净利润和股东回报 - F.N.B. Corporation报告2024年第一季度净利润为1.163亿美元，每股摊薄普通股收益为0.32美元[1] - F.N.B. Corporation的净利润为1.22331亿美元，同比增长141.4%[72] - F.N.B.公司在2024年第一季度的平均资产回报率为1.08%[74] - F.N.B.公司在2024年第一季度的平均股东权益回报率为8.15%[75] 贷款和租赁情况 - 期末总贷款和租赁额增加了19亿美元，其中商业贷款和租赁增加了10亿美元，消费者贷款增加了8.738亿美元[3] - 平均贷款和租赁额为324亿美元，较上一季度增加1.13亿美元，其中商业贷款和租赁增加25.38亿美元，消费者贷款减少14.04亿美元[31] - 非执行贷款和其他房地产拥有量占总贷款和房地产拥有量的比率降低了5个基点至0.33%[10] 存款情况 - 期末总存款增加了5.453亿美元，其中非利息存款占总存款的比例为29%[5] 资本和风险 - CET1监管资本比率创下历史新高，达到10.2%[12] - F.N.B.公司在2024年第一季度的资本充足率为13.09%[75] - F.N.B.公司在2024年第一季度的不良贷款占比为0.32%[79] - F.N.B.公司在2024年第一季度的贷款损失准备占总贷款的比例为1.25%[80] 收入和费用 - 净利息收入为3.19亿美元，较上一季度减少了500万美元，主要是由于当前季度天数减少以及存款成本增加[7] - 非利息收入为8,790万美元，其中资本市场、财富管理、资金管理和抵押银行业务表现强劲[3] - 非利息收入为8,790万美元，受益于多元化的业务模式，其中抵押银行业务、资本市场和财富管理业务贡献强劲[9] - 非利息收入为8,790万美元，较上一季度增加74百万美元，主要受季节性奖励收入驱动的保险佣金和费用增加的影响[33] 其他财务指标 - F.N.B.公司一季度24年度经营净收入为12.27亿美元，较上一季度的13.87亿美元有所下降[81] - F.N.B.公司一季度24年度平均有形股东权益回报率为14.48%，较去年同期的19.27%有所下降[82] - F.N.B.公司一季度24年度平均有形资产回报率为1.17%，较去年同期的1.49%有所下降[83] - F.N.B.公司一季度24年度营业非利息支出为23.41亿美元，较去年同期的21.79亿美元有所增加[84] - F.N.B.公司一季度24年度营业前准备净收入为16.98亿美元，较去年同期的19.61亿美元有所下降[85]

文章核心观点 公司2024年第一季度营收同比下降，每股收益也低于去年同期，但营收和每股收益均超出Zacks共识预期，部分关键指标表现与分析师预期有差异，近一个月股价表现逊于Zacks标准普尔500综合指数，当前Zacks评级为持有 [1][12][13] 财务数据表现 - 2024年第一季度营收4.0687亿美元，同比下降2.2%，超出Zacks共识预期0.15% [1] - 同期每股收益0.34美元，去年同期为0.40美元，超出共识预期3.03% [1] 关键指标情况 - 净息差3.2%，与五位分析师平均预期持平 [4] - 效率比率56%，高于五位分析师平均预期的55.7% [4] - 平均生息资产余额406.5亿美元，低于四位分析师平均预期的408.6亿美元 [5] - 不良贷款总额1.05亿美元，低于两位分析师平均预期的1.1914亿美元 [6] - 净冲销与平均贷款比率0.2%，与两位分析师平均预期持平 [6] - 抵押贷款银行业务收入791万美元，高于五位分析师平均预期的548万美元 [7] - 非利息总收入8786万美元，高于五位分析师平均预期的8193万美元 [8] - 保险佣金和费用675万美元，低于四位分析师平均预期的689万美元 [9] - 资本市场收入633万美元，低于四位分析师平均预期的697万美元 [10] - 证券佣金和费用816万美元，高于四位分析师平均预期的697万美元 [11] - 信托服务收入1142万美元，高于四位分析师平均预期的1103万美元 [11] - 服务费收入2057万美元，低于四位分析师平均预期的3355万美元 [11] 股价表现与评级 - 过去一个月公司股价回报率为 -4.3%，Zacks标准普尔500综合指数变化为 -1.1% [12] - 股票当前Zacks评级为3（持有），短期内表现可能与大盘一致 [13]

公司业绩表现 - F.N.B. 本季度每股收益 0.34 美元，击败 Zacks 共识预期的 0.33 美元，去年同期为 0.40 美元，本季度盈利惊喜为 3.03% [1][2] - 上一季度 F.N.B. 预期每股收益 0.35 美元，实际为 0.38 美元，盈利惊喜为 8.57%，过去四个季度均超共识每股收益预期 [2] - F.N.B. 截至 2024 年 3 月季度营收 4.0687 亿美元，超 Zacks 共识预期 0.15%，去年同期为 4.1604 亿美元，过去四个季度有三次超共识营收预期 [3] - F.N.B. 年初至今股价下跌约 7.1%，而标准普尔 500 指数上涨 5.9% [4] 公司前景与评级 - F.N.B. 股票近期价格走势和未来盈利预期取决于管理层在财报电话会议上的评论 [4] - 投资者可通过公司盈利前景判断股票走向，实证研究表明近期股价走势与盈利预测修正趋势密切相关 [5][6] - 财报发布前 F.N.B. 盈利预测修正趋势喜忧参半，当前 Zacks 排名为 3（持有），预计近期表现与市场一致 [7] - 下一季度 F.N.B. 共识每股收益预期为 0.35 美元，营收 4.095 亿美元，本财年共识每股收益预期为 1.45 美元，营收 16.5 亿美元 [8] 行业情况 - Zacks 行业排名中，银行 - 东南部行业目前处于 250 多个 Zacks 行业的前 35%，前 50% 的行业表现优于后 50% 超两倍 [9] 同行业公司情况 - 同行业的 Origin Bancorp 尚未公布 2024 年 3 月季度业绩，预计 4 月 24 日发布 [10] - Origin Bancorp 预计本季度每股收益 0.61 美元，同比变化 -22.8%，过去 30 天共识每股收益预期上调 2.7%，预计营收 8880 万美元，同比下降 5.1% [11]

公司业绩 - F.N.B.公司报告了2024年第一季度的净收入为1.163亿美元，相比于2023年第一季度的1.445亿美元有所下降[1] - 公司的总贷款和租赁额在第一季度增加了19亿美元，主要由商业贷款和消费者贷款的增长驱动[4] - 净利息收入总额为3.19亿美元，较上一季度减少500万美元，主要是由于季度天数减少，存款成本上升以及继续向收益较高的存款产品转移，部分抵消了较高的资产收益率[31] - 非利息支出总额为2.37亿美元，较上一季度减少，但在调整特别项目后，非利息支出增加，主要是由于薪资和员工福利增加[37] 财务指标 - 收益资产总收益率（非GAAP）由于贷款和投资证券收益率提高15个基点至5.40%。资金成本总额增加19个基点至2.33%，导致净利息净利差（FTE）（非GAAP）下降3个基点至3.18%[32] - 平均贷款和租赁总额增加了1.14亿美元，主要是由商业贷款和租赁增加，消费者贷款减少所致[33] - 平均存款总额减少2.2亿美元，其中定期存款增加，而非利息存款、储蓄余额和计息存款减少，总存款余额略有增加[34] - 非利息收入总额为87.9万美元，较上一季度增加74万美元，主要是由于投资证券重组的实现损失[35] 公司资产 - 公司总资产接近460亿美元，拥有约350家银行分支机构[62] - 公司资产包括现金、证券、贷款和租赁等，总资产约为460亿美元[66] - F.N.B.公司在2024年第一季度的资产总额为456.78亿美元，较上一季度略有增长[67] 公司股票 - F.N.B. Corporation (NYSE: FNB)宣布2024年第一季度财务业绩[58] - 公司在报告中提到了未拨款贷款承诺的准备金余额，以及对未拨款贷款承诺的准备金进行的调整和其他调整[72] - 公司使用非GAAP财务指标来帮助投资者了解其运营绩效和趋势，并与同行公司进行比较[72]

文章核心观点 - F.N.B.公司过去两个季度盈利超预期，近期盈利预测上调，正的盈利ESP与Zacks排名3（持有）结合预示下季度盈利可能再次超预期，投资者可在季报发布前查看公司盈利ESP以提高投资成功率 [1][4][8] 公司盈利表现 - 公司在过去两份财报中盈利持续超预期，过去两个季度平均超预期9.84% [2] - 上一季度每股收益0.38美元，高于Zacks共识预期的0.35美元，超预期8.57%；前一季度预期每股收益0.36美元，实际为0.40美元，超预期11.11% [3] 盈利预测指标 - Zacks盈利ESP将最准确估计与Zacks共识估计进行比较，分析师在财报发布前修正估计可能更准确 [6][7] - 公司目前盈利ESP为+3.20%，表明分析师近期看好公司盈利前景，结合Zacks排名3（持有），预示下一次盈利可能超预期 [8] 盈利与股价关系 - 许多公司超预期盈利，但这可能不是股价上涨的唯一原因；部分股票即使未达预期也可能保持稳定 [10] 投资建议 - 投资者在公司季报发布前查看盈利ESP可提高投资成功率，可利用盈利ESP筛选器发掘买卖股票 [11]

文章核心观点 - F.N.B. 公司近期盈利预估修正活动向好，即将公布的财报可能表现出色，投资者可在财报公布前考虑买入该股票 [1][2][5] 公司盈利预估情况 - F.N.B. 公司近期盈利预估修正活动向好，通常是盈利超预期的先兆 [2] - 本季度 F.N.B. 公司最准确预估为每股 35 美分，而 Zacks 普遍共识预估为每股 33 美分，表明分析师近期上调了对该公司的预估，使该股票在财报季前的 Zacks 盈利 ESP 为 +3.20% [3] 盈利 ESP 指标意义 - 正的 Zacks 盈利 ESP 在产生正向惊喜和跑赢市场方面非常有效，过去 10 年回测显示，盈利 ESP 为正且 Zacks 评级为 3（持有）或更高的股票，近 70% 的时间会出现正向惊喜，平均年回报率超 28% [4] 投资建议 - F.N.B. 公司 Zacks 评级为 3 且盈利 ESP 为正，投资者可在财报公布前考虑买入该股票 [5]

文章核心观点 - 华尔街预计F.N.B.2024年第一季度收益和收入同比下降 实际结果与预期的对比或影响短期股价 F.N.B.可能超预期盈利 汉考克惠特尼盈利情况较难判断 [1][2][13] 分组1：F.N.B.预期情况 - 华尔街预计F.N.B.2024年第一季度收益因收入降低而同比下降 4月17日发布财报 实际结果与预期对比或影响短期股价 [1][2] - 公司预计季度每股收益0.33美元 同比变化-17.5% 收入预计4.0626亿美元 同比下降2.4% [4] - 过去30天季度每股收益共识预期下调0.57%至当前水平 [5] 分组2：F.N.B.盈利预测模型 - Zacks Earnings ESP模型核心是比较最准确估计和Zacks共识估计 正ESP理论上表明实际盈利可能偏离共识估计 正ESP结合Zacks Rank 1、2、3时是盈利超预期的强预测指标 [7][8][10] - F.N.B.最准确估计高于Zacks共识估计 产生+3.20%的Earnings ESP 股票当前Zacks Rank为3 可能超预期 [12] 分组3：F.N.B.历史表现 - 上一季度F.N.B.预期每股收益0.35美元 实际0.38美元 超预期8.57% 过去四个季度三次超预期 [14] 分组4：F.N.B.投资建议 - 盈利超预期或未达预期并非股价涨跌唯一因素 但押注预期超盈利的股票可增加成功几率 投资F.N.B.前应关注其他因素 [15][17] 分组5：汉考克惠特尼预期情况 - 汉考克惠特尼预计2024年第一季度每股收益1.18美元 同比变化-18.6% 收入预计3.5315亿美元 同比下降3.3% [18] - 过去30天汉考克惠特尼每股收益共识预期上调1% 但最准确估计较低 产生-3.63%的Earnings ESP [19] 分组6：汉考克惠特尼历史表现与预测 - 汉考克惠特尼Zacks Rank为2 结合-3.63%的Earnings ESP 难以确定是否超预期 过去四个季度三次超预期 [20]

文章核心观点 公司计划于2024年4月17日收盘后发布2024年第一季度财务结果，并于4月18日上午8:30举行电话会议讨论结果 [1][2] 财务结果发布 - 公司计划于2024年4月17日收盘后发布2024年第一季度财务结果 [1] 电话会议安排 - 公司高管将于2024年4月18日上午8:30举行电话会议讨论财务结果 [2] - 参与者可在https://dpregister.com/sreg/10187804/fc14a7e780预登记，预登记者将获会议密码和唯一PIN码 [3] - 国内拨打844 - 802 - 2440，国际拨打412 - 317 - 5133接入电话会议，需要求加入公司电话会议 [4] 网络直播安排 - 可通过公司网站“About Us”标签，点击“Investor Relations”再点击“Investor Conference Calls”进行网络直播收听，直播约在会议开始前30分钟开放 [5] 资料获取 - 演示幻灯片和收益报告可在公司网站通过上述路径获取 [6] - 电话会议重播在会议结束后不久至4月25日午夜可通过拨打国内877 - 344 - 7529、国际412 - 317 - 0088获取，重播访问代码为5955054 [6] - 会议结束后，网络直播链接和相关演示材料将发布在公司网站“Investor Relations”部分 [6] 公司概况 - 公司总部位于宾夕法尼亚州匹兹堡，是多元化金融服务公司，业务覆盖七个州和哥伦比亚特区，总资产超460亿美元，约有350个银行办事处 [7] - 公司通过子公司网络提供商业、消费银行和财富管理解决方案，最大附属公司为宾夕法尼亚第一国民银行 [8] - 公司普通股在纽约证券交易所交易，代码“FNB”，被纳入标准普尔中型股400指数和GICS地区银行子行业指数 [9]

FNB 公司业绩表现 - F.N.B. Corporation (NYSE:FNB) 股价接近52周高位，较一年前上涨19%[1] - FNB 在过去12-18个月中表现良好，尽管面临2023年第一季度银行危机带来的挑战[2] - FNB 第四季度调整后每股收益为0.38美元，全年收益为1.57美元，较2022年增长12%[3] FNB 公司投资组合 - FNB 的投资组合中约85%为AAA评级，平均持有期为4.2年，有助于减少与其他银行相比的损失幅度[4] - FNB 出售一部分债券并重新投资于收益更高的证券，以提高净利息收入[5] - FNB 由于资本充足，能够接受此交易带来的资本损失，以提高未来的利息收入[8] FNB 公司贷款情况 - FNB 的贷款总额为323亿美元，贷款存款比率为93%，贷款增长率为10%[12] - FNB 具有良好的信贷表现，拥有足够的准备金以应对潜在恶化[13] - FNB 的商业地产暴露度较低，非业主商业地产仅占其贷款组合的27%[15] FNB 公司未来展望 - FNB公司今年的指导意见包括净利息收入将略有增加，预计利息收入为13.2亿至13.5亿美元[17] - 预计FNB今年的收益为每股1.50至1.55美元，足以覆盖其3.5%的股息率，且预计股息后每股收益将超过1美元[18] - 鉴于其强大的资产负债表管理和稳健的贷款组合，预计FNB公司未来一年的股价有望上涨至15.5美元左右，提供约12%的升值潜力[19]

FNB连续四年入选Top Workplace USA - F.N.B. Corporation的子公司First National Bank连续四年被评为Top Workplace USA[1] - Energage和USA Today联合评选，FNB自2021年起每年都入选Top Workplaces USA榜单[2] FNB获得多个奖项 - FNB多次获得Energage颁发的多个奖项，包括金融服务领域的Top Workplace奖项和文化卓越奖项[3] FNB在多个市场被选为Top Workplace - FNB在多个市场被选为Top Workplace，包括大匹兹堡地区和东北俄亥俄地区[4]