整体财务关键指标 - 2024年全年净收入为14亿美元，净营业收入为13亿美元[1] - 2024年总股东回报率为9.2%，净收入股本回报率为9.6%，营业收入股本回报率为9.0%[5] - 2024年税前巨灾净损失为6.72亿美元，上年为4.51亿美元[5] - 净投资收入增加超5亿美元，达到约20亿美元，创公司纪录[5] - 2024年经营现金流为50亿美元，创公司纪录[5] - 2024年第四季度净亏损为5.93亿美元，净经营亏损为7.8亿美元[5] - 预计2025年第一季度税前净巨灾损失在3.5亿至4.5亿美元之间[13] - 2024年末总投资资产和现金为415亿美元，2023年末为371亿美元[31] - 2024年末股东权益为139亿美元，2023年末为132亿美元[31] - 2024年末每股账面价值为322.97美元，2023年末为304.29美元[31] - 2024年全年回购普通股1.999亿美元，本季度无回购[31] - 本季度普通股股息为每股2美元，共计8600万美元[31] - 2024年Q4税后净营业亏损7.8亿美元，摊薄后每股亏损18.39美元；2023年Q4税后净营业利润10.93亿美元，摊薄后每股盈利25.18美元[34] - 2024年全年税后净营业利润12.89亿美元，摊薄后每股盈利29.83美元；2023年全年税后净营业利润27.76亿美元，摊薄后每股盈利66.39美元[34] - 截至2024年12月31日，季度末股东权益为138.75亿美元，2023年同期为132.02亿美元；年初股东权益为153.35亿美元，2023年同期为112.26亿美元[42] - 2024年第四季度税后净营业亏损7.8亿美元，2023年同期盈利10.93亿美元；全年税后净营业盈利12.89亿美元，2023年为27.76亿美元[42] - 2024年第四季度净亏损5.93亿美元，2023年同期盈利8.04亿美元；全年净盈利13.73亿美元，2023年为25.17亿美元[42] - 2024年第四季度税后净营业亏损年化股本回报率为 - 20.6%，2023年同期为32.4%；全年为9.0%，2023年为23.1%[42] - 2024年第四季度净保费收入为39.25亿美元，2023年同期为35.78亿美元；全年为151.87亿美元，2023年为134.43亿美元[44][48] - 2024年第四季度承保亏损13.94亿美元，2023年同期盈利2.45亿美元[44] - 2024年第四季度总营收为46.36亿美元，2023年同期为36.59亿美元；全年为172.81亿美元，2023年为145.87亿美元[48] - 2024年第四季度税前亏损7.48亿美元，2023年同期盈利2.72亿美元；全年税前盈利14.93亿美元，2023年为21.54亿美元[48] - 2024年第四季度综合亏损13.87亿美元，2023年同期盈利20.41亿美元；全年综合盈利11.69亿美元，2023年为35.8亿美元[48] - 2024年第四季度基本和摊薄后每股收益均为 - 13.96美元，2023年同期为18.53美元；全年为31.78美元，2023年为60.19美元[48] - 2024年总资产为563.41亿美元，较2023年的493.99亿美元增长14.05%[49] - 2024年总负债为424.66亿美元，较2023年的361.97亿美元增长17.32%[49] - 2024年股东权益为138.75亿美元，较2023年的132.02亿美元增长5.1%[49] - 2024年净收入为13.73亿美元，较2023年的25.17亿美元下降45.45%[50] - 2024年经营活动提供的净现金为49.57亿美元，较2023年的45.53亿美元增长8.87%[50] - 2024年投资活动使用的净现金为44.78亿美元，较2023年的59.02亿美元减少24.13%[50] - 2024年融资活动使用的净现金为3.83亿美元，较2023年提供的14.09亿美元由正转负[50] - 2024年现金净增加1.12亿美元，较2023年的0.38亿美元增长194.74%[50] - 2024年支付的所得税为3.97亿美元，较2023年的1.96亿美元增长102.55%[50] - 2024年支付的利息为1.47亿美元，较2023年的1.3亿美元增长13.08%[50] 集团保费与综合比率指标 - 集团2024年总保费收入为182亿美元，同比增长9.1%，再保险业务增长12.2%，保险业务增长4.0%[5] - 集团2024年综合比率为102.3%，再保险业务为89.7%，保险业务为130.7%[5] - 第四季度总保费收入为47亿美元，同比增长7.2%，再保险业务增长12.6%，保险业务下降1.6%[5] - 2024年Q4集团毛保费收入46.71亿美元，同比增长8.0%；可比基础下为46.2亿美元，同比增长7.2%[40] - 2024年全年集团毛保费收入182.32亿美元，同比增长9.6%；可比基础下为181.29亿美元，同比增长9.1%[40] 再保险业务指标 - 再保险业务2024年Q4毛保费收入32.91亿美元，全年129.41亿美元，同比分别增长13.7%和12.9%[20] - 2024年再保险业务税前净巨灾损失Q4为1.25亿美元，全年为5.64亿美元[20] - 2024年Q4再保险毛保费收入32.91亿美元，同比增长13.7%；可比基础下为32.4亿美元，同比增长12.6%[40] - 2024年全年再保险毛保费收入129.41亿美元，同比增长12.9%；可比基础下为128.38亿美元，同比增长12.2%[40] - 2024年Q4末，再保险的损失率为61.6%，2023年Q4末为47.8%；2024年Q4末，再保险的综合比率为90.4%，2023年Q4末为78.6%[36] - 2024年全年末，再保险的综合比率为89.7%，2023年全年末为86.4%[37] 保险业务指标 - 保险业务2024年Q4毛保费收入13.5亿美元，全年50.78亿美元，同比分别下降1.5%和增长3.9%[22] - 2024年保险业务税前净巨灾损失Q4为4700万美元，全年为1.07亿美元[22] - 2024年Q4保险毛保费收入13.5亿美元，同比下降1.5%；可比基础下为13.5亿美元，同比下降1.6%[40] - 2024年Q4末，保险的损失率为208.7%，2023年Q4末为95.6%；2024年Q4末，保险的综合比率为239.2%，2023年Q4末为123.8%[36] - 2024年全年末，保险的综合比率为130.7%，2023年全年末为100.5%[37] 其他业务指标 - 其他业务2024年Q4毛保费收入2900万美元，全年2.12亿美元，2023年同期分别为5700万美元和2.89亿美元[25]

文章核心观点 - 过去一年Everest Group股票表现不佳，下跌4%，未赶上股市上涨行情，尽管估值较低，但承保业绩不佳影响了公司业绩 [1] 公司情况 - Everest Group过去一年股价下跌4%，未赶上股市上涨行情 [1] - 公司估值便宜，但承保业绩令人失望，对业绩造成不利影响 [1]

文章核心观点 Everest Group将于2月3日盘后公布2024年第四季度财报 公司在过去四个季度中有三次盈利超预期 一次未达预期 同时分析了影响其业绩的因素 并给出Zacks模型预测结果 还推荐了其他可考虑的股票 [1] 影响业绩的因素 保费增长 - 再保险和保险业务表现良好推动保费增长 预计第四季度净保费收入增长18.2%至45亿美元 [2] - 保险业务受益于多方面业务增长及新业务 预计保费收入增长4.3%至10亿美元 [2] - 再保险业务受益于国际业务增长和业务线改善 预计保费收入增长14.5%至30亿美元 [3] 净投资收入 - 受管理资产增加 新资金收益率和另类资产影响 预计净投资收入为4.195亿美元 同比增长2.1% Zacks共识预期为4.95亿美元 同比增长20.4% [4] 营收 - 预计营收受益于净保费收入和净投资收入增长 Zacks共识预期为44.4亿美元 同比增长21.3% [5] 承保结果 - 尽管有巨灾损失 但承保结果可能受益于费率上升 风险敞口增长和传统风险管理能力 预计综合比率为89.8 Zacks共识预期为105 [6] - 预计保险业务承保收入为1.619亿美元 再保险业务为2.454亿美元 [7] 总索赔和费用 - 预计总索赔和费用因多项费用增加而增长7.9%至36亿美元 [7] 其他因素 - 损耗损失率可能因两业务部门贡献 投资组合管理行动和严格承保而改善 [8] - 预计本季度股票回购将提升净利润 [8] Zacks模型预测 - 模型预测Everest Group此次盈利不会超预期 因其未同时具备正的盈利ESP和Zacks排名1 2或3 [9] - 盈利ESP为 -43.22% 最准确估计为亏损8.26美元 Zacks共识预期为亏损5.77美元 [10] - 目前Zacks排名为4（卖出） [11] 可考虑的股票 美国国际集团（AIG） - 盈利ESP为 +2.65% Zacks排名为3 - 2024年第四季度盈利Zacks共识预期为1.26美元 同比下降29.6% - 过去四个季度中有三次盈利超预期 一次未达预期 [12] Assurant（AIZ） - 盈利ESP为 +4.05% Zacks排名为3 - 2024年第四季度盈利Zacks共识预期为3.82美元 同比下降16.5% - 过去四个季度盈利均超预期 [13] 信安金融集团（PFG） - 盈利ESP为 +0.03% Zacks排名为3 - 2024年第四季度盈利Zacks共识预期为1.95美元 同比增长6.5% - 过去四个季度中有一次盈利超预期 三次未达预期 [14]

文章核心观点 - 华尔街预计Everest Group在2024年第四季度营收增长但盈利同比下降，实际业绩与预期的对比或影响短期股价，投资者可关注公司的盈利预期偏差（Earnings ESP）和Zacks排名来判断盈利超预期的可能性，Everest Group和The Hartford目前都难以确定是否会超预期盈利 [1][2][15] 分组1：Everest Group业绩预期 - 预计2024年第四季度报告每股亏损5.77美元，同比变化-122.9%，营收44.4亿美元，同比增长21.3% [3] - 过去30天该季度的共识每股收益预期下调7.56% [4] - 最准确估计低于Zacks共识估计，盈利预期偏差（Earnings ESP）为-43.22%，Zacks排名为4，难以确定会超预期盈利 [10][11] 分组2：Everest Group盈利惊喜历史 - 上一季度预期每股收益11.91美元，实际14.62美元，盈利惊喜+22.75% [12] - 过去四个季度有三次超预期盈利 [13] 分组3：The Hartford业绩预期 - 预计2024年第四季度每股收益2.67美元，同比变化-12.8%，营收47.7亿美元，同比增长10.6% [17] - 过去30天该季度的共识每股收益预期下调0.5%，盈利预期偏差（Earnings ESP）为-3.21%，Zacks排名为3，难以确定会超预期盈利 [18] - 过去四个季度有三次超预期盈利 [18]

文章核心观点 - Zyter|TruCare获Everest Group 2024年患者和会员参与平台PEAK Matrix®评估主要竞争者认可，体现其以患者为中心开发医疗解决方案的承诺，推动医疗服务改善 [1][2] 公司成就 - Zyter|TruCare被评为Everest Group 2024年患者和会员参与平台PEAK Matrix®评估主要竞争者，凸显其将先进技术与以患者为中心护理相结合的独特方式 [1][2] - 公司副总裁Lara Fowler称该认可肯定公司聚焦技术服务患者和会员的策略，推动公司开发超预期解决方案，提升医疗服务质量和效率 [3][4] 公司业务 - 为支付方、提供商和公共卫生组织提供定制软件和服务，助力基于价值的医疗服务管理 [6] - 提供Insights Health，为关注高危人群的公司提供结果和绩效管理分析及AI，保障高质量护理并降低医疗成本 [6] - 提供Population Health，在单一平台整合分析驱动的风险分层、护理管理等功能 [7] - 提供Virtual Health，通过虚拟护理提供商门户和患者监测设备扩展服务，整合数据并重新定义远程监测 [7] - 提供Connected Health，使用原生互操作性和API实现与关键合作伙伴应用程序的数据无缝交换，确保符合CMS规定的FHIR标准 [7] - 行业专家与团队合作推动数字化转型，提供软件支持、咨询和托管服务，咨询服务涵盖项目管理、商业咨询、临床咨询和技术咨询 [8][9]

文章核心观点 - 自上一份财报发布一个月以来，Everest Group股价上涨约9.4%跑赢标普500指数，需结合最新财报判断近期积极趋势能否延续至下次财报发布或是否会回调，目前该股预估呈下降趋势，Zacks评级为3（持有），预计未来几个月回报与市场一致 [1][14] 财务业绩 - 2024年第三季度每股运营收益14.62美元，低于Zacks共识预估22.7%，同比增长3.4% [2] - 总运营收入43亿美元，同比增长6.5%，但低于共识预期4.4% [3] - 净投资收入4.96亿美元，同比激增22.2%，高于Zacks共识预估4.78亿美元 [4] - 总索赔和费用增至37亿美元，同比增长13.5% [5] - 承保收入2.72亿美元，同比下降9.6% [6] - 税前巨灾净损失2.79亿美元，高于去年同期的1.7亿美元 [6] - 综合比率同比恶化160个基点至93.1 [6] 业务板块 再保险板块 - 毛保费收入33亿美元，同比增长1.7%，综合比率恶化70个基点至91.8 [7] 保险板块 - 毛保费收入12亿美元，同比下降2.8%，综合比率恶化460个基点至97.1 [8] 财务状况 - 截至2024年第三季度末，总投资和现金为421亿美元，较2023年末增长13.3% [9] - 股东权益增至153亿美元，较2023年末增长16.2% [9] - 每股账面价值为356.77美元，较2023年末增长37.9% [9] - 年化净资产收益率为16.4%，较去年同期收缩230个基点 [10] - 该季度运营现金流为17亿美元，同比增长21.4% [10] - 该季度支付普通股股息8600万美元，回购价值1亿美元的股票 [10] 预估变化 - 过去一个月，预估修正呈下降趋势，共识预估变动-45.6% [11][12] VGM评分 - 目前公司平均增长评分为C，动量评分为F，价值评分为A，综合VGM评分为B [13] 展望 - 该股预估普遍呈下降趋势，Zacks评级为3（持有），预计未来几个月回报与市场一致 [14]

文章核心观点 SS&C Technologies旗下的SS&C Blue Prism在2024年Everest Group流程编排产品PEAK Matrix®评估中被评为流程编排领导者 [1] 分组1：SS&C Blue Prism获评领导者的原因 - 产品能力的深度和广度、统一平台方法、对产品创新和生成式AI的投资以及强大的合作伙伴生态系统等是其获评的关键因素 [2] - 产品易用性、与RPA集成、可扩展性和客户支持是客户强调的关键优势 [2] 分组2：评估相关情况 - 评估分析全球流程编排格局和24家技术提供商，对SS&C Blue Prism的评估包括混合劳动力管理能力、愿景和战略、实施和支持以及公司客户群在行业、地域和企业规模上的多样性 [2] - 评估还衡量SS&C Blue Prism的商业和销售模式灵活性、商业模型的先进性和客户采用情况 [3] 分组3：公司相关信息 - SS&C是金融服务和医疗保健行业的全球服务和软件提供商，1986年成立，总部位于康涅狄格州温莎，在全球设有办事处，约20000家金融服务和医疗保健组织依赖其专业知识、规模和技术 [7] - SS&C Blue Prism为金融服务、保险、健康和制药、银行等行业实现运营数字化 [4] 分组4：相关机构信息 - Everest Group是一家领先的全球研究公司，其PEAK Matrix®评估为企业提供分析和见解，帮助做出关键选择决策，服务、产品和解决方案提供商也借助其评估校准自身产品 [6]

文章核心观点 公司虽有全球布局、产品多元等优势且股价有上升势头，但面临费用增加、巨灾损失等挑战，当前Zacks评级为3（持有） [15][16] 股价表现 - 年初至今公司股价上涨10.1%，跑输行业24.1%的涨幅和Zacks标准普尔500综合指数25.4%的回报率 [1] - 上一交易日收盘价389美元，低于52周高点417.04美元 [3] - 股价高于50日和200日简单移动平均线，分别为380.76美元和378.78美元，显示出强劲的上升势头 [9] 财务状况 - 2024年前九个月总索赔和费用增长15%，达到104亿美元 [4] - 2024年前九个月综合比率恶化70个基点至90.8 [6] - 过去30天内，六位分析师中四位下调2024和2025年盈利预期，Zacks共识预期2024和2025年盈利分别下降4.9%和0.1% [7] - 2024年共识预期较上年报告数字下降12.7%，2025年预期增长15.2% [7] - 过去12个月股本回报率为22.4%，高于行业平均的15.3% [8] - 过去12个月投资资本回报率为15.6%，优于行业平均的2.5% [8] 风险因素 - 公司面临巨灾损失风险，导致收益波动，2024年前九个月巨灾损失5.46亿美元，高于上年同期的3.17亿美元 [5] - 公司预计第四季度税前净巨灾损失在3 - 4亿美元之间，预计整个保险行业损失在250 - 350亿美元之间 [6] 驱动因素 - 全球布局、产品多元、费率提高和高留存率推动公司整体增长 [10] - 保险业务受益于财产和短尾业务以及专业意外险业务的增长，再保险业务受益于市场的持续变革和发展 [10] - 净投资收入受益于固定收益投资组合收入增加、有限合伙收入增加、股票投资组合股息收入增加以及其他投资资产收入增加，利率环境改善也带来积极影响 [11] - 公司资本状况良好，目标是三年内实现15 - 20%的长期债务杠杆率 [12] 资本配置 - 2024年5月董事会批准季度股息上调14.3%，2024年第三季度支付股息8600万美元 [13] - 公司目标是2024 - 2026年股东权益总回报率超过17% [13] 估值情况 - 公司股价相对于行业被低估，目前市净率为1.09，低于行业平均的2.41，价值评分为A [14]

文章核心观点 - Analytix Solutions在Everest Group的2024年财务和会计外包（FAO）PEAK Matrix®评估中获得'Aspirant'称号，标志着公司在快速发展的全球外包市场中的显著地位 [1][3] 关于Everest Group - Everest Group是一家领先的全球研究公司，帮助商业领袖做出自信的决策 [2] - PEAK Matrix®评估为企业在选择全球服务提供商、地点和产品解决方案时提供分析和洞察 [2] 财务与会计外包领域的进展 - Analytix Solutions的'Aspirant'地位证明了其持续增长、创新方法和对定制解决方案的承诺 [3] - 公司通过整合尖端技术和个性化支持，帮助企业简化财务流程，专注于战略举措和长期增长 [3] 推动创新与增强数字能力 - Analytix Solutions不仅提供传统的财务和会计服务，还投资于增强其数字能力 [4] - 公司利用自动化、基于云的平台和数据驱动的决策工具，确保准确性、速度和实时财务洞察 [4] 公司领导层的评论 - Satish Patel, Analytix Solutions的创始人兼CEO，表示公司致力于为中小企业客户提供卓越的价值和创新解决方案，帮助他们应对复杂挑战并抓住新兴机会 [5] - Nishant Kumar, Analytix Solutions的销售与战略增长副总裁，表示公司通过增加可扩展性、提高效率和转型（数字+流程+成本）帮助中小企业和企业客户蓬勃发展 [6] 关键优势 - 专注于中小企业的强大F&A流程，强调应付账款、应收账款、一般会计和并购交易分析 [8] - 提供专门为中小企业定制的会计服务，包括贷款和法务会计 [8] - 提供全面的咨询服务，包括战略业务咨询、风险和合规咨询以及运营咨询 [8] - 通过专有工具和合作伙伴关系提供数字F&A解决方案 [8] - 推出独特的SaaS解决方案，如insightReview和insightCapture，用于自动记账和账单处理 [8] - 通过基于交易的定价在FAO合作中优先考虑效率和可扩展性 [8] - 专注于餐饮、酒店和专业服务等利基行业的F&A需求 [8] - 因高质量的工作、可扩展性和快速的周转时间而受到客户认可 [8] 关于Analytix Solutions - Analytix Solutions是一家战略合作伙伴，为中小企业提供包括业务转型、运营咨询、数字技术、财务与会计、人力资源、IT、软件开发等在内的全面服务 [9] - 公司通过利用技术和行业专业知识，提供定制解决方案，推动增长、效率和创新 [9]

财务业绩 - 公司三个月和九个月期间的总保费分别增长0.8%和10.1%[136] - 公司三个月和九个月期间的净保费分别下降1.6%和增长8.5%[137] - 公司三个月和九个月期间的已赚保费分别增长11.5%和14.2%[138] - 公司三个月和九个月期间的税前利润分别下降20.5%和增长19.0%[134] - 2024年第三季度和前九个月总承保损失和赔付费用分别增加15.0%和15.5%[145][146] - 2024年第三季度和前九个月的净收入分别为5.09亿美元和20亿美元[156] 成本和费用 - 公司三个月和九个月期间的赔付率分别为66.0%和63.3%[134] - 公司三个月和九个月期间的综合成本率分别为93.1%和90.8%[134] - 2024年第三季度和前九个月的综合成本率分别增加1.6个百分点和0.6个百分点[157][158] - 2024年第三季度和前九个月的佣金、经纪费、税费和费用分别增加9.9%和14.2%[149] - 2024年第三季度和前九个月的其他承保费用分别增加9.8%和11.9%[150] - 2024年第三季度和前九个月的公司费用分别增加31.6%和25.5%[151] 投资收益 - 公司三个月和九个月期间的投资收益情况请参见"合并投资业绩"部分[140][141] - 净投资收益增加22.2%至4.96亿美元[162] - 净投资收益增加44.8%至14.81亿美元[163] - 三个月内投资净损失2700万美元[167] - 九个月内投资净损失5000万美元[168] 资产负债表 - 公司截至2024年9月30日的总资产和股东权益分别增长13.1%和16.2%[135] - 公司截至2024年9月30日的每股净资产增长17.2%[135] - 股东权益增加21亿美元至153亿美元[161] - 公司持有充足的现金、短期投资和到期固定收益证券来满足预期的赔付需求[226] 其他 - 公司通过再保险和保险两个业务部门运营[169,170] - 公司在2023年第四季度调整了意外和健康业务的分类和列报[171] - 公司主要通过承保结果评估业务分部的财务表现[172] - 公司持续评估赔款准备金，并根据最新的损失和赔付经验进行调整[209] - 公司通过股票回购和股息支付调整资本结构，提高股东回报[221] - 公司的投资策略考虑了现有和预期的公司业务范围[231]