会议时间 - 2025年第二次临时股东会现场会议时间为11月14日14:00[1] - 网络投票时间为11月14日9:15 - 9:25、9:30 - 11:30、13:00 - 15:00（深交所系统）和9:15至15:00（深交所互联网投票系统）[1][14][15] - 股权登记日为2025年11月10日[2] - 登记时间为2025年11月11日 - 11月12日（9:00 - 12:00、14:00 - 17:00）[6] 会议地点 - 现场会议地点在深圳市福田区泰然七路博今商务广场B座十二层公司第一会议室[3] - 登记地点在深圳市福田区泰然七路博今商务广场B座十二层公司董事会办公室[6] 会议议案 - 审议《关于续聘会计师事务所的议案》[17] - 审议《关于取消监事会并修订<公司章程>的议案》[17] - 审议《关于修订、制定公司部分治理制度的议案》，有9个子议案[4][17] 投票相关 - 普通股投票代码为“350085”，投票简称为“银之投票”[13] - 表决意见“同意”“反对”“弃权”只可选择一项，多填、少填或涂改视为废票[19] 其他 - 第2.00、3.01、3.02项议案需出席股东会股东（含代理人）所持表决权的三分之二以上通过[5] - 中小投资者表决单独计票并披露[5] - 授权委托有效期自签署之日至本次股东会结束[19]

会议安排 - 监事会会议通知2025年10月23日发出并送达[2] - 会议于2025年10月27日召开，3人全出席[2] 审议事项 - 审议通过《2025年第三季度报告》[3] - 同意续聘立信为2025年度审计机构，待股东会审议[4] - 审议通过取消监事会及修订章程议案，待股东会审议[5]

会议审议 - 审议通过《2025年第三季度报告》[2] - 审议通过取消监事会并修订《公司章程》的议案[5] - 逐项审议《关于修订、制定公司部分治理制度的议案》[6] - 审议通过召开2025年第二次临时股东会的议案[18] 审计安排 - 拟续聘立信会计师事务所为2025年度审计机构，费用128万元含税[4] 会议信息 - 2025年10月27日召开第六届董事会第十八次会议[1] - 2025年第二次临时股东会定于11月14日下午2点召开[18]

收入和利润表现 - 第三季度营业收入1.89亿元，同比下降14.71%[5] - 年初至报告期末营业收入5.47亿元，同比下降15.48%[5] - 第三季度归属于上市公司股东的净利润为-592万元，同比亏损收窄54.39%[5] - 年初至报告期末归属于上市公司股东的净利润为-5,940万元，同比亏损收窄5.71%[5] - 公司营业收入为5.47亿元，较上年同期6.47亿元下降15.5%[25] - 净利润为负6563万元，较上期亏损扩大约4%[27] - 基本每股收益为负0.0841元，较上期负0.0892元亏损略有收窄[28] - 综合收益总额为负6769万元，较上期负6477万元扩大4.5%[27] - 未分配利润为-5.47亿元，较期初-4.88亿元亏损扩大[25] 成本和费用 - 管理费用同比增加2,304万元，增长61.22%[9] - 研发费用同比增加1,893万元，增长41.65%[9] - 营业总成本为6.21亿元，其中营业成本3.82亿元，销售费用1.07亿元，研发费用0.64亿元[25] 现金流表现 - 年初至报告期末经营活动产生的现金流量净额为5,253万元，同比大幅增长214.13%[5] - 经营活动现金流量净额转为正数5253万元，相比上期负4603万元改善显著[28] - 营业收入现金流入为6.34亿元，较上期6.71亿元下降约5.5%[28] - 购买商品接受劳务支付的现金为3.84亿元，较上期5.13亿元下降25.2%[28] - 支付给职工现金为9719万元，较上期1.10亿元下降11.7%[28] - 筹资活动现金净流出9968万元，较上期4035万元扩大147.1%[29] - 期末现金及现金等价物余额为1.46亿元，较期初1.93亿元减少24.5%[29] 资产和负债状况 - 总资产9.72亿元，较上年度末下降11.44%[5] - 公司总资产从期初109.76亿元下降至期末97.20亿元，降幅11.4%[23][24] - 货币资金从期初2.75亿元下降至期末2.44亿元，降幅11.4%[23] - 应收账款从期初2.00亿元下降至期末1.53亿元，降幅23.7%[23] - 短期借款从期初2.58亿元下降至期末1.90亿元，降幅26.2%[23][24] - 归属于母公司所有者权益为5.01亿元，较期初5.39亿元下降7.1%[24][25] 其他收益和损失 - 投资收益同比增加2,135万元，增长77.28%[10] - 信用减值损失同比减少1,555万元，下降512.79%[10] - 信用减值损失为1858万元，较上期303万元大幅增加512.8%[27] 股东及股权信息 - 前十名股东中，张学君持股8166.78万股，何晔持股7100.85万股，卓海杭持股4946.20万股[18] - 陈向军与李军两位高管本期解除限售股各857.33万股，期末限售股分别为2854.10万股和2608.67万股[20]

指数与ETF表现 - 截至2025年10月28日10:30，中证金融科技主题指数上涨0.45%，成分股税友股份上涨10.00%，恒宝股份上涨5.99%，格尔软件上涨5.94%，星环科技上涨3.97%，信安世纪上涨3.39% [3] - 金融科技ETF(516860)上涨0.59%，冲击4连涨，最新价报1.53元，近1周累计上涨3.68% [3] - 金融科技ETF盘中换手1.99%，成交4972.05万元，近1月日均成交1.76亿元，排名可比基金前2 [3] 市场环境与政策动向 - 上证指数盘中突破4000点，续创10年新高，年内涨幅达19% [3] - 金融监管总局局长李云泽表示将构建投资于物与投资于人并重的金融服务模式，完善长期资本支持政策，坚决纠正无序竞争行为 [3] - 国家外汇局近期将聚焦贸易便利化新出台9条政策措施，包括扩大跨境贸易高水平开放试点范围和轧差结算业务种类等 [4] - 近期将发布实施跨国公司本外币一体化资金池、境内企业境外上市资金管理等政策 [4] 金融科技ETF资金与规模 - 金融科技ETF近1周规模增长9231.79万元，实现显著增长，新增规模位居可比基金2/6 [5] - 金融科技ETF近1周份额增长2500.00万份，实现显著增长，新增份额位居可比基金1/6 [5] - 金融科技ETF近3天获得连续资金净流入，最高单日获得2282.52万元净流入，合计"吸金"5399.18万元，日均净流入达1799.73万元 [5] 指数构成与行业观点 - 中证金融科技主题指数选取产品与服务涉及金融科技相关领域的上市公司证券作为指数样本 [5] - 截至2025年9月30日，中证金融科技主题指数前十大权重股分别为同花顺、东方财富、指南针等，前十大权重股合计占比55.55% [5] - 中国银河证券表示以制度型开放引领金融高水平对外开放有望成为新时代中国金融改革发展的战略引擎 [4]

股价与交易表现 - 10月23日公司股价上涨1.37%，成交额为10.27亿元 [1] - 当日融资买入额为1.10亿元，融资偿还额为1.14亿元，融资净买入为-332.77万元 [1] - 截至10月23日，公司融资融券余额合计为21.50亿元，其中融资余额为21.45亿元，占流通市值的6.30%，该余额超过近一年80%分位水平，处于高位 [1] 融资融券情况 - 融资余额为21.45亿元，超过近一年80%分位水平，处于高位 [1] - 10月23日融券偿还3400股，融券卖出5300股，卖出金额为25.55万元 [1] - 融券余量为9.14万股，融券余额为440.50万元，超过近一年60%分位水平，处于较高位 [1] 公司基本概况 - 公司成立于1998年10月28日，于2010年5月26日上市，主营业务为向银行等金融机构提供支付结算、风险防控等相关软件产品、开发及技术服务，并涉及企业征信、移动信息化、大数据运营等服务 [2] - 主营业务收入构成为：电子商务52.66%，短彩信通讯服务39.73%，金融专用设备3.48%，金融软件3.35%，移动互联网应用服务0.78% [2] 财务业绩数据 - 2025年1月至6月，公司实现营业收入3.58亿元，同比减少15.88% [2] - 2025年1月至6月，公司归母净利润为-5348.47万元，同比减少6.91% [2] 股东与股本结构 - 截至9月19日，公司股东户数为11.43万户，较上期增加1.05% [2] - 截至9月19日，人均流通股为5706股，较上期减少1.04% [2] - A股上市后累计派现1.30亿元，但近三年累计派现为0.00元 [3] 机构持仓变动 - 截至2025年6月30日，香港中央结算有限公司为第四大流通股东，持股1114.11万股，较上期增加766.85万股 [3] - 华宝中证金融科技主题ETF（159851）和南方中证1000ETF（512100）已退出十大流通股东之列 [3]

中证金融科技主题指数及ETF表现 - 截至2025年10月23日 中证金融科技主题指数下跌0 91% 成分股中格尔软件领涨10 03% 润和软件上涨3 05% 中亦科技上涨1 22% 东信和平领跌6 52% 中科金财下跌5 17% 恒宝股份下跌4 53% [3] - 金融科技ETF下跌0 88% 最新报价1 46元 近3月累计上涨2 94% 涨幅在可比基金中排名第2 [3] - 金融科技ETF盘中换手率为1 8% 成交额4215 27万元 近1月日均成交额达2 08亿元 居可比基金前2 [3] - 金融科技ETF近3月规模增长9 78亿元 份额增长6 38亿份 新增规模和份额均位居可比基金第2 [5] - 中证金融科技主题指数前十大权重股合计占比55 55% 包括同花顺 东方财富 指南针 恒生电子等 [5] 深圳市并购重组政策导向 - 深圳市发布行动方案 支持集成电路 人工智能 新能源 生物医药等战略性新兴产业的链主企业及龙头上市公司开展上下游并购重组 以收购优质未盈利资产来强链补链和提升关键技术水平 [3] - 方案目标到2027年底 深圳境内外上市公司总市值突破20万亿元 培育形成20家千亿级市值企业 并累计完成并购项目超200单 交易总额超1000亿元 [4] 科技创新行业前景 - 华金证券分析认为 十五五期间科技创新将成为提升全要素生产率的核心动力 政策将聚焦人工智能等前沿技术应用落地 研发投入加大及数字化升级 [4] - 在此背景下 科技自立自强与现代化产业体系建设成为重点 计算机 电子 通信等新质生产力相关行业将迎来结构性发展机遇 [4] - 资本投入将更注重效率与质量 倾向于流向科技创新 扩大内需及国家安全等领域 强化科技主线在经济转型中的引领作用 [4]

股价与交易表现 - 10月23日盘中股价报46.60元/股，下跌2.02%，总市值为329.29亿元 [1] - 当日成交额为1.86亿元，换手率为0.61%，主力资金净流出1898.19万元 [1] - 今年以来股价累计上涨21.83%，但近5个交易日下跌3.20%，近20日下跌22.07% [1] - 今年以来1次登上龙虎榜，最近一次为1月14日，龙虎榜净买入额为-1.32亿元 [1] 公司基本面与业务构成 - 公司主营业务是为金融机构提供支付结算、风险防控等相关软件产品、开发及技术服务，并涉足企业征信、移动信息化等服务 [2] - 主营业务收入构成为：电子商务52.66%，短彩信通讯服务39.73%，金融专用设备3.48%，金融软件3.35%，移动互联网应用服务0.78% [2] - 2025年1-6月实现营业收入3.58亿元，同比减少15.88%，归母净利润为-5348.47万元，同比减少6.91% [2] - A股上市后累计派现1.30亿元，但近三年累计派现0.00元 [3] 股东结构与机构持仓 - 截至9月19日，公司股东户数为11.43万，较上期增加1.05%，人均流通股5706股，较上期减少1.04% [2] - 截至2025年6月30日，香港中央结算有限公司为第四大流通股东，持股1114.11万股，较上期增加766.85万股 [3] - 华宝中证金融科技主题ETF（159851）和南方中证1000ETF（512100）退出十大流通股东之列 [3]

股价表现与资金流向 - 10月21日盘中股价上涨2.05%至47.90元/股，成交金额2.86亿元，换手率0.93%，总市值338.48亿元 [1] - 当日主力资金净流入849.67万元，特大单净买入595.62万元，大单净买入254.05万元 [1] - 今年以来股价累计上涨25.23%，近60日上涨12.60%，但近20日下跌11.84% [1] - 今年以来1次登上龙虎榜，最近一次为1月14日，当日龙虎榜净卖出1.32亿元 [1] 公司基本情况 - 公司全称为深圳市银之杰科技股份有限公司，成立于1998年10月28日，于2010年5月26日上市 [2] - 主营业务为向银行等金融机构提供支付结算、风险防控等相关软件产品、开发、金融专用设备和技术服务，并涉足企业征信、移动信息化、大数据运营等服务 [2] - 主营业务收入构成为：电子商务52.66%，短彩信通讯服务39.73%，金融专用设备3.48%，金融软件3.35%，移动互联网应用服务0.78% [2] - 所属申万行业为计算机-软件开发-垂直应用软件，概念板块包括金融机具、数据要素、征信概念等 [2] 财务与股东情况 - 2025年1-6月实现营业收入3.58亿元，同比减少15.88%，归母净利润为-5348.47万元，同比减少6.91% [2] - A股上市后累计派现1.30亿元，但近三年累计派现0.00元 [3] - 截至9月19日，股东户数为11.43万，较上期增加1.05%，人均流通股5706股，较上期减少1.04% [2] - 截至2025年6月30日，香港中央结算有限公司为第四大流通股东，持股1114.11万股，较上期增加766.85万股 [3]

指数与ETF表现 - 截至2025年10月20日10:18，中证金融科技主题指数强势上涨1.52% [2] - 指数成分股拉卡拉上涨3.81%，恒宝股份上涨3.81%，东信和平上涨3.79% [2] - 金融科技ETF(516860)上涨1.38%，最新价报1.47元 [2] - 截至2025年10月17日，金融科技ETF近半年累计上涨26.79%，涨幅在可比基金中排名第3 [2] - 金融科技ETF最新规模达23.76亿元，在可比基金中排名第2 [3] - 金融科技ETF近1周份额增长700.00万份，新增份额在可比基金中排名第2 [3] 市场交易与资金流向 - 金融科技ETF盘中换手率为1.79%，成交金额为4314.91万元 [2] - 截至10月17日，金融科技ETF近1月日均成交额为2.42亿元，排名可比基金前2 [2] - 金融科技ETF近3天获得连续资金净流入，最高单日净流入2098.22万元，合计净流入2840.17万元，日均净流入946.72万元 [4] 行业重要事件与政策动向 - 全球财富管理论坛·2025上海苏河湾大会于10月18日至19日在上海举办，探讨资产管理、财富管理等领域的未来发展方向 [2] - 大会期间成立“上海ai-fi实验室”，旨在推动人工智能技术与金融行业的深度融合 [3] - 全国社会保障基金理事会副理事长王文灵表示，人工智能正成为驱动第四次工业革命的核心动能，将深刻改变金融行业 [3] - 中国人民银行副行长邹澜指出，各国需根据本国科技发展阶段构建相适配的科技金融体系 [3] 指数构成与样本 - 中证金融科技主题指数选取产品与服务涉及金融科技相关领域的上市公司证券作为指数样本 [4] - 截至2025年9月30日，该指数前十大权重股合计占比55.55%，包括同花顺、东方财富、指南针等公司 [4]