人员报酬 - 2024年度董监高税前报酬总额803.33万元[2] - 董事长于伟2024年税前报酬120.00万元[2] - 副董事长程军2024年税前报酬42.25万元[2] 薪酬方案 - 2025年度独立董事津贴每人15万元税后[3] - 2025年度董监薪酬方案待股东大会审议[6]

财报与说明会安排 - 公司于2025年3月27日发布《2024年年度报告》[1] - 公司定于2025年4月2日15:00 - 17:00举办2024年度业绩说明会[1] - 业绩说明会采用网络远程方式，投资者可登陆指定平台参与[1] 人员与问题征集 - 出席说明会人员有董事长于伟等5人[1] - 公司提前向投资者公开征集问题，截止2025年4月1日15:00[2] - 公司将在业绩说明会上回答投资者普遍关注的问题[2]

审计机构续聘 - 公司同意续聘中汇会计师事务所为2025年度审计机构[1] - 续聘事项需提交股东大会审议，通过后生效[10] 审计机构情况 - 中汇2024年末合伙人116人，注会694人，签过证券审计报告注会289人[3] - 中汇2023年收入总额108,764万元，审计业务收入97,289万元，证券业务收入54,159万元[4] - 中汇2023年上市公司审计客户180家，收费15,494万元，同行业客户15家[4] - 中汇职业保险累计赔偿限额3亿元[4] - 中汇近三年受行政处罚1次、监管措施9次、自律措施7次[4] 项目人员情况 - 项目合伙人刘成龙近三年签及复核上市公司审计报告5家[6] - 签字注册会计师高丹丹近三年签2家[6] - 质量控制复核人韩坚近三年签7家[6] 审计费用 - 2025年度财务报告审计费120万元、内控审计费20万元，合计140万元，较上期无变化[7]

业绩总结 - 2024年度计提减值准备减少利润总额275.01万元[2] - 2024年度计提减值准备减少净利润233.76万元[2] - 2024年度计提减值准备减少所有者权益233.76万元[2] 数据详情 - 2024年应收账款坏账准备减值 -236,869.96元[3] - 2024年其他应收款坏账准备减值 -214,196.48元[4] - 2024年存货跌价准备减值4,016,032.42元[4] - 2024年合同资产减值准备减值 -814,849.93元[4] 决策情况 - 2025年3月26日会议通过2024年度计提减值准备议案[2] - 董事会等均同意本次计提减值准备[9][10]

证券代码：300465 证券简称：高伟达 公告编号：2025-015 高伟达软件股份有限公司 关于召开2024年年度股东大会的通知 本公司及董事会全体成员保证信息披露的内容真实、准确、完整， 没有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。 1、股东大会届次：公司2024年年度股东大会 2、会议召集人：公司董事会 3、会议召开的合法、合规性: 本次股东大会审议的事项已经公司第五届董事会第十三次会议、 第五届监事会第九次会议审议。审议事项符合法律、行政法规、部门 规章、规范性文件及《公司章程》的有关规定，提交股东大会审议事 项的相关资料完整。 4、会议召开的日期、时间: 1)现场会议召开时间：2025年4月16日（星期三）下午14:00 2)网络投票时间：通过深圳证券交易所交易系统进行网络投票的 时间为2025年4月16日上午9:15-9:25，9:30到11:30，下午13:00到15:00； 通过深圳证券交易所互联网系统投票的具体时间为2025年4月16日 9:15至2025年4月16日15:00的任意时间。 5、会议的召开方式：本次股东大会采取现场表决与网络投票相 结合的方式召开。公司将通过深圳证券交易所交易系统和深 ...

业绩总结 - 2024年度合并报表归母净利润31357047.48元，母公司净利润112862212.16元[6] - 2024年末公司各项资产计提减值准备275.01万元[10] 利润分配 - 2024年度拟定不派现、不送股、不转增股本[6] - 截至2024年末，合并报表可分配利润 - 139888998.50元，母公司 - 163783110.23元[6] 信息披露 - 《2024年年度报告》全文和摘要于2025年3月27日登指定网站[1] - 多份报告内容详见巨潮资讯网或指定创业板信息披露网站[4][5][7][8][9][12] 议案表决 - 各项议案表决多为3票同意，部分需提交股东大会审议[2][4][5][6][8][12]

内部控制 - 公司董事会对2024年度内部控制自我评价并出具报告[1] - 监事会认为公司内控体系完善且符合法规和实际需要[1] - 内控体系对公司经营各环节起风险防范和控制作用[1] - 《2024年度内部控制自我评价报告》真实客观反映内控情况[1] - 监事会于2025年3月27日发表审核意见[2]

业绩数据 - 2024年度合并报表归属股东净利润31357047.48元，母公司净利润112862212.16元[7] - 截至2024年末，合并报表可分配利润 - 139888998.50元，母公司 - 163783110.23元[7] - 2024年度各项资产计提减值准备275.01万元[26][27] 利润分配 - 2024年度利润分配不派现、不送股、不转增股本[8] 融资计划 - 董事会提请授权向特定对象发行不超3亿且不超去年末净资产20%的股票[12] - 发行数量不超发行前股本30%，对象不超35名，价格不低于定价基准日前20日均价80%[13][14] - 特定对象认购股票6个月或18个月内不得转让[14] - 小额快速融资方案获董事会通过，待股东大会审议[16][17] 其他事项 - 中汇会计师事务所2024年履职评估获通过，续聘为2025年审计机构待股东大会审议[18][19][20][21] - 2025年度独立董事津贴每人15万元税后，提交2024年度股东大会审议[22] - 2025年度高管薪酬方案获董事会通过，关联董事回避表决[23][24] - 公司（含子公司）向银行申请12亿综合授信，期限2025.3.26 - 2026.3.25[25] - 2024年年度股东大会2025年4月16日下午14:00在北京召开[28]

公司基本信息 - 公司股票代码为300465，法定代表人为于伟[11] - 公司主营业务为金融信息服务业务，包括软件开发及服务、系统集成及服务[27][28] - 公司金融信息服务业务体现“产品 + 服务”经营模式，提供“一站式”综合解决方案[34] - 于伟现任公司董事长[96] - 程军现任公司副董事长[96] - 秦开宇现任公司董事、总经理[97] - 李妮现任公司行政管理部经理、监事会主席[99] - 贾银肖现任职集团财务部副总监、公司监事[99] - 李颖现任公司监事[99] - 李勇现任公司副总经理[100] - 高源现任公司副总经理、董事会秘书、财务总监[102] - 董事长于伟在鹰潭市鹰高投资咨询有限公司任执行董事、总经理，任期始于2011年01月19日[103] - 秦开宇在长沙梦聚乐谷科技有限公司任经理，任期始于2020年08月07日[103] - 潘红在张家港保税科技(集团)股份有限公司任独立董事，任期从2020年05月29日至2024年11月14日[103] - 夏鹏在内蒙古电投能源股份有限公司任独立董事，任期从2018年05月07日至2024年05月06日[103] - 熊桂生在保泰实业发展（深圳）有限公司任董事，任期始于2017年12月26日[103] - 公司控股股东为鹰潭市鹰高投资咨询有限公司，法定代表人为于伟，成立于2011年01月19日[178] - 公司控股股东性质为自然人控股，类型为法人[178] - 公司实际控制人为于伟，国籍中国，未取得其他国家或地区居留权，任公司董事长[180] - 公司实际控制人性质为境内自然人，类型为自然人[179] - 公司报告期内控股股东和实际控制人均未发生变更[178][180] 整体财务数据关键指标变化 - 2024年营业收入为11.76亿元，较2023年减少16.28%[15] - 2024年归属于上市公司股东的净利润为3135.7万元，较2023年增长9.21%[15] - 2024年归属于上市公司股东的扣除非经常性损益的净利润为2917.81万元，较2023年增长18.23%[15] - 2024年经营活动产生的现金流量净额为2.02亿元，较2023年增长119.90%[15] - 2024年末资产总额为13.33亿元，较2023年末减少1.89%[15] - 2024年末归属于上市公司股东的净资产为6.5亿元，较2023年末增长0.66%[15] - 2024年第一至四季度营业收入分别为1.99亿元、3.08亿元、2.57亿元、4.13亿元[17] - 2024年第一至四季度归属于上市公司股东的净利润分别为203.04万元、659.21万元、1541.92万元、731.54万元[17] - 2024年非流动性资产处置损益为 - 60,679.02元，计入当期损益的政府补助为7,371,562.85元，金融资产公允价值变动损益及处置损益为182,149.52元，其他营业外收支为 - 5,400,000.00元，所得税影响额为 - 96,692.31元，少数股东权益影响额为10,741.58元，合计为2,178,984.08元[21] - 2024年公司营业收入为11.76亿元，较2023年的14.04亿元同比减少16.28%[48] - 2024年第一季度营业收入1.99亿元，归属于上市公司股东的净利润203.04万元[50] - 2024年第二季度归属于上市公司股东的净利润659.21万元，扣除非经常性损益的净利润649.39万元[50] - 2024年第三季度归属于上市公司股东的净利润1541.92万元，经营活动产生的现金流量净额7641.80万元[50] - 2024年第四季度营业收入4.13亿元，归属于上市公司股东的净利润731.54万元[50] - 2024年销售、管理和研发等三项费用之和比上一年度压缩了3,832.53万元[38] - 2024年底公司经营性净现金流为20,178.59万元，同比提升119.90%[38] - 2024年银行金融业务收入9.37亿元，占比79.68%，较2023年同比减少17.39%[48] - 2024年软件开发及服务收入10.47亿元，占比89.09%，较2023年同比减少8.31%[48] - 2024年华北区收入7.17亿元，占比61.00%，较2023年同比减少11.51%[48] - 2024年自行销售模式收入11.76亿元，占比100%，较2023年同比减少16.28%[49] - 2024年销售费用64,764,408.73元，同比降14.04%，因降本增效[59] - 2024年管理费用71,666,229.86元，同比降7.42%，因降本增效[59] - 2024年财务费用12,393,456.92元，同比降12.76%，因融资规模及成本降低[59] - 2024年研发费用45,778,204.85元，同比降32.46%，因业务骨干投入实施环节[59] - 2024年研发人员数量201人，较2023年的255人减少21.18%；研发人员数量占比5.27%，较2023年的6.17%降低0.90%[66] - 2024年研发投入金额45778204.85元，占营业收入比例3.89%；2023年投入65369660.07元，占比4.65%；2022年投入107009278.15元，占比7.43%[66] - 2024年经营活动现金流入小计1381194380.97元，较2023年的1520947804.71元减少9.19%[68] - 2024年经营活动现金流出小计1179408493.90元，较2023年的1429186557.97元减少17.48%[68] - 2024年经营活动产生的现金流量净额201785887.07元，较2023年的91761246.74元增加119.90%[68] - 2024年投资活动现金流入小计132132649.03元，较2023年的12020.00元增加1099173.29%[68] - 2024年投资活动现金流出小计131756144.03元，较2023年的11906521.98元增加1006.59%[68] - 2024年投资活动产生的现金流量净额376505.00元，较2023年的 - 11894501.98元增加103.17%[68] - 2024年筹资活动现金流入小计311761635.76元，较2023年的345182588.26元减少9.68%[68] - 2024年筹资活动现金流出小计384087245.25元，较2023年的388125830.74元减少1.04%[68] - 2024年末货币资金428,446,664.92元，占总资产比32.14%，较年初比重增加9.67%；应收账款268,863,567.73元，占总资产比20.17%，较年初比重减少5.04%，主要因加强应收账款管理，加快软件业务回款速度[70] - 报告期末受限货币资金余额为608.42万元，用于开具银行保函及开立银行承兑汇票之保证金[71] - 报告期投资额22,147,608.75元，上年同期投资额2,173,673.00元，变动幅度918.90%，主要系对控股子公司追加资本金投入[72] - 2024年度合并报表归属于上市公司股东的净利润为31,357,047.48元，母公司净利润为112,862,212.16元[123] - 截至2024年12月31日，合并报表可分配利润为 - 139,888,998.50元，母公司可分配利润为 - 163,783,110.23元，可供股东分配利润为 - 163,783,110.23元[123] - 2024年度利润分配预案为不派发现金红利、不送红股、不以资本公积金转增股本[123] - 分配预案的股本基数为443,749,357股，现金分红金额为0元，以其他方式现金分红金额为30,001,072元，现金分红总额为30,001,072元[121] - 本年度股份回购金额为30,001,072元，现金分红总额占年度合并报表中归属于上市公司母公司所有者净利润比例为95.68%[124] - 2024年度公司营业收入为117573.01万元[195] - 截至2024年12月31日，公司应收账款原值31734.51万元，坏账准备4848.15万元[197] 各条业务线数据关键指标变化 - 2024年公司主营业务金融科技业务实现营业收入11.76亿元，同比下降16.28%；归属于上市公司股东的净利润3,135.70万元，同比增长9.21%[35] - 2024年公司软件业务实现收入10.47亿元，同比下降8.31%，软件业务毛利率为21.55%，同比提升0.94%[37] - 2024年公司系统集成业务实现收入1.28亿元，同比下滑50.88%[37] - 银行金融营业收入936,849,314.46元，同比降17.39%，毛利率20.10%，同比增0.43%[52] - 软件开发及服务营业收入1,047,454,518.23元，同比降8.31%，毛利率21.55%，同比增0.94%[52] - 系统集成及服务营业成本中，2024年外购成本116,092,034.85元，占比12.38%，同比降51.08%[54] - 软件开发及服务营业成本中，2024年直接人工761,539,153.95元，占比81.21%，同比降5.60%[54] 公司业务发展与战略 - 公司对现有业务进行结构化调整，降本增效，放弃低毛利业务，加强现金流管理[37][38] - 公司自2023年开始将研发和业务升级方向向人工智能等新技术领域转移[39] - 自动化测试管理平台及框架项目已完成产品研发并在客户投产使用[61] - 客户关系图谱相关解决方案和产品原型已完成项目落地，形成典型行业实践案例[61] - 智能信贷报告生成系统已完成产品研发、内部业务场景验证和相关客户测试环境POC测试，基本符合预期，可将报告生成周期缩短至分钟级[62] - 银行交易系统从集中式过渡到分布式、从大的单体系统过渡到微服务系统，公司开发的微服务支持平台已完成基础部分开发和测试[62] - 瑞车经营性（订阅式）租赁业务平台软件V1.0已获得软著，研发成果在客户现场得到应用并上线[62] - 混合多云统一管理平台统一纳管中国电子云等IaaS资源，实现全生命周期管理[63] - EasyHMCUM混合多云统一管理平台可提升公司多种云计算资源技术能力，缩短产品上线周期[63] - 合同打印一体化系统完成研发，经多轮测试，在多个客户现场推广[63] - 睿雪零售风险决策平台软件V2.0产品研发完成，形成软件著作权，具备客户项目投产与交付能力[64] - 睿雪信用卡贷中风险核查平台软件V1.0产品形成软件著作权，研发成果已在相关客户投产应用[64] - 2025年公司将稳定软件业务规模，提升运营效率，降本增效，调整业务结构，提升项目毛利率，管控运营费用[80] - 公司重视人工智能技术在行业应用，围绕DeepSeek在金融机构本地化部署探索业务机会，积累典型案例[81] - 公司计划保持系统集成业务规模稳定，集成业务毛利率相较于2024年保持稳定[84] - 公司争取软件业务经营性净现金流为正，提升运营资金使用效率[84] 市场规模与行业趋势 - 预计到2026年中国银行业IT解决方案市场规模将达1,390.11亿元，2022 - 2026年年均复合增长率为23.55%；到2027年将达1429.15亿元，年复合增长率为17.1%[26] - 目标市场规模不断扩大，预计未来几年持续增长[61] - 随着监管政策趋严和金融机构数字化转型推进，睿雪信用卡贷中风险核查平台市场需求将进一步扩大[64] 公司治理与人员变动 - 叶嘉声于2024年06月19日被聘任为副总经理，原因是工作调动[94][95] - 孙颖于2024年09月12日离任监事会主席，原因是退休[94][95] - 2024年公司召开了第五届董事会第四次至第十一次会议，如第四次会议于2024年02月26日召开[107] - 董事于伟、程军、秦开宇、潘红、夏鹏本报告期应参加董事会次数均为8次，于伟现场出席7次，通讯出席1次等[108] - 公司董事、监事报酬由股东大会最终审议决定，高级管理人员报酬由董事会最终审议决定[104] - 报告期内董事对公司有关事项未提出异议，董事对公司有关建议被采纳[109][110] - 薪酬与考核委员会于2024年3月29日召开1次会议，审计与风险控制委员会2024年召开7次会议，提名委员会于2024年6月11日召开1次会议[111][112] 员工情况

业绩数据 - 2024年净利润31,357,047.48元，母公司净利润112,862,212.16元[3] - 2024年营收1,175,730,141.00元，较2023年下降[5] - 近三年累计研发投入218,157,143.07元，占营收5.43%[5] 利润分配 - 2024年不进行利润分配和转增股本[1] - 2024年累计现金分红0元，股份回购用资30,001,072.00元[4] - 利润分配预案待2024年股东大会审议[7]