普通股流通股数量 - 截至2019年4月30日，公司普通股流通股数量为28,187,184股[4] 公司整体财务数据关键指标变化 - 截至2019年3月31日，公司总资产为6,867,450千美元，较2018年12月31日的6,834,176千美元增长约0.49%[8] - 截至2019年3月31日，公司总负债为6,307,891千美元，较2018年12月31日的6,284,712千美元增长约0.37%[8] - 截至2019年3月31日，公司股东权益为559,559千美元，较2018年12月31日的549,464千美元增长约1.84%[9] - 2019年3月31日公司总余额为559,559千美元，2018年12月31日为549,464千美元[21] 现金及银行存款数据变化 - 截至2019年3月31日，现金及银行存款为58,677千美元，较2018年12月31日的118,561千美元下降约50.51%[8] - 2019年3月31日，现金及银行存款的账面价值和公允价值均为5867.7万美元[148] - 截至2018年12月31日，现金及银行应收款项账面价值和公允价值均为118,561千美元[151] 贷款相关数据关键指标变化 - 截至2019年3月31日，贷款总额为5,567,731千美元，较2018年12月31日的5,530,539千美元增长约0.67%[8] - 截至2019年3月31日和2018年12月31日，执行重组条款的问题债务重组（TDR）贷款记录投资分别为664.5万美元和836.5万美元[69] - 截至2019年3月31日和2018年12月31日，未执行重组条款的TDR贷款记录投资分别为200.3万美元和178.5万美元[70] - 2019年3月31日和2018年12月31日，非应计贷款总额分别为1573.5万美元和1625.3万美元[73] - 2019年第一季度和2018年第一季度，非应计贷款和TDR贷款的利息损失分别为27.6万美元和24.8万美元[73] - 截至2019年3月31日和2018年12月31日，逾期贷款总额分别为2282万美元和2299.7万美元[76] - 截至2019年3月31日和2018年12月31日，当前贷款总额分别为5.550504亿美元和5.513299亿美元[76] - 截至2019年3月31日和2018年12月31日，贷款总额分别为5.573324亿美元和5.536296亿美元[76] - 2019年第一季度有4笔TDR贷款转为不良状态，2018年第一季度有1笔出租车牌照TDR贷款被止赎并转为不良状态[70] - 2019年第一季度转至不良状态的3笔出租车牌照贷款是因超过合同到期日90天，但仍在还款[70] - 2019年第一季度和2018年第一季度，TDR贷款在修改日期后的12个月内均无违约情况[70] - 截至2019年3月31日，贷款损失准备金期末余额为2.1015亿美元，较期初的2.0945亿美元略有增加[79] - 2019年第一季度，贷款冲销额为113.8万美元，回收额为23.6万美元，拨备为97.2万美元[79] - 截至2019年3月31日，融资应收款期末余额为55.73324亿美元，较2018年12月31日的55.36296亿美元有所增加[83][84] - 截至2019年3月31日，单独评估减值的融资应收款余额为2283.3万美元，较2018年12月31日的2551.9万美元有所减少[83][84] - 截至2019年3月31日，集体评估减值的融资应收款余额为55.50491亿美元，较2018年12月31日的55.10777亿美元有所增加[83][84] - 截至2019年3月31日，单独评估减值的信贷损失准备金余额为38万美元，较2018年12月31日的116万美元有所减少[83][84] - 截至2019年3月31日，集体评估减值的信贷损失准备金余额为2063.5万美元，较2018年12月31日的1978.5万美元有所增加[83][84] - 多户住宅贷款期末余额为22.56447亿美元，商业房地产贷款期末余额为15.29001亿美元[83] - 一至四户混合用途房产贷款期末余额为5.82049亿美元，一至四户住宅贷款期末余额为1.88615亿美元[83] - 合作公寓贷款期末余额为790.3万美元，建筑贷款期末余额为5493.3万美元[83] - 无相关拨备记录的贷款中，2019年3月31日记录投资为1927.4万美元，未偿还本金余额为2847万美元；2018年对应数据分别为1886.9万美元和2815.6万美元[87] - 有拨备记录的贷款中，2019年3月31日记录投资为355.9万美元，未偿还本金余额为355.9万美元，相关拨备为38万美元；2018年对应数据分别为665万美元、665万美元和116万美元[87] - 2019年第一季度，无相关拨备记录的贷款平均记录投资为1907.2万美元，确认利息收入为8.6万美元；2018年对应数据分别为3194.1万美元和23.5万美元[89] - 2019年第一季度，有拨备记录的贷款平均记录投资为510.5万美元，确认利息收入为3.2万美元；2018年对应数据分别为518万美元和4.7万美元[89] - 2019年3月31日，总减值贷款中，抵押贷款记录投资为1560.1万美元，未偿还本金余额为1623.8万美元，相关拨备为20.2万美元；非抵押贷款对应数据分别为723.2万美元、1579.1万美元和17.8万美元[87] - 2018年3月31日，总减值贷款中，抵押贷款记录投资为1592.2万美元，未偿还本金余额为1661.8万美元，相关拨备为29.4万美元；非抵押贷款对应数据分别为959.7万美元、1818.8万美元和86.6万美元[87] - 2019年第一季度，总减值贷款中，抵押贷款平均记录投资为1576.3万美元，确认利息收入为6万美元；非抵押贷款对应数据分别为841.4万美元和5.8万美元[89] - 2018年第一季度，总减值贷款中，抵押贷款平均记录投资为2974.3万美元，确认利息收入为19.2万美元；非抵押贷款对应数据分别为737.8万美元和9万美元[89] - 2019年3月31日，被指定为批评或分类的贷款中，特别提及贷款记录投资为810万美元，次级贷款为3726万美元，可疑贷款为183.4万美元，总计4719.4万美元[93] - 截至2019年3月31日，贷款总额为5303万美元，其中特殊提及类657.6万美元，次级类4294.2万美元，损失类351.2万美元[94] - 2019年第一季度，不良和非 performing 贷款出售笔数为3笔，收益117万美元，净收益6.3万美元；2018年第一季度出售笔数为4笔，收益246.4万美元，净损失26.3万美元[100] - 截至2019年3月31日和2018年12月31日，处于正式止赎程序的消费抵押贷款记录投资分别为670万美元和720万美元[101] 存款相关数据变化 - 截至2019年3月31日，存款总额为5,010,094千美元，较2018年12月31日的4,915,923千美元增长约1.91%[8] - 2019年3月31日，存款账面价值为5.080209亿美元，公允价值为5.07902亿美元[148] 联邦住房贷款银行预付款数据变化 - 截至2019年3月31日，联邦住房贷款银行预付款为999,401千美元，较2018年12月31日的1,134,993千美元下降约11.95%[8] 留存收益数据变化 - 截至2019年3月31日，留存收益为417,856千美元，较2018年12月31日的414,327千美元增长约0.85%[8] 累计其他综合损失数据变化 - 截至2019年3月31日，累计其他综合损失为10,542千美元，较2018年12月31日的12,752千美元下降约17.33%[8] - 截至2019年3月31日三个月，累计其他综合收益（损失）期末余额为-10,542千美元，当期净其他综合收益为2,210千美元[173] - 2018年同期累计其他综合收益（损失）期末余额为-11,179千美元，当期净其他综合收益为-895千美元[174] 第一季度收入及支出数据变化 - 2019年第一季度净收入为706.8万美元，2018年同期为1141.2万美元[13][15][18] - 2019年第一季度总利息和股息收入为6981.3万美元，2018年同期为6078.6万美元[13] - 2019年第一季度总利息支出为2801万美元，2018年同期为1817.7万美元[13] - 2019年第一季度净利息收入为4180.3万美元，2018年同期为4260.9万美元[13] - 2019年第一季度总非利息收入为94.3万美元，2018年同期为320万美元[13] - 2019年第一季度总非利息支出为3241.9万美元，2018年同期为3129.4万美元[13] - 2019年第一季度综合收入为927.8万美元，2018年同期为1051.7万美元[15] - 2019年第一季度经营活动提供的净现金为1182万美元，2018年同期为1528.8万美元[18] - 2019年第一季度投资活动使用的净现金为4758.7万美元，2018年同期为14522.6万美元[18] - 2019年第一季度融资活动使用的净现金为2411.7万美元，2018年同期提供的净现金为17035.1万美元[18] - 2019年第一季度净收入为7,068千美元，2018年同期为11,412千美元[21][29] - 2019年第一季度和2018年第一季度，公司净收入中分别包含400万美元和340万美元的股份支付成本，以及100万美元和70万美元的所得税收益[109] 每股收益及股息支付率数据变化 - 2019年3月31日每股基本收益和摊薄收益均为0.25美元，2018年同期为0.39美元[29] - 2019年股息支付率为84.0%，2018年为51.3%[29] 证券相关数据变化 - 2019年3月31日公司持有至到期证券摊余成本为30,481千美元，公允价值为30,002千美元，未实现损失479千美元[33] - 2018年12月31日公司持有至到期证券摊余成本为32,018千美元，公允价值为29,874千美元，未实现损失2,144千美元[33] - 2019年3月31日，可供出售证券摊余成本为860,558千美元，公允价值为846,024千美元，未实现总收益2,777千美元，未实现总损失17,311千美元[36] - 2018年12月31日，可供出售证券摊余成本为845,332千美元，公允价值为822,655千美元，未实现总收益1,454千美元，未实现总损失24,131千美元[36] - 2019年3月31日，持有至到期证券摊余成本为30,481千美元，公允价值为30,002千美元[40] - 2019年3月31日，持有至到期证券中，市政债券公允价值21,096千美元，未实现损失256千美元；抵押支持证券公允价值7,726千美元，未实现损失223千美元[43] - 2019年3月31日，可供出售证券中，其他证券摊余成本264,372千美元，公允价值255,037千美元；共同基金摊余成本和公允价值均为11,802千美元；抵押支持证券摊余成本584,384千美元，公允价值579,185千美元[40] - 2019年3月31日，有未实现损失的可供出售证券中，其他证券公允价值207,278千美元，未实现损失9,634千美元；抵押支持证券公允价值344,355千美元，未实现损失7,677千美元[46] - 2018年12月31日，公司未持有以商业房地产抵押贷款为抵押的私人发行CMO[36] - 2019年3月31日和2018年12月31日，公司持有的公司证券由美国银行机构发行[36] - 2019年3月31日，持有至到期证券中，一年或以内到期的摊余成本1,180千美元，公允价值1,180千美元；十年后到期的摊余成本21,352千美元，公允价值21,096千美元[40] - 2019年3月31日，可供出售证券中，一年后至五年到期的摊余成本10,000千美元，公允价值9,587千美元；五年后至十年到期的摊余成本13

公司整体财务数据 - 截至2018年12月31日，公司总资产68亿美元，存款50亿美元，股东权益5.495亿美元[21] - 2018年按公允价值计量的投资总额为1380万美元[121] - 2018年12月31日，可供出售证券为8.227亿美元，持有至到期证券为3200万美元，两者合计占总资产的12.51%[121] - 2018年末和2017年末，互联网分行总存款分别为4.509亿美元和4.01亿美元；政府银行部门总存款分别为13.397亿美元和11.333亿美元[135] - 2018年核心存款增加5.753亿美元，2018年末付息存款成本率从2017年末的1.00%升至1.50%，增加50个基点[136] - 2018、2017年和2016年末，余额10万美元以上的定期存款（不包括以1000美元面额发行的经纪存款）分别为8.624亿美元、6.812亿美元和6.481亿美元[137] - 2018年末和2017年末，银行持有的ICS存款分别为6.84亿美元和6.395亿美元；2018年末，分类为经纪存款的金额为3.017亿美元[140] - 2018、2017、2016年12月31日总存款分别为4960784000美元、4383278000美元、4205631000美元，占比均为100%，名义利率分别为1.65%、1.02%、0.82%[143] - 2018、2017、2016年12月31日IRA和Keogh存款总计分别为68500000美元、65500000美元、69300000美元[143] - 2018、2017、2016年不同类别存款的经纪存款金额不同，如某类别分别为65600000美元、111900000美元、29100000美元[143] - 按利率分类，2018、2017、2016年定期存款账户余额分别为1563310000美元、1351933000美元、1372115000美元[145] - 2018年12月31日，按剩余到期类别划分，100000美元及以上存单账户总额为862402000美元，加权平均利率为2.16%[147] - 未包含在上述存单账户表中的1000面额经纪存单总计301700000美元，加权平均利率为2.09%[147] - 2018、2017、2016年净存款分别为512558000美元、136740000美元、278793000美元[149] - 2018、2017、2016年存款利息分别为64497000美元、40319000美元、33350000美元[149] - 2018、2017、2016年存款净增加额分别为577506000美元、177647000美元、312890000美元[149] - 2018年总存款为47.36012亿美元，占比100%，平均成本1.36%；2017年为44.46827亿美元，占比100%，平均成本0.91%；2016年为41.1007亿美元，占比100%，平均成本0.81%[152] - 2018年储蓄账户平均余额2.33392亿美元，占总存款4.93%，平均成本0.59%[152] - 2018年NOW账户平均余额14.07945亿美元，占总存款29.73%，平均成本1.13%[152] - 2017年末公司签订名义金额4.415亿美元的远期利率互换协议，2018年和2017年末平均成本分别为2.33%和1.98%[153] - 2018、2017和2016年借款平均成本分别为2.16%、1.81%和1.67%，平均余额分别为11.624亿美元、11.698亿美元和12.31亿美元[154] 贷款业务整体数据 - 截至2018年12月31日，公司未偿还贷款总额为55.363亿美元，其中抵押贷款总额46.388亿美元，占比83.8%，非抵押贷款总额8.975亿美元，占比16.2%[22] - 2018年、2017年和2016年12月31日，公司不良贷款分别为1630万美元、1810万美元和2140万美元[23] - 2018年公司不良贷款净回收1.9万美元，2017年净冲销1170万美元，2016年净回收70万美元[23] - 2018年末公司总贷款为5536296千美元，其中抵押贷款4638784千美元占比83.80%，非抵押贷款897512千美元占比16.20%[37] - 2018年末净贷款为5530539千美元，较2017年末的5156648千美元有所增加[37] - 2018年公司共发放抵押贷款669640千美元，其中多户住宅275409千美元，商业房地产240755千美元[39] - 2018年公司购买抵押贷款99736千美元，其中多户住宅64323千美元，商业房地产30030千美元[39] - 2018年公司非抵押贷款发放额为286467千美元，其中商业业务280704千美元[39] - 2018年公司购买非抵押贷款194948千美元，均为商业业务[39] - 2018年抵押贷款本金减少523064千美元，非抵押贷款本金减少336094千美元[39] - 2018年抵押贷款销售8737千美元，非抵押贷款销售5266千美元[39] - 2018 - 2016年不良贷款出售数量分别为12笔、17笔、26笔，出售所得分别为873.9万美元、621.7万美元、796.5万美元[89] - 2018 - 2016年不良贷款净（冲销）回收额分别为6.8万美元、 - 3.7万美元、4.8万美元，总收益分别为3.8万美元、41.5万美元、26.5万美元，总损失分别为26.3万美元、0、0[89] - 2018 - 2014年按重组条款执行的问题债务重组（TDR）贷款投资总额分别为836.5万美元、1320.7万美元、1743.5万美元、950.9万美元、1039.2万美元[92] - 2018年末有两笔总计180万美元的TDR重组贷款未按重组条款执行，2017年末有一笔40万美元的TDR重组贷款未按重组条款执行[92] - 2018 - 2016年非应计贷款若正常应记录的额外利息收入分别为100万美元、110万美元、150万美元[95] - 2018 - 2014年不良贷款总额分别为1625.3万美元、1813.4万美元、2141.6万美元、2607.7万美元、3419.1万美元[95] - 2018 - 2014年不良资产总额分别为1628.8万美元、1813.4万美元、2194.9万美元、3100.9万美元、4051.7万美元[95] - 2018 - 2014年不良贷款与总贷款比例分别为0.29%、0.35%、0.44%、0.60%、0.90%[95] - 2018 - 2014年不良资产与总资产比例分别为0.24%、0.29%、0.36%、0.54%、0.80%[95] - 2018和2017年末非应计TDR出租车牌照贷款分别为390万美元和590万美元[95] - 2018年12月31日和2017年12月31日，逾期90天以内且仍计利息的贷款总额分别为6913千美元和7706千美元，其中2018年60 - 89天逾期贷款为1740千美元，2017年为4016千美元[98] - 2018年公司对一处价值0.6百万美元的住宅房地产进行了止赎，2017年无此类操作；2018年和2017年12月31日，公司均未持有止赎的住宅房地产[99] - 2018年12月31日和2017年12月31日，公司受批评和分类资产总额分别为53.0百万美元和62.7百万美元，减少了9.7百万美元[101] - 2018年ALL计算方法变更，不再按贷款发放年份划分组合，合并经济因素使ALL减少约0.2百万美元；将定量部分历史损失回顾期从三年扩展到五年并纳入回收，使ALL增加0.6百万美元[105] - 2018年和2017年12月31日，非执行贷款总额分别为16.3百万美元和18.1百万美元[108] - 2018年12月31日，非执行贷款未偿还本金余额占支持抵押品估计当前价值的34.9%[108] - 2018年和2017年，公司分别实现净回收19000美元和净冲销11.7百万美元[108] - 2018年和2017年，公司分别计提贷款损失准备0.6百万美元和9.9百万美元，2016年无计提[108] - 2018年ALL总额为20.9百万美元，较2017年增加0.6百万美元，增幅2.9%[109] - 2018年12月31日，ALL占未偿还总贷款的0.38%，占非执行贷款的128.9%；2017年分别为0.39%和112.2%[109] - 2018年末贷款损失准备金余额为2094.5万美元，2017年末为2035.1万美元[114] - 2018年贷款损失拨备为57.5万美元，2017年为986.1万美元[114] - 2018年净冲销（回收）与当年平均未偿还贷款的比率为0.00%，2017年为0.24%[114] - 2018年末贷款损失准备金与总贷款的比率为0.38%，2017年末为0.39%[114] - 2018年末贷款损失准备金与不良贷款的比率为128.87%，2017年末为112.23%[114] - 2018年末贷款损失准备金与不良资产的比率为128.60%，2017年末为112.23%[114] 各类贷款业务线数据 - 公司贷款组合主要由多户住宅、商业房地产、一至四户混合用途物业、一至四户住宅物业和商业企业贷款等抵押贷款组成[30] - 公司重点开展与全面银行关系的多户住宅抵押贷款、商业房地产和商业企业贷款的发放工作[31] - 2018年多户住宅抵押贷款为2269048千美元，占比41.00%，较2017年的2273595千美元和44.08%有所下降[37] - 2018年商业房地产抵押贷款为1542547千美元，占比27.86%，较2017年的1368112千美元和26.51%有所上升[37] - 截至2018年12月31日，多户住宅贷款为22.69亿美元，占总贷款的41.00%，平均本金余额为100万美元，最大贷款本金余额为2930万美元[44] - 截至2018年12月31日，商业房地产贷款为15.425亿美元，占总贷款的27.86%，平均本金余额为210万美元，最大贷款本金余额为4030万美元[48] - 截至2018年12月31日，一至四户混合用途房产抵押贷款为5.777亿美元，占总贷款的10.44%[53] - 截至2018年12月31日，一至四户住宅抵押贷款为1.988亿美元，占总贷款的3.59%[57] - 2018年，公司多户住宅可调利率抵押贷款（ARM）的发放和购买额为2.818亿美元，2017年为2.985亿美元，2016年为3.306亿美元[46] - 2018年，公司商业房地产ARM贷款的发放和购买额为2.436亿美元，2017年为2.196亿美元，2016年为2.939亿美元[50] - 2018年，公司一至四户混合用途房产ARM贷款的发放和购买额为3450万美元，2017年为4790万美元，2016年为7240万美元[55] - 2018年，公司一至四户住宅ARM贷款的发放和购买额为4080万美元，2017年为2440万美元，2016年为2430万美元[59] - 截至2018年12月31日，多户住宅贷款中ARM贷款占比84.99%，固定利率贷款占比15.01%[46][47] - 截至2018年12月31日，商业房地产贷款中ARM贷款占比91.67%，固定利率贷款占比8.33%[50][52] - 2018年12月31日，房屋净值贷款总计4240万美元，占总贷款的0.77%，贷款额度一般在2.5万美元至30万美元之间，贷款价值比为80%[64] - 2018年12月31日，建筑贷款总计5060万美元，占总贷款的0.91%，2018、2017和2016年分别发放3960万、780万和1580万美元，贷款额度一般不超过开发房产估计价值的60%[65] - 2018年12月31日，小企业管理局（SBA）贷款总计1520万美元，占总贷款的0.27%，2018、2017和2016年分别发放和