公司法律诉讼声明 - 公司知悉在纽约南区联邦地区法院被提起诉讼，指控涉及在美国维尔京群岛收购后向杰弗里·爱泼斯坦提供的银行服务 [1] - 公司及其子公司FirstBank Puerto Rico断然否认起诉书中的指控，并打算积极抗辩 [1] - 公司正在审阅诉状，并将通过适当的法律途径回应，鉴于诉讼未决，目前不会进一步置评 [3] 公司合规与运营 - 公司致力于维护最高的合规、治理和道德行为标准，作为受严格监管的金融机构，其维持全面的《银行保密法》及反洗钱合规计划 [2] - 公司持续与监管机构合作，并在适当时与执法部门合作，以支持银行系统的完整性并防止其被潜在滥用 [2] - 公司是FirstBank Puerto Rico的控股公司，该银行是一家在波多黎各、美属维尔京群岛、英属维尔京群岛和佛罗里达州运营的州特许商业银行 [3] 公司近期财务与公司行动 - 公司宣布将于2026年7月22日市场开盘前发布2026年第二季度财务业绩，并于当天东部时间上午10点举行电话会议和网络直播 [7] - 公司董事会宣布对流通普通股派发每股0.20美元的季度现金股息，将于2026年6月12日支付给2026年5月28日营业时间结束时的在册股东 [10] - 公司报告2026年第一季度净利润为8880万美元，摊薄后每股收益为0.57美元，环比第四季度净利润8710万美元（每股0.55美元）有所增长，同比第一季度净利润7710万美元（每股0.47美元）亦实现增长 [11] 公司基本信息 - 公司股票在纽约证券交易所上市，交易代码为“FBP” [4] - 公司总部位于波多黎各圣胡安，首席执行官为Aurelio Aleman，拥有2500名员工 [6] - 根据2016年数据，公司营收为4.8亿美元，净利润为8500万美元 [6]

诉讼核心指控 - 一项全面的民事诉讼指控FirstBank Puerto Rico及其母公司First BanCorp，在知情的情况下参与并从Jeffrey Epstein长达数十年的国际性贩卖活动中获得经济利益[1] - 诉讼由一名匿名原告提起，旨在代表数十名其他受害者寻求集体诉讼地位，2025年底开始的调解谈判已失败[2] - 诉讼描绘了总资产191亿美元的FirstBank的恶劣形象，声称该金融机构选择了数百万美元的利润，而牺牲了数百名年轻女性和女孩的安全[3] FirstBank与Epstein的关系 - FirstBank是Epstein“合作时间最长的银行伙伴”，关系从1998年持续到2020年，远在其他主要金融机构与该罪犯完全断绝关系之后[3] - 由于长达数十年的密切关系，FirstBank获得了大量关于Epstein性贩卖活动的信息，若其向当局报告本可更早将Epstein送入监狱，但公司选择了利润[4] - 在其他银行因合规和声誉风险问题放弃Epstein后，FirstBank仍允许Epstein继续存入和转移来自其他金融机构（包括摩根大通、德意志银行、汇丰和花旗）已关闭账户的资金[4] 银行账户与可疑金融活动 - FirstBank为Epstein及其关联方开设了超过30个账户，为其性贩卖活动提供了金融基础设施[8] - 根据美国财政部文件，2003年至2019年间，涉及Jeffrey Epstein及其同伙的电汇超过4,725笔，总额达10.8亿美元[6] - 联邦政府调查发现，大型金融机构中Epstein账户有超过10亿美元的可疑资金流入流出[5] - 诉讼指控FirstBank参与了所谓的循环转账，例如从一个Epstein账户向另一个Epstein账户进行了11笔支付，总额超过1,230万美元，本应被银行标记[10] - 根据FBI调查备忘录，FirstBank参与了Epstein与其密友Ghislaine Maxwell之间的循环交易，例如一笔1,090万美元的电汇从FirstBank账户转入Maxwell在摩根大通的账户，同日几乎全部资金又转入Epstein名下的多个账户，且“无明显合法目的”[11] 违反银行合规义务 - FirstBank涉嫌无视标准的反洗钱协议，直到Epstein于2019年被捕两周后才提交法律要求提交的可疑活动报告[8] - 根据“了解你的客户”规则，银行有义务了解客户财富来源，但Epstein没有任何专业资质可解释其账户资金流动，他无高级学位、无证券、银行、信托、投资顾问或公共会计师等专业执照[10] - 银行合规人员本应严格标记整数金额转账、经常性大额现金提取以及高风险客户的负面新闻[13] - 然而，FirstBank非但没有向当局报告，反而在2016年将Epstein提升为“白金银行”客户，免除了账户服务费和电汇费，此时距Epstein 2008年在佛罗里达州对重罪性犯罪认罪已过去多年，且他在美属维尔京群岛是永久注册的一级性犯罪者，而FirstBank在该地拥有大量零售和商业银行业务[14] 高管责任与延迟披露 - Aurelio Aleman自2009年起担任First BanCorp的总裁兼首席执行官[15] - 诉讼称FirstBank最终披露的时间线指向“故意”隐瞒，而非合规失败[15] - 银行在2019年7月，即Epstein在纽约第二次被捕两周后，才提交了第一份关于Epstein的可疑活动报告，该延迟的报告仅标记了前一年170万美元的可疑交易，被描述为“可疑活动的一小部分”[15] 受害者指控与诉讼诉求 - 匿名原告据称于2011年在俄罗斯结识Epstein，从2011年到2019年，Epstein对其实施了至少100次性虐待[17] - 在此期间，原告多次从Jeffrey Epstein处获得报酬，以推进其性贩卖活动[17] - Epstein及其同谋者通过各种方式继续胁迫原告，包括控制其移民身份，直到Epstein死亡她才最终逃脱[17] - 诉讼根据联邦《贩卖受害者保护法》和纽约市《性别动机暴力保护法》寻求补偿性、惩罚性和惩戒性赔偿[17]