收入和利润（同比） - 营业收入55.11亿元，同比增长1.69%[10] - 净利润18.41亿元，同比增长16.31%[10] - 归属于母公司股东净利润17.40亿元，同比增长16.14%[10] - 营业利润21.18亿元，同比增长9.93%[10] - 基本每股收益0.52元，同比增长15.56%[10] - 加权平均净资产收益率5.68%，同比上升0.41个百分点[10] - 稀释每股收益0.50元，同比增长11.11%[10] - 实现营业收入55.11亿元人民币，同比增长1.69%[30][33] - 净利润18.41亿元人民币，同比增长16.31%[30] - 净利润为18.41亿元，同比增长16.31%[35] 利息收入与支出（同比） - 利息净收入为38.33亿元，同比增长2.04%[36][37] - 利息收入为84.31亿元，同比增长6.77%[35][37] - 利息支出为45.98亿元，同比增长11.05%[35][37] - 发放贷款和垫款利息收入为48.86亿元，同比增长2.38%[37] - 金融投资利息收入为23.70亿元，同比增长17.25%[37] - 吸收存款利息支出为28.69亿元，同比增长5.53%[37] - 利息收入84.31亿元，同比增长6.77%[44] - 发放贷款和垫款利息收入48.86亿元，同比增长2.38%[45] - 金融投资利息收入23.70亿元，同比增长17.25%[47] - 利息支出45.98亿元，同比增长11.05%[50] - 吸收存款利息支出28.69亿元，同比增长5.53%[51] - 向中央银行借款利息支出2.45亿元，同比增长236.23%[53] 手续费及佣金收入（同比） - 手续费及佣金净收入6.63亿元人民币，同比增长37.45%[30] - 手续费及佣金净收入为6.63亿元，同比增长37.45%[35] - 手续费及佣金净收入6.63亿元，同比增长37.45%[58] - 代客理财业务收入3.86亿元，同比增长95.41%[59] - 手续费及佣金净收入为6.62588亿元，同比增长37.45%[60] - 代客理财业务收入达3.86亿元，同比增长95.41%[60] 成本和费用（同比） - 业务及管理费总额15.64696亿元，同比增长11.24%[61][62] - 员工费用10.42667亿元，同比增长12.28%[62] - 信用减值损失17.18921亿元，其中发放贷款和垫款减值损失占比97.05%[64][65] - 所得税费用2.72873亿元，同比下降17.23%[66][67] 资产和负债（期末较上年末变化） - 总资产4395.22亿元，较上年末增长13.26%[10] - 发放贷款和垫款总额达1972.89亿元人民币，较上年末增长8.98%[17] - 吸收存款总额2685.45亿元人民币，较上年末增长7.37%[17] - 个人贷款和垫款723.41亿元人民币，较上年末增长11.31%[17] - 贷款减值准备91.32亿元人民币，较上年末大幅增长23.12%[17] - 公司资产总额达到4395.22亿元人民币，较上年末增长13.26%[29] - 吸收存款余额2685.45亿元人民币，较上年末增长7.37%[29] - 发放贷款和垫款余额1972.89亿元人民币，较上年末增长8.98%[29] - 投行业务余额404.22亿元人民币，较上年末增长19.70%[29] - 资产总额达4395.22亿元，较上年末增长13.26%[69][71] - 发放贷款和垫款1972.89亿元，占资产总额44.89%[71][72] - 交易性金融资产525.98628亿元，同比增长39.31%[71] - 公司贷款和垫款本金总额达1337.53亿元，较上年末增长8.63%[73][75] - 个人贷款和垫款本金总额为723.41亿元，较上年末增长11.31%[74][76] - 金融投资账面价值1690.56亿元，较上年末增长18.09%[77][78] - 交易性金融资产余额525.99亿元，较上年末大幅增长39.31%[78][79] - 债权投资余额959.86亿元，较上年末增长5.23%[78][80] - 其他债权投资余额204.72亿元，较上年末大幅增长44.23%[78][81] - 现金及存放中央银行款项余额228.25亿元，较上年末增加12.79亿元[86] - 同业资产余额215.74亿元，较上年末增加59.37亿元[87] - 长期应收款余额210.48亿元，较上年末增长7.67%[88] - 发放贷款和垫款总额2064.21亿元，较上年末增长9.54%[74] - 负债总额4068.29亿元，较上年末增长14.01%[90][92] - 吸收存款26854.53亿元，占负债总额66.01%，较上年末增长7.37%[90][92][93] - 应付债券616.99亿元，较上年末大幅增长84.44%[92][96] - 同业负债5303.1亿元，较上年末增长14.57%[95] - 向中央银行借款200.43亿元，较上年末下降10.42%[91][94] - 公司存款本金1402.36亿元，较上年末增长5.64%[93] - 个人存款本金1100.52亿元，较上年末增长10.52%[93] - 其他资产47.49亿元，较上年末大幅增长134.86%[89] - 股东权益326.93亿元，较上年末增长4.68%[98][99] - 应交税费5.24亿元，较上年末下降46.20%[92][97] - 交易性金融资产期末余额525.99亿元，较期初增长39.28%[104] - 发放贷款和垫款总额2,060.94亿元，较上年末增长179.77亿元[107] - 发放贷款和垫款总额206,093,855千元人民币较上年末188,117,253千元增长9.6%[127] 资产质量指标（期末较上年末变化） - 不良贷款率1.22%，较上年末下降0.16个百分点[18] - 拨备覆盖率368.88%，较上年末提升77.14个百分点[18] - 不良贷款率1.22%，较年初下降0.16个百分点[31] - 拨备覆盖率368.88%，较年初上升77.14个百分点[31] - 正常类贷款占比97.67%，同比上升0.42个百分点[107] - 公司不良贷款率为1.56%，较上年末下降0.20个百分点，不良贷款金额为20.88亿元人民币[109] - 个人不良贷款率为0.59%，较上年末下降0.06个百分点，不良贷款金额为4.24亿元人民币[109] - 逾期贷款总额为23.30亿元人民币，占全部贷款比例1.13%，较上年末下降0.18个百分点[109] - 逾期90天以上贷款与不良贷款比值为78.11%，较上年末上升4.67个百分点[111] - 苏州市不良贷款率0.78%，较2020年末下降0.27个百分点[115] - 江苏省内其他地区不良贷款率1.91%，较2020年末下降0.02个百分点[115] - 信用贷款不良率从2020年末1.72%上升至2021年6月末1.87%[116] - 抵押贷款不良率1.10%，较2020年末下降0.34个百分点[116] - 重组贷款占比0.16%较上年末上升0.06个百分点[126] 资本充足率指标 - 资本充足率13.24%，核心一级资本充足率10.47%，均高于监管要求[18][20] - 核心一级资本充足率10.47%，资本充足率13.24%[32] 流动性指标 - 流动性覆盖率156.15%，远超100%的监管要求[18][22] - 流动性比例和流动性覆盖率较高，净稳定资金比例相对稳定[151] - 压力测试最短生存期均大于30天要求[151] 净息差和净利差（同比变化） - 净利息收益率2.00%，较上年同期下降0.22个百分点[19] - 净利息收益率为2.00%，同比下降0.30个百分点[39] - 净利差为2.06%，同比下降0.38个百分点[43] - 净利息收益率为2.00%，同比下降0.30个百分点[43] 现金流量（同比变化） - 经营活动现金流量净额为-75.30亿元，同比由正转负[10] - 经营活动产生的现金流量净流出75.30亿元，同比恶化226.35%[100] - 投资活动现金流入1,592.38亿元，同比减少1,513.02亿元（-48.72%）[101] - 筹资活动现金净流入270.08亿元，同比增长161.57%[100] - 期末现金及现金等价物余额111.72亿元，同比下降34.08%[100] 非经常性损益 - 非经常性损益净额4116万元人民币，上年同期为-849.6万元人民币[14] - 交易性金融资产公允价值变动收益2.23192亿元，同比激增14819.25%[68] 业务线表现 - 国际结算量较去年同期增长114%[139] - 科创企业用信余额224.88亿元人民币，较年初增加28.19亿元人民币[139] - 上半年债券承销金额250.85亿元人民币，为去年同期的1.81倍[139] - 普惠小微企业贷款增速明显高于对公贷款增速[139] - 理财总保有量突破1000亿元[140] - 交易所ABS共计投放12.55亿元[141] - 外汇自营交易金额1838.89亿人民币同比增长136.52%[141] - 理财总规模618.94亿元较上年末增加57.93亿元增幅10.33%[141] - 小苏公积贷余额突破4.61亿元[142] - 数字人民币年货节累计交易1675笔交易金额超10万元[142] - 五五购物节累计发放红包110万元领取人数18396人[143] - 数字人民币活动累计交易18885笔消费红包总金额72.9万元[143] - 同业借款等三项产品余额达162.06亿元较去年末新增30亿元[141] - 成功发行省内首单外币同业存单发行量1000万美元[141] - 发行绿色金融债10亿元和可转换债50亿元以增加中长期稳定负债[151] 风险管理 - 对交易账簿利率风险实行限额管理，包括债券仓位面额限额、年度累计止损限额、久期限额、基点价值限额等[147] - 交易账簿汇率风险设置外汇净敞口、日止损限额、年度累计止损限额、基点价值等指标进行每日估值和报告[147] - 银行账簿汇率风险通过掉期衍生产品锁定负债成本进行套期保值，并定期评估累计外汇敞口头寸比例[147] - 白银掉期套利业务近端和远端价格全部锁定，主要面临交易对手违约风险[148] - 加强大额存单、结构性存款、协议存款等主动负债产品限额管控和同业对客定价对比[148] - 采用重定价缺口分析、净利息收入和经济价值敏感性分析、久期分析等方法计量银行账簿利率风险[148] - 搭建新版内控合规与操作风险一体化管理系统，优化操作风险模块系统功能[150] 子公司和联营企业 - 江苏沭阳东吴村镇银行总资产4,215,351.26千元净利润33,928.32千元[132] - 江苏泗阳东吴村镇银行总资产1,445,979.62千元净利润5,788.39千元[133] - 江苏泗洪东吴村镇银行总资产1,478,727.35千元净利润7,743.53千元[133] - 江苏宿豫东吴村镇银行总资产1,199,938.72千元净利润3,243.59千元[133] - 苏州金融租赁股份有限公司总资产22,005,960.69千元净利润190,312.64千元[133] - 江苏沭阳东吴村镇银行注册资本增至10,600万元公司持股79.8%[134] - 江苏泗阳东吴村镇银行注册资本1亿元公司持股51.95%[134] - 公司持有江苏泗洪东吴村镇银行65.80%股份[135] - 公司持有江苏宿豫东吴村镇银行75.60%股份[135] - 公司持有苏州金融租赁股份有限公司54%股份，其注册资本为20亿元人民币[135] - 公司持有江苏盐城农村商业银行15.21%股份，对应15,242.52万股[136] - 公司持有连云港东方农村商业银行9.3%股份，对应64,278,360股[136] - 公司总行资产规模为2686.79亿元人民币[137] 公司治理和股东信息 - 2020年度股东大会投资者参与比例为40.76%[157] - 选举钱晓红为股东董事任职资格待监管机构核准[158] - 半年度不派发现金红利不送红股不以公积金转增股本[159] - 公司有限售条件股份占总股本51.26%，其中国有法人持股占比20.04%[195] - 无限售条件股份占比48.74%，全部为人民币普通股[195] - 境内自然人持股增加13.6855万股，总持股占比升至4.59%[195] - 发行苏行转债5000万张，发行利率首年0.20%[198] - 报告期末普通股股东总数85,836户[199] - 高管锁定股增加2.6625万股，期末限售股总数达3.975万股[197] - 苏州国际发展集团有限公司为第一大股东持股9.00%共300,000,000股[200] - 张家港市虹达运输有限公司持股5.85%共195,000,000股[200] - 苏州工业园区经济发展有限公司持股5.40%共180,000,000股[200] - 波司登股份有限公司持股3.99%共133,000,000股全部质押[200] - 盛虹集团有限公司持股3.33%共111,152,660股[200] - 江苏吴中集团有限公司持股2.70%共90,000,000股[200] - 苏州城市建设投资发展有限责任公司持股2.22%共74,000,000股[200] - 江苏国泰国际贸易有限公司持股1.92%共64,000,000股[200] - 苏州海竞信息科技集团有限公司持股1.64%共54,812,341股其中54,810,000股质押[200] - 苏州市相城区江南化纤集团有限公司持股1.50%共50,000,000股全部质押[200] 关联交易和重大授信 - 对江苏沙钢集团及其关联体授信余额19800万元[173] - 对盛虹集团及其关联体授信余额66000万元[173] - 对江苏国泰国际贸易有限公司授信余额50000万元[173] - 对苏州城市建设投资发展有限责任公司及其关联体授信余额134652.45万元[173] - 对苏州国际发展集团有限公司及其关联体授信余额117684.92万元[173] - 苏州城市建设投资发展有限责任公司集团授信金额合计为241,646.45万元[175] - 苏州工业园区经济发展有限公司集团授信金额合计为231,500万元[175] - 江苏沙钢集团有限公司及其关联体授信总额50,000万元，授信余额19,800万元[176] - 盛虹集团有限公司及其关联体授信总额59,000万元，授信余额66,000万元（含6,000万元贴现余额）[177][178] - 苏州市轨道交通集团有限公司授信金额132,575万元，授信余额98,295万元[179] - 江苏吴中集团有限公司及其关联体授信总额114,987.5万元，授信余额100,425万元（含10,000万元贴现余额）[180] - 苏州市融资再担保有限公司授信金额90,000万元，授信余额34,258.13万元[181] - 苏州资产管理有限公司授信金额135,000万元，授信余额63,000万元[182] - 苏州金融租赁股份有限公司授信金额4,328万元，授信余额34,096.74万元[175] - 江苏东方盛虹股份有限公司授信金额15,000万元，授信余额15,000万元[177] - 与江苏银行股份有限公司关联交易授信余额为5.63亿元人民币，授信额度为60亿元人民币[184] - 与江苏张家港农村商业银行股份有限公司关联交易授信余额为1000万元人民币，授信额度为7亿元人民币[184] - 与苏州市融资再担保有限公司关联交易担保余额为1.185亿元人民币，核定担保额度为6亿元人民币[186] - 与苏州国发融资担保有限公司关联交易担保余额为1.043942亿元人民币，核定担保额度为9.5亿元人民币[186] 诉讼和或有事项 - 非信贷类未决诉讼标的金额为8729.16万元，其中公司作为被告涉及83.02万元，作为原告涉及8646.14万元[170] - 信贷类诉讼事项涉及标的金额为24.14亿元[170] - 抵债资产净值为0元[120][121] - 重组贷款金额332,167千元人民币较上年末186,185千元增长78.4%[127] 社会责任和精准扶贫 - 金融精准扶贫贷款余额为1944.57万元，其中个人贷款占比75.

收入和利润（同比环比） - 营业收入28.58亿元人民币，同比增长7.75%[3] - 归属于上市公司股东的净利润8.90亿元人民币，同比增长14.74%[3] - 营业收入28.58亿元人民币，同比增长7.75%[20] - 归属于上市公司股东的净利润8.90亿元人民币，同比增长14.74%[20] - 营业收入28.58亿元，同比增长7.75%[42] - 净利润9.53亿元，同比增长15.62%[43] - 归属于母公司股东的净利润8.9亿元，同比增长14.74%[43] - 净利润为8.48亿元人民币，同比增长12.0%[44] 成本和费用（同比环比） - 成本收入比28.43%，较年初下降1.31个百分点[20] - 信用减值损失8.91亿元，同比减少1.5%[43] - 支付利息、手续费及佣金的现金为18.37亿元人民币，相比上期的16.25亿元人民币增加13.0%[48] - 支付给职工以及为职工支付的现金为8.37亿元人民币，相比上期的6.74亿元人民币增加24.2%[48] 贷款业务表现 - 发放贷款及垫款1904.47亿元人民币，较上年末增长5.20%[5] - 个人贷款及垫款709.22亿元人民币，较上年末增长9.13%[7] - 发放贷款及垫款本金1984.65亿元人民币，较年初增长5.50%[19] - 发放贷款及垫款总额为1904.47亿元人民币，较年初增长5.2%[37] - 发放贷款及垫款1843.11亿元，较期初1757.49亿元增长4.87%[40] - 发放贷款及垫款净增加额为105.88亿元人民币，同比增长14.2%[45] 存款业务表现 - 吸收存款2713.04亿元人民币，较上年末增长8.47%[7] - 个人存款1103.16亿元人民币，较上年末增长10.79%[7] - 吸收存款本金2650.22亿元人民币，较年初增长8.73%[19] - 吸收存款总额为2713.04亿元人民币，较年初增长8.5%[38] - 吸收存款2643.15亿元，较期初2437.52亿元增长8.44%[40] - 吸收存款净增加额为212.79亿元人民币，同比变化-2.9%[45] - 母公司吸收存款净增加额为206.45亿元人民币，同比变化-3.6%[47] 资产质量指标 - 不良贷款率1.27%，较上年末下降0.11个百分点[10] - 拨备覆盖率336.63%，较上年末提升44.89个百分点[10] - 不良贷款率1.27%，较年初下降0.11个百分点[16][20] - 拨备覆盖率336.63%，较年初提升44.89个百分点[20] 资本充足指标 - 资本充足率13.42%，高于监管要求2.92个百分点[10] - 核心一级资本充足率10.62%，一级资本充足率10.66%，资本充足率13.42%[12][20] - 流动性覆盖率149.98%[14][20] 投资业务表现 - 交易性金融资产规模为440.74亿元人民币，较年初增长16.7%[37] - 债权投资规模为972.78亿元人民币，较年初增长6.6%[37] - 买入返售金融资产较上年末增长256.74%至7,957,235千元[26] - 其他债权投资较上年末增长61.30%至22,894,507千元[26] - 投资支付的现金为819.04亿元人民币，相比上期的619.74亿元人民币增加32.2%[48] 手续费及佣金收入 - 手续费及佣金收入较上年同期增长61.41%至461,740千元[26] - 手续费及佣金净收入4.43亿元，同比增长63.78%[42] - 手续费及佣金净收入为4.42亿元人民币，同比增长64.4%[44] 其他收益和投资 - 其他收益较上年同期增长5080.74%至20,982千元[26] - 公司持有的前十大金融债券合计面值金额为82.60亿元人民币[30] - 公司持有的最大单只政策性银行债面额为26.10亿元人民币，票面利率4.04%[31] 债券和融资活动 - 应付债券较上年末增长35.18%至45,220,462千元[26] - 应付债券规模为452.20亿元人民币，较年初增长35.2%[38] - 公司成功发行10亿元绿色金融债券，票面利率3.55%[28] - 公开发行50亿元可转换公司债券获核准[28] - 发行债券收到的现金为315.90亿元人民币，同比减少47.7%[46] - 发行债券收到的现金为315.90亿元人民币，相比上期的604.14亿元人民币减少47.7%[48] 现金流量表现 - 经营活动产生的现金流量净额为165.46亿元人民币，上年同期为-93.67亿元人民币[45] - 投资活动使用的现金流量净额为-190.23亿元人民币，同比扩大66.1%[46] - 经营活动产生的现金流量净额为164.75亿元人民币，相比上期的90.65亿元人民币增长81.7%[48] - 投资活动使用的现金流量净额为189.80亿元人民币，相比上期的115.94亿元人民币增加63.7%[48] - 筹资活动产生的现金流量净额为114.69亿元人民币，相比上期的168.30亿元人民币减少31.9%[48] - 本期现金及现金等价物净增加额为89.77亿元人民币，相比上期的净减少38.01亿元人民币实现大幅改善[48] 现金及等价物 - 期末现金及现金等价物余额为195.40亿元人民币，同比增长32.1%[46] - 期末现金及现金等价物余额为177.76亿元人民币，相比上期的134.73亿元人民币增长31.9%[48] 股东和股权结构 - 报告期末普通股股东总数为97,542户[21] - 第一大股东苏州国际发展集团有限公司持股300,000,000股，占比9.00%[21] - 稳定股价措施累计增持股份15.93万股，金额120.96万元[28] 资产和负债总额 - 总资产4317.12亿元人民币，较上年末增长11.25%[3][5] - 公司总资产达4317.12亿元人民币，较年初增长11.25%[19] - 资产总计4317.12亿元人民币，较年初增长11.2%[37] - 负债总计3995.39亿元人民币，较年初增长12.0%[38] - 资产总计4035.9亿元，较期初3614.18亿元增长11.67%[40][41] 净资产 - 归属于母公司股东的权益为306.45亿元人民币，较年初增长3.1%[38] 利息净收入 - 利息净收入19.43亿元，同比增长6.14%[42] - 利息净收入为16.93亿元人民币，同比增长5.2%[44] 每股收益 - 基本每股收益0.27元，同比增长17.39%[43] 会计准则变更 - 公司2021年首次执行新租赁准则对财务报表无重大影响[49]

收入和利润（同比） - 公司2020年营业收入为103.63937亿元，同比增长9.97%[18] - 公司2020年营业利润为33.26497亿元，同比增长1.11%[18] - 公司2020年净利润为27.25376亿元，同比增长4.40%[18] - 公司2020年归属于母公司股东的净利润为25.71927亿元，同比增长4.00%[18] - 公司2020年利润总额为33.07573亿元，同比增长0.68%[18] - 公司2020年归属于母公司股东的扣除非经常性损益的净利润为25.40835亿元，同比增长3.70%[18] - 实现归属于母公司股东净利润25.72亿元，同比增长4.00%[42] - 实现营业收入103.64亿元，同比增长9.97%[66] - 净利润27.25亿元，同比增长4.40%[66] - 营业收入达103.64亿元人民币，同比增长9.97%[73] - 净利润为27.25亿元人民币，同比增长4.40%[74] 成本和费用（同比） - 吸收存款利息支出55.91亿元人民币，同比增长12.61%[77] - 信用/资产减值损失38.63亿元，发放贷款和垫款信用减值损失为主要组成部分[108] - 贷款减值准备增加20.83亿元至75.61亿元，发放贷款及垫款计提减值损失30.02亿元，同比增加8.54亿元[112] - 所得税费用5.82亿元，同比减少0.92亿元，降幅13.71%[113][114] - 其他收益7085.9万元，同比增幅142.54%，主要因政府补助增加[116] 利息收入 - 利息净收入为75.25亿元人民币，同比增长17.14%[73][75] - 发放贷款及垫款利息收入95.68亿元人民币，同比增长6.03%[77] - 金融投资利息收入41.10亿元人民币，同比增长16.35%[77] - 利息收入总额158.90亿元人民币，同比增长8.48%[77][85] - 发放贷款和垫款利息收入95.68亿元，同比增长6.03%[86] - 公司贷款日均余额1156.68亿元，利息收入57.90亿元，平均收益率5.01%[88] - 个人贷款日均余额621.02亿元，利息收入37.78亿元，平均收益率6.08%[88] - 金融投资利息收入41.10亿元，同比增长16.35%[89] 利息支出 - 吸收存款利息支出55.91亿元，同比增长12.61%，占利息支出总额66.84%[94] - 公司存款日均余额1321.31亿元，利息支出27.50亿元，平均付息率2.08%[96] - 个人存款日均余额954.64亿元，利息支出26.74亿元，平均付息率2.80%[96] 手续费及佣金收入 - 手续费及佣金净收入9.45亿元，同比增长32.45%[68] - 手续费及佣金净收入达9.45亿元人民币，同比增长32.45%[73] - 手续费及佣金净收入9.45亿元，同比增长32.45%[102] - 代客理财业务收入4.73亿元，同比增长109.06%[103][105] - 代客理财业务中收同比增长109%[68] - 债券承销业务中收同比增长156%[68] 资产和负债规模 - 总资产达3880.68亿元，同比增长12.98%[19] - 截至2020年末公司资产总额3880.54亿元，较年初增长12.98%[42] - 公司资产总额3880.68亿元，较上年末增长12.98%[66] - 公司资产总额3880.68亿元人民币，较上年末增加445.97亿元，增幅12.98%[117][118] - 负债总额3568.37亿元，较上年末增加423.19亿元（增幅13.46%）[142] - 股东权益312.31亿元，较上年末增加22.78亿元，增幅7.87%[152] 贷款业务 - 发放贷款及垫款总额1810.34亿元，同比增长16.55%[27] - 公司贷款及垫款1231.29亿元，同比增长18.40%[27] - 发放贷款及垫款1810.34亿元，较年初增长16.55%[42] - 发放贷款及垫款1810.34亿元，较上年末增长16.55%[66] - 发放贷款及垫款1810.34亿元，占资产总额46.65%，较上年末增加277亿元，增幅17.27%[119][120] - 公司贷款本金1231.29亿元，较上年末增加191.32亿元，增幅18.40%，占贷款总额65.45%[120][121] - 个人贷款本金649.88亿元，较上年末增加85.67亿元，增幅15.18%[120][122] - 个人住房贷款较上年末增长33.16%，个人经营贷款增长25.90%[122] - 公司贷款总额同比增长17.2%，从2019年1604.18亿元增至2020年1881.17亿元[176][179] - 公司贷款占比65.45%，个人贷款占比34.55%，结构保持稳定[176] 存款业务 - 吸收存款总额2501.09亿元，同比增长12.60%[28] - 个人存款995.73亿元，同比增长14.53%[28] - 吸收存款2501.09亿元，较年初增长12.60%[42] - 吸收存款2501.09亿元，较上年末增长12.60%[66] - 吸收存款余额2501.09亿元，较上年末增加279.95亿元（增幅12.60%）[142] - 公司存款本金1327.52亿元，较上年末增加132.11亿元，增幅11.05%[145] - 个人存款本金995.73亿元，较上年末增加126.30亿元，增幅14.53%[146] - 保证金存款本金112.77亿元，较上年末增加14.00亿元，增幅14.17%[146] - 个人活期存款余额263.08亿元，较上年末增加45.21亿元（增幅20.75%）[144] 投资业务 - 金融投资账面价值1431.64亿元，较上年末增加255.89亿元，增幅21.76%[123] - 债权投资912.13亿元，较上年末增加258.17亿元，增幅39.48%[118] - 交易性金融资产余额377.58亿元，较年初增加2.07亿元（增幅0.55%）[126] - 债权投资余额912.13亿元，较年初增加258.17亿元（增幅39.48%）[127] - 其他债权投资余额141.94亿元，较年初减少3.81亿元（降幅2.61%）[128] - 交易性金融资产期末余额为37.758亿元，较期初增加0.208亿元[162] - 衍生金融资产期末余额为6.28亿元，较期初增加2.13亿元[162] - 其他债权投资期末余额为141.94亿元，较期初减少3.81亿元[162] 资产质量 - 不良贷款率1.38%，较上年下降0.15个百分点[29] - 不良贷款率1.38%，较年初下降0.15个百分点[44] - 不良贷款率1.38%，较年初下降0.15个百分点[51] - 不良贷款率1.38%，较上年末下降0.15个百分点[70] - 不良贷款余额为25.92亿元，较上年末增加1.44亿元[168] - 不良贷款率为1.38%，较上年末下降0.15个百分点[168] - 正常类贷款占比97.25%，较上年末提升1.30个百分点[167] - 关注类贷款占比1.37%，较上年末下降1.16个百分点[167] - 公司贷款不良率1.76%，较上年末下降0.26个百分点[171] - 个人贷款不良率0.65%，较上年末上升0.04个百分点[171] - 逾期90天以上贷款与不良贷款比值为73.44%[174] - 制造业不良贷款率4.33%，为所有行业最高，但较2019年4.57%下降0.24个百分点[176][177] - 批发零售业不良贷款率显著改善，从2019年3.93%下降至2020年1.51%[176][177] - 江苏省内其他地区不良贷款率1.93%，较2019年2.41%下降0.48个百分点[179] - 信用贷款不良率上升至1.72%，较2019年增加0.21个百分点[181] - 房地产业贷款不良率从2019年0%上升至2020年1.36%[176] - 抵押贷款不良率改善明显，从2019年1.87%下降至2020年1.44%[181] - 苏州市贷款占比62.51%，不良率保持1.05%与上年持平[179] - 重组贷款占比为0.10%较上年末下降0.11个百分点[192] 资本充足率 - 核心一级资本充足率11.26%，保持充足水平[29] - 2020年末核心一级资本充足率11.26%，一级资本充足率11.30%，资本充足率14.21%[32] - 杠杆率6.94%，一级资本净额303.45亿元[34] 拨备覆盖率 - 拨备覆盖率291.74%，较上年大幅提升67.67个百分点[29] - 拨备覆盖率291.74%，较上年末增加67.67个百分点[44] - 拨备覆盖率291.74%，较年初提升67.67个百分点[51] - 拨备覆盖率291.74%，较上年末增加67.67个百分点[70] 现金流 - 经营活动产生的现金流量净额由上年同期的负139.01亿元转为正191.35亿元，改善显著[19] - 经营活动产生的现金流量净额191.35亿元，同比由负转正增加330.36亿元[156] - 投资活动产生的现金流量净流出216.31亿元，同比由正转负减少258.43亿元[156] 其他资产变化 - 现金及存放中央银行款项余额215.46亿元，较上年末减少11.03亿元[135] - 同业资产余额156.37亿元，较上年末减少92.96亿元[136] - 长期应收款余额195.48亿元，较上年末增加34.98亿元（增幅21.79%）[137] - 向中央银行借款余额223.73亿元，较上年末增加199.11亿元（增幅808.59%）[142] - 向中央银行借款余额223.73亿元，较上年末增加199.11亿元，增幅808.59%[147] - 同业负债余额462.86亿元，较上年末减少24.12亿元，降幅4.95%[148] - 应付债券余额334.52亿元，较上年末减少38.43亿元，降幅10.30%[149] - 抵债资产净值在2020年12月31日为0元[186] 贷款减值准备 - 贷款减值准备总额为75.61亿元较年初增加20.83亿元[189] - 以摊余成本计量的发放贷款及垫款减值准备余额为74.17亿元[189] - 以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的发放贷款及垫款减值准备余额为1.44亿元[189] - 以摊余成本计量的发放贷款及垫款减值准备年初数为540.14亿元[190] - 以摊余成本计量的发放贷款及垫款减值准备计提转回金额为293.43亿元[190] - 以摊余成本计量的发放贷款及垫款减值准备核销金额为99.93亿元[190] - 以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的发放贷款及垫款减值准备年初数为7.65亿元[191] - 以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的发放贷款及垫款减值准备本期计提回拨金额为6.78亿元[191] 净利差和净利息收益率 - 净利差2.28%，较上年下降14个基点[29] - 净利差为2.28%，同比下降0.14个百分点[79][84] - 净利息收益率为2.22%，与上年基本持平[79][84] 业务发展举措 - 小微企业贷款增幅22.27%，制造业贷款增幅22.41%[43] - 小微企业贷款增幅超过20%[50] - 制造业贷款增幅超过20%[50] - 绿色信贷规模增幅超过67%[50] - 苏州地区科创板上市企业合作率78%[50] - 独角兽培育企业合作率42%[50] - 智能柜员网点覆盖率91%[57] - 配置20亿元专项贴息信贷支持抗疫[49] - 科技投入不低于营业收入的3%[57] 流动性指标 - 流动性覆盖率146.12%，净稳定资金比例118.66%[36][40] 子公司表现 - 江苏沭阳东吴村镇银行总资产达382.83亿元，净资产48.55亿元，营业收入16.06亿元，净利润5.16亿元[199] - 江苏泗阳东吴村镇银行总资产129.45亿元，净资产21.24亿元，营业收入4.52亿元，净利润0.93亿元[199] - 江苏泗洪东吴村镇银行总资产138.89亿元，净资产20.01亿元，营业收入4.49亿元，净利润1.10亿元[199] - 江苏宿豫东吴村镇银行总资产115.62亿元，净资产13.19亿元，营业收入3.81亿元，净利润0.65亿元[199] - 苏州金融租赁公司注册资本200亿元，总资产2128.33亿元，净资产260.97亿元，营业收入69.69亿元，净利润29.57亿元[199] - 江苏盐城农村商业银行总资产4128.05亿元，净资产402.28亿元，营业收入120.99亿元，净利润32.87亿元[199] - 连云港东方农村商业银行注册资本69.08亿元，总资产2467.68亿元，净资产175.62亿元，营业收入70.88亿元，净利润15.24亿元[200] - 苏州金融租赁公司营业利润39.53亿元，净利润率达42.4%[199] - 江苏盐城农村商业银行营业利润44.73亿元，净利润率达27.2%[199] - 连云港东方农村商业银行营业利润18.84亿元，净利润率达21.5%[200] 分红方案 - 公司拟以3,333,333,334股为基数，每10股派发现金红利2.4元（含税）[4]

资产增长 - 总资产3866.42亿元人民币，较上年末增长12.57%[3][5] - 公司资产总额达3866.42亿元，较年初增长12.57%[19] - 资产总计增长至3,866.42亿元，较年初增长12.6%[34] - 资产总计增长12.8%至3624.49亿元人民币，较年初3212.83亿元增加411.61亿元[37][38] 贷款业务增长 - 发放贷款及垫款1773.07亿元人民币，较上年末增长14.15%[5][7] - 公司贷款1195.09亿元人民币，较上年末增长14.92%[7] - 个人贷款648.21亿元人民币，较上年末增长14.89%[7] - 贷款本金余额1843.30亿元，较年初增长14.91%[19] - 发放贷款及垫款增长至1,773.07亿元，较年初增长14.1%[34] - 发放贷款及垫款增长13.9%至1718.48亿元人民币，较年初1508.92亿元增加209.57亿元[37] - 发放贷款及垫款净增加额233.4亿元[50] 存款业务增长 - 吸收存款2508.16亿元人民币，较上年末增长12.92%[7] - 公司存款1354.62亿元人民币，较上年末增长13.32%[7] - 个人存款981.55亿元人民币，较上年末增长12.90%[7] - 存款本金余额2449.56亿元，较年初增加283.62亿元，增幅13.09%[20] - 吸收存款增长至2,508.16亿元，较年初增长12.9%[35] - 吸收存款增长13.3%至2444.51亿元人民币，较年初2157.67亿元增加286.84亿元[37] - 吸收存款净增加额为283.62亿元人民币，同比增长31.9%[47] 收入和利润增长 - 前三季度营业总收入79.17亿元人民币，同比增长11.19%[3] - 前三季度归属于上市公司股东净利润21.02亿元人民币，同比增长2.17%[3] - 营业收入79.17亿元，同比增长7.96亿元，增幅11.19%[20] - 净利润21.02亿元，同比增长0.45亿元，增幅2.17%[20] - 利息净收入54.33亿元，同比增长9.99亿元，增幅22.51%[20] - 手续费及佣金净收入9.69亿元，同比增长0.95亿元，增幅10.9%[20] - 利息净收入增长28.6%至18.48亿元人民币，去年同期为14.38亿元[39] - 2020年1-9月净利润为22.41亿元，同比增长3.2%[42] - 利息净收入为54.33亿元，同比增长22.5%[42] - 手续费及佣金净收入为9.69亿元，同比增长10.9%[42] - 归属于母公司股东的净利润为21.02亿元，同比增长2.2%[42] - 母公司利息净收入为47.43亿元，同比增长22.5%[44] - 净利润为19.61亿元人民币，同比增长2.5%[45] 成本和费用增长 - 贷款减值准备73.45亿元人民币，较上年末大幅增长35.98%[7] - 发放贷款及垫款减值准备期末余额734.47亿元，较年初增加194.33亿元[17] - 信用减值损失增长19.6%至8.91亿元人民币，去年同期为7.45亿元[39] - 信用减值损失为28.87亿元，同比增长29.2%[42] - 业务及管理费为21.69亿元，同比增长7.4%[42] - 营业支出为48.97亿元人民币，同比增长17.5%[45] - 信用减值损失为27.88亿元人民币，同比增长27.1%[45] - 支付给职工以及为职工支付的现金为13.92亿元人民币，同比增长6.6%[47] - 支付各项税费为9.59亿元人民币，同比增长27.5%[47] 资产质量指标 - 不良贷款率1.46%，较2019年末下降0.07个百分点[16] - 拨备覆盖率277.23%，较监管要求150%高出127.23个百分点[10] - 不良贷款率1.46%，较年初下降0.07个百分点[20] - 拨备覆盖率277.23%，较年初提升53.16个百分点[20] 资本与流动性指标 - 核心一级资本充足率11.28%，远超7.5%的监管要求[10][12] - 流动性覆盖率132.80%，高于100%的监管标准[10][14] - 净利息收益率（年化）2.17%，较2019年上升0.08个百分点[10] - 成本收入比28.07%，较监管要求45%低16.93个百分点[10] - 杠杆率6.78%，较2019年末下降0.46个百分点[13] 投资业务变化 - 金融债券投资余额82.4亿元[28] - 公司持有政策性银行债券面额总计7,840,000,000元，最高票面利率达4.98%[29] - 债权投资增长至864.23亿元，较年初增长32.2%[34] - 其他债权投资增长32.1%至864.23亿元人民币，较年初653.95亿元增加210.28亿元[37] - 投资收益为14.71亿元，同比下降4.5%[42] 融资活动变化 - 向中央银行借款129.97亿元，较年初增长427.81%[26] - 应付债券增长至420.02亿元，较年初增长12.6%[35] - 向中央银行借款大幅增长至129.97亿元，较年初增长428.0%[34] - 向中央银行借款激增418.3%至127.62亿元人民币，较年初24.62亿元增加102.99亿元[37] - 发行债券收到的现金为1360.89亿元人民币，同比增长5.5%[48] - 发行债券收到的现金为1345.896亿元[50] - 向中央银行借款净减少额7.997亿元[50] - 同业及其他金融机构存放款项净减少额21.907亿元[50] 现金流变化 - 经营活动产生的现金流量净额为91.03亿元人民币，同比由负转正[47] - 投资活动使用的现金流量净额为201.77亿元人民币，同比减少15.6%[47] - 期末现金及现金等价物余额为108.89亿元人民币，同比减少1.6%[48] - 经营活动使用的现金流量净额为113.34亿元[50] - 投资活动使用的现金流量净额为204.27亿元[50] - 筹资活动产生的现金流量净额为15.668亿元[50] - 期末现金及现金等价物余额为97.0226亿元[51] - 支付利息、手续费及佣金的现金为44.386亿元[50] - 投资支付的现金为5633.59亿元[50] 其他收益与损失 - 其他收益4.68亿元，同比增长492.04%[26] - 公允价值变动损益转负为-7991万元人民币，去年同期为正2226万元[39] 其他财务数据变化 - 现金及存放中央银行款项减少至220.69亿元，较年初下降2.6%[34] - 拆出资金增长至159.67亿元，较年初增长48.0%[34] - 归属于母公司股东的权益增长至291.52亿元，较年初增长4.9%[35] - 基本每股收益为0.63元，同比下降6.0%[43] - 综合收益总额为21.48亿元，同比下降1.8%[43] - 净利润下降0.3%至6.59亿元人民币，去年同期为6.61亿元[40] - 归属于母公司股东净利润下降3.8%至6.04亿元人民币，去年同期为6.28亿元[40]

收入和利润（同比环比） - 营业收入541.95亿元同比增长11.94%[10] - 归属于母公司股东净利润149.85亿元同比增长4.80%[10] - 扣非净利润150.70亿元同比增长5.99%[10] - 基本每股收益0.45元同比下降6.25%[10] - 加权平均净资产收益率5.27%同比下降0.79个百分点[10] - 扣非后加权平均净资产收益率5.30%同比下降0.73个百分点[10] - 非经常性损益净额2020年1-6月为-8496千元，同比下降206.3%[14] - 营业收入54.20亿元同比增长11.94%[30] - 净利润15.83亿元同比增长4.81%[30] - 营业收入54.20亿元，同比增长11.94%[35] - 归属于母公司股东的净利润14.98亿元，同比增长4.80%[35] 成本和费用（同比环比） - 业务及管理费14.07亿元，同比增长3.21%，远低于营收增幅[32] - 成本收入比26.82%，较上年末下降4.86个百分点[32] - 计提信用减值损失19.96亿元，同比增长33.94%[33] - 计提贷款减值准备16.16亿元，同比增长86.04%[33] - 业务及管理费14.07亿元，同比增加0.44亿元增幅3.21%[57] - 员工费用9.29亿元，同比增加0.63亿元增幅7.32%[58] - 信用减值损失19.96亿元，发放贷款减值损失16.16亿元同比多计提7.47亿元增幅86.04%[60] - 所得税费用3.30亿元，同比减少0.55亿元降幅14.21%[61] - 汇兑损失1.40亿元，同比由盈转亏变动率-173.28%[63] 利息收入与支出 - 利息净收入35.86亿元，同比增长19.62%[38] - 总生息资产日均余额3272.48亿人民币，利息收入77.26亿人民币，平均收息率4.72%[40][45] - 发放贷款及垫款日均余额1712.74亿人民币，利息收入46.02亿人民币，平均收息率5.37%[40][45] - 金融投资利息收入20.22亿人民币，同比增加3.96亿人民币，增幅24.33%[47] - 吸收存款日均余额2351.63亿人民币，利息支出27.19亿人民币，平均付息率2.31%[40][49] - 净利差2.33%，净利息收益率2.19%，同比均有所提升[40][44] - 利息净收入35.86亿人民币，同比增加5.88亿人民币[40][43] - 公司贷款日均余额1117.50亿人民币，利息收入29.02亿人民币，平均收息率5.19%[46] - 个人贷款日均余额595.24亿人民币，利息收入16.99亿人民币，平均收息率5.71%[46] - 存拆放同业利息收入3.71亿人民币，同比减少0.68亿人民币，下降15.51%[48] - 同业存放款项利息支出7.20亿人民币，同比减少1.14亿人民币，下降13.64%[51] - 应付债券利息支出6.94亿元，同比下降1.76亿元降幅20.19%[52] 非利息收入 - 非利息收入18.34亿元，同比减少0.1亿元降幅0.55%[52] - 手续费及佣金净收入6.53亿元，同比增加0.62亿元增幅10.51%[54] - 代客理财业务收入1.98亿元，同比增长1.05亿元增幅114.08%[56] 资产与负债 - 总资产3804.42亿元较上年末增长10.76%[10] - 净资产286.52亿元较上年末增长3.06%[10] - 发放贷款及垫款2020年6月30日为1739.63亿元，较上年末增长12.0%[17] - 吸收存款2020年6月30日为2529.89亿元，较上年末增长13.9%[17] - 资产总额3804.42亿元较上年末增长10.76%[30] - 吸收存款余额2529.89亿元较上年末增长13.90%[30] - 发放贷款及垫款余额1739.63亿元较上年末增长12.00%[30] - 资产总额3804.42亿元，较上年末增加369.70亿元增幅10.76%[64] - 现金及存放中央银行款项增长至227.18亿元人民币，较年初增长0.30%[65] - 拆出资金大幅增长47.70%至159.42亿元人民币[65] - 买入返售金融资产下降74.72%至24.63亿元人民币[65] - 发放贷款及垫款总额增长12.53%至1805.21亿元人民币，占资产总额45.73%[67][69] - 公司贷款增长12.96%至1174.77亿元人民币，占贷款总额65.08%[68][70] - 个人贷款增长11.74%至630.44亿元人民币，其中个人经营贷款增长21.37%[68][71] - 交易性金融资产增长24.63%至473.16亿元人民币，主要为基金和理财产品[66][74] - 债权投资增长8.48%至709.38亿元人民币，主要为政府债券[66][75] - 其他债权投资大幅增长34.87%至196.58亿元人民币，主要为金融债券[66][76] - 金融投资总额增长16.93%至1379.69亿元人民币[72] - 同业资产余额229.79亿元，较上年末减少19.54亿元，占资产总额6.04%[82] - 长期应收款净值165.53亿元，较上年末增加5.03亿元（上升3.13%），减值准备余额5.56亿元（上升12.88%）[83] - 在建工程增加30.79%至10.57亿元，主要因营业用房投资增加[84] - 负债总额3503.58亿元，较上年末增长11.39%（增加358.39亿元）[85][87] - 吸收存款2529.89亿元（占负债72.21%），较上年末增长13.90%，其中公司存款1388.50亿元（增长16.15%）[85][86][88] - 同业负债余额349.13亿元，较上年末减少137.86亿元（下降28.31%），占负债总额9.96%[89] - 应付债券487.84亿元，较上年末增长30.81%（增加114.89亿元）[86][87] - 向中央银行借款101.42亿元，较上年末大幅增长311.86%[86] - 应付债券余额487.84亿元，较上年末增长114.89亿元，增幅30.81%[90] - 向中央银行借款规模达101.42亿元，较上年末增长311.86%[91] - 股东权益总额300.84亿元，较上年末增长11.31亿元，增幅3.91%[92] 贷款业务表现 - 零售贷款余额突破600亿元较年初增加66.22亿元[31] - 住房贷款余额240.60亿元较年初增加39.41亿元[31] - 两增两控小微贷款较年初增幅达20%[31] - 制造业贷款较年初增幅达21%[31] - 民营企业贷款较年初增幅达15%[31] - 公司贷款及垫款占比65.08%，不良率1.82%较上年末下降0.2个百分点[105][107] - 个人贷款及垫款占比34.92%，不良率0.80%较上年末上升0.19个百分点[105][107] - 流动资金贷款不良率2.51%，较上年末3.10%下降0.59个百分点[105] - 个人消费贷款不良率2.10%，较上年末0.93%上升1.17个百分点[107] - 公司贷款总额180,520,830千元，其中公司贷款占比65.08%达117,477,237千元，个人贷款占比34.92%为63,043,593千元[111] - 制造业贷款余额31,610,573千元占比17.51%，不良贷款率3.64%较上年末下降0.93个百分点[111][112] - 批发零售业贷款余额14,900,323千元占比8.25%，不良贷款率3.11%较上年末下降0.82个百分点[111][112] - 水利环境行业贷款余额15,258,446千元占比8.45%，不良贷款率0.15%保持低位[111] - 建筑业贷款余额12,465,408千元占比6.91%，不良贷款率1.65%较上年末上升0.61个百分点[111][112] - 信用贷款余额17,891,518千元占比9.91%，不良贷款率2.26%较上年末上升0.75个百分点[115] - 保证贷款余额68,382,817千元占比37.88%，不良贷款率1.53%较上年末下降0.11个百分点[115] - 前十大单一借款人贷款总额4,752,174千元占比2.63%，占资本净额比例14.56%[116][117] - 前十大人民币借款人贷款总额占当期贷款及垫款比例为3.11%，占资本净额比例为13.84%[118] - 单一最大人民币借款人贷款余额占当期贷款及垫款比例为0.37%，占资本净额比例为2.05%[118] - 重组贷款占比为0.25%，较上年末上升0.04个百分点[125] - 重组贷款金额为456,267千元人民币[126] - 抵债资产净值为0元人民币[119] 资产质量与风险指标 - 不良贷款率2020年6月30日为1.47%，较上年末下降0.06个百分点[18] - 拨备覆盖率2020年6月30日为263.91%，较上年末上升39.84个百分点[18] - 资本充足率2020年6月30日为12.19%，较上年末下降2.17个百分点[18][20] - 流动性覆盖率2020年6月30日为172.10%，较上年末上升17.92个百分点[18][23] - 净稳定资金比例2020年6月30日为115.27%，保持达标水平[24] - 核心一级资本充足率2020年6月30日为10.93%，高于监管要求3.43个百分点[18][20] - 成本收入比2020年6月30日为26.82%，较上年同期下降4.86个百分点[19] - 不良贷款率1.47%，拨备覆盖率263.91%[33] - 流动性覆盖率172.10%，流动性比例67.77%[34] - 存贷比72.97%，较上年末下降1.09个百分点[34] - 不良贷款余额为26.47亿元人民币，较上年末增加1.99亿元人民币[104] - 不良贷款率1.47%，较上年末下降0.06个百分点[104][107] - 拨备覆盖率263.91%，较上年末提高39.84个百分点[104] - 正常类贷款占比96.50%，较上年末提高0.55个百分点[103][104] - 关注类贷款占比2.04%，较上年末下降0.49个百分点[103][104] - 逾期90天以上贷款与不良贷款比值为91.14%[109] - 苏州市贷款余额113,188,000千元占比62.70%，不良贷款率1.20%较上年末上升0.15个百分点[113][114] - 江苏省内其他地区贷款余额67,332,830千元占比37.30%，不良贷款率1.91%较上年末下降0.5个百分点[113][114] - 公司贷款减值准备为69.85亿元人民币，较年初增加15.08亿元人民币[122] - 以摊余成本计量的发放贷款及垫款减值准备余额为68.80亿元人民币[122] - 以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的发放贷款及垫款减值准备余额为1.05亿元人民币[122] 现金流量 - 经营活动现金流量净额595.99亿元（上年同期为-761.65亿元）[10] - 经营活动现金净流入59.60亿元，现金流入同比增长41.72%至496.47亿元[95][96] - 投资活动现金净流出181.05亿元，现金流入同比增长264.51%至3105.39亿元[96][97] - 筹资活动现金净流入103.25亿元，现金流入同比增长59.57%至1135.69亿元[96][97] 投资与金融资产 - 公司持有债券投资组合，包括2017年政策性银行债券面额3020亿元（票面利率4.04%）和2019年资产支持债券面额80亿元（票面利率3.00%）等[79] - 衍生金融工具名义金额合计6059.51亿元，其中外汇远期资产公允价值5020万元，利率互换协议负债公允价值2.90亿元[80] - 交易性金融资产期末余额470.86亿元，较期初增长25.38%[101] - 其他债权投资期末余额196.58亿元，较期初增长34.88%[101] 分部业绩 - 公司业务分部利润总额7.17亿元，占总利润37.50%[99] - 资金业务分部利润总额6.66亿元，较去年同期增长62.75%[100] 子公司与联营企业 - 江苏沭阳东吴村镇银行净利润为30,295.96千元人民币[130] - 江苏泗阳东吴村镇银行净利润为4,992.19千元人民币[130] - 苏州金融租赁股份有限公司注册资本从15亿元人民币增至20亿元人民币，公司持股54%[134] - 江苏盐城农村商业银行注册资本8.664亿元人民币，公司持股15.08%[135] - 连云港东方农村商业银行注册资本6.908311亿元人民币，公司持股9.3%[135] - 江苏沭阳东吴村镇银行注册资本1.06亿元人民币，公司持股79.8%[133] - 江苏泗阳东吴村镇银行注册资本1亿元人民币，公司持股51.95%[133] - 江苏泗洪东吴村镇银行注册资本1亿元人民币，公司持股65.8%[133] - 江苏宿豫东吴村镇银行注册资本1亿元人民币，公司持股75.6%[134] - 苏州银行总行资产规模2336.4728亿元人民币[136] - 苏州分行资产规模1009.21433亿元人民币[136] - 苏州金融租赁股份有限公司持有3个月以上定期存款200万元人民币[132] 分支机构信息 - 宿迁分行员工人数196人，营业收入1107.52万元[138] - 工业园区支行员工人数246人，营业收入3675.22万元[138] - 高新技术产业开发区支行员工人数283人，营业收入2382.90万元[138] - 淮安分行员工人数117人，营业收入818.36万元[138] - 常州分行员工人数88人，营业收入856.20万元[138] - 南京分行员工人数88人，营业收入582.99万元[138] - 南通分行员工人数107人，营业收入919.85万元[138] - 无锡分行员工人数80人，营业收入742.49万元[138] - 泰州分行员工人数67人，营业收入532.12万元[138] - 扬州分行员工人数53人，营业收入314.14万元[138] 管理层讨论和指引 - 公司通过主动调整业务定价和资产负债结构策略实现净利息收入平稳增长[145] - 公司报告期内未发生流动性风险事件且各项流动性指标符合监管要求[147] - 公司加强负债管理通过FTP引导鼓励吸收低成本结算性存款并持续管控同业负债规模[147] - 公司优化资产结构增加信贷资产投放支持实体经济发展并合理管控同业资产规模[147] - 公司完善流动性管理策略修订流动性风险偏好和风险限额管理要求[147] - 公司推进客户身份信息全流程管理并多次优化升级反洗钱系统[149] - 公司建立严密的舆情监测体系实行重大事项半小时内报送一般事件24小时内报送制度[150] - 公司制定声誉风险管理实施细则等制度加强舆情监测规范化专业化建设[150] - 公司定期组织声誉风险管理培训并开展突发事件应急演练提升应对能力[151] - 公司建立遍布各机构的声誉风险联络员队伍日常舆情信息即时报告[151] - 公司信息科技风险通过三道防线架构实现有效管控[153] - 战略风险管理采用2018-2020三年规划周期并实施动态监测[154] - 报告期内未出现媒体普遍质疑事项[162] - 公司及董监高未受行政或司法部门重大处罚[162] - 半年度不进行现金分红或资本转增[158] - 报告期内未发生重大关联交易导致的股东利益损害情形[164] 关联交易与授信 - 苏州银行对盛虹集团及其关联体总授信金额为9.8026亿元，授信余额为6亿元[165] - 江苏沙钢集团及其关联体总授信金额达10亿元，授信余额为6.813286亿元[165][167] - 苏州元禾控股及其关联体总授信金额6.65亿元，授信余额4.4亿元[165][168] - 苏州国际发展集团及其关联体总授信金额16.1亿元，授信余额5.896218亿元[165][170] - 苏州城市建设投资及其关联体总授信金额29.334645亿元，授信余额11.374645亿元[165][171] - 苏州金融租赁股份获批总额度27.8亿元（含授信额度27.6亿元）[165] - 江苏吴中集团及其关联体通过两次授信审批，总授信金额18.75亿元[165][169] - 关联商业银行授信业务中，江苏银行授信余额达60亿元[173] - 苏州信用再担保有限公司核定担保额度6亿元，担保余额3.232亿元[173

收入和利润（同比环比） - 营业收入26.52亿元人民币，同比增长7.22%[3] - 归属于上市公司股东的净利润7.75亿元人民币，同比增长10.06%[3] - 营业收入26.52亿元，同比增长7.22%[20] - 净利润7.75亿元，同比增长10.06%[20] - 营业收入26.52亿元人民币，同比增长7.2%[40] - 净利润8.24亿元人民币，同比增长11.8%[41] - 归属于母公司股东的净利润7.75亿元人民币，同比增长10.1%[41] - 净利润为7.57亿元人民币，同比增长11.36%[43] 成本和费用（同比环比） - 信用减值损失9.05亿元人民币，同比增长7.4%[40] - 信用减值损失为8.91亿元人民币，同比增长7.98%[43] - 支付给职工以及为职工支付的现金为7.18亿元人民币，同比增长13.34%[44] - 支付利息、手续费及佣金的现金为16.25亿元人民币，较上年同期的13.28亿元人民币增长22.4%[47] - 支付给职工以及为职工支付的现金为6.74亿元人民币，较上年同期的5.80亿元人民币增长16.2%[47] 利息收入相关表现 - 利息净收入17.42亿元，同比增长18.18%[20] - 利息净收入17.42亿元人民币，同比增长18.2%[40] - 收取利息、手续费及佣金的现金为30.82亿元人民币，同比增长4.10%[44] 手续费及佣金收入表现 - 手续费及佣金净收入3.59亿元，同比增长10.67%[20] - 手续费及佣金净收入3.59亿元人民币，同比增长10.7%[40] - 手续费及佣金收入为3.73亿元人民币，同比增长10.21%[43] 资产质量指标 - 不良贷款率1.48%[11][17]，较年初下降0.05个百分点[17] - 拨备覆盖率244.5%[11]，较年初上升20.43个百分点 - 正常类贷款占比96.19%[16]，较年初上升0.24个百分点 - 关注类贷款占比2.32%[17]，较年初下降0.21个百分点 - 贷款损失准备期末余额610.02亿元[18]，较年初增加69.89亿元 - 不良贷款率1.48%，较年初下降0.05个百分点[20] - 拨备覆盖率244.50%，较年初提升20.43个百分点[20] 资本充足率指标 - 核心一级资本充足率10.89%[11][13]，一级资本充足率10.92%[11][13]，资本充足率13.85%[11][13]，均显著高于监管要求 净息差相关指标 - 净利差2.37%[11]，净利息收益率2.2%[11]，分别较年初上升8和11个基点 效率指标 - 成本收入比26.9%[11]，较年初下降4.78个百分点 - 总资产收益率0.91%[11]，较年初上升11个基点 - 加权平均净资产收益率2.75%，同比下降0.29个百分点[3] 流动性指标 - 流动性覆盖率137.77%[11][15]，合格优质流动性资产443.07亿元[15] 贷款业务表现 - 发放贷款及垫款1644.83亿元人民币，较上年末增长5.9%[5] - 贷款本金余额1702.39亿元，较年初增长6.12%[20] - 发放贷款及垫款从2019年末的1553.26亿元人民币增至2020年3月末的1644.83亿元人民币，增长5.9%[35] - 发放贷款及垫款1593.91亿元人民币，同比增长5.6%[38] 存款业务表现 - 吸收存款2440.99亿元人民币，较上年末增长9.9%[7] - 公司存款1313.94亿元人民币，较上年末增长9.92%[7] - 个人存款948.01亿元人民币，较上年末增长9.04%[7] - 存款本金余额2386.07亿元，较年初增长10.16%[20] - 吸收存款从2019年末的2221.14亿元人民币增至2020年3月末的2440.99亿元人民币，增长9.9%[36] - 吸收存款2372.38亿元人民币，同比增长10.0%[38] - 吸收存款净增加额为219.18亿元人民币，同比增长6.25%[44] 现金流量表现 - 经营活动产生的现金流量净额为-93.67亿元人民币，同比大幅下降[3] - 经营活动使用的现金流量净额为-93.67亿元人民币，去年同期为流入11.58亿元人民币[44] - 投资活动使用的现金流量净额为-114.53亿元人民币，去年同期为-99.76亿元人民币[44] - 筹资活动产生的现金流量净额为168.30亿元人民币，同比增长237.20%[45] - 经营活动使用的现金流量净额为-90.65亿元人民币，相比上年同期的13.53亿元人民币流入转为大幅流出[47] - 投资活动使用的现金流量净额为-115.94亿元人民币，较上年同期的-99.28亿元人民币流出扩大16.7%[47] - 筹资活动产生的现金流量净额为168.30亿元人民币，较上年同期的49.88亿元人民币大幅增长237.4%[47] - 期末现金及现金等价物余额为134.73亿元人民币，较上年同期的242.89亿元人民币下降44.5%[47] 投资交易活动 - 收回投资收到的现金为4939.54亿元人民币，较上年同期的5844.71亿元人民币下降15.5%[47] - 投资支付的现金为6197.44亿元人民币，较上年同期的6897.31亿元人民币下降10.1%[47] - 公司持有的前十大金融债券合计面值金额为92.40亿元人民币，主要为政策性银行债[31][32] 融资活动表现 - 发行债券收到的现金为604.14亿元人民币，同比增长69.28%[45] - 偿还债券支付的现金为432.70亿元人民币，较上年同期的303.43亿元人民币增长42.6%[47] - 发行债券收到的现金为604.14亿元人民币，较上年同期的357.00亿元人民币增长69.2%[47] 资产负债规模变化 - 总资产3813.77亿元人民币，较上年末增长11.04%[3][5] - 总资产3813.77亿元，较年初增长11.04%[20] - 总负债3520.92亿元，较年初增长11.95%[20] - 公司资产总计从2019年末的3434.72亿元人民币增长至2020年3月末的3813.77亿元人民币，增长11.0%[35][36] - 资产总计3590.56亿元人民币，同比增长11.8%[38][39] 特定资产负债项目变化 - 交易性金融资产从2019年末的379.65亿元人民币增至2020年3月末的592.18亿元人民币，增长56.0%[35] - 应付债券从2019年末的372.95亿元人民币增至2020年3月末的545.03亿元人民币，增长46.2%[36] - 向中央银行借款从2019年末的24.62亿元人民币增至2020年3月末的44.71亿元人民币，增长81.6%[35][36] - 归属于母公司股东的权益从2019年末的278.02亿元人民币增至2020年3月末的281.20亿元人民币，增长1.1%[36] - 买入返售金融资产从2019年末的97.43亿元人民币降至2020年3月末的47.17亿元人民币，下降51.6%[35] - 卖出回购金融资产从2019年末的232.29亿元人民币降至2020年3月末的168.30亿元人民币，下降27.5%[36]

收入和利润（同比） - 公司2019年营业收入为94.24亿元人民币，同比增长21.80%[18] - 营业收入94.24亿元，同比增长21.80%[64][68] - 营业收入同比增长21.80%，增加16.87亿元人民币至94.24亿元[69] - 归属于母公司股东的净利润为24.73亿元人民币，同比增长10.31%[18] - 归属于母公司股东的净利润24.73亿元，同比增长10.31%[64][68] - 归属于母公司股东的净利润同比增长10.31%，增加2.31亿元人民币至24.73亿元[71] - 扣除非经常性损益后归属于母公司股东的净利润为24.50亿元人民币，同比增长12.29%[18] - 基本每股收益为0.79元/股，同比增长5.33%[18] - 稀释每股收益为0.79元/股，同比增长5.33%[18] - 扣除非经常性损益后的基本每股收益为0.78元/股，同比增长6.85%[18] - 手续费及佣金净收入10.73亿元，同比增长17.30%[65] - 手续费及佣金净收入10.73亿元，同比增长17.30%（增加1.58亿元）[96] - 手续费及佣金收入合计11.64亿元，同比增长16.96%[99] - 代理类业务收入4.66亿元，同比增长79.15%[99] - 对联营企业投资收益10.35亿元，同比增长89.46%[110][111] - 汇兑损益2.45亿元（上年同期亏损2.87亿元），同比改善108.54%[111] - 资金业务分部利润总额同比大幅增长76.30%，达到人民币8.52亿元，利润占比从17.80%提升至25.93%[153] 成本和费用（同比） - 业务及管理费29.32亿元，同比增长2.26%，其中员工费用17.40亿元（增长11.38%），业务费用7.93亿元（下降8.38%）[100][102] - 信用/资产减值损失30.43亿元，其中发放贷款及垫款减值损失21.48亿元（占比70.59%），同比增长41.06%[104][105] - 所得税费用6.75亿元，同比增长69.03%，主要因当期所得税费用增长89.37%[106][108] - 所得税费用同比大幅增长69.03%，增加2.76亿元人民币[71] - 成本收入比31.68%，同比下降6.05个百分点[100] 利息收支（同比） - 利息净收入同比下降8.00%，减少5.27亿元人民币至60.64亿元[69][72] - 发放贷款及垫款利息收入同比增长18.34%，增加13.43亿元人民币[73] - 发放贷款和垫款利息收入86.64亿元，同比增长18.34%（增加13.43亿元），平均收息率从5.46%升至5.64%[82][85] - 金融投资利息收入同比下降34.43%，减少18.55亿元人民币[73] - 金融投资利息收入35.33亿元，同比下降34.43%（减少18.55亿元），可比口径下为52.24亿元（减少1.64亿元）[86] - 吸收存款利息支出同比增长18.44%，增加7.73亿元人民币[73] - 吸收存款利息支出49.65亿元（占利息支出60.37%），同比增长18.44%（增加7.73亿元），平均付息率从2.25%升至2.33%[89][91] - 同业存放款项利息支出15.41亿元，同比下降36.97%（减少9.04亿元）[92] - 利息收入142.88亿元，同比下降3.73%（减少5.54亿元），可比口径下为159.78亿元（增加11.36亿元）[81] 非利息收入（同比） - 非利息收入33.60亿元，同比增长193.27%（增加22.14亿元），可比口径下为16.69亿元（增长45.71%）[94][95] - 投资收益同比激增1351.99%，增加18.13亿元人民币至19.47亿元[69] - 投资收益19.47亿元，同比增长1351.99%（增加18.13亿元）[94][95] 资产和负债规模（同比/环比） - 发放贷款及垫款1553.26亿元人民币，同比增长13.19%[26] - 各项贷款本金余额1604.18亿元人民币较上年末增长13.51%[45] - 各项贷款本金余额1604.18亿元，较上年末增长13.51%[64] - 发放贷款及垫款净额1553.26亿元，占资产总额45.22%，同比增长13.51%[115][116] - 吸收存款2221.14亿元人民币，同比增长15.28%[26] - 各项存款本金余额2165.94亿元人民币较上年末增长12.41%[45] - 各项存款本金余额2165.94亿元，较上年末增长12.41%[64] - 吸收存款2221.14亿元，同比增长15.28%，占负债总额70.62%[137][139] - 个人贷款及垫款564.21亿元人民币，同比增长26.66%[26] - 个人贷款余额564.21亿元，较上年末增长26.66%[67] - 个人贷款本金564.21亿元，同比增长26.66%，其中个人住房贷款增长45.22%[116][118] - 个人存款本金869.42亿元，同比增长19.85%[139][140] - 小微企业贷款增幅24.14%较各项贷款增速高10.63个百分点[45] - 拆出资金107.93亿元，同比增长99.34%[113] - 拆出资金107.93亿元，同比增长99.34%[134] - 卖出回购金融资产232.29亿元，同比增长88.73%[137][144] - 金融投资账面价值1179.90亿元，同比增长21.44%[119][120] - 债权投资余额653.95亿元，较年初增长33.11%[120][122] - 其他债权投资余额145.75亿元，较年初大幅增长81.74%[120][124] - 交易性金融资产余额379.65亿元，较年初下降6.52%[120][121] - 期末交易性金融资产（不含衍生金融资产）为人民币375.50亿元，较期初减少7.01%[155] - 长期应收款净值160.50亿元，较上年末增加19.77亿元（+14.05%），减值准备余额4.93亿元（+27.26%）[132] - 递延所得税资产大幅增长62.92%至15.55亿元[114] - 应付债券372.95亿元，较上年末减少12.26亿元（-3.18%）[137][142] - 负债总额3145.18亿元，较上年末增加280.19亿元（+9.78%）[135] - 股东权益289.53亿元，较上年末增加43.67亿元（+17.76%）[145] - 股东权益合计从2018年的人民币245.86亿元增长至2019年的人民币289.53亿元，增幅17.76%[148] 资产质量指标 - 不良贷款率1.53%，同比下降0.15个百分点[28] - 不良贷款率下降0.15个百分点[46] - 不良贷款率1.53%，较上年末下降0.15个百分点[64][160] - 不良贷款率从2018年末的1.68%下降至2019年末的1.53%，减少0.15个百分点[159] - 拨备覆盖率224.07%，同比上升49.74个百分点[28] - 拨备覆盖率提升49.73个百分点[46] - 拨备覆盖率224.07%，较上年末提升49.73个百分点[64][160] - 拨贷比3.42%，较上年末提高0.48个百分点[160] - 正常类贷款占比从95.78%提升至95.95%，增加0.17个百分点[159] - 逾期90天以上贷款与不良贷款比值76.39%，较上年末下降6.51个百分点[165] - 重组贷款占比0.21%，较上年下降0.04个百分点[181] - 损失类贷款金额大幅增加，从2018年的人民币1.30亿元增至2019年的人民币10.01亿元，增幅达667.80%[159] - 不良贷款余额24.48亿元，较上年末增加6.72亿元[160] 资本充足指标 - 核心一级资本充足率11.30%，同比上升1.23个百分点[28] - 核心一级资本充足率从2018年12月31日的10.07%提升至2019年12月31日的11.30%[31] - 核心一级资本充足率11.30%，较上年末提升1.23个百分点[65] - 一级资本充足率从2018年12月31日的10.10%增长至2019年12月31日的11.34%[31] - 资本充足率从2018年12月31日的12.96%上升至2019年12月31日的14.36%[31] - 杠杆率从2019年3月31日的6.37%逐季提升至2019年12月31日的7.24%[33] 流动性指标 - 流动性覆盖率在2019年12月31日达到154.18%[35] - 流动性覆盖率达到154.18%[53] - 净稳定资金比例在2019年12月31日为121.14%[37] - 日均超额准备金率降至1.92%较上年下降67个基点[53] 净息差与收益率 - 净利差2.29%，同比上升0.43个百分点[28] - 净利差从1.86%提升至2.29%，增长43个基点[76] - 生息资产平均收息率从4.75%提升至4.91%[76] - 净利差从1.86%上升至2.29%，净利息收益率从2.11%下降至2.09%[80] - 按原口径计算净利差为1.98%（同比+0.12个百分点），净利息收益率为2.22%（同比+0.11个百分点）[80] 贷款结构 - 公司贷款本金1039.96亿元，同比增长7.45%，占贷款总额64.83%[116][117] - 公司贷款占比64.83%，较上年末下降3.65个百分点[162] - 个人贷款占比35.17%，较上年末提高3.65个百分点[162] - 信用贷款规模161.82亿元人民币，占比10.09%，不良率1.51%，较上年末大幅上升1.01个百分点[172] - 保证贷款规模608.79亿元人民币，占比37.95%，不良率1.64%，较上年末下降0.49个百分点[172] - 抵押贷款规模639.34亿元人民币，占比39.85%，不良率1.87%[172] - 制造业不良贷款率4.57%，较上年末上升0.16个百分点[166] - 批发零售业不良贷款率3.93%，较上年末上升0.30个百分点[166] - 前五大行业贷款占比48.87%[167] - 前十大单一借款人贷款总额49.87亿元人民币，占贷款总额比例3.11%，占资本净额比例13.84%，较上年均有所下降[173][174][175] 地区表现 - 苏州市贷款余额1051.73亿元人民币，占比65.57%，不良贷款率1.05%，较上年末下降0.26个百分点[170] - 江苏省内其他地区贷款余额552.45亿元人民币，占比34.43%，不良贷款率2.41%，较上年末上升0.15个百分点[170] - 全行贷款总额1604.18亿元人民币，不良贷款总额24.48亿元人民币，整体不良率1.53%，较上年末1.68%下降0.15个百分点[170] 贷款减值准备 - 贷款减值准备总额54.78亿元人民币，较年初增加13.23亿元人民币[178] - 以摊余成本计量的贷款减值准备余额54.01亿元人民币，当年计提21.42亿元人民币，核销88.18亿元人民币[178][179] 现金流量 - 经营活动产生的现金流量净额为-139.01亿元人民币，同比下降62.62%[18] - 经营活动产生的现金流量净额为净流出人民币139.01亿元，同比恶化62.62%[149] - 投资活动产生的现金流量净额由2018年净流出人民币11.74亿元转为2019年净流入人民币42.12亿元，变动幅度-458.74%[149] - 筹资活动产生的现金流入同比大幅增长191.88%，增加人民币1210.56亿元[149] 业务分部表现 - 公司业务分部2019年利润总额为人民币15.46亿元，占总利润的47.07%，资产总额为人民币1193.93亿元[153] 投资与子公司 - 江苏沭阳东吴村镇银行总资产3,488,443.21千元，净利润63,674.70千元[193] - 江苏泗阳东吴村镇银行总资产1,090,232.89千元，净利润22,092.18千元[193] - 两家主要村镇银行合计贡献净利润85,766.88千元[193] - 苏州金融租赁股份有限公司总资产达172.44亿元人民币[195] - 江苏盐城农村商业银行总资产344.58亿元人民币[195] - 连云港东方农村商业银行总资产215.80亿元人民币[195] - 苏州金融租赁净利润2.23亿元人民币[195] - 江苏盐城农村商业银行净利润3.56亿元人民币[195] - 江苏泗洪东吴村镇银行总资产128.56亿元人民币[195] - 江苏宿豫东吴村镇银行总资产103.46亿元人民币[195] - 江苏沭阳东吴村镇银行注册资本1.06亿元人民币[196] - 苏州金融租赁注册资本15.00亿元人民币[200] - 江苏泗阳东吴村镇银行持股比例降至51.95%[198] 数字化与创新业务 - 手机银行客户数突破249万户[55] - 手机银行交易金额突破4400亿元[55] - 主要电子交易替代率达99.42%[55] - 公司对零售客户生成超400个客户画像标签[55] 战略与公司行动 - 公司设立新加坡代表处融入一带一路战略[46][54] - 公司于8月2日在深交所成功上市[46] - 公司拟以3,333,333,334股为基数，每10股派发现金红利2元（含税）[5] - 公司2019年利润分配预案尚需提交2019年度股东大会审议[5] - 2019年首次公开发行A股募集资金净额为2,570,307千元[186] - 募集资金已全部用于补充核心一级资本，使用进度达100%[187][189] - A股发行募集资金净额25.70亿元，总股本增至33.33亿股[145] 其他财务数据 - 总资产达3434.72亿元人民币，同比增长10.41%[19] - 公司资产总额达3434.72亿元人民币较上年末增长10.41%[45] - 资产总额3434.72亿元，较上年末增长10.41%[64] - 公司资产总额达3434.72亿元人民币，同比增长10.41%[114] - 资产总额3434.72亿元，同比增长10.41%，其中发放贷款及垫款1553.26亿元（占比45.22%），增长13.19%[112][113] - 归属于母公司股东的净资产为278.02亿元人民币，同比增长17.99%[19] - 加权平均净资产收益率9.85%，同比下降0.23个百分点[19] - 同业资产余额249.33亿元，较上年末增加7.59亿元，占资产总额7.26%[131] - 重组贷款总额为330,077千元，占发放贷款和垫款总额的0.21%[182] - 发放贷款和垫款总额为160,417,536千元，较上年141,326,521千元增长13.5%[182] - 年度报告货币单位以人民币千元列示[6] 其他事项 - 报告期内无重大股权投资及非股权投资事项[184] - 报告期内未发生募集资金变更项目情况[191] - 报告期内无重大资产和股权出售事项[192]

根据您的要求，我对提供的关键点进行了整理和归类。以下是按照单一主题分组的要点列表： 财务数据关键指标变化：收入与利润 - 营业收入71.20亿元人民币，同比增长25.26%[3] - 归属于上市公司股东的净利润20.58亿元人民币，同比增长9.88%[3] - 净利润21.71亿元人民币，同比增长12.37%[18] - 公司2019年1-9月营业收入为71.20亿元，同比增长25.2%[37] - 公司2019年1-9月净利润为21.71亿元，同比增长12.4%[37] - 2019年1-9月营业收入为65.66亿元，同比增长25.6%[39] - 2019年1-9月净利润为19.13亿元，同比增长7.4%[39] - 手续费及佣金净收入同比增长31.24%至873,941千元[26] - 公司2019年1-9月手续费及佣金净收入为8.74亿元，同比增长31.2%[37] - 2019年1-9月手续费及佣金净收入为8.69亿元，同比增长45.2%[39] - 投资收益同比大幅增长907.19%至1,541,016千元[26] - 公司2019年1-9月投资收益为15.41亿元，同比增长907.2%[37] - 2019年1-9月投资收益为15.68亿元，同比增长796.3%[39] - 加权平均净资产收益率8.42%，同比下降0.05个百分点[3] - 公司2019年1-9月基本每股收益为0.67元[38] 财务数据关键指标变化：成本与费用 - 公司2019年1-9月利息净收入为44.35亿元，同比下降8.0%[37] - 2019年1-9月利息净收入为38.72亿元，同比下降12.7%[39] - 信用减值损失为2,235,469千元[26] - 公司2019年1-9月信用减值损失为22.35亿元[37] - 2019年1-9月信用减值损失为21.93亿元[39] - 所得税费用同比增长74.41%至565,317千元[26] - 贷款减值准备51.69亿元人民币，较上年末增长26.12%[6] 资产与负债规模变化 - 总资产3486.69亿元人民币，较上年末增长12.08%[3][6] - 总资产3486.69亿元人民币，较上年末增长12.08%[18] - 资产总额较年初增长12.08%至3486.69亿元[33] - 发放贷款及垫款1508.79亿元人民币，较上年末增长9.95%[6] - 贷款总额1508.79亿元人民币，较上年末增长9.95%[18] - 发放贷款及垫款较年初增长9.96%至1508.79亿元[33] - 吸收存款2194.34亿元人民币，较上年末增长13.89%[6] - 存款总额2194.34亿元人民币，较上年末增长13.89%[18] - 吸收存款较年初增长13.90%至2194.34亿元[33] - 负债总额较年初增长11.76%至3201.67亿元[33] - 公司2019年9月末负债总额为3014.40亿元，较年初增长12.5%[36] - 归属于母公司股东权益较年初增长16.19%至273.75亿元[33] - 公司2019年9月末股东权益为268.38亿元，较年初增长15.8%[36] - 公司2019年9月末未分配利润为67.23亿元，较年初增长15.6%[36] 业务线表现：存贷款业务 - 个人贷款及垫款540.69亿元人民币，较上年末增长21.38%[6] - 公司存款1188.60亿元人民币，较上年末增长6.87%[6] - 个人存款856.14亿元人民币，较上年末增长18.02%[6] - 吸收存款净增加213.01亿元，略高于去年同期的209.04亿元[43] - 发放贷款及垫款净增加141.14亿元，低于去年同期的207.80亿元[43] 业务线表现：金融市场业务 - 存放同业款项较上年末减少31.01%至4,118,783千元[25] - 拆出资金较上年末增长76.54%至9,558,905千元[25] - 买入返售金融资产较上年末下降89.70%至1,317,018千元[25] - 卖出回购金融资产款较上年末增长36.25%至16,769,719千元[25] - 交易性金融资产公允价值变动收益156.29百万元[29] - 衍生金融资产公允价值变动收益328.48百万元[29] - 其他债权投资公允价值变动计入权益-16.82百万元[29] - 其他权益工具投资公允价值变动计入权益-2.03百万元[29] - 金融资产小计公允价值变动收益484.77百万元[29] 资本与风险管理 - 核心一级资本充足率11.31%，较2018年末10.07%上升1.24个百分点[9][11][19] - 资本充足率14.39%，较2018年末12.96%上升1.43个百分点[9][11][19] - 不良贷款率1.52%，较2018年末1.68%下降0.16个百分点[9] - 拨备覆盖率222.84%，较2018年末174.33%上升48.51个百分点[9] - 成功发行A股募集资金25.70亿元人民币用于补充核心一级资本[18][19] 现金流量表现 - 2019年1-9月经营活动现金流量净流出44.72亿元[41] - 2019年1-9月投资活动现金流量净流出238.95亿元[41] - 2019年1-9月筹资活动现金流量净流入101.57亿元[42] - 期末现金及现金等价物余额为110.65亿元，较期初减少62.2%[42] - 经营活动使用的现金流量净额为-40.82亿元，较去年同期-151.99亿元大幅改善[43] - 投资活动使用的现金流量净额为-238.55亿元，较去年同期-37.34亿元显著扩大[44] - 发行债券收到现金1289.80亿元，较去年同期384.70亿元大幅增长235%[44] - 期末现金及现金等价物余额101.88亿元，较期初279.22亿元减少63.5%[44] 会计准则变更影响 - 2019年起执行新金融工具准则，交易性金融资产新增406.13亿元[46] - 发放贷款及垫款因准则调整增加3.16亿元至1375.44亿元[46] - 吸收存款因准则调整增加44.01亿元至1970.76亿元[46] - 其他综合收益因准则调整减少4412万元至1.23亿元[47] - 公司于2019年1月1日起采用新金融工具准则，导致资产负债表多项金融资产和负债项目重分类[48] - 现金及存放中央银行款项保持稳定为301.7亿元[49] - 发放贷款及垫款从1334.4亿元增至1337.4亿元，增加3.06亿元[49] - 交易性金融资产新增406.1亿元，原公允价值计量金融资产423.3亿元被重分类[49] - 债权投资新增491.3亿元，其他债权投资新增80.2亿元[49] - 可供出售金融资产499.2亿元和持有至到期投资147.1亿元被清零[49] - 资产总额从2910.5亿元降至2908.0亿元，减少2.47亿元[49][50] - 吸收存款从1864.5亿元增至1907.3亿元，增加42.8亿元[49] - 未分配利润从58.2亿元降至53.3亿元，减少4.88亿元[50] - 其他负债从55.6亿元降至8.97亿元，减少46.6亿元[50] 股权结构信息 - 报告期末普通股股东总数为168,409股[20] - 第一大股东苏州国际发展集团有限公司持股300,000,000股，占比9.00%[20]

收入和利润表现 - 营业收入484.14亿元，同比增长30.32%[9] - 归属于母公司股东的净利润14.30亿元，同比增长10.44%[9] - 扣除非经常性损益后归属于母公司股东的净利润14.22亿元，同比增长13.06%[9] - 基本每股收益0.48元，同比增长11.63%[9] - 加权平均净资产收益率6.06%，较上年同期上升0.14个百分点[9] - 2019年上半年营业收入48.41亿元，同比增长11.27亿元，增幅30.32%[32] - 净利润15.10亿元，同比增长1.83亿元，增幅13.76%[32] - 归属于母公司股东净利润14.30亿元，同比增长1.35亿元，增幅10.44%[32] - 营业收入为48.41亿元，同比增长30.32%[36] - 净利润为15.10亿元，同比增长13.76%[36] - 2019年上半年营业收入为448.26亿元人民币，相比2018年同期的341.94亿元增长31.1%[163] - 净利润为133.22亿元，相比2018年同期的124.65亿元增长6.9%[163] 利息收入与支出 - 利息净收入为29.97亿元，同比下降5.32%[36][38] - 发放贷款及垫款利息收入为43.20亿元，同比增长26.21%[39] - 吸收存款利息支出为23.69亿元，同比增长15.64%[39] - 净利差为1.98%，同比上升0.18个百分点[38][41] - 净利息收益率为2.21%，同比上升0.17个百分点[38][41] - 生息资产平均收息率为4.60%，同比下降0.15个百分点[40][41] - 发放贷款及垫款总额日均余额达1516.33亿元，利息收入43.20亿元，平均收息率5.70%[43] - 吸收存款日均余额2103.18亿元，利息支出23.69亿元，平均付息率2.25%[43] - 公司贷款日均余额1026.52亿元，利息收入29.09亿元，平均收息率5.67%[43] - 利息净收入为262.68亿元，较2018年同期的291.21亿元下降9.8%[163] 非利息收入表现 - 手续费及佣金净收入为5.91亿元，同比增长35.11%[36] - 投资收益为10.31亿元，同比增长1168.59%[36] - 以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产实现投资收益9.43亿元，同比增加9.28亿元[46] - 对联营企业投资收益5300.8万元，同比增加78.84%[48] - 公允价值变动收益1.37亿元，同比下降66.16%[48] - 手续费及佣金净收入5.91亿元，同比增加1.53亿元，增幅35.11%[44] - 投资收益10.31亿元，同比增加9.50亿元，增幅1168.59%[45] - 手续费及佣金净收入为58.4亿元，相比2018年同期的38.39亿元增长52.1%[163] - 投资收益大幅增至105.86亿元，而2018年同期仅为10.33亿元，增长924.5%[163] 成本和费用 - 业务及管理费13.63亿元，同比增加1.44亿元，增幅11.84%[47] - 计提信用减值损失14.90亿元，同比增长5.61亿元，增幅60.39%[33] - 信用减值损失在2019年上半年达到14.90亿元人民币[153] - 信用减值损失为147.53亿元，2018年同期无此项[163] 资产和负债规模 - 总资产3406.33亿元，较上年末增长9.50%[9] - 发放贷款及垫款总额达1489.197亿元，较上年末增长8.52%[13] - 吸收存款总额2185.735亿元，较上年末增长13.44%[15] - 资产总额3406.33亿元，较上年末增长295.48亿元，增幅9.50%[49] - 资产总额增长9.5%至3406.33亿元，较年初增加295.48亿元[50] - 发放贷款及垫款净额增长8.52%至1489.20亿元，占资产总额43.72%[51][50] - 吸收存款总额达2,185.74亿元，较上年末增长258.98亿元，增幅13.44%[66] - 负债总额3,153.82亿元较上年末增加288.82亿元，增幅10.08%[63] - 公司总资产为3406.33亿元人民币，较2018年末3110.86亿元增长9.5%[150] - 发放贷款及垫款1489.20亿元人民币，较2018年末1372.28亿元增长8.5%[150] - 吸收存款从2018年末的1926.75亿元人民币增至2019年6月末的2185.74亿元人民币，增长13.4%[151] - 应付债券从2018年末的385.21亿元人民币增至2019年6月末的481.26亿元人民币，增长24.9%[151] - 吸收存款2119.87亿元人民币，较年初1864.45亿元增长13.7%[162] - 应付债券481.26亿元人民币，较年初385.21亿元增长24.9%[162] 贷款业务结构 - 个人贷款及垫款余额522.75亿元，同比增长17.35%[13] - 个人存款余额847.665亿元，同比增长16.85%[15] - 公司贷款和垫款占比58.66%，金额901.45亿元[54] - 个人住房贷款余额174.07亿元，占贷款总额11.33%[52] - 公司存款占比54.39%达1,188.95亿元，同比增长76.80亿元增幅6.91%[66] - 个人存款占比38.78%达847.67亿元，同比增长122.25亿元增幅16.85%[66] - 存款占总负债比率升至69.30%，公司存款与个人存款合计占比93.17%[64][66] - 制造业贷款占比16.94%，金额25,978.06百万元[80] - 个人贷款和垫款占比34.08%，金额52,275.01百万元[81] - 前五大行业贷款占比合计49.99%[81] - 苏州市贷款及垫款总额为983.52亿元，占总贷款比例64.12%[82] - 江苏省内其他地区贷款及垫款总额为550.43亿元，占总贷款比例35.88%[82] - 保证贷款总额618.65亿元，占比40.33%[84] - 抵押贷款总额618.32亿元，占比40.31%[84] - 信用贷款总额159.65亿元，占比10.41%[84] - 质押贷款总额137.34亿元，占比8.95%[84] - 前十大单一借款人贷款总额47.31亿元，占贷款总额比例3.08%[86] - 单一最大借款人贷款余额8.85亿元，占资本净额比例2.75%[86] - 公司贷款和垫款总额以摊余成本计量达1430.32亿元人民币，较2018年底1413.27亿元增长1.2%[190] - 个人住房贷款余额174.07亿元人民币，较2018年底138.54亿元增长25.7%[190] - 个人经营贷款余额179.58亿元人民币，较2018年底157.29亿元增长14.2%[190] - 个人消费贷款余额169.10亿元人民币，较2018年底149.62亿元增长13.0%[190] - 发放贷款及垫款总额1536.76亿元人民币，较2018年底1413.27亿元增长8.7%[193] - 信用贷款余额159.65亿元人民币，较2018年底216.80亿元下降26.4%[193] - 抵押贷款余额618.32亿元人民币，较2018年底573.14亿元增长7.9%[193] 资产质量与风险管理 - 贷款减值准备47.565亿元，较上年末增加16.05%[15] - 资本充足率12.81%，核心一级资本充足率9.82%，均高于监管要求[16] - 拨备覆盖率204.61%，较上年末提升30.28个百分点[16] - 不良贷款率1.55%，较上年末下降0.13个百分点[16] - 流动性覆盖率163.02%，远超100%监管底线[16] - 不良贷款率为1.55%，不良贷款余额为23.70亿元[76] - 正常类贷款占比95.76%，金额146,887.15百万元[77] - 关注类贷款金额4,168.18百万元，较上年末3,650.91百万元增长14.2%[77] - 逾期90天至1年贷款金额1,062.98百万元，占贷款总额0.69%[79] - 以摊余成本计量的贷款减值准备期末余额475.65亿元[88][89] - 重组贷款金额从2018年末3.54亿元下降至2019年6月末2.27亿元[91] - 贷款减值准备余额47.57亿元人民币，较2018年底40.99亿元增长16.0%[196] - 本期计提贷款减值准备8.77亿元人民币，核销不良贷款2.60亿元[196] - 逾期贷款总额29.14亿元人民币，较2018年底24.62亿元增长18.4%[194] 投资业务表现 - 交易性金融资产余额531.87亿元，占资产总额15.61%[50][56] - 债权投资余额545.27亿元，占资产总额16.01%[50][56] - 其他债权投资余额199.77亿元，占资产总额5.86%[50][56] - 前十大债券投资面值合计94.60亿元，主要为政策性银行债[57][58] - 交易性金融资产期末数为52,987.85百万元，较期初40,383.69百万元增长31.2%[74] - 衍生金融资产公允价值变动损失29.71百万元[74] - 其他债权投资计提减值24.64百万元[74] - 交易性金融资产531.87亿元人民币[150] - 债权投资545.27亿元人民币[150] - 其他债权投资199.77亿元人民币[150] 现金流量状况 - 经营活动产生的现金流量净额为-761.65亿元，较上年同期-7.03亿元大幅下降[9] - 经营活动现金流量净流出76.17亿元，同比增加69.13亿元，现金流入350.32亿元同比增加36.76亿元[70] - 投资活动现金流量净流出158.40亿元，现金流入851.93亿元同比减少853.43亿元[71] - 筹资活动现金流量净流入85.56亿元，现金流入711.70亿元同比增加494.30亿元[71] - 2019年上半年经营活动现金净流出76.17亿元[159] - 2019年上半年吸收存款净增加2092.28亿元[159] - 2019年上半年发放贷款净增加1279.94亿元[159] - 投资活动现金流入减少至851.93亿元人民币，同比下降50.0%[160] - 投资活动现金流出为1010.33亿元人民币，较上年同期1857.89亿元下降45.6%[160] - 筹资活动现金流入711.70亿元人民币，同比增长227.3%[160] - 期末现金及现金等价物余额143.53亿元人民币，同比减少11.6%[160] - 经营活动使用的现金流量净额为76.95亿元人民币，相比2018年同期的12.16亿元人民币净流出增加532.7%[166] - 收取利息、手续费及佣金的现金为53.31亿元人民币，较2018年同期的45.26亿元人民币增长17.8%[166] - 吸收存款净增加额为206.86亿元人民币，相比2018年同期的192.29亿元人民币增长7.6%[166] - 发放贷款及垫款净增加额为116.58亿元人民币，较2018年同期的151.30亿元人民币减少22.9%[166] - 投资活动使用的现金流量净额为157.75亿元人民币，相比2018年同期的151.34亿元人民币增长4.2%[167] - 发行债券收到的现金为711.70亿元人民币，较2018年同期的217.40亿元人民币增长227.4%[167] - 支付利息、手续费及佣金的现金为24.58亿元人民币，相比2018年同期的27.53亿元人民币减少10.7%[166] - 期末现金及现金等价物余额为130.27亿元人民币，较2018年同期的150.74亿元人民币减少13.6%[167] - 投资支付的现金为1009.04亿元人民币，相比2018年同期的1856.40亿元人民币减少45.6%[167] - 筹资活动产生的现金流量净额为85.61亿元人民币，较2018年同期的53.69亿元人民币增长59.5%[167] 子公司与关联方表现 - 子公司江苏沭阳东吴村镇银行总资产380.68亿元人民币，净利润3758.39万元人民币[98] - 子公司江苏泗阳东吴村镇银行总资产104.99亿元人民币，净利润718.76万元人民币[98] - 子公司江苏宿豫东吴村镇银行总资产102.79亿元人民币，净利润523.16万元人民币[98] - 子公司江苏泗洪东吴村镇银行总资产135.19亿元人民币，净利润897.59万元人民币[98] - 子公司苏州金融租赁总资产157.70亿元人民币，净利润1.41亿元人民币[98] - 苏州金融租赁股份有限公司注册资本15亿元人民币，公司持股54%[101] - 连云港东方农村商业银行股份有限公司注册资本增至69083.1073万元人民币，公司持股9.3%[102] - 江苏盐城农村商业银行股份有限公司注册资本6.05亿元人民币，公司持股20%[102] - 为江苏吴中集团有限公司核定集团授信额度59,500万元，占上年末资本净额2.12%[124] - 为波司登羽绒服装有限公司核定授信额度50,000万元，占上年末资本净额1.79%[124] - 为苏州金融租赁股份有限公司核定授信额度258,000万元，占上年末资本净额9.21%[124] - 为苏州元禾控股股份有限公司核定集团授信额度68,190万元，占上年末资本净额2.44%[124] - 为苏州市信用再担保有限公司核定授信额度100,000万元，占上年末资本净额3.57%[125] - 为东吴人寿保险股份有限公司核定授信额度100,000万元[125] - 截至2019年6月末，苏州金融租赁股份有限公司授信余额51,396.08万元[124] - 截至2019年6月末，苏州元禾控股股份有限公司授信余额31,435万元[124] - 截至2019年6月末，苏州市信用再担保有限公司授信余额12,960.08万元[125] 资本与权益变动 - 归属于母公司股东的净资产241.58亿元，较上年末增长2.53%[9] - 非经常性损益净额798.8万元，主要来自资产处置收益和政府补助[11] - 公司2019年半年度不进行现金分红、不送红股、不以公积金转增股本[2] - 股东权益总额25,251,518千元，其中归属于母公司股东的权益占比95.67%达24,157,874千元[69] - 公司股本保持稳定为30亿元人民币[155][157] - 资本公积保持稳定为85.85亿元人民币[155][157] - 2019年上半年未分配利润增加22.64亿元至64.59亿元[155] - 2019年上半年综合收益总额达142.76亿元[155] - 2019年向股东分配现金股利30亿元[155] - 2018年上半年综合收益总额为144.83亿元[157] - 2019年6月末股东权益总额达252.52亿元[155] - 股东权益236.67亿元人民币，较年初231.69亿元增长2.1%[162] - 未分配利润61.42亿元人民币，较年初58.18亿元增长5.6%[162] - 2019年6月30日未分配利润为61.42亿元，较2018年同期的51.06亿元增长20.3%[164][165] - 2019年上半年提取一般风险准备22亿元，2018年同期提取20亿元[164][165] - 2019年6月30日股东权益总额为2366.68亿元，较2018年同期的2213.66亿元增长6.9%[164][165] - 其他综合收益税后净额为-222.91万元，2018年同期为1.54亿元正收益[163] 业务发展与战略 - 公司承建的综合金融服务平台注册企业超过3.6万家，融资近6000亿元[24] - 智慧缴费云平台接入学校及物业等合作单位40家，累计缴费超过7万笔[25] - 公司在全国城商行中率先于2015年7月启动事业部组织架构变革[22] - 形成公司银行、零售银行、金融市场、数字银行四大专业化事业总部[22] - 平台通过大数据技术实现全流程风险管理及自动化预警[24] - 智慧医疗平台实现线上就医及全生命周期健康服务[25] - 打造"信保贷"、"征信贷"、"信E贴"三大基于企业信用的拳头产品[24] - 食品安全溯源平台运用区块链技术实现监管数据不可篡改[25] - 事业部变革使经营管理效率和服务水平大幅提升[23] - 建设全行统一人工智能平台"苏行大脑"实现模型自学习[26] - 金融精准扶贫贷款余额127,022万元，其中个人贷款占1.60%，单位贷款占98.40%[129] 风险管理与内部控制 - 公司实行相对集中授信审查和集中放款的授信管理模式以促进信贷"三查"工作有效落实[107] - 公司通过全面现场检查、专项检查、风险排查和非现场检查形式组织开展