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社区信托银行(CTBI)
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Can Community Trust Bancorp (CTBI) Run Higher on Rising Earnings Estimates?
ZACKS· 2025-07-23 01:21
公司业绩展望 - 公司盈利前景显著改善 近期股价表现强劲 且分析师仍在调高其盈利预期[1] - 分析师对该银行控股公司的盈利预期持续上调 反映出对其盈利前景的乐观情绪 这种趋势可能反映在股价上[2] - 覆盖分析师普遍调高盈利预期 推动下一季度和全年共识预期大幅上升[3] 盈利预测调整 - 当前季度每股收益预期为1.39美元 同比增长13%[7] - 过去30天内 由于两份预测上调且无负面修正 共识预期上调7.36%[7] - 全年每股收益预期为5.35美元 同比增长16.1%[8] - 过去一个月内两份预测上调且无负面修正 全年共识预期上调5.32%[9] 投资评级 - 公司获得Zacks Rank 2(买入)评级 该评级系统基于盈利预测修正趋势[10] - Zacks Rank 1(强力买入)股票自2008年以来年均回报率达25%[3] - 研究显示Zacks Rank 1和2股票显著跑赢标普500指数[10] 股价表现 - 过去四周股价已上涨9.9% 主要由于投资者看好其盈利预测修正趋势[11] - 盈利增长前景可能继续推动股价上涨[11]
Community Trust Bank(CTBI) - 2025 Q2 - Quarterly Results
2025-07-16 20:18
COMMUNITY TRUST BANCORP, INC. REPORTS RECORD EARNINGS FOR THE 2ND QUARTER 2025 Earnings Summary | (in thousands except per share data) | | 2025 | | 2025 | | 2024 | | 2025 | | 2024 | | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | | | | 2Q | | 1Q | | 2Q | | YTD | | YTD | | Net income | $ | 24,899 | $ | 21,972 | $ | 19,499 | $ | 46,871 | $ | 38,178 | | Earnings per share | $ | 1.38 | $ | 1.22 | $ | 1.09 | $ | 2.60 | $ | 2.13 | | Earnings per share - diluted | $ | 1.38 | $ | 1.22 | $ | 1.09 ...
Community Trust Bank(CTBI) - 2025 Q1 - Quarterly Report
2025-05-09 20:30
公司整体财务状况 - 截至2025年3月31日,公司总资产63亿美元,总存款(含回购协议)54亿美元,股东权益7.842亿美元,受托管理资产36亿美元[168] - 截至2025年3月31日,公司总资产为63亿美元,较2024年12月31日增加8330万美元(年化5.5%),较2024年3月31日增加4.263亿美元(7.3%)[187] - 股东权益为7.842亿美元,本季度增加2660万美元(年化14.2%),较2024年3月31日增加7640万美元(10.8%)[189] 盈利情况 - 2025年第一季度盈利2200万美元,每股基本收益1.22美元,较2024年第四季度的2250万美元和每股1.25美元有所下降,但高于2024年第一季度的1870万美元和每股1.04美元[170] 净利息收入情况 - 本季度净利息收入5130万美元,较上一季度增加170万美元(3.5%),较去年同期增加770万美元(17.6%)[176] - 本季度净利息收入为5130万美元,较上一季度增加170万美元(3.5%),较去年同期增加770万美元(17.6%)[181] 信贷损失拨备情况 - 本季度信贷损失拨备360万美元,较上一季度增加100万美元,较去年同期增加90万美元[176] - 本季度信贷损失拨备为360万美元,较上一季度增加100万美元,较去年同期增加90万美元[183] 非利息收入情况 - 本季度非利息收入1490万美元,较上一季度减少130万美元(7.8%),较去年同期减少20万美元(1.6%)[176] - 2025年3月31日止季度非利息收入为1490万美元,较上一季度减少130万美元(7.8%),较去年同期减少20万美元(1.6%)[184] 非利息支出情况 - 本季度非利息支出3420万美元,较上一季度增加40万美元(1.3%),较去年同期增加200万美元(6.2%)[176] - 2025年3月31日止季度非利息支出为3420万美元,较上一季度增加40万美元(1.3%),较去年同期增加200万美元(6.2%)[186] 贷款组合情况 - 贷款组合达46亿美元,较2024年12月31日增加1.499亿美元(年化13.5%),较2024年3月31日增加4.754亿美元(11.4%)[176] - 未偿还贷款为46亿美元,较2024年12月31日增加1.499亿美元(年化13.5%),较2024年3月31日增加4.754亿美元(11.4%)[187] 净贷款冲销情况 - 2025年第一季度净贷款冲销为160万美元,年化占平均贷款的0.14%,2024年第四季度为100万美元(年化0.09%),2024年第一季度为160万美元(年化0.16%)[176] - 2025年第一季度净贷款冲销为160万美元,占平均贷款的年化比例为0.14%[196] 不良贷款及非不良资产情况 - 截至2025年3月31日,不良贷款总额降至2650万美元,非不良资产增至3130万美元[176] - 2025年3月31日,不良贷款总额降至2650万美元,非应计贷款与总贷款之比为0.3%,信贷损失拨备与非应计贷款之比为363.0%[195] 存款情况 - 存款(含回购协议)达54亿美元,较2024年12月31日增加4750万美元(年化3.6%),较2024年3月31日增加3.389亿美元(6.8%)[176] - 包括回购协议在内的存款为54亿美元,较2024年12月31日增加4750万美元(年化3.6%),较2024年3月31日增加3.389亿美元(6.8%)[188] 投资组合情况 - 投资组合较2024年12月31日减少4670万美元(年化17.9%),较2024年3月31日减少1.022亿美元(9.2%)[187] 证券净未实现损失情况 - 截至2025年3月31日,证券净未实现损失(税后)为8610万美元,2024年12月31日为9840万美元,2024年3月31日为1.069亿美元[189] 未保险定期存款情况 - 截至2025年3月31日,未保险定期存款总额为373,016千美元,其中1年内到期的为352,717千美元[193] 回购协议情况 - 2025年第一季度回购协议平均余额为246,556千美元,最高余额为246,556千美元[194] 股息情况 - 2025年第一季度每股现金股息为0.47美元[197] - 截至2025年3月31日,年化股息收益率为3.73%,2025年前三个月留存收益比例为61.5%[203] 现金及等价物、证券、借款情况 - 截至2025年3月31日,现金及现金等价物约为3.407亿美元,未质押证券约为1.11亿美元,联邦住房贷款银行预付款为30万美元,可用借款额度为5.085亿美元[198] 可供出售证券情况 - 截至2025年3月31日,可供出售证券占总投资组合的100%,约为股权资本的129%,91%的可质押投资组合已质押[199] 社区银行杠杆率情况 - 截至2025年3月31日,CTBI的社区银行杠杆率(CBLR)为13.81%,CTB的CBLR为13.32%[204] 股票回购情况 - 截至2025年3月31日,通过股票回购计划共回购2,465,294股,当前回购授权下剩余1,034,706股[208] 贷款损失准备评估情况 - 贷款损失准备(ACL)确定需大量管理层判断,包括集体评估和个别评估[213] - 余额超100万美元且有信用弱点的大型商业贷款需个别评估ACL [214] - 未个别评估的贷款按集体基础估计预期信用损失,采用现金流折现(DCF)模型[215] - 公司认为预测在估计日期起一年内合理且可支持,超该期限则回归历史损失信息[216] - 确定ACL还使用其他定性因素,需大量管理层判断[217] 未使用承诺准备金情况 - 未使用承诺的准备金维持在足以吸收估计预期信用损失的水平[219] 商誉减值测试情况 - 商誉需每年10月1日进行减值测试,有迹象时更频繁测试[220] 公司公允价值确定情况 - 确定公司公允价值是主观过程,采用基于收入的方法[222] 收益率曲线对净利息收入影响情况 - 收益率曲线上升200个基点,预计公司净利息收入一年增长2.56%、两年增长4.08% [225] - 收益率曲线下降200个基点,预计公司净利息收入一年减少3.08%、两年减少5.24% [225]
Community Trust Bancorp (CTBI) Q1 Earnings: How Key Metrics Compare to Wall Street Estimates
ZACKS· 2025-04-16 23:00
文章核心观点 - 社区信托银行(CTBI)2025年第一季度财报表现良好,部分指标超预期,但股价近一个月表现不佳且被Zacks评为卖出评级 [1][3] 财务数据表现 - 2025年第一季度营收6616万美元,同比增长12.1%,超Zacks共识预期1.79% [1] - 2025年第一季度每股收益1.22美元,去年同期为1.04美元,超共识预期2.52% [1] 股价表现 - 过去一个月社区信托银行股价回报率为 -8.3%,而Zacks标准普尔500综合指数变化为 -4.2% [3] - 目前股票Zacks排名为4(卖出),表明短期内可能跑输大盘 [3] 关键指标对比 - 效率比率为51.9%,三位分析师平均估计为53.1% [4] - 净息差为3.6%,三位分析师平均估计为3.4% [4] - 生息资产平均余额为58.5亿美元,三位分析师平均估计为58.7亿美元 [4] - 净冲销占平均贷款和租赁的百分比为0.1%,两位分析师平均估计为0.2% [4] - 非利息总收入为1490万美元,三位分析师平均估计为1528万美元 [4] - 净利息收入为5127万美元,三位分析师平均估计为4989万美元 [4] - 存款相关费用为682万美元,两位分析师平均估计为724万美元 [4] - 贷款相关费用为97万美元,两位分析师平均估计为110万美元 [4] - 信托收入为398万美元,两位分析师平均估计为399万美元 [4]
Community Trust Bancorp (CTBI) Beats Q1 Earnings and Revenue Estimates
ZACKS· 2025-04-16 22:25
文章核心观点 - 社区信托银行公司(CTBI)季度财报表现超预期,但股价年初至今下跌,未来表现取决于管理层财报电话会议评论及盈利预期变化;当前盈利预期修正趋势不利,行业排名靠后;同行业的Live Oak Bancshares(LOB)即将公布财报,市场有相应预期 [1][4][10] 社区信托银行公司(CTBI)财报情况 - 本季度每股收益1.22美元,超Zacks共识预期的1.19美元,去年同期为1.04美元,调整后数据 [1] - 本季度盈利惊喜为2.52%,上一季度盈利惊喜为4.17%,过去四个季度均超共识每股收益预期 [2] - 截至2025年3月季度营收6616万美元,超Zacks共识预期1.79%,去年同期为5902万美元,过去四个季度均超共识营收预期 [3] 社区信托银行公司(CTBI)股价及预期 - 年初至今股价下跌约11.3%,而标准普尔500指数下跌8.3% [4] - 盈利预期修正趋势目前不利,当前Zacks排名为4(卖出),预计近期股价表现逊于市场 [7] - 下一季度共识每股收益预期为1.24美元,营收6600万美元;本财年共识每股收益预期为5.01美元,营收2.68亿美元 [8] 行业情况 - Zacks行业排名中,东南银行行业目前处于250多个Zacks行业的后42%,研究显示排名前50%的行业表现优于后50%超两倍 [9] Live Oak Bancshares(LOB)预期情况 - 预计4月23日公布截至2025年3月季度财报,预计每股收益0.38美元,同比增长5.6%,过去30天该季度共识每股收益预期未变 [10] - 预计营收1.307亿美元,较去年同期增长12.5% [11]
Community Trust Bank(CTBI) - 2025 Q1 - Quarterly Results
2025-04-16 20:16
净利润与每股收益情况 - 2025年第一季度净利润为2200万美元,每股收益1.22美元,较2024年第四季度的2250万美元和每股1.25美元有所下降,较2024年第一季度的1870万美元和每股1.04美元有所上升[1] - 2025年第一季度净收入2197.2万美元,2024年第四季度为2249.3万美元,2024年第一季度为1867.9万美元[20] 净利息收入情况 - 本季度净利息收入为5130万美元,较上一季度增加170万美元(3.5%),较去年同期增加770万美元(17.6%)[2][3] 信贷损失拨备情况 - 本季度信贷损失拨备为360万美元,较上一季度增加100万美元,较去年同期增加90万美元[2] - 本季度信贷损失拨备360万美元,较上一季度增加100万美元,较去年同期增加90万美元[15] 非利息收入情况 - 2025年3月31日止季度非利息收入为1490万美元,较上一季度减少130万美元(7.8%),较去年同期减少20万美元(1.6%)[2][7] 非利息支出情况 - 2025年3月31日止季度非利息支出为3420万美元,较上一季度增加40万美元(1.3%),较去年同期增加200万美元(6.2%)[2][8] 贷款组合情况 - 贷款组合达46亿美元,较2024年12月31日增加1.499亿美元(年化13.5%),较2024年3月31日增加4.754亿美元(11.4%)[6] - 2025年第一季度末贷款总额46.36536亿美元,较2024年第四季度增长3.3%,较2024年第一季度增长11.4%[9] - 截至2025年3月31日,贷款总额为4636536千美元,较2024年12月31日的4486637千美元增长3.34%,较2024年3月31日的4161175千美元增长11.42%[23] 净贷款冲销情况 - 2025年第一季度净贷款冲销为160万美元,年化占平均贷款的0.14%,2024年第四季度为100万美元(年化0.09%),2024年第一季度为160万美元(年化0.16%)[6] - 2025年第一季度净贷款冲销160万美元,年化占平均贷款的0.14%,2024年第四季度为100万美元,年化占比0.09%,2024年第一季度为160万美元,年化占比0.16%[14] 总不良贷款情况 - 截至2025年3月31日,总不良贷款降至2650万美元,较2024年12月31日的2670万美元有所下降,但较2024年3月31日的1590万美元增加1070万美元[6] 存款情况 - 包括回购协议在内的存款达54亿美元,较2024年12月31日增加4750万美元(年化3.6%),较2024年3月31日增加3.389亿美元(6.8%)[6] - 2025年第一季度末存款及回购协议总额53.57861亿美元,较2024年第四季度增长0.9%,较2024年第一季度增长6.8%[11] - 截至2025年3月31日,存款总额为5111305千美元,较2024年12月31日的5070189千美元增长0.81%,较2024年3月31日的4784270千美元增长6.83%[23] 股东权益情况 - 股东权益为7.842亿美元,本季度增加2660万美元(年化14.2%),较2024年3月31日增加7640万美元(10.8%)[6] - 截至2025年3月31日,股东权益7.842亿美元,本季度增加2660万美元,年化增长14.2%,较2024年3月31日增加7640万美元,增长10.8%[12] - 截至2025年3月31日,公司股东权益为784172千美元,较2024年12月31日的757584千美元增长3.51%,较2024年3月31日的707724千美元增长10.80%[23] 公司总资产情况 - 截至2025年3月31日,公司总资产63亿美元,较2024年12月31日增加8330万美元,年化增长5.5%,较2024年3月31日增加4.263亿美元,增长7.3%[11] - 截至2025年3月31日,公司总资产为6276518千美元,较2024年12月31日的6193245千美元增长1.34%,较2024年3月31日的5850255千美元增长7.29%[23] 公司总负债情况 - 截至2025年3月31日,公司总负债为5492346千美元,较2024年12月31日的5435661千美元增长1.04%,较2024年3月31日的5142531千美元增长6.80%[23] 非应计贷款情况 - 2025年3月31日,非应计贷款1570万美元,较上一季度减少70万美元,但较2024年3月31日增加1140万美元[13] - 截至2025年3月31日,非应计贷款为15692千美元,较2024年12月31日的16369千美元下降4.13%,较2024年3月31日的4302千美元增长264.76%[23] 储备覆盖率情况 - 2025年3月31日,储备覆盖率(信贷损失拨备与不良贷款之比)为214.7%,2024年12月31日为206.0%,2024年3月31日为319.0%[15] 平均资产回报率情况 - 2025年第一季度平均资产回报率为1.44%,2024年第四季度为1.47%,2024年第一季度为1.30%[20] 30 - 89天逾期贷款情况 - 截至2025年3月31日,30 - 89天逾期贷款为14537千美元,较2024年12月31日的16833千美元下降13.64%,较2024年3月31日的12234千美元增长18.83%[23] 90天逾期贷款情况 - 截至2025年3月31日,90天逾期贷款为10835千美元,较2024年12月31日的10317千美元增长5.02%,较2024年3月31日的11550千美元下降6.19%[23] 社区银行杠杆比率情况 - 截至2025年3月31日,社区银行杠杆比率为13.81%,较2024年12月31日的13.76%增长0.05个百分点,较2024年3月31日的13.74%增长0.07个百分点[23] 有形股权与有形资产比率情况 - 截至2025年3月31日,有形股权与有形资产比率为11.57%,较2024年12月31日的11.29%增长0.28个百分点,较2024年3月31日的11.10%增长0.47个百分点[23]
Community Trust Bancorp (CTBI) to Report Q1 Results: Wall Street Expects Earnings Growth
ZACKS· 2025-04-09 23:05
文章核心观点 - 华尔街预计社区信托银行公司(CTBI)2025年第一季度收益和收入同比增长,实际结果与预期的对比或影响短期股价,投资者可关注盈利预期偏差(ESP)和Zacks评级来判断公司是否可能超预期盈利 [1][2][15] 分组1:社区信托银行公司(CTBI)预期情况 - 预计即将发布的报告中季度每股收益为1.19美元,同比增长14.4%,收入预计为6500万美元,同比增长10.1% [3] - 过去30天该季度的共识每股收益预期下调0.8%至当前水平 [4] 分组2:盈利预期偏差(ESP)模型 - Zacks盈利预期偏差(ESP)模型将最准确估计与Zacks共识估计进行比较,正ESP理论上表明实际盈利可能偏离共识估计,且对正ESP读数预测能力显著 [6][7] - 正ESP结合Zacks评级1(强力买入)、2(买入)或3(持有)是盈利超预期的有力预测指标,这种组合的股票近70%时间产生正惊喜 [8] - 负ESP读数不表明盈利未达预期,负ESP和/或Zacks评级4(卖出)或5(强力卖出)的股票难以预测盈利超预期 [9] 分组3:社区信托银行公司(CTBI)具体情况 - 社区信托银行公司最准确估计低于Zacks共识估计,ESP为 -3.09%,当前Zacks评级为3,难以确定其是否会超预期 [10][11] - 上一季度预期每股收益1.20美元,实际为1.25美元,惊喜率为 +4.17%,过去四个季度均超预期 [12][13] 分组4:汉考克惠特尼公司(HWC)情况 - 预计2025年第一季度每股收益1.28美元,与去年同期持平,收入预计为3.6477亿美元,同比增长3% [17] - 过去30天汉考克惠特尼公司共识每股收益预期未变,因最准确估计较低,ESP为 -2.19%,Zacks评级3,难以确定其是否会超预期,过去四个季度均超预期 [18]
Community Trust Bank(CTBI) - 2024 Q4 - Annual Report
2025-02-28 21:35
股票回购相关 - 2024年公司未通过股票回购计划收购任何股票,当前回购授权下剩余1034706股[151] - CTBI股票回购计划始于1998年12月,授权最多回购50万股,后多次增加授权,截至2024年12月31日,共回购246.5294万股,剩余103.4706万股授权额度[213] 财务数据关键指标变化 - 截至2024年12月31日,公司总合并资产为62亿美元,总合并存款(含回购协议)为53亿美元,股东权益总额为7.576亿美元,管理的信托资产为37亿美元,其中CTB投资组合为11亿美元[158] - 2024年基本每股收益目标为4.31 - 4.49美元,实际为4.61美元,2025年目标为4.86 - 5.06美元[161] - 2024年净收入目标为7770 - 8080万美元,实际为8280万美元,2025年目标为8800 - 9160万美元[161] - 2024年资产目标为57.4 - 61.0亿美元,实际为61.9亿美元,2025年目标为61.9 - 65.7亿美元[161] - 2024年贷款目标为41.8 - 43.5亿美元,实际为44.9亿美元,2025年目标为45.3 - 47.1亿美元[161] - 2024年净利息收入为1.85995亿美元,较2023年增加1288.5万美元,增幅7.4%[165] - 2024年贷款组合较2023年增加4.357亿美元,增幅10.8%[167] - 2024年净贷款冲销为550万美元,占平均贷款的0.13%,2023年为320万美元,占比0.08%[167] - 2024年总不良贷款为2670万美元,较2023年增加1270万美元,增幅91.1%[167] - 2024年净利息收入为1.86亿美元,较上一年增加1290万美元,增幅7.4%,平均盈利资产增加3.258亿美元,增幅6.2%[172] - 2024年信贷损失拨备为1100万美元,2023年为680万美元[173] - 2024年非利息收入为6260万美元,2023年为5770万美元,同比增长8.5%[175] - 2024年非利息支出为1.309亿美元,2023年为1.254亿美元,同比增长4.4%[176] - 截至2024年12月31日,公司总资产为62亿美元,较2023年增加4.235亿美元,增幅7.3%[178] - 截至2024年12月31日,未偿还贷款为45亿美元,较上一年增加4.357亿美元,增幅10.8%[178] - 公司投资组合较2023年12月31日减少1.074亿美元,降幅9.2%[178] - 包括回购协议在内的存款为53亿美元,较2023年12月31日增加3.605亿美元,增幅7.3%[178] - 截至2024年12月31日,股东权益为7.576亿美元,较2023年的7.022亿美元增加5540万美元,增幅7.9%[179] - 截至2024年12月31日,证券净未实现损失(税后)为9840万美元,2023年为1.033亿美元[179] - 2024年12月31日总贷款4486637000美元,较上年增长10.8%[181] - 2024年12月31日总存款和回购协议5310355000美元,较2023年增长7.3%[181] - 2024年12月31日公司总不良贷款2670万美元,占总贷款0.59%,2023年为1400万美元,占比0.34%[183] - 2024年净贷款冲销550万美元,占平均贷款0.13%,2023年为320万美元,占比0.08%[184] - 2024年12月31日信用损失准备金覆盖率为206.0%,2023年为354.7%[186] - 2024年12月31日现金及现金等价物约3.695亿美元,未质押证券约1.706亿美元[187] - 2024年12月31日长期债务未偿余额6400万美元,包括5780万美元次级从属债券和620万美元贷款相关借款[190] - 2024年12月31日,一年及以内的经营和融资租赁剩余合同承诺为190万美元,一年以上的经营租赁为1970万美元[193] - 2024年12月31日,一年及以内的其他承诺为6.718亿美元,一年以上的为2.694亿美元[194] - 2024年12月31日,不可撤销无条件采购义务价值930万美元[195] - 截至2024年12月31日,投资总公允价值为10.55728亿美元,摊销成本为11.86649亿美元,加权平均收益率为2.27%[197] - 截至2024年12月31日,贷款总额为23.80815亿美元,其中一年以内到期的为3.52479亿美元,1 - 5年到期的为2.29591亿美元,5年以上到期的为17.98745亿美元[200] - 截至2024年12月31日,10万美元以上定期存款总额为8.62671亿美元,其中三个月及以内到期的为2.59167亿美元,三到六个月到期的为1.73964亿美元,六到十二个月到期的为3.78023亿美元,十二到六十个月到期的为5151.7万美元[201] - 2024年12月31日估计,利率上升400个基点,净利息收入增加3.83%;上升300个基点,增加2.88%;上升200个基点,增加1.93%;上升100个基点,增加0.98%;利率下降100个基点,净利息收入减少1.34%;下降200个基点,减少2.76%;下降300个基点,减少4.07%;下降400个基点,减少5.32%[204][205] - 2024年和2023年出售固定利率住宅抵押贷款所得款项分别为1160万美元和1520万美元[205] - 2024年股东权益增至7.576亿美元,较2023年12月31日增长7.9%,年度股息收益率为3.55%,2024年现金股息为每股1.86美元,2023年为每股1.80美元,2024年留存收益比例为59.7%,2023年为58.7%[207] - 截至2024年12月31日,CTBI的社区银行杠杆率(CBLR)为13.76%,CTB的CBLR为13.29%[208] - 2024年12月31日现金及银行存款73021千美元,2023年为58833千美元[235] - 2024年12月31日债务证券按公允价值计算为1055728千美元,2023年为1163724千美元[235] - 2024年12月31日贷款为4486637千美元,2023年为4050906千美元[235] - 2024年12月31日信贷损失准备金为54968千美元,2023年为49543千美元[235] - 2024年12月31日总资产6193245千美元,2023年为5769696千美元[235] - 2024年总利息收入3.13443亿美元,2023年为2.6865亿美元,2022年为1.97742亿美元[236] - 2024年总利息支出1.27448亿美元,2023年为9554万美元,2022年为2864万美元[236] - 2024年净利息收入1.85995亿美元,2023年为1.7311亿美元,2022年为1.69102亿美元[236] - 2024年净收入8281.3万美元,2023年为7800.4万美元,2022年为8181.4万美元[236] - 2024年综合收入(损失)8776.5万美元,2023年为1.03835亿美元,2022年为 - 4249万美元[236] - 2024年基本每股收益4.61美元,2023年为4.36美元,2022年为4.59美元[236] - 2024年摊薄后每股收益4.61美元,2023年为4.36美元,2022年为4.58美元[236] - 2024年末普通股数量18057923股,2023年末为17999840股,2022年末为17918280股[239] - 2024年现金股息每股1.86美元,2023年为每股1.80美元,2022年为每股1.68美元[239] - 2024年末股东权益总额7.57584亿美元,2023年末为7.02208亿美元,2022年末为6.28047亿美元[239] - 2024年、2023年、2022年净收入分别为82813千美元、78004千美元、81814千美元[241] - 2024年、2023年、2022年净现金提供的经营活动分别为105172千美元、85732千美元、99684千美元[241] - 2024年、2023年、2022年净现金使用的投资活动分别为335673千美元、226599千美元、280007千美元[241] - 2024年、2023年、2022年净现金提供(使用)的融资活动分别为328606千美元、283581千美元、2747千美元[241] - 2024年、2023年、2022年现金及现金等价物净增加(减少)分别为98105千美元、142714千美元、183070千美元[241] - 2024年、2023年、2022年年底现金及现金等价物分别为369505千美元、271400千美元、128686千美元[241] - 2024年、2023年、2022年支付的所得税分别为20611千美元、20728千美元、16293千美元[241] - 2024年、2023年、2022年支付的利息分别为126459千美元、90388千美元、27419千美元[241] 业务区域相关 - 公司业务主要位于肯塔基州东部、东北部、中部和中南部,西弗吉尼亚州南部以及田纳西州东北部[244] 会计准则相关 - 编制符合美国公认会计原则(GAAP)的合并财务报表需应用会计政策并进行估计,实际结果可能与估计不同[215] - 公司依据ASU 2016 - 13核算信贷损失准备金(ACL)及未使用承诺准备金[217] - 2023年1月1日起,公司实施ASU 2022 - 02,对相关会计准则进行修订[219] - 2022年12月,FASB发布ASU No. 2022 - 06,将Topic 848的日落日期从2022年12月31日推迟到2024年12月31日[293] - 2023年1月27日,公司收到通知,信托子公司发行的TRUPS文件未提供适用LIBOR的替代利率,根据相关法规,2023年6月30日后,3个月或6个月CME Term SOFR调整后将成为基准替代利率,调整幅度为0.26161%或0.42826%[294] - 2022年6月,FASB发布ASU 2022 - 03,对公共商业实体,该准则于2023年12月15日之后开始的财年及其中期生效,公司采用该准则对合并财务报表无重大影响[295] - 公司于2024年1月1日采用FASB发布的ASU 2023 - 02,该准则允许报告实体选择按比例摊销法核算符合条件的税收权益投资[297] - FASB于2023年11月发布ASU 2023 - 07,对公司而言,该准则于2023年12月15日之后开始的财年及2024年12月15日之后开始的财年中期生效,采用该准则对公司财务状况、经营成果和现金流无影响[298] - FASB于2023年12月发布ASU 2023 - 09,对公共商业实体,该准则于2024年12月15日之后开始的年度期间生效,公司未提前采用,预计对合并财务报表无重大影响[300] - FASB于2024年11月发布ASU 2024 - 03,该准则于2026年12月15日之后开始的年度报告期及2027年12月15日之后开始的中期报告期生效,公司预计对合并财务报表无重大影响[301][302] 证券相关 - 2024年12月31日和2023年12月31日,公司持有的AFS债务证券未实现损失无信用相关因素,未记录AFS证券的ACL[253] - 截至2024年12月31日,债务证券摊销成本为1186649千美元,公允价值为1055728千美元[307] - 2024年公司净证券收益为631千美元,其中AFS证券销售和赎回实现净收益8千美元,股权证券公允价值调整产生未实现收益623千美元[307
Why Community Trust Bancorp (CTBI) is a Top Dividend Stock for Your Portfolio
ZACKS· 2025-02-04 01:45
文章核心观点 - 投资者期望从金融投资组合中获得丰厚回报,收益型投资者更关注稳定现金流,股息是现金流重要来源,社区信托银行集团(CTBI)是有吸引力的股息投资选择和投资机会 [1][2][7] 股息相关 - 现金流可来自债券利息、其他投资利息和股息,股息是公司向股东分配的收益,股息在长期回报中占比显著 [2] 社区信托银行集团情况 基本信息 - 社区信托银行集团位于派克维尔,属金融行业,今年股价变化为0.91% [3] 股息情况 - 该公司目前每股股息为0.47美元,股息收益率为3.51%,高于东南银行行业的2.26%和标准普尔500指数的1.5% [3] - 公司当前年化股息为1.88美元,较去年增长1.1%,过去五年股息同比增长5次,年均增长率为5.47% [4] - 公司当前派息率为41%,即过去12个月每股收益的41%用于支付股息 [4] 盈利预期 - 公司预计本财年盈利将增长,2025年每股收益的Zacks共识估计为5.06美元,同比盈利增长率为9.76% [5] 投资建议 - 投资者因多种原因喜欢股息,但并非每家公司都提供季度派息,大型成熟公司通常是最佳股息选择,高增长企业或科技初创公司较少提供股息,加息期间高收益股票表现不佳,而CTBI不仅是有吸引力的股息投资,还是有吸引力的投资机会,Zacks评级为2(买入) [6][7]
Compared to Estimates, Community Trust Bancorp (CTBI) Q4 Earnings: A Look at Key Metrics
ZACKS· 2025-01-16 00:31
财务表现 - 公司2024年第四季度营收为6596万美元 同比增长157% [1] - 每股收益为125美元 相比去年同期的104美元有所增长 [1] - 营收超出Zacks共识预期6400万美元 超出幅度为306% [1] - 每股收益超出Zacks共识预期120美元 超出幅度为417% [1] 关键指标 - 效率比率为516% 略低于分析师平均预估的518% [4] - 净利息收益率为34% 与分析师预估一致 [4] - 平均生息资产余额为578亿美元 高于分析师预估的566亿美元 [4] - 净冲销占平均贷款和租赁的比例为01% 低于分析师预估的02% [4] 收入构成 - 净利息收入为4953万美元 高于分析师预估的4824万美元 [4] - 非利息收入总额为1616万美元 高于分析师预估的1520万美元 [4] - 贷款相关费用为147万美元 高于分析师预估的105万美元 [4] - 存款相关费用为762万美元 高于分析师预估的727万美元 [4] - 信托收入为396万美元 略高于分析师预估的387万美元 [4] - 其他非利息收入为254万美元 高于分析师预估的205万美元 [4] 市场表现 - 公司股价在过去一个月下跌83% 表现逊于同期标普500指数33%的跌幅 [3] - 公司目前Zacks评级为3级(持有) 预计短期内表现将与大盘一致 [3]