17.18%[21] - 归属于上市公司股东的净资产为20.65亿元，较上年度末下降1.15%[21] - 交易性金融资产期初数为5.4645亿元，期末数大幅下降至1.4342亿元，主要因本期出售金额达18.9596亿元[73] - 交易性金融资产本期公允价值变动损失为1707.74万元[73] - 应收账款占总资产比例上升13.06个百分点至14.61%[71] - 货币资金占总资产比例下降8.66个百分点至33.29%[71] - 短期借款新增2501.83万元系合并子公司所致[71] - 受限货币资金金额为177.54万元，主要用于保函及业务保证金[74] - 公司货币资金期末余额为8.564亿元，较期初9.211亿元减少7.0%[145] - 交易性金融资产期末余额1.434亿元，较期初5.465亿元下降73.8%[145] - 应收账款期末余额3.759亿元，较期初3394万元大幅增长1007.3%[145] - 存货期末余额6.959亿元，较期初4.932亿元增长41.1%[145] - 商誉期末余额1.901亿元，较期初879万元增长2063.0%[146] - 资产总计期末余额25.727亿元，较期初21.955亿元增长17.2%[146] - 公司总负债从106.06亿元增至194.35亿元，增长83.2%[147] - 流动负债从86.89亿元增至171.99亿元，增长97.9%[147] - 一年内到期的非流动负债从822.44万元增至1068.78万元，增长29.9%[147] - 货币资金从8.97亿元降至8.31亿元，减少7.3%[149] - 交易性金融资产从5.46亿元降至1.43亿元，减少73.8%[150] - 归属于母公司所有者权益从20.89亿元降至20.65亿元，减少1.2%[147] - 未分配利润亏损从67.52亿元扩大至67.76亿元[147] - 长期股权投资从10.09亿元增至14.21亿元，增长40.9%[150] - 期末现金及现金等价物余额降至8.55亿元（对比期初9.19亿元）[160] 投资和收购活动 - 报告期投资额为4.1240亿元，较上年同期0元增长100%[75] - 公司以4.1239亿元收购北京开科唯识技术股份有限公司，获得43.18%股权并取得控制权[76] - 收购北京开科唯识技术股份有限公司影响归属于母公司股东的净利润为758.74万元[83] - 公司完成收购开科唯识43.18%股权切入金融软件服务领域[38] - 公司以4.124亿元收购开科唯识43.18%股权[124] - 公司通过表决权委托获得开科唯识14.30%表决权[124] - 公司合计控制开科唯识57.48%表决权[124] 非经常性损益和投资收益 - 非经常性损益项目中金融资产和金融负债产生的损益为-3663.93万元[26] - 软件增值税即征即退政府补助金额为189,193.20元[27] - 投资收益亏损1669.5万元占利润总额138.22%[68] - 公允价值变动损益亏损1994.42万元占利润总额165.12%[68] - 公允价值变动损失达1994.42万元[157] - 投资损失1669.50万元，同比转亏[157] - 利息收入444.03万元，同比下降63%[157] - 所得税费用为-80,713.12元[157] 子公司表现 - 子公司江苏海金盈泰文化发展有限公司净利润为413.87万元[82] - 子公司浙江越王珠宝有限公司净利润为784.35万元[82] - 子公司北京开科唯识技术股份有限公司净利润为1757.15万元[82] 关联交易 - 与哈尔滨捷夫珠宝有限公司的日常关联交易金额为400.099万元，占同类交易比例为40.01%[107] - 与江苏金一黄金珠宝有限公司的日常关联交易金额为21,721.75万元，占同类交易比例为2.17%[107] - 与深圳市贵天钻石有限公司的关联借款利息收入为1,768.87元，占同类交易比例为0.18%[108] - 关联方哈尔滨捷夫珠宝有限公司的应收暂借款期末余额为9,371.37万元，期初为9,611.66万元[111] - 关联方江苏金一文化发展有限公司的应收暂借款期末余额为77.05万元，期初为94.37万元[111] - 关联方深圳金一文化发展有限公司的应收暂借款期末余额为1,201.55万元[112] - 关联方深圳市贵天钻石有限公司的应收暂借款产生利息0.19万元，利率为5.00%[112] - 应付关联方哈尔滨捷夫珠宝有限公司的采购货款期末余额为0.9万元，本期新增45.38万元[112] - 应付关联方江苏金一黄金珠宝有限公司的采购货款期末余额为1.25万元，本期新增2.44万元[112] - 应付控股股东北京海鑫资产管理有限公司的未申报债权余额为3,107.75万元[112] 股东和股权结构 - 公司计划不派发现金红利，不送红股，不以公积金转增股本[6] - 公司注销10,147,800股回购股份并减少注册资本[122][131] - 公司股票于2025年6月16日撤销其他风险警示[125] - 公司股份总数从2,669,526,415股变更为2,659,378,615股[130] - 公司无限售条件股份减少10,147,800股[130] - 公司于2025年1月15日完成回购股份注销[132] - 报告期末普通股股东总数67,169户[135] - 北京海鑫资产管理持股24.29%共646,084,107股[135] - 北京海淀科技金融资本控股持股5.80%共154,142,428股[135] - 成都福满仙山企业管理持股2.63%共70,066,285股[135] - 安阳金合阳珠宝持股2.48%共65,990,735股[135] - 丰汇精选二期私募基金持股2.19%共58,205,300股报告期内减持61,507,500股[135] - 中国银河资产管理持股1.88%共50,000,000股报告期内减持25,963,600股[135] - 华盛鼎创私募股权基金持股1.83%共48,740,000股报告期内减持1,260,000股[135] - 陈宝康持股1.26%共33,570,000股全部质押且冻结[135] - 北京海鑫资产管理有限公司持有无限售条件股份6460.84万股，占比24.7%[136] - 北京海淀科技金融资本控股集团股份有限公司持有无限售条件股份1541.42万股，占比5.9%[136] - 前两大股东为一致行动人，合计持股8002.27万股，占比30.6%[136] - 公司控股股东和实际控制人在报告期内未发生变更[139] - 公司股本为2,669,526,415.00元[175] - 资本公积为6,440,398,506.83元[175] - 库存股为106,630,945.92元[175] - 盈余公积为15,437,870.40元[175] - 未分配利润为-6,289,064,757.49元[175] - 所有者权益合计为2,729,667,088.82元[175] - 本期综合收益总额减少633,034.06元[175] - 注册资本为人民币265,937.8615万元[177] - 首次公开发行A股4,181.25万股[178] - 2015年非公开发行A股合计4,876.20万股[179] - 2015年半年度权益分派以总股本21,601.20万股为基数每10股转增20股 转增后总股本增至64,803.60万股[180] - 2017年非公开发行股票收购资产 发行价每股14.62元 向黄奕彬等发行3,841.31万股并现金支付14,040.00万元[180] - 2017年非公开发行后公司注册资本增至77,324.48万元[181] - 2017年11月非公开发行6,147.34万股 发行价每股11.40元 注册资本增至83,471.82万元[181] - 2018年海科金通过碧空龙翔间接控制公司14,938.38万股股份 占总股本17.90%[182] - 2019年海鑫资产增持后海科金合计持有公司16,254.17万股股份 占总股本19.47%[182] - 2020年非公开发行12,520.77万股 发行价每股3.09元 注册资本增至95,992.59万元[184] - 2021年股份回购累计回购10,147,800股 占总股本1.06% 成交总金额30,095,434元[186][187] - 2023年重整计划以949,778,077股为基数每10股转增18股 共转增1,709,600,538股[188] - 截至2025年6月30日公司注册资本为265,937.8615万元 股份总数265,937.8615万股[189] 所有者权益变动 - 公司期初所有者权益总额为2,052,693,073.95元[168] - 本期综合收益总额为24,273,528.38元[166] - 股份支付计入所有者权益的金额为214,413.33元[166] - 资本公积本期减少304,029.85元[166] - 专项储备本期增加10,147,800.00元[166] - 盈余公积期末余额为15,437,870.40元[167] - 未分配利润期末余额为6,766,729,013.51元[168] - 归属于母公司所有者权益合计为2,052,693,073.95元[168] - 库藏股金额为106,630,945.92元[168] - 其他综合收益变动影响所有者权益[166] - 母公司所有者权益合计本期增加额为61,142,900元，从2,752,669,084.55元增至2,710,052,970.26元[172][174] - 母公司综合收益总额为42,614,290元[173] - 母公司所有者投入资本减少10,147,800元[173] - 母公司未分配利润从-6,288,272,642.79元改善至-6,330,757,086元[172][174] - 母公司资本公积保持稳定为6,441,473,248.66元[172][174] - 母公司股本从2,669,526,415.00元微降至2,659,378,615.00元[172][174] - 母公司盈余公积保持15,437,870.40元不变[172][174] - 库存股保持85,495,806.72元不变[172][174] 行业和市场环境 - 国际黄金价格从年初2,645美元/盎司升至6月底3,287.45美元/盎司，半年涨幅24.31%[30] - 中国黄金消费量同比下降3.54%至505.205吨，其中黄金首饰同比下降26%至199.826吨[30] - 金条及金币消费量同比增长23.69%至264.242吨[30] - 黄金采购金额16,769.24万元，白银采购金额0.53万元[36] - 外购成品生产占比11.52%，委托加工生产占比88.48%[36] - 北京SKP门店营业收入1,704.99万元位列第一[37] - 公司产品覆盖国内近300家金融机构，大型银行覆盖率83%，城商行覆盖率70%[52] - 公司拥有1700余名IT+金融复合型人才，占员工总数约90%[54] - 公司已取得25项专利，14项注册商标及180余项软件著作权[54] - 主营业务收入100%来自核心技术相关产品及服务[53] - 金融科技市场规模预计2027年突破5,800亿元，复合增长率12%[46] - 公司完成70余项国产化软硬件生态适配[53] - 公司面临黄金珠宝原材料价格波动及软件信息技术行业竞争加剧的风险[84][83] 诉讼和风险事项 - 公司作为原告的在审诉讼案件涉案金额为9,604.16万元[105] - 公司作为被告的在审诉讼案件涉案金额为10,038.6万元[105] - 已判决案件涉案金额合计11.52万元[105] - 公司涉及前期破产重整相关案件一件，涉案金额1亿元[105] - 公司报告期不存在控股股东及其他关联方非经营性占用资金[100] - 公司报告期无违规对外担保情况[101] - 公司报告期不存在处罚及整改情况[106] 租赁和债务 - 公司租赁负债期末金额为15,205,561.96元[118] - 公司当期短期租赁费用为2,682,989.93元[118] - 公司当期租赁收入为619,968.27元[118] 会计和报告基础 - 公司半年度报告未经审计[102] - 公司半年度不派发现金红利，不送红股，不以公积金转增股本[89] - 公司报告期无股权激励计划、员工持股计划或其他员工激励措施[90] - 公司财务报表经董事会于2025年8月28日批准报出[190] - 重要性标准设定为单项金额200万元以上且占比超10%[198] - 坏账准备重要单项标准为金额超200