财务数据关键指标变化 - 本报告期末总资产为529,903,025.16元，较上年度末减少0.97%[7] - 本报告期末归属于上市公司普通股股东的股东权益为516,981,587.24元，较上年度末减少0.97%[7] - 本报告期末归属于上市公司普通股股东的每股净资产为2.1395元/股，较上年度末减少50.28%[7] - 本报告期营业总收入为26,662,360.11元，较上年同期增长22.47%；年初至报告期末营业总收入为73,096,171.55元，较上年同期增长2.71%[7] - 本报告期归属于上市公司普通股股东的净利润为668,632.44元，较上年同期增长3,010.57%；年初至报告期末为3,376,933.42元，较上年同期减少32.79%[7] - 年初至报告期末经营活动产生的现金流量净额为 -33,192,683.22元，较上年同期增长19.07%[7] - 年初至报告期末每股经营活动产生的现金流量净额为 -0.1374元/股，较上年同期增长59.36%[7] - 本报告期基本每股收益为0.0028元/股，较上年同期增长2,700.00%；年初至报告期末为0.0139元/股，较上年同期减少33.49%[7] - 本报告期加权平均净资产收益率为0.13%，较上年同期增加0.13个百分点；年初至报告期末为0.65%，较上年同期减少0.33个百分点[7] - 年初至报告期期末非经常性损益合计48,588.25元，其中非流动资产处置损益 -2,413.05元，计入当期损益的政府补助56,400.00元，所得税影响额5,398.70元[8] - 应收账款报告期末较年初增长3,383.18万元，增长36.99%[24] - 其他应收款报告期末较年初增长270.69万元，增长32.39%[24] - 预付款项报告期末较年初增长473.38万元，增长58.61%[24] - 其他流动资产报告期末较年初增长340.42万元，增长1020.08%[24] - 开发支出报告期末较年初增长1,442.72万元，增长113.81%[24] - 资本公积报告期末较年初降低12,270.19万元，降低38.47%[25] - 2014年前三季度公司实现营业收入7309.62万元，同比增长2.71%；营业利润-166.48万元，同比下降2934.58%；净利润337.69万元，同比下降32.79%[31] - 2014年第三季度公司实现营业收入2666.24万元，同比增长22.47%；营业利润-88.46万元，同比增长27.01%；净利润66.86万元，同比增长3010.57%[31] - 收回投资收到的现金较上年同期增长3200万元，支付其他与投资活动有关的现金增长227.26万元，吸收投资收到的现金减少630.42万元[29] - 分配股利、利润或偿付利息支付的现金较上年同期减少837.45万元，减少58.16%；支付其他与筹资活动有关的现金增加250.56万元，增加18953.70%[29] - 年初到报告期期末，基本每股收益、稀释每股收益指标较上年同期减少0.01元/股，减少33.49%，净利润较上年同期减少32.79%[30] - 期末货币资金为235,068,075.10元，期初为295,732,521.77元[54] - 期末应收账款为125,299,889.81元，期初为91,468,105.74元[54] - 期末预付款项为12,810,106.96元，期初为8,076,300.69元[54] - 期末应收利息为1,490,346.00元，期初为951,133.33元[54] - 期末其他应收款为11,064,572.39元，期初为8,357,709.70元[54] - 期末存货为13,860,120.88元，期初为13,340,520.30元[54] - 公司资产总计期末余额为529,903,025.16元，期初余额为535,112,376.35元，略有下降[55] - 流动负债合计期末余额为12,921,437.92元，期初余额为13,049,322.53元，变化不大[56] - 实收资本期末为241,640,000.00元，期初为121,330,000.00元，增长约99.16%[56] - 资本公积期末为196,247,600.21元，期初为318,949,500.21元，下降约38.47%[56] - 母公司资产总计期末余额为521,774,896.86元，期初余额为525,254,487.75元，稍有减少[59] - 母公司流动负债合计期末为16,010,353.62元，期初为7,862,092.51元，增长约103.64%[59] - 营业总收入本期金额为26,662,360.11元，上期金额为21,770,135.23元，增长约22.47%[61] - 营业总成本本期为27,166,347.37元，上期为22,982,036.97元，增长约18.21%[61] - 应收账款期末余额为125,299,889.81元，期初余额为91,468,105.74元，增长约37%[58] - 开发支出期末为27,104,104.45元，期初为12,676,949.14元，增长约113.81%[55] - 本季度公司净利润为668,632.44元，上年同期为21,495.51元，基本每股收益为0.0028元，上年同期为0.0001元[62] - 母公司本季度营业收入为26,662,360.11元，上年同期为21,770,418.48元，净利润为 - 2,656,771.45元，上年同期为 - 1,599,213.39元，基本每股收益为 - 0.0109元，上年同期为 - 0.0066元[63] - 合并年初到报告期末营业总收入为73,096,171.55元，上年同期为71,168,986.44元，净利润为3,376,933.42元，上年同期为5,024,676.20元，基本每股收益为0.0139元，上年同期为0.0209元[66][67] - 母公司年初到报告期末营业收入为73,096,171.55元，上年同期为76,677,588.95元[69] - 本季度资产减值损失为267,882.98元，上年同期为760,655.04元；母公司本季度资产减值损失为266,195.49元，上年同期为760,807.11元；合并年初到报告期末资产减值损失为1,324,011.19元，上年同期为1,611,098.62元[62][63][66] - 本季度投资收益为 - 380,621.76元；合并年初到报告期末投资收益为 - 549,986.66元[62][66] - 本季度营业利润为 - 884,609.02元，上年同期为 - 1,211,901.74元；母公司本季度营业利润为 - 3,556,870.17元，上年同期为 - 2,328,772.82元；合并年初到报告期末营业利润为 - 1,664,770.96元，上年同期为58,730.83元[62][63][66] - 本季度营业外收入为994,375.53元，上年同期为858,180.32元；母公司本季度营业外收入为423,737.95元，上年同期为405,346.16元；合并年初到报告期末营业外收入为3,534,540.10元，上年同期为3,917,342.20元[62][63][66] - 本季度营业外支出为0元（上年同期238.42元）；母公司本季度营业外支出为0元（上年同期238.42元）；合并年初到报告期末营业外支出为2,923.05元，上年同期为1,466.96元[62][63][67] - 本季度所得税费用为 - 558,865.93元，上年同期为 - 375,455.35元；母公司本季度所得税费用为 - 476,360.77元，上年同期为 - 324,451.69元；合并年初到报告期末所得税费用为 - 1,510,087.33元，上年同期为 - 1,050,070.13元[62][63][67] - 公司2014年第三季度净利润为-3169452元，上年同期为-2743546.65元[70] - 基本每股收益为-0.0131元，上年同期为-0.0114元；稀释每股收益为-0.0130元，上年同期为-0.0114元[70] - 经营活动现金流入小计为55243424.31元，上年同期为51009019.91元；现金流出小计为88436107.53元，上年同期为92025455.74元；现金流量净额为-33192683.22元，上年同期为-41016435.83元[73] - 投资活动现金流入小计为32007400元，上年同期为4160元；现金流出小计为18934887.53元，上年同期为13392288.88元；现金流量净额为13072512.47元，上年同期为-13388128.88元[73][74] - 筹资活动现金流入小计本期无数据，上年同期为6304200元；现金流出小计为8544275.92元，上年同期为14413222元；现金流量净额为-8544275.92元，上年同期为-8109022元[74] - 现金及现金等价物净增加额为-28664446.67元，上年同期为-62513586.71元；期初余额为263732521.77元，上年同期为353108632.82元；期末余额为235068075.10元，上年同期为290595046.11元[74] - 母公司经营活动现金流入小计为53769815.50元，上年同期为48932613.95元；现金流出小计为85132113.36元，上年同期为84278432.56元；现金流量净额为-31362297.86元，上年同期为-35345818.61元[76] - 母公司投资活动现金流入小计为32007400元，上年同期为8004160元；现金流出小计为18876457.53元，上年同期为13335739.88元；现金流量净额为13130942.47元，上年同期为-5331579.88元[76] - 母公司筹资活动现金流入小计本期无数据，上年同期为6304200元；现金流出小计为8544275.92元，上年同期为14413222元；现金流量净额为-8544275.92元，上年同期为-8109022元[76][78] - 母公司现金及现金等价物净增加额为-26775631.31元，上年同期为-48786420.49元；期初余额为258804381.54元，上年同期为337491332.43元；期末余额为232028750.23元，上年同期为288704911.94元[78] 股东相关信息 - 报告期末股东总数为5,680[16] - 张学君持股比例23.00%，持股数量55,818,000股；何晔持股比例19.72%，持股数量47,844,000股[16] 股份限售与回购信息 - 限售股份合计期初与期末均为118,092,776股，本期无增减变动[19] - 公司拟将102万股限制性股票回购注销，完成后股权激励限售股将变为164万股[21] 供应商与客户占比信息 - 本期前五大供应商占公司全部采购金额的比例合计为45.85%，上期为39.74%[35] - 本期前五大客户占公司全部营业收入的比例合计为28.71%，上期为26.61%[36] 业务线市场推广信息 - 印章智能控制机产品已在中国民生银行等银行取得初步市场推广成果[37] - 票联通业务于7月18日起在深圳金融结算辖区部分银行网点正式开通运行[37] 重大事项信息 - 公司筹划发行股份购买北京亿美软通科技有限公司100%股权事宜，已通过中国证监会并购重组委审核，待正式核准批文[38] - 2014年9月24日，公司发行股份购买北京亿美软通科技有限公司100%股权事项经中国证监会审核通过，正等待正式核准文件[49] 承诺事项信息 - 公司股权激励承诺不为激励对象提供财务资助，截止报告期末未违反承诺[41] - 公司董事、监事和高级管理人员及共同实际控制人承诺股份锁定和避免同业

公司基本信息 - 公司股票简称银之杰，代码300085[13] - 公司属于软件行业、金融信息化行业，可继续享受软件增值税和企业所得税优惠政策[51] - 公司为全国330多家银行提供产品和服务[55] - 公司注册资本为24266万元[163] - 1998年10月28日银之杰有限成立，注册资本100万元，张学君、何晔、李军、陈向军分别出资50万元、30万元、10万元、10万元[164] - 2004年9月8日银之杰有限注册资本增至500万元，张学君、何晔、李军、陈向军分别新增出资200万元、120万元、40万元、40万元[164] - 2007年9月15日张学君分别以25万元转让5%股权给李军、陈向军、汪旻[165] - 2007年10月26日银之杰有限注册资本增至564.334万元，新增注册资本64.334万元由唐劲星等40名自然人以666.90万元认缴[165] - 2007年12月25日公司整体变更为股份公司，注册资本4500万元[166] - 2010年5月4日公司核准发行1500万股，发行后股本6000万股，募集资金总额4.2亿元，净额3.8895073996亿元[166][167] - 2011年6月28日公司以资本公积金转增股本，转增后总股本1.2亿股，资本公积3.1397530021亿元[167] - 2013年8月26日公司授予25位激励对象133万股限制性股票，注册资本变更为12133万元[169] - 2014年4月20日公司以资本公积金转增股本，转增后总股本24266万股，资本公积3.1397530021亿元[169] 财务数据关键指标变化 - 营业总收入本报告期4643.38万元，上年同期4939.89万元，减少6.00%[17] - 归属于上市公司普通股股东的净利润本报告期270.83万元，上年同期500.32万元，减少45.87%[17] - 经营活动产生的现金流量净额本报告期-2384.50万元，上年同期-3084.40万元，增加22.69%[17] - 基本每股收益本报告期0.0112元/股，上年同期0.0208元/股，减少46.15%[17] - 加权平均净资产收益率本报告期0.52%，上年同期0.97%，减少0.45个百分点[17] - 总资产本报告期末52946.43万元，上年度末53511.24万元，减少1.06%[17] - 归属于上市公司普通股股东的所有者权益本报告期末51870.49万元，上年度末52206.31万元，减少0.64%[17] - 非流动资产处置损益为-2923.05元，计入当期损益的政府补助为56400.00元，非经常性损益合计48129.25元[19] - 2014年上半年公司营业收入46,433,811.44元，较上年同期下降6.00%；利润总额1,757,079.58元，较上年同期下降59.41%；归属于上市公司股东的净利润2,708,300.98元，较上年同期下降45.87%[30] - 营业成本21,890,110.68元，较上年同期下降12.14%[36] - 销售费用9,783,719.67元，较上年同期下降3.82%[36] - 管理费用17,402,708.49元，较上年同期增长7.49%[36] - 财务费用 -3,473,775.28元，较上年同期增长19.61%[36] - 所得税费用 -951,221.40元，较上年同期增长41.00%[36] - 经营活动产生的现金流量净额 -23,844,988.36元，较上年同期增长22.69%[36] - 报告期内公司实现营业收入4643.38万元，较上年同期下降6.00%[37] - 报告期前五大供应商合计占全部采购金额比例44.89%，上期为60.76%[43] - 报告期前五大客户合计占全部营业收入比例35.50%，上期为28.28%[44] - 2014年1 - 6月基本每股收益为0.0112，2013年股本变动后为0.0600，变动前为0.1199[122] - 2014年1 - 6月稀释每股收益为0.0112，2013年股本变动后为0.0600，变动前为0.1199[122] - 2014年1 - 6月归属于公司普通股股东的每股净资产为0.52%，2013年股本变动前后均为2.79%[122] - 公司本期营业总收入46,433,811.44元，上期为49,398,851.21元[141] - 本期营业总成本47,044,608.48元，上期为48,128,218.64元[141] - 本期营业利润为 -780,161.94元，上期为1,270,632.57元[142] - 本期净利润2,708,300.98元，上期为5,003,180.69元[142] - 基本每股收益本期为0.0112，上期为0.0208[142] - 母公司本期营业收入46,433,811.44元，上期为54,907,170.47元[144] - 母公司本期净利润 -512,680.55元，上期为 -1,144,333.26元[145] - 经营活动现金流入小计本期为35,446,599.60元，上期为34,916,194.54元[148] - 经营活动现金流出小计本期为59,291,587.96元，上期为65,760,191.18元[148] - 投资活动现金流入小计本期为32,007,400.00元，上期为160.00元[148] - 经营活动现金流入小计本期为34,559,373.71元，上期为33,852,998.56元；经营活动现金流出小计本期为58,371,051.52元，上期为59,153,563.28元；经营活动产生的现金流量净额本期为 - 23,811,677.81元，上期为 - 25,300,564.72元[152] - 投资活动现金流入小计本期为32,007,400.00元，上期为8,000,160.00元；投资活动现金流出小计本期为12,180,032.65元，上期为8,295,354.84元；投资活动产生的现金流量净额本期为19,827,367.35元，上期为 - 295,194.84元[152] - 筹资活动现金流入小计本期和上期均为0元；筹资活动现金流出小计本期为6,505,875.92元，上期为13,716,484.31元；筹资活动产生的现金流量净额本期为 - 6,505,875.92元，上期为 - 13,716,484.31元[152][153] - 现金及现金等价物净增加额本期为 - 10,490,186.38元，上期为 - 39,312,243.87元；期初现金及现金等价物余额本期为258,804,381.54元，上期为337,491,332.43元；期末现金及现金等价物余额本期为248,314,195.16元，上期为298,179,088.56元[153] - 销售商品、提供劳务收到的现金本期为27,942,476.62元，上期为27,626,766.73元；收到的税费返还本期为1,632,753.01元，上期为2,363,609.23元[151] - 购买商品、接受劳务支付的现金本期为15,085,997.08元，上期为13,780,498.70元；支付给职工以及为职工支付的现金本期为16,331,603.71元，上期为17,397,302.98元；支付的各项税费本期为6,310,492.45元，上期为5,564,361.66元；支付其他与经营活动有关的现金本期为20,642,958.28元，上期为22,411,399.94元[152] - 收回投资收到的现金本期为32,000,000.00元，取得投资收益所收到的现金上期为8,000,000.00元；处置固定资产、无形资产和其他长期资产收回的现金净额本期为7,400.00元，上期为160.00元[152] - 购建固定资产、无形资产和其他长期资产支付的现金本期为10,720,598.69元，上期为8,295,354.84元；支付其他与投资活动有关的现金本期为1,459,433.96元[152] - 分配股利、利润或偿付利息支付的现金本期为6,000,000.00元，上期为13,703,264.96元；支付其他与筹资活动有关的现金本期为505,875.92元，上期为13,219.35元[152] - 归属于母公司所有者权益本期增减变动金额为 - 3,358,199.02元，其中净利润为2,708,300.98元，利润分配为 - 6,066,500.00元，所有者权益内部结转中资本公积转增资本（或股本）涉及金额为121,330,000.00元[153][155] - 公司上年年末归属于母公司所有者权益合计为515,712,130.92元，其中实收资本120,000,000元，资本公积313,975,300.21元，盈余公积14,759,761.35元，未分配利润66,977,069.36元[156] - 本期归属于母公司所有者权益增减变动金额为 - 9,396,819.31元，其中净利润5,003,180.69元，利润分配 - 14,400,000元[157] - 公司本期期末归属于母公司所有者权益合计为506,315,311.61元，未分配利润为57,580,250.05元[157] - 母公司上年年末所有者权益合计为517,392,395.24元，其中实收资本121,330,000元，资本公积318,949,500.21元，盈余公积14,551,289.52元，未分配利润62,561,605.51元[159] - 母公司本期所有者权益增减变动金额为 - 6,579,180.55元，其中净利润 - 512,680.55元，利润分配 - 6,066,500元[159] - 母公司本期期末所有者权益合计为510,813,214.69元，实收资本为242,660,000元，资本公积为197,619,500.21元，未分配利润为55,982,424.96元[160] - 上年金额中公司上年年末所有者权益合计为514,052,841.97元，其中实收资本120,000,000元，资本公积313,975,300.21元，盈余公积13,407,754.19元，未分配利润66,669,787.57元[161] - 上年金额中本期所有者权益增减变动金额为 - 15,544,333.26元，其中净利润 - 1,144,333.26元，利润分配 - 14,400,000元[161] - 上年金额中本期期末所有者权益合计为498,508,508.71元，未分配利润为51,125,454.31元[162] 各条业务线数据关键指标变化 - 金融专用设备实现营业收入497.75万元，较上年同期下降54.82%[37] - 金融信息化行业营业收入4454.28万元，毛利率52.16%，较上年同期增减-7.67%、2.60%[41] - 软件产品营业收入2249.93万元，毛利率56.49%，较上年同期增减19.48%、-5.40%[41] - 定制软件开发营业收入1109.25万元，毛利率60.50%，较上年同期增减-4.58%、0.92%[41] 公司投资与合作情况 - 公司与深圳联合金融服务集团合资成立深圳票联金融服务有限公司，注册资本1000万元，公司出资490万元占49%股权[32] - 2014年12月公司发起设立北京华道征信有限公司，一期注册资本5000万元，公司出资2000万元占40%股权[32] - 公司拟发行21,082,219股股份，以14.23元/股的价格，30,000万元的交易价格购买北京亿美软通科技有限公司100%股权[34] - 深圳票联金融服务有限公司净利润-31.22万元，北京华道征信有限公司净利润-4.10万元[47] - 宝支付、创恒鼎盛共同投资设立合资公司开展征信服务业务，截至报告期末项目已全部投入[70] - 报告期内公司收购亿美软通100%股权，交易价格30000万元，尚需经中国证监会核准[85] 公司研发与市场推广情况 - 公司正在进行票据自助柜员机、印章智能控制机等多项研发项目，完成后预计拓宽

财务数据关键指标变化 - 本报告期营业总收入22,871,343.58元，较上年同期增长4.02%[6] - 本报告期归属于公司普通股股东的净利润1,462,568.45元，较上年同期下降31.97%[6] - 本报告期经营活动产生的现金流量净额 - 14,604,589.00元，较上年同期增长30.80%[6] - 本报告期末总资产535,312,807.88元，较上年度末增长0.04%[6] - 本报告期末归属于公司普通股股东的股东权益523,525,622.27元，较上年度末增长0.28%[6] - 其他流动资产报告期末较年初增长119.71%，开发支出增长35.58%，应交税费下降42.38%，其他应付款增长38.77%[20][21][22] - 销售费用同比下降9.27%，管理费用同比增长6.16%，财务费用同比增长16.00%，资产减值损失同比增长78.92%，所得税费用同比增长27.18%[23][24][25][26][27] - 支付给职工以及为职工支付的现金同比下降42.71%，购建固定资产等支付的现金同比增长60.34%[28] - 报告期内公司实现营业收入22,871,343.58元，较去年同期增加4.02%；营业利润 - 309,157.11元，较去年同期下降277.61%；净利润1,462,568.45元，较去年同期下降31.97%[29] - 期末货币资金275,783,719.03元，期初为295,732,521.77元[59] - 期末应收账款103,663,826.51元，期初为91,468,105.74元[59] - 期末流动资产合计415,565,636.86元，期初为418,260,007.18元[59] - 期末非流动资产合计119,747,171.02元，期初为116,852,369.17元[60] - 期末资产总计535,312,807.88元，期初为535,112,376.35元[60] - 期末流动负债合计11,787,185.61元，期初为13,049,322.53元[61] - 期末所有者权益合计523,525,622.27元，期初为522,063,053.82元[61] - 公司资产总计为526,542,605.75元，较上期525,254,487.75元增长0.24%[64] - 公司负债合计为8,378,345.54元，较上期7,862,092.51元增长6.57%[65] - 公司所有者权益合计为518,164,260.21元，较上期517,392,395.24元增长0.15%[65] - 公司营业总收入为22,871,343.58元，较上期21,987,352.79元增长4.02%[67] - 公司营业总成本为23,180,500.69元，较上期21,813,284.36元增长6.27%[67] - 公司营业利润为 - 309,157.11元，上期为174,068.43元，由盈转亏[67] - 公司利润总额为1,143,888.07元，较上期1,712,372.13元下降33.19%[68] - 公司净利润为1,462,568.45元，较上期2,150,022.39元下降31.97%[68] - 公司基本每股收益为0.0121元，较上期0.0179元下降32.40%[68] - 公司经营活动产生的现金流量中销售商品、提供劳务收到的现金为12,074,096.52元，较上期12,559,349.43元下降3.86%[72] - 公司经营活动现金流入小计本期为15,989,756.24元，上期为17,002,310.84元；现金流出小计本期为30,594,345.24元，上期为38,106,885.26元；产生的现金流量净额本期为 - 14,604,589.00元，上期为 - 21,104,574.42元[73] - 公司投资活动现金流入小计本期为0元，上期为160.00元；现金流出小计本期为5,344,213.74元，上期为3,332,949.29元；产生的现金流量净额本期为 - 5,344,213.74元，上期为 - 3,332,789.29元[73] - 公司筹资活动现金流入、流出及产生的现金流量净额本期和上期均为0元[74] - 公司现金及现金等价物净增加额本期为 - 19,948,802.74元，上期为 - 24,437,363.71元；期初余额本期为295,732,521.77元，上期为353,108,632.82元；期末余额本期为275,783,719.03元，上期为328,671,269.11元[74] - 母公司经营活动现金流入小计本期为15,579,065.65元，上期为16,043,300.13元；现金流出小计本期为29,919,603.94元，上期为32,044,047.19元；产生的现金流量净额本期为 - 14,340,538.29元，上期为 - 16,000,747.06元[76][77] - 母公司投资活动现金流入小计本期为0元，上期为8,000,160.00元；现金流出小计本期为5,344,213.74元，上期为3,308,348.58元；产生的现金流量净额本期为 - 5,344,213.74元，上期为4,691,811.42元[77] - 母公司筹资活动现金流入、流出及产生的现金流量净额本期和上期均为0元[77] - 母公司现金及现金等价物净增加额本期为 - 19,684,752.03元，上期为 - 11,308,935.64元；期初余额本期为290,804,381.54元，上期为337,491,332.43元[77] - 公司收到的税费返还本期为1,669,865.68元，上期为1,881,403.64元；收到其他与经营活动有关的现金本期为2,245,794.04元，上期为2,561,557.77元[73] 股东信息 - 报告期末股东总数为3,483[14] - 张学君持股比例23.00%，持股数量27,909,000股[14] - 何晔持股比例19.72%，持股数量23,922,000股[14] - 陈向军持股比例9.86%，持股数量11,961,000股，质押4,030,000股[14] - 李军持股比例9.86%，持股数量11,961,000股，质押4,290,000股[14] - 张学君、何晔、陈向军、李军等高管限售股每年按上年末持有份数的25%解除限售，股权激励对象限售股在满足解锁条件下分三期解锁[16][17] - 公司未知前十名无限售股股东之间及与前十名股东是否存在关联关系和一致行动关系，张学君、陈向军、李军为共同实际控制人、一致行动人[15] - 公司股东在报告期内未进行约定购回交易[15] - 公司上市前股东所持股份流通限制和自愿锁定股份承诺，5%以上股东锁定期三十六个月，任职期间每年转让不超25%，离职半年内不转让[39] - 公司监事和部分高管自上市起十二个月内不转让股份，任职期间每年转让不超25%，离职半年内不转让[40] - 公司共同控制人和5%以上股东承诺避免同业竞争，否则赔偿损失并担责[40][41][42][43] 公司业务发展 - 2014年公司将专注金融信息化领域，推进新产品研发和市场推广等四项主要工作[31] - 报告期内公司积极稳步推进重点研发项目进度[32] - 公司业务有季节性特点，一季度营收占比低，受无形资产研发费用摊销和非经常性损益减少影响，营业利润和净利润下降[30] - 公司按既定战略和计划推进新产品开发、流程银行软件、支票金融与征信服务业务[36] - 公司与易宝支付等共同投资5000万元设立北京华道征信有限公司开展征信服务业务[48] 供应商与客户情况 - 本期前五大供应商采购金额占比合计48.40%，上年同期为64.33%，前三名供应商未变，第四、五名排名有变化[33][34] - 本期第一名供应商采购金额占比13.81%，上年同期为29.38%[33] - 本期第二名供应商采购金额占比11.69%，上年同期为14.95%[33] - 本期第三名供应商采购金额占比9.63%，上年同期为12.75%[33] - 本期前五大客户营业收入占比合计48.12%，上年同期为35.90%，向单一客户销售比例未超30%[35] - 广东省农村信用社联社本期营收占比29.41%，上年同期中国农业银行股份有限公司广东省分行营收占比8.74%[35] 募集资金情况 - 募集资金总额为38,895.07万元，本季度投入240.14万元，累计投入20,506.66万元[44] - 累计变更用途的募集资金总额为2,332.42万元，比例为6.00%[44] - 商业银行全国票据影像交换业务处理系统升级改造项目累计投入599.58万元，投资进度100.00%[44] - 商业银行同城票据影像交换业务处理系统项目累计投入3,763.60万元，投资进度100.00%[44] - 银企对账管理系统项目累计投入3,144.90万元，投资进度100.00%[44] - 客户服务中心项目累计投入1,705.20万元，投资进度100.00%[44] - 研究开发中心项目累计投入2,179.40万元，投资进度100.00%[44] - 商业银行集中运营作业平台项目累计投入1,880.88万元，投资进度85.01%[44] - 超募资金共计25,169.97万元，已使用部分资金用于收购、投资设立公司和补充流动资金，专户尚有17,936.87万元及衍生利息未使用[45] - 公司以募集资金8,793,875.86元置换预先已投入募投项目的自筹资金[46] 利润分配情况 - 2013年度利润分配以121,330,000股为基数，每10股派0.5元现金，共派发现金股利6,066,500元，每10股转增10股，转增股本121,330,000股[52] - 截至2013年12月31日，母公司资本公积金318,949,500.21元，转增后余额为197,619,500.21元[52] 审计情况 - 公司第一季度报告未经审计[78]

公司基本信息 - 公司股票代码为300085 [12] - 公司首次注册登记日期为1998年10月28日 [15] - 公司股份公司成立变更注册登记日期为2007年12月25日 [15] - 公司首次公开发行股票变更注册登记日期为2010年08月13日 [15] - 公司资本公积金转增股本变更注册登记日期为2011年07月04日 [15] - 公司变更经营范围登记日期为2013年05月06日 [15] - 公司变更注册资本登记日期为2013年10月30日 [15] - 公司注册地址邮政编码为518048 [12] - 公司办公地址邮政编码为518048 [12] - 公司董事会秘书联系电话为0755 - 83930085 [13] 财务数据关键指标变化 - 2013年营业收入110,074,729.26元，较2012年增长9.50%[18] - 2013年营业利润8,477,895.12元，较2012年下降23.97%[18] - 2013年归属于上市公司普通股股东的净利润14,446,722.90元，较2012年下降19.88%[18] - 2013年末资产总额535,112,376.35元，较2012年末增长1.29%[18] - 2013年末负债总额13,049,322.53元，较2012年末增长3.54%[18] - 2013年非经常性损益合计2,169,646.01元，2012年为3,359,662.62元，2011年为1,981,716.57元[25] - 2013年经营活动产生的现金流量净额为 -4,135,878.43元，较2012年下降174.53%[18] - 2013年末总股本121,330,000.00股，较2012年末增长1.11%[18] - 2013年加权平均净资产收益率为2.79%，较2012年下降0.72个百分点[18] - 2013年公司营业收入为1.1007472926亿元，较上年同期增长9.5%[32][37][40] - 2013年公司营业利润为847.789512万元，较上年同期下降23.97%[32][37] - 2013年公司净利润为1444.67229万元，较上年同期下降19.88%[32][37] - 2013年公司主营业务成本为4995.865683万元，较上年同期增长8.66%[37] - 2013年公司管理费用为3467.640239万元，较上年同期增长16.17%[37] - 2013年公司研发投入金额为3636.037943万元，较上年同期增长36.38%[38] - 2013年公司经营活动产生的现金流量净额为 - 413.587843万元，较上年同期下降174.53%[38] - 2013年公司投资活动产生的现金流量净额为 - 7713.121062万元，较上年同期下降257.95%[38] - 2013年公司筹资活动产生的现金流量净额为 - 810.9022万元，较上年同期增长56.60%[38] - 2013年研发投入金额为36360379.43元，占营业收入比例为33.03%，2012年分别为26661766.29元、26.52%，2011年分别为22728428.80元、23.58%[47] - 2013年研发支出资本化金额为15824777.48元，较2012年增长6794329.43元，增长率75.24%[49] - 2013年经营活动现金流入小计113076896.90元，同比减少11.86%；现金流出小计117212775.33元，同比减少4.50%；现金流量净额-4135878.43元，同比减少174.53%[51] - 2013年投资活动现金流入小计4160.00元，同比减少90.35%；现金流出小计77135370.62元，同比增长257.25%；现金流量净额-77131210.62元，同比减少257.95%[51] - 2013年筹资活动现金流入小计6304200.00元，同比增长3.44%；现金流出小计14413222.00元，同比减少41.83%；现金流量净额-8109022.00元，同比增长56.60%[51] - 2013年现金及现金等价物净增加额-89376111.05元，同比减少157.70%[51] - 2013年末货币资金2.9573252177亿元，占总资产比下降11.57%，主要因对外投资、派息、研发投入及经营回款降低[66] - 2013年末应收账款9146.810574万元，占总资产比上升4.31%，因销售收入增长及结算方式使回收周期变长[66] - 2013年末长期股权投资2489.799065万元，占总资产比上升4.65%，因新增两家联营公司投资[66] - 2013年末无形资产2724.646415万元，占总资产比上升2.76%，因研发项目形成无形资产增加[66] - 上年同期对外投资额为2490万元，报告期投资额为833.1万元，变动幅度为198.88%[71] - 2012年度以总股本12,000万股为基数，每10股派发现金红利1.2元，合计派发现金股利1,440万元[96] - 2013年度利润分配预案以总股本121,330,000股为基数，每10股派0.5元，合计派发现金股利6,066,500元，现金分红占利润分配总额的比例为100%[100] - 2013年度以总股本121,330,000股为基数，每10股转增10股，合计转增股本121,330,000股[102] - 2013年末母公司资本公积金为318,949,500.21元，转增股本后余额为197,619,500.21元[102] - 2013年度母公司实现净利润11,435,353.27元，提取10％法定盈余公积1,143,535.33元[101] - 截至2013年12月31日，母公司可供股东分配的利润为62,561,605.51元[101] - 2011年度以总股本12,000万股为基数，每10股派发1.5元现金，合计派发现金股利1,800万元[103] - 2012年现金分红14,400,000元，占合并报表中归属于上市公司普通股股东净利润的比率为79.86%[109] - 2013年现金分红6,066,500元，占合并报表中归属于上市公司普通股股东净利润的比率为41.99%[109] - 2011年现金分红18,000,000元，占合并报表中归属于上市公司普通股股东净利润的比率为86.41%[109] 业务经营相关 - 主营业务收入占公司营业收入总额的97.68%[37] - 前五名客户合计销售金额为24226042.50元，占年度销售总额比例为22.53%[56] - 前五名供应商合计采购金额为13346447.47元，占年度采购总额比例为44.60%[56] - 2013年公司新增4个立项研发项目，并加大部分新产品项目研发投入力度[49] - 2013年公司对外新增两家合资公司，投资总额为2490.00万元[53] - 截至报告期末，公司已为国内330余家银行客户提供产品和服务[57] - 金融信息化行业主营业务收入为1.0751794186亿元，主营业务利润为0.5755928503亿元，毛利率53.53%，收入同比增9.27%，成本同比增8.66%，毛利率同比增0.26%[63][64] - 软件产品主营业务收入为0.3898142382亿元，主营业务利润为0.2109272631亿元，毛利率54.11%，收入同比降29.06%，成本同比降24.11%，毛利率同比降2.99%[63][64] - 定制软件开发主营业务收入为0.3284050937亿元，主营业务利润为0.2292280077亿元，毛利率69.80%，收入同比增83.80%，成本同比增47.67%，毛利率同比增7.39%[63][64] - 金融专用设备主营业务收入为0.2272550884亿元，主营业务利润为0.0793894148亿元，毛利率34.93%，收入同比增27.23%，成本同比增34.23%，毛利率同比降3.39%[63][64] - 新产品市场推广进度慢于年度经营预期，是报告期内经营业绩较上年同期下降的主要原因[60] - 报告期内公司新增软件著作权15项、专利授权20项，截至期末已获软件著作权53项、专利授权39项，另有13项专利正在申请[68] - 公司客户涵盖330家分行、数万个银行网点，遍布国内31个省、直辖市、自治区[69] - 2014年公司将继续推进新产品研发和市场推广，拓宽产品线[90] - 2014年公司将利用超募资金，通过并购或投资开拓新业务领域和模式[90] 募集资金相关 - 募集资金总额为38895.07万元，报告期投入5595.09万元，已累计投入20266.52万元[73] - 累计变更用途的募集资金总额为2332.42万元，占比6%[73] - 2010 - 2013年公司使用超募资金补充流动资金、收购资产、投资设立合资公司等，截至期末其余超募资金17936.87万元及衍生利息尚未使用[74] - 首次公开发行股票募集资金净额38895.07万元，已投入募集资金投资项目20266.52万元，已使用超募资金7233.10万元[74] - 商业银行全国票据影像交换业务处理系统升级改造项目，募集资金承诺投资2932万元，调整后投资总额599.58万元，截至期末累计投入599.58万元，投资进度100%[76] - 商业银行全国票据影像交换业务处理系统升级改造项目截止报告期末累计实现效益501.61万元，未达到预计效益，项目可行性发生重大变化[76] - 承诺投资项目小计金额为15937.7万元，已投入13605.28万元[77] - 超募资金投向小计金额为7333.10万元，已投入7452.92万元[77] - 合计金额为23270.80万元，已投入21058.20万元[77] - 公司超募资金共计25169.97万元，已使用7233.10万元，其余17936.87万元及衍生利息尚未使用[77][78] - 商业银行集中运营作业平台项目拟投入2212.6万元，截至期末实际累计投入1640.74万元，投资进度74.15%[77][79] - 收购北京博世金信科技有限公司部分资产拟投入833.1万元，截至期末已使用733.1万元，进度88%[77] - 投资设立北京华道征信有限公司投入2000万元，进度100%[77] - 补充流动资金拟投入4500万元，已投入4619.82万元，进度97.41%[77] - 2010年公司以募集资金8793875.86元置换预先已投入募投项目的自筹资金[78] - 2012年公司原五个募集资金投资项目的实施地点从深圳市科技园变更至深圳市福田区[78] - 公司变更部分募集资金投资项目，涉及资金2332.42万元，占募集资金净额的6.0%，变更后项目拟投入2212.60万元，其余119.82万元用于永久补充流动资金[80] 子公司相关 - 深圳市银之杰金融设备有限公司注册资本100万元，总资产1556.32万元，净资产632.50万元，营业收入2465.93万元，营业利润264.00万元，净利润296.16万元[81] - 深圳市银之杰技术开发有限公司注册资本300万元，总资产398.26万元，净资产384.71万元，营业收入795.76万元，营业利润687.24万元，净利润799.29万元[81] - 深圳票联金融服务有限公司注册资本1000万元，总资产999.59万元，净资产999.59万元，营业收入0元，营业利润 - 4100.72元，净利润 - 4100.72元[81] - 北京华道征信有限公司注册资本5000万元，总资产5000万元，净资产5000万元，营业收入0元，营业利润0元，净利润0元[81] - 公司以自有资金490万元与联合金融共同投资设立深圳票联金融服务有限公司，以超募资金2000万元与易宝支付、创恒鼎盛共同投资设立北京华道征信有限公司，报告期内未对净利润产生影响[82] 公司风险 - 公司面临市场竞争、产品价格、经营管理、新产品和新业务推广不达预期等风险[26][27][28][29] 激励计划相关 - 2013年8月公司实施股票期权与限制性股票激励计划，拟授予权益总计220万份[125] - 激励计划涉及的标的股票约占激励计划签署时公司股本总额12000万股的1.8333%[125] - 中层管理人员、核心技术（业务）人员获限制性股票133万股，占比71.12%；获期权32万份，占比17.11%；预留权益22万股，占比11.76%；