净利息收入相关 - 2024年第二季度净利息收入为4700万美元，较第一季度的4670万美元微增0.7%，较2023年第二季度的4890万美元下降3.8%[2][3] - 2024年6月30日净利息收入4702.8万美元，3月31日净利息收入4668.8万美元，2023年6月30日净利息收入4887.2万美元[38] - 2024年6月30日，税等效调整后净利息收入4758.1万美元，3月31日净利息收入4726.3万美元，2023年6月30日净利息收入4958.7万美元[38] - 2024年6月30日净利息收入为93716千美元，2023年同期净利息收入为95709千美元[40] - 截至2024年6月30日，公司净利息收入为47,028千美元，较2024年3月31日的46,688千美元增长0.73%[46] - 2024年6月30日净利息收入（税等效基础）为4758万美元，2024年3月31日为4726万美元，2023年6月30日为4959万美元[57] - 2024年6月30日净收入为18,070千美元，2024年3月31日三个月净收入为15,258千美元，2023年6月30日净收入为18,473千美元，2024年六个月净收入为33,328千美元，2023年6月30日结束时净收入为27,681千美元[61] - 2024年6月30日调整后净收入为18,139千美元，2024年3月31日三个月调整后净收入为18,073千美元，2023年6月30日调整后净收入为18,772千美元，2024年六个月调整后净收入为36,212千美元，2023年6月30日结束时调整后净收入为38,631千美元[61] 净利息收益率相关 - 2024年第二季度净利息收益率为3.95%，税等效基础下为4.00%，较第一季度均有微增；较2023年第二季度分别下降21和22个基点[4] - 2024年6月30日净利息收益率3.95%，3月31日净利息收益率3.94%，2023年6月30日净利息收益率4.16%[38] - 2024年6月30日，税等效调整后净利息收益率4.00%，3月31日净利息收益率3.99%，2023年6月30日净利息收益率4.22%[38] - 2024年6月30日净利息收益率为3.95%，2023年同期净利息收益率为4.18%[40] - 截至2024年6月30日的三个月，公司净利息收益率为3.95%，上年同期为4.16%[44] - 2024年6月30日净利息收益率（税等效基础）为4.00%，2024年3月31日为3.99%，2023年6月30日为4.22%[57] 非利息支出相关 - 与2023年第二季度相比，非利息支出从3400万美元下降10.2%；2024年第二季度非利息支出为3050万美元，较第一季度的3130万美元下降2.4%[7][21] - 截至2024年6月30日，公司总非利息支出为30,509千美元，较2024年3月31日的31,268千美元下降2.42%[46] 净收入与每股收益相关 - 2024年第二季度净收入为1810万美元，摊薄后每股收益0.57美元；调整后净收入同样为1810万美元，摊薄后每股收益0.57美元[11][13] - 截至2024年6月30日的三个月，摊薄后每股收益为0.57美元，上年同期为0.58美元[44] - 2024年上半年，公司净收入为33,328千美元，上年同期为27,681千美元[44] - 2024年上半年，调整后净收入为36,212千美元，上年同期为38,631千美元[44] - 截至2024年6月30日，公司基本每股收益为0.57美元，较2024年3月31日的0.48美元增长18.75%[46] - 2024年6月30日净利润为1807万美元，2024年3月31日为1526万美元，2023年6月30日为1847万美元[56] - 2024年6月30日调整后净利润为1814万美元，2024年3月31日为1807万美元，2023年6月30日为1877万美元[56] - 2024年6月30日基本每股收益为0.57美元，2024年3月31日为0.48美元，2023年6月30日为0.58美元[56] 非利息收入相关 - 2024年第二季度非利息收入为960万美元，较第一季度的560万美元增加；较2023年第二季度的990万美元下降3.1%[15][20] - 截至2024年6月30日，公司总非利息收入为9,610千美元，较2024年3月31日的5,626千美元增长70.82%[46] 有效税率相关 - 2024年第二季度因递延税资产减记确认额外0.5万美元税务支出，有效税率从第一季度的25.6%升至27.6%[18] 总贷款余额相关 - 截至2024年6月30日，总贷款余额为33.9亿美元，较3月31日增加3950万美元，较2023年6月30日增加1.5亿美元[23] - 2024年6月贷款总额为3385483千美元，较3月的3345962千美元增长1.18%[48][50] 总存款相关 - 截至2024年6月30日，总存款为43.2亿美元，较3月31日减少4190万美元，较2023年6月30日增加1.6亿美元[24] - 2024年6月存款总额为4318693千美元，较3月的4360574千美元下降0.96%[48][50] 信贷损失拨备与净冲销相关 - 2024年第二季度公司记录信贷损失拨备120万美元；净冲销额为70万美元，占年化平均贷款的0.08%[26][27] - 2024年6月30日总信用损失拨备为118万美元，2024年3月31日为53万美元，2023年6月30日为 - 23万美元[60] - 2024年6月30日贷款信用损失拨备为68万美元，2024年3月31日为56万美元，2023年6月30日为 - 108万美元[60] - 2024年6月信用损失准备金期末余额为40806千美元，较3月的40815千美元基本持平[54] - 2024年6月净冲销（回收）为686千美元，年化净冲销（回收）与平均贷款比率为0.08%[54] - 截至2024年6月30日的三个月，公司净冲销（回收）与平均贷款比率为0.08%，上年同期为 - 0.01%[44] 权益与资产比率相关 - 截至2024年6月30日，公司有形普通股权益与有形资产比率升至8.74%，有形账面价值每股增至13.64美元；二季度回购53522股普通股[29] - 截至2024年6月30日，公司总资本与风险加权资产比率为16.01%，一级资本与风险加权资产比率为13.98%，普通股一级资本比率为12.66%，一级杠杆比率为10.83%[30] - 截至2024年6月30日，公司总资本与风险加权资产比率为16.01%，上年同期为15.03%[44] - 截至2024年6月30日，公司普通股账面价值每股为16.14美元，有形账面价值每股为13.64美元[44] - 截至2024年6月30日，公司贷款与存款比率为78.39%，上一报告期为76.73%[44] - 2024年6月30日有形普通股权益为43039万美元，2024年3月31日为41689万美元，2023年6月30日为36885万美元[58] - 2024年6月30日有形普通股权益与有形资产比率为8.74%，2024年3月31日为8.40%，2023年6月30日为7.54%[58] 生息资产与付息负债相关 - 2024年6月30日，总生息资产47.85558亿美元，利息6282.4万美元，收益率5.28%；3月31日平均余额47.65449亿美元，利息6196.1万美元，收益率5.23%；2023年6月30日平均余额47.15897亿美元，利息5676.8万美元，收益率4.83%[38] - 2024年6月30日，总付息负债34.4259亿美元，利息1579.6万美元，成本率1.85%；3月31日平均余额34.35979亿美元，利息1527.3万美元，成本率1.79%；2023年6月30日平均余额33.33361亿美元，利息789.6万美元，成本率0.95%[38] - 2024年6月30日总生息资产平均余额为4775505千美元，收益率为5.25%；2023年同期平均余额为4620341千美元，收益率为4.74%[40] - 2024年6月30日总付息负债平均余额为3439285千美元，成本率为1.82%；2023年同期平均余额为3253324千美元，成本率为0.80%[40] 其他指标相关 - 2024年6月30日，净息差3.43%；3月31日净息差3.44%；2023年6月30日净息差3.88%[38] - 2024年6月30日，生息资产与付息负债比率为1.39；3月31日为1.39；2023年6月30日为1.41[38] - 2024年6月30日，总存款成本率1.31%；3月31日为1.26%；2023年6月30日为0.41%[38] - 2024年上半年存款总成本率为1.28%，资金成本率为1.39%；2023年相关数据分别为0.33%和0.59%[40] - 2023年第一季度与Town and Country合并时，确认非PCD贷款信贷损失准备520万美元和未使用承诺信贷损失准备70万美元[43] - 截至2024年6月30日的三个月，公司利息和股息收入为62,824千美元，上年同期为56,768千美元[44] - 截至2024年6月30日，公司总利息和股息收入为62,824千美元，较2024年3月31日的61,961千美元增长1.39%[46] - 截至2024年6月30日，公司总利息支出为15,796千美元，较2024年3月31日的15,273千美元增长3.42%[46] - 截至2024年6月30日，公司税前收入为24,953千美元，较2024年3月31日的20,519千美元增长21.61%[46] - 截至2024年6月30日，公司所得税费用为6,883千美元，较2024年3月31日的5,261千美元增长30.83%[46] - 截至2024年6月，公司总资产为5006199千美元，较3月的5040510千美元下降0.68%[48] - 2024年6月现金及现金等价物为195240千美元，较3月的260212千美元下降24.97%[48] - 2024年6月计息银行定期存款为520千美元，较3月的515千美元增长0.97%[48] - 2024年6月债务证券（可供出售）公允价值为669055千美元，较3月的669020千美元基本持平[48] - 2024年6月股东权益总额为509469千美元，较3月的496681千美元增长2.57%[48] - 截至2024年6月，普通股流通股数为31559366股，较3月的31612888股下降0.17%[48] - 截至2024年6月30日，公司加权平均流通股数为31,579,457股，较2024年3月31日的31,662,954股下降0.26%[46] - 2024年6月30日效率比率（税等效基础）为52.10%，2024年3月31日为57.78%，2023年6月30日为55.89%[57] - 截至2024年6月30日的三个月，公司效率比率为52.61%，上年同期为56.57%[44] - 2024年6月30日平均资产为5,027,847千美元，2024年3月31日三个月平均资产为5,003,464千美元，2023年6月30日平均资产为4,976,035千美元，2024年六个月平均资产为5,015,655千美元，2023年6月30日结束时

文章核心观点 HBT Financial将在2024年7月22日市场开盘前发布2024年第二季度财务结果 [1] 公司概况 - 公司是Heartland Bank and Trust Company的控股公司，总部位于伊利诺伊州布卢明顿，银行根源可追溯到1920年 [2] - 通过66家全方位服务分行，为伊利诺伊州和爱荷华州东部的消费者、企业和市政实体提供全面金融产品和服务 [2] - 截至2024年3月31日，总资产50亿美元，总贷款33亿美元，总存款44亿美元 [2] 信息发布渠道 - 2024年第二季度财务结果新闻稿和投资者报告将在公司投资者关系网站https://ir.hbtfinancial.com上公布 [1] 联系方式 - 联系人Peter Chapman，邮箱HBTIR@hbtbank.com，电话(309) 664 - 4556 [3]

About HBT Financial, Inc. HBT Financial, Inc., headquartered in Bloomington, Illinois, is the holding company for Heartland Bank and Trust Company, and has banking roots that can be traced back to 1920. HBT Financial provides a comprehensive suite of financial products and services to consumers, businesses, and municipal entities throughout Illinois and eastern Iowa through 66 full-service branches. As of March 31, 2024, HBT Financial had total assets of $5.0 billion, total loans of $3.3 billion, and total ...

Table of Contents UNITED STATES SECURITIES AND EXCHANGE COMMISSION Washington, D.C. 20549 FORM 10-Q x QUARTERLY REPORT PURSUANT TO SECTION 13 OR 15(d) OF THE SECURITIES EXCHANGE ACT OF 1934 For the quarterly period ended March 31, 2024 OR o TRANSITION REPORT PURSUANT TO SECTION 13 OR 15(d) OF THE SECURITIES EXCHANGE ACT OF 1934 For the transition period from ______ to Commission file number: 001-39085 HBT Financial, Inc. (Exact name of registrant as specified in its charter) Delaware 37-1117216 (State or ot ...

营收情况 - HBT Financial在2024年第一季度报告的营收为$52.31百万美元，同比下降3.6%[1] - 每股收益为$0.57，较去年同期的$0.64有所下降[1] - 公司的营收表现低于Zacks Consensus Estimate的$56.29百万美元，出现了-7.07%的惊喜[1] 关键指标表现 - 净利差率为4%，略低于两位分析师的平均估计[4] - 利息收入资产平均余额为$4.77十亿美元，略低于两位分析师的平均估计[5] - 贷款平均净核销率为0%，与两位分析师的平均估计相符[5] - 效率比率为58.4%，高于两位分析师的平均估计[5] 收入来源 - 卡片收入为$2.62百万美元，低于两位分析师的平均估计[5] - 其他非利息收入为$0.94百万美元，低于两位分析师的平均估计[6] - 净利息收入为$47.26百万美元，略高于两位分析师的平均估计[6] 费用情况 - 存款账户服务费为$1.87百万美元，低于两位分析师的平均估计[7] - 财富管理费为$2.55百万美元，低于两位分析师的平均估计[7] - 总非利息收入为$5.63百万美元，远低于两位分析师的平均估计[7] - 抵押服务为$1.06百万美元，略低于两位分析师的平均估计[7] 股票表现 - HBT Financial股票在过去一个月中回报率为-2.6%，表现优于Zacks S&P 500综合指数的-4%变化[8] - 公司目前的Zacks排名为2（买入），表明在短期内可能会胜过整体市场[8]

HBT Financial财报 - HBT Financial (HBT)发布的季度每股收益为0.57美元，与Zacks Consensus Estimate一致，较去年同期的0.64美元有所下降[1] - 公司在过去四个季度中，只有一次超过了市场预期的每股收益[2] - HBT Financial在2024年3月结束的季度营收为5231万美元，较去年同期的5427万美元下降了7.07%，未能超过市场预期[3] - 公司股价的短期走势将主要取决于管理层在财报电话会议上的评论[4]

公司财务表现 - HBT Financial, Inc.在2024年第一季度报告了1500万美元的净收入，相比2023年第四季度的1840万美元和2023年第一季度的920万美元[1] - 公司调整后的净收入为1810万美元，或每股0.57美元，ROAA为1.45%，ROAE为14.72%，ROATCE为17.57%[4] - 资产质量保持强劲，不良资产占总资产的比例为0.20%，接近历史低点[1] - 净利差和净利差（税收等效基础）分别稳定在3.94%和3.99%[1] - 公司总资产为50亿美元，总贷款为33亿美元，总存款为44亿美元[26] 财务业绩变化 - 公司在2024年第一季度取得了不错的财务业绩，净利润为15258万美元[32] - 公司的资产总额在2024年3月底达到了5040510万美元，相比去年同期略有增长[35] - 公司在2024年第一季度的净利润同比增长了66.2%[34] - 公司的股东权益在2024年3月底达到了496681万美元，较去年同期有所增长[35] 贷款和存款情况 - HBT Financial, Inc.在2024年3月31日的贷款总额为3,345,962千美元，较2023年12月31日的3,404,417千美元略有下降[36] - HBT Financial, Inc.在2024年3月31日的存款总额为4,360,574千美元，较2023年12月31日的4,401,437千美元略有下降[36] 资产质量和净利润 - HBT Financial, Inc.在2024年3月31日的不良资产总额为9,934千美元，较2023年12月31日的8,709千美元有所增加[38][39] - HBT Financial, Inc.在2024年3月31日的信贷质量比率显示，不良资产占总资产比例为0.20%，较2023年12月31日的0.17%有所增加[39] - HBT Financial, Inc.在2024年3月31日的净利润为15,258千美元，较2023年12月31日的18,446千美元有所下降[40]

财务表现 - HBT Financial, Inc.2024年第一季度净收入为1530万美元，每股摊薄收益为0.48美元，资产平均回报率（ROAA）为1.23%[1] - 调整后的净收入为1810万美元，每股摊薄收益为0.57美元，调整后的ROAA为1.45%[1] - 资产质量保持强劲，不良资产占总资产的比例为0.20%，接近历史低点[1] - 第一季度净利差和净利差（税收等效基础）分别稳定在3.94%和3.99%[1] - 资本比率提高，无形资产净值每股增加0.29美元，自2023年3月31日以来增长15.2%[2] - 第一季度净利差为3.94%，较2023年第四季度的3.93%略有增加[6] - 非利息收入为560万美元，较2023年第四季度的920万美元下降38.9%[9] - 非利息支出为3130万美元，较2023年第四季度的3040万美元增加2.9%[11] - 贷款总额为35亿美元，较2023年12月31日的34亿美元和2023年3月31日的32亿美元有所下降[13] - 总存款为436亿美元，较2023年12月31日的440亿美元和2023年3月31日的431亿美元有所下降[15] 盈利能力 - HBT Financial, Inc. 2024年第一季度净利润为15258千美元，较2023年同期的9208千美元增长65.6%[28] - 2024年第一季度每股稀释收益为0.48美元，较2023年同期的0.30美元增长60%[28] - 2024年第一季度净息差为3.94%，较2023年同期的4.20%下降6.2%[28] - 2024年第一季度资产回报率为1.23%，较2023年同期的0.78%增长57.7%[28] - 2024年第一季度总资本与风险加权资产比率为15.79%，较2023年同期的15.11%增长4.5%[28] - 2024年第一季度不良资产占总资产比率为0.20%，与2023年同期持平[28] 资产情况 - HBT Financial, Inc. 截至2024年3月31日的总资产为504.05亿美元，较2023年底的507.32亿美元略有下降[30] - HBT Financial, Inc. 截至2024年3月31日的贷款总额为334.60亿美元，其中商业和工业贷款占比最大，为40.22亿美元[31] - HBT Financial, Inc. 截至2024年3月31日的净利息收入为4.67亿美元，净利息率为3.99%[32] - HBT Financial, Inc. 截至2024年3月31日的不良资产总额为9.93亿美元，较2023年底的8.71亿美元有所增加[33] 其他指标 - HBT Financial, Inc. 2024年第一季度效率比率为58.41%，较上一季度上升了5.71%[36] - HBT Financial, Inc. 2024年第一季度调整后效率比率为57.78%，较上一季度上升了5.69%[36] - HBT Financial, Inc. 2024年第一季度股东权益总额为4.96681亿美元，较上一季度增长了1.45%[37] - HBT Financial, Inc. 2024年第一季度每股净资产为15.71美元，较上一季度增长了1.75%[37] - HBT Financial, Inc. 2024年第一季度调整后每股净资产为13.19美元，较上一季度增长了2.33%[37] - HBT Financial, Inc. 2024年第一季度平均有形公共股权回报率为14.83%，较上一季度下降了4.13%[37]

文章核心观点 - HBT Financial获Zacks评级上调至2（买入），反映其盈利预期上升，有望带来买盘压力和股价上涨 [1][4] 评级依据 - Zacks评级仅依赖公司盈利状况变化，通过追踪卖方分析师对当前和下一年每股收益（EPS）的共识预测来确定 [2] 盈利预期与股价关系 - 公司未来盈利潜力变化与股价短期波动强相关，机构投资者会根据盈利和盈利预期计算股票公允价值并进行买卖，从而导致股价变动 [5] Zacks评级系统优势 - 盈利预期变化对短期股价走势影响大，Zacks评级系统能有效利用盈利预期修正的力量，对个人投资者决策有帮助，避免受华尔街分析师主观因素影响 [3][7] - Zacks评级系统将股票分为五组，有出色的外部审计记录，自1988年以来，Zacks Rank 1（强力买入）股票平均年回报率达+25% [8] HBT Financial盈利预期情况 - 截至2024年12月的财年，该银行控股公司预计每股收益2.21美元，较上年报告数字变化6.8% [9] - 过去三个月，Zacks对该公司的共识预测提高了0.6% [10] 总结 - Zacks评级系统对所有超4000只股票保持“买入”和“卖出”评级比例相等，仅前5%股票获“强力买入”评级，前20%股票表明其盈利预期修正特征优越，有望在短期内跑赢市场 [11] - HBT Financial升至Zacks Rank 2，处于Zacks覆盖股票前20%，暗示短期内股价可能上涨 [13]

UNITED STATES SECURITIES AND EXCHANGE COMMISSION Washington, D.C. 20549 FORM 10-K x ANNUAL REPORT PURSUANT TO SECTION 13 OR 15(d) OF THE SECURITIES EXCHANGE ACT OF 1934 For the fiscal year ended December 31, 2023 OR o TRANSITION REPORT PURSUANT TO SECTION 13 OR 15(d) OF THE SECURITIES EXCHANGE ACT OF 1934 For the transition period from________to________ Commission file number: 001-39085 HBT Financial, Inc. (Exact name of registrant as specified in its charter) (State or other jurisdiction of incorporation o ...