独立董事任职资格 - 董事会成员中应有三分之一以上独立董事，至少一名会计专业人士[4] - 直接或间接持股1%以上或前十股东自然人及其亲属不得担任[6] - 直接或间接持股5%以上或前五股东任职人员及其亲属不得担任[6] 独立董事提名与任期 - 董事会、单独或合计持股1%以上股东可提候选人[10] - 连续任职不得超过六年[11] 独立董事履职与管理 - 连续两次未亲自出席且不委托出席，30日内提议解除职务[12][13] - 因特定情形致比例不符或缺会计人士，60日内补选[13][14] - 行使前三项特别职权需全体独立董事过半数同意[16] 专门委员会设置 - 审计委员会中独立董事应过半数，会计专业人士任召集人[16] - 提名、薪酬与考核委员会中独立董事应过半数并任召集人[16] 独立董事会议 - 每年至少召开一次专门会议，提前三天通知，紧急可电话或口头[18] - 需三分之二以上独立董事出席方可举行[19] 其他要求 - 每年现场工作时间不少于十五日[26] - 工作记录及资料保存至少十年[27] - 年度述职报告最迟在发年度股东会通知时披露[29] - 按时发会议通知并提供资料，资料保存至少十年[33] - 承担独立董事聘请专业机构等费用[34] - 津贴标准董事会制订、股东会审议，年报披露[34] - 制度经股东会审议通过生效、修改亦同[38] - 制度由董事会负责解释[39]

提名委员会组成 - 由三名董事组成，两名独立董事[4] - 委员由董事长等提名[4] - 设主任委员一名，由独立董事担任[4] 提名委员会任期 - 任期与董事会任期一致[4] 会议规则 - 提前三日通知，紧急可电话或口头[13] - 三分之二以上委员出席方可举行[13] - 决议须全体委员过半数通过[13] - 每位委员至多接受一名委员委托[13] 会议记录 - 由董事会秘书保存，保存期五年[15] 工作细则生效 - 董事会决议通过后生效施行[19]

股份相关 - 公司设立时向全体发起人发行股份总数为45,000,000股，面额股每股金额为1元[5] - 公司已发行股份数为706,640,535股，全部为普通股[5] - 公司为他人取得本公司或其母公司股份提供财务资助，累计总额不得超过已发行股本总额的10%[5] 治理结构与制度 - 公司于2025年10月27日召开会议，审议通过取消监事会并修订《公司章程》及部分治理制度的议案[1] - 公司修订了《股东会议事规则》等25项制度，制定了《董事、高级管理人员离职管理制度》等2项制度[59][60] - 《股东会议事规则》等9项制度尚需提交公司2025年第二次临时股东会审议[60] 法定代表人 - 法定代表人辞任，公司将在辞任之日起三十日内确定新的法定代表人[3] 股东权益与责任 - 股东有权按所持股份份额获得股利和其他利益分配，依法请求召开等参加股东会[26] - 连续180日以上单独或合计持有公司1%以上股份的股东，有权书面请求审计委员会或董事会向法院诉讼[10] - 持有公司5%以上有表决权股份的股东质押股份，应自事实发生当日向公司书面报告[12] 股东会与董事会 - 年度股东会每年召开1次，需于上一会计年度结束后的6个月内举行[16] - 董事会每年至少召开两次会议，会议召开10日前书面通知全体董事[39] - 股东会普通决议需出席股东所持表决权过半数通过，特别决议需出席股东所持表决权的2/3以上通过[25] 交易与担保 - 公司一年内购买、出售重大资产或担保金额超最近一期经审计总资产30%需特别决议通过[26] - 公司与关联自然人发生成交金额（含累计）超30万元、与关联法人发生成交金额（含累计）超300万元且占公司最近一期经审计净资产绝对值0.5%以上的关联交易需关注[38] - 关联交易金额（含累计）在3000万元以上且占公司最近一期经审计净资产绝对值5％以上，需提交股东大会审议并披露评估或审计报告[38] 利润分配 - 公司分配当年税后利润时，应提取利润的10%列入法定公积金，法定公积金累计额达公司注册资本50%以上可不再提取[47] - 公司成熟期无重大资金支出安排，现金分红在本次利润分配中所占比例最低应达80%[49] - 公司最近三年以现金方式累计分配利润少于最近三年实现的年均可分配利润的30%，不得向社会公众增发新股等[51] 公司变更与解散 - 公司合并、分立、增减注册资本，需依法办理变更登记[54] - 公司解散需依法办理注销登记，设立新公司需依法办理设立登记[54] - 持有公司全部股东表决权10%以上的股东，可请求法院解散公司[55]

审计机构续聘 - 公司拟续聘立信为2025年度审计机构，聘期一年，待股东会审议[1] - 2025年度审计费用128万元（含税），与上年相同[13] 审计机构情况 - 截至2024年末，立信合伙人296名、注会2498名、从业人员10021名[2][3] - 2024年立信业务收入47.48亿元，审计收入36.72亿元，证券收入15.05亿元[3] - 2024年立信为693家上市公司提供年报审计，收费8.54亿元[3] 风险与处罚 - 截至2024年末，立信提取职业风险基金1.71亿元，保险累计赔偿限额10.50亿元[4] - 立信涉两案余赔偿金额1596万元[5] - 立信近三年受行政处罚5次、监管措施47次，涉131人[7] 决策情况 - 董事会8票同意续聘立信议案[14] - 监事会认为续聘程序合规，同意续聘[15]

业绩报告 - 公司《2025年第三季度报告》于2025年10月29日在巨潮资讯网披露[1]

会议时间 - 2025年第二次临时股东会现场会议时间为11月14日14:00[1] - 网络投票时间为11月14日9:15 - 9:25、9:30 - 11:30、13:00 - 15:00（深交所系统）和9:15至15:00（深交所互联网投票系统）[1][14][15] - 股权登记日为2025年11月10日[2] - 登记时间为2025年11月11日 - 11月12日（9:00 - 12:00、14:00 - 17:00）[6] 会议地点 - 现场会议地点在深圳市福田区泰然七路博今商务广场B座十二层公司第一会议室[3] - 登记地点在深圳市福田区泰然七路博今商务广场B座十二层公司董事会办公室[6] 会议议案 - 审议《关于续聘会计师事务所的议案》[17] - 审议《关于取消监事会并修订<公司章程>的议案》[17] - 审议《关于修订、制定公司部分治理制度的议案》，有9个子议案[4][17] 投票相关 - 普通股投票代码为“350085”，投票简称为“银之投票”[13] - 表决意见“同意”“反对”“弃权”只可选择一项，多填、少填或涂改视为废票[19] 其他 - 第2.00、3.01、3.02项议案需出席股东会股东（含代理人）所持表决权的三分之二以上通过[5] - 中小投资者表决单独计票并披露[5] - 授权委托有效期自签署之日至本次股东会结束[19]

会议安排 - 监事会会议通知2025年10月23日发出并送达[2] - 会议于2025年10月27日召开，3人全出席[2] 审议事项 - 审议通过《2025年第三季度报告》[3] - 同意续聘立信为2025年度审计机构，待股东会审议[4] - 审议通过取消监事会及修订章程议案，待股东会审议[5]

会议审议 - 审议通过《2025年第三季度报告》[2] - 审议通过取消监事会并修订《公司章程》的议案[5] - 逐项审议《关于修订、制定公司部分治理制度的议案》[6] - 审议通过召开2025年第二次临时股东会的议案[18] 审计安排 - 拟续聘立信会计师事务所为2025年度审计机构，费用128万元含税[4] 会议信息 - 2025年10月27日召开第六届董事会第十八次会议[1] - 2025年第二次临时股东会定于11月14日下午2点召开[18]

收入和利润表现 - 第三季度营业收入1.89亿元，同比下降14.71%[5] - 年初至报告期末营业收入5.47亿元，同比下降15.48%[5] - 第三季度归属于上市公司股东的净利润为-592万元，同比亏损收窄54.39%[5] - 年初至报告期末归属于上市公司股东的净利润为-5,940万元，同比亏损收窄5.71%[5] - 公司营业收入为5.47亿元，较上年同期6.47亿元下降15.5%[25] - 净利润为负6563万元，较上期亏损扩大约4%[27] - 基本每股收益为负0.0841元，较上期负0.0892元亏损略有收窄[28] - 综合收益总额为负6769万元，较上期负6477万元扩大4.5%[27] - 未分配利润为-5.47亿元，较期初-4.88亿元亏损扩大[25] 成本和费用 - 管理费用同比增加2,304万元，增长61.22%[9] - 研发费用同比增加1,893万元，增长41.65%[9] - 营业总成本为6.21亿元，其中营业成本3.82亿元，销售费用1.07亿元，研发费用0.64亿元[25] 现金流表现 - 年初至报告期末经营活动产生的现金流量净额为5,253万元，同比大幅增长214.13%[5] - 经营活动现金流量净额转为正数5253万元，相比上期负4603万元改善显著[28] - 营业收入现金流入为6.34亿元，较上期6.71亿元下降约5.5%[28] - 购买商品接受劳务支付的现金为3.84亿元，较上期5.13亿元下降25.2%[28] - 支付给职工现金为9719万元，较上期1.10亿元下降11.7%[28] - 筹资活动现金净流出9968万元，较上期4035万元扩大147.1%[29] - 期末现金及现金等价物余额为1.46亿元，较期初1.93亿元减少24.5%[29] 资产和负债状况 - 总资产9.72亿元，较上年度末下降11.44%[5] - 公司总资产从期初109.76亿元下降至期末97.20亿元，降幅11.4%[23][24] - 货币资金从期初2.75亿元下降至期末2.44亿元，降幅11.4%[23] - 应收账款从期初2.00亿元下降至期末1.53亿元，降幅23.7%[23] - 短期借款从期初2.58亿元下降至期末1.90亿元，降幅26.2%[23][24] - 归属于母公司所有者权益为5.01亿元，较期初5.39亿元下降7.1%[24][25] 其他收益和损失 - 投资收益同比增加2,135万元，增长77.28%[10] - 信用减值损失同比减少1,555万元，下降512.79%[10] - 信用减值损失为1858万元，较上期303万元大幅增加512.8%[27] 股东及股权信息 - 前十名股东中，张学君持股8166.78万股，何晔持股7100.85万股，卓海杭持股4946.20万股[18] - 陈向军与李军两位高管本期解除限售股各857.33万股，期末限售股分别为2854.10万股和2608.67万股[20]

指数与ETF表现 - 截至2025年10月28日10:30，中证金融科技主题指数上涨0.45%，成分股税友股份上涨10.00%，恒宝股份上涨5.99%，格尔软件上涨5.94%，星环科技上涨3.97%，信安世纪上涨3.39% [3] - 金融科技ETF(516860)上涨0.59%，冲击4连涨，最新价报1.53元，近1周累计上涨3.68% [3] - 金融科技ETF盘中换手1.99%，成交4972.05万元，近1月日均成交1.76亿元，排名可比基金前2 [3] 市场环境与政策动向 - 上证指数盘中突破4000点，续创10年新高，年内涨幅达19% [3] - 金融监管总局局长李云泽表示将构建投资于物与投资于人并重的金融服务模式，完善长期资本支持政策，坚决纠正无序竞争行为 [3] - 国家外汇局近期将聚焦贸易便利化新出台9条政策措施，包括扩大跨境贸易高水平开放试点范围和轧差结算业务种类等 [4] - 近期将发布实施跨国公司本外币一体化资金池、境内企业境外上市资金管理等政策 [4] 金融科技ETF资金与规模 - 金融科技ETF近1周规模增长9231.79万元，实现显著增长，新增规模位居可比基金2/6 [5] - 金融科技ETF近1周份额增长2500.00万份，实现显著增长，新增份额位居可比基金1/6 [5] - 金融科技ETF近3天获得连续资金净流入，最高单日获得2282.52万元净流入，合计"吸金"5399.18万元，日均净流入达1799.73万元 [5] 指数构成与行业观点 - 中证金融科技主题指数选取产品与服务涉及金融科技相关领域的上市公司证券作为指数样本 [5] - 截至2025年9月30日，中证金融科技主题指数前十大权重股分别为同花顺、东方财富、指南针等，前十大权重股合计占比55.55% [5] - 中国银河证券表示以制度型开放引领金融高水平对外开放有望成为新时代中国金融改革发展的战略引擎 [4]