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East West Bancorp (EWBC) May Find a Bottom Soon, Here's Why You Should Buy the Stock Now
ZACKS· 2024-12-17 23:56
核心观点 - East West Bancorp (EWBC) 近期股价表现不佳,过去两周下跌了5.6%,但最近一个交易日形成了锤子图表模式,这可能意味着股价找到了支撑,多头能够对抗空头,未来可能出现趋势反转 [1] 技术分析 - 锤子图表模式是蜡烛图中的一个流行价格模式,开盘价和收盘价之间的微小差异形成一个小蜡烛体,而当天的最低价与开盘价或收盘价之间的较大差异形成一个长的下影线(或垂直线),下影线的长度至少是实体的两倍,蜡烛看起来像一个“锤子” [2] - 在下跌趋势中,锤子模式形成时,股价会创新低,但随后找到支撑,买盘兴趣出现,推动股价上涨,收盘价接近或略高于开盘价,这表明空头可能失去对价格的控制,多头成功阻止价格进一步下跌,预示着潜在的趋势反转 [2] - 锤子蜡烛可以出现在任何时间框架上,如一分钟、每日、每周,并被短期和长期投资者使用,但应与其他看涨指标结合使用 [2] 基本面分析 - 近期EWBC的盈利预测修正呈上升趋势,这可以被视为基本面的看涨指标,因为盈利预测修正的正趋势通常会在短期内转化为价格上涨 [3] - 过去30天,当前财年的共识每股收益(EPS)预测增加了0.3%,这意味着覆盖EWBC的卖方分析师大多认为公司将报告比之前预测更好的盈利 [3] - EWBC目前持有Zacks排名2(买入),这意味着它在基于盈利预测修正和EPS惊喜趋势排名的4000多只股票中排名前20%,通常表现优于市场 [3]
East West Bancorp(EWBC) - 2024 Q3 - Quarterly Report
2024-11-09 05:12
公司基本信息 - 截至2024年9月30日,公司总资产745亿美元,约有3500名全职员工[234] 宏观利率环境 - 2024年9月美联储会议后将联邦基金利率下调50个基点,预计短期内将继续逐步降息[235] 特殊费用记录 - 2023年第四季度公司确认约7000万美元的联邦存款保险公司特别评估费用,2024年前九个月又记录了1200万美元的费用[237] 公司整体财务规模 - 截至2024年9月30日,公司总资产744.84亿美元,总贷款532.53亿美元,总存款617亿美元[234][243] - 截至2024年9月30日,总资产达745亿美元,较2023年12月31日增加49亿美元,增幅7% [249] - 截至2024年9月30日,总存款为617亿美元,较2023年12月31日增加56亿美元,增幅10% [250] - 截至2024年9月30日,股东权益为77亿美元,较2023年12月31日的70亿美元增长10%;每股账面价值为55.30美元,较2023年12月31日增长11%;有形每股账面价值为51.90美元,较2023年12月31日增长12% [251] - 截至2024年9月30日,公司股东权益为77亿美元,较2023年12月31日的70亿美元增加7.14亿美元,增幅10%[340] - 截至2024年9月30日,每股账面价值为55.30美元,较2023年12月31日的49.64美元增加11%[341] - 截至2024年9月30日,总存款为617亿美元,较2023年12月31日的561亿美元增加56亿美元,增幅10%[345] - 截至2024年9月30日,总风险加权资产为543亿美元,较2023年12月31日的537亿美元增加6.28亿美元,主要因贷款增长[354] 净收入与净利息收入情况 - 2024年第三季度净收入2.99亿美元,较2023年第三季度增加1100万美元,增幅4%;2024年前九个月净收入8.72亿美元,较2023年同期减少5000万美元,降幅5%[246] - 2024年第三季度信贷损失拨备前净利息收入5.73亿美元,较2023年第三季度增加200万美元;2024年前九个月信贷损失拨备前净利息收入17亿美元,较2023年同期减少4600万美元,降幅3%[246] - 2024年前三季度总利息和股息收入为43.0503亿美元,较去年同期增加7.1961亿美元,收益率增加4.2151亿美元[268] - 2024年前三季度总利息支出为47.6833亿美元,较去年同期增加7.4143亿美元,收益率增加3.806亿美元[268] - 2024年前三季度净利息收入变化为 - 4633万美元,较去年同期减少1734.5万美元,收益率减少2898.5万美元[268] - 2024年第三季度净利息收入为5.72722亿美元,净息差为3.24%;2023年同期净利息收入为5.70813亿美元,净息差为3.48%[263] - 2024年前九个月净利息收入为1,691,090千美元,净息差为3.28%;2023年对应数据分别为1,737,420千美元和3.66%[1] - 2024年第三季度净利润为299,166千美元,2023年同期为287,738千美元;2024年前九个月净利润为872,471千美元,2023年同期为922,208千美元[424] - 2024年第三季度总营收为657,483千美元,2023年同期为647,565千美元;2024年前九个月总营收为1,939,512千美元,2023年同期为1,952,781千美元[427] 净息差与相关收益率情况 - 2024年第三季度净息差3.24%,较去年同期下降24个基点;2024年前九个月净息差3.28%,较去年同期下降38个基点[246] - 2024年第三季度平均生息资产为703亿美元,较2023年第三季度的651亿美元增加52亿美元,增幅8%;前九个月平均生息资产为689亿美元,较2023年前九个月的635亿美元增加54亿美元,增幅8% [254] - 2024年第三季度平均生息资产收益率为6.09%,较2023年第三季度的5.87%增加22个基点;前九个月平均生息资产收益率为6.08%,较2023年前九个月的5.69%增加39个基点 [255] - 2024年第三季度平均贷款收益率为6.73%,较2023年第三季度的6.51%增加22个基点;前九个月平均贷款收益率为6.72%,较2023年前九个月的6.33%增加39个基点 [256] - 2024年第三季度平均资金成本为3.12%,较2023年第三季度的2.59%增加53个基点;前九个月平均资金成本为3.07%,较2023年前九个月的2.21%增加86个基点 [260] - 2024年第三季度利率差为2.04%,2023年同期为2.31%[263] - 2024年前九个月总生息资产平均余额为68,902,563千美元,利息收入为3,133,930千美元,平均收益率为6.08%;2023年对应数据分别为63,545,257千美元、2,703,427千美元和5.69%[1] - 2024年前九个月总付息负债平均余额为48,023,361千美元,利息支出为1,442,840千美元,平均利率为4.01%;2023年对应数据分别为40,826,548千美元、966,007千美元和3.16%[1] - 2024年前九个月贷款平均余额为52,089,261千美元,利息收入为2,622,183千美元,平均收益率为6.72%;2023年对应数据分别为48,969,843千美元、2,318,369千美元和6.33%[1] - 2024年前九个月AFS债务证券平均余额为8,125,876千美元,利息收入为273,652千美元,平均收益率为4.50%;2023年对应数据分别为6,146,653千美元、166,666千美元和3.63%[1] - 2024年前九个月C&I贷款平均余额为16,318,594千美元,利息收入为977,077千美元,平均收益率为8.00%;2023年对应数据分别为15,348,662千美元、869,914千美元和7.58%[1] - 2024年前九个月CRE贷款平均余额为20,318,851千美元,利息收入为975,447千美元,平均收益率为6.41%;2023年对应数据分别为19,625,224千美元、900,601千美元和6.14%[1] - 2024年前九个月住宅抵押贷款平均余额为15,397,583千美元,利息收入为667,367千美元,平均收益率为5.79%;2023年对应数据分别为13,928,776千美元、545,442千美元和5.24%[1] - 2024年前九个月支票存款平均余额为7,642,423千美元,利息支出为164,727千美元,平均利率为2.88%;2023年对应数据分别为7,675,325千美元、127,030千美元和2.21%[1] - 2024年前九个月货币市场存款平均余额为13,855,167千美元,利息支出为406,450千美元,平均利率为3.92%;2023年对应数据分别为11,295,157千美元、275,738千美元和3.26%[1] 其他财务比率情况 - 2024年第三季度ROA、ROE和平均有形普通股权益回报率分别为1.62%、15.99%和17.08%,均同比下降;2024年前九个月分别为1.62%、16.24%和17.40%,也同比下降[247] - 2024年第三季度普通股股息支付率为23.88%,2024年前九个月为26.66%[244] - 2024年第三季度效率比率为34.40%,2024年前九个月为36.58%[244] - 2024年第三季度效率比率为34.40%,较2023年同期的38.92%改善452个基点;FTE效率比率为34.38%,较2023年同期的38.89%改善451个基点[248] - 2024年第三季度摊薄后每股收益为2.14美元,2023年同期为2.02美元;2024年前九个月摊薄后每股收益为6.23美元,2023年同期为6.49美元[424] - 2024年有形净利润为299,411千美元,2023年为288,282千美元;2024年前九个月有形净利润为873,167千美元,2023年为923,868千美元[425] - 2024年平均有形账面价值为6,971,846千美元,2023年为6,132,953千美元;2024年前九个月平均有形账面价值为6,703,625千美元,2023年为5,938,637千美元[425] - 2024年净资产收益率为15.99%,2023年为17.28%;2024年前九个月净资产收益率为16.24%,2023年为19.23%[425] - 2024年平均有形普通股权益回报率为17.08%,2023年为18.65%;2024年前九个月平均有形普通股权益回报率为17.40%,2023年为20.80%[425] - 2024年第三季度效率比率为34.40%,2023年同期为38.92%;2024年前九个月效率比率为36.58%,2023年同期为37.50%[427] 非利息收入与支出情况 - 2024年第三季度非利息收入为8476.1万美元,较去年同期增加800万美元或10%;前九个月为2.48422亿美元,较去年同期增加3300万美元或15%[271] - 2024年第三季度存款账户费用为2681.5万美元,较去年同期增加325.5万美元或14%;前九个月为7741.2万美元,较去年同期增加742.9万美元或11%[271] - 2024年第三季度贷款费用为2645.3万美元,较去年同期增加614.1万美元或30%;前九个月为7371.8万美元,较去年同期增加1191.9万美元或19%[271] - 2024年第三季度财富管理费用为1068.3万美元,较去年同期增加476.1万美元或80%;前九个月为2879.8万美元,较去年同期增加958.5万美元或50%[271] - 2024年第三季度客户衍生品损失为70.6万美元,去年同期为收益1120.8万美元;前九个月收入为880.8万美元,较去年同期减少1233.7万美元或58%[271] - 2024年第三季度非利息支出为2.26166亿美元,较去年同期减少2600万美元或10%;前九个月为7.09475亿美元,较去年同期减少2300万美元或3%[279] - 2024年第三季度薪酬和员工福利为1.35464亿美元,较去年同期增加1231.1万美元或10%;前九个月为4.10864亿美元,较去年同期增加3312万美元或9%[279] - 2024年第三季度存款账户费用为1200万美元,较2023年同期增加100万美元,增幅6%;前九个月为3600万美元,较2023年同期增加500万美元,增幅15%[281] - 2024年第三季度存款保险费和监管评估费用为900万美元,较2023年同期增加约100万美元,增幅7%;前九个月为4000万美元,较2023年同期增加1500万美元,增幅60%[282] - 2024年第三季度其他运营费用为3600万美元,较2023年同期增加400万美元,增幅13%;前九个月为1.07亿美元,较2023年同期增加500万美元,增幅5%[283] - 2024年第三季度税收抵免和CRA投资摊销为600万美元,较2023年同期减少4400万美元,降幅89%;前九个月为3500万美元,较2023年同期减少8100万美元,降幅70%[284] - 2024年第三季度所得税费用为9000万美元,有效税率23.2%;前九个月为2.54亿美元,有效税率22.5%,较2023年同期均有增长[285] 消费者和商业银行业务情况 - 2024年第三季度消费者和商业银行业务净收入为1.42亿美元,较2023年同期减少2200万美元,降幅13%;前九个月为4.35亿美元,较2023年同期减少2600万美元,降幅6%[293][294] - 2024年第三季度消费者和商业银行业务净利息收入(信贷损失准备前)为2.91亿美元,较2023年同期
East West Bancorp(EWBC) - 2024 Q3 - Earnings Call Presentation
2024-10-23 09:41
业绩总结 - 2024年第三季度净收入为2.99亿美元,稀释每股收益为2.14美元[3] - 2024年第三季度的总收入为657,483千美元,较2024年第二季度的637,902千美元增长[31] - 2024年第三季度的调整后净收入为291,276千美元,较2024年第二季度的287,338千美元有所上升[32] - 2024年9月30日的净收入为299,166美元,较2023年同期的287,738美元增长了0.15%[36] - 2024年9月30日的有形净收入为299,411美元,较2023年同期的288,282美元增长了3.91%[36] 贷款与存款 - 平均贷款环比增长1%,主要由商业和工业贷款生产及稳定的住宅抵押贷款推动[3] - 平均存款环比增长3%,来自定期存款、货币市场和有息支票账户的持续增长[3] - 截至2024年9月30日,贷款总组合为533亿美元[18] - 2024年第三季度的贷款发放额为7亿美元[25] - 商业房地产贷款组合的平均贷款价值比率为50%[19] 收入与支出 - 净利息收入环比增长4%,得益于贷款和证券收入的增加以及有息存款平均成本的降低[3] - 记录季度手续费收入为8100万美元,较上季度增长6%[3] - 2024年全年的净利息收入预计将同比下降2%至4%[16] - 2024年调整后的非利息支出预计将同比增长6%至8%[16] - 2024年第三季度的总运营非利息支出为2.21亿美元,与前一季度持平[30] 资产质量与资本 - 不良资产占总资产的比例为0.26%[11] - 贷款损失准备金(ALLL)为6.96亿美元,占贷款的1.31%[13] - 资产质量稳定,受批贷款比例为2.08%[3] - 2024年9月30日的普通股权益比率为9.4%[15] - 2024年9月30日的核心一级资本比率为14.1%[15] 效率与回报 - 2024年第三季度的效率比率为34.38%,较2024年第二季度的37.02%有所改善[30] - 平均回报率为15.99%,较2023年同期的17.28%下降了1.29个百分点[36] - 平均有形股东权益回报率为17.08%,较2023年同期的18.65%下降了1.57个百分点[36] 其他信息 - 2024年迄今已宣告分红2.20美元[3] - 2024年有效税率预计在21%至23%之间[16] - 2024年税收抵免摊销费用预计为4500万至5500万美元[16] - 2024年9月30日的可持续股东权益与资产比率为10.29%,较2024年第二季度的9.96%有所提高[34] - 2024年9月30日的抵押贷款服务资产摊销为348美元,较2023年同期的328美元增长了6.09%[36]
East West Bancorp(EWBC) - 2024 Q3 - Earnings Call Transcript
2024-10-23 09:39
财务数据和关键指标变化 - 第三季度2024年净收入为2.99亿美元,每股摊薄收益为2.14美元 [4] - 平均贷款环比增长1%,平均存款环比增长3% [4][6] - 净利息收入环比增长2000万美元,增幅为4% [4][8] - 每股有形账面价值增长7%,平均有形普通股权益回报率超过17% [5] 各条业务线数据和关键指标变化 - 住宅抵押贷款生产保持稳定,预计第四季度将继续增长 [6] - 商业和工业贷款增长主要来自娱乐和私募股权领域,预计第四季度将保持类似增长 [6] - 商业房地产中,多家庭贷款在第三季度实现健康增长,整体商业房地产贷款增长预计将保持温和 [6] 各个市场数据和关键指标变化 - 平均和期末存款增长3%,达到617亿美元,非利息存款占总存款的24% [6] - 现金及现金等价物平均增长近10亿美元,达到50亿美元 [7] 公司战略和发展方向和行业竞争 - 公司强调通过降低存款成本来优化负债结构,并继续关注客户关系的深化 [4][14] - 公司在资本管理上保持耐心,关注非有机增长机会 [22][34] 管理层对经营环境和未来前景的评论 - 管理层对未来贷款增长持谨慎乐观态度,认为经济环境和客户需求将影响贷款需求 [28][30] - 预计第四季度和全年净贷款损失将保持在15个基点到25个基点之间 [11] 其他重要信息 - 第三季度的信用损失准备金为4,200万美元,环比增加500万美元 [10] - 监管资本比率远高于监管要求,普通股一级资本比率为14.1% [12] 问答环节所有提问和回答 问题: 存款增长率为何高于贷款增长率 - 管理层表示,存款增长快于贷款增长为公司提供了更多灵活性,且在降低存款定价的情况下仍能实现净流入 [14] 问题: 资本管理的最新思路 - 管理层提到,资本管理的首要任务是满足客户需求,随后考虑竞争性股息和非有机增长机会 [22][34] 问题: 对于贷款增长的预期 - 管理层认为,贷款增长将取决于经济条件和客户的投资意愿,当前客户的贷款利用率有所下降 [30] 问题: 存款的流失情况 - 管理层表示,正在积极管理存款定价,可能会放弃一些高成本存款 [20] 问题: 费用收入的可持续性 - 管理层认为,费用收入的增长主要得益于销售团队的努力,未来仍有持续增长的潜力 [38]
East West Bancorp (EWBC) Q3 Earnings: Taking a Look at Key Metrics Versus Estimates
ZACKS· 2024-10-23 07:01
文章核心观点 - 介绍East West Bancorp 2024年第三季度财报情况,包括营收、每股收益等数据,与去年同期及华尔街预期对比,并提及关键指标对判断公司表现的重要性,还给出过去一个月股价表现和Zacks评级 [1][3] 财务数据表现 - 2024年第三季度营收6.5748亿美元,同比增长1.5%,比Zacks共识预期高2.44% [1] - 该季度每股收益2.09美元,去年同期为2.02美元,比共识预期高1.95% [1] 关键指标对比 - 净息差3.2%,与六位分析师平均预期持平 [2] - 年化季度净冲销与平均持有至到期贷款比率0.2%,与六位分析师平均预期持平 [2] - 平均生息资产余额702.6亿美元,高于五位分析师平均预期的693.5亿美元 [2] - 总资本比率15.4%,低于三位分析师平均预期的15.5% [2] - 一级资本比率14.1%,低于三位分析师平均预期的14.2% [2] - 杠杆率10.4%,低于三位分析师平均预期的10.6% [2] - 效率比率34.4%,低于三位分析师平均预期的37% [2] - 不良资产总额1.9547亿美元,高于两位分析师平均预期的1.9287亿美元 [2] - 非应计贷款总额1.4686亿美元,低于两位分析师平均预期的1.7017亿美元 [2] - 非利息收入总额8476万美元,高于六位分析师平均预期的8045万美元 [2] - 净利息收入5.7272亿美元,高于六位分析师平均预期的5.6105亿美元 [2] - 存款账户费用2682万美元,高于四位分析师平均预期的2536万美元 [2] 股价表现与评级 - 过去一个月East West Bancorp股价回报率为8.1%,同期Zacks标准普尔500综合指数变化为2.8% [3] - 该股目前Zacks评级为3(持有),表明短期内表现可能与大盘一致 [3]
East West Bancorp (EWBC) Surpasses Q3 Earnings and Revenue Estimates
ZACKS· 2024-10-23 06:26
文章核心观点 - 文章分析了East West Bancorp季度财报表现、股价走势及未来展望,还提及行业情况和同行业First Hawaiian业绩预期 [1][2][3][5] 公司业绩表现 - East West Bancorp本季度每股收益2.09美元,超Zacks共识预期2.05美元,去年同期为2.02美元,本季度盈利惊喜为1.95% [1] - 上一季度该公司预期每股收益1.97美元,实际为2.07美元,盈利惊喜为5.08% [1] - 过去四个季度,公司四次超共识每股收益预期 [1] - 截至2024年9月季度,公司营收6.5748亿美元,超Zacks共识预期2.44%,去年同期为6.4757亿美元 [1] - 过去四个季度,公司四次超共识营收预期 [1] 公司股价表现 - 自年初以来,East West Bancorp股价上涨约23.8%,而标准普尔500指数涨幅为22.7% [2] 公司未来展望 - 股票近期价格走势和未来盈利预期的可持续性,主要取决于管理层在财报电话会议上的评论 [2] - 公司盈利前景可帮助投资者判断股票走向,实证研究显示近期股价走势与盈利预测修正趋势密切相关 [3] - 财报发布前,East West Bancorp盈利预测修正趋势喜忧参半,当前Zacks排名为3(持有),预计近期表现与市场一致 [4] - 下一季度共识每股收益预期为2.02美元,营收6.3643亿美元,本财年共识每股收益预期为8.21美元,营收25.6亿美元 [4] 行业情况及同行业公司表现 - Zacks行业排名中,Banks - West目前处于250多个Zacks行业的后38%,研究显示排名前50%的行业表现比后50%的行业好两倍多 [5] - 同行业First Hawaiian尚未公布截至2024年9月季度的业绩,预计10月25日发布 [5] - First Hawaiian预计本季度每股收益0.44美元,同比下降4.4%,过去30天该季度共识每股收益预期下调3.8% [5] - First Hawaiian预计本季度营收2.0483亿美元,同比增长0.8% [5]
East West Bancorp(EWBC) - 2024 Q3 - Quarterly Results
2024-10-23 04:05
整体财务数据关键指标变化 - 2024年第三季度净收入为2.99亿美元,摊薄后每股收益为2.14美元,分别环比增长4% [2][3][7] - 截至2024年9月30日,总资产为745亿美元,较6月30日增加20亿美元,同比增加62亿美元,增幅分别为3%和9% [3][4] - 2024年第三季度末,股东权益为77亿美元,环比增长6%,股东权益与资产比率从6月30日的9.96%升至10.29% [5] - 2024年9月30日较6月30日,现金及现金等价物和银行存款增长13.3%,达49.76174亿美元[22] - 2024年9月30日较6月30日,转售协议证券减少12.4%,为4.25亿美元[22] - 2024年9月30日较6月30日,可供出售债务证券增长13.6%,达101.33877亿美元[22] - 2024年9月30日较6月30日,贷款持有待售减少100%[22] - 2024年9月30日较6月30日,存款增长2.8%,达617.00115亿美元[22] - 2024年9月30日较6月30日,股东权益增长6.2%,达76.64539亿美元[22] - 2024年9月30日较6月30日,每股账面价值增长6.2%,为55.30美元[22] - 2024年9月30日较6月30日,有形账面价值每股增长6.7%,为51.90美元[22] - 2024年9月30日较6月30日,普通股数量基本不变,为138,609股[22] - 截至2024年9月30日,总贷款为524.20516亿美元,较去年同期增长6.4%[31] - 同期总存款为605.85256亿美元,较去年同期增长7.5%[31] - 截至2024年9月30日,资产总额为7.3268158亿美元;截至6月30日,资产总额为7.11892亿美元[33] - 截至2024年9月30日,负债和股东权益总额为7.3268158亿美元;截至6月30日,总额为7.11892亿美元[33] - 2024年9月30日,公司资产平均回报率为1.62%,较2023年同期下降4个基点[39] - 2024年9月30日,公司普通股平均权益回报率为15.99%,较2023年同期下降129个基点[39] - 2024年9月30日,公司净息差为3.24%,较2023年同期下降24个基点[39] - 2024年9月30日,公司平均贷款收益率为6.73%,较2023年同期上升22个基点[39] - 2024年9月30日,公司付息存款平均成本率为3.93%,较2023年同期上升48个基点[39] - 2024年9月30日,公司贷款与存款比率为86.31%,较2023年同期下降611个基点[40] - 2024年9月30日贷款损失准备金总额为696,485千美元,较2024年6月30日的683,794千美元增加12,691千美元[42][43] - 2023年9月30日贷款损失准备金总额为655,523千美元[44][47] - 未使用信贷承诺准备金期初金额在2024年9月30日为38,783千美元,2024年6月30日为38,544千美元,2023年9月30日为29,728千美元[48] - 2024年9月30日稀释加权平均流通股数为139,648千股,2024年6月30日为139,801千股,2023年9月30日为142,122千股;2024年9月30日止九个月为139,939千股,2023年9月30日止九个月为142,044千股[57] - 2024年9月30日股东权益为7,664,539千美元,2024年6月30日为7,215,114千美元,2023年9月30日为6,596,706千美元[59] - 2024年9月30日有形账面价值为7,193,279千美元,2024年6月30日为6,743,514千美元,2023年9月30日为6,125,360千美元[59] - 2024年9月30日每股账面价值为55.30美元,2024年6月30日为52.06美元,2023年9月30日为46.62美元;2024年9月30日每股有形账面价值为51.90美元,2024年6月30日为48.65美元,2023年9月30日为43.29美元[59] - 2024年9月30日总资产为74,483,720千美元,2024年6月30日为72,468,272千美元,2023年9月30日为68,289,458千美元[59] - 2024年9月30日有形资产为74,012,460千美元,2024年6月30日为71,996,672千美元,2023年9月30日为67,818,112千美元[59] - 2024年9月30日股东权益与资产比率为10.29%,2024年6月30日为9.96%,2023年9月30日为9.66%;2024年9月30日有形普通股权益比率为9.72%,2024年6月30日为9.37%,2023年9月30日为9.03%[59] 各业务线数据关键指标变化 - 截至2024年9月30日,贷款总额为533亿美元,较6月30日增加5亿美元,同比增加23亿美元,增幅分别为1%和5% [4][5] - 截至2024年9月30日,存款总额为617亿美元,较6月30日增加17亿美元,增幅为3%,同比增加66亿美元 [5] - 截至2024年9月30日,商业和工业贷款为1706.8万美元,较上季度增长1.1%,较去年同期增长7.6%[24] - 截至2024年9月30日,商业房地产贷款总额为2040.3万美元,较上季度增长0.4%,较去年同期增长0.2%[24] - 截至2024年9月30日,住宅抵押贷款总额为1572.4万美元,较上季度增长1.4%,较去年同期增长7.6%[24] - 截至2024年9月30日,贷款损失为69.6万美元,较上季度增长1.9%,较去年同期增长6.2%[24] - 截至2024年9月30日,存款总额为6170.0万美元,较上季度增长2.8%,较去年同期增长12.0%[24] - 公司C&I贷款平均余额为1.6492589亿美元,利息为3286.19万美元,平均收益率为7.93%[35] - 公司CRE贷款平均余额为2.0272662亿美元,利息为3282.54万美元,平均收益率为6.44%[35] - 公司住宅抵押贷款平均余额为1.5601307亿美元,利息为2297.27万美元,平均收益率为5.86%[35] - 截至2024年9月30日,公司总生息资产为6.8902563亿美元,平均收益率为6.08%;2023年同期分别为6.3545257亿美元和5.69%[37] - 截至2024年9月30日,公司总贷款为5.2089261亿美元,利息收入为2622.183万美元,平均收益率为6.72%;2023年同期分别为4.8969843亿美元、2318.369万美元和6.33%[37] - 截至2024年9月30日,公司总付息负债为4.8023361亿美元,利息支出为1442.84万美元,平均成本率为4.01%;2023年同期分别为4.0826548亿美元、966.007万美元和3.16%[37] - 截至2024年9月30日,公司总存款为5.890896亿美元,利息支出为1291.752万美元,平均成本率为2.93%;2023年同期分别为5.4813175亿美元、842.567万美元和2.06%[37] - 受批评贷款中,特别提及贷款在2024年9月30日为468,593千美元,2024年6月30日为435,679千美元,2023年9月30日为483,428千美元[51] - 非应计贷款在2024年9月30日为146,860千美元,2024年6月30日为165,882千美元,2023年9月30日为103,700千美元[52] - 年化季度净冲销与平均持有待投资贷款比率在2024年9月30日为0.22%,2024年6月30日为0.18%,2023年9月30日为0.14%[53] - 贷款损失准备金与持有待投资贷款比率在2024年9月30日为1.31%,2024年6月30日为1.30%,2023年9月30日为1.29%[53] - 工商业贷款的贷款损失准备金在2024年9月30日为378,315千美元,占持有待投资贷款比率为2.22%[54] 收入与支出数据关键指标变化 - 2024年第三季度,净利息收入为5.73亿美元,较第二季度增加4%,净息差为3.24%,较第二季度下降3个基点 [7] - 2024年第三季度,非利息收入为8500万美元,与第二季度持平,其中手续费收入为8100万美元,环比增长6% [8] - 2024年第三季度,非利息支出总额为2.26亿美元,效率比率从第二季度的37.0%降至34.4% [9] - 2024年第三季度,利息和股息收入为10.76亿美元,较上季度增长4.0%,较去年同期增长11.9%[26] - 2024年第三季度,净利息收入(扣除信贷损失准备后)为5.31亿美元,较上季度增长2.8%,较去年同期增长0.4%[26] - 2024年第三季度,非利息收入为8476.1万美元,较上季度增长0.1%,较去年同期增长10.4%[26] - 2024年第三季度,非利息支出为2.26亿美元,较上季度下降4.3%,较去年同期下降10.3%[26] - 2024年第三季度,净利润为2.99亿美元,较上季度增长3.8%,较去年同期增长4.0%[26] - 截至2024年9月30日的九个月,利息和股息收入为31.3393亿美元,同比增长15.9%[28] - 同期利息支出为14.4284亿美元,同比增长49.4%[28] - 扣除信贷损失拨备前的净利息收入为16.9109亿美元,同比下降2.7%[28] - 信贷损失拨备为1.04亿美元,同比增长18.2%[28] - 非利息收入总计2.48422亿美元,同比增长15.4%[28] - 非利息支出为7.09475亿美元,同比下降3.1%[28] - 所得税前收入为11.26037亿美元,同比下降0.6%[28] - 净收入为8.72471亿美元,同比下降5.4%[28] - 截至2024年9月30日,生息资产平均余额为7.0263495亿美元,利息收入为107.5899万美元,平均收益率为6.09%;截至6月30日,平均余额为6.805005亿美元,利息收入为103.4414万美元,平均收益率为6.11%[33] - 截至2024年9月30日,贷款总额平均余额为5.2420516亿美元,利息收入为88.7353万美元,平均收益率为6.73%;截至6月30日,平均余额为5.1918788亿美元,利息收入为86.8441万美元,平均收益率为6.73%[33] - 截至2024年9月30日,计息存款总额平均余额为4.5978745亿美元,利息支出为45.4071万美元,平均利率为3.93%;截至6月30日,平均余额为4.401601亿美元,利息支出为43.1482万美元,平均利率为3.94%[33] - 截至2024年9月30日,计息负债总额平均余额为4.9459673亿美元,利息支出为50.3177万美元,平均利率为4.05%;截至6月30日,平均余额为4.7559339亿美元,利息支出为48.1185万美元,平均利率为4.07%[33] - 截至2024年9月30日,存款总额为6.0585256亿美元,利息支出为45.4071万美元,平均利率为2.98%;截至6月30日,存款总额为5.8680799亿美元,利息支出为43.1482万美元,平均利率为2.96%[33] - 2024年第三季度利率差为2.04%,与之前持平[33] - 2024年第三季度年化利息收入和净利息收益率为57.2722万美元,收益率为3.24%;
Will East West Bancorp (EWBC) Beat Estimates Again in Its Next Earnings Report?
ZACKS· 2024-10-18 01:15
文章核心观点 - 东美银行公司(East West Bancorp)连续两个季度超出盈利预期,近期盈利预期向好,结合其正的盈利ESP和Zacks排名,下一次财报可能再次超出预期 [1][2][3] 公司盈利表现 - 过去两个季度,该银行控股公司盈利持续超出预期,平均超出4.54% [1] - 上一季度每股收益2.07美元,超出Zacks共识预期的1.97美元,超出幅度5.08% [1] - 前一季度预期每股收益2美元,实际为2.08美元,超出幅度4% [1] 盈利预期变化 - 近期公司盈利预期出现有利变化,Zacks盈利ESP为正,结合其坚实的Zacks排名,是盈利超出预期的有力指标 [2] - 研究显示,正的盈利ESP和Zacks排名3(持有)或更好的股票,近70%的时间会带来正向惊喜 [2] 盈利ESP指标 - 盈利ESP将最准确估计与Zacks季度共识估计进行比较,分析师在财报发布前修正估计可能更准确 [3] - 公司目前盈利ESP为+0.10%,表明分析师看好其短期盈利潜力,结合Zacks排名3(持有),下次财报可能再次超出预期 [3] - 盈利ESP为负会降低其预测能力,但不意味着盈利未达预期 [3] 盈利ESP的重要性 - 许多公司虽超出每股收益共识估计,但这不是股价上涨的唯一原因,部分股票未达预期股价也可能稳定 [4] - 季度财报发布前检查公司盈利ESP很重要,可使用盈利ESP过滤器挖掘财报发布前后的最佳买卖股票 [4]
Unveiling East West Bancorp (EWBC) Q3 Outlook: Wall Street Estimates for Key Metrics
ZACKS· 2024-10-17 22:21
文章核心观点 华尔街分析师对East West Bancorp即将发布的季度财报进行预测,包括每股收益、营收等指标,并给出部分关键指标的平均估计,同时指出收益估计修正对预测投资者行动及股价表现有重要意义 [1][3][4] 分组1:季度财报预测 - 预计季度每股收益2.05美元,同比增长1.5% [1] - 预计营收6.418亿美元,同比下降0.9% [1] - 过去30天该季度共识每股收益估计向下修正1.1% [2] 分组2:关键指标平均估计 - 净息差预计达3.2%,去年同期为3.5% [5] - 平均生息资产余额预计为693.5亿美元,去年同期为650.5亿美元 [5] - 调整后效率比率预计为34.2%,去年同期为31.2% [5] - 一级资本充足率预计达14.2%,去年同期为13.3% [6] - 总资本充足率预计为15.5%,去年同期为14.7% [6] - 效率比率预计为37.0%,去年同期为38.9% [6] - 杠杆率预计为10.6%,去年同期为10.2% [7] - 非应计贷款总额预计为1.7017亿美元,去年同期为1.037亿美元 [7] - 不良资产总额预计为1.9287亿美元,去年同期为1.037亿美元 [8] - 净利息收入预计达5.6105亿美元,去年同期为5.7081亿美元 [8] - 非利息收入总额预计达8045万美元,去年同期为7675万美元 [8] - 存款账户费用预计达2536万美元,去年同期为2262万美元 [9] 分组3:股价表现与评级 - 过去一个月公司股价回报率为+12.8%,同期Zacks标准普尔500综合指数变化为+3.8% [9] - 公司Zacks评级为3(持有),预计近期表现与整体市场一致 [9]
East West Bancorp (EWBC) Reports Next Week: Wall Street Expects Earnings Growth
ZACKS· 2024-10-15 23:06
文章核心观点 - 华尔街预计East West Bancorp在2024年第三季度营收下降时盈利同比增长,实际业绩与预期的对比或影响其近期股价,该公司可能是盈利超预期的候选者,但投资者决策还需关注其他因素 [1][15] 分组1:East West Bancorp业绩预期 - 公司预计在2024年10月22日发布的报告中,季度每股收益为2.05美元,同比增长1.5%,营收为6.418亿美元,同比下降0.9% [2][3] - 过去30天,该季度的共识每股收益预期下调了1.06% [4] 分组2:盈利惊喜预测模型 - Zacks Earnings ESP通过比较最准确估计和Zacks共识估计来预测实际盈利与共识估计的偏差,正向ESP读数对预测盈利超预期有重要作用 [6][7] - 正向Earnings ESP与Zacks Rank 1、2或3结合时,是盈利超预期的有力预测指标,此类股票近70%的时间会出现正向惊喜 [8] 分组3:East West Bancorp盈利情况分析 - 公司的最准确估计高于Zacks共识估计,Earnings ESP为+0.10%,目前Zacks Rank为3,这表明公司很可能超出共识每股收益预期 [10] - 上一季度公司预期每股收益1.97美元,实际为2.07美元,盈利惊喜为+5.08%,过去四个季度均超出共识每股收益预期 [11][12] 分组4:Zions业绩预期及分析 - Zions预计2024年第三季度每股收益为1.16美元,同比增长2.7%,营收为7.8163亿美元,同比增长0.7% [16] - 过去30天,Zions的共识每股收益预期下调了0.4%,但最准确估计较高,Earnings ESP为1.47%,结合Zacks Rank 3,表明其很可能超出共识每股收益预期,且过去四个季度均超出预期 [17]