市值与股价变动 - 好未来市值149.53亿，股价上涨1.64(+1.55%) [2] - 唯品会市值77.44亿，股价上涨1.24(+6.99%) [2] - 名创优品市值63.27亿，股价下跌0.55(-2.62%) [2] - 奇富科技市值61.78亿，股价下跌0.18(-0.41%) [2] - 再鼎医药市值26.09亿，股价上涨1.44(+4.99%) [2] - 陆金所控股市值32.74亿，股价下跌0.09(-0.35%) [2] - 汽车之家市值30.39亿，股价上涨0.09(+3.08%) [2] - 雾芯科技市值21.22亿，股价上涨0.04(+2.31%) [2] - 爱奇艺市值18.30亿，股价上涨0.03(+0.30%) [2] - 乐信市值14.56亿，股价下跌0.01(-0.11%) [2] - 网易有道市值15.74亿，股价下跌0.01(-0.17%) [2] - 老虎证券市值11.54亿，股价上涨0.20(+2.12%) [2] - 高途市值9.92亿，股价下跌0.24(-5.18%) [2] - 虎牙市值8.20亿，股价下跌0.03(-0.81%) [2] - 诺亚控股市值5.37亿，股价上涨0.28(+4.71%) [2] - 逸仙电商市值5.22亿，股价下跌0.10(-1.89%) [4] - 达达市值4.85亿，股价下跌0.01(-0.49%) [4] - 趣店市值4.76亿，股价上涨0.12(+4.26%) [4] - 金融壹账通市值3.24亿，股价下跌0.19(-1.73%) [4] - 搜狐市值3.01亿，股价上涨0.04(+0.84%) [4] - 迅雷市值2.83亿，股价上涨0.06(+0.76%) [4] - 斗鱼市值2.77亿，股价上涨0.13(+3.80%) [4] - 宝尊电商市值2.09亿，股价上涨0.04(+1.22%) [4] - 小牛电动市值1.95亿，股价上涨0.07(+1.09%) [4] - 第九城市市值1.71亿，股价上涨0.03(+0.22%) [4] - 猎豹移动市值1.24亿，股价上涨0.10(+2.44%) [4] - 途牛市值1.10亿，股价上涨0.01(+1.64%) [4] - 云米市值9003.42万，股价上涨0.04(+3.13%) [4] - 天境生物市值8712.20万，股价上涨0.06(+7.29%) [4] - 新氧市值7222.04万，股价下跌0.00(-0.07%) [4] - 华米科技市值4224.21万，股价下跌0.10(-1.11%) [4] - 磨菇街市值1830.86万，股价下跌0.03(-1.40%) [4] - 极光市值5395.67万，股价上涨0.32(+12.21%) [4] - 玖富市值1636.49万，股价上涨0.07(+5.30%) [4] - 开心汽车市值996.75万，股价下跌0.01(-3.66%) [4] - 房多多市值1163.01万，股价下跌0.02(-1.84%) [4] - 易电行市值199.37万，股价下跌0.01(-3.30%) [4] 公司比较 - 好未来、唯品会、名创优品市值分别为149.53亿、77.44亿、63.27亿 [2] - 奇富科技、再鼎医药、陆金所控股市值分别为61.78亿、26.09亿、32.74亿 [2] - 汽车之家、雾芯科技、爱奇艺市值分别为30.39亿、21.22亿、18.30亿 [2] - 乐信、网易有道、老虎证券市值分别为14.56亿、15.74亿、11.54亿 [2] - 高途、虎牙、诺亚控股市值分别为9.92亿、8.20亿、5.37亿 [2] - 逸仙电商、达达、趣店市值分别为5.22亿、4.85亿、4.76亿 [4] - 金融壹账通、搜狐、迅雷市值分别为3.24亿、3.01亿、2.83亿 [4] - 斗鱼、宝尊电商、小牛电动市值分别为2.77亿、2.09亿、1.95亿 [4] - 第九城市、猎豹移动、途牛市值分别为1.71亿、1.24亿、1.10亿 [4] - 云米、天境生物、新氧市值分别为9003.42万、8712.20万、7222.04万 [4] - 华米科技、磨菇街、极光市值分别为4224.21万、1830.86万、5395.67万 [4] - 玖富、开心汽车、房多多市值分别为1636.49万、996.75万、1163.01万 [4] 股价表现 - 好未来股价上涨1.55%，唯品会上涨6.99%，名创优品下跌2.62% [2] - 奇富科技下跌0.41%，再鼎医药上涨4.99%，陆金所控股下跌0.35% [2] - 汽车之家上涨3.08%，雾芯科技上涨2.31%，爱奇艺上涨0.30% [2] - 乐信下跌0.11%，网易有道下跌0.17%，老虎证券上涨2.12% [2] - 高途下跌5.18%，虎牙下跌0.81%，诺亚控股上涨4.71% [2] - 逸仙电商下跌1.89%，达达下跌0.49%，趣店上涨4.26% [4] - 金融壹账通下跌1.73%，搜狐上涨0.84%，迅雷上涨0.76% [4] - 斗鱼上涨3.80%，宝尊电商上涨1.22%，小牛电动上涨1.09% [4] - 第九城市上涨0.22%，猎豹移动上涨2.44%，途牛上涨1.64% [4] - 云米上涨3.13%，天境生物上涨7.29%，新氧下跌0.07% [4] - 华米科技下跌1.11%，磨菇街下跌1.40%，极光上涨12.21% [4] - 玖富上涨5.30%，开心汽车下跌3.66%，房多多下跌1.84% [4] - 易电行下跌3.30% [4]

市值表现 - 好未来市值达118.82亿美元，股价上涨5.12美元（涨幅6.38%）[2] - 唯品会市值69.89亿美元，股价上涨0.75美元（涨幅7.51%）[2] - 名创优品市值53.26亿美元，股价上涨2.82美元（涨幅9.49%）[2] - 金山云市值32.72亿美元，股价上涨0.69美元（涨幅6.27%）[2] - 微博市值21.26亿美元，股价上涨0.13美元（涨幅7.58%）[2] - 网易有道市值12.55亿美元，股价上涨0.63美元（涨幅9.29%）[2] - 高途市值5.85亿美元，股价上涨0.34美元（涨幅6.15%）[2] - 逸仙电商市值4.84亿美元，股价上涨0.30美元（涨幅7.77%）[3] - 迅雷市值2.64亿美元，股价上涨0.21美元（涨幅5.83%）[3] - 斗鱼市值2.06亿美元，股价上涨0.20美元（涨幅3.17%）[3] 股价变动 - 陆金所控股股价上涨0.62美元（涨幅3.88%）[2] - 雾芯科技股价上涨0.58美元（涨幅2.16%）[2] - 爱奇艺股价上涨0.09美元（涨幅3.78%）[2] - 乐信股价上涨0.49美元（涨幅7.38%）[2] - 优信股价上涨0.18美元（涨幅4.12%）[2] - 宜人智科股价上涨0.07美元（涨幅2.47%）[2] - 趣店股价上涨0.10美元（涨幅4.05%）[3] - 小牛电动股价上涨0.09美元（涨幅3.86%）[3] - 猎豹移动股价上涨0.80美元（涨幅7.53%）[3] - 云米股价上涨0.03美元（涨幅3.75%）[3] 低市值公司表现 - 华米科技市值4842.74万美元，股价上涨0.08美元（涨幅3.14%）[3] - 蘑菇街市值3813.50万美元，股价下跌0.12美元（跌幅5.30%）[3] - 玖富市值1265.63万美元[3] - 开心汽车市值1083.28万美元，股价上涨0.06美元（涨幅5.39%）[3] - 易电行市值187.96万美元，股价下跌0.03美元（跌幅8.28%）[3] 特殊股价变动 - 金融壹账通股价无变动（0.00%）[3] - 第九城市股价近乎无变动（0.01%）[3] - 天境生物股价下跌0.03美元（跌幅2.89%）[3] - 房多多股价下跌0.06美元（跌幅5.81%）[3]

UNIO.COM UNIO.COM IN 10.COM @ JIN10.COM 金十数据 | 一个交易工具 金十图示：2025年04月08日（周二）热门中概股行情一览（美股盘中） 71.94亿市值 69.52亿市值 66.88亿市值 3.23 42.51 13.04 -0.36(-2.72%) -0.13(-3.87%) -0.07(-0.16%) tal 好未来 61.59亿市值 哔哩哔哩 ) 可富科技 的品 64.03亿市值 52.01亿市值 15.36 10.17 37.07 -0.27(-1.70%) -0.77(-7.04%) +0.99(+2.74%) 再鼎医药 金山云 SOS 名创优品 zai. 46.11亿市值 30.52亿市值 29.75亿市值 14.74 12.10 27.71 -1.08(-6.85%) -1.09(-3.80%) -0.47(-3.74%) 陆金所控股 雾芯科技 == ttp://www. RELX 23.27亿市值 21.45亿市值 29.50亿市值 2.48 1.83 24.62 -0.18(-0.73%) +0.02(+1.10%) -0.01(-0.20%) i ...

财务往来数据 - 2023年12月31日，VIE及其子公司向公司子公司支付其他款项750万元人民币[14] - 2023财年，部分离岸子公司应付部分中国子公司费用130万元人民币、服务费1326万元人民币，未实际支付[15] 税务相关情况 - 假设税前收益为100%，按25%法定税率缴纳收益税，可分配净利润为75%，再按10%标准税率缴纳预扣税，母公司/股东净分配为67.5%[16] - 若VIE累计收益超过支付给中国子公司的费用，VIE向中国子公司进行不可抵扣转移，税后收入将降至税前收入的约51%[18] - 中国子公司作为外商独资企业，需从累计税后利润中支付股息，每年至少提取10%税后利润至法定储备基金，直至达到注册资本的50%[18] - 中国法定企业所得税税率为25%，部分子公司享受15%或20%优惠税率，特定地区企业有五年免税政策[82] - 若公司优惠税收待遇被撤销或税务计算被质疑，需支付超额税款、利息和罚款[82] - 若公司被认定为中国居民企业，将按25%的税率就全球收入缴纳中国企业所得税，这可能大幅减少公司净收入[122][124] - 若公司被认定为中国居民企业，非中国企业股东出售美国存托股份（ADS）或A类普通股的收益可能按10%缴纳中国税，非中国个人股东可能按20%缴纳（视适用税收协定）[124] - 中国“居民企业”向外国企业投资者支付股息，目前预扣税率为10%，若符合条件，通过香港子公司收取股息的预扣税率可降至5%[125] - 国家税务总局在判断申请人股息税收待遇“受益所有人”身份时，会考虑申请人是否有义务在十二个月内向第三国或地区居民支付超过50%的收入等因素[125] - 公司无法保证能获得中国税务机关认可享受5%的优惠预扣税率[125] - 非居民企业间接转让中国应税资产，转让收益可能需缴纳10%的中国企业所得税[127] 监管政策法规 - 2021年7月6日，中共中央办公厅和国务院办公厅联合发布打击非法证券活动的意见，加强对非法证券活动和中企海外上市的监管[21] - 2023年2月17日，中国证监会发布境内企业境外发行证券和上市的试行办法及配套指引，3月31日生效，境外上市需向证监会备案，未完成或造假将受处罚[21] - 2021年12月27日，国家发改委和商务部发布2021版外资准入负面清单，1月1日生效，禁止外资业务的中企境外上市需获政府批准[23] - 2023年2月24日，中国证监会发布境外上市保密和档案管理规定，3月31日生效，要求建立保密和档案系统，文件存储在中国，与外国监管合作需获批准[23] - 2021年12月28日，中国网信办等部门发布修订后的网络安全审查办法，2月15日生效，拥有超100万用户个人数据的网络平台境外上市需申请网络安全审查[23] - 2021年11月，中国网信办发布网络数据安全管理条例征求意见稿，规定境外上市公司需进行年度数据安全审查并提交报告[23] - 试行办法要求境外上市发行人在特定情况下需在3个工作日内向中国证监会提交备案文件[21] - 2014年3月生效的修订版《中华人民共和国消费者权益保护法》加强消费者保护，对经营者提出更严格要求和义务[46] - 消费者网购商品除特定类型外，一般有权在收到商品7天内无理由退货[46] - 经营者欺骗消费者或销售不合格产品，应赔偿损失并支付三倍商品或服务价格的额外赔偿[46] - 2020年1月1日，《中华人民共和国外商投资法》及实施条例生效，未明确将合同安排归类为外商投资形式，但存在未来被归类的可能[89] - 2024年7月1日起施行的修订后《中华人民共和国公司法》对公司出资提出更严格要求，公司可能需在更短时间内履行对中国子公司的出资义务[98] - 2022年2月生效的审查措施规定，拥有超100万用户个人数据的网络平台运营商境外上市需申请网络安全审查，相关部门需在10个工作日内决定是否启动审查[100] - 2016年第四季度起中国实施资本控制措施，未来公司中国子公司的股息和其他分配可能受到更严格审查[108] - 公司向中国子公司提供资金需经中国政府部门批准、登记或备案，相关外汇规定可能限制资金转移和使用[110] - 公司中国子公司、VIE及其子公司获取的外国贷款需向国家外汇管理局备案，且贷款不得超过法定上限[110] - 汇率波动可能对公司运营结果和美国存托股票（ADS）价格产生重大不利影响，人民币兑美元汇率波动受中国政治经济状况和外汇政策等因素影响，公司目前未进行套期保值交易，且套期保值的有效性可能受限[112] - 中国政府对人民币兑换外币实施管控，2016年因人民币走弱实施更严格外汇政策并加强对资本外流审查，若外汇管制导致公司无法获得足够外币，可能无法向股东支付外币股息[113] - 在中国运营的公司需按一定比例为员工缴纳福利计划费用并代扣个人所得税，若未足额缴纳或代扣，公司可能需补缴并支付滞纳金和罚款，且第三方人力资源机构缴纳情况无保障[113][115] - 《并购规则》等法规使外国投资者在中国的并购活动更耗时复杂，2024年1月22日国务院修订经营者集中申报标准，提高营收申报门槛，反垄断机构在未达门槛时也可要求申报[116] - 2011年9月生效的安全审查规则规定，涉及“国防安全”和“国家安全”的外国投资者并购需严格审查，2021年1月18日生效的《外商投资安全审查办法》对特定关键领域投资有申报要求，公司业务可能受影响[116] - 2014年7月国家外汇管理局（SAFE）发布37号文，要求中国居民就境外投资或融资设立或控制的境外实体进行登记和信息更新，2015年6月1日生效的13号文规定向合格银行申请外汇登记[118] - 违反中国反垄断法，滥用市场支配地位将被处以1% - 10%的上一年度营收罚款；非法集中经营者最高可处不超过上一年度销售额10%的罚款，无排除或限制竞争效果的可处最高500万元人民币罚款[127] - 跨省保险经纪公司实缴注册资本至少为5000万元人民币，省内保险经纪公司至少为1000万元人民币[176] - 外国投资者投资保险经纪行业需有超30年在世贸组织成员境内商业机构运营经验，且上一年年末总资产不少于2亿美元[176] - 《网络保险业务监管办法》要求保险机构在生效日起3个月内完成内部协议等问题整改，6个月内完成业务运营其他问题整改，12个月内完成自主运营在线平台分级网络安全保护认证[176] - 保险机构需对1年期及以下保单在到期后保存记录5年，对1年以上保单保存10年用于回溯销售[176] - 《保险销售活动管理办法》自2024年3月1日起生效，要求保险公司和保险中介在规定业务和区域范围内开展销售业务[178] - 《证券投资基金法》要求从事基金服务的机构向国务院证券监管机构注册或备案[179] - 《货币市场基金监督管理办法》规定无相关资格不得从事基金销售等活动，销售时需遵守多项披露规则[179] - 《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》规定符合要求的证券公司等机构可向中国证监会当地分支机构申请基金销售业务资格[179] - 《关于进一步规范金融营销宣传活动的通知》规定金融营销宣传活动应在获批业务范围内开展[181] - 《金融产品网络营销管理办法（征求意见稿）》禁止为非法金融活动提供网络营销服务，第三方平台应按金融机构批准内容营销[181] - 未经授权设立证券公司、非法经营证券业务或未经批准开展证券业务活动，将被责令改正、没收违法所得，并处违法所得1 - 10倍罚款；无违法所得或违法所得不足100万元的，处100 - 1000万元罚款[184] - 违规单位的直接负责主管人员和其他直接责任人员将被警告，并处20 - 200万元罚款[184] - 证券投资咨询机构和人员需获中国证监会运营许可和专业资格，加入合格机构后才可从事相关服务[185] - 金融机构需遵守《中华人民共和国反洗钱法》，采取预防和监督措施，建立客户身份识别等制度[188] - 电商法于2019年1月1日生效，明确电商经营者多项义务[194] - 网络交易监督管理办法于2021年5月1日生效，对网络交易经营者业务运营设限[194] - APP规定于2022年8月1日生效，规范移动互联网应用信息服务[195] - 移动互联网应用需在2023年7月21日后完成备案，经营者要标注备案号并设链接[197] - 增值电信企业外资股比一般不超50%，部分业务可100%外资持股[199] - 食品经营需获有效期五年的食品经营许可证，线上经营要10个工作日内报备[200] - 互联网药品信息服务企业需获省级食药管理部门资格证书[201] - 出版物在线交易平台需获出版物经营许可证[204] - 2013年10月修订、2014年3月生效的《消费者保护法》加强消费者保护，网购商品（特定商品除外）可7天无理由退货，商家欺诈需赔偿3倍商品或服务价格[205] - 2000年12月28日颁布、2009年8月27日修订的《关于维护互联网安全的决定》，对利用互联网的不当行为追究刑事责任[208] - 2016年11月7日颁布、2017年6月1日生效的《网络安全法》规定网络运营者多项安全保护义务，关键信息基础设施运营者需境内存储数据，采购涉国家安全产品和服务需审查[208] - 2022年2月15日生效的《网络安全审查办法》规定关键信息基础设施运营者、处理数据影响国家安全的网络平台运营者需进行网络安全审查，拥有超100万用户信息且拟境外上市的网络平台运营者也需审查[208] - 2021年9月1日生效的《关键信息基础设施安全保护条例》明确关键信息基础设施定义，政府负责认定，若公司被认定需遵循审查程序[210] - 2021年11月14日发布的《网络数据安全管理条例（征求意见稿）》要求处理重要数据或境外上市的数据处理者每年进行数据安全评估并于次年1月31日前提交报告[210] - 2020年3月1日生效的《网络信息内容生态治理规定》要求网络信息内容服务平台多项管理义务，禁止多项违规行为[210] - 2021年9月1日生效的《网络产品安全漏洞管理规定》禁止滥用漏洞危害网络安全，网络产品提供者应2天内报告漏洞信息，保留日志至少6个月[210] 公司经营业绩 - 公司2021 - 2023年分别产生净亏损2.337亿人民币、5.949亿人民币和1403万人民币（1980万美元）[31] - 公司2021年经营活动净现金使用量为2.297亿人民币，2022 - 2023年经营活动提供的净现金分别为6330万人民币和6250万人民币（880万美元）[31] - 2021 - 2023年公司销售和营销费用分别为1.655亿人民币、6220万人民币和2780万人民币（390万美元）[52] 业务合作与遗留问题 - 公司与持牌资产管理公司合作，遗留产品相关本金和投资收益预计36个月内由资产管理公司按投资者选择方式偿还[30] 公司面临风险 - 若美国证券交易委员会认定公司连续两年提交未经美国上市公司会计监督委员会检查的审计报告，将禁止公司证券在美国交易[25] - 公司运营和扩张所处行业处于初步发展阶段，监管框架不确定，可能需改变商业模式[27] - 公司向数字技术服务提供商转型，过渡期间可能消耗大量资源，新业务未必盈利[27] - 中国政府对公司在华运营有重大监管权，相关法律变化可能影响公司财务和证券价值[25] - 公司未持有中国证券经纪服务相关牌照，若部分活动被认定为证券业务，将产生不利影响[32] - 公司未来财务表现受吸引和留住用户能力、市场竞争等因素影响，可能无法盈利或产生正现金流[32] - 公司业务转型可能不成功，实际成本可能高于预期，还可能产生其他负面后果[30] - 公司向监管机构寻求证券投资业务指导，若被认定在中国开展证券业务需获牌照，否则或受处罚影响业务[34] - 自2016年起中国政府收紧外汇政策，中国公民每年外汇配额为5万美元，若进一步收紧或影响平台交易量和收入[34] - 公司与PICC相互发起法律诉讼，公司向PICC索赔约23亿元人民币，若败诉将影响经营和财务状况[37] - 2023年起，公司旗下Jiufu Puhui和Jiufu Shuke因遗留业务在多起小额索赔案中被列为共同被告[39] - 公司无法保证平台投资盈利，金融市场和经济状况不利会影响业务和声誉[39] - 公司若无法响应客户偏好变化、提供满意体验或产品不被市场接受，将影响用户基础和财务结果[39] - 公司曾开展的在线借贷信息中介业务遗留产品投资者可能不投资其他产品，若新产品不被接受，投资者基础或缩小[39] - 公司移除MetaStock应用以应对合规不确定性[34] - 公司员工或业务伙伴活动若未获许可，公司可能面临监管调查、处罚和负面宣传[34] - 中国政府对货币兑换、跨境汇款和离岸投资的控制可能影响平台交易量[34] - 公司依赖合作伙伴关系发展业务，若无法维持或建立合作，业务将受损害[41] - 公司无法确保平台第三方产品信息准确性和财富管理产品真实性，对所售投资产品表现控制有限[41] - 公司面临用户和业务伙伴欺诈或非法活动风险，可能影响品牌声誉和业务[43] - 公司“了解你的客户”程序存在客户提供信息不准确等风险，可能导致法律或监管制裁[44] - 公司面临员工和第三方服务提供商不当行为、失误和表现不佳的运营风险[45] - 公司运营受网络安全、数据隐私等法规影响，合规成本或增加，业务、财务状况和经营成果可能受不利影响[54] - 公司依赖大量数据和用户信息开展业务，数据丢失、被盗或受损会对业务造成不利影响[56] - 公司信息技术系统中断会影响产品和服务供应，导致用户和收入流失[56] - 公司产品和服务主要通过移动应用提供，依赖移动操作系统和应用商店，相关问题会影响业务和财务状况[56] - 公司运营依赖中国、香港及其他地区的互联网基础设施和电信网络，网络问题会影响业务[58] - 公司平台和内部系统依赖的软件可能存在未检测到的错误，影响业务、经营成果和财务状况[59] - 公司使用开源软件，可能面临开源软件许可相关风险，影响业务[59] - 公司可能无法有效保护知识产权，导致服务需求下降、收入减少和竞争地位受损[59] - 公司可能面临知识产权侵权索赔，辩护成本高且会扰乱业务运营[62] - 公司可能因网站和移动应用上的信息或内容违反法规而承担责任，影响业务和经营成果[62] - 公司在香港的业务运营可能面临专业不当行为责任指控，且未为此类指控购买保险[67] - 公司在香港和东南亚国家的业务运营受广泛监管要求约束，不合规或监管要求变化可能影响业务和财务结果[67][69] - 公司可能进行战略投资或收购，但

玖富普惠与王某关系 - 玖富普惠与王某之间不存在民间借贷法律关系，平台无需承担还本付息责任[1] - 玖富普惠平台是中介服务机构，与王某之间属于中介合同关系，不是民间借贷关系[3] 网贷债权追究 - 网贷出借人要主张债权，追究还款责任，需针对网贷实际借款人发起诉讼，法律认可的维权方式[4] 属地催收 - 部分网贷平台正在推动“属地化催收诉讼”，支持出借人向逾期借款人发起催收和法律诉讼[4] - 属地催收对老赖的打击最为精准，符合国家司法机关严打逃废债政策指向[5]

总净收入变化 - 2023年上半年总净收入为2.601亿人民币（3590万美元），较2022年上半年的3.277亿人民币下降20.6%[3][5] - 2023年上半年总净收入为260,077千元人民币（35,866千美元），较2022年上半年的327,655千元人民币有所下降[26] 净亏损情况 - 2023年上半年净亏损为1.357亿人民币（1870万美元），较2022年上半年的1.284亿人民币增长5.7%[3][10] - 2023年上半年净亏损为135,703千元人民币（18,714千美元），较2022年上半年的128,447千元人民币有所增加[26] - 2023年上半年基本和摊薄每股净亏损均为0.58元人民币（0.08美元），2022年上半年为0.55元人民币[26] 调整后净亏损变化 - 2023年上半年调整后净亏损为8060万人民币（1110万美元），较2022年上半年的1.179亿人民币下降31.6%[4][10] - 2023年上半年非GAAP调整后净亏损为80,629千元人民币（11,119千美元），2022年上半年为117,933千元人民币[31] 现金及相关资产情况 - 截至2023年6月30日，现金及现金等价物和定期存款为26.152亿人民币（3.607亿美元），较2022年12月31日的26.657亿人民币相对稳定[4][10] - 截至2023年6月30日，受限现金为1.883亿人民币（2600万美元），较2022年12月31日的1.987亿人民币下降5.2%[4] 销售收入变化 - 2023年上半年销售收入为9640万人民币（1330万美元），较2022年上半年的8800万人民币增长9.5%[5] 技术服务收入变化 - 2023年上半年技术服务收入为1.479亿人民币（2040万美元），较2022年上半年的1.86亿人民币下降20.5%[5] 其他收入变化 - 2023年上半年其他收入为1490万人民币（210万美元），较2022年上半年的2490万人民币下降40.2%[7] 总运营成本和费用变化 - 2023年上半年总运营成本和费用为3.745亿人民币（5160万美元），较2022年上半年的4.963亿人民币下降24.5%[9] - 2023年上半年运营成本和费用为374,513千元人民币（51,648千美元），较2022年上半年的496,336千元人民币有所减少[26] 利息收入与所得税费用情况 - 2023年上半年利息收入为3180万人民币（440万美元），2022年上半年为3170万人民币；所得税费用为1170万人民币（160万美元），2022年上半年为80万人民币[10] 公司总负债变化 - 截至2023年6月30日，公司总负债为599,629千美元，较2022年12月31日的550,490千美元增加75,916千美元[22] 公司股东总权益变化 - 截至2023年6月30日，公司股东总权益为3,644,155千美元，较2022年12月31日的3,710,976千美元减少502,552千美元[23] 运营亏损情况 - 2023年上半年运营亏损为114,436千元人民币（15,782千美元），较2022年上半年的168,681千元人民币有所收窄[26] 综合亏损情况 - 2023年上半年综合亏损为75,702千元人民币（10,440千美元），2022年上半年为72,230千元人民币[28] A类普通股发行和流通股数变化 - 截至2023年6月30日，A类普通股发行和流通股数为174,304,260股，较2022年12月31日的170,161,275股有所增加[22]

公司治理 - 9F Inc.是一个控股公司，通过其子公司和VIEs进行主要运营[14] - 9F Inc.与其子公司、VIEs和VIEs股东签订了一系列合同安排，包括主要独家服务协议、代理协议和授权书、独家选择协议和股权质押协议[14] - 公司的董事会有权决定是否分配股息，但未来股息的时间、金额和形式将取决于多种因素[19] - 公司的董事长拥有公司总投票权的62.0%[133] 财务状况 - 9F Inc.及其子公司和VIEs尚未宣布或支付股息或进行任何分配，但打算在未来按照过去的惯例分配收益或结算VIE协议下的金额[19] - 公司在中国可能需要缴纳税款，假设有应税收入并决定未来支付股息[19] - 公司的管理认为VIEs将按照税收中立的合同安排支付所有利润给其子公司[21] 市场影响 - 公司在中国市场取得了iPhone销售收入创纪录，达到了967.7亿美元[110] - 中国市场iPhone销售创下收入纪录为967.7亿美元[110] - 中国政府对货币兑换、跨境汇款和离岸投资的控制可能直接影响公司平台上完成的交易量[37] 风险提示 - 公司面临着转型为互联网证券服务平台和科技公司的风险[32] - 公司过去的增长率可能不代表未来的增长[31] - 公司在中国没有提供证券经纪业务的许可证或许可[35] 法律合规 - 公司需遵守消费者保护法，否则可能需要修改业务实践并增加成本[48] - 公司需遵守中国相关业务运营法规，包括外商投资法[180] - 企业需遵守产品质量法和消费者保护法[196]

总净收入变化 - 2022年上半年总净收入为3.277亿人民币（4890万美元），较2021年上半年的3.93亿人民币下降16.6%[3][5] - 2022年上半年总净收入为3.27655亿元人民币（4891.8万美元），较2021年上半年的3.92956亿元人民币有所下降[25] 净亏损情况 - 2022年上半年净亏损为1.284亿人民币（1920万美元），较2021年上半年的1.93亿人民币下降33.4%[3] - 2022年上半年净亏损为1.28447亿元人民币（1917.7万美元），小于2021年上半年的1.92962亿元人民币[25] - 2022年上半年基本和摊薄每股净亏损均为0.54元人民币（0.08美元），小于2021年上半年的0.95元人民币[25] 调整后净亏损情况 - 2022年上半年调整后净亏损为1.179亿人民币（1760万美元），较2021年上半年的6980万人民币增加68.9%[3] - 2022年上半年非GAAP调整后净亏损为1.17933亿元人民币（1760.7万美元），2021年上半年为6984.3万元人民币[30] 现金及存款情况 - 截至2022年6月30日，现金及现金等价物和定期存款为26.191亿人民币（3.91亿美元），较2021年12月31日的25.267亿人民币相对稳定[4][9] 技术服务收入变化 - 2022年上半年技术服务收入为1.86亿人民币（2780万美元），较2021年上半年的1.795亿人民币增长3.6%[5] 销售收入变化 - 2022年上半年销售收入为8800万人民币（1310万美元），较2021年上半年的7760万人民币增长13.4%[5] 贷后服务收入变化 - 2022年上半年贷后服务收入为2870万人民币（430万美元），较2021年上半年的7800万人民币下降63.2%[6] 其他收入变化 - 2022年上半年其他收入为2500万人民币（370万美元），较2021年上半年的5790万人民币下降57%[6] 总运营成本和费用变化 - 2022年上半年总运营成本和费用为4.963亿人民币（7410万美元），较2021年上半年的4.801亿人民币增长3.4%[8] - 2022年上半年总运营成本和费用为4.96336亿元人民币（7410.1万美元），高于2021年上半年的4.80109亿元人民币[25] 利息收入与所得税费用 - 2022年上半年利息收入为3170万人民币（470万美元），所得税费用为80万人民币（1万美元）[9] 已发行和流通股份情况 - 截至2021年12月31日和2022年6月30日，已发行和流通的股份均为61,162,400股[22] 综合亏损情况 - 2022年上半年综合亏损总额为7223万元人民币（1078.4万美元），小于2021年上半年的2.37854亿元人民币[28] - 2022年上半年归属于9F Inc.的综合亏损为6847.8万元人民币（1022.3万美元），小于2021年上半年的2.38601亿元人民币[28] 股东权益与负债和股东权益总额变化 - 截至2022年6月30日，9F Inc.股东权益总额为406.3704万美元，较2021年12月31日的413.4199万美元有所下降[22] - 截至2022年6月30日，负债和股东权益总额为4968.708万美元，较2021年12月31日的5049.61万美元有所下降[22]

公司资金转移与收益分配 - 公司向离岸子公司资金转移为1289百万元人民币，向中国境内子公司转移为1百万元人民币，离岸子公司向中国境内子公司转移为136百万元人民币，香港子公司向可变利益实体支付服务费用为18百万元人民币[22] - 假设税前收益为100%，按25%法定税率缴纳所得税后，可分配净收益为75%，再按10%标准税率缴纳预扣税，最终向母公司/股东净分配为67.5%[24] - 若可变利益实体累计收益超过支付给中国境内子公司的费用，税后收入将降至约税前收入的51%[26] - 中国境内子公司作为外商独资企业，需从累计税后利润中支付股息，并至少提取10%税后利润到法定储备基金，直至达到注册资本的50%[27] - 公司组织内现金转移方式包括向子公司进行资本投入或贷款、与可变利益实体相互贷款、以服务费等形式在可变利益实体和子公司间转移、子公司向公司分红或进行其他分配[21] - 截至年报日期，子公司和可变利益实体未向公司、股东或美国投资者分红，公司计划近期按惯例分配收益或结算款项[23] 可变利益实体（VIE）相关合同安排 - 公司通过一系列合同安排控制可变利益实体，虽无股权但将其视为可变利益实体并合并财务报表[17] - 公司与子公司、可变利益实体及其股东签订了主独家服务协议、代理协议和授权书、独家期权协议、股权质押协议[17][18][19] - 合同安排在控制可变利益实体方面可能不如直接所有权有效，且执行合同可能产生大量成本，存在不确定性[20] - 中国政府未来行动可能影响与可变利益实体合同安排的可执行性，若不符合法律规定，公司可能失去相关权益并影响财务状况[20] - 公司依赖与VIE及其股东的合同安排开展业务，可能不如直接所有权有效，VIE及其股东可能不履行合同义务，影响公司对其控制和财务合并[182][183][184][186][187] - 所有合同安排协议受中国法律管辖，通过中国仲裁解决纠纷，中国法律体系不确定性可能限制公司执行合同能力，仲裁结果有不确定性[188] - VIE股东与公司可能存在利益冲突，可能违反合同安排，公司除行使购买权外无其他解决安排，可能需法律程序，影响业务和财务状况[189][190] - 与VIE相关的合同安排可能受中国税务机关审查，若被认定不符合公平交易原则，可能进行转让定价调整，增加VIE税务负担，影响公司财务状况[191][192] - 若VIE及其子公司破产、解散或清算，公司可能失去对其重要资产和牌照的使用和享有权[193] - 若可变利益实体（VIEs）股东违反合约安排、VIEs或其子公司破产清算，公司业务、财务状况和经营业绩可能受重大不利影响[194] 公司业务运营资质与许可 - 公司通过中国子公司、可变利益实体（VIEs）及其子公司在中国开展业务，均已获得市场监管部门颁发的营业执照，部分VIEs及其子公司还获得了一系列经营许可证和执照[28] - 截至年报日期，公司未因未获得或未充分获得相关批准或许可而收到中国监管部门的警告、处罚或其他纪律处分，申请也未被拒绝[29] - 公司未持有中国证券经纪业务牌照，若被认定从事相关业务，将面临不利影响[54] - 公司WFOEs目前无资格申请增值电信服务所需牌照，通过VIE及其子公司提供相关服务并签订系列合同安排，按美国公认会计原则合并其经营成果，但政府可能不认可这些安排合规[176] 中国监管政策动态 - 2021年7月6日，中共中央办公厅、国务院办公厅联合发布《关于依法严厉打击非法证券活动的意见》，强调加强对非法证券活动的管理和对中国公司海外上市的监管[30] - 2021年12月24日，中国证监会发布《国务院关于境内企业境外发行证券和上市的管理规定（草案征求意见稿）》和《境内企业境外发行证券和上市备案管理办法（草案征求意见稿）》，规定中国公司海外上市需向证监会备案[30] - 2021年12月27日，国家发改委和商务部联合发布《外商投资准入特别管理措施（负面清单）（2021年版）》，2022年1月1日起生效，规定从事负面清单中禁止外资业务的中国公司海外上市需获政府批准[31] - 2022年4月2日，中国证监会发布《关于加强境内企业境外发行证券和上市相关保密和档案管理工作的规定（草案征求意见稿）》，要求建立保密和档案管理制度，规范信息披露和审计工作[32] - 2021年12月28日，中国网信办、国家发改委等部门联合发布修订后的《网络安全审查办法》，2022年2月15日起生效，规定拥有超100万用户个人数据的“在线平台运营者”海外上市需申请网络安全审查[34] - 2021年11月，中国网信办发布《网络数据安全管理条例（征求意见稿）》，规定海外上市公司需进行年度数据安全审查并提交报告[34] - 2021年7月6日相关中国当局发布打击非法证券活动意见，强调加强跨境监管合作和对中国发行人的管理监督[208] - 2021年12月24日中国证监会发布海外上市规则草案，规定中国公司海外上市需向证监会备案，未遵守备案要求可能面临处罚[208] - 若发行人最近财年中国企业的营业收入、毛利润、总资产或净资产占比超50%，且多数高管为中国公民或常住中国等，其上市将被视为中国企业海外间接上市[208] - 2021年12月27日国家发改委和商务部联合发布负面清单，2022年1月1日起生效，从事禁止外资业务的中国公司海外上市需获政府批准[210] - 2022年4月2日，中国证监会发布《关于加强境内企业境外发行证券和上市相关保密和档案管理工作的规定（征求意见稿）》，将适用于直接和间接境外发行和上市[211] - 2022年2月15日起施行的《网络安全审查办法（修订版）》规定，拥有超100万用户个人数据的“在线平台运营者”境外上市须申请网络安全审查，相关部门收到申请材料后10个工作日内决定是否启动审查[212] - 2021年11月14日，国家互联网信息办公室发布《网络数据安全管理条例（征求意见稿）》，处理超100万用户个人数据的数据处理者境外上市须申请网络安全审查[212] 监管政策对公司的影响 - 公司密切关注中国监管动态，无法保证能及时获得所需批准、完成审查或其他程序，已获批准也可能被撤销并限制业务和证券发行[35] - 中国政府对海外证券发行和外资投资的监管可能限制公司及证券持有人的证券发行能力，导致证券价值大幅下降或变得一文不值[36] - 若未来确定公司上市需获中国证监会、国家互联网信息办公室等政府机构批准或备案，能否获批、获批时间不确定，获批后也可能被撤销[213] - 若中国证监会等政府机构要求公司为过往发行完成备案、获得批准等，公司无法保证能及时完成相关程序或获得豁免[214] 公司财务数据关键指标变化 - 公司2019 - 2021年分别产生净亏损21.536亿、22.512亿和2.368亿人民币（2021年为3720万美元）[51] - 公司2019 - 2021年经营活动使用的净现金分别为4.29亿、17.446亿和2.295亿人民币（2021年为3600万美元）[51] - 2019 - 2021年公司销售和营销费用分别为23.434亿人民币、3.431亿人民币和2.246亿人民币（3520万美元）[99] - 2019 - 2021年，公司分别记录了3.532亿元、2.906亿元和5230万元（820万美元）的股份支付费用[147] 公司业务线相关情况 - 公司VIE旗下固定收益产品投资机会新发行信息停止发布，现有贷款投资者权益将转移给持牌资产管理公司，相关本金和投资收益预计36个月内偿还[48] - 公司电商业务通过第三方电商平台提供，涵盖八大类商品[91] - 2020年公司完成收购湖北消费金融公司24.47%的股权[135] - 2016年公司开始在香港提供离岸股票投资和保险经纪服务[137][139][152] - 截至2022年3月31日，公司有7名负责人员监督第1类（证券交易）活动、7名负责第4类（证券咨询）、6名负责第9类（资产管理）活动、2名负责第5类（期货合约咨询）活动[152] 公司面临的各类风险 - 中国政府对人民币兑换外币及跨境汇款实施管控，自2016年起收紧外汇政策，中国公民每年外汇额度为5万美元[59] - 公司面临中国法律法规变化风险，如2021年颁布的数据安全法和个人信息保护法带来新挑战[38] - 公司向互联网证券服务平台和科技公司转型，可能消耗大量资源且执行过程不顺利[43] - 公司所处行业新兴且发展阶段初步，监管框架不确定，VIE已停止部分业务[41] - 公司可能因未获PCAOB对审计师的检查，导致ADS被摘牌或禁止场外交易[38] - 公司新产品和服务的推出及现有业务的修改可能影响财务状况和经营成果，且难以保证成功[44] - 公司起诉PICC，要求支付约23亿元人民币以覆盖未支付的服务费和相关逾期损失[65] - 监管和法律制度变化可能影响公司业务模式和盈利能力[61] - 公司可能需遵守不同司法管辖区的监管制度，这可能限制其国际业务拓展[62] - 公司可能面临各种法律诉讼，不利的和解或判决会对其产生重大不利影响[63][64] - 新冠疫情已并可能继续对公司业务、财务状况和经营成果产生重大不利影响[66][67] - 公司无法保证平台投资的盈利性，业务和声誉可能受不可控因素影响[70] - 地缘政治不确定性可能导致全球经济状况不确定，影响公司业务和ADS价格[72] - 若无法响应客户偏好变化和提供满意体验，公司财务结果和竞争地位将受损[74] - 若在线财富管理产品市场接受度下降，公司投资者基础可能缩小[76] - 失去或未能维护与合作伙伴的关系，可能对公司业务和经营成果产生重大不利影响[77] - 公司面临第三方产品信息准确性、真实性及产品表现不可控的风险，可能失去投资者信任并影响业务和财务表现[82] - 公司面临用户和业务伙伴欺诈或非法活动的风险，可能影响品牌声誉和经营财务结果[84][85] - 公司“了解你的客户”程序存在客户提供信息不准确的风险，可能导致法律或监管制裁[87][88] - 公司面临员工和第三方服务提供商不当行为、失误和表现不佳的风险，可能损害业务和声誉[89][90] - 公司依赖第三方服务提供商的反洗钱政策和程序，若其违规，公司声誉可能受损[92] - 公司面临行业竞争风险，竞争对手可能在资源、用户基础等方面更具优势，影响公司业务和市场份额[97][98] - 公司收集、存储和处理用户及合作伙伴的个人信息，受复杂且不断演变的法律法规约束，可能影响业务和财务状况[101][102] - 若公司被认定为关键信息基础设施运营者（CIIO）或为其提供网络产品和服务，需遵循网络安全审查程序并接受审查，审查期间可能需暂停中国新用户注册及面临运营中断[103] - 若《网络数据安全管理条例（征求意见稿）》按当前形式颁布，作为海外上市公司的公司需进行年度数据安全审查并履行相关报告义务[103] - 个人信息处理超过相关部门设定阈值的处理者和CIIO需将在中国境内收集和产生的个人信息存储在中国境内，中国实体跨境数据传输需获得预先批准等[104] - 《工业和信息化领域数据安全管理办法（试行）（第二次征求意见稿）》规定处理“重要”或“核心”数据的企业需履行备案和报告义务，与外国方共享此类数据需进行安全评估和审批[106] - 《数据出境安全评估办法（征求意见稿）》规定特定数据出境需进行安全评估，若出现特定情形还需向主管部门申请评估，评估结果有效期为两年[106] - 若数据处理者处理超过一百万人的个人信息后将其提供到海外，或累计向海外传输超过十万个人的个人信息或超过一万个人的敏感个人信息，需申请安全评估[106] - 相关政府部门会对移动应用个人信息保护情况进行评估，不符合要求的应用可能需暂停或终止服务，运营者可能面临处罚[108] - 公司预计上述领域运营将受到更多公众监督和监管机构审查，合规成本将增加，面临风险升高[109] - 公司虽认为在重大方面遵守了网络安全、信息安全、隐私和数据保护相关法律法规，但不能确保所采取措施足够[109] - 若外部数据源收集或提供数据被认定违反相关法律法规，公司可能无法使用该数据进行信用评估，业务将受重大不利影响[109] - 公司未被政府部门认定为关键信息基础设施运营者或“数据处理者”，但不排除相关措施实施对其产生负面影响[110] - 公司大量数据易受网络攻击等威胁，安全措施可能被攻破，导致用户信息泄露和资金被盗用[112] - 公司依赖第三方云计算服务提供商，若服务中断或设施受损，业务可能受影响[114] - 公司产品和服务主要通过移动应用提供，依赖流行移动操作系统和第三方应用商店，相关问题可能影响业务[116] - 公司运营依赖中国等地的互联网基础设施和电信网络，可能面临容量和成本问题[119] - 公司平台和内部系统依赖的软件可能存在未检测到的错误，影响业务[121] - 公司使用开源软件，可能面临许可证解释和第三方索赔问题[123] - 公司虽注册了一系列知识产权，但不能保证其不失效或被侵权，可能影响业务[126] - 公司可能面临知识产权侵权索赔，辩护成本高且可能扰乱业务[128] - 公司网站和移动应用的信息内容若违反中国法律法规，可能面临行政处罚[132] - 战略投资或收购可能面临整合困难、无法实现预期收益、管理资源分散等风险[133][134] - 国际市场扩张可能面临经济、监管、法律和政治等风险，且可能不如竞争对手成功[136][137][139] - 公司香港业务可能面临专业不当行为指控的潜在责任，且未为此类指控购买保险[140][141] - 公司业务受香港和东南亚国家广泛监管要求约束，不合规或监管变化可能影响业务和财务结果[142][143][146] - 公司中期业绩可能因多种因素大幅波动，且可能受季节性影响[149][150] - 租赁物业未登记可能面临最高每单元10,000元人民币（1,569美元）罚款[160] - 公司成功依赖员工，高技能人才竞争激烈，可能无法按现有薪酬结构招聘和留住人员[154] - 中国、香港及全球其他运营地劳动力成本上升，可能对业务和经营业绩产生负面影响[156][157] - 公司可能没有足够商业保险，未投保业务中断可能导致重大成本和资源转移[159] - 公司租赁物业的出租人可能无法提供产权证书或转租权证明，租赁可能无效[160] - 公司享受的优惠税收待遇若被撤销或税务计算被质疑，可能需支付额外税费和罚款[162][163] - 公司面临自然灾害、健康疫情等风险，可能导致运营中断和数据损失[170] - 若中国子公司、VIEs及其子公司印章保管不善、被盗用，公司治理可能受严重不利影响[195][196] - 中国政府可随时对公司中国业务进行监管或干预，公司业务受

公司发展历程 - 2006年12月，公司最初通过久富数科开展业务[269] - 2014年公司进行了重组，1月在开曼群岛成立现控股公司，2月在香港成立全资子公司，6月和8月在中国成立久富数科的全资子公司[270] - 2016年8月，公司收购富远证券多数股权后开始提供离岸股票投资产品[273] - 2017年7月，公司收购富远财富管理有限公司开展香港保险经纪业务[273] - 2019年8月15日，公司美国存托股票在纳斯达克全球市场开始交易，首次公开募股扣除承销佣金、折扣和发行费用后净收益约为5770万美元[273] 公司业务产品信息 - 公司提供的循环贷款产品额度不超过20万元人民币，适用期限为1至48个月[280] - 公司提供的非循环贷款产品期限不超过48个月，适用期限为1至48个月[281] - 公司固定收益产品最低投资金额为100元人民币[283] - 公司固定收益产品投资承诺期主要为3个月至4年，预期年化收益率为6.0%至12.0%[285] 公司数据资产情况 - 截至2020年12月31日，公司积累了近6PB的数据[295] - 截至2020年12月31日，公司部署了2442台服务器，拥有6458TB的存储空间[297] 公司技术研发实力 - 公司成立的内部人工智能研究所汇聚了超五十位来自领先科技公司和学术界的专家[298] - 公司的分析工具运用了超一千条基于属性的规则[300] 公司知识产权情况 - 截至2020年12月31日，公司在中国国家知识产权局商标局注册了551个商标，在中国国家版权局注册了386个软件版权，注册了168个域名[307] - 截至2020年12月31日，公司在中国注册了386项软件版权[367] - 截至2020年12月31日，公司在中国注册了551项商标[369] - 截至2020年12月31日，公司在中国注册了168个域名[370] 公司客户服务情况 - 公司自成立以来，已为超70家商业银行提供服务，其近一万家当地分行购买了相关服务[292] 保险行业监管要求 - 跨省保险经纪公司的实缴注册资本至少为5000万元人民币，省内保险经纪公司至少为1000万元人民币[316] - 外资投资者投资保险经纪行业总资产需不少于2亿美元[318] - 2021年2月1日起实施的《互联网保险业务监管办法》规定保险机构分阶段整改，3个月内完成内部协议等问题整改，6个月内完成业务运营其他问题整改，12个月内完成自营网络平台分级保护认证[320] - 2020年10月1日起实施的《关于规范互联网保险销售行为可回溯管理的通知》要求保险机构对1年期及以下保单保存5年销售记录，1年期以上保单保存10年销售记录[321] 公司保险业务情况 - 久星保险2019年第四季度开始销售境内保险产品，2020年因业务调整暂停销售[322] 金融行业其他监管规定 - 2016年2月1日起实施的《货币市场基金监督管理办法》规定无基金销售业务资格不得从事相关活动，销售时需遵守多项披露规则[325] 公司业务合规风险 - 公司引导用户和客户在中国境外开户交易，可能被认定为在中国境内从事证券业务，需获国务院证券监管机构批准[329] - 公司无法保证网站和移动应用内容不被认定为从事投资咨询业务[334] 公司反洗钱措施 - 公司制定并采用预防洗钱和恐怖主义融资的政策和程序[338] 电信行业监管规定 - 电信服务提供商开展业务前需从工信部或省级部门获取运营许可证[339] - 《电信业务分类目录》分别于2003年2月21日、2015年12月28日和2019年6月6日更新[340] - 2017年9月1日起施行《电信业务经营许可管理办法》，增值电信服务商业运营商需获VATS许可证[341] - 2006年7月工信部通知禁止国内电信服务提供商向外国投资者出租、转让或出售VATS许可证[351] 公司电信业务资质 - 子公司久富普惠ICP许可证有效期至2022年1月10日，久富数科ICP许可证有效期至2022年3月9日，久富美好科技和深圳优质商城科技贸易公司获得EDI许可证[345] 电信业务外资持股规定 - 增值电信服务提供商外资最终股权占比不得超50%，电商等业务可100%外资持股[350] 公司增值电信服务模式 - 公司建立可变利益实体及其子公司开展增值电信服务，与这些实体有合同关系但无实际所有权[352] 税收相关规定 - 中国公司需将至少10%的税后利润作为法定储备基金，直至累计金额达到注册资本的50% [383] - 企业所得税统一税率为25%，高新技术企业经批准可降至15%，特定非居民企业为10% [384] - 若境外注册企业被认定为中国居民企业，将按25%的税率对全球收入征收企业所得税 [385] - 提供服务的实体或个人需缴纳增值税，税率为6% [386] - 公司中国子公司和可变利益实体需缴纳税率为3% - 13%的增值税[388] - 非中国居民投资者从中国境内取得的股息，通常适用10%的所得税税率；符合条件的香港居民企业，该税率可降至5%[388][389] - 非居民企业间接转让中国居民企业股权等应税资产，收益最高按10%的税率缴纳中国税[390] - 香港子公司自2018年4月1日起，首200万港元应评税利润按8.25%征税，超过200万港元部分按16.5%征税[441] - 中国内地子公司一般按25%缴纳企业所得税，高新技术企业可按15%缴纳，且每三年重新评估资格[443] - 公司销售产品增值税率2018年5月1日前为17%，2018年5月1日 - 2019年3月31日为16%，之后为13%；服务增值税率为6%，小规模纳税人按3%征收；2019年4月1日起有10%额外可抵扣增值税[444] - 中国内地全资子公司向香港中间控股公司支付股息，一般预扣税率为10%，符合条件可降至5%[445] - 若开曼群岛控股公司或中国境外子公司被认定为中国居民企业，需按25%对全球收入缴纳企业所得税[445] 外汇管理规定 - 2012年11月19日SAFE发布59号文，简化直接投资外汇程序 [371] - 2013年5月SAFE规定外国投资者境内直接投资由登记管理，银行据此办理外汇业务 [372] - 2015年2月SAFE发布13号文，将出入境直接投资外汇登记权下放给银行 [372] - 2014年7月SAFE要求中国居民设立或控制境外特殊目的公司需登记 [378] - 中国公民每年外汇额度为5万美元，仅用于批准用途 [380] 社会保险违规处罚 - 雇主未缴纳社会保险，需按每日0.05%缴纳滞纳金，逾期不改正，处欠缴数额1 - 3倍罚款[395] 公司牌照情况 - 截至2020年12月31日，公司通过富源证券有限公司持有香港证监会的4类牌照，分别为1号、4号、5号和9号牌照[400] - 公司有8名获香港证监会牌照的代表，可在负责人员监督下开展香港业务的不同受规管活动[400] - 9F财富管理有限公司获专业保险经纪协会批准为保险经纪，可开展长期和一般业务，其首席执行官已注册开展相关业务[406] 公司股东结构 - 久富数科的注册股东中，任一帆、珠海横琴智略投资合伙企业、珠海横琴赛兴投资合伙企业和张立军分别持有48%、33.2%、10%和8.8%的股权[412] - 北京普惠的注册股东中，孙雷、肖长兴、陈立兴、刘雷和张东城分别持有23.17%、20.83%、27.67%、27.50%和0.83%的股权[412] - 珠海联银的注册股东中，韩玉和陈岑分别持有90%和10%的股权[412] - 一起买的注册股东中，天津钰莹企业管理咨询合伙企业和珠海横琴云创投资合伙企业分别持有55%和45%的股权[412] - 深圳福源的注册股东中，周海根和蔡建波分别持有60%和40%的股权[412] 公司办公场所情况 - 截至2020年12月31日，公司位于北京的主要行政办公室租赁面积约22,547平方米[422] - 公司位于中国的分支机构租赁面积约25,151平方米，位于中国香港的分支机构租赁面积约864平方米，位于泰国和印度尼西亚的分支机构租赁面积约1,089平方米[422] - 公司在新疆拥有一栋约2,486平方米的建筑用于金融科技赋能服务[422] - 公司在北京拥有一栋约1,707平方米的建筑作为主要办公场所[422] 公司服务器托管情况 - 公司服务器主要托管于中国不同地区的租赁互联网数据中心，现有设施满足当前需求，未来将主要通过租赁获取更多设施[423] 公司业务影响因素 - 公司业务受行业监管环境、经济和市场条件、移动互联网普及率等因素影响，2019 - 2020年受中国监管收紧和新冠疫情冲击[426] 2018 - 2020年净收入情况 - 2018 - 2020年净收入方面，2018年为5556482元，2019年为4424963千元，2020年为192491美元；其中贷款促成服务2018年占比89.3%、金额4960671元，2019年占比78.6%、金额3477897千元，2020年占比14.1%、金额27149美元；贷后服务2018年占比6.6%、金额367439元，2019年占比13.7%、金额604732千元，2020年占比68.4%、金额131663美元；其他收入2018年占比4.1%、金额228372元，2019年占比7.7%、金额342334千元，2020年占比17.5%、金额33679美元[437] - 2018 - 2020年贷款促成服务净收入分别为4960671千元（占比89.3%）、3477897千元（占比78.6%）、27149千美元（占比14.1%）[469] - 2018 - 2020年贷后服务净收入分别为367439千元（占比6.6%）、604732千元（占比13.7%）、131663千美元（占比68.4%）[469] - 2018 - 2020年其他净收入分别为228372千元（占比4.1%）、342334千元（占比7.7%）、33679千美元（占比17.5%）[469] 2018 - 2020年运营成本和费用情况 - 2018 - 2020年运营成本和费用方面，2018年为3348314元，2019年为6785264千元，2020年为388993美元；其中销售和营销2018年占比31.4%、金额1746375元，2019年占比53.0%、金额2343428千元，2020年占比27.3%、金额52576美元；贷款发起和服务2018年占比8.0%、金额444830元，2019年占比25.7%、金额1137451千元，2020年占比43.3%、金额83293美元；一般和行政2018年占比20.9%、金额1159746元，2019年占比26.1%、金额1155747千元，2020年占比103.8%、金额199821美元；可疑合同资产和应收账款拨备转回2018年占比0.0%、金额 - 2637元，2019年占比48.6%、金额2148638千元，2020年占比27.7%、金额53303美元[442] - 2018 - 2020年销售和营销费用分别为1746375千元（占比31.4%）、2343428千元（占比53.0%）、52576千美元（占比27.3%）[469] 2018 - 2020年其他财务指标情况 - 2018 - 2020年利息收入分别为208350千元（占比3.7%）、225751千元（占比5.1%）、15697千美元（占比8.2%）[469] - 2018 - 2020年投资减值损失分别为23140千元（占比0.4%）、154898千元（占比3.5%）、70880千美元（占比36.8%）[469] - 2018 - 2020年税前收入（损失）分别为2418729千元（占比43.5%）、 - 2220324千元（占比50.2%）、 - 259244千美元（占比135.2%）[469] - 2018 - 2020年所得税（费用）收益分别为402403千元（占比7.2%）、174597千元（占比3.9%）、 - 82501千美元（占比42.1%）[469] - 2018 - 2020年净收入（损失）分别为1975183千元（占比35.6%）、 - 2153645千元（占比48.7%）、 - 345012千美元（占比179.2%）[469] 公司收入确认准则采用情况 - 公司于2017年1月1日提前采用FASB发布的收入确认准则[446] 2018 - 2020年服务费年化利率情况 - 2018 - 2020年，投资承诺期开始或结束时或贷款期限内收取的服务费年化利率为0.5% - 1.5%[449] 公司业务调整情况 - 2020年