动量投资策略 - 动量投资策略的核心是跟随股票近期趋势，无论是上涨还是下跌 在“做多”背景下，投资者通常会“买高，希望卖得更高” 这种策略的关键在于利用股票价格的趋势，一旦股票确立方向，很可能会继续朝该方向移动 目标是及时且盈利的交易 [1] 动量指标与评分 - 动量投资策略的指标选择存在争议，难以定义 Zacks动量风格评分（Zacks Momentum Style Score）是Zacks风格评分的一部分，帮助解决这一问题 [2] - Peapack-Gladstone（PGC）目前的动量风格评分为B 该评分的主要驱动因素包括价格变化和盈利预测修正 [3] 动量评分与Zacks评级的关系 - 动量风格评分是Zacks评级的补充 Peapack-Gladstone目前的Zacks评级为1（强力买入） 研究表明，Zacks评级为1（强力买入）和2（买入）且风格评分为A或B的股票在未来一个月内表现优于市场 [4] 短期价格表现 - 短期价格活动是衡量股票动量的有效方式，反映了当前市场兴趣以及买卖双方的力量对比 与行业比较有助于识别特定领域的顶级公司 [5] - PGC过去一周股价上涨12.47%，而同期Zacks东北银行行业上涨6.45% 从更长时间框架看，PGC月度价格变化为19%，优于行业的5.58% [6] 长期价格表现 - 长期价格指标（如过去三个月或一年的表现）同样重要 PGC过去三个月股价上涨38.38%，过去一年上涨41.12% 相比之下，标普500指数同期分别上涨9.45%和33.9% [7] 交易量分析 - 投资者应关注PGC的20日平均交易量 交易量是重要的指标，20日平均交易量建立了良好的价格与交易量基准 上涨股票伴随高于平均交易量通常是看涨信号，而下跌股票伴随高于平均交易量通常是看跌信号 PGC过去20日的平均交易量为108,681股 [8] 盈利预测修正 - Zacks动量风格评分还考虑了盈利预测修正趋势 盈利预测修正趋势是Zacks评级的核心 PGC在过去两个月内，全年盈利预测有1次上调，无下调 这推动了PGC的共识盈利预测从1.68美元上升至1.82美元 下一财年，1次盈利预测上调，无下调 [9][10] 总结 - 综合考虑所有因素，PGC被评为1（强力买入）股票，动量评分为B 如果投资者正在寻找近期有望上涨的新选择，Peapack-Gladstone值得关注 [10]

公司整体财务数据关键指标变化 - 截至2024年9月30日，公司总资产为6793792千美元，较2023年12月31日的6476857千美元增长约4.89%[7] - 截至2024年9月30日，总存款为5935386千美元，较2023年12月31日的5274114千美元增长约12.54%[7] - 2024年第三季度，总利息收入为83203千美元，较2023年同期的78489千美元增长约6.00%[9] - 2024年第三季度，总利息支出为45522千美元，较2023年同期的41974千美元增长约8.45%[9] - 2024年前三季度，净利息收入（扣除信贷损失准备后）为101336千美元，较2023年同期的110349千美元下降约8.17%[9] - 2024年第三季度，其他收入为18938千美元，较2023年同期的19354千美元下降约2.15%[9] - 2024年第三季度，运营费用为44649千美元，较2023年同期的37413千美元增长约19.34%[9] - 2024年第三季度，税前收入为10746千美元，较2023年同期的12600千美元下降约14.71%[9] - 2024年第三季度，净利润为7587千美元，较2023年同期的8755千美元下降约13.34%[9] - 2024年第三季度，基本每股收益为0.43美元，较2023年同期的0.49美元下降约12.24%[9] - 2024年第三季度净利润为758.7万美元，2023年同期为875.5万美元；2024年前九个月净利润为2374.8万美元，2023年同期为4025.5万美元[11] - 2024年第三季度可供出售证券未实现持有收益为2397.4万美元，2023年同期为亏损2062.9万美元；2024年前九个月为1663.7万美元，2023年同期为亏损1888.2万美元[11] - 2024年第三季度现金流套期未实现持有亏损为560万美元，2023年同期为收益186.1万美元；2024年前九个月为亏损295.3万美元，2023年同期为收益390.4万美元[11] - 2024年第三季度其他综合收益为1352.2万美元，2023年同期为亏损1365.6万美元；2024年前九个月为1005.8万美元，2023年同期为亏损744.2万美元[11] - 2024年第三季度综合收益为2110.9万美元，2023年同期为亏损490.1万美元；2024年前九个月为3380.6万美元，2023年同期为3281.3万美元[11] - 截至2024年7月1日，流通普通股为1766.649万股，截至2024年9月30日为1757.7747万股；截至2023年7月1日为1788.7895万股，截至2023年9月30日为1781.6922万股[13] - 2024年第三季度宣布普通股现金股息每股0.05美元，共计88.2万美元；2023年同期为89.3万美元[13] - 2024年前九个月宣布普通股现金股息每股0.15美元，共计265.6万美元[14] - 2024年第三季度回购10万股，花费259.2万美元；2023年同期回购10万股，花费281.5万美元；2024年前九个月回购30万股，花费718.9万美元[13][14] - 2024年第三季度员工股票购买计划发行1.1257万股，价值26.2万美元；2023年同期发行0.885万股，价值24.1万美元；2024年前九个月发行2.7016万股，价值65.2万美元[13][14] - 2023年1月1日普通股流通股数为17,813,451股，2023年9月30日为17,816,922股[15] - 2024年前九个月净收入为23,748千美元，2023年同期为40,255千美元[16] - 2024年前九个月经营活动提供的净现金为44,645千美元，2023年同期为68,764千美元[16] - 2024年前九个月投资活动提供的净现金为17,290千美元，2023年同期使用199,796千美元[16] - 2024年前九个月融资活动提供的净现金为243,052千美元，2023年同期为129,826千美元[16] - 2024年前九个月现金及现金等价物净增加304,987千美元，2023年同期减少2,206千美元[16] - 2024年9月30日现金及现金等价物期末余额为492,658千美元，2023年同期为187,869千美元[16] - 2024年第三季度归属于普通股股东的净利润为758.7万美元，2023年同期为875.5万美元；2024年前九个月为2374.8万美元，2023年同期为4025.5万美元[86] - 2024年第三季度基本加权平均流通股为1761.6046万股，摊薄加权平均流通股为1770.0042万股；2024年前九个月基本加权平均流通股为1769.1309万股，摊薄加权平均流通股为1774.656万股[86] - 2024年第三季度基本每股收益为0.43美元，摊薄每股收益为0.43美元；2024年前九个月基本每股收益为1.34美元，摊薄每股收益为1.34美元[86] - 2024年第三季度和2023年同期，分别有125152份和235902份受限股票单位因反摊薄未纳入摊薄每股收益计算；2024年前九个月和2023年同期，分别有277141份和416712份受限股票单位因反摊薄未纳入摊薄每股收益计算[86] - 截至2024年9月30日和2023年12月31日，可供出售证券的摊余成本分别为76129.4万美元和64583.5万美元，公允价值分别为68271.3万美元和55061.7万美元[99] - 截至2024年9月30日和2023年12月31日，持有至到期证券的摊余成本分别为10315.8万美元和10775.5万美元，公允价值分别为9243.8万美元和9441.5万美元[99] - 截至2024年9月30日，可供出售证券中，美国政府赞助机构证券公允价值为20501.3万美元，未实现损失为3979.5万美元；住宅抵押贷款支持证券公允价值为44208.2万美元，未实现损失为3745.8万美元等[99] - 截至2024年9月30日，持有至到期证券中，美国政府赞助机构证券公允价值为3769.8万美元，未实现损失为230.2万美元；住宅抵押贷款支持证券公允价值为5474万美元，未实现损失为841.8万美元[99] - 截至2024年9月30日，可供出售证券总计483,968千美元，未实现损失95,298千美元；持有至到期证券总计94,415千美元，未实现损失13,340千美元；所有证券总计578,383千美元，未实现损失108,638千美元[103] - 截至2024年9月30日，公司对CRA投资基金的投资公允价值为1340万美元，该证券在2024年第三季度和前九个月分别实现收益47.4万美元和27.9万美元[104] - 截至2024年9月30日和2023年12月31日，贷款总额分别为5,315,417千美元和5,429,325千美元[105] - 截至2024年9月30日，非应计贷款总额为80,453千美元，其中多户住宅物业为33,337千美元，商业和工业为29,810千美元[107] - 截至2023年12月31日，非应计贷款总额为61,324千美元，其中商业和工业为31,430千美元，多户住宅物业为16,645千美元[109] - 截至2024年9月30日，逾期30 - 59天的贷款中，主要住宅抵押贷款为2170千美元，次级留置权贷款为52千美元，多户住宅物业贷款为0千美元，总计2222千美元；逾期60 - 89天的贷款中，主要住宅抵押贷款为1144千美元，次级留置权贷款为0千美元，多户住宅物业贷款为28080千美元，总计29224千美元；逾期90天及以上的贷款均为0千美元，总逾期贷款为31446千美元[110] - 截至2023年12月31日，逾期30 - 59天的贷款中，主要住宅抵押贷款为2448千美元，次级留置权贷款为84千美元，多户住宅物业贷款为11814千美元，商业和工业贷款为7297千美元，消费者及其他贷款为387千美元，总计22030千美元；逾期60 - 89天的贷款中，主要住宅抵押贷款为1061千美元，次级留置权贷款为0千美元，多户住宅物业贷款为0千美元，商业和工业贷款为11498千美元，消费者及其他贷款为0千美元，总计12559千美元；逾期90天及以上的贷款均为0千美元，总逾期贷款为34589千美元[110] - 2024年前九个月进行了多项贷款修改，2024年第三季度完成了一笔1730万美元的投资商业房地产贷款、一笔1170万美元的商业贷款和一笔1050万美元的设备融资贷款修改[110] - 截至2024年9月30日，逾期30 - 89天的贷款中包含向两个赞助商提供的1970万美元多户住宅贷款，此后这些贷款已被列入非应计状态并降级为次级[110] - 2024年9月30日，贷款应计利息应收款为2890万美元，2023年12月31日为2780万美元[134] - 2024年9月30日，个别评估贷款中的非应计贷款为8000万美元，2023年12月31日为6060万美元[136] - 2024年9月30日，信用损失准备为7130万美元，2023年12月31日为6590万美元[137] - 2024年9月30日，信用损失准备占贷款的百分比为1.34%，2023年12月31日为1.21%[137] - 2024年9月30日，初级住宅抵押贷款修改后违约的摊销成本基础为11.8万美元[131] - 2023年9月30日，商业和工业贷款修改后违约的摊销成本基础为24.8万美元[132] - 2024年9月30日，无相关准备金记录的个别评估贷款未偿本金余额为2374.6万美元，有相关准备金记录的为6292.2万美元[139] - 2023年12月31日，无相关准备金记录的个别评估贷款未偿本金余额为3949万美元，有相关准备金记录的为2943.8万美元[140] - 2024年9月30日和2023年同期，个别评估贷款的利息收入不重大，非应计贷款未确认收入[141] - 2024年9月30日总ACL为7.1283亿美元，年初为6.7984亿美元；2023年9月30日总ACL为6.8592亿美元，年初为6.2704亿美元[142][144] - 2024年9月30日和2023年12月31日，达到或超过25万美元的定期存款证分别为1.407亿美元和1.059亿美元[148] - 2024年9月30日和2023年12月31日，无息活期存款分别为10.79877亿美元（占比18.19%）和9.57687亿美元（占比18.16%）[148] - 2024年9月30日和2023年12月31日，有息支票存款分别为33.16217亿美元（占比55.87%）和28.82193亿美元（占比54.65%）[148] - 2024年9月30日和2023年12月31日，储蓄存款分别为1.03979亿美元（占比1.75%）和1.11573亿美元（占比2.12%）[148] - 2024年9月30日和2023年12月31日，货币市场存款分别为9.02562亿美元（占比15.21%）和7.40559亿美元（占比14.04%）[148] - 截至2024年9月30日，定期存款证（含经纪定期存款证）按到期日划分，2024年到期为1589.97万美元，2025年为3370.13万美元等，总计5227.51万美元[150] - 2024年9月30日公司无与FHLB的隔夜借款，2023年12月31日有4.038亿美元隔夜借款，利率5.62%[151] - 2024年9月30日，公司通过FHLB有18亿美元未使用短期隔夜借款额度，从代理行有2200万美元，在纽约联邦储备银行有18亿美元[151] - 截至2024年9月30日，按公允价值计量的经常性资产总计714,425千美元，其中Level 1为13,445千美元，Level 2为700,980千美元；经常性负债总计14,406千美元，均为Level 2 [168] - 截至2023年12月31日，按公允价值计量的经常性资产总计

文章核心观点 公司预计于2025年1月1日左右进行品牌重塑，将银行及其财富管理部门统一为Peapack Private Bank & Trust，以在纽约大都市市场更广泛地发展并为客户提供更全面服务 [1] 品牌重塑决策 - 决策经过多年以研究为驱动的过程，包括品牌发现与探索计划、认知与概念研究以及通过第三方调查收集客户反馈 [4] 品牌重塑原因 - 公司认为Peapack - Gladstone Bank已有品牌资产，但有机会在此基础上在纽约大都市市场更广泛地发展 [2] - 新品牌代表更全面的机构，关系经理可通过单点联系为客户提供全面解决方案 [3] - 新名称融合传统、历史和坚实基础，便于在纽约地区更广泛地扩张 [3] 公司现状与目标 - 截至2024年9月30日，公司总资产68亿美元，管理和/或托管资产121亿美元 [6] - 公司自1921年成立以来，以客户为中心开展银行业务，提供高质量产品和定制创新的金融解决方案 [6] - 公司希望以Peapack Private Bank & Trust继续拓展业务能力，确保客户成功 [5] - 公司将通过单点联系业务模式继续为客户提供卓越体验，帮助客户实现财务目标 [6]

财务表现 - 公司2024年第三季度营收为5662万美元 同比增长13% [1] - 每股收益为043美元 低于去年同期的050美元 [1] - 营收低于Zacks共识预期的5824万美元 差距为278% [1] - 每股收益高于Zacks共识预期的042美元 超出238% [1] 关键财务指标 - 净利息收益率为23% 与两位分析师的平均预期一致 [1] - 效率比率为796% 高于两位分析师平均预期的759% [1] - 非利息收入为1894万美元 低于两位分析师平均预期的2161万美元 [1] - 净利息收入为3768万美元 高于两位分析师平均预期的3667万美元 [1] 股价表现 - 公司股价在过去一个月上涨36% 超过Zacks标普500指数28%的涨幅 [2] - 公司目前Zacks评级为3级(持有) 表明其近期表现可能与大盘一致 [2]

文章核心观点 - 介绍Peapack - Gladstone季度财报情况、股价表现，探讨其未来走势并提及同行业SB Financial Group情况 [1][2][3][5] 公司财报情况 - Peapack - Gladstone本季度每股收益0.43美元，超Zacks共识预期0.42美元，去年同期为0.50美元，本季度盈利惊喜为2.38%，过去四个季度仅一次超共识每股收益预期 [1] - Peapack - Gladstone本季度营收5662万美元，未达Zacks共识预期，较去年同期5587万美元有所增长，过去四个季度均未超共识营收预期 [1] - 即将到来的季度，Peapack - Gladstone共识每股收益预期为0.43美元，营收预期5908万美元；本财年共识每股收益预期为1.75美元，营收预期2.2716亿美元 [4] 公司股价表现 - Peapack - Gladstone自年初以来股价下跌约4.6%，而标准普尔500指数上涨22.7% [2] 公司未来走势 - 股票近期价格走势及未来盈利预期的可持续性主要取决于管理层在财报电话会议上的评论 [2] - 可通过公司盈利前景判断股票走势，实证研究表明近期股价走势与盈利预测修正趋势密切相关 [3] - 财报发布前Peapack - Gladstone盈利预测修正趋势喜忧参半，当前Zacks排名为3（持有），预计近期股价表现与市场一致 [4] 行业情况 - Zacks行业排名中，银行 - 东北地区目前处于250多个Zacks行业的前21%，排名前50%的行业表现优于后50%超两倍 [5] 同行业公司情况 - 同行业SB Financial Group尚未公布2024年9月季度财报，预计10月24日发布 [5] - SB Financial Group预计本季度每股收益0.42美元，同比增长5%，过去30天该季度共识每股收益预期未变 [5] - SB Financial Group预计本季度营收1420万美元，较去年同期增长3.7% [5]

存款数据变化 - 2024年第三季度存款增长2.79亿美元至59亿美元，年化增长率20%，非利息活期存款余额增长1.3亿美元至11亿美元[2] - 截至2024年9月30日，总存款较2023年12月31日增加6.61亿美元至59亿美元[14] - 截至2024年9月30日，存款总额为59.35386亿美元，较2024年6月30日的56.56206亿美元增长4.93%[32] - 截至2024年9月30日，非利息活期存款为10.79877亿美元，较2024年6月30日的9.50368亿美元增长13.63%[32] - 2024年三季度计息存款平均余额为4,682,511千美元，收入43,822千美元，年化收益率3.74%；2023年同期平均余额4,232,021千美元，收入33,629千美元，年化收益率3.18%[40] - 截至9月30日，计息存款平均余额为4682511千美元，利息支出为43822千美元，年化利率为3.74%；6月30日平均余额为4604551千美元，利息支出为42107千美元，年化利率为3.66%[41] - 截至2024年9月30日九个月，公司总付息存款平均余额为45.75亿美元，利息支出1.26亿美元，收益率3.66%；2023年同期平均余额为42.15亿美元，利息支出0.86亿美元，收益率2.72%[43] 贷款数据变化 - 截至2024年9月30日，未偿还贷款余额增加5100万美元至53亿美元[2] - 截至2024年9月30日，总贷款较2023年12月31日减少1.16亿美元（2%）至53亿美元[12] - 截至2024年9月30日，总贷款为53.20167亿美元，较2024年6月30日的52.69298亿美元增长0.96%[32] - 截至2024年9月30日，商业和工业贷款为22.47853亿美元，较2024年6月30日的21.85827亿美元增长2.84%[32] - 截至2024年9月30日，非应计贷款为80,453美元，不良资产总额为80,453美元，不良贷款占总贷款比例为1.51%，不良资产占总资产比例为1.18%[33] - 截至2024年9月30日，信贷损失准备金（ACL）季度末为71,283美元，ACL与不良贷款比例为88.60%，ACL与总贷款比例为1.34%[33] - 2024年9月30日，住宅保留贷款为26,955,000美元，住宅出售贷款为1,853,000美元，总住宅贷款为28,808,000美元[37] - 2024年9月30日，商业房地产贷款为4,300,000美元，多户住宅贷款为11,295,000美元，商业（C&I）贷款为242,829,000美元[37] - 2024年9月30日，SBA贷款为9,106,000美元，财富信贷额度为11,675,000美元，总商业贷款为279,205,000美元[37] - 2024年9月30日，分期贷款为8,137,000美元，房屋净值信贷额度为10,421,000美元，总贷款关闭额为326,571,000美元[37] - 2024年9月30日住宅保留贷款为54,703美元，2023年同期为90,971美元[38] - 2024年9月30日住宅出售贷款为8,239美元，2023年同期为5,052美元[38] - 2024年9月30日总商业贷款为574,193美元，2023年同期为727,581美元[38] - 2024年9月30日总贷款结清额为671,115美元，2023年同期为862,579美元[38] - 2024年三季度总贷款平均余额为5,256,186千美元，收入73,378千美元，年化收益率5.58%；2023年同期平均余额5,485,103千美元，收入72,247千美元，年化收益率5.27%[40] - 截至9月30日，总贷款平均余额为5256186千美元，收入为73378千美元，年化收益率为5.58%；6月30日平均余额为5314322千美元，收入为71916千美元，年化收益率为5.41%[41] - 截至2024年9月30日九个月，公司总贷款平均余额为53.23亿美元，收益2.18亿美元，收益率5.46%；2023年同期平均余额为53.90亿美元，收益2.06亿美元，收益率5.10%[43] 净利息收入及相关指标变化 - 2024年第三季度净利息收入环比增加260万美元，增幅8%，达到3770万美元[3] - 2024年前九个月与2023年前九个月相比，净利息收入减少1.231亿美元，降幅10%，净收入减少1.651亿美元，降幅41%[8] - 2024年9月季度与上一年度同期相比，净利息收入增加1160万美元，增幅3%，净收入减少1170万美元，降幅13%[9] - 2024年9月季度与上一季度相比，净利息收入增加2640万美元，增幅8%，净收入增加60万美元，增幅1%[10] - 2024年第三季度净利息收入（NII）为3770万美元，较2024年第二季度增加260万美元；净利息收益率（NIM）为2.34%，较2024年第二季度增加9个基点[13] - 2024年9月，利息收入83203美元，利息支出45522美元，净利息收入37681美元[27] - 2024年前九个月净利息收入为107,098美元，较2023年减少12,316美元，降幅10%[28] - 2024年三季度净利息收入为37,945千美元，2023年同期为36,917千美元；净利息差和净息差分别为1.40%和2.34%，2023年同期为1.44%和2.28%[40] - 截至9月30日，净利息收入为37945千美元，6月30日为35306千美元[41] - 截至9月30日，净息差为1.40%，净利息收益率为2.34%；6月30日净息差为1.32%，净利息收益率为2.25%[41] - 截至2024年9月30日九个月，公司净利息收入为1.08亿美元，2023年同期为1.21亿美元；净利息差为1.34%，2023年同期为1.76%；净利息收益率为2.26%，2023年同期为2.54%[43] - 2024年9月30日净利息收入为37681千美元，效率比率为79.60%[52] - 2024年前三季度净利息收入为107098千美元，效率比率为77.11%[53] 财富管理部门数据变化 - 截至2024年9月30日，财富管理部门的AUM/AUA总计达创纪录的121亿美元，高于2023年12月31日的109亿美元[4] - 财富管理部门AUM/AUA于2024年9月30日达到121亿美元创历史新高，高于2023年12月31日的109亿美元[11] - 2024年第三季度财富管理团队手续费收入为1520万美元，低于2024年第二季度的1640万美元，高于2023年第三季度的1400万美元[11] - 2024年9月，财富管理手续费收入15150美元，服务收费和手续费1327美元[27] - 截至2024年9月30日，Peapack - Gladstone银行私人财富管理部门管理和/或管理的资产市值为121亿美元，较此前的115亿美元增长5.22%[32] 短期借款与资本运作 - 2024年前九个月，公司偿还了4.04亿美元的短期借款[5] - 2024年第三季度，公司回购了10万股普通股，总成本260万美元，平均成本每股25.92美元[6] 账面价值变化 - 截至2024年9月30日，有形账面价值每股增长6%至32美元，账面价值每股增长5%至34.57美元[6] - 2024年第三季度末有形账面价值每股较2023年12月31日增长6%至32美元；账面价值每股较2023年12月31日增长5%至34.57美元[22] - 2024年9月30日，权益与总资产比例为8.94%，有形权益与有形资产比例为8.33%，每股账面价值为34.57美元，有形每股账面价值为32.00美元[35] - 2024年9月30日，公司股东权益为6.08亿美元，有形权益为5.62亿美元，有形账面价值每股32.00美元[47] - 2024年9月30日，公司有形资产为67.49亿美元，有形权益与有形资产比率为8.33%；排除其他综合损失后，有形资产为68.03亿美元，比率为9.07%[48] - 2024年9月30日，公司权益与资产比率为8.94%[48] - 2024年6月30日，公司股东权益为5.88亿美元，有形权益为5.43亿美元，有形账面价值每股30.73美元[47] - 2024年3月31日，公司股东权益为5.82亿美元，有形权益为5.37亿美元，有形账面价值每股30.21美元[47] - 2023年12月31日，公司股东权益为5.84亿美元，有形权益为5.38亿美元，有形账面价值每股30.31美元[47] 其他非利息收入变化 - 2024年9月季度资本市场活动非利息收入为43.5万美元，低于2024年6月季度的58.6万美元和2023年9月季度的61.3万美元[16] - 2024年第三季度其他非利息收入为340万美元，低于2024年第二季度的460万美元和2023年第三季度的480万美元[18] 有效税率变化 - 2024年9月30日止三个月有效税率为29.4%，高于2024年6月季度的21.2%，低于2023年9月30日止季度的30.5%[19] 不良资产变化 - 2024年9月30日，不良资产为8050万美元，占总资产的1.18%，低于2024年6月30日的8210万美元（1.26%）[20] 股息与资产情况 - 公司宣布每股0.05美元现金股息，2024年11月22日支付给11月7日登记在册股东[23] - 截至2024年9月30日，公司总资产68亿美元，管理/托管资产121亿美元[23] 公司整体营收与费用变化 - 2024年9月，总营收56619美元，总运营费用44649美元，税前收入11970美元[27] - 2024年9月，净利润7587美元，基本每股收益0.43美元，摊薄每股收益0.43美元[27] - 2024年9月，年化平均资产回报率0.46%，年化平均股权回报率5.12%[27] - 2024年9月，年化平均有形股权回报率5.54%，净利息收益率（税等效基础）2.34%[27] - 2024年9月，GAAP效率比率78.86%，运营费用/平均资产年化比率2.73%[27] - 2024年前九个月总营收为166,292美元，较2023年减少9,110美元，降幅5%[28] - 2024年前九个月总运营费用为127,816美元，较2023年增加17,137美元，增幅15%[28] - 2024年前九个月净利润为23,748美元，较2023年减少16,507美元，降幅41%[28] - 2024年基本每股收益为1.34美元，较2023年减少0.91美元，降幅40%[29] - 2024年摊薄每股收益为1.34美元，较2023年减少0.89美元，降幅40%[29] - 2024年平均资产回报率为0.49%，较2023年下降0.35个百分点，降幅41%[29] - 2024年平均净资产回报率为5.42%，较2023年下降4.24个百分点，降幅44%[29] - 2024年GAAP效率比率为76.86%，较2023年上升13.76个百分点，升幅22%[29] 公司资产结构变化 - 截至2024年9月30日，公司总资产为67.93792亿美元，较2024年6月30日的65.0535亿美元增长4.43%[32] - 截至2024年9月30日，总负债为61.86178亿美元，较2024年6月30日的59.17028亿美元增长4.55%[32] - 截至2024年9月30日，股东权益为6.07614亿美元，较2024年6月30日的5.88322亿美元增长3.28%[32] - 截至2024年9月30日，现金及现金等价物为4.92658亿美元，较2024年6月30日的3.15729亿美元增长56.03%[32] - 截至2024年9月30日，可供出售证券为6.82713亿美元，较2024年6月30日的5.9

文章核心观点 Peapack - Gladstone Financial Corporation公布2024年第三季度财务业绩，在存款、贷款、净利息收入等方面有不同表现，扩张战略取得一定成果，预计2025年初扩张将对盈利有积极贡献，同时面临利率环境等挑战 [1][4] 各部分总结 财务业绩整体情况 - 2024年第三季度存款增长2.79亿美元至59亿美元，年化增长率20%；贷款余额增加5100万美元至53亿美元；净收入760万美元，摊薄后每股收益0.43美元 [2] - 净利息收入环比增加260万美元至3770万美元，净息差升至2.34

文章核心观点 - 市场预计Peapack - Gladstone（PGC）2024年第三季度收益同比下降但收入增加，实际业绩与预期的对比或影响短期股价，投资者可关注公司的盈利预期偏差（Earnings ESP）和Zacks排名来提高投资成功率 [1][2][14] 分组1：Peapack - Gladstone业绩预期 - 预计即将公布的季度每股收益为0.42美元，同比变化 - 16%，收入预计为5824万美元，同比增长4.2% [3] - 过去30天该季度的共识每股收益预期上调10.26%至当前水平 [4] 分组2：盈利预期偏差（Earnings ESP）模型 - Zacks Earnings ESP将最准确估计与Zacks共识估计进行比较，正的Earnings ESP理论上表明实际收益可能偏离共识估计，且对正ESP读数预测能力显著 [6][7] - 正的Earnings ESP结合Zacks排名1、2或3是盈利超预期的有力预测指标，这种组合的股票近70%时间产生正惊喜 [8] - 负的Earnings ESP读数不表明盈利未达预期，难以对负Earnings ESP读数和/或Zacks排名4或5的股票有信心预测盈利超预期 [9] 分组3：Peapack - Gladstone盈利情况分析 - 该公司最准确估计高于Zacks共识估计，Earnings ESP为 + 6.02%，当前Zacks排名为3，表明很可能超预期 [10] - 上一季度预期和实际每股收益均为0.42美元，无惊喜，过去四个季度均未超共识每股收益估计 [11][12] 分组4：Bank OZK业绩预期 - 预计2024年第三季度每股收益为1.53美元，同比变化 + 2.7%，收入预计为4.1908亿美元，同比增长6.6% [16] - 过去30天共识每股收益预期下调1.8%至当前水平，Earnings ESP为 - 0.05%，Zacks排名3，难以确定是否超预期，此前四个季度均超共识每股收益估计 [17]

文章核心观点 Peapack - Gladstone Financial Corporation和Peapack - Gladstone Bank宣布Michael Anthony Guarino加入银行担任高级副总裁兼律师 [1] 公司动态 - 公司宣布Michael Anthony Guarino加入银行担任高级副总裁兼律师 [1] - Guarino主要负责处理公司纽约办公室的法律问题，并与总法律顾问合作为银行高管和领导团队提供法律和政策方面的支持与建议 [2] 新加入人员背景 - Guarino有超25年金融服务经验，涉及法律、监管风险评估等多个领域 [3] - 他曾在多家银行任职，最近在Metropolitan Commercial Bank担任高级副总裁兼高级顾问 [3] - Guarino毕业于罗格斯大学，获法学博士学位，是新泽西和纽约律师协会成员，拥有相关合规管理认证，懂意大利语 [4] 公司介绍 - Peapack - Gladstone Financial Corporation是新泽西银行控股公司，截至2024年6月30日，总资产65亿美元，管理和/或托管资产115亿美元 [5] - Peapack - Gladstone Bank成立于1921年，是商业银行，提供以客户为中心的银行服务及财富管理、投资银行等解决方案 [5] - Peapack Private是银行的一个部门，为个人、企业等提供全面金融、税务等建议和解决方案 [5] 联系方式 - 联系人Rosanne Schwab，Peapack - Gladstone Bank副总裁、公关和企业传播经理，邮箱rschwab@pgbank.com，电话(908) 719 - 6543 [6]

评级确认与展望 - 穆迪投资者服务公司确认了Peapack-Gladstone Financial Corporation及其银行子公司Peapack-Gladstone Bank的投资级评级 公司长期本币发行人评级为Baa3 银行的基线信用评估（BCA）为baa2 [1] - 公司及银行的长期发行人评级和存款评级的展望从“评级审查中”调整为“稳定” 结束了自今年6月开始的可能降级审查 [2] 财务状况与风险管理 - 穆迪指出 公司持续稳健的资本状况以及近期资金和流动性状况的改善 足以缓解银行的风险状况 [3] - 公司在过去一年中成功加强了资金和流动性状况 整体资金结构仍然是信用优势 存款基础在2023年区域性银行危机中表现出韧性 [3] 公司战略与业务模式 - 公司总裁兼首席执行官Douglas L Kennedy表示 此次评级确认是对公司当前战略和业务模式实力的真实体现 [4] - 公司还持有Kroll Bond Rating Agency（KBRA）的投资级信用评级 KBRA在2024年5月确认了公司和银行的投资级评级 [4] 公司概况与业务范围 - Peapack-Gladstone Financial Corporation是一家新泽西银行控股公司 截至2024年6月30日 总资产为65 1亿美元 管理和/或管理的资产为115亿美元 [4] - 公司成立于1921年 提供以客户为中心的银行服务 包括高质量的财富管理 投资银行 商业和零售解决方案 Peapack Private是其银行子公司的一个部门 为个人 家庭 私营企业 家族办公室和非营利组织提供全面的财务 税务 信托和投资建议 [4]