文章核心观点 - 华尔街分析师预测HBT Financial即将发布的季度财报中，每股收益同比下降7.9%，营收同比下降1.3%，过去30天该季度共识每股收益预期下调2%，同时给出公司部分关键指标预测，过去一个月公司股价表现不及市场，当前Zacks评级为卖出 [1][2][7] 盈利和营收预测 - 分析师预测HBT Financial即将发布的季度每股收益为0.58美元，同比下降7.9% [1] - 预计该季度营收为5705万美元，同比下降1.3% [1] - 该季度共识每股收益预期在过去30天向下修正2% [2] 盈利预测的重要性 - 公司财报披露前，盈利预测的变化对预测投资者对股票的潜在反应至关重要，盈利预测修正趋势与股票短期价格表现有很强关联 [3] 关键指标预测 - 分析师预计“净息差（FTE）”将达4.0%，上年同期为4.1% [5] - 预计“生息资产平均余额”为47.7亿美元，上年同期为47.1亿美元 [5] - 分析师评估“效率比率”将达54.0%，上年同期为51.9% [6] - 预计“净利息收入（FTE）”为4755万美元，上年同期为4895万美元 [6] - 预计“总非利息收入”为981万美元，上年同期为949万美元 [6] 股价表现和评级 - 过去一个月，HBT Financial股价回报率为 -1.2%，而Zacks标准普尔500综合指数变化为 +3.5% [7] - HBT当前Zacks评级为4（卖出），暗示近期可能跑输整体市场 [7]

文章核心观点 HBT Financial宣布将于2024年10月21日美股开盘前发布2024年第三季度财报，相关新闻稿和投资者报告将在公司投资者关系网站公布 [1] 公司信息 - 公司是Heartland Bank and Trust Company的控股公司，总部位于伊利诺伊州布卢明顿，银行根源可追溯到1920年 [2] - 通过66家全方位服务分行，为伊利诺伊州和爱荷华州东部的消费者、企业和市政实体提供全面金融产品和服务 [2] - 截至2024年6月30日，总资产50亿美元，总贷款34亿美元，总存款43亿美元 [2] 联系方式 - 联系人Peter Chapman，邮箱HBTIR@hbtbank.com，电话(309) 664-4556 [3]

财务业绩 - 公司2024年上半年净利润为33,328千美元，同比增长20.4%[26] - 公司2024年上半年贷款净减少26.101亿美元[35] - 公司2024年上半年债券投资净买入为-27.753亿美元[35] - 公司2024年上半年存款净减少82.687亿美元[37] - 公司2024年上半年联邦住房贷款银行贷款净增加0.907亿美元[37] - 公司2024年上半年现金及现金等价物净增加53.988亿美元[38] - 公司2024年上半年计提信用损失准备1.703亿美元[34] - 公司2024年上半年股票回购4.423亿美元[37] - 公司2024年上半年支付现金股利12.109亿美元[37] - 公司2024年6月30日股东权益总额为50.947亿美元[32] 收购整合 - 公司完成收购Town and Country Financial Corporation，交易总价值约1.094亿美元[58] - 收购完成后，公司的足迹进一步扩大至中部伊利诺伊州和圣路易斯大都会区[60] - 收购相关费用共计1,369.1万美元，其中包括信贷损失准备592.4万美元和非利息费用776.7万美元[60] - 收购日公司获得的资产总额为9.067亿美元，主要包括现金和现金等价物2.354亿美元、债券投资1.679亿美元和贷款6.343亿美元[62][63][64] - 收购日公司承担的负债总额为8.278亿美元，主要包括存款7.204亿美元和FHLB借款8,643.9万美元[65] - 本次收购产生商誉3,049.8万美元[67] - 公司收购Town and Country后确认了5.2百万美元的非PCD贷款损失准备和0.7百万美元的未使用承诺损失准备[69] - 假设公司在2022年1月1日完成收购Town and Country的pro forma合并财务数据显示，2023年6月30日三个月和六个月的总收入分别为58,786千美元和116,556千美元，净利润分别为18,185千美元和28,200千美元[70,71] 贷款组合 - 公司总贷款规模为33.85亿美元[155] - 其中商业及工业贷款4亿美元，商业房地产贷款11.79亿美元[155] - 不良贷款总额为8425万美元，占总贷款的2.49%[159] - 公司将贷款划分为五大类风险等级，其中通过等级的贷款占比94.4%[170] - 公司在2024年6月新增了"关注"风险等级，占贷款总额的0.89%[163] - 公司定期对所有贷款进行内部评级审查，以识别信用风险并评估贷款组合的整体可收回性[164] - 公司将贷款划分为五大风险等级：通过、关注、次级、可疑和损失[164,167,168] - 公司对贷款组合进行了风险等级和贷款发放年限的进一步细分分析[173,174] - 公司总体贷款组合中，"Pass"级贷款占比最高，达到94.5%[186] - 公司贷款组合中，商业房地产贷款占比最高，达到38.9%[176][177] - 公司贷款组合中，一至四户家庭住宅贷款占比次高，达到14.3%[180] - 公司贷款组合中，农业和农场贷款占比为8.4%[181] - 公司贷款组合中，建筑和土地开发贷款占比为10.8%[178] - 公司贷款组合中，多户家庭住宅贷款占比为12.7%[179] - 公司贷款组合中，其他贷款(包括市政、消费者等)占比为6.6%[184] - 公司贷款组合中，"Pass-Watch"级贷款占比为2.6%，"Special Mention"级贷款占比为0.9%，"Substandard"级贷款占比为2.0%[186] - 公司2022年新发放贷款中，"Pass"级贷款占比为86.6%，"Pass-Watch"级贷款占比为1.8%，"Special Mention"级贷款占比为0.2%，"Substandard"级贷款占比为1.1%[185] - 公司2023年新发放贷款中，"Pass"级贷款占比为89.1%，"Pass-Watch"级贷款占比为0.1%，"Substandard"级贷款占比为0.3%[185] - 公司将贷款总额从2023年12月31日的34.04亿美元增加至2024年6月30日的34.44亿美元[188] - 公司将抵押贷款总额从2023年12月31日的12.00亿美元增加至2024年6月30日的18.80亿美元[191] - 公司管理的抵押贷款服务总额从2023年12月31日的16.60亿美元减少至2024年6月30日的16.10亿美元[192] - 公司从贷款转入的不良资产从2023年12月31日的0.85亿美元增加至2024年6月30日的1.71亿美元[193] - 公司不良资产处置收益从2023年上半年的-0.11亿美元增加至2024年上半年的0.06亿美元[194] 存款情况 - 公司存款总额为43.19亿美元，其中非计息存款为10.46亿美元，计息存款为32.73亿美元[197] - 公司存款中包括227.0百万美元的互惠存款，以及217.4百万美元和474.0百万美元的大额存单[198] - 公司存款利息支出为1.41亿美元，其中活期存款利息支出为274万美元，定期存款利息支出为7117万美元[199] 债券投资 - 截至2024年6月30日，公司持有的可供出售债券总额为738,567千美元，其中包括1.91亿美元的机构住宅抵押贷款支持证券和1.36亿美元的机构商业抵押贷款支持证券[83] - 截至2024年6月30日，公司持有的到期债券总额为512,549千美元，其中包括2.96亿

文章核心观点 - 介绍HBT Financial 2024年第二季度财报情况，包括营收、每股收益等指标与去年同期及华尔街预期对比，还提及关键指标表现和股价回报情况 [1][3] 营收与每股收益情况 - 2024年第二季度营收5664万美元，同比下降3.7%，比Zacks共识预期的5682万美元低0.31% [1] - 同期每股收益0.57美元，去年同期为0.58美元，比共识预期的0.56美元高1.79% [1] 关键指标表现 - 净息差（FTE）为4%，与三位分析师平均预期的4%持平 [3] - 效率比率为52.6%，低于三位分析师平均预期的55.1% [3] - 净冲销与平均贷款之比为0.1%，与三位分析师平均预期的0.1%持平 [3] - 生息资产平均余额为47.9亿美元，低于三位分析师平均预期的48.1亿美元 [3] - 不良贷款总额为843万美元，低于两位分析师平均预期的1033万美元 [3] - 卡收入为289万美元，高于三位分析师平均预期的287万美元 [3] - 其他非利息收入为70万美元，低于三位分析师平均预期的104万美元 [3] - 净利息收入（FTE）为4758万美元，高于三位分析师平均预期的4752万美元 [3] - 抵押贷款服务收入为111万美元，高于三位分析师平均预期的104万美元 [3] - 抵押贷款出售收益为44万美元，高于三位分析师平均预期的23万美元 [3] - 财富管理费用为262万美元，高于三位分析师平均预期的237万美元 [3] - 非利息收入总额为961万美元，高于三位分析师平均预期的949万美元 [3] 股价表现 - 过去一个月HBT Financial股价回报率为+23.5%，同期Zacks标准普尔500综合指数变化为+0.4% [3] - 该股目前Zacks评级为3（持有），表明短期内表现可能与大盘一致 [3]

文章核心观点 - 分析HBT Financial季度财报情况、业绩表现及未来展望，提及行业排名对其影响，还涉及同行业Esquire Financial Holdings的预期情况 [1][4][6] HBT Financial业绩情况 - 本季度每股收益0.57美元，超Zacks共识预期0.56美元，去年同期为0.58美元，此次财报盈利惊喜为1.79% [1] - 过去四个季度，公司两次超出共识每股收益预期 [2] - 截至2024年6月季度营收5664万美元，未达Zacks共识预期0.31%，去年同期为5879万美元，过去四个季度未超营收预期 [8] HBT Financial股价表现 - 年初以来股价上涨约9.2%，而标准普尔500指数上涨15.4% [9] HBT Financial未来展望 - 股价短期走势取决于管理层财报电话会议评论 [3] - 盈利前景可助投资者判断公司未来，包括当前季度共识盈利预期及预期变化 [4] - 此次财报发布前，公司盈利预估修正趋势喜忧参半，当前Zacks排名为3（持有），预计短期内表现与市场一致 [5] - 预计下一份报告季度每股收益1.21美元，同比增长10%，过去30天该季度共识每股收益预估未变 [7] - 未来需关注未来季度和本财年盈利预估变化，当前未来季度共识每股收益预估为0.57美元，营收5758万美元，本财年为2.27美元，营收2.2814亿美元 [11] 行业情况 - Zacks行业排名中，银行 - 东北地区目前处于250多个Zacks行业前36%，排名前50%的行业表现比后50%超两倍多 [6] 同行业公司情况 - 同行业Esquire Financial Holdings尚未公布2024年6月季度业绩，预计营收2999万美元，同比增长12% [12][13]

文章核心观点 HBT Financial在2024年第二季度展现出强劲的业绩表现，净收入、资产质量、贷款增长等方面均有良好表现，虽面临一些成本和市场因素挑战，但整体运营稳健且资本充足 [1][3]。 第二季度亮点 - 净收入1810万美元，摊薄后每股收益0.57美元；平均资产回报率1.45%；平均股东权益回报率14.48%；平均有形普通股权益回报率17.21% [1] - 调整后净收入1810万美元，摊薄后每股收益0.57美元；调整后平均资产回报率1.45%；调整后平均股东权益回报率14.54%；调整后平均有形普通股权益回报率17.27% [1] - 资产质量保持强劲，不良资产占总资产比例为0.17%，接近历史低点 [1] - 净息差和税等效基础净息差分别小幅增至3.95%和4.00% [1] 公司纪念 - 公司总裁对George Drake家人表示哀悼，George于5月13日去世，享年97岁，他在银行业工作超70年，1982年创立Heartland Bancorp（现HBT Financial） [2] 业绩表现 - 第二季度净收入1810万美元，平均资产回报率1.45%，平均有形普通股权益回报率17.21%，有形账面价值每股13.64美元，较去年增长17.8% [3] - 贷款增长3950万美元，年化增长率4.7%，核心存款基础保持稳定，贷款组合重新定价和存款成本严控使税等效基础净息差扩大1个基点至4.00% [3] - 成本控制良好，效率比率（税等效基础）为52.1%，贷款组合表现良好，不良资产仅占总资产0.17%，净冲销年化仅占平均贷款0.08% [4] 调整后净收入 - 公司认为非GAAP指标如调整后净收入和调整后每股收益能为投资者提供更多运营表现洞察，2024年第二季度调整后净收入1810万美元，摊薄后每股收益0.57美元 [5] 净利息收入和净息差 - 与2023年第二季度相比，净利息收入减少3.8%至4890万美元，主要因资金成本上升，部分被资产收益率提高和生息资产增加抵消 [6] - 与2023年第二季度相比，净息差下降21个基点至4.16%，税等效基础净息差下降22个基点至4.22%，主要因资金成本增加超过生息资产收益率增加 [7] 非利息收入 - 2024年第二季度非利息收入960万美元，较第一季度560万美元增加，主要因无340万美元证券销售损失和60万美元减值损失 [15] - 与2023年第二季度相比，非利息收入减少3.1%至990万美元，主要因抵押贷款服务权公允价值调整变化20万美元和其他非利息收入减少20万美元，部分被财富管理费用增加30万美元抵消 [16] 非利息支出 - 与2023年第二季度相比，非利息支出减少10.2%至3400万美元，主要因无80万美元法律费用和80万美元法律事项应计费用，以及无60万美元Town and Country收购相关费用，且完成核心系统转换后实现计划成本降低 [10] - 2024年第二季度非利息支出3050万美元，较第一季度3130万美元减少2.4%，主要因薪资支出减少30万美元、占用支出减少30万美元和数据处理支出减少30万美元 [17] 所得税 - 2024年第二季度确认50万美元递延所得税资产减记额外税收费用，主要因伊利诺伊州税收变化，有效税率从第一季度25.6%增至27.6%，预计减记将在几年内通过减少州税费用收回 [19] 贷款组合 - 截至2024年6月30日，未计信贷损失准备金的贷款总额为33.9亿美元，较3月31日增加3950万美元，主要因现有建设项目提款和向现有客户发放新建设贷款，市政、消费者和其他投资组合增长主要因现有循环借款人提款，多户家庭贷款增加840万美元主要因先前建设和土地开发项目完成 [20] 存款 - 截至2024年6月30日，存款总额为43.2亿美元，较3月31日减少4190万美元，主要因经纪存款减少2580万美元和货币市场存款中高成本互惠财富管理客户存款减少1610万美元，部分被伊利诺伊州贷款匹配计划定期存款增加3110万美元抵消 [21] 资产质量 - 截至2024年6月30日，不良贷款总额为840万美元，占总贷款0.25%，较3月31日减少120万美元，主要因非应计一至四户家庭住宅贷款减少40万美元和冲销 [22] - 2024年第二季度计提信贷损失准备金120万美元，主要反映经济预测变化导致所需准备金增加90万美元和贷款余额增加及贷款组合变化导致所需准备金增加90万美元，部分被特定准备金减少70万美元抵消 [23] - 2024年第二季度净冲销70万美元，年化占平均贷款0.08%，主要发生在商业和工业类别（50万美元）和多户家庭类别（20万美元） [24] - 截至2024年6月30日，信贷损失准备金占总贷款1.21%，占不良贷款484%，未使用贷款承诺的信贷损失准备金总额为430万美元，较3月31日增加50万美元 [25] 资本 - 截至2024年6月30日，公司超过巴塞尔协议III所有监管资本要求，有形普通股权益与有形资产比率从3月31日的8.40%增至8.74%，有形账面价值每股较3月31日增加0.45美元至13.64美元 [26] - 2024年第二季度，公司根据股票回购计划回购53522股普通股，加权平均价格为18.74美元，董事会授权回购至多1500万美元普通股，截至6月30日，剩余1060万美元 [27] 公司概况 - HBT Financial总部位于伊利诺伊州布卢明顿，是Heartland Bank and Trust Company的控股公司，银行业务可追溯到1920年，通过66家全服务分行向伊利诺伊州和爱荷华州东部消费者、企业和市政实体提供全面金融产品和服务，截至2024年6月30日，总资产50亿美元，总贷款34亿美元，总存款43亿美元 [28] 非GAAP财务指标 - 新闻中部分财务指标为非GAAP指标，包括税等效基础净利息收入、税等效基础净息差、税等效基础效率比率等，管理层使用这些指标分析业绩和决策，认为是银行业标准做法，有助于同行比较，但不应替代GAAP结果，也不一定与其他公司非GAAP指标可比 [29]

文章核心观点 HBT Financial在2024年第二季度业绩表现良好，净收入、资产质量等指标表现强劲，贷款有增长，成本控制有效，但也面临净利息收入和非利息收入的变化以及监管等方面的挑战 [17][19][20] 财务指标变化 资本与股权 - 截至2024年6月30日，有形普通股权益与有形资产比率从2024年3月31日的8.40%增至8.74%，每股有形账面价值较3月31日增加0.45美元至13.64美元 [1] - 公司董事会授权在股票回购计划下回购至多1500万美元HBT Financial普通股，截至2024年6月30日，该计划下剩余1060万美元 [2] 净利息相关 - 2024年第二季度净利息收入为4700万美元，较第一季度微增0.7%，较2023年第二季度下降3.8% [22][23] - 2024年第二季度净利息收益率为3.95%，税等效基础净利息收益率为4.00%，较第一季度均有小幅提升 [24] 非利息收支 - 2024年第二季度非利息收入为960万美元，较第一季度增加，主要因证券销售损失和分行关闭减值损失减少；较2023年第二季度下降3.1% [25][27] - 2024年第二季度非利息支出为3050万美元，较第一季度减少2.4%，较2023年第二季度减少10.2% [5][6] 所得税 - 2024年第二季度因伊利诺伊州税收变化确认0.5百万美元递延所得税资产减记，有效税率从第一季度的25.6%增至27.6% [9] 贷款与存款 - 截至2024年6月30日，贷款总额为33.9亿美元，较3月31日和2023年6月30日均有增加 [10] - 截至2024年6月30日，存款总额为43.2亿美元，较3月31日减少，较2023年6月30日增加 [11] 资产质量 - 截至2024年6月30日，不良贷款总额为840万美元，占总贷款的0.25%，较3月31日和2023年6月30日有变化 [12] - 2024年第二季度计提信贷损失准备120万美元 [13] - 2024年第二季度净冲销额为70万美元，年化后占平均贷款的0.08% [14] 综合业绩 - 2024年第二季度净收入为1810万美元，摊薄后每股收益为0.57美元 [17] - 2024年第二季度调整后净收入为1810万美元，摊薄后每股调整后收益为0.57美元 [21] 业务情况 贷款业务 - 贷款增长主要源于现有建设项目提款、新建设贷款发放以及市政、消费等组合增长 [10] 存款业务 - 存款减少主要因经纪存款和高成本互惠财富管理客户存款减少，部分被伊利诺伊州贷款匹配计划的定期存款增加抵消 [11] 证券业务 - 2024年第一季度存在证券销售损失，第二季度该损失消除使非利息收入增加 [25] 分行运营 - 2024年第一季度有分行关闭产生减值损失，影响非利息收入 [25] 公司背景 - HBT Financial是Heartland Bank and Trust Company的控股公司，总部位于伊利诺伊州布卢明顿，银行业务可追溯到1920年，通过66家全服务分行提供金融产品和服务 [28]

净利息收入相关 - 2024年第二季度净利息收入为4700万美元，较第一季度的4670万美元微增0.7%，较2023年第二季度的4890万美元下降3.8%[2][3] - 2024年6月30日净利息收入4702.8万美元，3月31日净利息收入4668.8万美元，2023年6月30日净利息收入4887.2万美元[38] - 2024年6月30日，税等效调整后净利息收入4758.1万美元，3月31日净利息收入4726.3万美元，2023年6月30日净利息收入4958.7万美元[38] - 2024年6月30日净利息收入为93716千美元，2023年同期净利息收入为95709千美元[40] - 截至2024年6月30日，公司净利息收入为47,028千美元，较2024年3月31日的46,688千美元增长0.73%[46] - 2024年6月30日净利息收入（税等效基础）为4758万美元，2024年3月31日为4726万美元，2023年6月30日为4959万美元[57] - 2024年6月30日净收入为18,070千美元，2024年3月31日三个月净收入为15,258千美元，2023年6月30日净收入为18,473千美元，2024年六个月净收入为33,328千美元，2023年6月30日结束时净收入为27,681千美元[61] - 2024年6月30日调整后净收入为18,139千美元，2024年3月31日三个月调整后净收入为18,073千美元，2023年6月30日调整后净收入为18,772千美元，2024年六个月调整后净收入为36,212千美元，2023年6月30日结束时调整后净收入为38,631千美元[61] 净利息收益率相关 - 2024年第二季度净利息收益率为3.95%，税等效基础下为4.00%，较第一季度均有微增；较2023年第二季度分别下降21和22个基点[4] - 2024年6月30日净利息收益率3.95%，3月31日净利息收益率3.94%，2023年6月30日净利息收益率4.16%[38] - 2024年6月30日，税等效调整后净利息收益率4.00%，3月31日净利息收益率3.99%，2023年6月30日净利息收益率4.22%[38] - 2024年6月30日净利息收益率为3.95%，2023年同期净利息收益率为4.18%[40] - 截至2024年6月30日的三个月，公司净利息收益率为3.95%，上年同期为4.16%[44] - 2024年6月30日净利息收益率（税等效基础）为4.00%，2024年3月31日为3.99%，2023年6月30日为4.22%[57] 非利息支出相关 - 与2023年第二季度相比，非利息支出从3400万美元下降10.2%；2024年第二季度非利息支出为3050万美元，较第一季度的3130万美元下降2.4%[7][21] - 截至2024年6月30日，公司总非利息支出为30,509千美元，较2024年3月31日的31,268千美元下降2.42%[46] 净收入与每股收益相关 - 2024年第二季度净收入为1810万美元，摊薄后每股收益0.57美元；调整后净收入同样为1810万美元，摊薄后每股收益0.57美元[11][13] - 截至2024年6月30日的三个月，摊薄后每股收益为0.57美元，上年同期为0.58美元[44] - 2024年上半年，公司净收入为33,328千美元，上年同期为27,681千美元[44] - 2024年上半年，调整后净收入为36,212千美元，上年同期为38,631千美元[44] - 截至2024年6月30日，公司基本每股收益为0.57美元，较2024年3月31日的0.48美元增长18.75%[46] - 2024年6月30日净利润为1807万美元，2024年3月31日为1526万美元，2023年6月30日为1847万美元[56] - 2024年6月30日调整后净利润为1814万美元，2024年3月31日为1807万美元，2023年6月30日为1877万美元[56] - 2024年6月30日基本每股收益为0.57美元，2024年3月31日为0.48美元，2023年6月30日为0.58美元[56] 非利息收入相关 - 2024年第二季度非利息收入为960万美元，较第一季度的560万美元增加；较2023年第二季度的990万美元下降3.1%[15][20] - 截至2024年6月30日，公司总非利息收入为9,610千美元，较2024年3月31日的5,626千美元增长70.82%[46] 有效税率相关 - 2024年第二季度因递延税资产减记确认额外0.5万美元税务支出，有效税率从第一季度的25.6%升至27.6%[18] 总贷款余额相关 - 截至2024年6月30日，总贷款余额为33.9亿美元，较3月31日增加3950万美元，较2023年6月30日增加1.5亿美元[23] - 2024年6月贷款总额为3385483千美元，较3月的3345962千美元增长1.18%[48][50] 总存款相关 - 截至2024年6月30日，总存款为43.2亿美元，较3月31日减少4190万美元，较2023年6月30日增加1.6亿美元[24] - 2024年6月存款总额为4318693千美元，较3月的4360574千美元下降0.96%[48][50] 信贷损失拨备与净冲销相关 - 2024年第二季度公司记录信贷损失拨备120万美元；净冲销额为70万美元，占年化平均贷款的0.08%[26][27] - 2024年6月30日总信用损失拨备为118万美元，2024年3月31日为53万美元，2023年6月30日为 - 23万美元[60] - 2024年6月30日贷款信用损失拨备为68万美元，2024年3月31日为56万美元，2023年6月30日为 - 108万美元[60] - 2024年6月信用损失准备金期末余额为40806千美元，较3月的40815千美元基本持平[54] - 2024年6月净冲销（回收）为686千美元，年化净冲销（回收）与平均贷款比率为0.08%[54] - 截至2024年6月30日的三个月，公司净冲销（回收）与平均贷款比率为0.08%，上年同期为 - 0.01%[44] 权益与资产比率相关 - 截至2024年6月30日，公司有形普通股权益与有形资产比率升至8.74%，有形账面价值每股增至13.64美元；二季度回购53522股普通股[29] - 截至2024年6月30日，公司总资本与风险加权资产比率为16.01%，一级资本与风险加权资产比率为13.98%，普通股一级资本比率为12.66%，一级杠杆比率为10.83%[30] - 截至2024年6月30日，公司总资本与风险加权资产比率为16.01%，上年同期为15.03%[44] - 截至2024年6月30日，公司普通股账面价值每股为16.14美元，有形账面价值每股为13.64美元[44] - 截至2024年6月30日，公司贷款与存款比率为78.39%，上一报告期为76.73%[44] - 2024年6月30日有形普通股权益为43039万美元，2024年3月31日为41689万美元，2023年6月30日为36885万美元[58] - 2024年6月30日有形普通股权益与有形资产比率为8.74%，2024年3月31日为8.40%，2023年6月30日为7.54%[58] 生息资产与付息负债相关 - 2024年6月30日，总生息资产47.85558亿美元，利息6282.4万美元，收益率5.28%；3月31日平均余额47.65449亿美元，利息6196.1万美元，收益率5.23%；2023年6月30日平均余额47.15897亿美元，利息5676.8万美元，收益率4.83%[38] - 2024年6月30日，总付息负债34.4259亿美元，利息1579.6万美元，成本率1.85%；3月31日平均余额34.35979亿美元，利息1527.3万美元，成本率1.79%；2023年6月30日平均余额33.33361亿美元，利息789.6万美元，成本率0.95%[38] - 2024年6月30日总生息资产平均余额为4775505千美元，收益率为5.25%；2023年同期平均余额为4620341千美元，收益率为4.74%[40] - 2024年6月30日总付息负债平均余额为3439285千美元，成本率为1.82%；2023年同期平均余额为3253324千美元，成本率为0.80%[40] 其他指标相关 - 2024年6月30日，净息差3.43%；3月31日净息差3.44%；2023年6月30日净息差3.88%[38] - 2024年6月30日，生息资产与付息负债比率为1.39；3月31日为1.39；2023年6月30日为1.41[38] - 2024年6月30日，总存款成本率1.31%；3月31日为1.26%；2023年6月30日为0.41%[38] - 2024年上半年存款总成本率为1.28%，资金成本率为1.39%；2023年相关数据分别为0.33%和0.59%[40] - 2023年第一季度与Town and Country合并时，确认非PCD贷款信贷损失准备520万美元和未使用承诺信贷损失准备70万美元[43] - 截至2024年6月30日的三个月，公司利息和股息收入为62,824千美元，上年同期为56,768千美元[44] - 截至2024年6月30日，公司总利息和股息收入为62,824千美元，较2024年3月31日的61,961千美元增长1.39%[46] - 截至2024年6月30日，公司总利息支出为15,796千美元，较2024年3月31日的15,273千美元增长3.42%[46] - 截至2024年6月30日，公司税前收入为24,953千美元，较2024年3月31日的20,519千美元增长21.61%[46] - 截至2024年6月30日，公司所得税费用为6,883千美元，较2024年3月31日的5,261千美元增长30.83%[46] - 截至2024年6月，公司总资产为5006199千美元，较3月的5040510千美元下降0.68%[48] - 2024年6月现金及现金等价物为195240千美元，较3月的260212千美元下降24.97%[48] - 2024年6月计息银行定期存款为520千美元，较3月的515千美元增长0.97%[48] - 2024年6月债务证券（可供出售）公允价值为669055千美元，较3月的669020千美元基本持平[48] - 2024年6月股东权益总额为509469千美元，较3月的496681千美元增长2.57%[48] - 截至2024年6月，普通股流通股数为31559366股，较3月的31612888股下降0.17%[48] - 截至2024年6月30日，公司加权平均流通股数为31,579,457股，较2024年3月31日的31,662,954股下降0.26%[46] - 2024年6月30日效率比率（税等效基础）为52.10%，2024年3月31日为57.78%，2023年6月30日为55.89%[57] - 截至2024年6月30日的三个月，公司效率比率为52.61%，上年同期为56.57%[44] - 2024年6月30日平均资产为5,027,847千美元，2024年3月31日三个月平均资产为5,003,464千美元，2023年6月30日平均资产为4,976,035千美元，2024年六个月平均资产为5,015,655千美元，2023年6月30日结束时

文章核心观点 HBT Financial将在2024年7月22日市场开盘前发布2024年第二季度财务结果 [1] 公司概况 - 公司是Heartland Bank and Trust Company的控股公司，总部位于伊利诺伊州布卢明顿，银行根源可追溯到1920年 [2] - 通过66家全方位服务分行，为伊利诺伊州和爱荷华州东部的消费者、企业和市政实体提供全面金融产品和服务 [2] - 截至2024年3月31日，总资产50亿美元，总贷款33亿美元，总存款44亿美元 [2] 信息发布渠道 - 2024年第二季度财务结果新闻稿和投资者报告将在公司投资者关系网站https://ir.hbtfinancial.com上公布 [1] 联系方式 - 联系人Peter Chapman，邮箱HBTIR@hbtbank.com，电话(309) 664 - 4556 [3]

About HBT Financial, Inc. HBT Financial, Inc., headquartered in Bloomington, Illinois, is the holding company for Heartland Bank and Trust Company, and has banking roots that can be traced back to 1920. HBT Financial provides a comprehensive suite of financial products and services to consumers, businesses, and municipal entities throughout Illinois and eastern Iowa through 66 full-service branches. As of March 31, 2024, HBT Financial had total assets of $5.0 billion, total loans of $3.3 billion, and total ...